Прибыль Сбербанка в 2021 году увеличилась на 63,9%
Чистая прибыль по МСФО Сбербанка за 2021 год составила 1,246 трлн руб. По сравнению с 2020 годом она увеличилась на 63,9%. Это следует из пресс-релиза по итогам четвертого квартала 2021 года.
Прибыль на обыкновенную акцию увеличилась за год на 65,8% и составила 56,98 руб. за год. Выручка всех нефинансовых сервисов выросла почти в три раза и составила 193,8 млрд руб.
Кроме того, за прошлый год банк нарастил кредиты физлицам по МСФО на 25,9%, компаниям — на 11,1%. Розничный кредитный портфель вырос на 25,9% за 2021 год, до 11,5 трлн руб.
Сегодня Сбербанк принял решение уйти с европейского рынка из-за того, что его дочерние группы в Европе столкнулись с аномальным оттоком денежных средств и угрозой безопасности сотрудников. Кроме того, из-за предписания Центрального банка стало невозможным осуществить поставку ликвидности в европейские дочерние структуры.
24 февраля Минфин США ввел санкции в отношении ряда крупных российских банков, включая Сбербанк, ВТБ, Промсвязьбанк, Новикомбанк, Совкомбанк и другие кредитные организации и компании финансового сектора.
Банковские вклады в Сбербанке 20% годовых!
О последствиях санкций для российской банковской сферы — в материале «Ъ FM» «Банки примеряют меры».
Источник: www.kommersant.ru
Сбербанк получил рекордный доход за 10 месяцев 2022 года. Как это произошло?
Сбер смог не только компенсировать убытки начала года, но и по результатам 10 месяцев 2022 года выйти в плюс. Журналисты разобрались, как это удалось.
Сбербанк России, он же Сбер, впервые с февраля текущего года опубликовал свой ежемесячный бухгалтерский отчет. Из него следует, что дела крупнейшей кредитно-финансовой организации России идут отлично, несмотря на санкции и снижение реальных доходов граждан.
С документом ознакомилось издание udm-info.ru . На фоне санкций в отношении российской финансовой системе, а также общего спада в экономике и снижения реальных доходов граждан, чистая прибыль Сбера за октябрь достигла 122,8 млрд рублей по сравнению с аналогичным периодом 2021 года. Сбер смог не только компенсировать убытки начала года, но и по результатам 10 месяцев 2022 года выйти в плюс на 50,1 млрд рублей.
Менеджмент организации сообщил своим акционерам, в том числе, и иностранным, что в 2023 году возобновит выплаты дивидендов. По прогнозам главы Сбера Германа Грефа, в целом российский банковский сектор завершит 2022 год с убытками. За первое полугодие убыток составит 1,5 триллиона и снизится во втором полугодии. Как у Сбера получилось удержаться на плаву в такое сложное время?
Работа в СБЕРБАНКЕ. Обман клиентов. Зарплаты консультантов
Ответ на этот вопрос кроется в многочисленных комиссиях за услуги банка. Из отчета финансовой организации следует, что за 10 месяцев 2022 года чистый процентный доход составил 1,36 трлн рублей, а чистый комиссионный доход — 490,3 млрд рублей. Таким образом, при оплате коммунальных услуг на платежах россиян зарабатывают не только ресурсоснабжающие организации, но и сам Сбер.
Много денег из воздуха
Рост доходов от комиссий стал для Сбера рекордным: они увеличились сразу на 17,6%. Услугами этого банка пользуются 100 млн россиян, и он с 16 октября ввел новую комиссию — на этот раз за перевод средств с банковской карты на баланс мобильного телефона. За эту услугу Сбер будет взимать 1,44%.
Комиссия будет списываться не только при платежах сотовым операторам в отделениях банка и банкоматах, но и через личный кабинет на сайте Сбера или в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн». Телекоммуникационные компании уже сообщают своим абонентам о новой комиссии. Однако избежать ее можно, пополняя баланс телефона через приложение оператора связи, а не электронную систему Сбера. В этом случае комиссия при переводе средств не будет взиматься.
Будет ли принят закон о запрете комиссий при оплате услуг ЖКХ?
Два года назад на рассмотрение Госдумы РФ поступил законопроект, по которому всем российским банкам запрещалось взимать комиссии с россиян при оплате жилищно-коммунальных услуг ЖКХ. Авторами документа стали спикер нижней палаты парламента Вячеслав Володин, руководитель фракции «Единая Россия» Сергей Неверов, замглавы фракции единороссов Андрей Исаев и другие.
