Сколько можно зарабатывать на акциях

Сколько можно зарабатывать на акциях

К оличество сделок по покупке и продаже акций, ежедневно заключаемых на фондовой бирже, исчисляется десятками и даже сотнями тысяч и соответственно участники этих сделок на них зарабатывают.

Некоторые акции на фондовом рынке обращаются (покупаются и продаются) очень активно, а по некоторым акциям очередной сделки приходится ждать месяцами.

Потенциальные возможности заработка, торгуя на рынке акций, сильно зависят:

• от того, какую инвестиционную стратегию использует инвестор (спекулянт), и
• от того, какие акции приобретаются инвестором в инвестиционный портфель.

Заработок на рынке акций и инвестиционная стратегия

Одним из самых распространенных мифов о заработке на рынке акций является убеждение в том, что:

• биржевой торговле необходимо посвящать все свое время или
• не заниматься ею вообще.

Многих людей, заинтересованных в приумножении своих денежных средств путем инвестирования в акции, останавливает тот факт, что они не могут заниматься биржевой торговлей каждый день, не отвлекаясь ни на что другое. В связи с этим необходимо уделить особое внимание такой важной теме, как стратегии биржевой торговли или инвестиционной стратегии.

СКОЛЬКО Я ЗАРАБОТАЛ НА АКЦИЯХ ЗА ГОД?!

Выбор собственной инвестиционной стратегии для каждого инвестора определяется тремя основными факторами:

• склонностью к риску,
• временем, уделяемым торговле на бирже,
• сроком инвестирования своих денежных средств.

Принимая решение о выборе инвестиционной стратегии, частный инвестор, прежде всего, должен найти разумный баланс между указанными факторами.

Обычно выделяются три инвестиционные стратегии:

• активная инвестиционная стратегия (трейдинг),
• инвестиционная (портфельная) стратегия и
• смешанная стратегия.

Для эффективной и результативной биржевой торговли (заработка на торговле акциями) частному инвестору необходимо всего две вещи:

• наличие стартового капитала и
• желание его приумножить.

Наличие же большого количества свободного времени при этом не имеет решающего значения – каждый может подобрать для себя оптимальную инвестиционную стратегию, в зависимости от того, каким временем и возможностями он располагает. При этом, более активная инвестиционная стратегия может дать лучшие результаты, но требует большего внимания к рынку акций и более длительного периода обучения.

Следует отметить, что более активная инвестиционная стратегия может дать лучшие результаты по заработку на акциях, но требует большего внимания к рынку акций и более длительного периода обучения.

Выбор инвестиционной стратегии в данном материале не рассматривается. Эта тема будет освещаться отдельно в следующем разделе Школы Жизни.

Заработок на рынке акций и виды акций для инвестирования

Акции, как и облигации, принято условно делить на три категории:

• голубые фишки,
• акции второго эшелона и
• акции третьего эшелона.

Каждая из этих категорий акций характеризуется определенным набором свойств:

• ликвидность;
• спред;
• волатильность и
• средний объем торгов.

Ликвидность акций – это способность акции превращаться в наличные деньги без потери курсовой стоимости. Это очень важный показатель акций, ведь именно он определяет, насколько быстро инвестор сможет купить или продать акции по текущей рыночной цене.

Ликвидность акции зависит от двух основных параметров:

• количества акций в обращении. Чем больше акций, тем выше ликвидность;
• инвестиционной привлекательности акций.

На фондовом рынке должно быть достаточное количество инвесторов, желающих как купить, так и продать акции. В противном случае даже при наличии большого количества акций в обращении, сделки с ними заключаться не будут.

Спред акции – это разница между ценой покупки и продажи акции в один и тот же момент времени.

Спред акции неразрывно связан с ликвидностью акции. Чем более ликвидна акция, тем уже ее спред.

Этот показатель особенно важен, если инвестор покупает акции в расчете на быструю прибыль. Например, он покупает акции некоторой компании по 100 руб. Если спред узкий, то сразу же после покупки он сможет их продать, скажем, по 100,50 руб. и практически ничего не потеряет.

Если же спред широкий, то цена продажи в этот момент может составить 105 руб. Для того чтобы просто вернуть свои инвестиции вложенные в покупку акции ему придется ждать, пока цена не вырастет на 5 рублей.

Волатильность акции – это степень изменчивости цены акций за определенный промежуток времени. Например, если в течение дня цена колеблется в пределах 2% (минимум – 100 р., максимум – 102 р.), мы говорим о низкой волатильности. Если же диапазон составляет от 100 р. до 120 р., то есть 20%, это свидетельствует о высокой волатильности.

Волатильность как характеристика обращения акций на фондовом рынке:

• с одной стороны, влияет на потенциальную доходность инвестиций. Чем шире диапазон изменения цен акций, тем больше инвестор сможет заработать при благоприятном стечении обстоятельств;
• с другой стороны, этот же показатель определяет и уровень инвестиционного риска. Ведь если инвестор купил акции, а их стоимость начала снижаться, при высокой волатильности за одно и то же время инвестор потеряет гораздо больше, чем при низкой волатильности.

Объем торгов акциями – это количество и стоимость акций, купленных и проданных за определенной промежуток времени на фондовом рынке. Этот показатель тесно связан с ликвидностью акций, но не является ее аналогом. Даже для ликвидных акций бывают периоды, когда их торги характеризуются крайне низкими объемами.

