Чем мне грозит работа с дебетовыми картами?
2 — далее я буду ходить в различные банки и оформлять дебетовые карты на себя и открывать счет.
3 — он передает эти карты какой-то кампании.
Так вот чем мне это грозит и может ли это быть мошенничество? В основном главные 2 вопроса —
грозит ли мне тюрьма в этом случае и грозит ли мне выплата какого-либо долга?
31 октября 2015, 23:58 , Андрей, г. Санкт-Петербург
Ответы юристов
Роман Артемьев
Юрист, г. Москва
Общаться в чате
Добрый день, Андрей.
Предложенная вам работа называется обналичивание денежных средств.
Опасность заключается в том, что все поступающие на карту деньги признаются вашим доходом. С них нужно уплатить налог.
Поэтому через какое-то время налоговая инспекция пришлет вам требование об уплате налога. Это может быть и 50, и 100, и 500 тысяч рублей. Вы будет обязаны эти чужие, по сути, долги оплачивать.
Если сумма неуплаченного налога превысит 600 000 руб., то могут привлечь к уголовной ответственности.
МОМЕНТАЛЬНЫЙ ЗАРАБОТОК ЗА ОФОРМЛЕНИЕ ДЕБЕТОВЫХ КАРТ — ТИНЬКОФФ / ОТКРЫТИЕ / АЛЬФА-БАНК
Поэтому не рекомендую вам участвовать в данной схеме: прибыли получите на рубль, а проблем — на миллион.
С уважением, Роман.
01 ноября 2015, 00:19
Похожие вопросы
Миграционное право
На миграционная карта отмечан работа, я могу до 3 месяц здават документ на вид но жительство, у меня есть основания.
Вчера в 17:44 , вопрос №3549670, Фаридун, г. Москва
Гражданское право
Здравствуйте. Отправила деньги. на карту. но кажется это мошенник. можно ли узнать на кого оформлена карта Тинькоф 5536 9139 8763 9073. Спасибо.
01 января, 11:53 , вопрос №3548885, Янесса, г. Москва
Исполнительное производство
Здравствуйте на работе по исполнительному листу списывают долг, но когда приходит зарплата и с Карты списывается половина, правильно ли это ?
30 декабря 2022, 12:28 , вопрос №3548136, Екатерина, г. Иркутск
Уголовное право
Здравствуйте,знакомый попросил позвонить в банк от имени его матери,узнать информацию по кредитной карте,данные предоставил.Далее он снял деньги.Если банк начнёт разбираться,грозит ли мне какая либо ответственность?Деньги он снимал один
Показать полностью
30 декабря 2022, 04:11 , вопрос №3547852, Ольга, г. Новосибирск
Трудовое право
Здравствуйте, уважаемые! И с наступающими вас праздниками! Подскажите, пожалуйста, есть ли возможность получить оплату за 1,5 месяца моей работы (108000 руб) в интересах юрлица в качестве самозанятой? Более 2-х лет, с 2020 года я работала удаленно веб дизайнером в интересах московской веб студии.
В октябре 2020 года я подписала договор с работодателем на оказание услуг по разработке дизайна с ежемесячной оплатой 50000 руб. Отправила работодателю по почте 2 экземпляра договора, подписанных с моей стороны. Но, к сожалению, 1 экземпляр договора с его подписью работодатель так и не прислал мне.
Примерно раз в год, после моей просьбы повысить оплату моего труда, работодатель повышал ежемесячную оплату на 10000 руб. За 2 года моей работы, оплата была увеличена с 50000 руб. до 70000 руб. Но при этом не были подписаны никакие документы, подтверждающие повышение оплаты труда. Ежемесячно работодатель перечислял мне на карту оплату за услуги с расчетного счета юрлица.
Легкие 1500 Рублей на Банковских картах Легально
Сумма оплаты была фиксированной. Получая оплату на мою банковскую карту, я ежемесячно формировала чеки и оплачивала налог через приложение “Мой налог”. Сформированные чеки я отправляла работодателю по email.
Налоги, которые я оплачивала как самозанятая (6% от суммы поступлений на карту от юрлица), работодатель компенсировал мне отдельно, переводя деньги с его личной банковской карты на мою личную банковскую карту. В начале декабря 2022 мне предложили новую работу с хорошими условиями и трудоустройством по ТК РФ. 2.12.2022 я написала работодателю, что намерена завершить сотрудничество с ним.
