С поступательным понижением Центробанком ключевой ставки кредитные учреждения стали уменьшать проценты по депозитам. Итог: вкладчики начали искать другие варианты вложений и обратили свой взор на финансовые рынки. Один из наиболее доступных и понятных брокеров – Тинькофф Инвестиции. Именно о его услугах и пойдет речь в статье.
- 1 Сравнение тарифных планов на брокерское обслуживание в Tinkoff
- 1.1 Инвестор
- 1.2 Трейдер
- 1.3 Премиум
Сравнение тарифных планов на брокерское обслуживание в Tinkoff
Брокер предлагает несколько вариантов брокерского обслуживания для физических лиц:
Они различаются величиной комиссии, выбором ценных бумаг, абонентской платой и другими характеристиками. Какой тариф выбрать?
Для всей продуктовой линейки доступны следующие опции:
- дивидендный календарь;
- лимитные и условные заявки (стоп-лосс, тейк-профит);
- биржевой стакан;
- уведомления о рискованных ЦБ;
- бесплатный веб-терминал;
- маржинальная торговля.
Инвестор
Инвесткопилка Тинькофф. Как работает, Куда инвестируется, Сколько можно заработать? Для кого она?
«Инвестор» – наиболее дорогой тарифный план с точки зрения процента за сделку – 0,3%. Выбор ценных бумаг для торговли ограничивается базовым перечнем. Поддержка предоставляется через онлайн диалог или по выделенной телефонной линии.
Трейдер
«Трейдер» – золотая середина. Плата за сделки составляет 0,04%. Удобен тем, что абонентская плата не списывается, если пользователь не работает со счетом. При наличии карты премиальной категории обслуживание тоже осуществляется бесплатно, так же как и при существенном обороте за прошедший период (свыше 5 000 000).
Если портфель укомплектован на сумму, превышающую 2 млн., ведение счета осуществляется бесплатно. Если вы не подходите под эти условия, то вознаграждение брокеру составит 290 р. в месяц. Список доступных для торговли актиWow ограничен базовым перечнем.
Премиум
Наиболее низкая комиссия за сделку у «Премиума». Она составляет 0,025%, и от 0,25% до 4% для сделок с внебиржевыми иностранными инструментами. Это объясняется повышенными рисками подобных сделок.
Обслуживание счета 0 ₽ в рамках подписки Tinkoff Premium. Стоимость подписки — 1990 ₽ в месяц.
Главное преимущество – возможность торговать внебиржевыми активами и бумагами мировых бирж. «Премиум» подойдёт для опытных игроков, торгующих на крупные суммы. Если вы собираетесь работать преимущественно с акциями, облигациями и ETF, то в открытии этого тарифа нет необходимости.
Бонус – предоставление персонального менеджера. Также вам будут предоставлены личные рекомендации аналитиков и оказана помощь при создании инвестиционного портфеля.
Все тарифные сетки не предусматривают комиссий за такие операции, как: открытие, пополнение, закрытие, вывод средств. За услуги депозитария вознаграждение также не взимается. Комиссия за услуги брокера списывается в валюте Российский Федерации.
Тинькофф Инвестиции: Как заработать? Сколько можно заработать?
Тарифы на маржинальную торговлю
Стоимость маржинальной торговли с кредитным плечом складывается из:
- комиссии за сделку;
- платы за перенос непокрытой позиции (взимается только если вы не закрыли позицию в течение дня, а также если сумма менее 3000 руб.).
Стоимость за перенос позиции зависит от суммы. Чем выше непокрытая позиция, тем больше плата.
Для торговли шорт в Тинькофф предлагаются следующие комиссии за использование кредитного плеча:
| Сумма непокрытых позиций, руб. | Комиссия, руб. в сутки |
| >5000 | 0 |
| > 50 000 | 25 |
| >100 000 | 45 |
| >200 000 | 85 |
| >300 000 | 125 |
| >500 000 | 205 |
| >1 000 000 | 380 |
| >2 000 000 | 750 |
| >5 000 000 | 1850 |
| свыше 5 000 000 | 0,037% от суммы |
С подключенным премиальным сервисом Tinkoff Private (Digital-банк для состоятельных клиентов) плата составит:
| До 10 000 Р | 0 |
| До 1 млн Р | 350 Р |
| До 2 млн Р | 650 Р |
| До 5 млн Р | 1450 Р |
| До 25 млн Р | 0,029% от суммы непокр. позиции |
| До 50 млн Р | 0,027% от суммы непокр.позиции |
| Больше 50 млн Р | 0,024% от суммы непокр. позиции |
Что изменилось в 2022 году?
