Возможно ли заработать на трейдинге

Сколько может заработать трейдер в месяц в России и за рубежом

Одна из самых захватывающих профессий в области финансов — быть трейдером. Поскольку стоимость ценных бумаг на рынке колеблется, прибыльность тоже меняется. Трейдерам чужда стабильность и размеренность, присущая большинству других профессий.

Многих интересует, сколько зарабатывают трейдеры. Новости хорошие — некоторые стали чрезвычайно успешными и богатыми. Поэтому стимул трудиться есть.

Кто такой трейдер и чем он занимается

Трейдер — это физическое лицо, которое занимается покупкой и продажей финансовых активов на фондовом или валютном рынке лично для себя либо от имени другого лица/организации.

Главное различие между трейдером и инвестором — продолжительность владения активом. Инвесторы, как правило, рассчитывают на десятилетия вперед, в то время как трейдеры удерживают активы недолго, превращая их в спекулятивный инструмент.

Где торгуют

Биржевой трейдер может работать в самых разных местах — дома, в офисе или за банковской стойкой. В отличие от всех прочих белых воротничков, таких как банковские рабочие или корпоративные менеджеры, трейдеры работают индивидуально. Их рынки могут открываться в 7 утра, 3 ночи или 9:30 вечера. Все, что нужно для выхода на торги, — ПК/мобильный гаджет и скоростной интернет.

Трейдером станет не каждый! Плюсы и минусы трейдинга от эксперта торговли

Принцип работы

Трейдеры постоянно находятся в поиске новых возможностей для торговли. Они проводят время, анализируя ценовые графики на рынке и проверяя финансовую отчетность, чтобы определить переоцененные и недооцененные активы. Чтобы получить прибыль, трейдер должен рисковать. В этой связи для новичков главное на первом этапе — научиться грамотно управлять капиталом.

Виды трейдинга и трейдеров

Трейдерами называют всех, кто связан с биржевой или валютной торговлей.

По способу заработка трейдеры делятся на несколько типов:

1. Самозанятые. Этот класс трейдеров торгует на рынке на свои деньги (плюс деньги семьи, друзей, товарищей) либо используя капитал своих фирм (если речь идет о предпринимателях). Это заметное отличие от профессиональных управляющих в фондах, которые торгуют клиентскими средствами.
2. Трейдеры управляющих компаний и инвестиционных фондов. Успешным трейдерам могут предлагать работу в различных финансовых структурах. Они делают, что привыкли и умеют, — торгуют, а работодатель обеспечивает финансовую подушку.
3. Маркет-мейкеры. Так называют трейдеров, работающих в банках и брокерских конторах. Они своей деятельностью обеспечивают постоянную ликвидность рынка ценных бумаг. Но, кроме создания ликвидного рынка, маркет-мейкеры также приносят прибыль своим конторам.

По стилю торговли есть четыре основных типа форекс-трейдеров:

1. Скальперы. Держатся в торгах на рынке от нескольких секунд до нескольких минут. Их главная цель — захватить очень небольшое количество пипсов в самый разгар ценового движения.
2. Дневные трейдеры (интрадей). Торгуют как угодно, но с одним условием — сделка не переносится на следующий день (чтобы избежать риска непредвиденного разворота).
3. Импульсные трейдеры (моментум трейдинг). В торговле импульсом трейдер идентифицирует акцию, которая «пробивается» и прыгает, чтобы поймать как можно большую часть импульса на пути вверх или вниз. Сделка открыта от нескольких часов до нескольких дней.
4. Свинг-трейдеры. Торгуют на рынке от нескольких дней до нескольких недель, предпочитая следовать сильным «долгоиграющим» трендам.

Трейдинг — это казино или нет

Во многих отношениях эти две дисциплины похожи. Если трейдер совершает кучу сделок наобум, вероятно, он потеряет все. Но отличия есть.

Например, казино делает так:

• подбирает правильную бизнес-стратегию;
• предлагает игры, которые дают ему преимущество;
• убирает все ограничения, кроме возраста, чтобы стимулировать разнообразный «ассортимент» клиентов.

В то же время трейдеры могут:

• открывать на рынке только те сделки, которые дают им наибольшую выгоду относительно риска;
• подбирать подходящие позиции так, чтобы при торговле уменьшить убыток и увеличить прибыль;
• распределять свои сделки таким образом, чтобы их совокупная доходность была выше риска.

Более того, казино — это азарт, а лучшие трейдеры при торговле абсолютно не проявляют эмоций в отношении прибыли и убытков. Только сухой расчет и здоровый прагматизм.

Преимущества и недостатки

1. Участие в росте рынка. Первое преимущество трейдера заключается в том, что он может как спекулировать, так и участвовать в росте компаний. Ничто не мешает ему собрать дивиденды, а потом выгодно сбыть акции с рук.
2. Очень ликвидная форма инвестирования. Это раньше все происходило долго и трудно. Сегодня можно с утра поторговать, а к обеду получить денежки на свой счет в банке.
3. Надежность. Современная фондовая биржа — сравнительно безопасное место торговли. Здесь не будет таких проблем, как тормоз-управляющий, фальшивые акции и т. д. На бирже каждая сделка стандартизирована и защищена.
4. Покупать и продавать очень просто. С появлением онлайн-торговли и онлайн-брокеров весь процесс участия в фондовых рынках упростился донельзя. Вы можете размещать заказы на покупку и продажу, не выходя из дома.

1. Риск. Фондовый и валютный рынки, как правило, слишком остро реагируют на новости и цифры. Это может поломать все планы и привести к невыгодному закрытию сделки.
2. Отсутствие полной информации о большинстве компаний. Есть экономические календари, а есть своя кухня, которая редко обозревается посторонними. Поэтому роль «инсайдров» в современном трейдинге все еще высока.

Риски

Основные риски трейдера:

1. Инфляционный риск. Риск, связанный с этим фактором, заключается в том, что наши деньги не будут расти достаточно быстро, чтобы перекрыть затраты, связанные с инфляцией. Жилье, одежда, медицинские расходы и питание растут в цене с каждым годом. Вкладывая средства в денежные средства, которые не поспевают за инфляцией, мы фактически теряем деньги.
2. Риск ликвидности. Не все активы можно легко и быстро продать по их рыночной цене. Чем легче это сделать, тем ликвиднее актив. К сожалению, ликвидность может как расти, так и падать, а неликвидный актив как чемодан без ручки — и бросить жалко, и тащить трудно.
3. Риск разворота. Этот вид риска вступает в игру всякий раз, когда происходит перерыв в торговле и перенос сделки. Иногда акция на рынке открывается по цене значительно выше или ниже, чем ее предыдущее закрытие, а котировки двигаются совсем не в ту сторону. Ничего не поделаешь, на рынке такие встречаются часто.

Реально ли заработать трейдером

Энтузиастов вдохновляет мысль зарабатывать на жизнь, занимаясь только торговлей на бирже. Мысль о том, что можно оставить обычную работу и уйти в трейдинг, многих очаровывает, а некоторым она кажется невероятной фантазией. Стоит ли это делать? Однозначного ответа нет, а истина, как всегда, где-то посередине.

От чего зависит заработок

Сколько заработают трейдеры, во многом определяется:

1. Рынком, на каком рынке мы торгуем. Каждый рынок имеет свои преимущества. Акции, как правило, — самый прибыльный, но наиболее капиталоемкий класс активов для торговли. Выбирая фьючерсы или опционы (это которые финансовый договор, не бинарные опционы), мы снижаем порог входа, но зарабатываем меньше. Форекс дает высокую потенциальную прибыль, но и риски тоже высоки.
2. Стартовым капиталом. Если мы начинаем торговать с 2000 рублей, наш потенциальный доход намного меньше, чем у кого-то, кто начинает с 20 000 рублей.
3. Временем, которое мы потратили на свое торговое образование. Чтобы создать постоянный доход от биржевой торговли, нужен надежный торговый план и умение правильно его реализовать.
4. Отношением к риску. Профессиональный трейдер обычно по минимуму рискует на каждой сделке и редко ставит больше одного процента от своего торгового капитала на сделку.

Почему большинство начинающих форекс-трейдеров сливают свой депозит

Выходя на биржу, мы вступаем в крупный межбанковский бизнес, полный профессиональных трейдеров, которые оттачивали свои навыки годами и десятилетиями. Именно эти 5% крупных игроков «съедают» деньги остальных 95% трейдеров.

Раньше войти на рынок было сложно. Нужно было долго учиться и копить деньги для старта. Сегодня благодаря онлайн-трейдингу такая возможность появилась, грубо говоря, у любой домохозяйки.

Да и на самом деле, никто не заинтересован в том, чтобы вы стали успешным трейдером. Достаточно, что вы уже попробовали и пожертвовали рынку какую-то денежку. Не будет вас, будет кто-то второй, третий, пятый, десятый…

Вы в любом случае пролетите мимо, если будете:

• торговать на рынке с помощью «волшебных» платных индикаторов и советников;
• игнорировать тренировку на демо-счете, уповая на свой фарт и интуицию;
• забывать, что торговля — это сложная и тяжелая работа;
• открывать сделки, не выработав торговой стратегии и не поработав над дисциплиной.

Проще говоря, если ты не имеешь правильного представления об управлении капиталом, на бирже делать нечего.

Через сколько можно выйти на стабильный доход

Когда мы начинаем торговлю, первый вопрос — когда денег будет столько, чтобы стать полностью финансово самостоятельным. Установление реалистичных ожиданий от торговли важно. Но если вы думаете, что можно разбогатеть за несколько недель, готовьтесь к разочарованию. Как правило, перед тем как денежный ручеек превратится в полноводную реку, проходят годы.

Сколько зарабатывают трейдеры в России и за рубежом

Представлю общие данные по трейдерам.

Новички

Поскольку американский рынок самый «жирный», будем сравнивать с ним. По статистике Уолл-стрит, средний доход начинающего трейдера, которому удалось выйти в плюс, начинается примерно со 134 000 долларов в год.

В РФ 90% трейдеров сливают депозит в первый год. Только 10% выбираются из пеленок и идут во «взрослую» торговлю. Разница с американскими коллегами заключается в том, что работа местных брокеров сильнее зарегулирована.

Порог входа сравнительно высокий (у многих брокеров минимальный депозит 10 000 долларов и выше), поэтому к делу подходят более или менее подготовленные пользователи. У нас — получил паспорт, сэкономил на школьных завтраках и можешь начинать инвестировать через мобильное приложение Сбера или Тинькофф.

Любители

Трейдеры в РФ, которые уже набрались опыта и выходят в стабильный плюс, по статистике, выводят на счет в районе 100–500 тысяч рублей в месяц.

Американские коллеги, успешно закрепившиеся на рынке, получают в среднем около 220–225 тысяч долларов в год.

Профессионалы

Заработок профессиональных трейдеров сильно отличается. Они могут торговать как на себя, так и работать на других людей или организации. В частности, финансовый специалист в России может получать от 100 000 рублей ежемесячно.10% трейдеров с Уолл-стрит, достигших ранга профи в торговле, зарабатывают от 300 000 долларов в год.

