Сколько зарабатывают биржевые брокеры в России

Фондовый рынок постепенно привлекает всё большее число жителей нашей страны. Об этом можно судить не только по цифрам количества клиентов, ведь их легко можно искусственно увеличить, а потому, насколько часто стали задаваться вопросом приумножения капитала. Ещё 15 лет назад мало кто задумывался об инвестициях в наши компании, да и в зарубежные тоже.

Лучшим выходом казалось купить доллар и надеяться на его рост. Сейчас всё изменилось. Наш фондовый рынок растёт, и интерес к нему также проявляют иностранцы. Мы рассмотрим лучшие фондовые брокеры РФ, а также расскажем, как выбрать и на что обращать внимание. Лучший иностранный брокер для граждан РФ и РБ

Как выбрать брокера в кризис? Какого брокера выбрать из ТОП-6: Тинькофф Инвестиции, БКС или Финам?

2007
инвестиции
Акции, ПАММ, IPO, ДУ
кредитное плечо
CySEC, ESMA
9,9

Из данной статьи Вы узнаете:

1. Фондовый брокер — что это и для чего он нужен?
2. Как выбрать брокера на фондовом рынке?
3. Лучшие брокеры на фондовом рынке
4. Заключение

Фондовые брокеры РФ — что это и для чего он нужны?

Фондовый брокер – это юридическое лицо, которое имеет возможность предоставлять доступ физическим лицам на фондовый рынок. Это общее определение, которое касается любого брокера, а не только российского. Очень важно не путать ФБ с форекс-дилерами , ведь это разные компании.

Для того, чтобы брокер смог быть посредником между клиентом и рынком, ему необходимо получить лицензию на осуществление такой деятельности. А для этого необходимо соответстWowать критериям и выполнять все требования регулятора. То есть можно сказать, что фондовый брокер – официальный канал доступа граждан к рынку ценных бумаг.

Теперь рассмотрим по порядку действия человека, который захотел купить акции или фьючерс на пару доллар/рубль:

1. Выбор брокера. Об этом, собственно, мы и расскажем дальше.
2. Регистрация и пополнение счёта.
3. Совершение торговых операций.
4. Вывод прибыли с одновременной уплатой налогов.

Сколько за день зарабатывает трейдер?трейдер доход/сколько можно заработать

Что касается торговли – тут каждый сам поступает, как считает нужным. Из всех перечисленных пунктов мы остановимся на самом главном – как выбрать фондового брокера, какие брокеры можно считать лучшими и их условия. На данный момент в России действует более десятка брокеров, все они официальны и имеют соответствующие документы . Но среда неоднородна и гораздо более конкурентная по сравнению с тем, к чему мы привыкли в отношении форекс-брокеров . Дело в том, что предложить большее плечо по сравнению с другими попросту не получится – есть ограничение. И так во многом.

Как выбрать брокера на фондовом рынке?

Для того, чтобы выбрать брокера, нужно понимать, какие есть критерии, в чём один уступает другим, а в чём, наоборот, выигрывает. Невозможно взять и объективно составить рейтинг брокеров России 2020 года, у каждого свои приоритеты в торговле. Поэтому каждый рейтинг субъективен, мы его составляли на основании удобства и издержек клиента. Но для кого-то название Сбербанк почти священно, и никакие доводы не смогут переубедить. Поэтому начинаем с того, в чём фондовые брокеры могут отличаться, то есть какие вообще есть моменты, которые следует учитывать при выборе.

Репутация

Изначально брокеры находятся как бы в одинаковых условиях – получение лицензии подразумевает достаточно серьёзную работу, её кому попало не выдают . А это значит, что в плане надёжности все брокеры можно назвать абсолютно надёжными. Ну, по крайней мере, первую десятку точно. Эти названия у всех на слуху – Сбербанк, ВТБ, Промсвязьбанк и так далее.

Они обычно являются частью более крупной финансовой организации. В общем, что касается гарантий сохранности капитала, то тут не о чем беспокоиться. И в этом случае можно перейти к первому важному аспекту.

Репутация брокера складывается из множества параметров:

1. Работа с клиентами. То, как общается поддержка, как оказывают помощь при открытии счёта и как развёрнуто отвечают на все вопросы. Подход к клиенту по сути отражает всю философию компании, а это важно.
2. Разбор сложных ситуаций. Например, недостаток маржи . Можно позвонить и договориться, объяснить ситуацию и сказать, что принудительно ничего закрывать не надо, что сейчас разгрузим депозит. Для многих это важно.
3. Бесперебойность работы. Может быть поломка на стороне брокера, в этом случае сервера “упадут”, клиент останется без связи и возможности совершать сделки. Кстати, что любопытно, такое часто происходит со множеством брокеров сразу в те дни, когда происходит масштабное снижение по акциям и индексам.
4. Оперативность в неторговых операциях. Как быстро выводятся деньги, есть ли затяжки в поступлении средств в виде дивидендов по акциям , как происходит удержание налогов при торговле иностранными акциями.
5. Навязчивость в работе с клиентами со стороны сотрудников. Некоторые не дают покоя и постоянно навязывают свои инвестиционные идеи. Это раздражает, особенно, если посмотреть на результативность таких идей.
6. Наличие аналитики, которая хоть как-то коррелирует с тем, что происходит на рынке. Как известно, аналитиком может быть каждый, а вот нормальным аналитиком – уже далеко не каждый.

Если рассматривать отзывы, то докопаться до правды обычно очень сложно. Например, можно найти массу жалоб про обрывы связи, но по факту их не было . То есть в такой вот куче безосновательных как обвинений, так и хвалебных абзацев, достаточно трудно найти правду. Обычно, если тебя действительно где-то обманули, ты сделаешь скриншоты и предоставишь какие-либо иные доказательства. В остальном, многие новички реагируют на громкие заявления, которые, хоть и правдивы, но ничего не меняют в целом. Например, брокер с наибольшим числом клиентов.

А сколько там активных клиентов? Их может быть совсем мало. А количество счетов огромное из-за навязывания услуг, потом эти счета пустуют.

Так что следует ознакомиться с тем, что пишут конкретные пользователи, потестировать демо, если предлагается, посмотреть на инвестиционные идеи и сервисы по подбору портфеля . И ещё: вообще нет никакой разницы, сколько брокер работает на рынке – 5 лет или 25 лет. Всё стандартизировано и особой разницы мы не заметим в том, что касается надёжности. ЦБ не дремлет и штрафует за малейшие отклонения от правил, так что это пункт про длительность не стоит считать заслуживающим внимания.