Приятной новостью для трейдеров стало то, что с 3 февраля 2020 г. Тинькофф отменил комиссию за ведение брокерского счета на тарифном плане «Инвестор». До этого ежемесячно со счета списывалось 99 рублей. Незначительно увеличилось комиссионное вознаграждение для маржинальной торговли.
Как выбрать и сменить тариф?
Как советуют специалисты Тинькофф, «Инвестор» подойдет для игроков, которые собираются торговать на сумму, меньшую чем 116 000 рублей в месяц, «Трейдер» — если на большую. Для инвестиций на более крупные суммы выгоднее открыть «Премиум».
Выбирая оптимальный вариант, следует ориентироваться на то, сколько стоит ведение счета и на то, как часто вы собираетесь совершать сделки. По отзывам игроков, если вы решили торговать часто, то предпочтение лучше отдать «Трейдеру». Так вы сэкономите на комиссиях.
Если в процессе работы с Тинькофф вы решите переключиться на другую тарифную сетку, то это можно сделать без особых проблем. По умолчанию все новые счета подключаются к «Инвестору». Смена тарифа возможна в личном кабинете. Чтобы поменять вариант обслуживания, необходимо на сайте Тинькофф зайти на страницу смены тарифов. Вы также можете это сделать через приложение.
Просто выберите «Тарифы» в разделе «Профиль».
Для справки: В статье рассмотрены варианты обслуживания брокерского счета. Его не стоит путать с ИИС.
Таким образом, Tinkoff предлагает три варианта обслуживания при открытии брокерского счета. Если в процессе работы вы поймете, что тариф перестал быть для вас выгодным, то вы просто можете переключиться на другой вариант. Перед открытием счета рекомендуется сравнить тарифы.
Для смены тарифа выполните следующие действия:
- Авторизуйтесь в мобильном приложении.
- Перейдите на вкладку «Еще»- > «Тариф».
- Нажмите на строчку с названием тарифа.
- Выберите подходящий вариант и тапните по кнопке «Подключить».
- Об авторе
- Недавние публикации
● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование
● интернет-предприниматель, блогер;
● практикующий инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)
Natali Killer недавно публиковал (посмотреть все)
- Гражданство, ВНЖ, ПМЖ за инвестиции: новые реалии 2022 года — 3 декабря, 2022
- Какую сумму долларов можно вывозить за рубеж из России — 30 ноября, 2022
- Как найти свободный груз для перевозки без посредников: 5 способов + 13 сервисов — 28 ноября, 2022
Источник: misterrich.ru
Плюсы и минусы Тинькофф.Инвестиции, как открыть счет
Осенью 2016ого года Тинькофф Банк запустил платформу инвестиций в партнерстве с БКС-Брокер. Всего через два года банк перезапустил платформу на базе собственного брокера.
На момент написания статьи по данным Московской биржи Тинькофф.Инвестиции вошли в четверку по общему числу зарегистрированных клиентов и занимают вторую позицию по числу активных клиентов, уступая только Сбербанку.
Рассмотрим подробнее основные особенности сервиса. Начнем с преимуществ.
Брокеры и банки для трейдинга и инвестиций, для торговли акциями на фондовом рынке:
Вам также будет интересно
Топ-3 форекс брокеров. Инвестиции и торговля на валютном рынке.
Топ-3 бинарных опционов — ставки на финансовые события
Установить приложение на Android
Преимущества сервиса Тинькофф Инвестиции
1. Легкое открытие счета
Тинькофф обещает открыть счет за 2 дня. Заявку можно оставить онлайн по ссылке ниже. Если у вас есть дебетовая карта Tinkoff Black, то достаточно лишь будет подтвердить заявку кодом из смс. Если карты нет, то её привезет курьер вместе с договором на открытие инвестиционного счета. Оформление бумаг и открытие счета – абсолютно бесплатно
2. Простая покупка акций, облигаций и валюты
Вам не нужно устанавливать дополнительное программное обеспечение или же регистрировать ключи доступа. Все сделки вы сможете совершать через личный кабинет на сайте или при помощи мобильного приложения. Интуитивно понятный интерфейс делает процесс инвестирования максимально простым и удобным. Подтверждение каждой операции происходит по смс.
В разделе Каталог для покупки доступны Акции, Облигации и Валюта. Вкладка Избранное содержит понравившиеся вам активы. Процесс покупки максимально прост – выбираем, что хотим приобрести, указываем количество лотов и оплачиваем картой Tinkoff Black или при помощи брокерского счета.