Как стать трейдером

Чтобы стать на рынке профессиональным трейдером, сперва нужно изучить основы торговли. Твердое понимание основ создаст базу для всей нашей карьеры. Вникнуть в теорию необходимо, иначе просто не будет понимания тех или иных процессов, а без этого торговля повторяется в слепое копирование чужих советов и сделок.

Проще говоря, если облажался, то даже не поймешь, где и как. А потому не сделаешь нужных выводов и не станешь эффективнее.

Изучение теории трейдинга должно затронуть:

• обзор и сравнение всех доступных рынков для торговли;
• цену покупки и продажи и факторы ее изменения;
• типы заказов при торговле и способы их размещения;
• управление рисками;
• торговые часы;
• распределение капитала;
• торговые системы и методы.

Совместно с изучением теории нужно получать торговый опыт на демо-счете. Так обучение будет проходить максимально быстро и эффективно.

Сколько потребуется денег для старта

Не существует жестких правил относительно того, сколько средств должно быть на счете, чтобы начать торговать. В основном мы опираемся на требования брокера. Например, брокер может установить, что для открытия счета нужно минимум 3000 долларов. Есть типы счетов, которые можно открыть для торговли и с сотней на депозите.

Выбор рынка

Трейдеры могут торговать на разных рынках:

1. Фондовый рынок. Это самый известный и изученный рынок, который в основном вертится вокруг покупки/продажи акций и облигаций.
2. Индексы и ETF. Фонды представляют все виды секторов, отраслей, валют и товаров. Торгуются аналогично акциям.
3. Рынок Форекс. Глобальный валютный рынок. Изначально создан для легкого обмена одной валюты на другую валюту, что открывает отличные перспективы для спекуляции. Очень ликвидный рынок.
4. Опционы и фьючерсы. Рынок, который позволяет участникам торговать не самим базовым активом, а производными на него.
5. Контракты на разницу (CFD). Гибрид рынка акций, Форекс и опционов, который позволяет участникам размещать сделки с производным базового актива. Как правило, CFD не имеет даты исполнения и срока действия (например, как у опционов или фьючерсов).

Хотя есть и другие рынки, эти наиболее ликвидные и доступные для торговли. Выбор правильного рынка и соответствующего ему стиля торговли — залог успеха.

Выбор брокера

Выбирая брокера, я обращаю внимание на такие моменты:

1. Издержки и комиссии. Важно точно знать затраты на размещение ордеров и вывод средств. Это затраты, которые могут сделать постоянное сотрудничество с брокером не таким выгодным, как ожидалось вначале.
2. Торговые инструменты. Для успешной торговли онлайн не обойтись без удобной современной рабочей платформы и инструментов анализа. Чем более продвинутый функционал предоставляет брокер, тем легче нам прогнозировать движение цены и открывать прибыльные сделки при торговле.
3. Надежность и безопасность. Брокер должен не только исправно выплачивать заработанное, но и ревностно хранить наши персональные данные, защищать учетную запись от угона.

В остальном можно ориентироваться на «живые» рейтинги реальных пользователей, которые можно собрать на тематических ресурсах.

Рейтинг лучших и надежных брокеров для начинающих трейдеров

На самом деле есть много критериев, по которым можно оценивать брокеров, каждый раз рейтинг будет отличаться. Поэтому я предлагаю определить лучшую десятку, выбрав брокеров по объему клиентской базы. Если у них торгует много людей и количество клиентов прибавляется, значит, они знают, чем привлечь новичка, и знают, как его удержать.

Поэтому в мой рейтинг 2019 вошли:

• Сбербанк;
• Тинькофф Банк;
• ВТБ;
• БКС;
• Финам;
• Группа ФК Открытие;
• Альфа Банк;
• Альфа Капитал;
• Промсязьбанк;
• Банк ГПБ.

Если вы имеете свой опыт торговли в РФ с отечественными брокерами, пожалуйста, поделитесь им в комментариях.

Основы торговли

Во-первых, давайте выясним, что такое биржевая торговля вообще.

Это не инвестирование в чистом виде. Это, прежде всего, процесс покупки и продажи, чтобы заработать на разнице цен. Инвесторы обычно держат активы годами и даже десятилетиями. Их интересует бизнес, в который они инвестируют.

С другой стороны, трейдинг подразумевает частую покупку и продажу ценных бумаг или их производных. Также инвесторы торгуют за свои, а трейдеры часто пользуются кредитным плечом (заемные деньги), чтобы зарабатывать на растущих и падающих рынках. Проще говоря, задача трейдера — покупать дешево и продавать дорого, причем делать это в сжатые сроки.

Торговая система

Торговые системы можно условно разделить на два типа:

• механическая торговля;
• дискреционная торговля.

Все остальное является их клоном либо комбинацией того и другого типа торговли.

Механическая торговля на рынке основана на математических правилах. Сделка открывается только тогда, когда на свечном графике формируется нужный паттерн, совпадают показания нескольких технических или фундаментальных индикаторов. Благодаря этому механическую торговлю проще автоматизировать с помощью различных роботов-советников.

Дискреционная торговля — это сочетание торговых показателей и опыта. Рынок завязан не только на математике, но и на психологии. Поэтому часто рынок может идти не по правилам. В этом случае дискреционные торговые системы имеют преимущество перед механическими, потому что опытный трейдер понимает психологию участников и знает, чего ожидать от цены (в теории).

Управление капиталом

Управление капиталом — это то, что позволяет нам спастись от искушения слить вес свой депозит на первых сделках, а также превратить трейдинг во взвешенный и осознанный вид деятельности и оптимизировать свои торговые результаты. Если мы не умеем управлять капиталом, нам не достичь успеха в торговле на финансовых рынках.

Грамотное управление риском — это правильный размер позиции, умение размещать и перемещать стоп-лоссы, своевременная реакция на рыночные изменения, чтобы поддерживать нужное соотношение риска и доходности.

Проще говоря, управление капиталом позволяет торговать уверенно и без лишнего стресса.

Психология трейдинга

Психология трейдинга относится к эмоциям и тому, как они приносят успех или неудачу в торговле ценными бумагами. Торговая психология — это различные аспекты характера и поведения человека, которые влияют на его торговые действия. Она стоит наряду с такими атрибутами, как знания, опыт и навыки.

Дисциплина и риск — два наиболее важных аспекта психологии торговли. Страх и жадность — две самые естественные эмоции, связанные с психологией торговли. Еще одна сильная парочка — это надежда и сожаление.

Торговля пропитана эмоциями. Жадность подстрекает к чересчур рискованным решениям. Страх, наоборот, гонит прочь от риска и «высасывает» прибыль. Поэтому успешным станет тот, кто сумеет избавить себя от влияния жадности и страха, убьет ложные надежды и не будет сожалеть об упущенном.

Реальные отзывы

Известный трейдер, аналитик и финансовый эксперт Александр Элдер сказал о фондовом рынке так: «Это абсолютная свобода. Ты можешь быть свободным, торгуя. Ты можешь жить и работать в любой точке мира. Ты можешь быть независимым от рутины и ни перед кем не отчитываться». И он абсолютно прав.

Автор книги «Смена парадигмы: как развивать невозмутимость в условиях неопределенности рынка» Иван Биджи говорит, что трейдеры при торговле делают ошибку, полагая, что успех на рынке придет к ним быстро. Нужно торговать медленно и небольшими объемами, тогда в конечном итоге мы обязательно достигнем удовлетворительного уровня в торговле и обеспечим себя.

А точнее всего резюмировал сам Уоррен Баффетт. Он сказал: «Вам не нужно быть ученым-ракетчиком, чтобы инвестировать. Это не игра, в которой парень с 160 IQ превосходит парня с 130 IQ. Просто делайте это».

Заключение

Когда вы смотрите на график цен — будь то акции, валютные пары или фьючерсные контракты, — кажется, что заработать деньги на торговле довольно легко. Часто начинающие трейдеры смотрят на успехи мэтров и думают: «Если бы мне столько денег на старте, я бы тоже мог заработать целое состояние».

Принятие такой точки зрения приводит многих людей к мысли, что трейдинг — относительно простой и быстрый путь к богатству. Но правда в том, что получить доход с торговли здесь можно только в том случае, если на 100% знаешь, что и зачем ты делаешь.

Да и то не факт — гарантий нет. Однако для большинства людей затраченное на обучение и практику время окупается. И тогда у них появляется новое денежное хобби.

Остались вопросы по трейдингу? С удовольствием отвечу.

Частный инвестор с 8-летним опытом, личным портфелем на 1 000 000 рублей. Главный редактор портала greedisgood.one.

Источник: greedisgood.one

Как заработать на трейдинге? Насколько это реально?

Как заработать на трейдинге? Вы постоянно про это думаете? Зарабатывать трейдингом на жизнь — это ваша мечта? Определенно, это может дать вам множество преимуществ. Вы сможете торговать из любой точки мира, получите свободу заниматься любимым делом и сможете больше никогда не беспокоиться о деньгах.

Однако если бы все было так просто.

Дейтрейдинг привлекает внимание многих трейдеров. Это связано с такими вещами, как финансовая свобода, способность работать из любой точки мира, отсутствие начальника и т. д.

Тем не менее, группа исследователей провела изучение торговли бразильских розничных дейтрейдеров в период с 2013 по 2015 год (https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=3423101). Они хотели выяснить, какой процент трейдеров постоянно зарабатывает деньги.

Знаете, какие результаты они получили?

• 97% трейдеров теряют деньги.
• 2% заработали ненамного больше, чем средняя зарплата кассира в банке (около 54 долларов в день).
• Только 1% топ-трейдеров зарабатывали 310$ в день.

Ясно, что статистические шансы в трейдинге определенно против вас. Так что забудьте о быстром обогащении и расслабляющих пляжах — все это ложь, которая отвлекает вас от реальности.

А как насчет трейдинга с частичной занятостью? У меня нет никаких цифр, которые бы подтверждали результативность подобного стиля торговли. Но есть несколько преимуществ, которые предоставит вам трейдинг на неполный рабочий день, и которые вы не получите как дневной трейдер.

У вас должно быть торговое преимущество

Возможно, вы слышали фразу: «Трейдинг — это на 80% психология». Однако не важно, насколько хорошая у вас торговая психология или насколько хорошо вы управляете своими рисками. Потому что без торгового преимущества все это не имеет значения.

Сходите в казино, возьмите с собой лучшего психолога и математика. Играйте с грамотным управлением рисками. Вам не потребуется много времени, чтобы начать проигрывать. Очевидно, что в казино у вас нет шансов, потому что там у вас нет статистического преимущества.

То же самое справедливо и для трейдинга. Поэтому, если вы хотите понять, как заработать на трейдинге, найдите торговую стратегию, которая предоставит вам торговое преимущество.

Вы увеличиваете свои шансы стать прибыльным трейдером

Основываясь на опросе, в котором участвовали 500 трейдеров, я понял, что многие из них сталкивались со следующими проблемами:

• Недостаток торгового капитала.
• Синдром «нужно заработать деньги».