Регистрация

После того, как ознакомились, смотрим на возможности по регистрации счёта. Во-первых, очень удобно, если понравившийся фондовый брокер относится к той же группе, что и банк, в котором обслуживаемся. Тут, понятное дело, проще всего работать со Сбербанка, ведь почти у всех сейчас есть счета в этом банке. Но одним только Сбербанком не стоит ограничиваться, у того же ВТБ или Альфа есть достаточно большая сеть как отделений, так и просто банкоматов. С другой стороны, если нет никакой спешки по выводу средств, то вполне можно пользоваться разными банком и брокером.

Тут скорее вопрос в том, можно ли открыть счёт онлайн . Это просто, быстро удобно. Если мы являемся клиентами банка, то открытие происходит действительно в пару кликов. А если нет возможности открыть онлайн, то далее выясняем все подробности этого процесса. Обычно можно прийти в отделение банка и там всё сделать.

В редких случаях офисов брокера может и не оказаться поблизости, тогда уже выбираем из доступного, с этим ничего не поделать. Это, кстати, сильно влияет на индустрию – ты можешь предлагать прекрасные условия, но клиентов будет мало по причине неудобств с регистрацией.

Торговые условия

После того, как выбрали список фондовых брокеров с хорошей репутацией и тех, где конкретно нам удобно открыть счёт, смотрим на торговые условия. Это действительно важный вопрос, так как инвестировать можно и 1000 рублей, а можно и 1 000 000 000. Издержки будут важны как в первом, так и во втором случае. Итак, основные параметры:

1. Минимальная сумма для счёта. Тут всё просто – многие не хотят возиться с “мелочёвкой”, поэтому ставят ограничение. Что легко объясняется – брокер зарабатывает на комиссии. Поэтому смотрим на этот параметр в первую очередь, ведь той суммы, которая есть в наличии, может не хватить.
2. Комиссии брокера. Тоже важный параметр. Нужно исходить из того, какие предлагаются счета и собственного стиля торговли. Новичку трудно понять свой стиль, но есть и очевидное – если собрались покупать только облигации , то имеет смысл работать с максимально низкими издержками в режиме “простоя”, так как операции с облигациями не требуют постоянной активности.
3. Ввод и вывод без комиссий. Это максимально удобный вариант, который, к сожалению, обычно есть только в рамках одной финансовой группы. В остальных случаях смотрим, сравниваем, оцениваем время обработки и поступления, а также размер издержек.

Доступ к иностранным ценным бумагам

Вообще, этот пункт можно было включить и в предыдущий, но вопрос для многих очень и очень важный, поэтому мы его рассматриваем отдельно. Итак, допустим, мы хотим купить акции Apple . Для этого нам нужно иметь доступ к этим акциям. Чтобы его получить, нужно торговать через Санкт-Петербургскую биржу. А подключение к этой бирже имеет далеко не каждый брокер.

Соответственно, изначально смотрим на то, какой ассортимент инструментов нам предлагается, и на основании этого делаем выбор, исходя из потребностей. Теперь разберём, почему для многих это важно.

Когда мы покупаем акции Ростелекома, мы отдаём рубли. Стоимость акции также выражена в рублях. То есть, пока у нас на руках акция, у нас по сути рублёвый актив. И если акция выросла на 15%( а это просто отличный результат даже в рамках одного года), но при этом рубль упал по отношению к доллару и евро на 15%, то в валютном эквиваленте у нас нет никакой прибыли.

А теперь представим, что акция упала (и так бывает, чего уж говорить), да ещё и рубль просел. В итоге потери множатся. Но это если рассуждать в рамках валюты, конечно. Поскольку от рубля ждать ничего хорошего не приходится, вопрос становится актуальным.

Фондовые брокеры РФ — ТОП-5

Итак, теперь рассмотрим самих фондовых брокеров в виде ТОП-списка. Конечно, у каждого свои критерии оценки, мы исходили из того, что интересует в первую очередь большинство клиентов. Сразу отметим:

1. Все представленные в списке брокеры имеют лицензии ЦБ РФ .
2. Каждый из них работает на рынке более 10 лет, так что подробности не так и важны, это отмечали уже ранее.
3. У каждого брокера способ ввода и вывода только через банк. Никаких ЭПС, всё строго по регламенту.
4. Все брокеры работают с программой Индивидуального Инвестиционного Счёта .

Так что рассматривать мы будем индивидуальные особенности, которые могут быть как сильной стороной, так и слабой. Начнём с лидера отрасли, который по нашему мнению возглавляет рейтинг Лучшие брокеры России 2020 года.

ВТБ Брокер

ВТБ Брокер

1. Сайт брокера broker . vtb . ru
2. Количество активных клиентов составляет более 37 000.
3. Объём сделок за месяц более 180 000 000 000 рублей.
4. Терминалы QUIK и ВТБ Инвестиции.
5. Минимальный депозит от 1000 рублей.
6. Комиссия от 0,0513% суммы сделки.
7. Есть возможность открытия счёта онлайн.
8. Подключение к ММВБ и Санкт-петербургской бирже.
9. Депозитарий зависит от типа счёта, есть бесплатный, есть 150 рублей.
10. Ввод и вывод в рублях бесплатно в рамках ВТБ, деньги с вывода приходят на следующий день.

Мы считаем совокупность всех качеств этого брокера максимально удобной и подходящей как для активного трейдера, так и для того, кто просто хочет купить парочку ОФЗ . Отметим доступ к торговле иностранными бумагами, а также удобство работы с самим банком ВТБ – банкоматов много, отделений тоже, да и сам банк очень крупный. Из минусов можно отметить только не очень высокую степень понимания торговли у службы поддержки. Тем не менее, они всегда стараются именно помочь, а не втюхать что-либо, это важно. Кто торговал с другими, тот знает, что такое заинтересованный в продвижении товара личный менеджер.

Сбербанк

1. Сайт брокера : sberbank.ru
2. Количество активных клиентов более 62 000.
3. Объём сделок за месяц 176 000 000 000 рублей.
4. Терминалы QUIK и Сбербанк Инвестор.
5. Минимальный депозит отсутствует, то есть условно от 0 рублей.
6. Комиссия от 0,06% оборота.
7. Есть возможность открытия счёта онлайн.
8. Подключение только к ММВБ.
9. Плата за депозитарий отсутствует.
10. Ввод и вывод с карт Сбербанка бесплатный, со сторонних взимаются комиссии. Поступление выведенных на следующий день.