3. Прозрачная комиссия
Тинькофф предлагает три тарифных плана: Инвестор, Трейдер и Премиум. По умолчанию всех новых клиентов брокер подключает к первому тарифу Инвестор. Основная комиссия составляет 0.3% от суммы каждой операции покупки/продажи. Если в течение месяца была совершена хотя бы одна сделка, то Тинькофф дополнительно взимает плату за обслуживание в размере 99 рублей.
Следующие услуги сервис предоставляет бесплатно: открытие и закрытие счета, пополнение и вывод средств, а также использование мобильного приложения и личного кабинета. Второй тарифный план «Трейдер» подойдет более активным инвесторам. Тем, у кого сумма сделок за месяц превышает 200 000 рублей.
Комиссия за каждую операцию на счете на данном тарифе составит 0.03% от суммы, а стоимость обслуживания – 590 рублей в месяц, когда была совершена хотя бы одна сделка. Третий тариф «Премиум» подойдет для квалифицированных трейдеров. Вам станет доступен для покупки расширенный перечень ценных бумаг. Персональный менеджер поможет сформировать инвестиционный портфель.
Стоимость обслуживания на данном тарифе составит 3000 рублей за каждый месяц, комиссия за сделку с обычными ценными бумагами – 0.03% от суммы и до 2% для остальных сделок. Менять тарифы можно неограниченное количество раз.
4. Открытие индивидуального инвестиционного счета
Подойдет для долгосрочных инвестиций сроком от 3 лет. Это позволит получить налоговый вычет. Можно раз в год вернуть до 52 000 рублей или 13% с дохода от инвестиций.
Для ИИС доступны 2 тарифа: Инвестор и Трейдер с теми же условиями, что были описаны ранее. Пополнять счет можно только в рублях. Приобрести иностранные ценные бумаги при помощи рублевой карты нельзя, для этого сначала нужно купить валюту на бирже и уже ей оплачивать. Другим ограничением является максимальная сумма инвестиций. Вы сможете внести на счет – до 1 млн рублей в год
5. Рыночные цены на ценные бумаги
Тинькофф Брокер совершает сделки с ценными бумагами на Московской или Санкт-Петербургской бирже, т.е. по рыночным ценам. Цены на бирже постоянно меняются. Поэтому, чтобы сделка все же состоялась Тинькофф вводит небольшую надбавку в размере 0.3% от стоимости ценной бумаги. Если за время пока вы будете подтверждать сделку стоимость акции увеличилась больше указанной надбавки, то покупка не состоится. Разницу между рыночной ценой и ценой на странице покупки/продажи Тинькофф возвращает на ваш счет.
6. Мгновенный вывод средств со счета
Тинькофф Банк предоставляет возможность мгновенного вывода ваших средств с брокерского счета на дебетовую карту Tinkoff Black. Услуга предоставляется круглосуточно, в любое время. Максимальная сумма вывода в день составляет Один Миллион Рублей.
7. Торговля валюты неполными лотами
Минимальный лот биржевой покупки валюты составляет 1 000 евро или долларов. Тинькофф Брокер же позволяет приобретать валюту на Московской бирже от 1 доллара или евро, т.е. неполными лотами.
8. Отсутствие займов овернайт
Овернайтом называется кредит, который дает кому-то брокер с учетом ваших ценных бумаг. Обычно данный кредит краткосрочный на ночь или на выходные. Отсутствие займов овернайт позволяет не переживать за сохранность своих средств. Тинькофф Брокер хранит свои деньги отдельно от денег клиента. Поэтому клиент всегда, в любой момент может забрать свои накопления.
9. Робот-советник по подбору акций
Тинькофф предоставляет специальный инструмент, который призван помочь новичкам собрать инвестиционный портфель. Робот-советник выбирает подходящие вам акции на основе суммы инвестиций и указанных критериев. К примеру, вы можете довериться рекомендациям аналитиков, выбрать ценные бумаги с выплатой дивидендов или остановить свой выбор на известных компаниях.
Вероятно, новичкам подобный вариант подойдет. Рекомендуем все же для долгосрочных инвестиций обратить внимание на ETF.
10. Подробная справочная информация
Тинькофф простым и понятным языком отвечает на все популярные вопросы по использованию платформы Инвестиций, рассказывает, как выбирать акции, как работает фондовые и валютные рынки. Информация доступна в разделе «Брокерский счет» на справочном портале и в на сайте Тинькофф.Журнал в виде больших и обстоятельных статей.
11. Оперативная информация о ценных бумагах и компаниях
Недостатки сервиса Инвестиций от Тинькофф
1. Ограниченный выбор ценных бумаг
Возможности Тинькофф.Брокера улучшаются, но выбор акций и облигаций все еще остается не таким разнообразным, как хотелось бы.
