Один из лучших способов улучшить собственное финансовое положение — инвестиции в бизнес . И при правильно спланированном подходе можно получать неплохую прибыль.
Конечно, вложения приносить доход будут не сразу. И им потребуется некоторое время. Но обрести неплохой доход поможет разработка четкого business-плана. Поэтому давайте разберемся, во что лучше всего вкладывать средства
Инвестирование в бизнес: что стоит знать
Субъектом инвестирования может быть любое лицо. И не важно — юридическое оно или физическое. Потому что степень участия инвестора и объемы вложений зависят от финансовых возможностей. Но сегодня различают следующие направления для вложений:
- Стартапы. Инвестор вкладывает деньги в проект. И его перспективность можно понять по бизнес-плану и документации.
- Свое дело. Требует идеи и определенного времени. Но отдачи от вложений потребуется ждать довольно долго.
- Доли. Начать с нуля непросто. Поэтому лучше скооперироваться с другими инвесторами. Но их может быть один и более.
- Акции. Вы приобретаете ценную бумагу, подтверждающую право собственности на определенную часть бизнеса. Но также акции можно перепродавать. Например, получив прибыль от разницы с учетом изменения их стоимости. И, дополнительно, ценные бумаги дают дивиденды.
- Облигации. Средства одалживаются компании. Но при этом риски здесь ниже, чем при покупке акций.
Каждый из перечисленных способов имеет свои нюансы, преимущества и недостатки. Но окончательное решение по выбору способа вложений остается за инвестором.
КАК ЗАРАБОТАТЬ на чужом здоровье |Необычный БИЗНЕС план
Виды инвестиций
Существуют различные инвестиции в бизнес-проект , которые отличаются друг от друга по целому ряду признаков. По объему вложенных средств, праву собственности, виду, этапу инвестирования. И по форме получаемой прибыли. Но остановимся на каждом из них более подробно.
Финансирование бизнеса, то есть объем вложений, может быть частичным или сто процентным. Потому что последний вариант предполагает, что инвестиционная деятельность осуществляется одним лицом. И именно тем лицом, которое несет полную нагрузку. Но зачастую данный вид финансирования можно встретить при открытии собственного дела.
Потому что для открытия, например, торговой точки или агентства недвижимости нужно обладать определенными знаниями. И иметь искренний интерес к делу и хотя бы минимальный опыт предпринимательской деятельности. Но вариант работы на себя – самый сложный (высокий уровень риска). И в то же время самый интересный. Помимо этого, стоит учитывать большие моральные затраты.
Потому что немалое значение для старта бизнеса имеет достаточный уровень финансирования.
Одним из самых распространенных видов получения прибыли — инвестирование денег в чужой бизнес. Потому что там достаточно доверить раскрутку дела опытному бизнесмену. И просто получать прибыль. Но чужой бизнес, как правило, финансируется частично. То есть подразумевает под собой долевое участие.
Как заработать на чужом бизнесе? Бизнес идеи на 2021 год
И риски распределяются между инвесторами, которые вложились в предприятие. Существует два типа инвестиций – прямые и портфельные. Первый вариант предполагает, что свободные средства идут в активы компании. Но другой вариант – вы становитесь владельцем ценных бумаг фирмы.
Варианты инвестиции в бизнес
Варианты инвестиции в бизнес нужно рассматривать, зная ключевые особенности каждого вида. Если вы не хотите рисковать, вкладываясь в малоизвестные фирмы, оптимальным решением может стать действующая компания. Она уже имеет клиентскую базу и репутацию на рынке. Инвестиции различаются по форме прибыли: бывают активными и пассивными.
В первом случае инвестор занимает в компании руководящий пост и получает активный заработок. Во втором случае управление фирмой он поручает другому человеку. Такое предприятие ему приносит пассивный доход.
Инвестировать средства в фирму можно на разных этапах ее развития. Большим спросом пользуются стартапы, требующие раскрутки. У разработчиков проекта имеется идея, а в роли источника маткапитала выступают инвесторы.
Инвестиции в бизнес: плюсы и минусы
Любое инвестирование в бизнес , как и в другие сферы деятельности, имеет свои преимущества и минусы. При тщательно взвешенном подходе инвестиционная деятельность будет приносить неплохой доход. Преимуществ у нее множество:
- Большие шансы для дальнейшего развития;
- Возможность управлять компанией;
- Доступны различные формы вложений;
- Возможность влиять на работу предприятия;
- Пассивное вложение не требует какой-либо подготовки;
- Получение пассивного дохода;
- Размещение личных средств в активы многих фирм.