Мы договорились, что я отрабатываю 2 недели до 16.12 включительно, завершаю текущие задачи, и работодатель рассчитывается со мной за ноябрь и период с 1-го по 16 декабря 2022 включительно. Вся переписка о договоренностях велась в телеграмм в личных сообщениях. Я выполнила свою часть договоренностей.
В последний мой рабочий день 16.12 работодатель написал мне, что отправил мне на карту 2 платежа за работу, за ноябрь и декабрь, и написал что в понедельник деньги будут уже у меня на карте. Но в понедельник деньги не пришли на карту, работодатель удалил всю нашу переписку о договоренностях в телеграмм, заблокировал мне доступы в корпоративной гугл почте компании и корпоративной системе битрикс.
Написал мне, что у компании финансовые трудности, что оплата моего труда откладывается на неопределенный срок и он позже напишет мне на email, когда у него появится возможность мне заплатить. Судя по дальнейшей переписке по email, я думаю, что работодатель не собирается оплачивать мой труд за ноябрь и декабрь.
К сожалению, вся личная переписка о завершении сотрудничества с работодателем в телеграм была 19.12 удалена работодателем. Так же, у меня более нет доступа к корпоративной гугл почте и системе битрикс, так как работодатель заблокировал мне доступы 16.12.
В битрикс я ежедневно логировала время по рабочим задачам, и отчитывалась перед менеджером по проекту и работодателем о выполненной за день работе. Что можно попробовать использовать чтобы подтвердить, что я работала ноябрь и период с 1-го по 16 декабря включительно 1. Я смогла сохранить скрины части переписки с работодателем в телеграм за 19.12, где он писал что не отказывается рассчитаться со мной.
После чего он снова удалил переписку. 2. Я сохранила скрины переписки с менеджерами по проектам за ноябрь и декабрь. 3. Работая по проектам за ноябрь и декабрь, я сохранила скрины коммуникации с представителями со стороны заказчиков в гугл документах по документации проектов, и сохранила сами документы в doc формате.
На скринах видно название документа, в котором фигурирует название компании заказчика, видна история редактирования документа мною, видна моя коммуникация с заказчиками в комментариях, видны ФИО представителя со стороны заказчиков. 4. Я сохранила скрин файла “планирования работы компании” за ноябрь и декабрь, где в табличном виде работодатель понедельно и по дням расписывает какие сотрудники (ФИО) работают над какими проектами.
5. В ноябре и декабре, в рамках работы над моими задачами, я регулярно участвовала в командных аудио созвонах в zoom с 2-мя заказчиками (довольно крупные компании), в которых я презентовала результаты моей работы. В созвонах как правило участвовал сам работодатель, менеджер по проекту со стороны работодателя, я и представитель со стороны заказчика.
Я думаю, что я могу попробовать написать официальные запросы к заказчикам с просьбой, чтобы они подтвердили официально в письменном виде, что в течении ноября и декабря я участвовала в командных созовонах со стороны работодателя. 6. Я могу указать ФИО и контактные данные сотрудников, с кем я вела коммуникацию внутри компании работодателя в течении ноября и декабря, в том числе менеджеры по проектам, над которыми я работала. Но, я думаю, что вряд ли могу рассчитывать на свидетельские показания сотрудников и менеджеров по проектам. Так как думаю, что сотрудники побоятся давать показания против работодателя, чтобы не потерять работу.
Источник: pravoved.ru
Юридическая социальная сеть
716.4к
Подписаться
Публикации
Юридическая публикация
Вопрос дня
Астрология
Государство
Жалоба на действия или бездействие
Мнение о специалистах и организациях
Образ жизни
Образование
Отзывы о товарах и услугах
Светская жизнь
Технологии
Курьёзные вопросы
Социальные сети
14 066 720
Актуальные темы
Законы и кодексы
Сообщества
Автор публикации
Вернер Ксения Владимировна Подписчиков: 790
716.4к
Заработок в Интернете, или Как не попасться на развод – реальная история обмана
1 497 просмотров
789 дочитываний
42 комментария
На сегодня эта публикация уже заработала 39,20 рублей за дочитывания Зарабатывать
- Заработок в Интернете
- Как не попасться на развод
- Оформить дебетовую карту нужно тебе!
- День Х
- Дождались или нет?
- Суть развода на карты
- И кстати, этот аккаунт до сих пор активен, но теперь по другим именем, Марiя Сонце.