2. Привязка к карте Тинькофф
Пополнять брокерский счет можно только с дебетовой карты Тинькофф Блэк. Внести деньги через другие банки не получится. Тоже самое с выводом средств. К тому же, без комиссии вы сможете снять до 150 000 рублей за расчетный период. Единственный выход – использовать банк посредник.
3. Обслуживание карты Тинькофф Блэк
Если вы не используете активно привязанную к счету карту, то за ее обслуживание придется платить 99 рублей в месяц. Бесплатное обслуживание возможно при открытом вкладе на сумму от 50 000 рублей, кредита или остатка на счете от 30 000 рублей за отчетный период.
4. Высокие комиссии
Комиссия в 0.3% за сделку и 99 руб в месяц за обслуживание может оказаться достаточно высокой и невыгодной в сравнении с другими брокерами. Отметим, что в других сервисах нет таких удобных инструментов, да и комиссию там порой сложно посчитать. Тинькофф предоставляет простой инструмент для новичков. Здесь вы с телефона можете всего за пару кликов приобрести акции известной компании. Если же вы себя весьма свободно и комфортно чувствуете в сфере инвестиций, то возможно вам стоит взглянуть на другие предложения.
5. Отсутствует стакан котировок
Простыми словами нет возможности узнать, сколько в данный момент заявок на продажу и покупку, и по какой цене. Поэтому могут происходить ситуации, когда сделки будут совершены частично. К примеру, вместо желаемой покупки в 10 акций, вы приобретете 8. Потому что не было достаточного количества ценных бумаг. Оповещений об этом в интерфейсе вы не увидите. Тинькофф.Инвестиции регулярно обновляются и улучшают свой сервис, поэтому данная ситуация будет решена в ближайшее время.
6. Самостоятельная уплата налогов с дивидендов по иностранным акция
США требует налог от всех, кто получает дивиденды от американских компаний. Заполнение специальной формы W8-BEN подтвердит, что вы не являетесь налоговым резидентом США и снизит налог до 13%. 10% спишется автоматически в пользу США, 3% придется оплачивать вручную самостоятельно. Все это продлится ровно до момента, когда на Санкт-Петербургской бирже вступят новые правила расчета.
Доход с дивидендов на акциях с Лондонской биржи тоже облагается налогом в 13%, который нужно оплатить самостоятельно. Подведем итог. Сервис Тинькофф.Инвестиции – это простой и интуитивно понятный инструмент. Вы легко разберетесь, как покупать или продавать ценные бумаги, как пополнять счет или выводить деньги. Большие справочные материалы на Тинькофф Журнал, лента новостей в приложении и робот советчик могут понять, как конкретно формировать свой инвестиционный портфель, что и когда покупать.
Поделиться:
- — Как выбрать и оформить кредитную карту на Сравни.ру
- — Рынок инвестиций 2022 в России: что происходит, куда выгоднее инвестировать
- — Интернет-эквайринг Тинькофф: как подключить кассу, тарифы 2022
- — Эквайринг: что это такое, виды, как подключить простыми словами
- — Как сравнить и оформить заявку на кредит на Сравни.ру
- — Как сравнить и купить онлайн ОСАГО 2022 на сервисе Сравни.ру
Источник: prosto-eto.ru
Мой отзыв о Тинькофф инвестициях
Данная статья не может рассматриваться или использоваться как индивидуальная инвестиционная рекомендация. Сайт не осуществляет деятельность по инвестиционному консультированию и не является инвестиционным советником.
В этой статье я постараюсь максимально подробно описать свой опыт работы с Тинькофф-Инвестициями.
Сравнить его с другими брокерами, рассказать о функционале. Я уже давно являюсь их клиентом!
Про то что любишь и рассказывать легко! Надеюсь, и вы проникнетесь.
Положение на рынке
Первое, на что хотелось бы обратить внимание — это на эти 2 слайда. Количество активных клиентов по брокерам в 2018 году и в 2020.
Тинькофф-Инвестиции только набирали оборот. Сравним с мартом 2020 года .
Т.е за 2 года они обошли всех популярных брокеров! Давайте разбираться, почему так произошло?
Преимущества по отношению к другим брокерам
У меня у самого открыто 4 брокерских счета (чуть позже появится статья про более детальное сравнение по брокерам) — в Сбербанке, в Тинькофф-Инвестициях, Альфа-Банке (Альфа-Директ) и Атоне.
Тинькофф, действительно, по функциональности, прозрачности, отношению к клиенту является одним из самых лучших предложением на рынке.