Но к минусам инвестиций следует отнести довольно большой риск потери средств, длительный срок ожидания, отсутствие гарантии результата, нестабильная отдача прибыли. Нужно всегда быть на чеку и готовым к любому исходу дела. Также к недостаткам можно отнести возможные конфликты между владельцами предприятия, от которых никто не застрахован.
Инвестиции в стартапы
Решающим фактором в развитии фирмы могут стать инвестиции в малый бизнес . Вы можете получать хорошую прибыль, выбрав доходный проект. Например, стартап – проект, находящийся на этапе привлечения капитала. Причем за его управление отвечает разработчик идеи.
Основные сферы инвестирования в такие проекты:
- Производство – фирма, которая осуществляет выпуск какой-либо продукции.
- Малое предпринимательство – торговые точки и пр.
- Интернет – юридические консультации, магазин одежды.
- Франшиза. У начинающего ИП не всегда есть средства для приобретения перспективной business-схемы. В таком случае беспроигрышным вариантом может стать именно такой способ вложения средств.
- Услуги – аренда квартир, ремонт бытовой техники и т.п.
Лучше всего вкладывать средства на начальном этапе создания фирмы. Привлекательность инвестирования в стартапы заключается в том, что у таких business-проектов на момент запуска нет конкурентов. Вложение денег в startup подойдут тем, кто ищет новые идеи, интересуется технологиями и готов пойти на риск ради сверхприбыли.
Какой бы способ инвестирования вы бы ни выбрали, помните, что инвестировать средства нужно обдуманно, грамотно взвешивая каждый свой шаг.
А на этом все. Подписывайтесь на нашу рассылку здесь и вконтакте . Потому что так вы не будете пропускать полезные материалы . И не забывайте писать дополнять статью в комментариях.
Источник: dzen.ru
Заработать на чужом бизнесе: как инвестор может получить доход от прямых инвестиций в компанию
Очевидно, что инвесторы дают свои деньги стартапам, чтобы те их приумножили. Но статистика говорит, что 9 из 10 стартапов закроются. Почему же инвесторы готовы идти на такие риски? Рассказываем в этой статье.
А можно ли заработать?
Часто бизнес-ангелы, члены инвест-клубов, а также основатели венчурных фондов сами являются выходцами из бизнеса или стартап-сферы. Они понимают цену денег, но готовы рисковать, потому что возможная прибыль от одного успешного стартапа может не только “отбить” инвестиции в весь портфель, но и кратно их приумножить.
Ошибкой было бы считать, что инвесторы вкладываются во все подряд. Конечно, они тщательно отбирают проекты для вложения, чтобы не прогореть. Для этого даже у частного инвестора зачастую работает целая команда – юристы, аналитики, отраслевые эксперты.
Сколько инвестор может получить со стартапа?
Давайте посмотрим на весь процесс глазами инвестора.
По отчету Startup Genome, из опыта поддержки развития стартап-экосистемы на 2020 год, неудачи терпят примерно девять из десяти проектов. 2 из 10 стартапов закрываются в первый же год работы. Не получилось войти на рынок, не все нюансы учли, потеряли важного специалиста и не нашли замену. Ещё семь из этой десятки закроется в ближайшие 4 года.
При наличии инвестиций статистика немного радужней: закрывается всего 7,5 стартапов из 10. Через 4-5 лет из 100 стартовавших компаний остается 25% – то есть четверть.
Согласно исследованию Шихара Гоша, старшего преподавателя Гарвардской школы бизнеса, опубликованному в статье Winding Down a Failing Business в WSJ, за последние 20 лет 75% венчурных фирм в США не возвращают капитал инвесторов. Если оставшаяся четверть компаний вернет вложения и приумножит их в 4 раза, то инвестор выходит в ноль.
Конечно, лучше, если вложения будут умножены в 5 и более раз, иначе какой в этом смысл?
По статистике, если портфель инвестфонда состоит из 100 компаний, большая часть доходов будет получена с 1 кейса. Прибыль поменьше будут приносить в среднем еще 9 успешных компаний. А остальные 90 кейсов окажутся неудачными.
Конечно, невозможно знать заранее, какие компании будут успешными, ведь энтузиазма на старте хватает у всех. Понимая, что большая часть вложений не вернется, инвесторы постоянно ищут потенциального единорога – стартап, который компенсирует потери от остальных проектов.