- Обсуждение
Заработок в Интернете
Очень популярная тема в последние годы. Многие хотят перестать ходить куда-то, чтобы заработать денег, и начать получать доход сидя в теплом доме за компьютером, ноутбуком или телефоном.
И действительно, сейчас множество возможностей работать из дома и получать при этом не меньше, чем если бы вы куда-то ездили в офис, в магазин или на завод.
Как много возможностей, так и много предложений, который являются не тем, чем кажутся на первый взгляд.
Как не попасться на развод
Сегодня я хочу поведать вам историю, которая приключилась в конце прошлого года со мной и моим мужем.
В поисках работы он наткнулся на довольно интересную вакансию – редактор постов в одной из ныне запрещенных социальных сетей. Откликнулся на объявление, с ним связался менеджер через «Телеграм» (в этом, уверяю, нет ничего странного, мы в данным момент работаем с компанией НЕК 4 (работа с картографическими данными) именно по такой схеме) и рассказал об условиях: необходимо вести около 5 аккаунтов, грузить туда готовые посты, то есть текст уже был написан, и еще примерно в 20 писать комментарии, отвечать на них – в общем, создавать активность. Обещали за эту работу 10 к рублей в неделю, что, в принципе, нормально, так как вести 15 аккаунтов каждый день, пусть и не создавая контент самостоятельно, требует немало времени.
Оформить дебетовую карту нужно тебе!
Супруг согласился. Далее ему было выдвинуто требование – для получения ЗП необходимо оформить дебетовую карту определенного банка и потратить по ней хотя бы рублей сто, чтобы якобы налоговая не подумала, что компания отмывает таким образом деньги. Хорошо, подумали мы, есть такое, хотя и по закону, насколько мне известно, требовать этого не могут. Но ведь могли тогда и вообще отказать просто в приеме, потому супруг согласился и оформил необходимую карту.
Далее начинается самое интересное. Карта приходит, муж делает необходимую операцию и пишет менеджеру, что всё готово. Начинается игнор. Мы волнуемся, так как необходимо скорее начать работать, время терять не хочется. Примерно сутки, наверное, прошли, прежде чем менеджер ответил.
Но и это произошло странным образом.
Супруг написал ему, актуальна ли вакансия, на что последовал ответ, что нет. Тогда он, уже порядком раздраженный, стал спрашивать, зачем они ввели его в заблуждение, для чего он сделал карту и все в таком духе, главное, время потратили его. Спустя некоторое время последовал ответ – работать начинаем ХХ декабря (дату уже не помню).
День Х
Тут мы выдохнули. Подумали, что все хорошо. Наступил день Х, ждать его пришлось примерно неделю. Супруг снова стал связываться с менеджером, а тот игнорить его. Нас это стало очень сильно напрягать – кажется, развод всё это.
Пару дней прошло перед тем, как специалист нам ответил. Объяснение было таким, якобы приехала в офис налоговая, забрали все компьютеры на проверку, потому через две недели, как оборудование вернут, вы приступите к работе.
Я сразу супругу сказала, что всё это развод, он же еще немного надеялся на положительный исход, ведь были факторы, которые разрушали идею того, что это всё СКАМ:
1. На вопрос, актуальна ли вакансия, ответили «нет»: если бы это был развод, чтобы человек оформил карту, то смысл отказывать, пусть еще оформит (вопрос задавали и с другого, неизвестного менеджеру аккаунта).
2. Хорошо прописанные обязанности, подробности работы, а также предложение в будущем приехать работать к ним в офис – правдоподобно всё было описано, жаль переписки не сохранились.
Что-то определенно было еще, но времени прошло много, уже не все помню.
Дождались или нет?
Уже написала много, потому далее постараюсь покороче.
Проходят еще две недели, наступает знаменательный день – начало работы. Супруг пишет менеджеру. Тот снова игнорирует. Муж пишет еще и еще, пытается звонить ему, но все без толку.
В один момент появляются отметки о прочитанных сообщениях – и супруг отлетает в бан. Он пишет обманщику с другого аккаунта и тоже отлетает в бан. Попутно этот Петро Кирик (так звали менеджера в ТГ) очищает всю переписку с моим супругом и уходит в закат победителем — карту его жертва оформила, операцию совершила, а еще и месяц продержала на руках.
