Тинькофф инвестиции или бкс брокер что лучше

Лучшие брокеры для инвестирования на фондовом рынке

Брокер – посредник между биржей и инвестором, через которого физические лица вкладывают деньги в ценные бумаги. Чтобы начать торговать на бирже, необходимо оформить в брокерской компании специальный счёт, где будут отображаться все позиции инвестора по сделкам. Такой счёт называют брокерским.

Выбирая брокера, нужно обращать внимание на комиссии, стоимость обслуживания, дополнительные платежи, но нельзя игнорировать и статус организации. Репутация, опыт и стабильность – критерии, которые влияют на готовность инвестора доверить деньги.

В России работают сотни брокеров, но большинство из них маленькие, порой – занимающие специфическую нишу. В обзоре мы представили десять крупнейших компаний, опираясь на официальные данные Московской фондовой биржи по количеству клиентов. Это лучшие брокеры на рынке, которые подходят для инвестиций в российские или зарубежные ценные бумаги. Ещё мы указали, какую комиссию они берут за сделки на самом простом тарифном плане.

БКС Мои инвестиции брокер. Обзор и сравнение с Тинькофф Инвестици, Финам / Фондовый рынок

1. Тинькофф Инвестиции

• Комиссия: 0,3%
• Открыть брокерский счёт

Проекты, которые объединяет фамилия Олега Тинькова, построены на технологиях и разговоре с клиентом на «ты». Тинькофф Инвестиции смогли за несколько месяцев войти в тройку самых активных брокеров Мосбиржи. А в апреле 2020 года компания обошла СберБанк по количеству зарегистрированных клиентов и заняла первое место по этому показателю – 1,7 млн человек. В 2021 году достигла значения в 7 млн инвесторов.

Брокер лидирует и по количеству активных клиентов – тех, кто сделал хотя бы одну операцию с акциями за месяц – 1,5 млн человек. По числу открытых ИИС (индивидуальные инвестиционные счета) компания занимает вторую строчку с показателем в 900 тысяч счетов. По денежному объёму пользовательских операций занимает только 13 место.

Брокер Тинькофф даёт пользователю много биржевой информации: фундаментальные показатели компаний, инвестиционные идеи, прогнозы, новости, дивидендный календарь. Ещё здесь есть социальная сеть «Пульс», где инвесторы обсуждают ценные бумаги, делятся идеями и сделками.

Преимущества:

• Низкий порог входа. Можно начинать инвестировать с любой суммы.

• Дистанционное открытие брокерского счёта. Документы привозит курьер.

• Круглосуточная поддержка в чате без выходных, инвестидеи, прогнозы аналитиков, новости, готовые инвестиционные портфели для новичков.

• Робот-советник, который поможет выбрать активы.

• Около 11 000 ценных бумаг в каталоге: российские акции, акции США, ETF и валюта.

• InvestIndex, который отображает настроение инвесторов в России. Он показывает какие ценные бумаги из разных отраслей они предпочитают сейчас покупать или продавать.

2. СберБанк

Сравниваем Тинькофф Инвестиции или БКС брокер? Что лучше?

До 2020 года на правах самого большого банка страны СберБанк удерживал лидерство по многим показателям. Сейчас он на втором месте по общему количеству клиентов – около 5,2 млн, и на третьем месте по числу активных – 291 тысяча.

У СберБанка зарегистрировано больше всех ИИС — 2,1 млн. По объёму клиентских операций компания замыкает первую десятку (944 млрд). Скорее всего, это связано с тем, что банк в основном обслуживает инвесторов с небольшим капиталом.

Преимущества:

• Крупнейший российский банк.

• Счёт можно оформить дистанционно через СберБанк Онлайн.

• Много точек обслуживания.

• Есть доверительное управление активами, ПИФы, ИИС с готовыми стратегиями и модельные портфели.

• Можно покупать драгоценные металлы

• Конференции и вебинары об инвестициях.

3. ВТБ

• Комиссия: 0,05%
• Открыть брокерский счёт

Ещё один банк, который активно продвигает брокерские услуги в России, с базой клиентов в 1,8 млн человек и количеством ИИС в 745 тысяч счетов. ВТБ один из лидеров по объёму клиентских сделок. В октябре 2021 года торговый оборот брокера составил 1,4 трлн рублей – четвёртое место.

