Заработать на фондовом рынке

Люди, которые хотят получать стабильный пассивный доход, рано или поздно сталкиваются с понятиями фондовый рынок и инвестиции. Из-за инфляции деньги со временем обесцениваются, поэтому вложения в ценные бумаги набирают популярность. Если разобраться в таких понятиях, как акции и облигации, ПИФы и т.д., то станет понятно, какие возможности дает фондовый рынок инвесторам.

Определение фондового рынка

Фондовый рынок – система экономических отношений, касающихся выпуска и обращения инвестиционных документов между участниками. Простыми словами – это площадка, где можно купить или продать акции и т.п. Компании могут выпускать такие документы для привлечения капитала от частных инвесторов. Последние, в свою очередь, претендуют либо на часть прибыли фирмы, либо на имущество в случае ее банкротства. Биржевой рынок позволяет делать долгосрочные вложения, получать доход в виде дивидендов или купонов, а также от роста стоимости бумаг. На бирже можно приобрести:

КАК заработать на фондовом рынке? 3 СПОСОБА

• валюту;
• акции;
• облигации;
• фьючерсы.

Также деньги вкладываются в ПИФы. Эта аббревиатура расшифровывается как паевой инвестиционный фонд. Механизм действия с ПИФами заключается в том, что инвестор вкладывает деньги в уже сформированный портфель и получает как бы его часть, которая называется паем.

На покупке валюты можно заработать, если она начинает сильно колебаться во время кризиса. Этот способ не самый надежный, т.к. тяжело предугадать исход событий. Фьючерсы представляют собой контракты на покупку-продажу актиWow. При заключении такого договора стороны договариваются о цене и сроках.

Основные инструменты, с помощью которых зарабатывают на рынке, – это акции и облигации. Первые представляют собой бумаги, при покупке которых человек получает долю в компании. При этом он становится акционером и может претендовать на часть прибыли организации, которая ему выплачивается в виде дивидендов. Этот инструмент является ликвидным, т.е. его можно быстро купить или продать. Доходность по акциям может быть высокой, но чем она больше, тем рискованнее вложения.

Облигации – долговые бумаги. Компания берет взаймы у инвестора деньги под процент. У облигаций есть срок действия, по истечении которого организация обязана вернуть инвестору номинальную стоимость. При этом в течение всего периода сущестWowания этого документа на счет клиент регулярно выплачивается купонный доход, например раз в полгода.

Облигации могут быть государственными. Данный тип является самым надежным.

Классификация рынка

По характеру движения ценных бумаг рынок делится на первичный и вторичный.

Первичный рынок

Таким понятием называется биржа, на которой размещаются акции и облигации сразу после выпуска, т.к. напрямую от производителя. Основными функциями первичного рынка являются:

• организация выпуска;
• размещение и учет;
• поддержание баланса между спросом и предложением.

Такое размещение бывает 2 типов: частное и публичное. В первом случае бумаги продаются ограниченному кругу лиц и сделка имеет закрытый характер. Публичное размещение организовывается с помощью посредников.

Вторичный рынок

На этом рынке происходит обращение инвестиционных инструментов. Приток средств в компанию уже не поступает. Идет только перераспределение денег среди инвесторов. Вторичный рынок тоже делится на 2 вида:

1. Биржевой. Этот тип характеризуется организованностью и наличием единой площадки для торгов. Такой рынок регулярно функционирует. Он позволяет уравновесить спрос и предложение.
2. Внебиржевой. Этот вид предполагает отсутствие организованной площадки для торгов. Внебиржевой рынок – децентрализованная форма покупки или продажи актиWow.

Какие функции выполняет рынок ценных бумаг

Такой рынок выполняет ряд важных функций:

• привлечение средств;
• перераспределение капитала;
• регулирование цен.

Приток средств

Для расширения и организации производства многие компании выпускают ценные бумаги. Покупка акций и облигаций способствует притоку средств в бюджет организаций. Вложения в государственные документы обуславливает привлечение денег в общественную казну.

Распределение капитала

Биржа позволяет распределять денежные средства между его участниками. Ими могут быть:

• государство;
• частные компании;
• государственные организации;
• частные инвесторы.

Покупка и продажа бумаг способствует перераспределению финансовых потоков между участниками и отраслями экономики.

Регуляторная функция

Стоимость акции или облигаций регулируется степенью востребованности. Рынок считается активным благодаря постоянной смене котировок. Цена акций определяет капитализацию предприятий. Получается, что ситуация в экономике регулирует стоимость компании на рынке.

Базовая структура фондового рынка

Центральным элементом фондового рынка является биржа. Это компания, которая считается организатором торгов. Для проведения такого рода деятельности необходима лицензия.

Следующей составляющей рынка являются профессиональные участники торгов. Это дилеры и брокеры. Первые совершают сделки от своего имени. Вторые выступают в качестве посредников между инвесторами и биржей. Чаще всего эти юридические лица работают за комиссию.