Вот так мы потеряли месяц времени на фейкового работодателя. Возможно, кто-то скажет, что мы дураки, раз в это поверили. Может быть, но объективно проверить, развод это или нет, было невозможно практически, никакой информации об этом в Сети не было (как и о Петре этом, что настораживало). Мой супруг всегда проверяет информацию, читает отзывы и тому подобное, чтобы случайно не оказаться жертвой мошенников. Здесь ситуация двоякая – мы не потеряли материально ничего, пока ждали, но потратили время на весь этот цирк – зато приобрели опыт, которым с вами сейчас делимся.
Тогда информации никакой не было в Сети, а вот теперь есть!
Суть развода на карты
Для тех, кто не понял, в чём их профит: есть такие партнерские программы, где за то, что по вашей ссылке человек оформляет карту, вам платят денежки. Такой системой пользуются блогеры и другие медийные личности, когда рекламируют продукты различных банков. А еще вот такие мошенники.
Расскажите и вы, приходилось ли вам иметь дело с фейковыми работодателями? Будет интересно почитать.
Источник: www.9111.ru
Просят оформить на себя карту в банке? Не попадайтесь на обман!
В интернете все чаще стал встречаться лохотрон, в котором мнимый работодатель просит нового сотрудника оформить на себя банковскую карту. Это может быть кредитная или дебетовая карта, например, банка Тинькофф, Альфа Банка или другого. Рассказываем, в чем тут может быть обман.
Распространение удаленной работы открывает новые возможности для нечестных людей. В сети стал популярным лохотрон, в котором обманщики создают на разных сайтах объявления якобы о поиске сотрудников.
После собеседования людям пишут, что необходимо оформить новую банковскую карту якобы для получения выплат (зарплаты). После оформления банковского продукта по ссылке, предоставленной мнимым работодателем, последний исчезает.
Все дело в том, что у банков есть специальные программы, которые позволяют получать вознаграждение за привлечение новых клиентов. Например, такая практика есть в банке Тинькофф. Могут платить за клиентов, которые оформили на себя дебетовую или кредитную карту.
Некоторые партнеры, стремясь увеличить свой доход, начинают привлекать клиентов обманным путем. Например, представляются работодателями на сайтах по поиску работы и просят соискателей оформлять на себя банковские карты.
Другой вариант лохотрона – могут предлагать работу тайным покупателем, который должен «протестировать» банк и оформить на себя дебетовую или кредитную карту. Главная задача – заставить человека воспользоваться продуктом, за который такой «работодатель» получит вознаграждение.
В лучшем случае вы потеряете время на оформлении ненужного вам банковского продукта. В худшем – по ссылке может оказаться зараженный вирусом сайт, на котором могут украсть ваши личные данные. Поэтому к любым подобным просьбам стоит относиться крайне осторожно.
Согласно трудовому кодексу, работник может получать зарплату на любой расчетный счет, который ему принадлежит.
Поэтому если работодатель настаивает на оформлении на себя новой карты, и обязательно по его ссылке – скорее всего, вы столкнулись с лохотроном.
- Как обманывают при поиске удаленной работы?
- Как обманывают на фрилансе? 12 схем, которые нужно знать
- 12 вакансий-лохотронов, про которые нужно всем знать
Источник: www.kadrof.ru
Заработок на кредитных картах — стоит ли заморачиваться?
Главная > Форумы > Кредитные и дебетовые карты > Заработок на кредитных картах — стоит ли заморачиваться?
Просмотр 14 сообщений — с 1 по 14 (14 всего)
Я тоже о таком слышала. Попробовать, наверное, можно. Вы же не тратить эти деньги будете — в любом случае, возможность погасить кредит будет. В крайнем случае, можно завести несколько кредиток — с одной деньги под процент положить, с другой — погасить первую, с третьей — погасить вторую, а там уже и деньги с доходной можно будет снять.
Да меня по сути не сама схема смущает. Так-то вроде все нормально, и можно цеплять доход. Просто как почитаешь ужасы про то, как банки то ошибки какие-то допускают, то сознательно карты не закрывают в соответствии с мелкошрифтованными условиями, то еще чего-та. Ну и еще один вопрос остается открытым — не будет ли в кредитной истории такая инфа странновато выглядеть?
Человек берет несколько кредиток, которые закрывает в течение льготного периода постоянно. Понятно, что я не один такой, но все же. Наверняка пойдут с какого-то момента отказы.