Для большинства людей название Сбербанк – это уже 90% для принятия решения по выбору. С одной стороны, это логично – Сбербанк является крупнейшим банком страны и одним из крупнейших в мире. Следовательно, там с финансовой устойчивостью всё в порядке. Но и везде в порядке, так что это больше предрассудки, ведь брокер – просто посредник.

Как бы то ни было, Сбербанк лидирует по активным клиентам, а вот обороты не очень большие. Это говорит о том, что для активной торговли не лучший выбор. Минус – отсутствие выхода на биржу С-Пб. На второе место в списке ”Лучшие фондовые брокеры России” мы его поставили за удобство работы, Сбербанк есть везде.

Финам

1. Сайт брокера broker.finam.ru
2. Количество активных клиентов небольшое – 24 000.
3. Объём сделок за месяц составляет 98 000 000 000 рублей.
4. Терминалы QUIK и Finam Trade .
5. Минимальный депозит как в Сбербанке – отсутствует.
6. Комиссия составляет от 0,01% оборота.
7. Есть возможность открыть счёт онлайн.
8. Подключение к ММВБ, С-Пб, NYSE и NASDAQ .
9. Депозитарий бесплатный, если не было торговой активности в течение месяца, в противном случае составляет 177 рублей.
10. Ввод и вывод средств бесплатный в рублях, сторонние банки с комиссией, выведенные средства придут на следующий день.

Огромный и безусловный плюс ФИНАМа заключается в подключении к американским площадкам. Это то, что позволяет брокеру быть стабильным середняком, учитывая, что в отрасли работают такие гиганты как Сбербанк и ВТБ. Но, в Лучшие фондовые брокеры России мы его поместили на 3-е место по простой причине – очень навязчивая поддержка менеджеров, а также новичку крайне сложно разобраться в том, какой тариф выбрать. Вероятно, это сделано с определённой целью, так как комиссии на многих тарифах довольно высокие. Вместе с этим при отсутствии активности не платим за депозитарий.

БКС

1. Сайт брокера broker.ru
2. Количество активных клиентов составляет около 25 000.
3. Объём сделок за месяц почти 600 000 000 000 рублей.
4. Терминалы QUIK и БКС Брокер, а также pocketQuik .
5. Минимальный депозит от 0 рублей.
6. Комиссия от 0,3% оборота.
7. Можно открыть счёт онлайн.
8. Подключение к ММВБ, С-Пб, NYSE и NASDAQ .
9. Депозитарий в зависимости от тарифа бесплатный или 177 рублей при наличии торговой активности за месяц.
10. Ввод и вывод бесплатный в рублях, на другие банковские счета могут быть комиссии.

В Лучшие фондовые брокеры России 2020 мы включили БКС на 4-й позиции потому, что он в большей степени рассчитан на профессионалов. Об этом, кстати, недвусмысленно говорит и соотношение оборота к количеству клиентов. То есть этот брокер в большей степени рассчитан на активных трейдеров или большие суммы. Это же подтверждает и тарифные планы. В качестве больших плюсов можно отметить наличие подключения к американским биржам, а также очень и очень квалифицированную поддержку, которая действительно разбирается в своей сфере деятельности и сильно выделяется на фоне остальных.

Тинькофф

1. Сайт брокера tinkoff.ru
2. Количество активных клиентов 57 000.
3. Объём сделок за месяц 40 000 000 000 рублей.
4. Терминалы QUIK и Тинькофф Инвестиции.
5. Минимальный депозит от 0 рублей.
6. Комиссия от 0,025% при высоком обороте и до 0,3%.
7. Можно открыть счёт онлайн, есть возможность курьерской доставки документов и карты Тинькофф.
8. Подключение к ММВБ и С-Пб.
9. Депозитарий от 99 рублей и в некоторых слуаях бесплатный, всё зависит от тарифа.
10. Внесение и снятие денежных средств в рублях бесплатное.

Тинькофф очень быстро развивается, количество клиентов стремительно растёт. Отчасти это результат качественной маркетинговой компании и довольно компетентной поддержки. Когда-то была в ходу фраза, что в Тинькофф Инвестиции разберётся и домохозяйка. Пожалуй, это правда, поэтому этот брокер замыкает нашу пятёрку лучших фондовых брокеров в России.

На лидерство претендовать рано, есть недочёты – высокая комиссия, медленный разбор финансовых вопросов с клиентами. Но сама модель развития интересная и имеет потенциал, это точно. Возможно, в скором времени Тинькофф станет лидером по отдельным показателям.

Фондовые брокеры рф. Заключение

Ещё раз повторим – данный рейтинг составлен по версии блога, он может отличаться от мнения других. Мы постарались учесть мнение разных людей, сформулировать список объективно. Тот, кто давно работает, и так знает, кого выбрать. А для новичка есть множество непонятных вопросов. У всех разные цели, поэтому и выбирать следует в соответствии с ними.

Идеального варианта не существует, но можно рассмотреть все сильные и слабые стороны, оценить, выделить важное для себя.

Инвестор, предприниматель, трейдер, автор и создатель финансового блога internetboss.ru

«Занимайтесь любимым делом — только так можно стать богатым».

Источник: internetboss.ru

Выбираем лучшего брокера на российском рынке

Здравствуйте, дорогие друзья! При выборе компании для работы на фондовом рынке недостаточно проверить наличие лицензии ЦБ РФ и бегло просмотреть отзывы. Придется изучить конкурентов по многим параметрам, включая количество доступных рынков, тарифные планы, комиссии, предлагаемое программное обеспечение, требования к размеру первого депозита. Рейтинг брокеров в России поможет при выборе – на чтение этого материала у вас уйдет около 15 минут. Вы сэкономите немало часов на изучении сайтов компаний и условий их работы.

В рамках одного материала невозможно охватить всех брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ. Я ограничился 4 компаниями с разными требованиями к стартовому депозиту. Ниже найдете варианты и для новичков, и для тех, кто планирует инвестировать крупные суммы.

Какие показатели брокера нужно учитывать при выборе?