Еще одна категория участников, которая входит в его структуру, – эмитенты. Это категория лиц, которые выпускают бумаги в оборот. Чаще всего акции и облигации. Для осуществления своей деятельности им необходимо получить разрешение и пройти регистрацию на бирже.

Следующая составляющая – инвесторы. Это те лица, которые покупают активы и вкладывают деньги. Инвестором называется владелец таких документов. В эту категорию могут попасть как физические, так и юридические лица. Они могут дейстWowать сами, если хватает знаний, или через посредников, например с помощью управляющих компаний.

Какие возможности дает фондовый рынок

Выгоду на рынке получают все участники. Для каждой стороны она своя.

Инвесторам

Инвесторы получают возможность вложить деньги на долгосрочную перспективу. Доходность бумаг на бирже выше, чем по банковским вкладам. Приобретая акции, инвестор претендует на долю в прибыли предприятия. Она выплачивается в виде дивидендов. Кроме того, с течением времени увеличивается стоимость акций.

За счет этого можно получить прибыль от продажи.

Облигации обеспечивают инвестору постоянные выплаты в виде купонов. Кроме этого, в конце срока обращения выплачивается ее номинальная стоимость.

Эмитенту

Если компании нужны средства, она может выпустить ценные бумаги, например облигации. Механизм действия получается примерно такой же, как кредитование в банке. Только между инвестором и компанией нет посредника. Из-за этого взаимодействие получается более выгодным. С акциями дело обстоит еще лучше – их не надо выкупать в конце, также у них отсутствует срок действия.

Способы заработка на фондовом рынке

На бирже существует много способов для заработка. Но основных 3:

• инвестиции в бумаги;
• спекуляция или трейдинг;
• продажа акций, валюты и пр.

Инвестиции

Этот способ обеспечивает стабильный и регулярный заработок. Он бывает либо в виде дивидендов по акциям, либо в качестве купонов по облигациям. Чаще всего процент такой доходности выше, чем по банковским вкладам. Этот вид заработка называется пассивным. Инвестор приобретает активы и получает выплаты с регулярной периодичностью.

Спекуляция

Этот способ еще называется активным трейдингом. Он заключается в том, что человек получает прибыль от изменения стоимости бумаг. Этот метод сложнее простых инвестиций, т.к. необходимо постоянно следить за ситуацией на рынке. Например, срочно продавать акции, которые начинают падать, и покупать те, что растут. Чаще всего спекуляцией занимаются профессионалы, потому что этот процесс считается рискованным.

Продажа актиWow

Этот способ придуман для компаний, которые хотят заработать путем совершения сделок с ценными бумагами. Продажа актиWow обеспечивает прибыль, например, брокерам. Они получают комиссию с каждой совершенной сделки.

Перспективы инвестирования

При наличии базовых знаний о механизмах рынка, о правилах выбора акций и облигаций человек может защитить свои средства от инфляции. В долгосрочной перспективе стоимость бумаг всегда растет, если брать во внимание крупные и стабильные компании. Совершая операции на бирже, можно защитить себя от потери сбережений. Кроме того, существует перспектива получения пассивного дохода, который тоже оказывается выше процентов по вкладам.

Поделиться:
Похожие материалы

Как работает валоризация в биржевом фонде ETF

Доходность фонда FXIM ETF

Стоит ли инвестировать в акции австралийских компаний

История зарождения и развития биржевых фондов ETF

По каким критериям рассчитывается инфляция

Особенности покупки квартиры без ипотечного кредита

Как сменить одного брокера на другого и что делать, если брокер санкционный

Возможно ли продать квартиру с материнским капиталом, и как это сделать

Источник: monest.ru

Фондовый рынок для начинающих. Как инвестировать в акции и не прогореть?

Отбросим пафосное название статьи и сразу уточним, что мое мнение не претендует на экспертность, ведь как и все статьи про ведение бизнеса , я пишу честно и описываю свой реальный опыт. И здесь точно не получится обойти все грабли, о которых написано много материала в этих ваших интернетах, здесь без опыта и набитых шишек не получится вообще ничего.

Статья будет дополнятся по мере набора опыта. Следите за обновлениями!

ПОСЛЕДНИЙ АПДЕЙТ СТАТЬИ – 15.11.2018

Скажу честно, что моя инициатива по инвестированию в фондовый рынок была самой долгоиграющей и обдуманной из всех авантюр, которые я когда-либо задумывал. Даже когда я делал предложение своей супруге, я дейстWowал более спонтанно. Я долго не решался даже открыть счёт, хотя в тех же Тинькофф Инвестициях его ведение бесплатно. Я не люблю брать на себя лишних обязательств, тем более что в до сих пор жива память о том, как я просрал порядка 40 000 рублей на открытии ООО, которое так и не начало свою работу. Все таки ИП для малого бизнеса пока рулят во многих отношениях.