Брокер предоставляет информационную поддержку начинающим: устраивает мини-курсы, проводит онлайн-конференции, публикует идеи и биржевую аналитику.

У него, как и у остальных брокерских компаний, есть доступ к российским и американским акциям, облигациям, ETF-фондам. Можно нанять персонального советника или инвестировать в структурные продукты.

Преимущества:

• Стабильная компания с надёжной репутацией.

• Учебные центры для начинающих инвесторов, курсы, конференции, «Школа инвестора».

• Услуги персонального консультанта.

• Робот-советник, который выбирает подходящие инвестиционные инструменты.

4. Альфа-Банк

Альфа-Банк реализует брокерские услуги через отделение Альфа-Инвестиции. Его ежемесячное количество активных инвесторов на Московской Бирже в 2021 году поднялось до 78 тысяч.

В общем тренде число инвесторов у компании растёт: со 129 тысяч в начале 2020 года до 1,3 млн к концу 2021 года. При этом через брокера зарегистрировано только 26 тысяч ИИС. А по объёму операций он не входит даже в ТОП-25.

Преимущества:

• Инвестиционные услуги от одного из лидирующих банков России.

• Открытие счёта в любом из отделений или онлайн.

• Доверительное управление, готовые инвестиционные решения и стратегии.

• Обучение торгам на бирже, инвестидеи, аналитика.

• ПИФы и услуги по управлению активами от УК Альфа-Капитал.

5. БКС Брокер

• Комиссия: 0,1%
• Открыть брокерский счёт

Лучшие брокеры не обойдутся без этой компании. В отличие от первых четырёх, БКС специализируется только на инвестиционно-брокерском обслуживании.

В середине 2020 года он занимал четвёртое место по количеству пользователей (474 тысяч), но в 2021 году опустился на пятое (784 тысяч), пропустив вперёд Альфа-Банк.

Торговый оборот клиентов БКС за последние 5 месяцев в среднем составлял 3 трлн рублей. Это второй показатель среди российских брокеров. То есть услугами этой компании пользуется много крупных инвесторов.

Преимущества:

• Сильная компания, работающая с 1995 года.

• Готовые стратегии, идеи от аналитиков, прогнозы, автоследование, ПИФы.

• Новички могут учиться с биржевым тренером.

• Консультанты по управлению капиталом.

6. Открытие Брокер

Эта компания работает на российском рынке с 1995 года и находится среди лидеров профессиональных участников торгов на Московской Бирже.

Ключевые показатели Открытие Брокер в 2021 году:

• Оборот клиентов – 1,2 трлн рублей (шестое место).

• Общее число клиентов – 386 тысяч (шестое место).

• Открыто ИИС – 112 тысяч (пятое место).

• Активных пользователей за месяц – 42 тысячи (восьмое место).

У Открытия есть свои структурные продукты – альтернатива банковскому вкладу, но с более высокой доходностью, а также ПИФы и готовые стратегии на ИИС.

Преимущества:

• Большой опыт, надёжная репутация.

• Нет минимального порога вложения денег.

• Семинары, вебинары, индивидуальные консультации, тренер по трейдингу.

• Аналитическая помощь, идеи для новичков.

• ПИФы, доверительное управление, структурные продукты, стратегии для ИИС.

7. ФИНАМ

• Комиссия: 0,05%
• Открыть брокерский счёт

ФИНАМ давно в числе лидеров российского рынка. Брокерское обслуживание – основная специализация компании. До 2020 года бренд стабильно держался в пятёрке активных и крупных брокеров по разным показателям, но из-за растущей конкуренции постепенно теряет позиции. В 2021 году, по данным Мосбиржи, у ФИНАМ 306 тысяч клиентов, среди которых 44 тысячи активны каждый месяц.

У компании есть разные виды услуг. Помимо доступа к торгам на российских и зарубежных рынках, компания обучает новичков, даёт готовые стратегии через сервис Comon.ru, собирает инвестиционные портфели при помощи искусственного интеллекта и проводит личные консультации.