Безупречная репутация – необходимое, но недостаточное условие для выбора компании. Рекомендую любого брокера оценивать по следующим критериям:

• Комиссии. Особое внимание обратите на детализацию по этому пункту. Желательно, чтобы биржевые брокеры отдельно указывали комиссионные сборы за сделку, ежемесячный платеж при активности в текущем месяце, сколько стоит депозитарий. Есть еще и биржевая комиссия, ее взимает ММВБ или другая площадка, на которой будете работать, но эта величина фиксированная и от брокера не зависит.
• Тарифные планы. Должны быть предложения для инвесторов и активных трейдеров.
• Требования по минимальному депозиту.
• Прочие торговые условия – в частности, кредитное плечо и перечень торгуемых актиWow.
• Торговый оборот на ММВБ – чем больший у компании оборот, тем больше людей ей доверяют. Если она к тому же и работает 15-20 лет, можете не беспокоиться о деньгах и честности работы. Мосбиржа в этом случае выступает как неплохой фильтр.
• На какие площадки организован доступ. В идеале компания должна позволять клиентам торговать и на российских, и на зарубежных рынках (в частности на американском).
• Используемое ПО. Чаще всего на фондовом рынке работают через QUIK, но возможны и другие варианты, например, МетаТрейдер 4, 5 или терминалы собственной разработки. Если ранее работали в МТ, то поначалу Квик будет казаться неудобным, рекомендую пройти ликбез, как пользоваться терминалом QUIK, чтобы побыстрее освоиться в этой платформе.

По умолчанию должно быть регулирование ЦБ РФ, безупречная репутация и российская регистрация. Никаких офшоров, заоблачных кредитных плеч и поддержки таких инструментов как бинарные опционы.

Лучшие брокеры, работающие в России

Подробнее остановлюсь на 4 компаниях, предлагающих услуги российским трейдерам. В ТОП вошли: БКС (лидер по обороту на ММВБ), Финам, Тинькофф и Юнайтед Трейдерс. По каждому детальнее изучим условия, а потом составим итоговую таблицу со сравнением характеристик.

БКС

Дата основания – 1995 г., с надежностью проблем нет, работа брокера регулируется ЦБ РФ. Через БКС работать можно и на российском, и на зарубежных рынках.

• Счет в компании рекомендуют пополнять как минимум на 50 тыс. рублей.
• Можно работать на фондовом рынке не только России, но и США. Под американские бумаги брокер выделил отдельный тип тарифов.
• У БКС несколько десятков вариантов тарифных планов . Есть варианты для профессионалов, работающих с большими объемами, есть предложения с покопеечной комиссией. На тарифе «Старт» комиссия за сделку составляет 0,0177%, то есть за цикл составит 0,0354%.
• Для «ленивых» инвесторов предлагают готовые структурные продукты. От клиента требуется только пополнить счет и инвестировать в уже готовый портфель.
• Основная работа ведется через QUIK и МетаТрейдер5. Обе платформы платные, но стоимость ежемесячно снижается на размер уплаченной комиссии. А если счет в конце месяца оценивается в 30+ тыс. рублей, то платить за терминалы не нужно. Если активно работать не планируете, можно использовать приложение для смартфона «Мой брокер», оно бесплатно независимо от баланса счета.
• Помимо Квика и МТ5 есть иное программное обеспечение – TSLab, TradeMatic Trader, BCS Setup CQG, TrustManager.
• Брокер БКС предлагает кредитное плечо на привычном уровне – в пределах 1:2-1:6, рассчитывается для каждого инструмента на основе уровня риска. Всех клиентов брокер делит на 3 категории, в зависимости от нее и определяется плечо. Маржин колл также рассчитывается в зависимости от этого показателя.
• На БКС-Старт1 списывают ежедневно по 0,177% от дневного оборота, в месяц вознаграждение компании не меньше 177 руб.
• Можно открывать ИИС обоих типов, среди российских брокеров БКС – одна из лучших компаний для того, чтобы получить преимущества индивидуальных инвестиционных счетов.
• Помимо комиссий есть плата за депозитарий. Бумаги в нем хранятся бесплатно, но за прием, снятие с учета и перевод ЦБ отдать придется 177 рублей.

С репутацией проблем нет, смутить новичка может разве что размер стартового капитала. Все-таки 50 тыс. руб. – это минимальная сумма, с которой комфортно начинать, а лучше иметь 60-100 тыс. руб. Для начинающих это может оказаться слишком большим входным порогом.

Открыть торговый счёт в брокере БКС

Финам

Здесь немного ниже входной порог. По надежности и прочим показателям держится на уровне БКС, Финам входит в лучшие брокеры России:

• Стартовый капитал – от 30 тыс. рублей.
• Так как Финам – это еще и банк, клиенты могут оформить кредитку и получить лимит до 6 млн. под 12,75% годовых с льготным периодом до 50 дней. Если выводить деньги с брокерского счета на банковский, открытый в Финаме, это происходит бесплатно.
• Кредитное плечо не превышает 1 к 8 по большинству инструментов.
• Маржин колл 30-50%.
• Для фондового рынка брокер предлагает 6 тарифных планов . Для «Дневного» комиссия составляет 0,0354% за исполненное поручение при торговом обороте за день до 1 млн. рублей. Минимальный сбор за 1 исполненное поручение – 41,3 руб.
• За депозитарий придется платить 177 руб. в месяц.
• Также можно открывать ИИС. На свободный остаток по счету Финам начисляет 50% от текущей ставки центробанка – это гарантированный пассивный доход.
• Из программного обеспечения предлагаются QUIK, Transaq, FinamTrade. Квик бесплатен, веб-версия и iQuik обойдутся клиенту в 350 руб. в месяц.

Финам хорош тем, что Квик бесплатен, меньше требования по стартовому депозиту. В остальном сопоставим с БКС.

Тинькофф инвестиции

Отзывы характеризуют этот сервис как решение, идеально подходящее для новичков. Здесь нет высоких требований к стартовому депозиту, процесс торговли организован максимально просто. Еще один козырь – максимальная прозрачность, никаких скрытых комиссий.