Я пытался найти адекватную литературу по этому вопросу, но так и не наткнулся на те книжки, которые быстренько смогут мне объяснить все ключевые моменты, связанные с заработком на фондовом рынке. Больше всего мне понравилась фраза Александра Эллера: фондовый рынок работает за счёт того, что кто-то проигрывает (моя свободная формулировка). В большей мере это касается конечно же спекулятивной торговли и агрессивных инвесторов, но в общем и целом касается всего фондового рынка. Заработать здесь нахрапом точно не получится, это важно понимать.

Фондовый рынок для начинающих. Без чего лучше не начинать:

Прежде, чем совершать вообще какие-либо действия на фондовой бирже, следует знать что такое фондовый рынок, как он работает и за что вы будете платить:

Фондовый рынок изменчив

Собственно говоря, что бы вы ни вычитали в книжках всяких умных японо-американских бизнес-тренеров (о богатых родственниках), инвестирование – это далеко не так легко и безоблачно. Да, и я бы не рекомендовал верить красивым картинкам, типа вот таких:

Выглядит здорово, а самое интересное – это же реальные данные о том, что рост акций произошел на 61%, НО (. ) имейте в виду, что зачастую красивые цифры обозначают не годовой рост и итоговую вашу прибыль, а рост в течение промежутка времени, когда акция была максимально удачно куплена и максимально удачно продана.

Фондовый рынок постоянно меняется и у новичка могут разбежаться глаза от всех этих данных, индексов, буквенных и цифровых шифров и прочей атрибутики акционной биржи.

Одна новость о какой-либо проблеме в компании вполне может опустить значительно опустить стоимость ее акций, а одна успешная новость может возвысить компанию на ранее невиданные высоты. Кроме того, то или иное событие в мире компании, в которую вы сделали свои инвестиции, может отразиться на ней совершенно по-разному, за примерами идем в следующий пункт.

Инвестирование в акции крупных и известных кампаний Wowсе не обозначают 100% успех в плане вложений и прибыли

Давайте посмотрим на реальные примеры. Итак, газпром:

В 2008 году акции компании стоили в высшей точке 360 рублей за 1 штуку. С января 2017 года акции ушли в пике и недавно пробили отметку в 140 рублей за штуку, продолжая падение. Газпром в 2016 году выплачивал почти 8% дивиденды всем держателям акций, но этот показатель смотрится ни о чем, если посмотреть, что в апреле 2016 года акции стоили 160 рублей, а сейчас 140:

Опять же, смотрим график и видим, что если бы мы купили акции в октябре по 135 рублей и продали бы их в январе за 155, то могли бы немного навариться.

И такая картина может быть с абсолютно любой компанией, поэтому так важно следить за новостями.

Еще один пример: компания Apple:

Это график динамики стоимости акций Apple с февраля 2016 по февраль 2017 года. Точка 1 – 13 мая 2016 года, максимальная просадка по цене, смотрим что было в этот день с компанией Apple:

Совершенно иные события отмечены в точке 2. В этот период времени компания отчиталась о максимальной квартальной прибыли за всю историю компании, акции взлетели резко вверх, а цифра, которой исчисляется капитализация компании, заметно увеличилась. Самое веселое в том, что все это продолжалось на фоне того, что якобы часть инвесторов была недовольна управленцем компании Apple и акции (в теории) должны были пойти вниз под угрозой продажи своих долей частью акционеров, но этого не случилось.

Вообще рекомендую всем тем, кто желает начать (пытаться) зарабатывать на фондовой бирже подержать руку на пульсе в течение некоторого времени без каких-либо телодвижений, посмотреть как все это работает, на что реагирует рынок, акции конкретных интересных вам компаний и почитать ряд тематических ресурсов, которые я укажу в конце этой статьи.

Комиссия брокера и стоимость ведения счета

В основном идёт на каждое действие. И покупку, и продажу. Если вы покупаете Акции компании “рога и педали” за 10$ за штуку в количестве 10 штук, а потом они резко падают в цене до 2$ за штуку и вы решите их продать от греха подальше, то вы потеряете не только те 8$ с каждой акции, но и комиссию и с покупки, и с продажи. Комиссия у каждого брокера своя, обращайте на это пристальное внимание и не забывайте учитывать эти факторы при прогнозировании своей прибыли или убытка.

Стоимость ведения счета – зачастую не столь значительная расходная часть бюджета инвестора, но ее тоже нельзя сбрасывать со счетов.

Колебания валют на фондовой бирже

Независимо от того, в какие компании вы собираетесь инвестировать, начинающему инвестору однозначно нужно учитывать колебания валют. Иностранные компании (доступные для инвестирования) принимают доллары, это значит, что если сегодня вы покупаете акции с курсом в 30 рублей за $, а завтра курс выстреливает до 35 рублей при той же цене самой акции, то при ее продаже вы уже будете в плюсе.