Торговля на неполный рабочий день не требует много времени. Поэтому вы можете сохранить свою постоянную работу и постепенно наращивать свой капитал. Это означает, что вы можете использовать заработок с вашей работы, чтобы увеличивать капитал своего торгового счета.

На мой взгляд, именно в этом секрет получения прибыли с низким риском.

Синдром «нужно зарабатывать деньги» часто заставляет вас нарушать правила своей торговли. Например, вы перемещаете свой стоп-лосс, торгуете из мести, усредняете своих позиции, чтобы просто избежать потерь. Вы рассчитываете на прибыль и делаете все возможное, чтобы предотвратить убытки.

Но если у вас есть постоянная работа, у вас всегда будет стабильный источник прибыли и вам не придется так переживать из-за денег. Даже если у вас будет просадка несколько месяцев, это еще не конец, потому что ваша работа обеспечит все ваши жизненные потребности.

Это означает, что вы можете сосредоточиться на обучении трейдингу и не беспокоиться о том, сможете ли вы оплатить свои счета. Разве это не поможет вам стать прибыльным трейдером в кратчайшие сроки?

Вам нужны деньги, чтобы делать деньги

Очевидно, что вам потребуется начальный капитал, чтобы зарабатывать деньги в трейдинге. Допустим, вы зарабатываете в среднем 20% в год.

• Для депозита в 1000$ — это 200$ в год.
• Для депозита в 100 000$ — это 20 000$ в год.
• Для депозита в 1 миллион долларов — это 200 000$ в год.

Вы можете сказать, что 20% в год — это слишком мало, и вы можете делать на трейдинге 100% в год. Конечно, это возможно, но и риски здесь будут гораздо выше. При этом мы говорим про стабильный доход из года в год, а не про случайные прибыли, за которыми могут последовать серьезные убытки.

Подумайте, почему хедж-фонды аккумулируют столько денег и имеют такую небольшую доходность? Им нужны много денег, чтобы зарабататывать максимально стабильно и с максимально низкими рисками. Вы знаете, что самые богатые трейдеры в мире открыли собственные хедж-фонды, которые привлекли миллионы (если не миллиарды) долларов.

Даже с лучшей торговой стратегией вы можете терять деньги

Нет, это не имеет никакого отношения к вашему управлению рисками или дисциплине.

Для начала рассмотрим пример. Допустим, у вас есть торговый счет на 5000$. Вы зарабатываете в среднем 2000$ в год от дейтрейдинга. Но это не та сумма, которую вы забираете домой, потому что вы не учитываете комиссионные.

Предположим, что ваша комиссия в оба конца (покупка и продажа) составляет 4 долларов, и вы делаете 100 сделок в год. В общей сложности вы платите 3000$ в год в виде комиссионных. Давайте посчитаем:

Вы получаете 2000$ прибыли и платите 3000$ комиссионными. Какой результат? Вы потеряли 1000$ долларов за год. Но что, если вы снизите комиссию до 1 доллар? Теперь вы получаете 2000$ прибыли и платите 1000$ комиссионных — и вы уже прибыльный трейдер!

Теперь вы понимаете, насколько смертельными могут быть комиссии? Большинство трейдеров пренебрегают размером комиссий и просто торгуют с любым брокером, с которым они сталкиваются. Но математика не лжет. Если вы платите высокие комиссии, ваша кривая доходности не будет высокой.

Настоящая цена трейдинга

Если вы зарабатываете 5000$ в год на трейдинге, действительно ли вы зарабатываете 5000$?

Если раньше у вас была работа, которая приносила вам 10 000$ в год, значит вы не заработали 5000$. Вместо этого вы потеряли 5000$. Если вы не занимаетесь трейдингом, вы можете работать в другом месте и зарабатывать 10 000$ вместо 5000$. Потенциальная потеря в 5000$ — это дополнительные издержки для вас.

Так что спросите себя, сколько вы могли бы зарабатывать, если бы не занимались трейдингом?

Как получать прибыль каждый день?

Что для этого нужно? Лучшая торговая стратегия? Соотношение риска к прибыли? Коэффициент прибыльных сделок? Нет.

Хотите узнать секрет? На самом деле, это частота ваших сделок.

Если вы хотите зарабатывать деньги каждый день, у вас должна быть высокая частота сделок. Закон больших чисел должен работать в вашу пользу.

Представьте, что у вас в руках особая монета. Если выпадает орел, вы получаете 2$. Если решка — вы теряете 1$. При этом вы можете бросать монету только один раз в день. Как вы думаете, вы сможете зарабатывать деньги каждый день?

Конечно нет.

Почему? Потому что в краткосрочной перспективе ваши результаты броска монеты будут случайными — вы можете получить убытки много раз подряд.

Однако если вы сможете бросать свою монету 1000 раз в день, как изменится результат? Теперь вы примерно получите около 50% орлов и 50% решек после 1000 бросков — это означает, что вы гарантированно будете зарабатывать каждый день.

Таким образом, суть здесь не в вашей ставке выигрыша или соотношении риска к прибыли, а в вашей частоте торговли. Эта концепция так же применима и к трейдингу. Если вы хотите зарабатывать деньги каждый день, у вас должна быть высокая частота сделок. Но возможно ли это для розничного трейдера?

По моему мнению, здесь шансы работают абсолютно против нас. В краткосрочной торговле доминруют высокочастотные роботизированные стратегии, и только у них есть шансы. Почитайте про хедж-фонд Virtu Financial, у которого был только 1 убыточный день за 1238 дней — https://www.businessinsider.com/virtu-hft-only-one-losing-day-2014-3?IR=T.

Если у вас есть статистическое преимущество на рынке и у вас более высокая частота сделок, ваше преимущество может закончиться в течение более короткого периода времени. Если у вас более низкая частота сделок для реализации вашего статистического преимущества может потребоваться больше времени. Однако при этом у вас будет возможность накапливать доход в течение длительного времени, меньше испытывать стресс и получите свободу заниматься любимым делом.

Для большинства розничных трейдеров, которые торгуют вручную, это означает, что у вас не получится зарабатывать в трейдинге каждый день. Однако это вовсе не означает, что вы не сможете оставаться в плюсе каждый месяц или каждый год.

Как заработать на трейдинге и ничего не делать?

Если я скажу, что существует гарантированный способ как заработать на трейдинге и обеспечить себе место в топе 10% прибыльных трейдеров? Вам для этого не потребуется много времени и всего через неделю вы увидите результат. Причем это абсолютно безрисковый метод, который не потребует от вас каких-либо усилий. Вы не верите? Или вы думаете, что это похоже на маркетинговый текст с целью продать какую-то торговую систему или советника?

Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, я могу заверить вас, что это не так. Чтобы обеспечить себе место среди лучших трейдеров, вам просто нужно ничего не делать. Расслабьтесь и забудьте о кнопках «купить» или «продать» в своей торговой платформе.

Логика здесь проста: если 90% трейдеров теряют деньги на постоянной основе, то бездействие в течение недели или даже месяца даст вам возможность попасть в топ 10% успешных трейдеров.

Вы, вероятно, думаете: конечно, я не потеряю деньги, ничего не делая, однако я ничего и не заработаю. И вы абсолютно правы. Этот метод — это не рабочая стратегия. И даже вовсе не стратегия. Это способ понять, насколько продуктивным и полезным может быть бездействие в трейдинге.

Как преумножить свой капитал?

Если вы зарабатываете в среднем 10% в год на счете в 5000 долларов, то через 20 лет у вас будет 33 637$. Наверное, это цифра покажется вам слишком маленькой.

Однако если вы торгуете неполный рабочий день, у вас есть работа и вы можете регулярно пополнять свой торговый счет. Давайте каждый год вносить 5000 долларов на ваш торговый счет (что составляет менее 420 долларов в месяц).

Опять же, вы зарабатываете в среднем 10% в год с первоначальной суммой в 5000 долларов и каждый год добавляете на свой счет 5000 долларов. Через 20 лет у вас будет 348 650$. Теперь это выглядит намного лучше.

Но что, если вы можете зарабатывать 20% в год? Вы зарабатываете в среднем 20% в год при первоначальной сумме в 5000 долларов и ежегодно вносите 5000 долларов на свой счет. Через 20 лет у вас будет 1 311 816 долларов.

1,3 миллиона долларов дадут вам финансовую свободу? Позволят ли вам 1,3 млн уйти на пенсию и иметь свободу заниматься любимым делом? Дадут ли вам $ 1,3 млн душевное спокойствие, зная, что вы сможете лучше удовлетворить потребности своей семьи?

Другими словами, если у вас есть начальный капитал в 5000 долларов и вы можете добавлять 5000 долларов на свой счет каждый год, то у вас есть все, что нужно для создания серьезного богатства.

В чем недостаток дейтрейдинга?

Вы знаете, что из себя представляет работа проп трейдера в компании?

Вот как выглядит типичный рабочий день:

9:45 — 10:00: подготовка к открытию рынка

10:00 — 12:30: торговля

12:30 — 13:00: перерыв на чай

13:00 — 14:00: торговля

14:00 — 15:00: перерыв на обед

15:00 — 18:00: торговля

Вам нравится подобный график, который лишает вас большинства свободного времени?

Торговля на более высоких таймфреймах не требует много времени. Это даст вам свободу заниматься любимым делом (например, проводить время с семьей, с друзьями, отдыхать и т. д.).

Ваш трейдинг становится более спокойным

Представьте, что вы занимаетесь скальпингом и каждые 5 минут на вашем графике появляется новая свеча. Это означает, что вы должны принимать решение каждые 5 минут.

«Я покупаю?» «Я продаю?» «Я остаюсь вне рынка?» «Должен ли я увеличивать или уменьшать размер своих позиций?»

Вы понимаете, насколько это может быть стрессов занятием? А когда вы в стрессе, вы совершаете больше ошибок, которые наносят ущерб вашим результатам.

Но что, если вы работаете неполный рабочий день? Вы можете торговать на старшем таймфрейме, например на дневном.

Это означает, что у вас будет 24 часа, чтобы принять решение. У вас есть 24 часа, чтобы обдумать, спланировать, управлять и исполнять свои сделки. Это позволит вам принимать более взвешенные решения и улучшить свои результаты. Ваша торговля становится более расслабленной и спокойной.

Стоимость транзакций

Одна из главных причин неудач многих трейдеров заключается в том, что они не обращают внимания на стоимость транзакций. И в этом может быть разница между прибыльным и убыточным трейдером.

Представьте, что у вас есть депозит на 10 000$. Стоимость сделки составляет 10 долларов США за сделку (покупка и продажа). Вы дейтрейтер и размещаете 500 сделок в год. Несложная математика покажет, что вам потребуется возврат в 50%, чтобы только достичь безубытка.

Но как насчет торговли на дневном таймфрейме?

У вас есть депозит на 10 000$ Стоимость сделки составляет 10 долларов США за сделку. Вы размещаете 50 сделок в год.
Теперь вам просто нужно 5% для достижения. безубыточности. И это большая разница.