Преимущества:

• Авторитетная компания с большим опытом.

• Представительство в 90 городах.

• Консультационное обслуживание.

• Курсы, вебинары, семинары по Skype, школа финансов, наличие демосчёта.

• Робот Right – партнёрский проект брокера, который подбирает оптимальный инвестиционный портфель на основе искусственного интеллекта.

• Сервис «Автоследование» – возможность торговать, как профессионал, даже тем, кто никогда не инвестировал в ценные бумаги.

8. Фридом Финанс

• Комиссия: 0%, но есть ежемесячная абонентская плата 600 рублей.
• Открыть счёт

Инвестиционная компания Фридом Финанс основана в 2008 году. Её отличие от других в этом рейтинге – работа не только на Московской, но с 2013 года и на Казахстанской бирже. Офисы Фридом Финанс открыты в Москве, Санкт-Петербурге, Алматы и других 46 городах.

На Московской бирже через эту компанию зарегистрировано 129 тысяч клиентов, из них примерно 10 тысяч активных в месяц. Количество оформленных ИИС – 11 тысяч.

Преимущества:

• Консультационное управление, готовые стратегии, ПИФы, аналитика.

• Открытые семинары, обучение трейдингу, обучение портфельному инвестированию, вебинары, биржевой университет.

9. Газпромбанк

• Комиссия: 0,085%
• Открыть брокерский счёт

Банк ГПБ поднялся в первую десятку российских брокеров в декабре 2019 года, набрав 37 тысяч клиентов. В 2021 году количество открытых брокерских счетов в Газпромбанке доросло до 69 тысяч. Активных инвесторов – 8 тысяч, ИИС – 26 тысяч. При этом по общему объёму сделок компания находится на восьмом месте – 1,1 трлн рублей.

Преимущества:

• Есть доверительное управление и персональное консультирование.

• Конструктор инвестиций, который помогает подобрать стратегию.

• Комбинированные продукты, где можно получить процент от банковского вклада и доход от инвестиций.

• Продажа драгоценных металлов, памятных и инвестиционных монет.

10. АТОН

• Комиссия: 0,035%
• Открыть счёт

АТОН — самая опытная инвестиционная группа в России, основанная в 1991 году. Она работает с инвесторами с любым капиталом. Есть услуги по управлению благосостоянием, доверительному управлению, ПИФам, структурным продуктам.

Организация зарегистрировала на Московской бирже 58 тысяч клиентов (3–3,5 тысячи активны) и 12,5 тысячи ИИС. В 2021 году средний объём сделок клиентов составил 947 млрд рублей – десятое место рейтинга.

Преимущества:

• Одна из старейших компаний российского фондового рынка.

• Представительства в 63 городах России – от Санкт-Петербурга до Якутска.

• Есть инвестиционные фонды и услуги по управлению финансами.

• Aton Space – платформа для состоятельных инвесторов, которая объединяет инвестиционный комитет, аналитическую команду, финансовых консультантов, портфельных управляющих и трейдеров в одном информационном пространстве.

Источник: invlab.ru

Тарифы у разных брокеров

Кризис представляет собой достаточно тяжелое время для экономики, однако, по словам опытных финансистов, в это время можно заработать при правильном подходе к делу. Сейчас существует немало брокеров, предлагающих свои услуги физическим и юридическим лицам.

Перед началом инвестиций важно определиться с тем, что именно требуется приобретать в рамках счета. Это могут быть облигации, акции компаний, ПИФы и многое другое. Отдельно рассматриваются вложения во фьючерсы и прочие ценные бумаги. И везде в качестве основного инструмента используется смартфон.

Предложения современных брокеров на рынке во многом схожи. Однако есть и некоторые различия, обуславливающие выбор того или иного посредника для сделок. Ниже представлен рейтинг самых популярных брокерских компаний, уже много лет находящихся на рынке. Важно рассмотреть возможности предлагаемого мобильного приложения, тарифы и комиссии, так как именно это становится принципиальным при работе с инвестициями.

