Сколько зарабатывают мошенники с кредитами

3.5М

Подписаться
Публикации
Юридическая публикация
Вопрос дня
Астрология
Государство
Жалоба на действия или бездействие
Мнение о специалистах и организациях
Образ жизни

Образование
Отзывы о товарах и услугах
Светская жизнь
Технологии
Курьёзные вопросы
Социальные сети
14 110 525
Актуальные темы

Законы и кодексы
Сообщества
Автор публикации
Павел Подписчиков: 11150

3.5М

Как мошенники берут на вас кредиты

Важно! Банки предупредили о всплеске хищений предварительно одобренных кредитов

471 просмотр
99 дочитываний
18 комментариев
На сегодня эта публикация уже заработала 7,35 рублей за дочитывания Зарабатывать

1. Как выглядит схема хищений
2. Сколько похищают мошенники
3. Почему число мошенничеств с кредитами растет
4. Обсуждение

Мошенники на фоне пандемии стали чаще похищать деньги клиентов банков, обманом добиваясь выдачи на них кредитов, а затем вывода этих средств. В итоге потерпевший остается с долгом перед банком, который почти невозможно оспорить.

Несколько банков зафиксировали всплеск случаев мошенничества, когда злоумышленники с помощью методов социальной инженерии убеждают жертву оформить предварительно одобренный ей кредит, а затем перевести эти деньги на их счет, рассказали РБК представители кредитных организаций.

«Такие мошенничества сейчас распространены, причем преступники все чаще нацелены не на остатки на счетах, а на кредиты, доступные для клиента», — сказал представитель Альфа-банка. По словам директора департамента информационной безопасности Росбанка Михаила Иванова, рост числа подобных кейсов начался весной 2020 года, хотя единичные случаи бывали и в августе—сентябре прошлого года.

«Действительно, в 2020 году, согласно заявлениям наших клиентов, наблюдается увеличение количества случаев мошенничества с применением методов социальной инженерии для получения предодобренных кредитов. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года рост существенный», — сообщил РБК замначальника департамента защиты информации Газпромбанка (ГПБ) Алексей Плешков, добавив, что с первыми подобными случаями ГПБ столкнулся во втором полугодии 2019 года.

Телефонный мошенник рассказал сколько зарабатывает | 59.RU

По оценке Плешкова, за десять месяцев 2020 года во всей банковской отрасли зафиксированы тысячи случаев мошенничества с предодобренными кредитами.

«Суммарный ущерб экономике российских банков от подобных атак исчисляется сотнями миллионов рублей», — сказал он.

«Это одна из схем с использованием методов социальной инженерии. Банк России знает о ней», — ответил на запрос РБК представитель ЦБ.

В октябре жертвами такого мошенничества стали, в частности, клиенты Альфа-банка, которые рассказали об этом на форуме Banki.ru. Суммы хищений у каждого клиента превышают 1 млн руб. Эту же схему мошенники недавно пытались использовать в отношении корреспондента РБК, который также обслуживается в Альфа-банке.

По словам представителя ВТБ, такие случаи не являются новыми для рынка, так как основаны на методах социальной инженерии. Райффайзенбанк не наблюдал подобные схемы, сказал его представитель. Почта Банк не видит «особого всплеска» таких видов мошенничества, сообщил его вице-президент и директор по безопасности Станислав Полунин. В Промсвязьбанке такие случаи носят единичный характер, утверждает его представитель.