• Не установлен минимум по стартовому капиталу.
• Есть всего 3 типа тарифных планов . При этом адекватная комиссия начинается с «Трейдера», в нем придется отдать 0,025% от объема сделки, а вот на «Инвесторе» сбор со сделки составляет 0,3% – в разы больше, чем в том же БКС или Финаме. С другой стороны, не придется платить за депозитарий.
• Обслуживание счета обойдется в 99 руб. за месяц, в котором были сделки (для тарифного плана «Инвестор», для прочих – выше). Если активность не наблюдалась, то и платить за обслуживание не придется.
• Можно открывать ИИС, но по этому направлению Тинькофф пока что не конкурирует с БКС и Финамом.
• В Тинькофф не ограничиваются российским фондовым рынком, доступны и американские бумаги. Можно купить акции с дивидендами, и регулярно получать доход. Это неплохое направление для средне- и долгосрочных инвестиций, ранее выходила статья, как покупать акции физическому лицу для получения дивидендов, рекомендую с ней ознакомиться.
• Программное обеспечение – приложение для смартфона. Это особенность брокера – максимальная простота, покупка акций не сложнее приобретения товаров на сайте интернет-магазина. Есть веб терминал, появится ли в будущем Квик, МетаТрейдер – неизвестно.

Тинькофф неплохо развивается за счет маркетинговой кампании и известности имени в России. Всего за пару лет рейтинг брокеров Московской биржи по числу активных клиентов отводит компании второе место. Отставание от лидирующего Сбербанка невелико, так что еще до конца года Тинькофф может выйти на первое место.

Открыть счёт в Тинькофф инвестиции

United Traders

Компания подходит тем, кто планирует работать с небольшими стартовыми вложениями. Это российский брокер, головной офис находится в столице РФ. Пройдемся по характеристикам:

• Есть лицензия ЦБ РФ, выданная 18.05.16. Правда, это «облегченная» ее версия, не позволяющая работать с акциями и деривативами без субброкера.
• Есть выход на американский рынок (NYSE, NASDAQ, BATS, AMEX). Всего для работы доступно более 10 000 инструментов.
• Комиссия в тарифном плане для новичков составляет $0,02 за 1 акцию, то есть за полный круг $0,04.
• В торговле используется платформа Aurora. В тарифе «Начинающий» и «Инвестор» ее предоставляют бесплатно, в «Дейтрейдере» придется заплатить $60 в месяц. Помимо Авроры работать можно через PairTrader, Sterling Trader, LaserTrader, Volfix.Net, Fusion.
• Есть раздел с инвестиционными идеями – портфели перспективных инструментов составляют специалисты Юнайтед Трейдерс. Есть варианты с инвестированием от $10-20.

По количеству клиентов United Traders не может тягаться с ТОП брокерами, но достижения у компании все же есть. Так, хедж-фонд Kvadrat Black, основанный Юнайтед Трейдерс, показывал неплохие результаты. В прошлом брокер получил награду в номинации «Лучший частный инвестор» от ММВБ.

Зарабатывай на IPO вместе с United Traders

Для удобства сравнения составим сводную таблицу с условиями перечисленных брокеров.

Источник: guide-investor.com

Рейтинг лучших брокеров в 2023 году

Ни для кого не секрет, что успех инвестиций на бирже во многом зависит от брокерской компании, с которой вы работаете. Хороший брокер помогает не тратить лишнее время и деньги, грамотно составить инвесторский портфель и корректировать его в зависимости от ситуации на рынке. Более того, брокер должен соответстWowать субъективным критериям, чтобы как минимум с ним было приятно работать. Ведь цель у вас одна — заработать денег.

От того, какую брокерскую компанию вы выберите, будет зависеть результат инвестиций. Поэтому первый шаг на пути к успеху — изучение и сравнение различных брокеров и выбор лучшего.

Прежде, чем углубляться в тему, давайте разберемся с определением — что значит брокер?

Брокер — это посредник для заключения финансовых сделок . Брокер помогает частным и корпоративным клиентам выгодно вложить деньги в тот или иной ценный актив, который у будущем увеличится в цене и, тем самым, принесет вкладчику прибыль. За свою работу брокер получает берет комиссию, которая и составляет его заработок.

Биржевой брокер — это посредник для заключений сделок на фондовом рынке.

Задумываясь о посреднике, сразу встает вопрос: какой брокер лучше — российский или иностранный? Многие ошибочно думают, что главное при выборе брокера — это тариф. На самом же деле есть много более важных моментов , на которые стоит обращать внимание.

Чтобы облегчить вам жизнь и избавить от странствий по сайтам зарубежных и российских брокеров, мы в investonomic.ru составили рейтинг лучших компаний в 2023 году, а также список критериев, как самостоятельно найти проверенного и надежного брокера. Сравнение самых популярных иностранных и отечественных брокеров поможет вам выбрать лучшего партнера для инвестиций на международном и российском фондовом рынке. ✅

Рейтинг ТОП-10 надежных брокеров

Какие самые лучшие брокеры? Во-первых, обозначим, что нас интересуют серьезные брокеры, нацеленные на долгосрочные отношения с клиентами, а не на спекуляции.

В наш ТОП-10 входят компании, проверенные временем и на личном опыте многих инвесторов. И именно с такими следует начинать делать инвестиции и зарабатывать.

Десятка лучших брокеров в 2023 году: объективная и независимая оценка от команды наших экспертов, построенная на различных критериях работы компаний (год основания, наличие лицензии, позиции на рынке, комиссии, выбор инструментов и тд).

1. ФИНАМ

• Год создания: 1994;
• Лидер российского рынка брокерского обслуживания по оборотам и числу активных клиентов;
• Представительства в 90+ городах по всему миру, клиенты из 70+ стран;
• Лицензированный брокер;
• Рынки: российский (фондовый, срочный, валютный), американский (фондовый и срочный), Лондонская биржа LSE (депозитарные расписки);
• Торговля на товарном рынке: нефть, нефтепродукты, зерно, сахар;
• Фьючерс на Bitcoin (один из немногих способов легальной работы с криптовалютами);
• Пороговая сумма от 30 000 руб;
• Выгодные условия для торговли на срочном рынке Московской биржи: контракт от 45 копеек;
• Комиссии: 0% на российском фондовом рынке, от 0,00944% на американских рынках;
• Бесплатные консультации по трейдингу, доступ к актуальной аналитике, обзорам рынка и прогнозам;
• Демо-счет;
• Robo-Advisor — уникальный сервис, позволяющий составить оптимальный инвестиционный портфель;
• Премиум-обслуживание и привилегии для VIP-клиентов;
• Финансовые услуги для корпоративных клиентов: РКО, конвертация валюты по выгодному курсу, хеджирование рисков, размещение временно свободных средств и тд
• Двухфакторная авторизация с помощью СМС и сертифицированная криптозащита против стандартной аутентификации у подавляющей части брокерских компаний.