1. Тинькофф Инвестиции

Сейчас брокер Тинькофф лидирует по количеству клиентов, которое достигает 138 тысяч пользователей. Это число активных пользователей, периодически совершающих некоторые сделки. За все время существования было создано около 1.3 млн. брокерских счетов.

Приложение работает с Московской биржей, биржей Санкт-Петербурга и некоторыми заграничными компаниями. Прежде всего, опытным инвесторам открывается доступ к известным американским биржам NASDAQ и NYSE, а также крупнейшей Лондонской бирже.

Брокер может похвастаться прекрасной адаптацией новичков, а также широкими возможностями для опытных трейдеров.

Среди таких возможностей:

• Встроенный биржевой стакан, включающий в себя большую таблицу со всеми заявками на покупку или продажу активов. Тут можно оценить положение, а также спрогнозировать движение рынка на ближайшее будущее.
• Маржинальные операции. Отличная возможность значительно увеличить доходность занятия за счет средств, взятых у брокера в долг. Для подстраховки брокер берет в залог средства или активы пользователя, а также предусматривает некоторый процесс за использование предоставленных ресурсов. Стоит отметить, что маржинальная торговля всегда связана с серьезными рисками. Трейдер имеет все шансы как повысить свои доходы, так и потерять весь существующий на бирже пакет.
• Графики курса ценных бумаг и активов. На предоставляемых графиках брокер старается показать движение цены, при этом отмечая участки роста и падения особыми метками в виде «свечей». Подготовленные инвесторы могут по графику оценить ситуацию и спрогнозировать перспективы для последующих вложений. Однако часто подобные изыскания сводятся к гаданию по случайным числам, особенно если не учитывать влияние всех прочих факторов.

Специально для удобства пользователей предусмотрена некая социальная сеть, получившая название Пульс. Тут предоставляют аналитику событий, разнообразные торговые идеи, графики выплат и многое другое. Инвестор при наличии свободного времени сможет получить массу полезной информации.

Предложения для покупки

С помощью приложения Тинькофф пользователь может легко приобрести валюту, акции российских или иностранных компаний, государственные облигации, структурные ноты и многое другое. Практически все активы, с которыми работают брокеры, тут имеются. Дополнительно открывается доступ к первичному размещению акций (IPO).

Открытие счета

Открытие счета потребуется тем лицам, которые не имеют собственной карты Тинькофф. На официальном сайте оставляется заявка, после чего курьер привезет карту со всем необходимым набором документов.

Комиссии на операции

В описанные выше суммы уже включены комиссии Московской биржи, так что никаких трат в этом смысле больше не предусмотрено. Косвенно к содержанию счета можно отнести стоимость годового обслуживания карты Тинькофф. Плата составит 99 рублей в месяц, в том случае, если постоянный остаток менее 30 000 рублей.

2. Сбербанк Инвестор

По количеству активных клиентов Сбербанк сравним с брокером Тинькофф. Тут периодически проводят свои операции примерно 127 тысяч пользователей. При этом общее количество счетов достигает 1.4 млн.

Брокер работает только с площадкой Московской биржи (ММВБ), что несколько ограничивает возможности опытных трейдеров, стремящихся выйти на международный рынок.

Компания также имеет свое приложение, которое несколько уступает по функциональности брокеру Тинькофф. Наблюдается лаконичность и некоторая «сырость» программы. Даже с самым быстрым интернетом никто не даст гарантии стабильной работы приложения. Стакан тут не предусмотрен, а график цен исключительно прямолинеен без каких-либо «свечей». Стоит отметить.

Что комиссия в данном случае в процессе сделки может не отображаться.

Но для операций с облигациями брокер подходит очень хорошо. Пользователю становится доступна информация по купонам, доходность, а также накопления. Множество опций рассчитаны на работу в рабочие дни, так что использование в выходные может вызвать некоторые неудобства.

В качестве дополнения предусмотрены идеи по инвестированию, информация от аналитиков, графики цен, котировки валют, а также главные новости.

Предложения для покупки

В приложении брокера можно приобрести:

• валюту;
• ETF;
• ПИФы;
• акции компаний;
• облигации.

