Президент России Владимир Путин подписал закон, по которому россияне в течение 2022 года смогут покупать в уполномоченных банках золотые слитки и другие драгоценные металлы за наличную валюту. По наблюдениям специалистов в банковской сфере, спрос на золото с начала марта, когда для физлиц отменили НДС при скупке металла, значительно возрос. Какие преимущества и риски для населения несет в себе такой способ хранения накоплений в золотых слитках — в материале «Реального времени».
Население ищет какие-то новые активы
Банк России сообщил о приостановке покупки золота у банков из-за высокого спроса на металл со стороны населения. Ранее ЦБ покупал слитки у российских кредитных организаций для пополнения золотовалютных резервов страны. Кроме того, власти страны отменили НДС для физлиц при скупке золота.
Как подтвердили «Реальному времени» в крупных банках, спрос на золото у россиян действительно вырос, точных показателей еще нет — данные подсчитывают. Впрочем, по мнению банковских экспертов, причину повышенного внимания населения к золоту следует искать не только в отмене НДС.
Началось! Все страны вывозят золото из США
По мнению другого экономиста, генерального директора аналитического агентства «БизнесДром» Павла Самиева, спрос на золото среди населения вырос из-за невозможности вложиться в альтернативные варианты:
— Золото стало рассматриваться в качестве альтернативы всем другим инвестициям, если мы говорим о небольших и средних суммах, для которых остальные формы инвестирования стали либо недоступны, либо существенно менее привлекательны или рискованны. Плюс на этом фоне произошла отмена НДС. Люди, вместо того, чтобы искать валютные активы, теперь переключились на золото. Все сказалось. Если бы не было ограничений на валютные операции и других факторов — спрос на золото был бы меньше.
Начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий в свою очередь подчеркивает, что вложения в золото — один из способов спасения сбережений:
Слитки в сейфе или металлические счета?
Однако эксперты предупреждают, что у вложения в золото есть немало и недостатков. Даже несмотря на отмену НДС хозяину слитков придется столкнуться с рядом трудностей, понести немало расходов, так что если цель — заработать на вложении, золото не лучший вариант.
— Основная цель покупки золота — сохранить деньги. У золота есть и определенные проблемы. Во-первых, издержки хранения, да и преступники могут активизироваться. Во-вторых, относительно низкая ликвидность. Продажа золотого слитка — целое дело.
Каждый раз придется проводить проверку, что это золото, а не позолоченная сталь, — отметил Максим Осадчий.
Хранить большое количество слитков без надежной охраны — это значительный риск. Специалисты отмечают, что из банков могут происходить утечки информации относительно владельцев золота. Если же хозяин решит оставить слитки в банке — придется заплатить за его хранение. Аренда маленькой ячейки объемом до 15 000 куб. см в год обойдется более чем в 13 тысяч рублей, а если ячейка будет вдвое больше — отдать придется около 18 тысяч.
СУТЬ ДЕЛА — «Почему ВСЁ российское золото уходит за границу?»
Павел Самиев заметил, что можно попытаться заработать на колебании курса золота, однако предугадать его непросто:
По мнению Максима Осадчего, держать небольшую часть средств в золоте нужно в целях сохранения активов, а вот металлических счетов в банках лучше избегать:
— Многие годы рекомендую 5-10% ваших активов держать именно в металлическом золоте или других драгоценных металлах (например, платина, палладий). Это полезный и достаточно надежный антикризисный инструмент, способный защитить от инфляции и девальвации. Хотя золото тоже подвержено относительно сильным ценовым колебаниям.
Обнаружение крупных месторождений или применение новых технологий добычи иногда приводило к обвалу цен на золото. Но этим риском на ближайшие 2-3 года можно пренебречь. Не рекомендую металлический счет: он не застрахован АСВ, проценты не приносит, лучше предпочесть ему обыкновенный депозит. И он точно не выполнит своего основного предназначения: сохранить ваши активы в случае финансовой катастрофы.
«Оказывается сдерживающее влияние на курсы доллара и евро»
Интерес населения к приобретению золотых слитков оказал влияние и на экономику страны в целом, подчеркнули эксперты. Павел Самиев отметил, что приобретение металлов стало фактором, который сдерживает курсы доллара и евро:
— Спрос на золото снижает спрос на ту же валюту, так как люди, планировавшие вложиться в валюту, переключаются на золото. Для этого и произошла отмена НДС. Оказывается сдерживающее влияние на курсы доллара и евро.
Другой собеседник издания обратил внимание, что политика Банка России в последние годы и текущая ситуация могут способствовать возврату к золотому стандарту:
— В начале эпидемии с 1 апреля 2020 года ЦБ приостановил покупку золота у банков. Возобновил покупку с 28 февраля 2022 года, но с 15 марта опять приостановил. Спрос на золото со стороны населения резко вырос, производители наращивают объемы производства. Обсуждается создание рубля, привязанного к золоту, возврат к золотому стандарту.