Предложение об отмене комиссий при оплате услуг ЖКХ также поддержал президент Росссии Владимир Путин. В апреле прошлого года парламентарии приняли закон в первом чтении, однако после этого продвижение инициативы приостановили якобы из-за негативных последствий для финансовых организаций и самих россиян. В итоге парламентский комитет по жилищной политике и ЖКХ ко второму чтению подготовил поправки, значительно смягчившие ограничения. Теперь в документе предлагалось запретить сбор комиссий по платежам за «коммуналку» только пенсионерам и малоимущим, и то лишь при уплате пени за просрочку платежей. И даже в таком виде законопроект до сих пор не принят.
Источник: properm.ru
Сбербанк почти заработал ₽1 трлн: какой будет следующая цель
Чистая прибыль Сбербанка за III квартал выросла в 1,7 раза год к году и вплотную приблизилась к обещанному 1 трлн рублей. Результат — 978,1 млрд рублей — почти совпал с консенсус-прогнозом «Интерфакса» в 972,1 млрд рублей. Убытки экосистемного бизнеса тем временем растут.
Что это значит
Прибыль выросла за счет роста кредитования и улучшения его качества. «Сбер» увеличил кредитный портфель на 11% год к году, что повлияло на прибыль, пишут аналитики Sova Capital в обзоре. Положительно на прибыли отразилось и повышение ставок. У Сбербанка доля корпоративных кредитов с плавающей ставкой составляет 44% и их доходность выросла на 0,5 п. п., отмечается в пресс-релизе. Кроме этого, Сбербанк почти в три раза снизил отчисления в резервы по кредитам (в прошлом году их пришлось нарастить из-за пандемии) и увеличил чистые процентные доходы на 12,6% год к году, до 1,2 трлн рублей. Чистый комиссионный доход вырос на 15,6%, до 455,7 млрд рублей.
Материал по теме
На прибыль оказали сильное влияние и два сторонних фактора. В III квартале в прибыли учли часть дохода от продажи «Евроцемента» — 65 млрд рублей, рассказала на звонке с журналистами старший управляющий директор Сбербанка Анастасия Белянина. В середине июля банк продал крупнейшего производителя цемента в России «Михайловскому комбинату строительных материалов» за 161 млрд рублей. Кроме того, Сбербанк создал резервы под активы дочернего банка на Украине на сумму 33,3 млрд рублей, сказала Белянина.
Зачем мне это знать
Крупным планом
В этом году Сбербанк заработает больше 1 трлн чистой прибыли, рассказал председатель правления Сбербанка Герман Греф на встрече с президентом Владимиром Путиным. Это давняя цель банка, которую Греф наметил еще в 2019 году. Но у «Сбера» есть и более глобальный вызов — повысить долю нефинансового бизнеса в своем доходе.
К 2030 году Сбербанк надеется получать не менее половины своей выручки от нефинансовых сервисов. Пока их доля в выручке составляет 4%, следует из отчетности. Кроме того, банк намерен стать номером три на российском рынке e-commerce к 2023 году и лидером — к 2030-му, говорил ранее первый зампред «Сбера» Лев Хасис.
Материал по теме
Чтобы достичь этой цели, Сбербанк будет инвестировать в развитие экосистемы: в ближайшие три года он намерен вложить 300-350 млрд рублей, говорила финансовый директор Сбербанка Александра Бурико в апреле в интервью Reuters. Сегодня на звонке с аналитиками она уточнила, что размер инвестиций может меняться, но существенного давления на прибыль или капитал это не создаст.
Менее глобальная цель экосистемы Сбербанка — заработать 200 млрд рублей выручки в 2021 году. За девять месяцев она принесла 121,7 млрд рублей. Это значит, что за IV квартал банку нужно заработать 78 млрд рублей, хотя за предыдущие кварталы этого года выручка ни разу не превысила 48 млрд рублей.
Для инвестора
За девять месяцев этого года выручка нефинансового бизнеса увеличилась почти в три раза год к году. Но доналоговый убыток за этот период сильно вырос. За девять месяцев 2020 года нефинансовый бизнес «Сбера» принес прибыль в 11 млрд рублей (за счет продажи 45% в «Яндекс.Маркете»).
Сервисы экосистемы уже третий квартал показывают убыток — за девять месяцев доналоговый убыток составил 32,2 млрд рублей. Прибыльным остается только b2b-направление, включая облачные сервисы и кибербезопасность. Наибольший убыток по-прежнему приносит e-commerce: его оборот за девять месяцев вырос в 11 раз, до 62,9 млрд рублей, а доналоговый убыток — в 6,5 раза, до 22,4 млрд рублей. В целом «Сбер» больше всех российских компаний тратит на развитие экосистем: всего банк вложил в ее развитие $2 млрд, подсчитывали ранее аналитики Goldman Sachs.