Открытие счета

Открыть счет поможет приложение Сбербанк. Онлайн, где нужно только выбрать соответствующий пункт. Также можно обратиться за помощью к сотрудникам банковских отделений.

Комиссии на операции

Основной тариф брокера «Самостоятельный». Он не включает в себя никакие расходы за ведения счета, а требует лишь комиссию за каждую операцию в размере 0.06%. К этому прибавляется комиссия Московской биржи в размере 0.01%.

3. ВТБ Мои Инвестиции

Постоянно пользуются этим брокером около 77 тысяч пользователей при 719 тысячах открытых счетов. Брокер позволяет работать с Московской биржей и биржей Санкт-Петербурга.

ВТБ разработали приложение, одинаково полезное как трейдерам, так и пассивным инвесторам. Но для поклонников глубокого анализа положения на рынке тут возможностей не так уж много. Трейдеры могут пользоваться стаканом, функциональным линейным графиком с возможностью отображения «свечей», а также результатами анализа от сотрудников компании.

По каждой облигации доступна подробная информация об объеме, доходности бумаги, размере выплат и многом другом. Это особенно важно для новых пользователей. Специально разработанный робо-эдвайзер способен оценивать существующий профиль инвестора и предлагать рекомендации по распределению ресурсов.

Предложения для покупки

Для покупки доступны акции, облигации, валюта, фьючерсы, опционы, структурные продукты и ПИФы.

Открытие счета

Стандартный счет открывается в приложении без необходимости становиться клиентом банка. А вот для ИИС потребуется обратиться в отделение брокера с документами.

Комиссии на операции

4. Мой Брокер. Мир Инвестиций (БКС)

На сегодняшний день услугами этого брокера на постоянной основе пользуется порядка 34 тысяч человек. При этом открытых счетов насчитывается около 440 тысяч. Поддерживает работу с площадками ММВБ, СПБ, а также NYSE и NASDAQ для продвинутых пользователей.

Желающие завести пассивный инвестиционный портфель могут воспользоваться одной из предложенных идей, рекомендациями аналитиков и прочей доступной информацией. Предоставляется удобный график купонных выплат, а также сводки дивидендной доходности акций. Трейдеров несомненно порадует наличие стакана сделок.

Относительно недавно БКС начала сотрудничать с компанией Яндекс.Деньги, предлагая удобно пополнять счет через это приложение.

Предложения для покупки

Купить в приложении можно акции российских или иностранных компаний, облигации, евробонды, фьючерсы, биржевые ноты, а также валюту.

Открытие счета

Открытие счета реализуется через официальный сайт или с помощью мобильного приложения. Для регистрации можно использовать учетную запись Госуслуг или фотографию паспорта. Вместе с брокерским счетом открывается ИИС.

Для владельцев идентифицированного или именного кошелька Яндекс.Деньги предусматривается возможность открыть счет прямо из этой программы. Никаких дополнительных данных предоставлять не придется.

Комиссии на операции

В БКС существует несколько тарифов, среди которых можно найти как достаточно простые, так и сложные. Тариф «Инвестор» включает в себя расход в размере 0.3% от операций, а также 99 рублей в месяцы проведения сделок. В эту сумму уже включена комиссия Мосбиржи. Плата за депозит в данном случае не предусмотрена.

«Трейдер» потребует комиссию 0.05 за переводы, а также абонентскую плату в размере 199 рублей.

5. FinamTrade

Активных клиентов насчитывается почти 32 тысячи. А за время существования брокера было открыто около 239 счетов. Брокер работает с площадками ММВБ, СПБ, а также доступны американские биржи NYSE и NASDAQ.

Это приложение можно назвать одним из самых проработанных и красивых. Большая часть функций рассчитана на работу с трейдерами, так что тут можно увидеть подробные графики, тайм-фреймы, биржевой стакан, а также целый набор параметров для индивидуальной настройки.

Предложения для покупки

Для покупки доступны акции российских и иностранных компаний, валюта, фьючерсы, опционы, фонды и ETF.

Открытие счета

Для открытия счета потребуется зайти на официальный сайт или воспользоваться мобильным приложением. Потребуется учетная запись Госуслуг. Вместе с брокерским счетом открывается и инвестиционный.