Те же правила должны использоваться для российских компаний, ведь те компании, что выводят свои активы на биржу, в основном являются крупными игроками своего сектора экономики, часть которого часто ориентирована и на экспорт. Соответственно, при колебании курса валют те или иные финансовые показатели могут корректироваться.

Дополнение от 7 марта 2017 года

Комиссия за операцию по переводу из рублей в доллары

Мой брокер – Тинькофф Инвестиции учитывает эту операцию как действие, облагаемое комиссией брокера. Когда я считал прибыль, мне никто об этом не сказал, отныне и впредь буду знать и вам рекомендую иметь в виду, что многие брокеры переводят рубли в доллары при введении средств на брокерский счет с комиссией, аналогичное мероприятие будет проводится при выводе денежных средств в рублях.

Налог на доходы физических лиц для инвестора

Брокеры в основном сами считают эти данные и удерживают с вас 13% от вашего дохода для передачи в налоговые органы. Обмануть кого-либо (ни брокера, ни инвестора) здесь не получится – налог высчитывается при выводе денежных средств и, по идее, должны проводится расчеты на ваши потери-доходы, из которых и будет выплачен налог. Если же вы ничего не заработали, то и платить по-моему ничего не нужно.

Кстати, если вы рассчитываете на дивиденды от акций зарубежных компаний, то имейте в виду, что вы должны еще и оплатить налоги в соответствии со ставками страны, в которой покупали акции (а соответственно, получили доход)

Время работы биржи

В зависимости от площадок, где размещаются ваши акции, рассчитывайте время покупки-продажи. Если вы испытываете непреодолимое желание купить или продать часть своего инвестиционного портфеля прямо сейчас, то следите за тем, чтобы действия производились строго в рабочее время биржи. Есть такие чудесные вещи, как премаркет и постмаркет. Там люди (и я в том числе) просаживали и просаживают огромные средства…

Чего стоит мой недавний пример с инвестициями в Nvidia, когда на премаркете была цена 205, на открытии биржи она стартанула на 206.5, на 206 я купил, через 20 минут акции упали до 200, потом и Wowсе до 196. Премаркет – опасная вещь, как и спонтанная торговля на бирже…

Время работы брокера

Была ситуация – акции рухнули в 22.00, деньги были на карте, хотел перевести на брокерский счет – облом. Брокер работает до 21.00, поэтому пополнение возможно лишь на следующий рабочий день, а деньги подвисли в воздухе. На следующий день примерно в 9.30 операция завершилась, и деньги были у меня, но та биржа, где торговались нужные мне акции, была закрыта, а открытие было сопровождено поднятием стоимости тех самых акций ровно на 2$. Тоска-печаль….

Аналитика – лучший друг начинающего инвестора

Те начинающие инвесторы (я тоже таким был, не переживайте), кто дочитал до этого момента, уже заслуживают уважения в том плане, что не бросили эту дурную затею к чертям собачьим. Продолжим. Для того, чтобы зарабатывать хоть что-то на фондовом рынке, нужно уметь быстро и много шевелить мозгом, потому что на рынке игроков более, чем достаточно, а для того, чтобы разбогатеть на инвестициях, нужно быть как минимум не глупее вот этих чуваков:

В идеале нужно быть умнее их, а еще лучше умнее их всех (что по сути невозможно) и иметь большой опыт. Не рекомендую бросаться с головой в попытки заработать на фондовом рынке целое состояние за короткий промежуток времени и вкладывать свои последние гроши или всю зарплату охранника в магазине “пятерочка” разом (если вы и есть тот самый охранник конечно), такие маневры могут закончиться для вас плачевно, дураков не любит ни бизнес, ни фондовый рынок.

А как анализировать рынок акций? Все очень просто (на самом деле нет). Есть несколько штук, которые вам в этом помогут:

• Фундаментальный анализ. Здесь вы анализируете саму компанию, ее поведение на рынке, финансовые показатели, производственные моменты и многое другое. Это огромный труд, ведь неподготовленному человеку очень сложно раскопать столько информации, да еще и в открытом доступе. Кстати, вы должны постоянно отслеживать финансовые показатели компании, если собираетесь вкладываться в нее всерьез и надолго.
• Технический анализ. Основан на изучении поведения котировок и прогнозировании их дальнейшего движения. Честно сказать, бред полный. Все эти “плечи”, “кривые” и прочие пиписьки, которые рисует график – определенно какая-то ерунда. Важнее понимать движения на основе психологии рынка и фундаментальных показателей компании.
• Психология инвестора. Самое главное, с чем проблемы есть, в том числе у меня. Рынок паникует? Не паникуйте вместе с ним. Не стоит покупать бумагу на хаях, ведь богатые дядьки вполне могут слить акцию после фиксации большой прибыли. Еще классная штука – panic sale. Это когда бумага падает в виду того, что ее все начинают массово сливать. Такое постоянно происходит с компанией Tesla. То Илон Маск косячок покурит в прямом эфире, то кто-нибудь на машине их расшибется. В общем дичь… На мой взгляд самая удачная инвестиция заключается в покупке в момент панической продажи и продаже на верхах. Вот только это с опытом приходит…