В зависимости от сочетания значений указанных выше характеристик акций (ликвидность, спред, волатильность и средний объем торгов) все акции условно подразделяются на следующие категории:

• акции первого эшелона (голубые фишки),
• акции второго эшелона,
• акции третьего эшелона.

Голубые фишки или акции первого эшелона

Голубые фишки или акции первого эшелона – это самые привлекательные акции с инвестиционной точки зрения. Компании, выпустившие данные акции в обращение, характеризуются большой капитализацией, популярностью, ожиданиями и наилучшими показателями.

Определяющие характеристики акций первого эшелона (голубых фишек):

• высокая ликвидность,
• узкий спред,
• низкая волатильность и
• высокие объемы ежедневных торгов.

Частный инвестор должен понимать, что это деление довольно условное. Однозначных значений указанных параметров акций, на основании которых на практике можно отнести акцию к голубым фишкам, не существует.

На американском и европейском фондовых рынках, относящихся к категории, так называемых, «развитых» фондовых рынков, «голубых фишек» более чем достаточно. Это, к примеру, акции таких компаний как Apple, Coca-Cola, Microsoft, Google, General Motors и еще множества других компаний.

Например, количество компаний, акции которых входят в биржевые индексы NASDAQ или Dow Jones, полностью состоящие из акций «голубых фишек», исчисляемых сотнями и даже тысячами.

Российский фондовый рынок, относящийся к категории развивающихся рынков, таким изобилием голубых фишек похвастаться не может. Это акции компаний: Газпром, Сбербанк, Лукойл, Роснефть, Ростелеком, Сургутнефтегаз, Новатэк, Татнефть, МТС, Северсталь, Уралкалий, Банк ВТБ, Магнит, РусГидро, ГМК «Норильский Никель», Магнит и практически все.

На долю перечисленных акций приходится более 85% от совокупного объема торгов всеми акциями российских компаний, котирующихся на Московской бирже.

Акции первого эшелона для частного инвестора:

• высокая ликвидность голубых фишек объясняется большим количеством акций, находящихся в обращении, и высокой надежностью эмитента. Все это определяет высокий интерес к акциям первого эшелона со стороны инвесторов;
• высокая активность торгов голубых фишек объясняет, почему спред по таким акциям находится в очень узком диапазоне. Например, разница между ценой покупки и продажи по акциям Газпрома составляет в пределах всего 0,7% от цены акций. Это делает голубые фишки весьма привлекательными для проведения краткосрочных спекулятивных операций и
• большое количество заключаемых сделок с акциями первого эшелона объясняет низкую волатильность их цены. В течение одной торговой сессии разница между максимальной и минимальной ценой акции составляет в пределах 1-2%. Иногда она не превышает 0,3-0,5%.

Бывают дни, когда акции первого эшелона падают или вырастают в цене и на более значительные величины, как, например, в период кризиса 2008 года, когда самые ликвидные акции дешевели на 15 или даже 20%. Но это форс-мажорные ситуации, которые случаются крайне редко.

Изменение цены акций первого эшелона даже на 5% происходит нечасто. Такая низкая волатильность акций первого эшелона:

• накладывает ограничения на возможности инвесторов зарабатывать на изменении стоимости голубых фишек,
• но вместе с тем это минимизирует и их риски.

Высокая ликвидность и узкий спред акций первого эшелона позволяют частному инвестору достичь оптимального соотношения риск-доходность.

Акции второго эшелона

Акции второго эшелона для частного инвестора — представлены акциями менее известных компаний. Интерес со стороны инвесторов к таким акциям не столь велик, поэтому эти компании прибегают даже к рекламе своих акций.

Определяющие характеристики акций второго эшелона:

• относительно низкая ликвидность,
• более широкий спред,
• высокая волатильность и
• средний объем торгов.

Акций второго эшелона на российском фондовом рынке довольно много, но абсолютное большинство из них широкому кругу инвесторов малоизвестно:

• это акции НЛМК, Распадская, Полюс Золото, Иркутскэнерго, Квадра, Мечел и др.

Очевидно, что спрос на акции второго эшелона существенно ниже, чем на голубые фишки. Это обусловлено:

• более широким спредом, который может достигать 2-3%,
• тем, что волатильность акций второго эшелона существенно выше, чем первого,
• внутридневные колебания в пределах 5% являются вполне нормальным явлением, а изменение цены на 10% не является чем-то экстраординарным.

Акции второго эшелона позволяют получить более высокую прибыль, но одновременно значительно увеличивают инвестиционный риск для частного инвестора. Как результат, объемы торгов акциями второго эшелоны намного ниже, чем голубыми фишками, но находятся на достаточном уровне, чтобы инвестор мог продать или купить необходимое количество акций.

Акции третьего эшелона

Акции третьего эшелона для частного инвестора характеризуются:

• очень низкой ликвидностью,
• крайне высокими спредами,
• очень высокой волатильностью и
• низкими объемами торгов.

Для таких акций вполне нормальна ситуация, когда по ним не заключается ни одной сделки на фондовой бирже в течение нескольких торговых сессий подряд. Количество желающих продать или купить акции третьего эшелона настолько мало, что торговый спред может достигать 5-7%.

Волатильность акций третьего эшелона нередко достигает экстремальных значений. Их цены могут измениться на 15-20% в течение одной торговой сессии. Все это делает торговлю акциями третьего эшелона похожей на игру в рулетку. Поэтому к их покупке частному инвестору следует подходить крайне осмотрительно.