Теперь вы понимаете, как цена транзакции является убийцей трейдеров? Если вы хотите увеличить статистические шансы в свою, торгуйте меньше.

Хорошие торговые возможности встречаются редко

Сколько сделок вам нужно совершать в месяц, чтобы заработать хорошие деньги? Конечно, ваш ответ будет зависеть от вашего определения «хорошие деньги», но мой ответ — всего лишь одну сделку. Одна качественная торговая установка в месяц — это все, что потребуется для получения прибыли.

Конечно, не каждая позиция принесет вам деньги, но если вы будете крайне избирательны в своем анализе рынка, держу пари, что вы выберете самую лучшую точку входа. Однако это гипотетический пример. Большинство трейдеров, включая меня, будут торговать чаще, чем раз в месяц. Но идея «меньше — значит лучше» всегда остается актуальной.

В среднем я стараюсь совершать не более 15-20 сделок в месяц. Некоторые из этих позиций приносят деньги, некоторые дают убыток. Однако в каждой сделке мое потенциальное вознаграждение намного больше, чем потенциальная потеря.

Уже один этот факт позволяет мне оставаться чрезвычайно избирательным в выборе точек входа. Я знаю, что одна прибыльная позиция может принести мне минимум 6% при стандартном риске в 2%. При этом мое минимальное соотношение риска к прибыли составляет 3R. Мне нужно увидеть потенциальную прибыль, по крайней мере, в три раза превышающую возможный риск, прежде чем я буду рассматривать данную торговую установку.

Способность ничего не делать и быть чрезвычайно избирательным в отношении торговых установок может немедленно и надолго повлиять на ваши результаты в трейдинге.

Исследование BMO Capital Markets Group по инвестиционным стратегиям хедж-фондов показало, что более 50% из 200 крупнейших американских хедж-фондов не смогли превзойти показатели доходности индекса SP500 30 лет назад.

Это исследование говорит нам, что трейдинг на финансовых рынках — непростое дело. И что принцип «больше — значит лучше» здесь не работает. Крупные хедж-фонды имеют под своим управлением десятки, если не сотни различных активов. Они постоянно открывают и удерживают множество позиций. Однако при этом их показатели доходности не слишком высокие.

Альтернативная стоимость

Удержание любой позиции само по себе является альтернативной стоимостью. Это связано с тем, что вам всегда нужно оставаться объективным и беспристрастным в своем анализе рынка.

Эмоциональный дисбаланс, связанный с проигрышной сделкой, может помешать вам увидеть благоприятные возможности на рынке. Лучший способ сохранить эмоциональную стабильность и, таким образом, держать свой ум открытым для новых возможностей — это ничего не делать или же торговать меньше. Убытки создают эмоциональную суматоху и беспокойство. Также они мешают находить качественные торговые установки, которые действительно стоят вашего времени и денег.

Поэтому в следующий раз, когда вы соберетесь открыть новую сделку, вспомните, что на карту поставлено нечто большее, чем просто деньги. Существует альтернативная цена в виде эмоциональной энергии и стабильности — важнейших факторов вашего долголетия на рынке.

Рынок будет и завтра

Одно из самых распространенных возражений, когда речь идет о бездействии, — это чувство упущенной выгоды.

Многие трейдеры считают, что они постоянно должны быть в рынке, чтобы зарабатывать деньги. Что вызывает это убеждение? Возможно, тот факт, что жизнь говорит нам: «вы не становитесь моложе» или «время — деньги». Распространенные высказывания и идиомы, подобные этим, создают ощущение, что нужно постоянно спешить. Зарабатывать деньги сегодня, а не завтра.

Правда в том, что трейдинг — это марафон, а не спринт. Конечно, вы должны торговать, чтобы зарабатывать деньги. Но идея того, что зарабатывать деньги нужно именно сейчас — это чепуха.

Если вы достаточно не уверены в конкретной рыночной структуре, торговом сетапе или паттерне, ничего не делайте. Помните, что рынок будет и завтра, а вот ваших денег может уже и не быть.

Будьте осторожны, если у вас небольшой торговый счет

Чувство необходимости постоянно открывать новые сделки наиболее распространено у трейдеров с небольшим размером депозита. Это имеет смысл, если учесть, что меньший торговый счет не принесет столько прибыли от одной сделки, как более крупный при прочих равных условиях.

По этой причине я против того, чтобы открывать реальный счет менее чем на 500$. Вместо этого лучше накопите деньги, чтобы открыть счет приличного размера. Тогда у вас появится возможность получать солидную прибыль на одной сделке. Знание того, что одна благоприятная установка может принести значительную сумму денег, позволит вам оставаться максимально избирательным в своих точках входа.

В большинстве областей жизни бездействие считается признаком лени. Однако в трейдинге ваша способность ничего не делать напрямую связана с вашей способностью стабильно зарабатывать. Только те трейдеры, которые понимают эту концепцию, остаются на рынке в течение многих лет.

Вы должны не только научиться ничего не делать в то время, когда рыночные условия неблагоприятны. Вы должны принять это состояние. Только когда вы полюбите находиться вне рынка, вы сможете зарабатывать деньги на рынке.

Как еще можно заработать на трейдинге?

Наверное, теперь вы должны понимать, что заработок на трейдинге — это не так просто, как кажется. Вы должны иметь торговое преимущество на рынке, достаточный размер капитала, учитывать альтернативные издержки и иметь правильные ожидания.

И вы не сможете торговать как хедж-фонды, потому что у вас нет доступа к большому капиталу. Ясно, что шансы здесь определенно против вас. Однако что вы можете сделать?

Делитесь своими знаниями за определенную плату

Вы можете обучать других трейдеров торговле на финансовых рынках или продавать свои курсы. Полученные деньги вы можете вкладывать в увеличение своего торгового счета. Помните, что чем больше размер вашего капитала, тем больше прибыли вы можете получить (не увеличивая при этом свои риски).

Если у вас есть навыки, которые не связаны с трейдингом, вы можете их использовать. К примеру:

• Если вы владеете навыками использования Excel или Power Point, вы можете создать свой обучающий курс.
• Если вы специализируетесь на создании видео, вы можете создать свой канал на YouTube.
• Вы можете создать канал Telegram, где вы можете делиться секретами трейдинга и рассказывать про свою торговлю.
• Вы можете заняться платными консультациями через Skype.

Продавайте продукты, связанные с трейдингом и получайте свою комиссию

Что делать, если у вас нет навыков или знаний, за которые люди готовы платить? Не стоит волноваться. Вы можете присоединиться к различным партнерским программам, связанным с трейдингом.

Партнер — это тот, кто получает комиссию, когда кто-то покупает продукт, который он рекомендует через определенную партнерскую ссылку.

Опять же, ваши возможности безграничны. Вам просто нужно зарегистрироваться в партнерской программе и начать продвигать определенный продукт или услугу. Однако никогда не рекламируйте продукты, в которые вы не верите просто ради партнерских выплат.

Ты не трейдер. Ты продавец

Если это так, тогда ребята из хедж-фондов являются лучшими продавцами в мире. Они собирают миллиарды долларов, распоряжаясь чужими деньгами и получают прибыль без потерь. При этом мы называем их настоящими трейдерами.

Итак, давайте будем оставаться реалистами. Подумайте, что вы хотите получить от трейдинга? Почему вы хотите торговать? Какова ваша конечная цель?

• Финансовая независимость.
• Побег от скучной работы.
• Душевное спокойствие и альтернативный источник дохода.

Другими словами, трейдинг — это всего лишь средство для достижения определенной цели. Поэтому только вы решаете, как вы будете достигать своих целей. Быстрее или безопасней. С меньшими или большим риском. Здесь все зависит только от вас.

Источник: traderblog.net

10 ошибок начинающего трейдера на фондовом рынке. Чего не стоит делать

1. Торговля без плана Подавляющее большинство начинающих трейдеров начинают торговлю на фондовом рынке без плана. Вне зависимости то того, хотите вы зарабатывать на бирже регулярно или предпочитаете пассивный источник дохода, создание торгового плана играет важную роль. В противном случае инвестиции и спекуляции превращаются в убыточную азартную игру.

Единственное исключение, когда можно обойтись без плана — использование готового портфеля или услуг финансового советника. В этом случае вы следуете разработанной стратегии инвестирования, поэтому допущение ошибок будет минимальным. Однако для обретения самостоятельности на рынке ценных бумаг первое, что вам понадобится — это торговый план. В нем трейдер фиксирует следующие ключевые моменты: 1) предпочтительный стиль торговли: скальпинг, интрадей трейдинг (внутридневная торговля), свинг трейдинг (позиция может удерживаться в течение нескольких дней) или долгосрочное инвестирование; 2) метод анализа: технический или фундаментальный; 3) выбор площадок для торговли:
— российский или иностранный рынок ценных бумаг;
— рынок акций, срочный или валютный рынок; 4) управление рисками (риск-менеджмент): определение максимального риска на сделку, допустимой просадки по депозиту в месяц, отношения прибыли к риску для одной позиции; 5) правила входа в сделку и другие аспекты. Следование торговому плану позволяет совершать сделки системно и обдуманно.

Со временем навыки будут совершенствоваться, повышая эффективность торговли. Вы научитесь понимать, допустили вы ошибку или рынок просто повел себя не так, как в большинстве случаев. Ошибкой новичков также является открытие «случайной» (необдуманной) сделки. Любая покупка или продажа ценных бумаг должна совершаться после анализа ситуации в соответствии с торговым планом.

Перед сделкой составляется прогноз, который отвечает на вопросы: — Почему цена может протестировать тот или иной уровень с большей вероятностью? Факторы за и против.
— По каким ценам фиксировать прибыль или убытки и почему? Даже начинающему трейдеру необходимо понимать, почему шансы на успешную сделку «на его стороне». Подробнее ознакомиться с тем, как и с чего начать торговлю на бирже можно в обзорах: Я новичок на фондовом рынке. С чего начать Как начать торговать на бирже.

Инструкция для начинающих трейдеров Как сформировать инвестиционный портфель Стили торговли. Как определять срок удержания позиции 2. Торговля без подготовки Перед тем, как приступать к торговле реальными деньгами, проанализируйте какое-то количество графиков.

Понаблюдайте за поведением цены, используя технические индикаторы и определяя уровни поддержки и сопротивления. Попытайтесь найти различные закономерности (фигуры, Price Action или другие паттерны) на графиках с разными таймфреймами.

Понимание технического анализа полезно не только для спекулянтов, но и для инвесторов, для которых не менее важно открывать и закрывать сделку по более выгодным ценам. Если ваш стиль торговли «свинг-трейдинг», вам также необходимо понимать влияние на цену новостей.

При среднесрочном и долгосрочном инвестировании «подключается» фундаментальный анализ компании и отраслевой анализ. При этом понимание того, что происходит на мировых рынках в целом, не навредит любому трейдеру. Разве что для скальпера такая информация будет совсем бесполезной.