Полезные сайты для начинающих инвесторов и новичков фондового рынка (список будет пополняться):

https://ru.investing.com/ – здесь можно найти множество полезной информации по каждой из компаний, которые размещают свои ресурсы на фондовом рынке, аналитику и данные общетематического характера. Только пожалуйста не торгуйте там по комментариям… Они просаживают там лютые суммы, слушая экспертные мнения друг друга…

Источник: konstantin-freeman.ru

Зимой и летом в одну цену, или Зачем сезонность на фондовом рынке

Лучшие финансовые лайфхаки в нашем Telegram-канале. Без спама и назойливых новостей. Подписывайтесь, чтобы ничего не пропустить.

Выгоднее покупать сани летом, а телегу зимой, потому что так дешевле, — народная мудрость. А можно ли на фондовом рынке также урвать акции по скидке в определенные месяцы или недели года? Финтолк объясняет, как заработать на сезонности.

Что по сезонности

Сезонность на фондовом рынке — это колебания котировок акций, которые возникают с определенной периодичностью в течение года. Считается, что в конкретные месяцы стоимость ценных бумаг растет или падает, и, обладая этой ценной информацией, учитывая ее при инвестировании, получится извлечь максимальную выгоду.

На самом деле существует много разных влияющих на котировки явлений, и нельзя сказать, что вот это единственно верное. Для каждого инвестора может подойти тот или иной фактор сезонности, тут все зависит от стратегии.

Sell in May and go away

«Продавай в мае и уходи» — поговорка на фондовом рынке, которая как раз-таки и указывает, что конкретно нужно делать с мая по октябрь: распродать активы в конце весны и уйти отдыхать до осени. В теории именно с мая по конец октября котировки колеблются неохотно, и летние месяцы — не лучшие для торговли.

Sell in May and go away, and come back on St. Leger’s Day («Продавай в мае и уходи, а возвращайся в день Святого Леджера»). Поговорка пришла из Великобритании, из тех времен, когда аристократы, торговцы и банкиры, завершив крупные сделки до мая, покидали Лондон и уезжали на лето в деревню. А день Святого Леджера приходится на начало сентября, и как раз в этот день проводились ежегодные конные скачки в Донкастере, куда съезжалось все аристократическое общество.

Сейчас эксперты связывают летнее затишье с периодом отпусков, и в этот период общая активность инвесторов замедляется.

Компания SP500 с 1950 по 2020 год показывал в среднем стабильно отрицательный результат.

Отчеты и дивиденды

Одним из событий сезонности можно считать выход финансовых отчетностей компаний. Теоретически, например, годовые отчеты надо ловить в феврале-июне. Но практически нельзя выделить конкретный месяц для более успешных инвестиций, потому что у каждой компании отчеты выходят в разные дни, приближение которых можно отслеживать в специальных календарях.

Тут уже потребуется более детальный анализ и оценка ожиданий инвесторов.

А можно попробовать заработать на дивидендной стратегии, так как выплаты происходят с вполне определенной периодичностью. Опять же необходимо отслеживать даты выплаты дивидендов и даты отсечек (последний срок включения инвестора в реестр) в календаре.

Часто при дивидендной стратегии в актив входят заранее, чтобы сильно не переплачивать, а выходят сразу после выплаты дивидендов.

Секторы экономики

Практически в любом бизнесе выручка не может расти круглый год. Спрос на продукт или услугу часто зависит от времени года. И у каждого сектора экономики это свой временной промежуток. Например, продажи газа зимой выше, чем летом.

В Equity Clock выявили сезонную активность компаний из отдельных отраслей. К примеру, по их данным, купив актив компании из отрасли здравоохранения 25 апреля, а продав 4 декабря, можно получить максимальный доход.

Для того чтобы типичному инвестору заработать на сезонности, необходимо разобраться, что в данный момент может принести наибольшую прибыль. Как пример можно взять сельскохозяйственную деятельность или туристическую отрасль. Прибыль сельскохозяйственных предприятий обычно оценивают осенью, после сбора урожая, на объемы которого могут влиять погодные условия. А туристическая отрасль наибольшую прибыль получает в периоды отпусков, говорят аналитики «Фридом Финанс».

А вы верите в Санту?

Подарочки заказывали? В конце декабря и начале января происходит самый волшебный период на фондовом рынке — ралли Санта-Клауса. В это время по плохо объяснимым обстоятельствам котировки акций ползут вверх.