Если он не готов потерять свои деньги, то от инвестиций в акции третьего эшелона ему лучше воздержаться.

Итак, у частного инвестора возникает закономерный вопрос, стоит ли вкладывать деньги в покупку акции второго и третьего эшелона?

Так вот, в принципе, стоит. Если эти акции торгуются на фондовом рынке, значит, кто-то их покупает и продет.

Но принимая решение о вложениях с таким высоким уровнем риска, частный инвестор должен:

• тщательно продумать свою инвестиционную стратегию,
• быть осведомлен о деятельности компании и ее развитии.

Ведь многие голубые фишки на начальном этапе также были дешевыми, неизвестными акциями.

В следующем материале вы познакомитесь с некоторыми практическими советами по торговле акциями.

Источник: kolesovgb.ru

Сколько нужно купить акций, чтобы жить на дивиденды и больше не работать?

Возможно ли жить на дивиденды от акций? Сколько нужно вложить денег для этого? Мы решили посчитать, насколько реальна такая идея, и получили интересные результаты. Спешим ими поделиться. Если вы не новичок на фондовом рынке, то можете переходить сразу к расчетам.

Для остальных читателей вначале немного теории.

Что такое дивиденды и кто их платит?

Есть частные компании, а есть акционерные общества (ПАО). Последние выпускают акции, которые может купить любой желающий. Владелец акции становиться собственником части фирмы, и может получать долю от ее прибыли. Например, форму ПАО имеют Газпром, Сбербанк, Луклойл.

Дивиденд – это доход, который выплачивается владельцам акций по результатам работы компании. Обычно на выплаты акционерам идет от 10 до 100% прибыли компании, чаще – от 25 до 50%. Есть ПАО, которые не платят акционерам, а направляют всю прибыль в свое развитие. По закону так можно. Но многие общества дивиденды платят, что позволяет их акционерам получать пассивный доход.

Теоретически, собрав пакет акций на определенную сумму, можно ежегодно получать деньги, достаточные для жизни. И больше не работать. Мы решили разобраться, возможно ли эту теорию реализовать на практике и сколько для этого придется вложить средств.

Выбираем акции для портфеля

Для моделирования нашего «пенсионного портфеля» взяли российские акции, по которым регулярно выплачиваются дивиденды. По каждому эмитенту посчитали средний размер дивидендов за последние 5 лет. В один год компания может заплатить больше, в другой – меньше, поэтому среднее значение будет приближено к тому, на что можно рассчитывать.

В таблице указаны дивиденды (в рублях) за 2016-2020 годы и средние значения за 5 лет.

Источник: www.kadrof.ru

Как заработать на акциях

Во времена падения спроса многие виды малого бизнеса не приносят прежнего дохода. Таксисты жалуются, что два года назад от клиентов отбоя не было, старая вазовская классика, купленная и поставленная на рейсы в небольшом районном центре на 10-30 тысяч жителей, отбивалась за месяц.

То есть деньги, вложенные в ее покупку, полностью возвращались благодаря прибыли, полученной таксистом в течение одного месяца. Недавно общался с таксистом, и он мне поведал такую новость: «Приходится ожидать один заказ порой по 30-50 минут, а на морозе все это время надо жечь топливо, чтобы в машине не замерзнуть».

Это показывает, что спрос населения на услуги за последние годы изрядно просел. Я не с проста упомянул такси, поскольку этот вид подработки используется многими. Обычно человек работает на основной работе днем, а подтаксовывает по вечерам или на выходных. Но удобнее бомбить, если график работы посменный.

Так вот сейчас этот способ подработки в маленьких городах сходит на нет в связи с отсутствием клиентов. И что в итоге делать, какой способ подработки выбрать, если привычные варианты больше не приносят прибыли?

Поиском ответа на этот вопрос сегодня заняты умы большинства сограждан, давайте попробуем проанализировать все доступные возможности.

Открыть свое дело

Потеря работы, задержка зарплаты, переход на неполную рабочую неделю… Такие безрадостные перспективы поджидают сегодня многих из нас на рынке труда. Некоторые не ждут, пока их уволят, а предпринимают активные действия по переходу в собственный бизнес. И здесь сразу возникает ряд сложностей.

Необходимо найти финансы и вложить их в аренду помещения, в закупку оборудования, в заработные платы работникам, в рекламу, в поиск поставщиков и т.д. и т.п. А если бизнес не пойдет? Например, вложите 500 тысяч в оборудование, по 100 тысяч в аренду ежемесячно, еще сверху зарплата и реклама, итого расходов на миллион.

А заказов в первое время не будет, да и никто не гарантирует появление клиентов даже после активной рекламной кампании: народ нынче притих и предпочитает деньги не тратить. Максимум, на что люди готовы тратиться — это покупка продуктов первой необходимости. Но здесь конкурировать с федеральными сетями, вроде Дикси, Магнита или Пятерочки вряд ли под силу обычному предпринимателю.

Самозанятые граждане

Можно поступить по-другому: стать самозанятым, то есть избрать вариант предпринимательства без вложения средств. Выбор видов деятельности не так велик – это репетиторы, няни, сиделки, мастера по ремонту, парикмахеры. То есть все те, кто оказывает бытовые услуги населению. Однако конкуренция на этом рынке сегодня так велика, да и население начинает ограничивать походы не только к парикмахеру, но и перестает нести технику или одежду в ремонт. Объяснение простое – нет денег.