Как выглядит схема хищений

• Атаки проводятся с помощью сложных схем социальной инженерии (обмана клиента), не требующих знания конфиденциальной информации, говорит представитель Альфа-банка: «Почти всегда данные, необходимые для мошенничества, — номер телефона, ФИО и банк, в котором у клиента есть счет, — преступники получают из баз, собираемых из сторонних источников». Это могут быть маркетинговые опросы в торговых центрах, данные фитнес-клубов, интернет-магазинов, различных сайтов, созданных специально для выманивания подобной информации.
• По рассказам клиентов Альфа-банка, мошенники звонили им, представляясь банковскими сотрудниками. Они говорили, что клиенту одобрен кредит и сейчас он оформляется. Услышав, что его берет не сам клиент, злоумышленники настаивали на необходимости установить специальное приложение, чтобы защитить персональные данные или отменить заявку. Эти программы давали удаленный доступ к телефону, через который мошенники оформляли кредит в банковском приложении жертвы.
• После оформления кредита злоумышленники убеждали жертв перевести деньги через приложение или банкомат на «специальный» счет якобы для того, чтобы закрыть кредит или спасти деньги от мошенников.
• Чтобы узнать, для каких клиентов Альфа-банка предодобрен кредит, достаточно подать заявку на заем на сайте банка: для этого нужно знать ФИО и номер телефона клиента, проверил РБК. «Вам уже одобрен кредит на выгодных условиях. Введите код, чтобы посмотреть предложение», — сообщается на сайте. Как говорят потерпевшие, мошенники просили назвать им код из СМС.
• Одна из потерпевших — Алиса (девушка отказалась назвать фамилию) — рассказала РБК, что в ее случае мошенники не просили установить программу удаленного доступа, а выяснили только код из СМС. По ее словам, они заранее знали сумму предодобренного кредита. По мнению ведущего эксперта «Лаборатории Касперского» Сергея Голованова, в этом случае мошенники могли получить доступ не к мобильному приложению, а к интернет-банкингу клиента, обманом выясняя все необходимые данные для входа. Как сообщила Алиса, параллельно с лжесотрудниками банка ей звонили мошенники с подменного номера МВД и представлялись сотрудниками полиции. Они подтверждали, что кто-то пытался оформить ее одобренный кредит, поэтому необходимо спасти деньги. Совместно они уговорили потерпевшую снять кредитные деньги с одного банкомата (а также подтвердить реальным сотрудникам банка правомерность операции) и перевести эти средства на чужой счет через другой.

Сколько похищают мошенники

По данным ЦБ, за первое полугодие 2020 года мошенникам удалось похитить со счетов банковских клиентов 4 млрд руб. — из них банки вернули клиентам около 485 млн руб., или 12,1% от украденного.

Деньги, которые украдены по вине клиента (например, если он раскрыл мошенникам необходимые для хищения данные), банки не возвращают. Методы социальной инженерии использовали в 83,8% случаев мошеннических атак, следует из статистики Банка России. Около 80% злоумышленников звонили людям якобы от лица различных финансовых организаций с помощью технологии подмены телефонных номеров.

Почему число мошенничеств с кредитами растет

За последний год количество попыток хищения предодобренных кредитов возросло на порядки, говорит начальник отдела по противодействию мошенничеству Центра прикладных систем безопасности компании «Инфосистемы Джет» Алексей Сизов: «Этот вид мошенничества получил распространение, после того как во многих крупных банках появились продукты онлайн-кредитования, позволяющие получить заем удаленно в короткие сроки через мобильный или интернет-банк».

Но в общем объеме атак на клиентов банков доля таких инцидентов остается небольшой, добавляет Голованов. Мошенники прибегают к такому способу редко, так как схема получается сложной, утверждает директор по стратегическим коммуникациям Infosecurity Softline Александр Дворянский. В процесс общения с жертвой включен банк, который одобряет кредит, объясняет он, и есть риск для мошенников, что из банка могут позвонить, чтобы что-то уточнить.

Если у клиента подключено дистанционное обслуживание и банк хорошо его знает, то он может легко и почти моментально получить предодобренный кредит, говорит директор департамента кредитных рисков БКС Банка Сергей Хайруллин: «С появлением подобных видов мошенничества банки начали больше времени уделять проверке операций после получения кредита. Сейчас у большинства крупных игроков действуют системы фрод-мониторинга, которые фиксируют, если кредитные средства переводятся кому-то сразу после получения, а также другие подозрительные операции. Они могут запустить механизмы дополнительной проверки».

Для жертвы единственный способ аннулировать сделку — доказать, что она совершена под влиянием обмана или существенного заблуждения, при этом нужно обратиться в полицию и привлекать к ответственности тех, кто совершил обман, так как доверчивость или непроявление должной осмотрительности клиентом с гражданско-праWowой точки зрения не порочит сделку, говорит партнер коллегии адвокатов Pen ИД «Комсомольская правда». ИНН: 7714037217 ОГРН: 1027739295781 127015, Москва, Новодмитровская д. 2Б, Тел. +7 (495) 777-02-82.