Центральный банк накопил золото на 132 миллиарда долларов в своих хранилищах. Этот запас мог бы служить обеспечением нового червонца, — считает Максим Осадчий.
Источник: realnoevremya.ru
Зачем ЦБ России покупает золото
На фоне возможного введения американских санкций в России началась «золотая лихорадка»: по итогам минувшего года, ЦБ скупил 274 тонны золота. По состоянию на начало февраля запасы в резервах повысились на 1 миллион унций.
По наблюдениям экспертов, впервые покупка золота превышает его добычу. Сейчас прогнозы специалистов разделились: с одной стороны, ЦБ может снизить темп скупки драгметалла, с другой стороны — станет активно покупать его на внешних рынках. Пока же ничего не указывает на то, что темпы скупки замедлятся.
Зачем ЦБ активно покупает золото
«Таким образом Центробанк страхуется от санкционных действий со стороны США. Ведь международная практика показала на примере с Ираном, что, несмотря на санкции и запрет расчетов в долларах США с этой страной, с ней охотно все торговали за золото. Есть и вторая причина такой политики — в преддверии общеэкономического спада это будет оправданной мерой по стабилизации национальной валюты», — объясняет директор департамента управления активами компании ERARIUM Group Денис Лисицын.
По мнению эксперта, такое решение является правильным, нежели инвестировать в европейские и американские ценные бумаги, поскольку золото останется ликвидным и рентабельным. Он также добавил, что этот драгоценный металл является редкоземельным, его запасы лимитированы, и впоследствии цена его станет увеличиваться.
Иные эксперты предполагают, что ЦБ активно покупает золото из-за снижения доходности по активам в американской валюте и из-за падения доверия к доллару. Впрочем, не только в России скупают золото — это общемировая практика. Доля золота за прошлый год увеличилась:
в Казахстане — до 40.7% (было 32.6%);
в Австрии — до 51% (было 44.6%);
в Португалии — до 58.1% (было 56.6%);
в Турции — до 21.9% (было 13.2%);
в России — до 17.7% (было 15.9%).
Источник: pronedra.ru
Зачем Россия скупает золото
Фото: inzoloto.ru
В начале года отмечалось , что Россия за 2014 год приобрела более 170 тонн золота, что составляет треть золота, приобретённого центральными банками всех стран мира, а по собственной добыче вышла на второе место в мире. Сейчас конец года, давайте посмотрим, что происходит на этом фронте «холодной войны».
Smaulgld — блог, специализирующийся на рынке драгметаллов — приводит интересную статистику: лишь за ноябрь Россия увеличила свои запасы на 21,77 тонн золота, а в целом за год — на 186 тонн; таким образом, рекорд предыдущего года побит.
Начиная с 2009 года Россия пополняет свой золотой запас даже интенсивнее, чем Китай: суммарно мы приобрели более чем 785 тонн, а Китай — 690 тонн за тот же период .
Добавление золотого запаса в ЦБ РФ за период с июня 2014 г. до июня 2015 г.
Фото: https://smaulgld.com
На график, показывающий рост золотовалютного запаса по годам, приятно посмотреть:
Фото: http://gold-silver.com.ua/gold/gold_reserves_russia.html
Впрочем, подобные графики не зря часто публикуют от 1991 года: в 1991-м году запас составлял 290 тонн золота, но ещё в 1990-м насчитывалось 486,6 тонны, в 1988-м — 850,4 тонны… Демократы хорошо порезвились. Максимальный золотой запас в России был в 1941-м году: 2800 тонн, и войну мы выиграли в том числе и благодаря этому. В 1953-м запас был почти восстановлен — 2500 тонн, в дальнейшем имелся отчётливый тренд на уменьшение, и лишь несколько лет назад он сменился на рост. Причём, обратите внимание, начиная с момента непосредственно перед началом кризиса.
Важно отметить, что одновременно в структуре золотовалютных резервов России меняется баланс золота и американских казначейских облигаций: за тот же октябрь, к примеру, облигаций стало меньше на сумму $7,2 млрд долларов. Вот такой симпатичный график:
Фото: https://smaulgld.com
Конечно, имеются некоторые колебания, связанные с массовой выплатой весной и осенью международных кредитов. Рекомендую для подробного ознакомления с темой статью Виталия Руднева «Зачем ЦБ РФ скупает облигации США — война новых либералов против либерал-компрадоров».