Что лично мне нравится в Тинькофф-инвестициях (плюсы и минусы)
1. Единый счет. Сейчас эта услуга только набирает оборот, но ни в Сбербанке, ни в Альфа-Банке, ни в Атоне — ее нет. Если коротко — то это позволяет распоряжаться деньгами с одного счета. Нет необходимости гонять деньги на валютный счет, чтобы купить валюту, потом на фондовый — чтобы купить американские компании, потом снова на валютный, чтобы обменять на рубли и тд.
Все операции производятся на ОДНОМ счете, и вы сразу можете пользоваться этими деньгами (а не ждать поставки в режиме Т+2). Вообщем, это оооочень удобно!
2. Все комиссии сразу показываются! Ни в одном из моих других брокеров такого нет. Я хочу сразу видеть, сколько с меня снимут за сделку! Ни Сбербанк, ни Альфа, ни Атон этого не показывают . Есть вариант установки QUICK, но это как откат в 90-ые годы!
3. Мне нравится, что тарифы прозрачные, и мне не доставило труда в них разобраться . Мне не нужно было смотреть миллион звездочек мелким шрифтом. Возможно кажется, вроде ерунда какая-то. Тогда посмотрите на количество тарифов у Открытия, Альфа-Директа, Финама. (У Открытия — 32 тарифа, у Финама — 10 (валютные рынки+фондовый), Альфа-Банк — 7 и куча доп. условий.). У Тинькова — всего 3!
197 страниц и 32 тарифа в Открытии
4. Мне нравится, что брокер хоть как-то пытается защитить меня от ошибок на рынке . Я понимаю, что это невозможно. Но если я новичок, это очень важно! Есть такая штука как Робот-Советник. Он должен сначала задать Вам вопросы, определить ваш инвестиционный профиль, диапазон риска-доходности (чем больше риска вы готовы себе позволить — тем больше будет доходность, и наоборот).
Так вот, в Тинькове он оказался единственно рабочим. В Атоне — для доступа к международным рынкам сразу присваиется инвестиционный статус «Агрессивный», в Альфа-Банке вообще не увидел каких-то указаний по бумагам, в Сбербанке это работает очень слабо. В Тинькофф-Инвестициях же это работает!
Да, можно сделать лучше, но работает! Когда у вас стоит статус консервативного инвестора (т.е невысокий риск — средняя доходность) — вам помечаются бумаги с высокой долговой нагрузкой и в предбанкротном состоянии.
Например: есть золотодобывающая компания Petropavlovsk (владеющая приложением Tinder). Классная компания — но Вы можете не знать, что долг у нее под 500%. Выглядит это так.
Всплывает окно подтверждающее, когда Вы все-таки собираешься ее купить.
5. Мне нравится, что там простой и быстрый вывод денег! Смысл в том, что обычно, чтобы вывести деньги надо ждать пару дней (к примеру, если вы продали акции), так как режим Торгов Т+2. У других брокеров, ждешь.
В Тинькофф-Инвестициях же вам подключают специальный счет и овердрафт — это делается специально для быстрого вывода, и это абсолютно бесплатно, ничего платить в будущем за этот счет НЕ НУЖНО! Только для Вашего удобства! Вот это я и называю сервисом.
6. Возможность на самых дешевых тарифах выхода на СПБ биржу для покупки американских бумаг, в том числе на ИИС . В Сбербанке и АТОНе отсутствует. В Альфа-Директе и Тинькофф-Инвестициях — есть.
Премиум на Тинькове дает еще и доступ к внебиржевым бумагам, что открывает дополнительные возможности. Многие наши компании, имеющие листинг (размещение) на Лондонской бирже начали рассматривать размещение на MOEX. И можно удачно успеть отхватить их там до размещения, и потом по желанию переложиться. Так было в этом году с Эталоном и Тиньковым. Мой удачный трейд в этом году на 24%.
7. Стабильность работы! 9-го марта 2020 года, уже названный черным вторником, терминал показал себя хорошо. Он притормаживал, но работал, и можно было совершать сделки. К примеру, владельцы брокерских счетов в Сбербанке не могли зайти в приложение до обеда!
8. Решение проблем без поездок в офисы! Аналогично банку, все операции в Тинькофф-Инвестициях проводятся удаленно! И даже подписание формы W-8BEN и присвоение статуса квалифицированного инвестора. Атон — 20 лет на рынке — и все равно надо ехать подписывать (W-8BEN и квала). Про Сбербанк — я вообще молчу.
1 отделение даже в Москве.
9. Удобно покупать валюту (опять же не гоняя деньги со счета на счет). И получается дешевле, чем в банковском приложении. И в отличие от других брокеров — НЕТ ограничений на покупку меньше 1 лота ( 1 лот — 1000 единиц. Т.е у других вы можете купить минимум если курс 70 — на 70 000 рублей).