Согласно статистическим данным CNBC, индекс S

институциональные инвесторы и менеджеры инвестфондов проводят ребалансировку портфелей с целью показать положительную отчетность по итогу года;

позитивный настрой перед новогодними праздниками.

Артем Арзамасцев, директор компании «Единый фондовый брокер»:

— Стоит сказать о таком явлении, как эффект января. Январь тоже считается достаточно удачным месяцем для покупки акций. И нередко наблюдается такое явление, что отдельные бумаги, не успевшие вырасти в период ралли Санта-Клауса, догоняют рынок в январе.

Андрей Вихарев, директор компании Meros Equity:

— Сезонность нельзя расценивать как заработок на рыночной неэффективности, иначе говоря, нет в году такого периода времени, когда заработать на рынке могут все. Ведь чтобы покупать — кто-то должен продавать. Поэтому более вероятна ситуация, когда за вкинутой легендой, яркой новостью соберется толпа, которая и разгонит цену. Но две трети этой толпы совершат покупки уже в конце роста, а заработают, естественно, те немногие, кто успеет выскочить раньше.

Бывают периоды, когда рынок идет в протиWowес какой-либо сезонности. И тут могут сыграть роль определенные обстоятельства.

Пример. Каждый год в период отпусков туристические компании купались в выручке и наблюдалась та самая сезонная цикличность. Однако пандемия коронавируса хорошенько встряхнула этот сектор экономики, из-за чего котировки некоторых акций до сих пор восстанавливаются к допандемийным ценам:

На графике акции:

• Booking Holdings (BKNG) — туристический агрегатор;
• Royal Caribbean (RCL) — круизный оператор;
• InterContinental Hotels (IHG) — мировая сеть отелей;
• Expedia (EXPE) — платформа поиска и бронирования туров.

Сезонный фактор на фондовом рынке — это один из второстепенных факторов, не являющийся ключевым для принятия решения. Однако некоторые сезонные тенденции имеют место быть, и их можно учитывать, но с поправкой, что это не всегда работает и это всего лишь один из аргументов для покупки или продажи акций, — говорит Артем Арзамасцев.

Но не стоит отметать явление сезонности полностью. Можно попробовать учитывать как один из второстепенных факторов при составлении торговой стратегии, чтобы извлечь максимальную выгоду на фондовом рынке.

Источник: fintolk.pro

Как начать инвестировать на фондовом рынке новичку? Основные стратегии для заработка на фондовом рынке.

Когда я собирался инвестировать я не представлял с чего начать. Что вообще такое фондовый рынок, брокерский счёт, акции и облигации? В этой статье вы узнаете основы инвестирования в фондовый рынок и поймете хотите ли вы тут зарабатывать или может вам по душе другие инвестиции в интернете.

Что такое фондовый рынок?

На фондовом рынке торгуют ценными бумагами (акциями и облигациями). Торги производятся на бирже. Вы сами как частное лицо не сможете торговать на бирже, но можете делать это через посредника — брокера.

По факту вы сами осуществляете торговлю на фондовом рынке после того, как выбрали брокера. Вы делаете запрос на покупку или продажу бумаги в вашем приложении (с компьютера или с телефона) и брокер сразу же выполняет ваши указания.

Брокеры зарабатывают на комиссии с покупки или продажи ценных бумаг. Они заинтересованы в том чтобы вы как клиент выбрали их компанию, поэтому явного обмана или мошенничества со стороны брокеров не будет. Но также они могут вам предложить не самые выгодные тарифы или торговые предложения с целью больше заработать на вас.

Основные биржи на фондовом рынке

Как российский инвестор вы, скорее всего будете торговать на российских биржах. Чтобы начать торговать нужно будет всего лишь позвонить и зарегистрироваться у брокера которого вы выбрали. За несколько часов в онлайн режиме вас зарегистрируют и объяснят как пользоваться приложением. Максимум вас могут попросить прийти лично с документами для подтверждения личности.

1. Московская биржа(MOEX). Самая крупная Российская биржа. Основана в 1992 году. Капитализация 49 трлн. рублей. Количество компаний прошедших листинг 630.
2. Санкт-Петербургская биржа(СПб). Основана в 1997 году. Объем торгов около 50 трлн. рублей.

На какой бирже торговать будет зависеть от того какого выберите брокера, а также какими инструментами инвестирования собираетесь пользоваться.

Для торговли на крупнейших европейских фондовых биржах нужно регистрироваться у зарубежных брокеров. После событий 2022 года многие зарубежные брокеры ввели ряд ограничений для российских инвесторов.