После того, как вы увидите первые положительные результаты своих прогнозов, можно задуматься об открытии реального счета. Есть еще один вариант: попробовать вначале свои силы на демо-счете.

Полезные статьи по техническому анализу: Как определять уровни поддержки и сопротивления Все технические индикаторы торговой системы QUIK Самые распространенные фигуры технического анализа Метод свечного анализа Price Action — Помощник для трейдера Фундаментальный анализ: Пошаговая инструкция по финансовому анализу компании ОТКРЫТЬ ДЕМО-СЧЕТ 3. Излишняя самоуверенность Получая первый доход на фондовом рынке, у начинающих трейдеров зачастую складывается ложное представление о простоте заработка.

Проблема встает особенно остро, если трейдер заработал крупную сумму денег. Нередко начинающий инвестор или спекулянт ошибочно полагает, что может извлечь выгоду практически из любого движения цен. Излишняя самоуверенность приводит к открытию сделки без необходимого анализа с «холодной» головой.

Когда позиция становится убыточной, ситуация усугубляется желанием отыграться, приводя обычно к еще большим потерям. Похожий эффект возникает у начинающих водителей легковых автомобилей: через некоторое время после привыкания к вождению водитель становится излишне уверенным в своих силах, начиная управлять автомобилем быстрее и агрессивнее.

Однако ввиду отсутствия опыта именно в этот период вождения резко повышается вероятность аварии, что подтверждает статистика. Другой крайностью выступает излишнее доверие сторонним источникам. Нельзя целиком и полностью полагаться на чужое, даже экспертное, мнение.

Рекомендации аналитиков могут использоваться для подтверждения или «подгонки» вашего собственного прогноза, но не более того. Невозможно научиться системной торговле при регулярном следовании прогнозам различных источников. Испытывая чужие идеи на собственных деньгах, существует высокий риск потери капитала.

Если вы не готовы принимать взвешенные решения о сделках, то вы недостаточно подготовлены для самостоятельной торговли. 4. Нежелание фиксировать убытки Совершая сделку вы рассчитываете на рост или падение цены. При неблагоприятном изменении цены необходимо вовремя фиксировать убыток, иначе потери возрастают и становятся неконтролируемыми.

В итоге нарастающий минус просто может «достать» вас. Предположим, цена достигла значения, при котором следует зафиксировать убыток. Вам может показаться, что ситуация на рынке вскоре изменится, и цена развернется в вашу сторону. Но лучше вовремя ограничить потери и не «терпеть» нарастающий минус.

Удержание убыточной позиции не гарантирует возврата цены к начальному значению и мешает совершать новые перспективные сделки. В подходящий момент вы сможете открыть позицию заново (перезайти в сделку), если прогноз относительно цены останется прежним.

Надежное решение проблемы по своевременному и быстрому выходу из убыточной сделки — выставление стоп-заявки одновременно с открытием позиции. Стоп-заявки. Как их ставить и всем ли инвесторам они подходят 5. Больше риска — больше денег Чем выше риск, тем выше потенциал заработка.

Но обратная сторона медали заключается в том, что при увеличении риска повышаются и возможные потери. Не зря опытные трейдеры обычно отводят на одну позицию не более 1-5% от общего капитала. Максимальный риск может быть оправдан только в одном случае — при «разгоне» депозита.

За счет полного использования «плеча» профессиональный трейдер увеличивает риск до предела и поддерживает его на максимальном уровне для кратного увеличения небольшого депозита до приемлемых размеров. При этом на протяжении периода «разгона» депозита даже небольшое неблагоприятное изменение цены влечет за собой серьезные потери, вплоть до потери всего капитала.

Поэтому стратегия может использоваться исключительно опытными спекулянтами, которые смогли показать хороший финансовый результат с невысоким уровнем риска продолжительное время (от года). 6. Борьба с трендом Предположим, в акциях доминирует восходящее или нисходящее трендовое движение.

Открывая позицию в противоположном от тренда направлении, инвестор принимает на себя необоснованные риски. Попытки «поймать» разворот тенденции просто исключают получение прибыли в долгосрочной перспективе, поскольку в большинстве случаев такие сделки будут убыточными. Не пытайтесь «шортить» бумаги на восходящем рынке.

Если вы чувствуете, что падение скоро закончится, дождитесь появления надежных технических сигналов на разворот тренда. Даже если компания привлекательна по фундаментальным причинам, стойкий падающий тренд может продолжаться еще длительное время. Необходимо запомнить ключевой момент: сильное падение инструмента не гарантирует, что цена не пойдет еще ниже.

Вместо того, чтобы пытаться принять участие в образовании «дна» рынка, покупайте бумаги после того как цена уверенно развернулась. С опытом вы научитесь определять момент смены тренда раньше. Ниже представлен пример с восходящим трендом. После того, как цена останавливается или корректируется вниз, может показаться, что тенденция вот-вот развернется. Тем не менее, котировки продолжают практически непрерывно расти, сменив тренд только после пробоя сильного ценового уровня.

7. Усреднение позиции Усреднение позиции — это уменьшение средней цены позиции путем докупки акций по меньшей цене. То есть если после покупки бумаг их цена начала снижаться, докупка акций снижает среднюю цену всей позиции. Принцип работает аналогично для короткой позиции (продажа актива), только бумаги допродаются по более высокой цене.

Никогда не используйте этот метод, тем более если вы не опытный трейдер. Неудачные инвестиции должны быть сразу проданы — таким образом вы фиксируете убыток, не позволяя ему расти. Единственный случай, в котором усреднение может быть оправдано, это долгосрочные вложения.

Покупая акции стабильной компании и удерживая их больше года, инвестор может докупить акции по упавшей цене, что повышает потенциальную прибыль. Но поскольку потенциальный убыток также растет (в случае дальнейшего падения цены), стратегия имеет обратную сторону медали. Для того, чтобы избежать усреднения, ряд инвесторов использует теханализ.

Он позволяет учесть текущие настроения рынка и войти в сделку по более выгодной цене. В таком случае падение цены ниже определенного уровня говорит трейдеру о том, что он неверно интерпретировал привлекательность бумаг. В этом случае проще зафиксировать убыток, не усугубляя ситуацию усреднением. Усреднение на падающем рынке — грубая ошибка или успешная стратегия? 8.

Нереализованная прибыль или убыток Существует ошибочное мнение, что убыток (или прибыль) не является «реальным», если позиция еще не закрыта. Однако ваш портфель стоит ровно столько, за сколько вы можете продать его на рынке прямо сейчас. Незафиксированный убыток является таким же убытком.

Многие новички и даже трейдеры с опытом неохотно закрывают убыточную позицию из-за нежелания смириться с тем, что цена пошла против их прогноза. Здесь возникают различные эмоции, упрямство, гордость, которые мешают спокойно зафиксировать потери. Как итог, убыток продолжает расти дальше без всякой гарантии, что цена вернется на прежний уровень.

Это может привести к чрезмерным убыткам, которые потом тяжело восполнить. Важно осознавать, что если акции упали на 50%, то для достижения первоначального значения им нужно вырасти уже на 100%. 9. «Любимые» акции По различным причинам некоторые инвесторы выделяют для себя акции, которые они считают особенно привлекательными.

Делать этого не нужно, поскольку в случае обвала котировок будет сложно вовремя от них избавиться. Вообще, растущая акция может в любой момент стать убыточной. Пока вы сконцентрированы на личных «фаворитах», вы упускаете возможность заработка на быстро растущих бумагах. Необходимо понимать, что акции «отличной» компании вполне могут не расти на краткосрочном периоде.

Часто перспективные акции показывают посредственную динамику курса, раскрывая стоимость лишь на долгосрочном горизонте. Все потому, что фундаментальный анализ не учитывает текущие рыночные условия, в том числе интерес инвесторов к покупке определенных бумаг. 10. Использование заемных средств Ни в коем случае не пополняйте брокерский счет кредитными деньгами.

Займ обязывает к регулярному возврату средств с процентами, что оказывает психологическое давление. Вас преследует мысль о необходимости постоянного заработка с биржи. Но это невозможно, поскольку рынок не «раздает» деньги по вашему личному желанию, а предоставляет возможность для заработка в благоприятные периоды времени.

В торговле на фондовой бирже должен использоваться свободный капитал. Причем если вы придерживаетесь высоких рисков (например, при торговле фьючерсами с плечом), то психологически должны быть готовы к потере большей части этих средств по непредвиденным обстоятельствам. Никогда не торгуйте на последние или заемные деньги.

При следовании этим 10-и правилам шансы на успех сильно увеличиваются. Если вы полюбите трейдинг, уделяя достаточно времени на системную торговлю и анализ ошибок, то рано или поздно найдете собственный путь к прибыли. Главное — не рассматривать рынок только в качестве источника заработка, иначе неудачи не будут восприниматься как опыт, а приведут лишь к разочарованию. ОТКРЫТЬ СЧЕТ БКС Брокер

Источник: bcs-express.ru

Можно ли заработать на трейдинге – реально ли получать на бирже стабильный доход или это все обман и выброс денег

Сегодня статья не совсем обычная. Я решил написать отдельный текст о том, можно ли заработать на трейдинге. Трейдинг – это попытки заработать на бирже. Например, трейдеры покупают евро по 88 рублей и продают по 90 рублей, покупают акции, скажем, по 500 рублей и продают по 550. И кладут разницу себе в карман.

Трейдинг где только не рекламируют. Брокеры даже по телефону иногда звонят и предлагают зарегистрироваться у них, пройти обучение и поторговать.

В этом материале я постараюсь объяснить вам, почему на трейдинге нельзя заработать. Вернее, заработать в краткосрочной перспективе можно, если повезет. Но стабильного дохода от трейдинга у вас никогда не будет. Давайте разбираться, в чем дело.

Чем на самом деле занимаются трейдеры

Они делают две вещи: пытаются предсказывать будущее и отнимают деньги друг у друга.

Предсказывают будущее

Чтобы заработать, трейдер обязательно должен сделать прогноз. Например, как изменится цена доллара, как изменится цена акции Газпрома или Сбербанка. И на основании своего прогноза совершить сделку – открыться либо на повышение, либо на понижение.

Трейдеры пытаются предсказать будущее двумя способами – техническим и фундаментальным анализом.

Технический анализ – это когда я смотрю на график и делаю прогноз. В этом аналитическом направлении куча разных методов. Например, вот анализ на основании уровней поддержки и сопротивления:

Цена как бы опирается на невидимые линии и отталкивается от них.

Вот анализ на основании уровней Фибоначчи.

Фундаментальный анализ – это когда трейдер изучает общее состояние экономики. И строит прогноз. Например, выходит новость о том, что Дональд Трамп проигрывает выборы – трейдер сразу думает, подешевеет рубль к доллару или подорожает. Вышла новость о закрытии границ из-за ковида – трейдер тоже думает, упадут акции авиакомпаний в цене или нет.

Потом по своим прогнозам трейдеры открывают сделки. Если прогноз верный – они зарабатывают, если ошибочный – теряют деньги.