10. Самый удобный терминал для торговли из всех! Ну это реально очень удобно. Я даже не буду писать про стакан, stop-loss, take-profit. Это, в целом, для новичка и не нужно. А вот что нужно, так это подсказки.
Давайте пробежимся!
Что удобного в приложении
Покупка облигаций
Где купон не облагается НДФЛ — есть специальный значок.
Удобная информация о выпуске — тут и:
- Накопленный купонный доход (НКД).
- Доходности — текущая и к погашению.
- Периодичность выплаты.
- И тип облигации — с аммортизацией или без, привязанной к инфляции или нет и тд.
Можно посмотреть сколько купонов уже было выплачено, ставку и размер.
Есть даже калькулятор доходности, что очень удобно для новичков, чтобы не гадать, на какую доходность смотреть — к погашению или текущую!
Покупка акций
Очень классная фича, она относиться и к покупке облигаций и акций, то что на любом графике можно зажать двумя пальцами точки на экране и посмотреть доходность за этот промежуток времени! Такого нет даже в Interactive Brokers.
Есть прогнозы по бумаге, не то чтобы это очень полезно, но для новичков, хоть на что-то ориентироваться.
Основные финансовые показатели компании.
Конечно, это поверхностная аналитика, но бывает удобно посмотреть как минимум:
- Рост прибыли или выручки за последние годы.
- Дивидендную доходность (если компания платит дивиденды).
- P/E (отношение капитализации компании к прибыли). Насколько дорого она стоит.
ВАЖНО: мне хотелось бы донести до Вас одну важную мысль. Вся эта аналитика, конечно же, поверхностная! Она помогает только быстро отфильтровать для себя компании для потенциального дальнейшего изучения! И данные рекомендации в программе не являются руководством к действию!
СТОИТ ИЗБЕГАТЬ ПРИНЯТИЯ ИМПУЛЬСИВНЫХ РЕШЕНИЙ! Налейте чаю, скачайте годовой отчет компании, поизучайте — и она превратится для Вас в реальный бизнес, а не строчку в терминале.
Публикуются инвест-идеи! Особенно поначалу, это помогает что-то узнать о компании.
Можно работать через приложение или через браузер. Везде удобный личный кабинет. Приложение мне больше нравится.
Удобно смотреть доход за год, полгода, все время. Курсовая разница сразу учитывается!
Видны все комиссии, возврат НДФЛ, поступления дивидендов.
Распределение актиWow по секторам, валютам, оценка сбалансированности и, опять же, полезные советы для новичков!
Напоминают о налоговом вычете, есть подробная инструкция, как его получить.
Социальная сеть «Пульс»
Есть возможность смотреть портфели других инвесторов (если они открыли доступ), просматривать последние сделки. Найти единомышленников тоже интересно, но это еще и может стать дополнительным источником для заработка .
Представьте с каждого подписчика по 500 рублей прибыли, а по 1000? А если у вас их не 5к подписчиков, а 25к? Профиль не мой, взял один из популярных.
И даже графики по доходностям открыты!
Сейчас набирает обороты такая штука, как автоследование.
Другие инвесторы, которые видят твои результаты, могут подписаться и в автоматическом режиме копировать все действия по покупке или продаже.
Обычно тот, кого копируют, получает за это дополнительный доход . А тот, кто копирует, платит комисиию за следование.
В мире уже есть несколько таких проектов — из наиболее известных eToro, автоследование на Финаме.
Думаю, не за горами, когда и в Тинькофф-Инвестициях появится такой функционал. Статистики уже открыты, люди подписываются друг на друга. Осталось дело за малым, просто объявить о новой услуге!
Минусы
- Притормаживает приложение, если много добавляешь в избранное, или смотришь акции американских компаний (их очень много).
- Аналитика на премиуме не сказать, что глубокая.
- Отсутствует демо-счет.
Тарифы на брокерское обслуживание для физических лиц
Давайте разберемся, сколько это все стоит!
| Тариф | Инвестор | Трейдер | Премиум |
| Открытие счета | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно |
| Пополнение счета | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно |
| Закрытие счета | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно |
| Вывод средств | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно |
| Депозитарий | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно |
| Биржевая комиссия | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно |
| Уведомление о рискованных бумагах | Да | Да | Да |
| Календарь дивидендов | Да | Да | Да |
| Биржевой стакан | Да | Да | Да |
| Веб-терминал | Да | Да | Да |
| Стоп-лосс, тейк-профит | Да | Да | Да |
| Комиссия за сделки % | 0,3 | 0,025-0,05 | 0,025 |
| Сделки с валютой | 0,3 | 0,025 | 0,025 |
| Маржинальная торговля (кредитное плечо) | 12-18 | 12-19 | 12-20 |
| Абонентская плата в мес | нет | 0-290 руб | 0-3000 руб |
| Доступ к СПБ бирже | Да | Да | Да |
| Доступ к рынку OTC | Нет | Нет | Да |
| Доступ к IPO | Нет | Нет | Да |
Подробнее ознакомиться с памятками по тарифам можно по ссылкам:
Скачайте и распечатайте бесплатно
Памятка по тарифу «Инвестор» в pdf формате.