Вспомним сделавший деньги многим проект Facebook. Питер Тиль, который сейчас является одним из самых успешных технологических инвесторов, в 2004 году предоставил основателю соцсети Марку Цукербергу его первый капитал – 500 тысяч $, став первым крупным инвестором Facebook. В 2012 году в ходе IPO на Nasdaq Facebook оценили более чем в 100 миллиардов $. Продав почти 80% своего пакета по цене около 20 $ за акцию, Тиль заработал на инвестициях в социальную сеть около 1 миллиарда $ и продолжает продавать, получая прибыль. Об эволюции этого успешного вложения до сих пор рассказывает Forbes.
Модели заработка инвестора
Существуют 3 основные формы заработка на стартапе:
1. Экзит (exit, англ. – выход).
Самая распространенная модель. Инвестор получает долю в компании, которую продает, когда капитализация вырастает.
Экзит может произойти при продаже доли другому лицу, компании, например, на следующем раунде привлечения инвестиций, при продаже доли на бирже – в случае выхода стартапа на IPO.
Например, инвестор вкладывает в ваш проект 50 000 $, предполагая, что через 3 года стартап будет стоить 1 млн $. Взамен вы выделяете ему долю 20%. Если прогноз сбывается, инвестор выходит из дела, продав свои 20%, то есть уже за 200 000 $. Таким образом, его доходность составляет 400% за 4 года или в среднем 133% годовых. Для сравнения, средняя доходность на фондовом рынке в долларах – 8%. Это позитивный пример – он входит в число 10% “выживших”.
2. Дивидендная модель
Инвестор также получает долю в компании и претендует на регулярное получение дивидендов, пропорционально своей доле. В дальнейшем он может эту долю и продать. Эта модель более всего актуальна не для технологических стартапов, мечтающих о покорении мира, а для бизнеса в реальном секторе. Ведь если стартап планирует многократный рост – всю прибыль он будет вкладывать в команду и маркетинг, и на распределение дивидендов просто не останется финансового ресурса.
Пример: инвестор вкладывает 10 000 $ в стартап, получая долю 20%.
Чистая прибыль в 1 год составила минус 20 000 $ (убыток);
2 год – 0 (нет дивидендов);
3 год – 10 000 $ (дивиденды инвестору – 2 000 $);
4 год – 20 000 $ (дивиденды инвестору – 4 000 $);
5 год – 20 000 $ (дивиденды инвестору – 4 000 $);
и так далее
Выходит, что свои вложения инвестор окупит только через 5 лет, а после этого начнет зарабатывать.
3. Модель займа
Инвестор вкладывает деньги под проценты и, независимо от исхода дела, стартап в установленный срок выплачивает ему частями сумму основного долга и проценты. Эти проценты – существенно меньший, чем для модели экзита, но стабильный и гарантированный доход инвестора.
К так называемому “долговому финансированию” относятся банковские займы, кредиты, финансирование под определенные проекты.
Плюс долгового финансирования в том, что не нужно делиться прибылью и контролем над компанией. Однако если бизнес только-только запускается, начинающий предприниматель вряд ли получит кредит от банка или частного инвестора – разве что под залог дорогостоящего имущества, машины или квартиры.
4. Смешанная модель
Представляет из себя займ с долей в бизнесе – так называемый конвертируемый заем.
Такой заем предоставляет кредитору в будущем право получить заранее согласованную долю в бизнесе.
При конвертируемом займе инвестор дает основателям деньги на самой ранней стадии развития стартапа без первичной оценки бизнеса. Спустя определенное время или при наступлении определенных событий инвестор получает долю компании. Долю инвестор либо покупает со скидкой, либо получает в соответствии с изначальными договоренностями, независимо от того, какую часть компании он мог бы приобрести на сумму своего займа сейчас.
Инвестор выигрывает, если доля компании, которую он получит, за это время выросла в цене.
Где учиться инвестициям в бизнес и стартапы?
Удачное инвестирование – результат профессионального подхода к вложению средств в чужую идею, технологию, инновационный продукт. Увидеть потенциал в проекте, принять верные решения в отношении бизнеса и в отношении финансирования вряд ли удастся без специального обучения.
Российским инвесторам вполне доступны необходимые знания. Школы инвестирования предлагают разнообразные программы и курсы. В теоретическую часть таких программ входит изучение принципов инвестирования, критериев выбора и оценки стартапа, управления венчурным фондом и прочее. Практическая часть предусматривает работу в группах с проведением анализа и оценки инвестиционных возможностей стартапов, презентации проектов.