Отнимают деньги друг у друга

Откуда трейдеры на рынке берут деньги? У других трейдеров. Чтобы я заработал на изменении курса, кто-то другой должен на этом потерять деньги. То есть я сделаю правильный прогноз, а вы, например, неправильный. Вы потеряете деньги на своем прогнозе, а я их получу.

Обобщаем

Трейдеры на рынке делаю две вещи – пытаются предсказать будущее и отнимают деньги друг у друга.

Почему на трейдинге нельзя заработать

Нельзя предсказать будущее

Будущего никто не знает. Вообще никто. Неожиданная новость может мгновенно обваливать рынки, и никто не будет к этому готов. Вот торговали трейдеры турецкой лирой, торговали и торговали, все было нормально. Потом вдруг в выходит новость – турки попытались свергнуть Эрдогана.

И курс лиры обвалился.

Или вот пример со швейцарским франком. В воскресенье правительство Швейцарии решило перестать удерживать франк на одном уровне с долларом. Такого вообще никто из трейдеров не ожидал. Утром в понедельник картина на рынке была вот такой:

Как можно было это предсказать технической или фундаментальной аналитикой? Вообще никак.

Во-вторых, на цену влияет огромное количество факторов. Например, Трамп проиграл на выборах Байдену – как отреагирует рубль? Допустим, рубль снизится. А что если в этот момент все страны ЕС примут российскую вакцину от коронавируса? А что если нефть вдруг начнет расти, и рубль будет укрепляться вместе с ней?

А что если Америку захлестнет волна беспорядков и доллар наоборот ослабнет к рублю?

Как разобраться во всей этой каше? Каждый аналитик будет в ней разбираться по своему. И кто-то из трейдеров «угадает» и заработает, кто-то «не угадает» и потеряет деньги.

Никто просто так не отдаст свои деньги

Если вы решили стать трейдером – вы решили поотнимать деньги у других трейдеров на рынке.

Открыть счет для трейдинга – значит сказать: «Я один умный, а вы все глупые. Сейчас ваши деньги станут моими».

Вы думаете, что это может быть правдой? Что вы можете быть умнее миллионов людей, аналитиков, биржевых спекулянтов с высшим экономическим образованием, которые торгуют на бирже? Нет.

Они намного умнее вас. И они не собираются отдавать вам свои деньги просто так.

Если вы увидели тренд на рынке и решили торговать по тренду – вы думаете, что остальные трейдеры слепые и не видят его? Если вы прочитали новость о закрытии границ, вы думаете, что другие спекулянты об этом не знают? Вообще-то, есть тысячи людей, которые узнали об этом закрытии границ задолго до журналистов и задолго до вас.

• Нельзя предсказать будущее.
• Вы не самый умный.

Возможен ли краткосрочный заработок на трейдинге

Да, возможен. Вы можете все-таки сделать верный прогноз и «угадать». И получить прибыль. Но системным источником дохода трейдинг для вас никогда не станет.

Мне периодически приходят на почту рекламные письма от брокера Альпари. В них говорится: «ПАММ-счет такой-то заработал 800 % за неделю». Вот вам типичный пример. То есть трейдер на валютном рынке получил 800 % прибыли за одну неделю.

Но найдите ПАММ-счет, который системно приносил бы такую доходность в течение, скажем, 15 лет. Их нет. Сегодня прибыль, завтра убыток, после завтра выход в ноль, потом опять убыток, опять прибыль. Иногда везет, иногда не везет.

Про Ливермора

Когда меня спрашивают о краткосрочном заработке на трейдинге, я всегда привожу в пример Джесси Ливермора. Этот человек спекулировал на финансовом рынке еще в первой половине двадцатого века. Его считают величайшим биржевым спекулянтом в истории.

Он трижды зарабатывал на бирже огромные состояния. Почему трижды?

Потому что он каждый раз их полностью терял и ему приходилось зарабатывать снова. В очередной раз он потерял свои деньги в 1940 году. И застрелился.

Почему брокеры предлагают обучение трейдингу

Потому что это самый лучший способ заманить вас в биржевую игру. Вы приходите на сайт брокера, регистрируетесь и начинаете учиться. Изучаете все тонкости технической аналитики и даже, может быть, фундаментальный анализ.

Когда обучение заканчивается, вы начинаете думать: «Я теперь точно самый умный. Я всё знаю. И про свечные модели, и про паттерны, и про волны Вульфа и Эллиотта, и трендовые индикаторы с осцилляторами ставить умею».

И начинаете торговать.

И постепенно сливаете все свои деньги. А что брокер? А он счастлив. Брокеры фондового рынка получают комиссию с каждого действия трейдера. Трейдер открыл сделку – брокер заработал, трейдер закрыл – брокер тоже заработал.

Даже если трейдер потерял деньги на этой сделке, брокер все равно зарабатывает.

На валютном рынке примерно та же история, только там спреды, а не комиссии.

Брокеру без разницы, зарабатываете вы или нет. Ему надо, чтобы вы торговали, и торговали как можно больше. Поэтому он вас будет обучать, он вам будет предлагать бонусы, он будет вас заманивать новыми торговыми терминалами, вебинарами, книжками, аналитикой и еще всякими разными штучками.

Брокерам нужны ваши деньги. И больше ничего.

Почему одни трейдеры обучают других

Потому что они на этом зарабатывают. Они получают стабильный доход и ничем не рискуют. Например, купили сто человек курс по трейдингу за десять тысяч рублей – вот вам и миллион в кармане.

А если все эти сто человек потеряют свои деньги в торговле, можно будет им сказать: «Ну, бывает. Надо было соблюдать правила управления капиталом, надо было не отклоняться от своей стратегии, надо было правильнее анализировать рынок». Сколько угодно способов можно найти, чтобы сказать человеку: «Это не мой курс плохой, это ты бестолковый».

Почему Ларри Уильямс начал преподавать? Он победил в конкурсе трейдеров, получив 2 000 процентов прибыли. А потом постепенно отошел от торговли и начал вести обучающие курсы. Почему?

Потому что это стабильность, это спокойствие. Это никаких бессонных ночей, стресса и рисков.

А почему его дочь заработала в десять раз меньше, чем отец? Почему вся Америка не пошла к нему учиться, если он такой классный биржевой спекулянт?

Потому что не все люди еще посходили с ума.

Что было бы, если бы на трейдинге можно было зарабатывать

Произошло бы вот что.

Была бы одна стратегия трейдинга

Одна-единственная, которая помогает выкачивать из рынка огромные деньги. Например, если бы уровни Фибоначчи могли это сделать, то была бы только стратегия для уровней Фибоначчи.

И никакого веера Ганна, никаких уровней поддержки, никаких индикаторов и паттернов.

Биржа исчезла бы

Кто-то один забрал бы с биржи абсолютно все деньги. Все спекулянты ошиблись бы в своих прогнозах и разорились, а кто-то один разбогател бы.

Биржи бы не было, потому что на ней никто бы ничего не покупал и не продавал. Все бы знали, что там «какая-то темная сила», которая сразу отнимает все деньги.

Трейдинг бы никто не преподавал

Потому что этот один человек, который научился бы качать деньги из биржи, никому бы не рассказывал о том, как он это делает. Он бы выкачивал миллиарды из рынков, а не продавал курсы по трейдингу за пару тысяч рублей.

На бирже все трейдеры – конкуренты друг другу. Зачем растить себе конкурентов? Обучать их? Зачем это делать, если они будут только мешать зарабатывать деньги? Никто в здравом уме этого не делал бы.

Трейдеры стали бы самыми богатыми людьми в мире

Вы задавались вопросом, почему сейчас самые богатые люди – Безос, Арно, Гейтс, Цукурберг? Почему в этом списке именно Безос с его Амазоном, Гейтс с Майкрософтом, Цукерберг с Фейсбуком? Почему там нет трейдеров?

Не парадокс ли это?

Что из перечисленного сбылось?

Ничего. Стратегий торговли на рынке – тысячи. И трейдеры продолжают придумывать новые. Биржа как была, так и есть. И объемы торгов на бирже только растут.

Трейдинг преподается повсюду – есть кучи курсов в интернете и даже официальные оффлайн-курсы от брокеров с лицензией Центрального банка.

И богатейшие люди мира – не трейдеры.

Почему про трейдинг везде говорят

Потому что всем нужны ваши деньги. Все хотят их у вас забрать. Брокеры вас зазывают в трейдинг, потому что они хотят получать с вас комиссии.

Трейдеры-преподаватели зовут вас на курсы, потому что им надо, чтобы вы заплатили им за эти курсы. Информационные сайты по трейдингу пишут статьи на эту тему, потому что они получают доходы с рекламы.

Все на вас наживаются.

Чем быстрее вы это поймете, тем больше денег сможете сберечь.

Если не трейдинг, то что

Инвестиции. Инвестируйте, а не спекулируйте. У меня есть две статьи на эту тему, прочитайте, чтобы понять, в чем разница:

1. Что такое инвестиции.
2. Что такое спекуляция.

Инвестировать – значит вкладывать деньги так, чтобы получать пассивный доход. Это как корову купить, чтобы доить ее и продавать молоко. То есть вы корову покупаете не для того, чтобы кому-то ее продать подороже, а чтобы получать стабильный, регулярный доход в виде молока.

Инвестировать – значит вкладывать в бизнес. Бизнес – это то, что может «увеличивать само себя». Например, открыли вы торговый центр, стали сдавать помещения в аренду. Потом подкопили ренту, открыли еще один центр, потом еще и еще.

И вам не важно, как меняются цены на торговые центры, вы не пытаетесь угадывать колебания цен, вы просто создаете все больше активов, получаете с них все больше пассивного дохода и богатеете.

Про Баффета

Когда инвестора Уоррена Баффета один журналист спросил: «Как правильно покупать акции», Баффет ему ответил: «Покупайте акции, которые не будете продавать никогда в жизни».

Не продавать никогда в жизни – значит в принципе лишить себя возможности спекулировать. Никакого «перекупства», только регулярный пассивный доход.

Вот вам и ключ к богатству.

Почему инвестировать безопаснее, чем заниматься трейдингом

Потому что население Земли растет. Оно постоянно растет, уровень жизни постепенно повышается, объем потребностей увеличивается. Чтобы удовлетворять эти потребности, нужны материальные ценности. Материальные ценности создает бизнес, а бизнес не может прожить без инвестиций.

Посмотрите на график индекса Доу Джонса с 1900 года.

Он постоянно растет вверх. Иногда быстрее, иногда медленнее, иногда с подъемами и спадами, но он все равно растет вверх. Этот индекс показывает общее состояние промышленности США, как видите, эта промышленность все время развивается и набирает обороты.

Но, сразу замечу, инвестирование безопаснее и надежнее только в том случае, если вы готовы держать деньги в своих инвестициях долгосрочно, в идеале, не менее 10 лет. За это время даже в случае кризиса рынок успеет «отойти» и восстановиться.