Вот чего я уж точно не буду делать, так вкладывать в пирамиды кредитные деньги. Ладно там свои кинуть — прогорел так прогорел, кроме близких и совести никто люлей не вывалит. А тут еще и долг будет. Что платежом красен. Так-то вон в двойников Древпрома можно вкладываться 😉
Тема интересная, вот только надо все просчитать. Если все расходы по выпуску и обслуживанию карты с льготным периодом не превышают процентные доходы по «высокодоходным» картам или вкладам, за минусом всех расходов по открытию и обслуживанию этих банковских инструментов, то это крайне интересно. Даже, если маржа минимальная – можно брать объемами.
Вот только я не согласен с теми, кто предлагает перекачивать такие «бесплатные» ресурсы в рискованные активы, например на рынок ценных бумаг или (тем более) на форекс. Такая схема все погубит. Рано или поздно – Вы не вытащите деньги. А депозит или дебетовая карта надежного банка – очень и очень заманчиво!
Alena Kozina, хм. Правда? Ну тогда сберовскую не стоит открывать 🙂
Александр, Советский
данная тема была актуальна года 2-3 назад, когда банки не брали комиссию за перевод с карты на карту. Тогда можно на этом было зарабатывать. Сейчас же без комиссии по карте можно только рассчитываться за товары и услуги в pos-терминалах и банкоматах. сейчас, как вариант можно с кредитки перевести деньги на какую-нибудь доходную игру, заработать на игре, а затем вывести удобным для себя способом.
Елена Хижняк
Я не знаю можно ли назвать это заработком. Может кому то пригодится.У меня есть кредит под 25% и есть кредитная карта с льготным периодом 50 дней. Я поступаю следующим образом.Получив зарплату, плачу обязательный платеж плюс максимум сверху переплачиваю (в зависимости от предстоящих расходов в месяце) и пополняю кредитную карту,то что потратила за льготный период.
В течение месяца стараюсь везде расплачиваться картой.( Плюс еще в том,что существует программа спасибо от СБЕРБАНКА от 3%-5% возвращается). Я конечно не великий экономист,но я нашла следующий плюс. Сумма переплаты у меня больше,следовательно сокращается срок и сумма кредита,но и как следствие меньше сумма процентов по кредиту. Конечно за годовое обслуживание предусмотрена сумма,но это копейки по сравнению с суммой процентов по кредиту.
Екатерина Чернобай
Вот вариант: Взять карту банка Хоум Кредит Кэшбек Голд (возврат 3% за покупки, ежемесячная комиссия при задолженности менее 500 руб. не взимается. ) Получаете зарплату — кладете на вклад Хоум Кредит «Хорошие новости» (7% годовых, можно снимать деньги без потери процентов). Месяц расплачиваетесь кредитной картой.
В это время на ваши зарплатные деньги капают проценты, у вас действует беспроцентный период на кредитной карте. К концу месяца переводите деньги с вклада на погашение задолженности по кредитной карте. Получаете зарплату, кладете на вклад. И так далее. Это вариант для людей с железной финансовой дисциплиной.
При больших суммах доходов и расходов получается приличный гешефт.
Банк во второй раз не выдаст вам кредитку если вы погасили ее в льготный период. Также в вашей кредитной истории появится запись о досрочном погашении кредита. Банки просто перестанут вам давать кредиты.
Елена Хижняк
А с чего это не взимается задолженность менее 500 руб? Это официально прописано? А сколько за годовое обслуживание оплата?
Елена Хижняк
Насчет того,что банк не даст во второй раз кредитную карту. Так при погашении задолженности Вы саму карту не возвращаете. Вы пополнили карту до суммы лимита,кредит считается закрыт.
Сергей Порываев
Не встречал кредитных карт, с которых можно было бы перевести деньги на доходную карту стороннего банка без комиссии, а комиссия не маленькая, так что затея бессмысленная. Уж слишком элементарная схема, если бы она работала это было бы, что-то вроде вечного двигателя в банковской системе.
То, что было произведено досрочное исполнение обязательств по кредиту никоим отрицательным образом не повлияет на последующее оформление кредита. Положительная кредитная история наоборот будет способствовать принятию положительного решения банка при выдаче последующего кредита.
А насчет заработка на кредитных картах — на карте Сбербанка точно не заработаешь, т.к. перевести на другой счет и снять наличные без комиссии невозможно. Только если расплачиваться в торговых точках и интернет-магазинах.
Просмотр 14 сообщений — с 1 по 14 (14 всего)
Источник: kredit-otziv.ru