2. XM

• Год создания: 2009;
• Лицензируемый и регулируемый брокер;
• Известность во всем мире: 3,5 млн клиентов из 196 стран, более 20 премий в области Форекса;
• 1000+ торгуемых инструментов: Форекс, контракты CFD на акции, фьючерсы, индексы, металлы и энергоносители;
• Различные типы торговых счетов, в том числе возможность работать с микро счетами;
• Одинаковое качество исполнения для всех клиентов, независимо от суммы на их счете;
• Спреды от 0,6 п;
• Кредитное плечо 888:1;
• Ежедневные торговые сигналы для Форекса и бесплатный технический анализ;
• 16 торговых платформ: MT4, MT5, XM WebTrader и другие;
• Бонус для начала: 30$ в подарок за открытие первого XM счета;
• Демо-режим c виртуальны на $100 000 на счету;
• Еженедельные вебинары на русском языке;
• Помощь и консультации от персональных менеджеров счетов;
• Многоязыковая поддержка клиентов.

3. Etoro

• Год создания: 2006;
• Платформа социального трейдинга, инвестиции в акции и криптовалюты, торговля CFD-контрактами, в том числе и дробными частями, и другими базовыми активами;
• Регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам Республики Кипр (CySEC) и Агентством по контролю за финансовой деятельностью (FCA);
• 10+ млн клиентов из 140+ стран;
• 324+ млн открытых сделок в системе;
• Акции и ETF-фонды с комиссией 0%;
• Торговля криптовалютами: BTC, ETH, XRP и другие монеты;
• CFD-трейдинг: длинные и короткие позиции от 1 пипса;
• Функция CopyTrading: возможность автоматически копировать сделки ведущих трейдеров или самому становиться примером для подражания;
• Приемлемые спреды и кредитное плечо до 1:50;
• Средства клиентов размещаются в надежных и крупных банках на сегрегированных счетах;
• Бесплатное страхование с покрытием до 1 млн EUR/GBP/AUD;
• Защита персональной информации;
• Поддержка и помощь со стороны опытных менеджеров;
• Дополнительный заработок на партнерской программе.

4. EXANTE

• Год создания: 2011;
• Лицензия от MFSA и СySEC;
• Офисы в 10+ странах Европы и Азии (Лондон, Амстердам, Москва, Санкт-Петербург, Киев, Алматы, Рига, Кипр, Гонконг);
• Доступ к 50+ рынкам с одного мультивалютного счета;
• 300 000+ финансовых инструментов, среди которых акции, ETF, облигации, фьючерсы, опционы, металлы, криптовалюты;
• Внесение депозита и снятие средств посредством банковского перевода;
• Счета от €10 000 для частных или от €50 000 для корпоративных клиентов);
• Комиссия за снятие €30 (или эквивалент);
• Продвинутые технологии для профессиональной торговли: интеграция с Excel, HTTP API, FIX API, White Label решения;
• Распределенная ИТ-инфраструктура: 750 серверов по всему миру;
• Алгоритмическая торговля (протокол FIX 4.4);
• Демо-счет;
• Персональный менеджер и индивидуальные консультации;
• Кросс-маржирование;
• Техподдержка на русском языке 24/7.

5. Interactive Brokers

• Год создания: 1978;
• Лицензии от SEC, FINRA, NYSE, FCA и других регулирующих органов;
• Доступ к 135+ рынкам с одного счета;
• Широкий выбор инструментов;
• Акционерный капитал — $8,5 млрд;
• 981 тыс открытых клиентских счетов;
• Средний дневной доход по сделкам — $1,83 млн;
• Низкие комиссии и ставки финансирования;
• Поддержка лучшей цены исполнения благодаря Smart-маршрутизации;
• Возможность выбрать подходящий тип счета: частные, совместные, пенсионные, трастовые и тд;
• Использование ведущих технологий для оптимизации скорости и эффективности трейдинга;
• С помощью «Площадки инвесторов» частные трейдеры, инвесторы, организации и сторонние поставщики услуг могут налаживать связи и вести сотрудничество;
• Обучение: вебинары, курсы и интерактивные туры, блог и тд.

6. Открытие Брокер

• Год создания: 1995;
• 250 000 инвесторов;
• Максимальный рейтинг надежности ААА.iv;
• Доступ к готовым торговым идеям и возможность реализовывать собственные;
• Открытие счета онлайн;
• Депозит с помощью банковских карт;
• Готовые портфели от профессиональных аналитиков или самостоятельная торговля;
• Возможность открыть несколько субсчетов на одном счете;
• Два учебных счета для практики на разных торговых терминалах;
• Программа лояльности для инвесторов “O.InveStore!”;
• Варианты сотрудничества для частных лиц и медиа: агент, медиаагент, партнер;
• Премиальное обслуживание: персональные условия для крупных клиентов;
• Максимальный рейтинг надежности — AAA.iv;
• Мобильное приложение для iOS и Android.

7. БКС Брокер

• Год создания: 1995;
• Большая филиальная сеть: 87+ офисов и 100+ агентских пунктов в крупнейших городах России;
• 370 000+ клиентов (+5000 клиентов каждый месяц);
• Открытие счета онлайн: скан или фото паспорта, email и номер телефона;
• Возможность пополнить счет с банковской карты, безналичным переводом по реквизитам, через кассы БКС, через личный кабинет БКС Онлайн;
• Разнообразие тарифов;
• Специальные условия для трейдеров с большими оборотами;
• Открытие ИИС для инвестиций в ОФЗ;
• Структурные продукты;
• “Валютная стратегия”: заработок на курсе валют;
• Маржинальный счет с плечом до 1:5;
• Банковские карты “Брокер”и “Брокер Премиум”;
• Все данные клиентов защищены трехступенчатой системой защиты;
• Высший рейтинг надежности ААА, присвоенный Национальным рейтинговым агентством;
• Мобильное приложение «Мой Брокер» на iOS и Android.