Что еще почитать и посмотреть

Прочитайте мои статьи про основные инвестиционные инструменты – акции и облигации. Я там объясняю, как они работают, как сравнивать их риски.

Еще прочитайте статью про индивидуальный инвестиционный счет. Я рассказываю там, как получить на этот счет вычет в размере 13 %, даже если вообще с него не инвестировать или инвестировать очень маленькие суммы.

Посмотрите курс «Личные финансы и инвестиции» от Нетологии. Его ведет профессиональный инвестор и финансовый консультант Сергей Спирин. Именно он окончательно меня убедил, что заработок на трейдинге – пустая трата времени.

На курсе вы сначала поймете, что такое пассивные инвестиции и как они работают, а потом разберетесь в основных типах финансовых инструментов, выясните, как создавать с нуля инвестиционные портфели, вносить в них изменения и пр.

Если платные материалы вы пока приобретать не готовы – вот запись бесплатного вебинара от банка Ак Барс. Он про инвестиции в ETF. У банка есть и другие вебинары по инвестициям, вы их найдете на ютуб-канале Ак Барса.

Посмотрите три бесплатные электронные книги от образовательного проекта Город Инвесторов. Их с удовольствием читаю я, а Василий Блинов, который создал этот сайт, проходил в Городе Инвесторов курс по инвестициям через IPO. Материалы очень хорошие, все объясняется понятным языком.

1. Как стать финансово независимым через 1 год. Книга расскажет вам о том, как правильно распоряжаться своими доходами, чтобы выйти на абсолютную финансовую независимость. Это совсем не так сложно, как может показаться на первый взгляд.
2. 5 способов эффективно вложить 1000+ рублей. Автор приводит примеры реальных капиталовложений и подробно их анализирует. Хотя, слово «капитал» тут вряд ли уместно, потому что люди вкладывали совсем крошечные суммы – от тысячи рублей. Из книги вы узнаете, что для инвестиций достаточно использовать даже незначительные суммы. Главное – начать.
3. 6 шагов к финансовой безопасности. Какие шаги должен пройти каждый человек, чтобы обезопасить свое финансовое будущее, достичь стабильности в плане денег и чувствовать себя уверенно.

У проекта также есть очень классные вебинары, зацените:

1. Как и куда инвестировать в 2021 году. Евгений Ходченков, который занимается инвестированием уже 13 лет, научит вас правильно выбирать финансовые активы и тратить на это всего по 3-4 часа каждый месяц. Объяснит, как создать портфель с доходностью от 20 % в год. Это не 700 % в неделю с ПАММ-счета, зато надежно и стабильно. Вебинар бесплатный.
2. Пассивный доход на автомате 2021. Это вебинар-практикум о том, как сделать свои первые инвестиции и не доверить деньги мошенникам. Как правильно выбирать инструменты, чтобы управлять рисками, получать дополнительные прибыли через вычеты. Практикум длится десять дней. Этот материал уже платный, но относительно дешевый – 1 290 рублей.

Заключение

Я ставил перед собой цель убедить вас в том, что на трейдинге зарабатывать нельзя. По себе знаю, что убедить в этом человека не просто. Биржа манила и продолжает манить к себе людей, они тратят деньги на курсы, сливают депозиты, иногда даже остаются в долгах, но все равно тянутся к биржевой игре.

Если вы не согласны с аргументами, которые я приводил – жду ваших комментариев с контраргументами.

Надеюсь, что статья в любом случае заставила вас задуматься. И полезные материалы, которые я привел, заинтересуют вас скорее инвестированием, чем спекуляциями.

Желаю вам в любом случае высоких доходов и финансовой независимости.

( 33 оценки, среднее 3.06 из 5 )
Оцените статью
Автор публикации: Алексей Морозов
Дата: 17.03.2021
ЕЖЕНЕДЕЛЬНАЯ РАССЫЛКА
Получайте самые интересные статьи по почте и подписывайтесь на наши социальные сети
Комментарии: 30

13.07.2021 в 22:43

Получается все торговые системы которые держатся на теории вероятности и риск менеджменте. Крупные биржи и естественно улица Уолл-Стрит, группа мошенников, ведь так сказал Леша. А ведь все пошло с загнивающего запада с лучшей экономикой мира.

Морозов Алексей Пабло
13.07.2021 в 22:57

А как экономика запада связана с трейдингом?) С инвестициями — да, безусловно. Но вы ведь понимаете, что инвестировать и спекулировать — понятия совсем разные.

04.08.2021 в 00:00
Есть же ещё какие то трейдер роботы которые сами делают эти анализи и зарабатывают, реальные ли они?
Морозов Алексей Артём
04.08.2021 в 00:39

Если бы они были реальными, все бы уже озолотились давно. Включил робота, деньги залил и сидишь — богатеешь.

10.09.2021 в 13:32

Работать надо. Наёмным рабочим или на себя (это от возможностей и амбиций зависит), но работать. Реально работать. Живу на свете давно и насмотрелся. Кто-то намаялся за гроши горбатиться на дядю и ушел в свой бизнес, найдя жилу. Но таких — жалкие единицы. Основная масса просто пашет от восхода до заката и от получки до получки.

Причём многие из этой массы, попробовав так называемый «свой бизнес», прогорев и истрепав нервную систему, возвращаются к маленькой, но зато стабильной «получке». Ну какие из них всех трейдеры? У подавляющего большинства для этого нет ни ума, ни возможностей, ни мотивации. Масса. Просто масса. Ни на что не способная, ни на что не влияющая. Даже на собственную жизнь.

Пассивная и инерционная. Менталитет.

06.10.2021 в 23:27
Большое спасибо за статью! Мудрые советы опытного человека.
Морозов Алексей Андрей
07.10.2021 в 09:30

13.10.2021 в 14:56

Здравствуйте. Спасибо за мнение.
Я сейчас занимаюсь тем, что пытаюсь научиться торговать на бирже и параллельно понять, существуют ли вообще люди, которые на этом зарабатывают стабильно (например хотя бы лет 7).
Трачу на это дело часов по 6 в день уже несколько месяцев, у меня много свободного времени.
В итоге пока что я так и не нашел ответ, и ваша статья не убедила. Есть в ней недочеты, на мой взгляд.
По порядку:
1. Зарабатывающий трейдер не пытается предсказать будущее. Он работает со статистикой и рисками. В мире всегда что-то происходит в обе стороны, главное правильно управлять рисками. 2. Трейдеры не совсем отнимают деньги друг у друга. Смотря на каких инструментах. Например на рынке акций существуют не только трейдеры, но и инвесторы.

А инвесторы это кто угодно: банки, частные лица, фонды и т.п. Многие, кто покупают акции долгосрочно, не интересуются в просадке сейчас инструмент находится или на пике стоимости. Им это не важно, они знают что покупают на годы и рассчитывают на рост в долгосрочной перспективе. Вообще рынок настолько большой, что купить твои акции у тебя может кто угодно, не только трейдер.

И даже не факт, что ты в сделке заработал, а он потерял, смотря что он дальше будет делать с этими акциями. 3. «Что было бы, если бы на трейдинге можно было зарабатывать.
Произошло бы вот что.
Была бы одна стратегия трейдинга» — тут я не смог уловить логику как ни старался. Якобы потенциально мог бы существовать только один способ зарабатывать трейдингом. Не понятно почему. 4. «Трейдеры стали бы самыми богатыми людьми в мире». Речь в статье о том, можно ли зарабатывать трейдингом или можно ли стать одним из самых богатых в мире?

Самым богатым стать очевидно нельзя, т.к. примеров таких не было. Но можно ли стабильно зарабатывать тысяч 100-200 в мес в среднем? Я верю что можно. Есть в списке самых богатых людей мира перекупщик автомобилей? Нет. Но мы ведь знаем, что они существуют и живут на деньги с перепродаж автомобилей, некоторые не плохо живут.

Просто с настоящими трейдерами мы не пересекаемся по жизни, а с перекупами сталкиваются все автомобилисты. 5. «Почему одни трейдеры обучают других». Если я настоящий трейдер и я зарабатываю 150 тыс. в мес в среднем, то почему бы мне не заработать доп. доход на продаже уроков или стратегии? Ведь 150 тыс не предел мечтаний. Глупо отказываться от еще одного источника доходов.

Но есть и обратная сторона: если я пытался торговать, долго учился, вкладывал в это деньги, но так и не научился, то может попробовать зарабатывать на продаже уроков? Ведь я знаю все термины и могу умно поговорить на тему трейдинга. Только вот реально научить не могу, потому что сам не умею. Но об этом умолчу.
Второго типа «учителей» подавляющее большинство, и я имею свое объяснение почему так: если прибыльные трейдеры и есть, то их очень мало, как и крупных бизнесменов, как известных музыкантов и т.д. Если рассматривать относительно численности населения планеты. И из этих прибыльных трейдеров еще какая-то часть готовы обучать других людей.

А тех, кто пытался, изучал все, но так и не смог научиться — дофига. И вроде как заработать курсами проще, чем трейдингом. По крайней мере понятно что нужно делать, в отличии от поиска прибыльной стратегии. Вот и получается, что одни инфобизнесмены попадаются. Отсюда негативный фон на все это ремесло.

А людей манит образ успешного трейдера: лопатой махать не надо, подчиняться ни кому не надо, жить можно где угодно, кнопочки иногда нажимать на ноутбуке, и потолка доходов вроде как нет. Я думаю, что можно зарабатывать на трейдинге долгосрочно, но не очень много, потому что слишком много «шума» на графике, который дает ложные сигналы, и соответственно много убыточных сделок, которые съедают по-немногу прибыль от прибыльных сделок. Также есть потолок по ликвидности, в который упереться, на самом деле, уже счастье).
Я считаю, что нет смысла учиться торговать у кого-либо (см. 5 пункт). Научиться у других можно тому, что и как работает на рынках, что означают те или иные термины и т.д., но не стратегии. Стратегию нужно родить самому. Именно родить, потому что это очень долго и тяжело. Нужно сидеть и все тестировать, все проверять.

А сначала нужно выдвигать гипотезы, чтобы было что проверять и тестировать. Они будут в основном ложные, а протестить одну гипотезу — это пара месяцев. После всего этого нужно сохранить терпение веру и желание продолжать искать стратегию. Ведь даже неизвестно может ли такая существовать в принципе.

А еще эта стратегия должна обгонять естественный рост рынка, иначе зачем делать сотни сделок за несколько лет, если можно просто купить один раз и держать, а стоимость сама вырастет сильнее. Причем обгонять рост рынка не на пару процентов, а на столько, чтобы еще хватало на жизнь, ведь трейдеры выводят деньги со счета периодически, чтобы жить на них.

Ну и скорее всего должен быть серьезный капитал, который позволит зарабатывать эти 100-200 тыс в мес. Потому что в стратегию 100% годовых и более я не верю. За какой-то отдельно взятый год, можно и 1000% сделать, только в следующем будет -950%. В итоге получается, что если и есть настоящие трейдеры, то жизнь их не сказка.