Вот крупнейшие фондовые биржи мира:

1. Нью-йоркская Фондовая биржа (NYSE). На бирже определяется индекс Джоу Джонса. Основана биржа в 1817 году. Капитализация составляет 32 трлн. долларов. Количество компаний 4100
2. NASDAQ. Американская биржа специализирующаяся на высокотехнологичных компаниях. Основана биржа в 1971 году. Капитализация составляет 12 трлн. долларов. Количество вошедших компании 3273.
3. Группа лондонской фондовой биржи.
4. Группы японских фондовых бирж.
5. Шанхайская фондовая биржа. Крупнейшая азиатская биржа основана в 1990 году. Капитализация составляет 49 трлн. юаней. Количество вошедших компаний 2057.

Чем торгуют биржи?

На фондовом рынке торгуют разными финансовыми инструментами начиная от валют и заканчивая структурными нотами. Про каждый инструмент ниже будет более подробно.

Акции

Акции — это основной инструмент торговли на фондовом рынке. Акцию выпускает компания для того чтобы продать её на бирже. Купив её, вы становитесь акционером и имеете право на долю в компании. Поэтому купив акцию, вы можете получать пассивный доход в виде дивидендов.

Все компании платят дивиденды по-разному и в разное время. В среднем прибыль может варьироваться от 5% до 20% годовых. Акции могут как расти с течением времени так и падать. Всё зависит от развития компании. Покупая акцию нужно проводить анализ компании и следить за рисками.

Облигации

Облигация — это долговая бумага. Вы как бы даёте кредит с помощью этого инструмента. По ним вы имеете право получить деньгами её стоимость.

Облигации бывают государственные — облигации Федерального займа (ОФЗ), муниципальные и корпоративные. В зависимости от того, что за облигация, вы можете получать как единоразовый платёж, так и периодический.

Также облигации можно продавать и покупать. Облигации более прибыльны чем вклады в банк, но менее доходны чем акции. Средняя доходность облигации будет находиться на уровне 5-10% годовых

Фонды

Фонды покупают множество акций и облигаций, выпуская свои акции. Покупая акции фонда вы рискуете меньше, чем если бы купили акцию отдельно. Также порог входа тут минимален.

Покупая фонды, вы максимально диверсифицируйте свой портфель. Но фонды не платят дивиденды. Все дивиденды и прибыль идет в акции фонда.

Валюта и металлы

Также на фондовом рынке вы можете купить валюту любой страны и металлы. Покупаются они для диверсификации портфеля и защиты от непредвиденных обстоятельств.

Вот металлы, которыми можно торговать на фондовом рынке:

• Золото
• Серебро
• Платина
• Палладий
• Другие металлы

Фьючерсы

Фьючерс — это контракт между инвестором и продавцом на выполнение заказа по определенной цене.

Допустим вы купили фьючерс на поставку зерна в определённое время по фиксированной цене. К моменту сделки цены на зерно выросли. Вы можете продать фьючерс с наценкой и на этом заработать.

Структурные ноты

Структурные ноты — это то инвестиционный продукт который берётся по определённым условиям. Тут рассчитывается, сколько вы получите в лучшем или худшем случае. Структурные ноты доступны только квалифицированным инвесторам.

Как зарабатывают на фондовом рынке?

Основные способы заработка на фондовом рынке — это трейдинг и инвестирование. Трейтинг — это спекуляция, то есть перепродажа акций. Значит нужно купить акцию, которая возможно в скором времени вырастет в цене, а позже продать её с наценкой. Это рисковый вариант заработка. Есть множество схем трейдинга на фондовом рынке, но большинство похоже на игру.

Инвестиции — это покупка акций на долгосрок. Тут вы покупаете акцию на длительное время. Заработок будет идти за счет дивидендов, а возможно перепродажа в будущем по повышенной цене. Это более надёжный способ заработка, так как на длительных этапах времени большинство акций будут показывать рост.

Для заработка и покупки акций на фондовом рынке используют технический и фундаментальный анализы.

Технический анализ основывается на изменениях рисунков графика. То есть, смотря на график целиком, можно предположить что при аналогичных ситуациях график поведёт себя подобным образом. Из-за этого можно сделать вывод, что используется этот анализ трейдерами и спекулянтами на коротких промежутках времени.

Фундаментальный анализ строится на изучение отчётности компании, производится анализ доходов компании и возможности расширения бизнеса. Другими словами вы изучаете компанию и делаете вывод нужна ли она вам в вашем портфеле. Этот анализ используют инвесторы, когда покупают доли в компании на долгий срок.

Как открыть брокерский счёт?

Для того чтобы открыть брокерский счёт вам надо выбрать брокера. Выбирая брокера, будьте внимательны выбирайте только лучших брокеров. Многие компании являются брокерами, но не все они предоставляют вам хорошие условия для работы и инвестирования.

Следуйте этим советам при выборе брокера:

1. Обращайте внимание, есть ли филиал брокера в вашем городе. Может быть такое что вас попросят явиться лично в офис и предъявить паспорт.
2. Внимательно читайте тариф, на который вы заходите. Тарифы для трейдеров и инвесторов будут отличаться.
3. Узнайте про наличие инструментов инвестирования. Многие брокеры предлагают модельные портфели для новичков.
4. Обращайте внимание на подарки и акции. Например, Тинькофф предлагает акции в подарок новым клиентам при прохождении обучений и пополнения счёта.