Исключительные права на материалы, размещённые на интернет-сайте www.kp.ru, в соответствии с законодательством Российской Федерации об охране результатов интеллектуальной деятельности принадлежат АО «Издательский дом «Комсомольская правда», и не подлежат использованию другими лицами в какой бы то ни было форме без письменного разрешения правообладателя.

Источник: www.kp.ru

Самые выгодные виды деятельности мошенников в России

Лучшие финансовые лайфхаки в нашем Telegram-канале. Без спама и назойливых новостей. Подписывайтесь, чтобы ничего не пропустить.

Московская компания «Бренд монитор», специализирующаяся на защите данных в интернете, недавно назвала топ самых выгодных для мошенников видов деятельности в России. Больше всего мошенники зарабатывают на махинациях с банковскими картами. Финтолк готов перечислить все самые популярные виды мошенничества и способы борьбы с ними.

Как воруют деньги с банковских карт

В 2020 году эксперты аналитического центра НАФИ подсчитали, что каждый четвертый владелец карты — потенциальная жертва мошенников. По большому счету, злоумышленники действуют по одной и той же схеме: вынуждают держателя карты добровольно передать деньги или сведения о карте, чтобы мошенники сами без препятствий завладели деньгами.

Мошенники ловко оперируют разными громкими событиями. Наживаются, так сказать, и на горе, и на радости. Широкое применение в 2020 году у мошенников получила тема пандемии. Многие россияне после закрытия границ оказались с турпутевками и авиабилетами на руках. Мошенники тут как тут — на людей посыпались предложения вернуть деньги за билеты, бронь гостиниц, отелей и тому подобное.

Мошенники четко отслеживают информационные поводы о разного вида поддержке со стороны государства. В ход идет все — повышение пенсии, компенсации за увольнение, перерасчет за коммуналку. Коронавирусные выплаты на детей мошенники использовали сразу же. Преступники стали создавать фейковые сайты-имитаторы портала госуслуг.

Внешне такой сайт очень сложно отличить от официального. В итоге он попросит у вас доступ к банковскому счету.

Одна из самых пугающих махинаций — это когда мошенники буквально влезают в ваш телефон. Могут позвонить и, представившись сотрудником банка, предложат установить на телефон специальную программу якобы для защиты ваших денег. Присылают вам ссылку для скачивания «антивируса». Вы переходите по ссылке — и в вашем телефоне заводится настоящий вирус, с помощью которого мошенники, страшное дело, могут попробовать управлять гаджетом.

Пандемия снова сыграла мошенникам на руку. Из-за возросшей безработицы мошенники стали рассылать ссылки с вредоносными программами под видом предложения работы. Или, например, придумали вакансию — тестировщик мобильных приложений. Опыт работы не требуется.

Для успешного «тестирования» кандидатов на должность просили установить на телефон или компьютер программы с удаленным доступом. Вуаля — мошенники уже копаются в банковских приложениях своей жертвы.

Онлайн-покупки в интернете, что может быть удобнее! В период карантина интернет-магазины увеличивали свою прибыль в пять-десять раз. Для мошенников — раздолье. Они заманивают незадачливых покупателей на фишинговые сайты, где те добровольно расстаются с деньгами, вводя платежные данные на фейковых страницах оплаты и пребывая в полной уверенности, что просто оплачивают покупку.

Средний чек одного такого липового перевода составляет, говорят специалисты, 7 000 рублей. Пользуясь данными клиентов, мошенники обращаются к публичным P2P-сервисам банков для переводов средств на свои счета. По информации Group-IB, жалобы на такой вид мошенничеств получают и крупные российские банки из топ-100, и филиалы международных банков.

Мошенники торгуют биологически активными добавками под видом лекарств от конкретной болезни, а то и от целого букета заболеваний. Яркая реклама, красочные листовки, телефон для экспресс-доставки. Заказываете, платите, и вам на дом приносят чудесное средство.
Увы, как правило, БАДы не обладают и половиной тех чудесных способностей, которыми их наделяют. Кроме этого, в некоторых случаях могут навредить. Очень обидно, если учесть, что БАДы стоят немалых денег.
Чтобы не стать жертвой обмана, достаточно усвоить одну вещь: настоящими лекарствами не торгуют вразнос. Если вы все-таки решили купить настоящую БАД, отправьтесь за ней в аптеку.

Источник: fintolk.pro