Заработать на акциях

Если у вас нет желания вкладывать средства в малый бизнес, и вы не видите в себе сил работать репетитором, можно обратить внимание на фондовый рынок. Преимущества вложений в ценные бумаги по сравнению с другими видами подработки очевидны. Во-первых, вам не надо тратиться на покупку оборудования, которое потом вы можете вообще не продать.

Акции, особенно голубые фишки, имеют высокую ликвидность и их всегда можно обменять на деньги по текущему курсу. Во-вторых, для торговли ценными бумагами нет необходимости снимать офис и регистрировать предпринимательскую деятельность – все операции можно осуществлять с домашнего компьютера, лежа на диване. В-третьих, не надо вкладываться в рекламу и заниматься сложнейшим поиском клиентов, покупателей (сегодня их ищут все предприниматели, а найти всё сложнее и сложнее). Акции большинства компаний, торгующихся на фондовой бирже, не нуждаются в дополнительной рекламе, а их цена определяется конъюнктурой рынка.

С другой стороны, при игре на бирже возникает риск не только заработать, но и уйти в минус. То есть вы купили акции по 100, а продали по 90, тем самым получив убыток в 10. Но такая вероятность нивелируется грамотным поведением на фондовом рынке: хеджированием сделок, грамотным подбором портфеля инвестиций, также выбором надежных брокеров, показывающих хорошие результаты.

Можно конечно поступить проще и положить ваши накопления в государственный банк. Но такой способ не является заработком, поскольку банки берут вклады населения под очень низкий процент, который едва ли не ниже официальной годовой инфляции. К тому же проценты начисляются не ежедневно и даже не ежемесячно, а чаще всего по результатам завершения финансового года – вам придется держать свои деньги в банке длительный срок, и они почти не будут работать. Поэтому хранить деньги в банке – это лишь способ поддержания сбережений на уровне официально заявленной инфляции. Но в случае ускорения инфляционных процессов в экономике никто не гарантирует вам, что ваши сбережения не уменьшатся.

Другое дело акции. В случае ускорения инфляции рост стоимости ценных бумаг, по крайней мере, акций ведущих компаний, будет опережать рост ставок в банках. Особенно это касается экспортеров, получающих выручку в валюте, а расходы имеющих в рублях. Их прибыль в период девальвации значительно возрастает.

Источник: proficomment.ru

Сколько можно заработать на акциях Сбербанка

С таким крупным кредитно-финансовым учреждением, как Сбербанк, знаком каждый россиянин. История этого банка насчитывает не один десяток лет. Современный Сберегательный банк превратился в мощную и развитую финансовую группу с активной поддержкой от государства. Не удивительно, что услугами данной организации пользуется практически каждый житель России.

И конечно, не меньшим успехом пользуются у наших граждан акции ПАО Сбербанк. Стоит отметить, что 50,00%+1 акция Сберегательного банка принадлежит Банку России, остальная часть распределяется между иностранными и российскими инвесторами. Вопрос, как заработать на акциях Сбербанка, волнует всех начинающих вкладчиков, планирующих приобретение ценных бумаг этой компании.

Мир инвестиций: можно ли получить доход от акций

Заработок на акциях Сбербанка базируется на двух вариантах получения итоговой прибыли: долгосрочных и краткосрочных вложениях. Если использовать решено второй вариант, стоит проводить сделки по покупке/перепродаже ценных бумаг в период наивысшей волатильности (максимального роста котировок). По оценкам это время может продолжаться от нескольких часов до 4–5 суток.

Показатели рентабельности акций Сбербанка подтверждают их стабильную доходность. Только за предыдущий год чистая прибыль акционеров возросла на 35,00%.

Это объясняется непрекращающимся интересом населения к услугам Сбербанка. По данным статистики:

1. Уровень кредитного портфеля возрос на 25,00%.
2. Снизилась просроченная задолженность по ссудам до показателей в 2,40%.
3. Возросло количество открытых депозитов от населения, этот показатель увеличился на 5,60%.

Как выбрать брокера

Определяясь, сколько можно заработать на акциях Сбербанка, стоит учитывать квалификацию и уровень выбранного посредника между инвестором и биржей. Ведь именно от брокера зависит качество акционного портфеля вкладчика и стабильность получения дивидендов. Специалисты советуют со всей ответственностью подходить к выбору брокера. А именно придерживаясь следующих правил:

1. Надежность. Первым делом стоит ознакомиться с историей брокерской компании. Изучить, как давно и с каким успехом она находится на рынке подобных услуг.
2. Дата основания компании. Некоторые обыватели утверждают, что чем дольше организация находится на рынке, тем лучше для клиентов. Но далеко не всегда такой постулат оправдывает ожидания. Долголетие нахождения на рынке зачастую подталкивает компании к завышению цен на свои услуги. Но и молодым, недавно начавшим свою деятельность, также доверять рискованно – ввиду отсутствия опыта. Лучше придерживаться правила «золотой середины».
3. Стандарты и тарифы. Стоит отдельно проанализировать и стоимость брокерских услуг. Ведь именно на этом специалист-биржевик и получает доход. Стоит учитывать, что профессиональная брокерская компания имеет аккредитацию от конкретного банка. У Сбербанка также есть аккредитованные им специалисты в данной области, для успешного взаимодействия с акциями Сбера стоит воспользоваться услугами «родных» брокеров.