Несмотря на то что экосистемный бизнес пока не приносит Сбербанку прибыли, он уже сейчас увеличивает стоимость компании. В августе аналитики Goldman Sachs посчитали, что нефинансовые проекты Сбербанка стоят $15,6 млрд и формируют 10% от его общей стоимости. По их прогнозу, эта доля будет расти.
Рентабельность капитала за девять месяцев составила почти 26% за счет продажи «Евроцемента», написали аналитики Sova Capital. После этого Сбербанк повысил годовой прогноз по рентабельности капитала с 22% до 23%.
Сбербанк торгуется с 10%-м дисконтом — это предпочтительное вложение, которая обеспечит дивидендную доходность больше 8% в 2021 году, написал старший аналитик Альфа-банка Евгений Кипнис. Sova Сapital сохраняет акции Сбербанка в списке фаворитов благодаря значительному росту активов и повышению их качества.
Источник: www.forbes.ru
Сбербанк впервые с начала кризиса раскрыл финансовые результаты
Чистая прибыль «Сбера» по российским стандартам бухгалтерской отчетности с начала года превысила 50 млрд руб., а ежемесячный объем выдач кредитов вернулся на докризисный уровень, сообщил журналистам глава Сбербанка Герман Греф. Таким образом, банк впервые с начала российской спецоперации на Украине раскрыл финансовые показатели, хотя и в сокращенном виде.
О каких результатах решил отчитаться «Сбер»
«По итогам десяти месяцев «Сбер» восстановил прибыльность. Чистая прибыль с начала года превысила 50 млрд руб., а в октябре банк заработал 122,8 млрд руб. Бизнес показывает хороший рост: розничный портфель с начала года прибавил 9%, корпоративный — вырос на 11,9% без учета валютной переоценки. Ежемесячный объем выдач кредитов вернулся на докризисный уровень второго полугодия 2021 года», — сказал Греф на форуме Finopolis.
По сравнению с тем же периодом прошлого года (десять месяцев) прибыль упала на 95%, следует из распространенного позднее сообщения банка. Но по итогам октября она достигла 122,8 млрд руб. — и это на 12,4% больше, чем в октябре 2021 года. Чистый процентный доход за десять месяцев составил 1,4 трлн руб. (+2,7%), чистый комиссионный доход — 490,3 млрд руб. (+3,9%), операционные расходы снизились на 525,5 млрд руб. (-4,4%).
По словам Грефа, «несмотря на все вызовы текущего периода», банку удалось добиться стабилизации качества кредитного портфеля — доля просроченной задолженности по кредитам ниже уровня конца прошлого года (2,2% от портфеля).
Глава «Сбера» указал, что банк «с запасом» соблюдает требования по достаточности капитала и не использует никакие послабления Банка России для кредитных организаций.
«Начиная с отчетности за октябрь и десяти месяцев 2022 года мы возвращаемся к регулярному раскрытию информации и будем публиковать результаты по итогам каждого месяца. У нас порядка 2 млн розничных акционеров, их число растет. Нам важно, чтобы инвесторы имели возможность по достоинству оценивать наш бизнес», — заключил Греф. Из распространенного сообщения банка следует, что пока речь идет о сокращенных результатах, а не о полном отчете по РСБУ.
Сбербанк уточнил, что розничный портфель достиг 11,6 трлн руб., а корпоративный — 18 трлн руб. Средства физлиц в банке составили 16,7 трлн руб., почти не изменившись с начала года, а юридических — 8,7 трлн руб. (+3,4%). «Происходит девалютизация средств юридических лиц в долларах США и евро: за десять месяцев доля средств в этих валютах в структуре средств юридических лиц снизилась до 16%, тогда как на начало года она составляла 36%», — добавили в «Сбере». При этом сумму активов в долларах и евро банк с начала года сократил почти вдвое.
Россия с 24 февраля проводит военную операцию на Украине. В ответ на это власти западных стран ввели санкции, в том числе против крупнейших российских банков. Под ограничения, в частности, попали Сбербанк, ВТБ, Альфа-банк, «Открытие», Промсвязьбанк и Совкомбанк, входящие в топ-20.
Некоторые несанкционные российские банки тоже столкнулись с отключением корреспондентских счетов в долларах и евро за рубежом. А 3 июня Евросоюз ввел санкции против Национального расчетного депозитария (НРД), что привело к блокировке счетов кредитных организаций в евро, открытых в НРД.
В марте ЦБ запретил российским банкам раскрывать на своих сайтах, а также на портале регулятора основные формы отчетности по РСБУ. Решение объяснили желанием ограничить риски кредитных организаций в связи с санкциями.