8. Тинькофф Инвестиции

• Год создания: 2018;
• Услуга брокерского обслуживания от Тинькофф Банка;
• Открытие счета онлайн;
• 11 000+ ценных бумаг;
• IPO и внебиржевые инструменты для квалифицированных инвесторов;
• Оплата банковскими картами;
• Отсутствие минимального порога для открытия счета;
• Комиссия — только за сделки;
• Единая комиссия за сделки с разными активами;
• Мгновенный вывод средств на банковские карты без комиссий;
• Автоконвертация рублей в валюту сделки при покупке иностранных бумаг;
• Торговля через сайт (не нужно устанавливать специальное ПО);
• Робот-советник;
• Тинькофф Инвестиции Премиум: персональный менеджер, аналитические обзоры, аналитика рынка по запросу, расширенный набор инструментов с мировых бирж;
• Мобильное приложение для iOS и Android.

9. ВТБ Инвестиции

• Год создания: 2008;
• 10 000+ инструментов для торговли на Московской и Санкт-Петербургской биржах;
• Инвестиции от 1000 ₽;
• Обслуживание счета — бесплатно, комиссия за сделку — всего 0,05%;
• Облигации BTБ как альтернатива вкладу;
• Структурные продукты с разными тарифными планами;
• Обмен валют по биржевому курсу и вывод без комиссий;
• Профессиональные инструменты для инвестирования, в том числе стоп-лосс и тейк-профит;
• Готовый персональный портфель от 50 000 руб от робота-советника;
• Бесплатная аналитика с ежедневными комментариями экспертов о происходящем на финансовых рынках;
• Возможность получить статус квалифицированного инвестора;
• Маржинальное кредитование.

10. Альфа-Директ

• Год создания: 1998;
• Надежность: брокерские услуги от крупнейшего частного банка России;
• Акции, валюта, облигации, фьючерсы, ПИФы, и ETF в режиме онлайн;
• Покупка валюты (USD, EUR, GBP) по биржевому курсу;
• Персональный брокер: подбор инвестиционной стратегии, консультирование по ситуации на рынке, контроль портфеля и сопровождение операций;
• Сервис “Брокер+”: эксклюзивные идеи для инвестиций от экспертов Альфа-Банка;
• Покупка облигаций ведущих российских компаний;
• Акции ETF-фондов как простой способ сформировать инвестиционный портфель и нарастить капитал;
• Возможность конструирования и подключения к сервисам роботизированной торговли;
• Удобный и информативный личный кабинет и торговое приложение;
• Качественная экспертная аналитика;
• Торговля с кредитным плечом на растущем и падающем рынке.

Лучшие российские брокеры

Первый вопрос практически от любого, кто только приходит на рынок инвестиций: когда так много брокеров, какого выбрать?

Начнем рейтинг самых-самых с лучших отечественных брокеров. Этот список также не маленький: на одном только сайте Московской Биржи посреднические услуги на фондовом рынке предлагают десятки брокерских компаний.

И только сравнение условий работы разных площадок поможет выбрать вам оптимальное предложение.

Ниже вы найдете таблицу Топ-10 брокеров России. В составлении этого топа мы ориентировались на фактическую информацию о брокере (количество активных клиентов, объем клиентских операций), а также на пользовательский рейтинг и отзывы.

Брокер Сайт Год основания Торговый оборот за месяц, млрд руб * Количество активных клиентов **

БКС	https://broker.ru/	1995	1 010,0	45 598
ВТБ	https://broker.vtb.ru/	2008	439,0	161 196
Тинькофф	https://www.tinkoff.ru/invest/	2018	206,0	601 923
ФИНАМ	https://www.finam.ru/	1994	171,0	33 358
Открытие Брокер	https://open-broker.ru/	1995	158,0	33 547
Альфа-Директ	https://www.alfadirect.ru/	1998	121,0	26 127

Рейтинг брокеров по комиссии

За посреднические услуги брокеры берут комиссионную плату, и именно с комиссии идет их основной заработок. Каждый брокер заинтересован в том, чтобы клиент торговал больше и чаще, поэтому старается предложить выгодные условия, чтобы удержать клиента. ✅

Как правило, сумма комиссии у топовых брокеров составляет доли процента от суммы сделки и зависит от объемов и частоты сделок.

Десятка брокеров с минимальной комиссией выглядит следующим образом:

Рейтинг брокеров по обороту

Важный параметр при выборе брокера — торговый оборот за месяц. По данным Московской биржи, торговый оборот за месяц на площадка составляет:

Брокер Сайт Торговый оборот, руб

БКС Брокер	https://broker.ru/	898 227 697 995
ВТБ Инвестиции	https://broker.vtb.ru/	361 950 509 601
Тинькофф Инвестиции	https://www.tinkoff.ru/invest/	179 064 988 857
ФИНАМ	https://www.finam.ru/	152 340 868 977
Открытие Брокер	https://open-broker.ru/	152 043 217 710
Альфа-Директ	https://www.alfadirect.ru/	83 137 448 438

Рейтинг по числу клиентов

Важный показатель работы брокерской компании — количество клиентов, которые брокеру удалось привлечь. А чем больше у брокера клиентов и чем больше у них денег, тем больше объем сделок и, соответственно, заработок брокера.

Активными клиентами на бирже считаются те, кто провел как минимум одну сделку в течение месяца.

По данным Московской биржи, количество активных клиентов за месяц на площадках составила:

Брокер Сайт Активных клиентов

Тинькофф Инвестиции	https://www.tinkoff.ru/invest/	717 105
ВТБ Инвестиции	https://broker.vtb.ru/	183 834
БКС Брокер	https://broker.ru/	48 131
Открытие Брокер	https://open-broker.ru/	34 697
ФИНАМ	https://www.finam.ru/	33 358
Альфа-Директ	https://www.alfadirect.ru/	29 552

Как самостоятельно выбрать брокера

Для самостоятельной торговли на фондовом рынке поиск брокера является важнейшим этапом.

Но как проверить брокера и найти того, кто предлагает лучшие условия?

Не переживайте : ниже найдете инструкцию с основными критериями, которым соответствует хороший брокер. Причем для разных инвесторов эти критерии имеют разные приоритеты. Кто-то акцентируется на комиссиях, а не на позициях брокера на рынке. Для кого-то решающим критично иметь возможность открыть счет удаленно и не ездить в офис брокера и тд. ✅

Лицензия

Лицензируемый и регулируемый брокер — залог душевного покоя. Отсутствие лицензии — отсутствие каких-либо гарантий.