Выгодны ли акции Сбербанка

Стоимость ценных бумаг – это имеющееся мнение рынка о долгосрочных перспективах конкретной компании. Поэтому для прогноза выгоды стоит предварительно изучить отчетность компании. В частности, на уровень выплачиваемых дивидендов и их рост. Сбербанк составляет такую отчетность ежеквартально, опираясь на общепринятые правила ведения бухгалтерского учета. Поэтому разобраться в цифрах несложно даже для начинающего инвестора.

Где лучше отслеживать курс

Спрогнозировать поведение акционных котировок достаточно легко. Это можно сделать с помощью брокера, который по условиям договора будет предоставлять картину текущих событий на бирже. Или же, если инвестор вкладывает средства ежедневно для покупки акций, стоит пройти самостоятельную регистрацию и получить права личного доступа на торговый терминал. Это поможет оперативно отслеживать малейшие изменения котировок.

Такой принцип ведения торгов наиболее актуален для лиц, ведущих короткие акции (стоит учитывать, что показатели Московской биржи формируются с пятнадцатиминутной задержкой). И порой даже такое маленькое опоздание может принести финансовые издержки.

Сколько нужно акций для получения дивидендов

Приобрести ценные бумаги Сбербанка можно практически у любого брокера, работающего на территории России. Для этого стоит лишь затратить несколько минут времени на регистрацию и оформление личного клиентского счета у выбранного брокера. Все это можно осуществить на официальном портале брокерской компании.

После регистрации и создания клиентского кабинета, инвестор получает возможность лично управлять собственным счетом и планировать покупку/продажу акций.

Получить дивиденды можно даже при наличии одной ценной бумаги от Сбербанка. Но стоит знать, что акции не продаются поштучно. Обычно на торги выставляется акционный портфель, где представлено количество акций в десятикратном объеме (10, 100 или 1 000). Эксперты советуют приобретать ценные бумаги в заранее составленный календарь, с равными промежутками по времени. Это позволит усреднить общую стоимость бумаг и добиться стабильности по выплатам дивидендов.

Какую прибыль можно получить от акций Сбербанка

Усредненный показатель доходности сбербанковских ценных бумаг укладывается в 5,90%. Размер выплат владельцам акций, по данным последних лет, варьировался в пределах 4,00%. Точный размер выплат устанавливается решением Совета директоров и последующего общего собрания акционеров. Наиболее низкий процент выплат за всю историю работы с акциями Сбербанка составил 3,20%, наивысший — 6,00%.

На состояние биржевого рынка напрямую влияет политическая обстановка. Именно в период масштабных западных санкций у Сбербанка отметился спад стоимости акций. По планам Сбербанка, принятым на период 2018–2020 г.г. решено:

1. За 2018 год увеличить активность ценных бумаг и довести их до 35,00–40,00% (по суммам выплаченных дивидендов).
2. До 2020 года в планах руководства Сбербанка довести эти цифры до 50,00%.

За текущий, 2018 год решение о стоимости дивидендов было принято весной. Наблюдательный Совет банка рекомендовал к выплате вкладчикам суммы в 271 млрд руб. дивидендов. Или в расчете на одну акционную единицу (1 акцию) прибыль в 12 рублей.

Как вывести средства

Получить заслуженные дивиденды придется в кассе Сбербанка (по акциям от этой организации). Напрямую перекинуть на карту/счет не получится. Процедура выплаты дохода заранее определена и регламентирована ЦБ РФ. Изначально все средства по дивидендам переводят на баланс банка, который впоследствии и выплачивает их своим вкладчикам. Такое правило было установлено законодательством в целях борьбы с незаконным оборотом денежных средств.

Выплата акционерам производится в течение 30 суток с момента проведения общего собрания акционеров и постановления об оплате дивидендов.

Дополнительные платежи и комиссионные

Нужно понимать, что брокеры не являются меценатами и не предоставляют неоплачиваемые услуги. Эти специалисты за свою профессиональную деятельность берут определенную оплату. И размер комиссионных не зависит от текущего положения финансовых дел акционера. Дополнительные взимания могут проводиться за некоторые услуги. В частности:

• за регулярные списывания с клиентского счета;
• за приобретение или сделку по перепродаже акции;
• за ввод или вывод денежных средств на клиентский счет для проведения сделок.

Размер комиссионных будет зависеть от процентного уровня оборота конкретного клиента, а также и суммы оперируемых денег. Все условия по комиссиям стоит изучить еще до оформления соглашений с брокерской компанией на предоставления их услуг.

Нюансы налогообложения

По действующему законодательству РФ любой вид дохода облагается налогом в размере 13,00%. Это касается и получения дивидендов. Но данный процент будет учитываться лишь с чистой прибыли вкладчика, который был получен благодаря удачно проведенным сделкам по акциям. При сотрудничестве с профессиональным брокерским агентством все хлопоты по исчислению суммы налога и его уплате берет на себя специалист. Ежегодно брокер проводит итоговый анализ клиентского счета и либо доплачивает в счет налога неучтенные прибыли, либо возвращает некую стоимость в результате полученных убытков инвестора.