Как банки переживают кризис
Полной информации о состоянии всего банковского сектора по-прежнему нет, но в начале сентября первый зампред Банка России Дмитрий Тулин в интервью РБК оценил его убытки по итогам первого полугодия в 1,5 трлн руб. Он отмечал, что в основном потери понесли крупные банки. При этом банки обошлись «малой кровью» — у них еще есть запас капитала на 7 трлн руб.
До этого банковский сектор был убыточным только в некоторые месяцы кризисного 2015 года — за январь—апрель чистые потери составили 17 млрд руб., но в последующие месяцы они были компенсированы, следует из данных ЦБ. По итогам полугодия финансовый результат сектора ни разу не был отрицательным за все время раскрытия детальной статистики, с 2012 года.
В январе—июне 66,7% совокупного убытка, или 1 трлн руб., принесли операции банков, так или иначе связанные с иностранной валютой, уточнял Тулин. По его словам, речь идет о потерях по сделкам с производными финансовыми инструментами, которые пришлось фиксировать некоторым игрокам. «Волатильность валютного курса была огромная, сначала рубль упал, а потом отжался — курс был 110, а потом стал 55. Так получилось, что на низком курсе рубля зафиксировали убытки по производным финансовым инструментам», — пояснял он.
Второй фактор, который оказал давление на финансовый результат, — отрицательная переоценка по открытым валютным позициям. «У многих банков, занимающихся международными операциями, есть открытая балансовая позиция по валютному риску, которую не могут теперь быстро закрыть из-за сворачивания рынка производных финансовых инструментов. Соответственно, курс меняется, и меняется финансовый результат из-за эффекта валютной переоценки. У некоторых банков перекосило позицию в неудачную с точки зрения рыночной конъюнктуры сторону. Они потеряли сначала на ослаблении рубля, а потом еще раз потеряли уже на его укреплении», — говорил Тулин.
В частности, о вероятности рекордных убытков своего банка сообщал председатель правления ВТБ Андрей Костин. По его словам, по итогам года убыток превысит потери, понесенные за весь 2009 год, когда экономика столкнулась с последствиями мирового финансового кризиса. «Финансовые результаты я говорить пока не буду, но могу сказать, что с июля у нас пошла работа в прибыль. Июль—август были прибыльные. Надеемся, что четвертый квартал в целом будет позитивный с точки зрения операционной работы, но, конечно, первое полугодие означало существенные убытки. Убытки превысят убытки 2009 года, когда у нас, по-моему, 2 млрд был чистый убыток (в долларах по курсу 2009 года, по МСФО убыток составил 59,6 млрд руб. — РБК)», — сказал топ-менеджер.
Костин отмечал, что зафиксированные в первом полугодии потери связаны с тремя факторами: «Это открытая валютная позиция, это прямые убытки, связанные с замораживанием наших средств за рубежом (прежде всего, конечно, капиталы наших загранбанков в Германии, Англии), и это, конечно, дополнительные резервы, которые мы тоже вынуждены были брать в связи с введением санкций».
Источник: www.rbc.ru
Греф сообщил, сколько Сбербанк заработал за десять месяцев 2022 года
Чистая прибыль Сбербанка по российским стандартам бухгалтерского учета (РСБУ) с начала этого года превысила 50 млрд рублей — в октябре банк заработал 122,8 млрд рублей, сообщил глава Сбербанка Герман Греф в рамках форума Finopolis.
«По итогам десяти месяцев «Сбер» восстановил прибыльность. Чистая прибыль с начала года превысила 50 миллиардов рублей, а в октябре банк заработал 122,8 миллиарда рублей», — рассказал Греф (цитата по ТАСС).
Бизнес показывает хороший рост, продолжил глава Сбербанка: розничный портфель с начала года прибавил 9%, корпоративный — вырос на 11,9% без учета валютной переоценки. Ежемесячный объем выдач кредитов вернулся на докризисный уровень второго полугодия 2021 года.
Доля просроченной задолженности по кредитам юридическим и физическим лицам даже ниже уровня конца прошлого года (2,2% от портфеля).
«Нам удалось добиться стабилизации качества кредитного портфеля, несмотря на все вызовы текущего периода», — заявил Греф и добавил, что во втором полугодии в Сбербанке констатируют стабилизацию уровня риска, а расходы на резервы по совокупному кредитному портфелю возвращаются на докризисный уровень (COR 1,09% за последние четыре месяца).
Сбербанк с запасом соблюдает требования по достаточности капитала и не использует никакие послабления Банка России для кредитных организаций, добавил глава Сбера.
Источник: www.banki.ru