Забавно читать статьи вида «Обвальное падение цен на золото оставило Россию в дураках» (по материалам агентства Bloomberg, известного своим отношением к РФ): «Центробанк России сделал ставку на золото, отказавшись от американских ценных бумаг и, судя по всему, сильно прогадал… Почему высококвалифицированные и компетентные руководители Центробанка так поступили? … После присоединения Крыма они были вынуждены избавляться от американских гос. облигаций, опасаясь санкций». Интересно, а чего опасается Китай, который также скупает золото? Да и «обвал цен» — это за какой период, извините? Сравните с нулевыми, например. Но об этом ещё пару слов позже, а пока давайте посмотрим, что происходит в это время у нашего основного противника — США?
Постоянный автор «Политической России» Александр Роджерс написал статью «Золотовалютные резервы США упали за последний год практически в четыре раза». Там есть некоторые нюансы (см. комментарии к статье по ссылке) — американская статистика зачастую выдаётся весьма запутанной, но Роджерс верно подметил:
«Отдельно отмечу, что уже давно не помешало бы провести международный аудит золотого запаса США, поскольку другие страны постоянно покупают/продают/добывают золото, а в США этот показатель упорно остаётся неизменным».
И в самом деле, как-то странно выглядит график (напомню, что золотое обеспечение доллара было осуществлено 15 августа 1971 года):
Фото: http://gold-silver.com.ua/gold/gold_reserves_usa.html
Другие страны покупают/продают, тратят/накапливают, а тут такое постоянство, что прямо-таки признак мастерства. Вот только чего именно?
Смотрим ещё на один график:
Фото: http://goldomania.ru/
Вот так: США впереди планеты всей. Согласно графику. Но действительность может быть несколько другой. Кратко напомню общеизвестные факты .
В 2012 году Бундесбанк задумался над вопросом: 1536 тонн немецкого золота лежит на хранении в США; а давайте вернём их в Германию, а то, знаете ли, в ЕС кризисы всякие… В итоге Германии это золото даже не дали пощупать, а вернули, если память не подводит, всего 5 тонн в 2014 году. Профессор МГИМО Валентин Катасонов указал на интересную особенность этих пяти тонн:
«Возвращение незначительной части золота Германии из США сопровождалось скандалом. Германия в свое время сама поставляла стандартные золотые слитки в американское хранилище, а обратно получила совершенно другие слитки. Это грубейшее нарушение, которое свидетельствует о том, что золота, переданного немцами на хранение, в Федеральном резервном банке давно нет.
Но это совершенно другая ситуация, чем была с крахом бреттон-вудской системы 1971 года. Тогда США отказались выполнять обязательства по обмену долларов на золото, а сейчас Штаты отказываются выполнять, по сути, роль камеры хранения на вокзале, в которую клиент положил чемодан. Ведь камера хранения обязана вернуть именно ту вещь, которую вы сдавали, а не ее заменитель».
Можно вспомнить и более ранние события: в 2009 году министерство финансов США по запросу честно вернуло Китаю золото, хранящееся в хранилище в Форт-Ноксе. Китайцы решили проверить чистоту золота — и оказалось, что количество вольфрама в золотых слитках приближается к 100%.
Предложения осуществить проверку наличного золота в США, высказываемые отдельными политиками, также не нашли отклика у правительства от слова «совсем».
Бывший помощник по экономической политике министра финансов США в администрации Рональда Рейгана Пол Крейг Робертс в статье « The Entire U.S. Gold Hoard Is Now Gone » раскрыл ситуацию :
«…никто из них не получит свое золото обратно. На мировом рынке драгоценных металлов давно подозревали, что банки по поручению ФРС использовали все имевшиеся резервы, чтобы сбивать цены на золото последние несколько лет. А после того, как Штаты истратили свое золото, они начали распродавать и то, что было у них на хранении. …
Цель таких манипуляций — защита доллара (золото наравне с долларом является защитным активом: покупая растущее в цене золото, инвесторы распродают американскую валюту, что отражается на ее курсе. — Прим. KM.RU). Срочная защита курса доллара потребовалась в связи с запуском программы количественного смягчения. Для этого ФРС и прибегла к политике скидывания и распродаж фьючерсов на золото.
На мой взгляд, большая часть золотых запасов была исчерпана где-то в 2011 году, когда США контролировали основную часть цен на фьючерсы с помощью коротких продаж на инертном рынке».
Так что внушающий почтение график о золотом запасе США с большой долей вероятности является «дутым».
Золото является единственным активом, признаваемым во всём мире — оно не зависит от смены правительств, идеологий и т.д., поэтому его запас позволяет решать вопросы поддержания экономического и политического суверенитета. Поэтому для выхода из долларовой зоны наличие существенного золотого запаса строго необходимо.
Подписывайтесь на наш канал в Telegram
Если заметили ошибку, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter
Источник: politrussia.com