Как купить акции Сбербанка онлайн

Сберегательный банк предоставляет потенциальным инвесторам услуги своего аккредитованного брокерского агентства. С их помощью и производится покупка акций банка дистанционным способом (с помощью специализированных онлайн-сервисов). В зависимости от конечных целей инвесторов Сбербанк предлагает к услугам клиентов две разновидности тарифных планов:

1. Активный.
2. Самостоятельный.

Управление и отслеживание всех торговых сделок по акциям можно производить с помощью специализированной программы интернет-трейдинга (сервис QUIK). Либо (при активном тарифе) посредством банковских специалистов. Интернет-трейдинг от Сбербанка представляет собой удобную площадку, оснащенную простым к пониманию интерфейсом. Для пользователя имеется весь необходимый для управления активами функционал.

Выводы

Стать акционеров Сбербанка и приобрести часть акций этой стабильной банковской организации может каждый желающий. Следует лишь предварительно определиться с собственными целями и немного проанализировать текущую ситуацию. А также и решить, будет ли клиент действовать самостоятельно либо доверить важную миссию по управлению ценными бумагами узкопрофильным специалистам.

Источник: znaemdengi.ru

Сколько можно заработать на акциях — подробное описание

Рассмотрим подробно вопрос заработка на акциях: сколько можно заработать обычному инвестору? На какой доход можно рассчитывать акционерам? Изучим часть истории, чтобы лучше ориентироваться в будущих возможностях.

1. Что такое акции и почему они растут

Акционеры являются совладельцам компании. Они получают прибыль от курсовой стоимости, а также прибыль от выплат дивидендов.

Например, у инвестора есть 5 млн рублей. Вместо покупки квартиры под сдачу или открытия бизнеса по франшизе он может купить акции и зарабатывать на их росте и дивидендах.

Мировая статистика фондовой биржи говорит о том, что акции склонны к росту на большом промежутке времени.

Ниже представлен график роста $1 инвестированного в акции США за 200 лет. Среднегодовая доходность 8,4%. За это время $1 вырос до $10 млн.

Почему акции склонны к росту:

1. Рост мирового ВВП. Статистика говорит о среднем росте на 1-3% в год;
2. Инфляция денег. За счёт постоянной эмиссии денег, они теряют свою покупательную способность;

Краткосрочные периоды нет смысла изучать, поскольку рынок очень эмоционален. Акции постоянно отклоняются то вверх, то вниз от справедливой оценки.

Из чего складывается доходность акций:

1. Дивиденды;
2. Курсовой рост;

Размер прибыли инвестора напрямую зависит от способа инвестирования, который он выберет. Например, вкладывая в самые крупные компании из голубых фишек, вряд ли удастся заработать +30..+100% за год. Крупные компании редко растут в цене очень сильно.

Как стать владельцем акций обычному человеку

Любое физическое лицо может получить доступа к торговле на бирже. Для этого рекомендую услуги следующих фондовых брокеров:

Это лучшие брокеры для торговли, у которых самые низкие комиссии на оборот, есть офисы по всей России, бесплатное пополнение и снятие. Они предоставят доступ ко всем финансовым инструментам на бирже: акции, облигации, фьючерсы, валюты. Здесь можно покупать иностранные акции, следовать стратегиям профессионалов и прочее.

2. Три основных способа заработка на акциях

Ответ на вопрос сколько можно заработать на акциях сильно зависит от выбранного подхода инвестора. Выделим три самых распространённых способа:

1. 50-100% — Долгосрочные инвестирование по стратегии «купи и держи» с отбором недооценённых компаний;
2. 12-15% — Пассивные инвестиции на основе фондового индекса;
3. 30-70% — Трейдинг (в случае успешной торговли);

В каждом случае можно рассчитывать на разный заработок.
Примечание

Указан лишь примерный средний заработок. Цифры могут быть разные в зависимости от умения инвестора и частично везения.

2.1. Сколько можно заработать на акциях по стратегии «купи и держи»

Стратегия подразумевает долгосрочное владение отдельными акциями с потенциалом роста. Как инвестор смог отобрать эти компании и насколько они выросли это другой вопрос.

Этот подход часто используют с применением «стоимостного инвестирования», который описал Бенджамин Грэхэм в книге «Разумный инвестор». Начинающие инвесторы вряд ли смогут найти такие акции, поскольку нужно полностью изучить рынок, знать его историю, иметь чутьё.

Просто найти дешевую компанию по мультипликаторам недостаточно. Надо ещё суметь найти ту, которая имеет драйвер для роста.

Попытка отобрать акции, которые вырастут сильнее рынка может закончится потерей средств. Некоторые компании могут оставаться с недооценкой годами.

Сколько можно заработать

Можно заработать сотни процентов, в случае если цена акций действительно раскроётся. Когда это случится никто не знает и случится ли вообще. Некоторые компании могут оставаться недооцёненными годами. Готов ли инвестор столько ждать? За это время фондовый индекс может вырасти в несколько раз.

В случае удачного выбора акций можно значительно перегнать рынок и заработать более 100%.

Вопрос: на что рассчитывать инвестору, если он купил недооценённые акции

Ответ: на этот вопрос нельзя ответить однозначно. Всё зависит от случая. Возможно, инвестору повезёт и акция быстро отрастёт или найдутся новые негативные обстоятельства, которые потянут биржевые котировки вниз.