Комиссии на операции

При первой регистрации пользователям доступен тариф «Единый ФриТрейд», который дает возможность торговать на Московской бирже без комиссии брокера. Расходами в данном случае будут только депозитарий (177 рублей в месяц) и комиссия биржи.

6. Открытие Брокер. Инвестиции

При 250 тысячах открытых счетов постоянно пользуются возможностями брокера только 28 тысяч пользователей. Для торговли доступна Московская биржа, а также биржа Санкт-Петербурга.

Компания постаралась сделать свое приложение максимально лаконичным, не перегружая основной экран большим количеством кнопок. Предусмотрены графики, однако других опций для анализа тут не найти. Отсутствует стакан, прогноз, стоп-лоссы и многое другое. Опытные трейдеры точно не смогут пользоваться приложением в полной мере, так что оно больше приспособлено для новичков. По облигациям и акциям информация предоставляется, однако ее количества часто недостаточно.

Таким образом, совершать сложные сделки и глубоко анализировать рынок тут не получится. Но пользователи с инвестиционными счетами и поклонники пассивных стратегий будут довольны. Никаких лишних сведений или графиков, требующих досконального обучения не возникает.

Предложения для покупки

Через брокера можно купить акции компаний, облигации, фьючерсы, валюту, классические ПИФ и многое другое. Практически весь спектр ценных бумаг тут представлен.

Открытие счета

Для открытия счета потребуется учетная запись Госуслуг. Регистрация не требует много времени, а инвестиционный счет открывается вместе с брокерским.

Комиссии на операции

Расходы за использование брокера состоят из нескольких частей:

• депозитарная сумма в размере 175 рублей за месяц, в котором совершалась сделка;
• комиссия за операции 0.057%, включая комиссию Мосбиржи (для Санкт-Петербургской биржи комиссия составит 0.09%);
• дополнительная комиссия для счетов с остатком менее 50 000 рублей (295 рублей в месяц).

7. Альфа Директ

Рейтинг на Google Play: 4.6 (более 50 тыс. установок).

Услугами брокера Альфа Директ пользуются почти 15.5 тысяч пользователей. При этом открытых счетов около 139 тысяч. Доступны операции с Московской биржей (ММВБ) и Санкт-Петербургской биржей (СПБ).

Мобильное приложение компания постаралась оптимизировать для трейдеров. С самого начала в программу не старались поместить все возможные опции. Основной задачей было создание условий для глубокого анализа рынка и оперативной торговли.

В данном случае было решено не заниматься разработкой дивидендного календаря, дат выплат и аналитическими данными на долгосрочную перспективу. Пользователи в этой системе ведут активную дневную торговлю, наблюдают за графиками в режиме реального времени, а также редко прекращают операции. Дополнительно для удобства предусмотрен чат, в котором можно поделиться своими мыслями или спросить совет у опытных трейдеров.

Инвесторам программа может не подойти по своему функционалу. Последователи пассивных портфелей и вовсе сочтут ее бесполезной. Но для конкретных пользователей приложение окажется незаменимым помощником в делах.

Предложения для покупки

В приложении можно купить:

• акции российских и американских компаний;
• облигации;
• валюты;
• ПИФ;
• Фьючерсы и многое другое.

Пользователям доступны практически любые активы, использующиеся в трейдинге.

Открытие счета

Открытие счета возможно прямо через приложение с использованием имеющейся учетной записи Госуслуг. Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) пока что недоступен, но он обязательно появится в самое ближайшее время.

Комиссии на операции

Размер комиссии и общих расходов на использование брокера зависят от выбранного тарифа. Тариф «Оптимальный» включает в себя комиссию на операции в размере 0.04%, а также депозитарную комиссию 0.06% от общей суммы активов. Сюда уже включена комиссия Московской биржи.

Торговля на бирже Санкт-Петербурга обойдется несколько дороже, так как за каждую операцию взимается комиссия 0.05%. При этом депозитарные расходы остаются неизменными. Каких-либо фиксированных выплат за обслуживание счета не предусмотрено.

Источник: open-brokers.ru