Также при открытии брокерского счета у вас есть возможность открыть ИИС(индивидуальный инвестиционный счет). ИИС — это тот же брокерский счёт но с некоторыми преимуществами. Вы можете одновременно открыть ИИС и брокерский счёт. Если вы официально работающий гражданин РФ вы можете получить 13% от вашего вклада на ИИС.

При открытии ИИС вас попросят выбрать один из двух вариантов получения дохода с налогов.

Вариант А

Если вам платят зарплату официально вам подойдёт этот вариант. Работодатель каждый месяц отчисляет в налоговую 13% от вашей зарплаты.

Если вы открыли ИИС с вариантом А у вас есть шанс получить обратно эти деньги. То есть если вы сделали вклад 400.000 руб. на ИИС то в следующем году можете забрать 52.000 руб. (13% годовых) подав декларацию 3-ндфл в налоговую. Вы можете это делать каждый год.

Вариант Б

При варианте Б вы освобождаетесь от налога на прибыль.

Ваш брокер отчисляет с прибыли полученной вами в результате работы с акциями 13% налога. На ИИС это происходит при выводе дивидендов или закрытие счета. При этом варианте вы не будете ничего платить государству.

Этот вариант подойдёт для тех у кого нет официальной зарплаты.

ИИС лучше чем обычный брокерский счет, но на нём есть ограничения:

1. ИИС может быть только один у одного брокера. Брокерских счетов может быть сколько угодно.
2. С ИИС нельзя снимать деньги 3 года, но можно также и не вкладывать.

Есть такая схема: открываете ИИС и ждёте 3 года, на третий год вкладываете 400000 руб.(можно даже не покупать акции), после чего получаете 52000 руб. с налоговой и через несколько месяцев закрываете ИИС и забираете деньги. Итого Профит 13% за пару месяцев.

Стратегии инвестирования

Стратегия инвестирования это план по которому вы собираетесь вкладывать деньги на фондовом рынке. Стратегия выбирается исходя из того какой способ инвестирования вы выбрали.

• Долгосрочные
• Краткосрочные
• Среднесрочные
• Активные
• Пассивные
• Консервативные
• Умеренные
• Агрессивные

Основной показатель для инвестора — это уровень риска.

Рассмотрим несколько вариантов портфелей классического инвестора.

Консервативная стратегия

Этот портфель подразумевает минимальный риск, но и невысокий доход на уровне 3-7% годовых.

Такой портфель будет включать 50% облигации Федерального займа (офз), 20-30% корпоративных облигаций и 10% акций крупных и стабильных компаний.

Умеренная стратегия

Такая стратегия подразумевает небольшой риск, но и повышенную прибыль. Здесь можно ожидать до 15% годовых.

Примерный портфель такой такого инвестора будет содержать 20% облигаций Федерального займа (офз), 40% корпоративных облигаций, 30% акций крупных компаний и 10% акций развивающихся небольших компаний.

Агрессивная стратегия

Агрессивная или высокорискованная стратегия может принести прибыль до 50% годовых но также здесь есть повышенные риски и просадки могут быть весьма сильными.

Вот примерный портфель агрессивного инвестирования: 70% здесь будут включать рисковые инструменты в виде акции недооцененных компаний, акции новичков рынка и 30% высокодоходных облигаций.

Стратегия инвестирования может быть абсолютно разной. Вы можете смешивать портфели и составлять свой портфель подходящий вашему психотипу.

Также стратегия формируются исходя из возраста инвестора. У молодого инвестора в приоритете как правило агрессивная стратегия, которая с возрастом будет меняться в консервативную сторону для получения пассивного, стабильного дохода.

Риски инвестирования

Риски при инвестициях в фондовый рынок всегда присутствуют. Они есть везде, даже у вкладов в банк они присутствуют.

Делятся риски на те, которые связаны с изменением цены на фондовом рынке и те которые связаны с внешними факторами политической системы страны.

Как правило чем выше доходность тем выше риск, но бывают исключения. Например, после событий 2022 года весь Российский рынок просел как никогда в истории. Тут было невозможно предугадать, пострадали абсолютно все, однако меньше всего пострадали консервативные инвесторы.

Для того чтобы снизить риск вы можете диверсифицировать свой портфель, то есть то есть вкладывать все деньги ни в одну компанию, а разбивать на множество компаний.

Не один брокер вам не скажет точно сколько вы получите или потеряете. Все могут только предположить. Выбирайте сами стратегию которая вам подойдет и анализируете компании прежде чем вкладывать деньги.

Вот еще посмотрите видео про инвестиции с нуля для начинающих:

Источник: internetdeng1.ru