2.2. Сколько можно заработать на фондовом индексе акций

Направление пассивного инвестирования зародилось не так давно. Что это значит:
Пассивные инвестиции — это подход к покупке акций, который предусматривает покупку всего рынка сразу. В качестве бенчмарка можно просто копировать фондовый индекс ММВБ, MSCI Russia или какой-то другой.
В этом случае инвестор не получит прибыль выше рыночной. Всё, на что он может рассчитывать это среднерыночная доходность минус издержки на комиссии брокеру и налоги.

Статистически подсчитано, что американский индекс в среднем растёт на 8-9% в год с учётом дивидендов. Российский фондовый индекс ММВБ растёт немного быстрее на 12-15%. Но в данном случае мы говорим про рублёвую доходность.

Пассивные инвестиции показывают отличные результаты со временем, благодаря сложному проценту. Для этого нужно реинвестировать полученную прибыль (дивиденды и купоны по облигациям). Вот таблица доходности в зависимости от срока и прибыльности.

ДоходностьСрок 3 года 5 лет 10 лет 15 лет 20 лет

6% годовых	+19%	+33%	+79%	+139%	+220%
8% годовых	+25%	+46%	+115%	+217%	+366%
10% годовых	+33%	+61%	+159%	+317%	+572%
12% годовых	+40%	+76%	+210%	+447%	+864%

Доходность в прошлом не даёт гарантий доходности в будущем. Эти цифры лишь средние данные из прошлого.

Еще есть принцип вкладывать только в акции, которые платят дивиденды. История говорит, что обычно такой подход приносит среднерыночную доходность, но инвестор чувствует себя более спокойно, поскольку такие компании обычно менее волатильны в своей цене.

Как копировать фондовый индекс

В индекс входят десятки компаний с разным весом. Каждый квартал происходит ребалансировка. Поэтому копировать его самостоятельно не очень удобно для обычных инвестора.

Существует простой способ это сделать с минимальными издержками и суммой — это купить ETF на индекс.

ETF представляет фонд торгуемый на бирже, как и акции. В его портфеле содержится огромный пакет ценных бумаг. В зависимости от совокупной стоимости изменяется его цена. Разные фонды могут содержать различные пакеты. Например, только ОФЗ, корпоративные облигации, американский акции IT сектора и т.п.

ETF можно покупать и продавать во время торговых сессий через обычный брокерский счёт. Подробнее читайте в статьях:

Например, ETF на российский фондовый индекс с указанием комиссий:

• VTBX — 0,78%;
• TMOS — 0,79%;
• SBMX — 1%;
• FXRL — 1,7% (без налога на дивиденды 0,9%);

Примечание

VTBX, TMOS, SBMX не платят налог на дивиденды, поэтому являются довольно выгодными. Например, если самостоятельно полностью копировать индекс, реинвестировать полученные дивиденды, то затраты составят около 1,1%, то есть даже больше, чем готовый ETF.

Вопрос: если я вложу деньги, то за 1 год заработаю 15%?

Ответ: Планировать сколько будет денег через месяц или год вообще бессмысленно. Фондовый рынок может преподнести много сюрпризов. Например, в 2020 г. рынок обновил исторический максимум, потом упал на 30%, а спустя 4 месяца установил новый исторический максимум.

12-15% — это доходность в прошлом. Она распределена не равномерна по годам. Например, в один год будет -3%, в следующий +31%. А в итоге получаем в среднем +14% годовых.

Например, один инвестор вложил в 2018 г. и получил -7%, а другой вложил в 2019 г. и получил +30%. Казалось бы, одни и те же акции, разница лишь во времени вложения, а результаты сильно отличаются. Один скажет, что на акциях только теряют деньги, а другой скажет: это гораздо выгоднее банковского вклада.

Вопрос. Что прибыльнее: вложить в американский или российский индекс

Ответ: Результаты в разные периоды будут различаться. Если инвестор уже опытный, то чтобы заработать больше имеет смысл в период сильного укрепления рубля по отношению к доллару перекладывать деньги в американские акции. Такая стратегия была выгодна с 2010 по 2020 г. Но как будет в дальнейшем никто не знает. Может американский рынок не будет расти, поскольку на момент 2020 г. он слишком сильно опередил индексы развивающихся стран, если сравнивать в долларах.

В целом, российский рынок больше недооценён, поэтому он имеет шансы на хороший рост.

2.3. Сколько можно заработать на трейдинге акций

Трейдинг — это активная торговля на бирже. Ответить однозначно сколько можно заработать нельзя. Всё очень индивидуально.

Статистика говорит, что 95% трейдеров теряют деньги на бирже. Зато другие 5% могут зарабатывать очень даже много (30-100% годовых). Сможете ли вы попасть в число тех 5%? Это зависит от каждого.

Как правило, скальпинг не приносит большой прибыли. На фондовом рынке лучше работают стратегии пробоя уровней. После удачного входа за несколько дней биржевая котировка может пройти 5-10%. Если взять кредитное плечо, то заработок можно значительно увеличить.
Примечание

Если вам удалось удачно купить и продать какие-то акции, то это ещё не делает вас профессионалом. В трейдинге многое зависит и от везения, и от текущей фазы рынка. Даже профессионалы порой долгие месяцы могут торговать в убыток, но потом сорвать куш и выйти с прибылью +100%.

3. FAQ — ответы на вопросы

3.1. Как заработать много денег на акциях

Для этого нужно иметь просто большой капитал. С маленьким капиталом заработать много можно лишь в случае удачи и использования большого кредитного плеча. Но это может закончится полной потерей депозита.