Но и не «от зп до зп») В любом деле нужно приложить соответствующие усилия, чтобы получить результат. В трейдинге это большой труд и дисциплина. Думаю многие недооценивают сложность этой деятельности, идут сюда в поисках легких денег, поэтому и сливают. Не знаю, найду ли я свою стратегию, но пока желание есть.

И кстати, стратегия тоже есть, но прибыльность ее едва опережает рост инструмента и это только на истории. Такая стратегия не выгодна, т.к. у терминала нужно сидеть 5/2 и совершать сотни сделок ежегодно, но результат чуть лучше инвестиций. Проще в таком случае инвестировать и где-то в другом месте зарабатывать. Такие дела)

Морозов Алексей Иван
14.10.2021 в 21:22

Иван, спасибо большое за такой развернутый и аргументированный комментарий. Вчитаюсь еще, подумаю над вашими аргументами и, возможно, дополню статью. Вам успехов!

Источник: vsvoemdome.ru

Возможно ли жить на заработок с трейдинга

«Можно ли жить только на заработок с торговли» — этот вопрос является целью дискуссии этой статьи. Посмотрим правде в глаза и ответим на этот и другие вопросы, касательно реальных возможностей в доходностях трейдера.

1. Введение

Начнём с того, что под вопросом «жить с трейдинга» может скрываться несколько различных вариантов. Сама постановка вопроса немного неверная.

Например, трейдеры, которые официально трудоустроены в брокерских компаниях получают фиксированные зарплаты и торгуют не своими деньгами. Также можно привести пример и с теми, кто создаёт программное обеспечение, с теми кто рекламируют партнёрки, менеджеры работающие в брокерских компаниях и прочее.

Однако наверняка вас волнует именно вопрос собственной торговли. Можно ли зарабатывать на бирже и жить на этих доходах. Мы обсудим именно этот вопрос.

Сразу скажу, что жить на доходы с трейдинга реально и этому есть реальные подтверждения. Люди становились миллионерами и зарабатывали десятки тысячи процентов, но в процентном отношение их довольно мало. Это уникальные личности.

Большинство сверхдоходностей на рынке относятся к периоду самого длительного бычьего рынка с 1987 г. Чаще всего трейдеры не в состоянии торговать длительное время стабильно в значительный плюс.

2. А нужно ли жить только с трейдинга?

Стоит задать философский вопрос: «а нужно ли это»? Зачем жить на заработок только с трейдинга? Ведь можно совмещать альтернативные источники дохода.

В большинстве случаев доход от трейдинга может носить большую прибыль, но крайне не стабильную. Рынок может легко вырасти за три дня процентов на 10, а потом упасть. И если прибыль не зафиксироваться вовремя, то эти деньги могут так и не попасть к трейдеру. Не факт, что котировки в скором времени вернутся к новым максимумам.

Пример в цифрах

У трейдера на фондовой бирже есть 1 млн рублей (вполне реальная сумма для каждого). Для нормальной жизни необходимо 50 тыс. рублей в месяц. Это довольно низкая сумма, чаще всего трейдеры заявляют суммы от 100 тыс. руб в месяц. Можно легко подсчитать, что в месяц необходимо зарабатывать порядка 6% (и при этом всю прибыль выводить). Это будет 60 тыс. рублей минус налог (13%).

Как раз получается 52,2 тыс. рублей.

Сможете ли вы стабильно зарабатывать 6% в месяц на трейдинге? Причём больше всего вопрос стоит в «стабильности». Скорее всего, нет. В трейдинге не бывает стабильности. В какой-то месяц будет плюс 200 тыс. рублей, в какой-то минус 150 тыс. руб.

В какой-то месяц 0. Баланс брокерского счёта постоянно изменяется, чаще всего скачкообразно.

Начинающим трейдерам всегда кажется, что для высокого дохода необходима какая-то «крутая» стратегия торговли. Тогда будут все сделки в плюсе, а сам игрок быстро разбогатеет. Но за более чем вековую историю фондовых рынков ещё никто не создал Грааля, который бы давал только положительные сделки.

Сможете ли вы быть умнее нескольких поколений трейдеров и создать беспроигрышную стратегию? Сомневаюсь. Плюс к тому же, благодаря интернету и СМИ рынки стали эффективнее (быстро реагируют на информацию, а значит почти всё уже включено в стоимость котировок).

Не существует на 100% прибыльных торговых стратегий для биржи.

• Торговые стратегии для биржи;
• пересечение скользящих среднихПробой уровней;
• VSA анализ;
• Стратегия Мартингейла;
• Как разработать стратегию для торговли;

Никто не может в точности предсказывать движения рынка. Хорошо, если год удаётся закрыть в плюсе. В случае долгой серии неудач можно закрыть год в минусе. А на что жить? Поэтому обязательно должна быть «подушка безопасности» или иные источники пассивного дохода.

• Как жить на проценты от вклада;
• Как жить на дивиденды по акциям;

Примечание

Для заработка на акциях необходимо чем-то рисковать. Человеческая психика так устроена, что мы легче рискуем и чувствуем уверенность, когда у нас есть резерв. Другими словами, если мы инвестировали в акцию, а она упала на 3%, то мы можем переждать это падение.

Если же есть длительная просадка, а деньги нужны срочно, то трейдер может закрыть позицию с убытком, чтобы более не терять средства. После такого действия цена акции может резко взлететь. Обычно для трейдеров это самая сильная «боль» — продать на дне рынка.

3. Не видитесь на уловки тех, кто гарантирует стабильный доход

В мире хватает «мошенников», которые хотят заработать на других. В сфере финансов эти приёмы хорошо работают из-за низкой финансовой грамотности населения. Мы верим всему, что слышим. Рассмотрим пару уловок следует избегать.

1 «Компания «ИКС» обещает стабильный доход 10% в месяц от деятельности на финансовых рынках.»

Подобных предложений всегда достаточно на просторах интернета. Знайте — это полный обман. Скорее всего, этот проект является финансовой пирамидой или скамом.

Такая схема может существовать довольно долго, поскольку мало кто из инвесторов снимает проценты. Чаще всего люди реинвестируют полученную прибыль.

Просто задайте себе вопрос: зачем фирма привлекает деньги от инвесторов, когда они могут взять огромный кредит в банке под 30%, а зарабатывать 120%. Итого 90% дохода в год! Это же колоссальная прибыль и не с кем не надо делиться. С такими темпами они станут миллиардерами за пару лет.

Пример расчёта был приведен в статье заработок на бирже и инвестициях.

У такой компании в привлечении денег просто нет потребности. Если этого аргумента вам мало, то задайте ещё один вопрос: «каким образом они могут гарантировать такой доход»? Даже самые «крутые» трейдеры, которые участвуют в чемпионатах по трейдингу имеют сильные просадки. К примеру, -50% за первые два месяца, а потом +300% за месяц. Это реальный пример.

В компании «ИКС» на все каверзные вопросы есть бредовые ответы. Например, высокую стабильную доходность они могут аргументировать «инвестированием в самых лучших трейдеров», «составление супер портфеля», «использование искусственного интеллекта» и прочее — всё это полнейшая чушь.

Как не крути, а стабильный доход может быть лишь в ОФЗ или банковских вкладах. Но проценты доходности там в десятки раз меньше.

2 Бинарные опционы с их обещаниями по 1000% годовых.

Про эту тему можно много чего сказать. Мало кто догадывается, что даже игра на рулетке более честная, чем условия от брокеров бинарных опционов.

Идея бинарных опционов в следующем: трейдер ставит сумму денег на событие, что цена будет выше/ниже текущей цены через минуту, пять (время экспирации не важно). Выигрыш составляет 60-80% от своих денег, а проигрываете 100%. То есть комиссия за одну такую операцию составляет 20-40%. Допустим одну сделку выиграли, другую проиграли. Итог: -40% к депозиту.

В среднем за каждую такую ставку трейдер теряют 20-40% от ставки. Каждая сделка это 50 на 50. Если использовать какую-нибудь удачную стратегию, то можно добиться соотношения 2:1 (две сделки в плюс, одна в минус). Но, даже выигрывая в два раза чаще, трейдер будет либо в крошечном плюсе или в нулях.

Брокеры бинарных опционов будут навязываться вам правила мани менеджмент (управление капиталом), советовать применять стратегии мартингейла и усреднения. Однако при первой же затянувшейся полосе неудачных сделок депозит будет уничтожен.

Помимо этого они часто приводят какие-то скриншоты везунчиков, которые закрыли 9 сделок из 10 в плюсе и теперь их капитал утроился. Я могу сказать, что это реально, но мало вероятное событие. Некоторые выигрывают в лотерею, но это не означает, что если покупать по 100 лотерейных билетов каждую неделю в течении 10 лет, то и вы выиграете джекпот.

Вероятность погибнуть в авиакатастрофе выше, чем выиграть лотерею.

Примечание

Вы считаете, что казино — это обман? Тогда задумайтесь: при игре в рулетку комиссия составляет 2.7%, а брокеры бинарных опционов берут 20-40%. Думаю, что теперь не должно быть сомнений, кто реально обманывает нас.

И последнее: я не знаю никого, кто бы сделал хотя бы какие-то деньги на бинарных опционов. Может вы знаете?

Не все опционы плохие

Но не все так плохо. Для тех, кто хочет попробовать свои силы в игре на будущее цены могут воспользоваться реальными биржевыми опционами PUT и CALL на фондовой бирже. Можно сделать солидные деньги с небольшой суммы, если угадать большое движение цены.

4. Подводя итоги

Жить лишь с трейдинга реально, но это особо не имеет смысла и вот почему:

1. Если кто-то думает, что это легкая работа, то он видимо никогда не торговал. Только уже опытные трейдеры знают, что это полноценная работа, которая отнимает время и нервы.
2. Отсутствие стабильности в доходах.
3. Можно потерять все деньги или проиграть их часть.

Так, что те, кто мечтают работать сами на себя и заниматься торговлей сильно заблуждаются в том, что это приятное занятие.

Трейдинг (trading) — это тяжелая работа, которая выматывает любого человека.

Лично я бы советовал лучше просто инвестировать на фондовый рынок. Покупать акции и облигации, составлять инвестиционный портфель. Чтобы чувствовать себя уверенно потребуется солидная сумма в 10-20 млн. рублей инвестированная в ценные бумаги.

Купонный доход с облигаций снимать или реинвестировать. То же самое и с дивидендами. В идеале иметь какой-то еще источник дохода. Например, от сдачи недвижимости в аренду.

Так, что мой совет: копите деньги и грамотно их инвестируйте. Тогда можно будет не торговать, а лишь жить на доходы от этих вложений, а в жизни чем-то заниматься еще.

• Во что вложить деньги;
• Инвестиции в ценные бумаги — прямой путь к богатству;
• Почему инвесторы проигрывают на бирже;
• Доходность и риски инвестиционного портфеля;
• Инвестиции в облигации — мануал для новичков;
• Как купить золото без комиссий;
• Как стать инвестором с нуля;

Смотрите также видео «жить только с трейдинга: 2 способа»:

Источник: vsdelke.ru