Памятка по тарифу «Трейдер» в pdf формате.
Памятка по тарифу «Премиум» в pdf формате.
Тарифы ниже, чем в Сбере, Альфе и Атоне. Ставки по маржинальному кредитованию самые низкие из них.
Оптимальный тариф, на мой взгляд, Трейдер . Комиссия по сделкам прилично ниже. Абонентская плата 290 рублей/мес.
Абонентская плата по тарифу Трейдер не взимается, если: ( это все «или» )
- Не было за месяц сделок по счету.
- Есть премиальная карта Тинькофф.
- Оборот за месяц был больше 5 млн рублей.
- 2 млн на счету.
Какие плюшки от Премиума
- Рынок OTC — внебиржевые бумаги. Это уже доступ к таким бумагам как Mail.ru, Head-Hunter, AirBus, Samsung и тд. Вообщем, мне интересно!
- Больше облигаций.
- Участие в первичных размещениях IPO.
- Ниже комиссии.
- Больший набор ETF. Хотя в базовых все равно есть — FXUS (ETF на Shttps://dividendnieakcii.ru/tinkoff-investicii-otziv/» target=»_blank»]dividendnieakcii.ru[/mask_link]
Тинькофф Инвестиции: отзывы, особенности и тарифы
В последнее время самый популярный вид инвестиций среди россиян — банковские депозиты, становится все менее выгодным с точки зрения доходности. В октябре вклады в валюте показали отрицательную доходность за счет укрепления рубля (ставки на вклады в долларах сейчас находятся в диапазоне до 2%). Депозиты в рублях, снижающиеся уже который месяц, едва ли окупают инфляцию.
Кто-то предпочитает хранить деньги дома, а кто-то ищет новые варианты, куда можно вложить деньги. И вот именно для второй категории людей Тинькофф Банк в начале октября запустил свой новый сервис — «Тинькофф Инвестиции». Чтобы воспользоваться сервисом, нужны быть клиентом банка (быть владельцем карты). Сделать этом можно бесплатно не выходя из дома по кнопке ниже.
Согласно релизу, данный сервис предназначен для покупки акций и главное его преимущество в простоте совершения сделки. Так ли это и как вообще пользоваться новой услугой, я и рассмотрю дальше.
Тинькофф Инвестиции — что это и как работает
Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель — более 5 000 000 рублей.
Со временем этот сайт стал больше базой знаний для читателей, а все актуальные события в портфеле и не только я публикую в открытом телеграм-канале. Подписывайтесь, если хотите быть в курсе того, куда я инвестирую.
Запущенный в партнерстве с брокером «БКС» 3 октября 2016 года, сервис «Тинькофф Инвестиции» максимально упрощает заключение сделок с ценными бумагами для простого обывателя. Сервис подобен упрощенному терминалу по покупке акций, облигаций и валют. Его особенности:
- через терминал можно вести торговлю на Московской бирже, а также на биржах США NASDAQ и NYSE;
- перечень доступных актиWow включает 97 акций, 80 типов облигаций (в том числе и валютных), USD и EUR. Впоследствии список инструментов будет расширяться;
- минимальная сумма покупки акций — 10 дол. США, облигаций — 1000 рублей, еврооблигаций — 1000 дол. США;
- комиссия за пользование сервисом единственная — 0,3% от суммы операции, но не менее 99 рублей.
Рекомендую прочитать также:
Инвестирование в DeFi проекты: как это работает
Проект «Тинькофф Инвестиции» разрабатывался для тех, кто раньше держал сбережения на депозитах, а теперь ищет более доходные вложения, но не хочет тратить время на то, чтобы разобраться в премудростях работы торговой платформы. В Тинькофф не скрывают, что комиссия за сделки несколько завышена, потому для внутридневных стратегий сервис не подойдет. Также, чтобы вложения в ценные бумаги по доходности обогнали депозиты, рекомендуется минимальный объем одной сделки — 40-50 тыс. рублей.
Порядок инвестирования через сервис «Тинькофф Инвестиции»
Воспользоваться сервисом пока что можно только одним способом: зайти по адресу tinkoff.ru/invest и «получить приглашение», если вы являетесь новым клиентом.