Для долгосрочных инвесторов можно повысить свою прибыльность за счёт ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт). Он позволяет получить налоговые вычета. Можно воспользоваться одним из двух вариантов:

1. На взнос (тип-А). Налоговая возвращает НДФЛ в размере 13% от суммы пополнения (возврат не более 52 тыс. рублей за год, это эквивалентно сумме пополнения в 400 тыс. рублей).
2. На прибыль (тип-Б). Можно не платить налоги прибыль по итогу своих торговых операций.

3.2. Как понять продавать или покупать акции сейчас

Никто не знает куда пойдёт рынок сегодня, завтра. Поэтому ответить на вопрос когда покупать и продавать невозможно. Инвестиции несут долю риска, поэтому держа деньги в активах они могут как расти, так и падать. Определить точную точку для покупки или продажи нельзя.

Не технический, не фундаментальный анализ не смогут точно дать ответ. Поэтому выход только один: регулярно покупать компании, имеющие хорошие фундаментальные показатели на коррекциях по 10-20%. Например, можно совершать вход когда котировка опускается ниже 200 EMA. Это означает, что вы берёте по цене ниже средней за год.

Работает ли технический анализ? Ответ и да, и нет. Тоже самое можно сказать про фундаментальный. Главная проблема, что рынок эмоционален. Его может сильно заносить как вверх, так и вниз.

Причём эйфорию и панику может отделять буквально пару дней.

3.3. Сколько можно заработать на акциях Газпрома

Для этого достаточно посмотреть график котировок Газпрома:

Таблица с дивидендами Газпрома:

Выплата, руб. Дата закрытия реестра Последний день покупки

8.29 (прогноз)	16 июля 2021	14.07.2021
15.24	16 июля 2020	14.07.2020
16.61	18 июля 2019	16.07.2019
8.04	19 июля 2018	17.07.2018
8.04	20 июля 2017	18.07.2017
7.89	20 июля 2016	18.07.2016
7.2	16 июля 2015	14.07.2015
7.2	17 июля 2014	15.07.2014
5.99	13 мая 2013	13.05.2013
8.97	10 мая 2012	10.05.2012
3.85	12 мая 2011	12.05.2011
2.39	7 мая 2010	07.05.2010
0.36	8 мая 2009	08.05.2009
2.66	8 мая 2008	08.05.2008
2.54	11 мая 2007	11.05.2007
1.5	12 мая 2006	12.05.2006
1.19	6 мая 2005	06.05.2005
0.69	7 мая 2004	07.05.2004
0.4	21 февраля 2003	21.02.2003
0.44	13 мая 2002	13.05.2002
0.23	4 мая 2001	04.05.2001

В зависимости от входа и срока удержания можно посчитать прибыль. Например, если мы купили в 2017 г. по 160 руб, то на текущий момент в курсовой разнице были би в небольшом плюсе (55 рублей на акцию) и получили бы 3 дивиденда: 8.04 в 2018, 16.61 в 2019, 15.24 в 2020. Прибыль бы составила около 70% по стратегии купи и держи.

3.4. Сколько можно заработать на акциях Apple

Давайте рассмотрим пример с известной яблочной компанией. Сколько заработали акционеры Apple за последние года? Её котировки поднялись значительно сильнее, при этом были ещё и выплаты дивидендов. Они значительно скромнее, чем у Газпрома (1-2% в год).

Если бы купили в 2017 г, то сейчас бы были в плюсе на 100%.

3.5. Сколько можно заработать на акциях Сбербанка

Компанию ПАО Сбербанк по скорости роста можно сравнить с Apple. Особенно, если сравнивать динамику с 2000 г. Сбербанк в то время стоил 1 рубль. На момент 2020 г. котировки стоят дороже 230 рублей. Плюс за это время Сбербанк платил дивиденды:

Итого каждый рубль вложенный в Сбербанк в 2000 г. вырос бы в 350 раз (35 000% прибыли в рублях) и это без учёта выплаты дивидендов. Если сравнивать котировки Сбербанка и Apple в долларах, то и тут наша акциях выиграла.

Таблица с дивидендами Сбербанка:

Выплата, руб. Дата закрытия реестра Последний день покупки

14.87 (прогноз)	10 мая 2021	06.05.2021
18.7	5 октября 2020	01.10.2020
16	13 июня 2019	10.06.2019
12	26 июня 2018	22.06.2018
6	14 июня 2017	09.06.2017
1.97	14 июня 2016	10.06.2016
0.45	15 июня 2015	10.06.2015
3.2	17 июня 2014	13.06.2014
2.57	11 апреля 2013	11.04.2013
2.08	12 апреля 2012	12.04.2012
0.92	15 апреля 2011	15.04.2011
0.08	16 апреля 2010	16.04.2010
0.48	8 мая 2009	08.05.2009
0.51	8 мая 2008	08.05.2008
0.3855	12 мая 2007	12.05.2007
0.2644	28 апреля 2006	28.04.2006
0.1728	7 мая 2005	07.05.2005
0.1337	1 мая 2004	01.05.2004
0.1083	10 мая 2003	10.05.2003
0.0525	6 мая 2002	06.05.2002
0.0378	8 июня 2001	08.06.2001
0.0328	12 июня 2000	12.06.2000

Источник: biznessdar.ru