Основатели инвестиционных школ – практикующие инвесторы, известные частные и государственные венчурные фонды, инновационные центры и кластеры, школы бизнеса. У каждой школы и программы своя направленность, специфика, правила и условия участия.
Инвестиционная компания венчурного инвестора Алексея Соловьева A.Partners создала подборку качественных образовательных программ “Где учиться бизнес-ангелу”. Среди них:
Школа инвестиций в стартапы. Организатор: United Investors
Школа венчурного инвестирования. Организаторы: Venture Rocket Russia + AIFC Fintech Hub, Start Ventures и Qazangels
Imaguru VC Academy. Организатор: Imaguru VC
Венчурный капитал. Организатор: ВШЭ
Венчурные инвестиции в стартапы. Организатор: Сколково
Венчурное финансирование. Организатор: Moscow Business School
Школа инвестиций ФРИИ. Организатор: ФРИИ
Школа инвесторов Angels Deck. Организатор: Angels Deck
Как инвестировать в стартапы. Организаторы: СберПервый, Investoro
Курс по венчурным инвестициям. Организатор: New Economy Investors Club
VC капитал. Практика Кремниевой долины. Организатор: Сколково
Венчурный интенсив Starta Angels. Организатор: Starta VC
Венчурная академия. Организатор: Московский инновационный кластер.
Профессиональный уровень обучения, опытные наставники-практики, разбор практических кейсов гуру инвестирования, новые связи, которые дает образование – отличный старт и основание для будущего успеха начинающего венчурного инвестора.
Подведем итоги:
1. Статистика неудач инновационных компаний показывает, что создание бизнеса и его финансирование – большой риск, но и большие перспективы.
2. Возможности заработать на вложениях в чужой бизнес существуют. Необходимо знать правила и “математику” венчурного бизнеса, специфику рынка и компаний, иметь стратегию работы с компаниями, стратегию развития своего венчура.
3. Для получения необходимых теоретических и практических знаний можно пройти обучение, найти наставника или опытного консультанта, работающего с нужным направлением и сегментом рынка.
Команда консультантов Get-Investor.ru – это профессиональные финансисты и аналитики с опытом работы в «Большой четверке» аудиторов, в крупных российских компаниях и банках. Мы сотрудничаем с Агентством инноваций г. Москвы и РВК. Через наши руки прошло более 200 стартапов и компаний малого бизнеса, которым мы помогли подготовиться к привлечению инвестиций и привести в порядок финансы.
- Проверка финансовых документов – полная проверка вплоть до ошибок в формулах
- Due diligence – комплексная проверка рисков при покупке компании
- Скаутинг стартапов – подбор целевых стартапов под ваш инвестиционный фокус.
Источник: get-investor.ru
Зачем вкладывать деньги в чужой бизнес?! Факты, после которых вы посмотрите на инвестиции по-новому
Во-первых, не надо отдавать «кому-то», выбор проекта для инвестирования — это сложный аналитический процесс, а не гадание на кофейной гуще.
Во-вторых, покупая долю в чужом бизнесе, вы можете войти в совет директоров и инвестировать в бизнес не только деньги, но и свой опыт, знания, связи — а значит, напрямую влиять на успешность бизнеса. Да, это работа, а не пассивный доход, но это намного прибыльнее и менее рискованно, чем полагаться на волю судьбы. Такие инвестиции называются SMART, именно на них я делаю ставку.
В-третьих, в этой статье я расскажу вам об очевидных преимуществах и значимости инвестиций именно в бизнес.
Уточню сразу: тут речь пойдет именно про инвестиции раунда А, я рекомендую вкладывать именно в такие проекты. По статистике, 80% стартапов умирает, а раунд А, на мой взгляд, идеален — рисков меньше, а доходность от инвестиций все еще высокая, на уровне 30-50% годовых. Это реальные цифры!
Раунд А — это этап привлечения инвестиций, на котором компания уже перешла из разряда стартапа в рабочую бизнес-модель с клиентами, опытом работы на рынке, доходностью и сложившейся командой. Достигнута точка безубыточности, проверена гипотеза масштабируемости.
Из стартапа до раунда А доходят единицы!
1. Чужой бизнес генерирует денежный поток
МСП (малое и среднее предпринимательство) как раз и есть генератор денежного потока, не цифр, как на бирже, а реальных денег. К тому же, при правильном выборе ниши внешнее влияние на бизнес минимально. Средняя годовая доходность 30-50% в долгую, эти цифры реальны не в перспективе месяца, конечно. Такие короткие дистанции я не рассматриваю в качестве серьезные инвестиций.