В течение 2-х дней к вам приезжает сотрудник банка (бесплатно) и оформляет дебетовую карту, с помощью которой будет происходить оплата через терминал. По сути, подписание бумаг сводится к двум документам:
- заявление брокеру БКС на обслуживание. Представляет собой несколько листов, в которых необходимо заполнить контактную информацию;
- документ установленного образца, который нужен для отправки в налоговую службу США (при условии, что будет вестись торговля на американских фондовых биржах).
С момента открытия счета (около 2-х дней после подписания заявления) инвестор может начинать совершать покупку ценных бумаг. Никакого программного обеспечения дополнительно устанавливать не нужно. Комиссия за пополнение счета дебетовой карты отсутствует. Доступ к активным операциям инвестор получает в разделе «Инвестиции», который расположен в личном кабинете на сайте банка. Выглядит он вот так:
При нажатии на кнопку «Каталог» перед инвестором открывается весь список ценных бумаг, доступных для инвестирования.
Выбираем интересующую компанию и переходим в неё. Здесь можно увидеть основную информацию об активе: текущая цена, котировки за прошлые периоды, новости компании. Дальше все сделано очень удобно: выбираете требуемое количество акций, нажимаете «купить» и практически тут же происходит зачисление ценных бумаг на ваш брокерский счет. В будущем на него будут приходить дивиденды.
Перечислять деньги можно как с брокерского счета (предварительно его пополнив), так и напрямую с дебетовой карты. Прибыль от купленного актива отображается в личном кабинете.
Рекомендую прочитать также:
Инвестирование в DeFi проекты: как это работает
Для начинающих инвесторов в разделе «Инвестиции» предусмотрены идеи для инвестирования, предложенные БКС на основе собственного анализа.
Выводить заработанную прибыль на карту можно только 1 раз в 24 часа и в сумме не более 2 млн рублей. В среднем перечисление денег на карту занимает 15-30 минут, но в некоторых случаях операция может занять 1-2 дня. Из прибыли инвестора банк самостоятельно удерживает 13%-й налог.
Преимущества и недостатки сервиса «Тинькофф Инвестиции»
Преимущества « Тинькофф Инвестиции»:
- в сравнении с классическим инвестированием инвестору нет необходимости приезжать в офис брокера, изучать десятки страниц договора с не всегда понятной терминологией;
- отсутствие запутанных тарифов на обслуживание;
- нет необходимости скачивать дополнительное обеспечение (Quik, Transaq), которое нужно, если бы покупка акций происходила напрямую через брокера;
- в терминале представлены только самые ликвидные активы (быстро купить — легко продать), также инвестор видит единую равновесную цену покупки и продажи, которая формируется на основе всех цен, объема спроса и предложения на рынке. Разработчики сервиса гарантируют, что цена на покупаемый актив будет фиксированной с момента покупки до конца сделки;
- отсутствие технологии «Т-2». При продаже ценных бумаг через другие терминалы действует система взаиморасчетов, из-за которой деньги поступают к инвестору только через два дня. В сервисе «Тинькофф Инвестиции» деньги от продажи зачисляются сразу же.
- Высокая комиссия. Для сравнения: если у Тинькофф Банка она составляет 0,3% за сделку, то у БКС — 0,0177-0,02124%;
- относительно небольшой набор актиWow, но он постепенно будет расширяться;
- через сервис нельзя открыть индивидуальный инвестиционный счет, позволяющий возвращать 13%-й налог.
Мои отзывы о Тинькофф Инвестиции
«Тинькофф Инвестиции» — не первый подобный проект для частных инвесторов. Аналогичные проекты есть у Финама (мои отзывы о Финам) и у БКС. Главное отличие продукта Тинькофф Банка в его простоте и урезанном функционале. В личном кабинете инвестора есть только один инструмент — цена. Понравилась цена — купил, не понравилась — не купил.
Потому данный проект может быть интересен только инвесторам, вкладывающим деньги на долгий период. Если важна не столько комиссия, сколько простой и удобный сервис. Заказать банковскую карту, а затем стать клиентом сервиса можно по кнопке ниже.
Рекомендую прочитать также:
Инвестирование в DeFi проекты: как это работает
В остальных случаях рекомендую приехать в офис брокера (Финам или БКС), подписать договор, установить торговый терминал и постепенно разбираться в его функционале.
Сервис отлично подходит для ленивых, вести реальную спекулятивную торговлю нет возможности из-за большой комиссии. Если вы уже работали с Тинькофф Инвестиции, напишите в комментариях свои отзывы.
Источник: smfanton.ru