Также при выборе брокера обращайте внимание на юрисдикцию, в которой он работает. Наличие авторитетного регулятора если не полностью застрахует от рисков, то хотя бы уменьшит их. Крупные брокеры работают с серьезными регуляторами, такими как US, UK, MiFID, а не в офшорных зонах.

Учтите : для работы на зарубежных рынках российские брокеры должны иметь юридическое лицо за границей.

Позиции на рынке

Высокие рыночные позиции — объективный показатель качества и надежности брокера. Основными параметрами являются: величина акционерного капитала, оборот торгов за день/месяц/год, активные клиенты, открытые сделки в системе и тд.

Рейтинги и актуальная статистика являются открытой информацией. Ее можно посмотреть, например, на сайте Московской биржи.

Комиссии брокера

Брокеры зарабатывают на комиссиях от сделок . Поэтому, чтобы привлечь клиентов, особенно крупных, брокер предлагает тарифные планы с разными комиссионными условиями.

Как правило, пополнение счета и вывод средств происходят без комиссий. В идеале, чтобы способов ввода и вывода было много.

Также некоторые брокеры могут взимать повышенные комиссии, если счет меньше определенной суммы.

Доступность

Перед тем, как выбрать брокера, определитесь с основным инструментом , поскольку у разных брокеров в арсенале имеются разные инструменты.

Для многих пороговая стоимость является критичной, и тогда нужно искать брокеров, которые предлагают открыть счет с минимальной суммой. Если у вас есть 30 000 евро для инвестиций, то разгуляться есть где. А с более скромным начальным капиталом нужно искать другие варианты.

Выбор инструментов

У некоторых компаний нет доступа к американским акциям, у других — определенных ETF-фондов, у третьих — каких-то облигаций. Но имеются и такие, у которых есть все (ну или практически все).

Большое количество рынков и широкий выбор финансовых инструментов говорят о качестве брокера. Даже если сейчас вы не заинтересованы в том или ином активе, то в будущем, по мере разрастания вашего портфеля, разнообразие инструментов вас порадует.

Открытие счета онлайн

Дистанционное открытие счета удобно не только потому что экономит время и силы (кому нравится стоять в пробках), но также позволяет открыть счет или небольшого города, где нет офиса брокера, или даже из другой страны.

Стоимость маржинального кредитования

При работе на фондовом рынке некоторые брокеры дают своим клиентам возможность проводить операции под обеспечение собственных средств (денег и ценных бумаг), то есть использовать так называемое брокерское “плечо”. Важно изучить список маржинальных бумаг и стоимость плеча.

Помните, что маржинальная торговля увеличивает не только потенциальную доходность, но также инвестиционные риски. Поэтому начинающим инвесторам настоятельно рекомендуется не использовать маржинальное кредитование.

Поддержка

Быстрая и компетентная поддержка является важным критерием выбора не только брокерской, но и любой компании. Ситуации, когда приходится “висеть” на телефоне полчаса, пока вас перебрасывают от одного специалиста к другому, а разговор заканчивается тем, что вас приглашают прийти в офис — вряд ли кому-то понравятся. Компетентная помощь и консультации особенно важны для совсем начинающих инвесторов, которые еще слабо разбираются в отрасли и могут задавать самые примитивные вопросы.

Новый тренд в поддержке — онлайн-чат. Это настоящее спасение для тех, кто не любит говорить по телефону.

Отзывы

Конечно же читаем отзывы и прислушиваемся к опыту других пользователей, обходя стороной недобросовестных, так называемых “кухонных” брокеров.

Ошибки при выборе брокера

Разберем три типичные ошибки новичка при выборе брокера.

Отсутствие понимания зачем нужен брокер

Брокер нужен для того, чтобы исполнять поручения клиента. Все инструменты для торговли предоставляет биржа, а брокер же выступает в качестве посредника между инвестором и биржей. Он получает задачу приобрести определенный актив, идет на биржу и совершает покупку.

Думать, что вы с брокером в одной лодке

Как правило, брокеры зарабатывают на краткосрочных инвесторах, которые часто покупают и продают, а еще лучше — в больших объемах. И поскольку заработок брокера — это комиссия, то ему выгодно, чтобы клиент торговал при максимальной брокерской комиссии и приобретал инвестиционные продукты с большими вшитыми комиссиями. Поэтому думать, что интересы брокера полностью совпадают с вашими — как минимум наивно.

Делать основным критерием — минимальную сумму инвестирования

Многие инвесторы ориентируются на пороговую сумму для открытия счета. Однако, нужно понимать, что стоимость обслуживания у брокера достаточно высокая. И чтобы она окупалась, заработок брокера (комиссии) должны покрывать эти расходы. Поэтому и минимальная сумма инвестирования, как правило, составляет не $100.

Заключение

Вокруг фондового рынка существует некий ореол легких и быстрых денег: пришел, увидел, победил. На практике же оказывается все совсем не так. Уоррен Баффет говорил “9 женщин не смогут родить ребёнка за 1 месяц”. Успешные инвестиции, как правило, долгосрочные, поэтому ждать денежный дождь спустя пару месяцев после вложений не стоит.

В заключение поделимся еще парой рекомендаций, как грамотно инвестировать:

• Поставьте четкие финансовые цели: когда, сколько и в какой валюте вы заработаете.
• Не собирайте “зоопарк” из актиWow. Диверсификация портфеля несомненно нужна, но каждый актив должен быть добавлен с конкретной целью. И все вместе они должны вписываться в общую инвестиционную стратегию.
• Не гонитесь за высокой доходностью. Многие из якобы высокодоходных инвестиций чаще всего не заканчиваются не хэппи эндом. Конечно связь между риском и доходностью присутствует всегда, и иногда риск оправдан. Но если компания предлагает заоблачную доходность при полном отсутствии рисков, тут явно что-то не так.
• Не нужно ориентироваться на доходность актива в прошлом: если был рост в прошлом году, значит будет и в этом. Однако на практике эти цифры могут значительно отличаться.
• Помните, что лучшего времени для инвестиций нет. Никто не способен точно предсказать глобальный разворот рынка, а даже если может, то не скажет, в какой день это произойдет. Выжидать идеальное время для инвестиций можно долго, но, как известно, под лежачий камень вода не течет.
• И классическое: инвестируйте только личный капитал.

Удачных вложений и попутного ветра!

Источник: investonomic.ru