Если хочется 13% годовых с ежемесячной выплатой, без рисков, воспользуйтесь предложением популярных банков. Кстати, акция с 20% годовых уже закончилась. Вы должны понимать, это не стратегия роста капитала, не инвестиции для предпринимателей, скорее, это инструмент-бонус на пару месяцев для людей. Способ сохранить свои деньги от инфляции.
В прямых инвестициях в бизнес один из главных факторов при выборе проекта — это масштабируемость и перспектива роста компании и как следствие — капитала. 30-50% годовых в течение 3-5 лет — вполне реальные цифры. При этом должен быть среднемесячный прирост выручки компании на 5%, (то есть 50-60%в год). Согласны, что это намного интереснее? А бонусом вас еще ждут и дивиденды.
Преимущества инвестирования в проекты раунда А в том, что они имеют большую перспективу роста, им далеко до своего потолка, но риски прогореть уже очень малы, в отличие от 80% стартапов, которые не могут этим похвастаться.
2. Вы диверсифицируете
Самая возлюбленная пословица английских финансистов — («Не кладите яйца в одну корзину»).
Я думаю, смысл этой пословицы объяснять не нужно. Главная задача диверсификации — это снижение рисков. Как показали последние события, произойти может все что угодно: валюта взлетает и падает, биржу могут закрыть, бизнес? Бизнес тоже подвержен изменением, признаю, но МСП быстрее и гибче адаптируется к новым правилам игры, у них есть пространство для маневра. К тому же это единственный сектор, где реально многое зависит от вас, а не только от внешних факторов.
Выбрав несколько разных, но стабильных ниш, наименее подверженных внешним факторам влияния, вы минимизируете свои риски.
3. Вы можете усилить свой собственный бизнес
Можно выбирать выгодные и стабильные ниши, а можно усиливать имеющийся бизнес. Не хотите заходить в новое? Инвестируйте в бизнес, который полезен или непосредственно касается вашего — это хорошее усиление и поддержка проекта.
Вы всегда можете инвестировать в своих подрядчиков или в производство/ сырье необходимое вашему основному продукту, в сопутствующие товары/услуги вашего основного бизнеса, усилив свое дело в производственной части или даже расширив рынок сбыта и целевую аудиторию. Как правило это выгоднее, чем создавать этот же проект с нуля.
4. Растет не только ваш капитал, но и вы сами
Каждый предприниматель, специалист, эксперт — одним словом, профессионал своего дела, рано или поздно приходит к тому, что у него появляется потребность не только использовать потенциал на благо своего финансового роста, но и благо других людей. Сейчас я говорю о потребности человека передавать свои знания и накопленный опыт — мы так устроены.
SMART-инвестиции идеальны для этого. Вы одновременно с помощью своих компетенций и связей работаете на продвижение проекта, а как следствие и на рост вашего капитала. И закрываете свою потребность в передаче опыта другим. При этом вы находитесь в окружении сильной команды (о значимости окружения уже много сказано и без меня), получаете новый опыт, новые знания, личностный и профессиональный рост, расширяете свои горизонты. SMART — это точно не про стагнацию, это всегда про движение вперед.
5. Вы приносите пользу
Инвестиции в бизнес, какая тут польза? Социальные проекты что ли?
Да, есть социально значимые проекты, которые тоже требуют инвестиций, например, детские образовательные программы или адаптационные мультфильмы. Они могут быть одновременно и полезны, и прибыльны — это, конечно, идеальное сочетание.
Но можно рассмотреть этот вопрос «пользы» в более прагматичном ракурсе.
МСП — это тот сектор, который оказывает прямое влияние на экономику страны. По официальной статистике, всего 20% ВВП приходится на малый и средний бизнес, при этом 60% населения заняты в МСП. Хорошим показателем для нашего ВВП (по примеру более развитых стран) было бы 40%, ну никак не 20%.
Соответственно, инвестируя в этот сектор и развивая предпринимательство внутри страны, мы увеличиваем эту долю. Как следствие, доходы населения и в целом благосостояние страны будет выше. И экономика будет диверсифицированной, а значит, более стабильной. Разве не этого мы все хотим? Большей пользы сейчас и не придумаешь
Есть еще много причин, по которым вложения в «чужой» бизнес выгодны и оправданы, но расписывать сотню — это уже какая-то пропаганда. Эти факты для меня самые важные и уже закрывают большинство ваших вопросов. Остальные можем обсудить в комментариях
Источник: vc.ru