Пифы ВТБ что это

ПИФ ВТБ дает начинающему вкладчику возможность стать совладельцем крупной известной компании и получать пассивный доход значительно выше, чем при размещении денежных средств во вклад. Специалисты, руководящие распределением паевых фондов, обеспечивают высокую доходность ПИФов ВТБ Капитал управление активами.

Содержание [Скрыть]

• Особенности ПИФов ВТБ
• Доходность ПИФов ВТБ
• ПИФы ВТБ – акций
• ПИФы ВТБ – облигации
• ПИФы ВТБ смешанных инвестиций и других
• FAQ
• Какие компании занимают максимальную долю в портфеле Фонда Акций ВТБ?
• Чем отличаются стратегии инвестирования?
• Как инвестировать денежные средства в паевой фонд ВТБ?
• Вывод

Финансовая устойчивость ВТБ, высокий профессиональный уровень специалистов компании, обеспечивают сделкам минимальные риски.

По версии Global Finance ВТБ является лучшим инвестиционным банком.

Особенности ПИФов ВТБ

С помощью ПИФов ВТБ могут заработать вкладчики, у которых нет опыта в деятельности по инвестированию и не обладающие значительными суммами денежных средств. Вся работа по размещению денег, обеспечению доходности ПИФов, проводится управляющей компанией АО «ВТБ Капитал Управление активами».

Преимущественные особенности инвестиционных фондов ВТБ:

• Предлагается широкий набор ПИФов, можно выбрать один или создать портфель из нескольких.
• ПИФ можно приобрети онлайн.
• Расходы вкладчика минимальные.
• Входной порог всего 1000–5000 руб., возможно пополнение от 1000 руб.
• Предлагается профессиональная аналитическая поддержка.

Доходность ПИФов ВТБ

Уровень доходности и потенциального риска ПИФов зависит от инвестиционной идеи и типа ценных бумаг.

ПИФы ВТБ по размеру доходности в зависимости от вида инвестирования по состоянию на конец января 2022 года:

Наименование/ срок размещения средств	3 месяца	6 месяцев	1 год	3 года
Фонд Акций	-18,56%	-6,8%	4,67%	57,2%
Фонд технологий будущего	-8,35%	-10,31%	-3,85%	–
Фонд Казначейский	-5,75%	-7,3%	-6,45%	12,0%
Фонд Мировые премиальные бренды	0,31%	-8,34%	11,19%	–
Фонд глобальных дивидендов	5,85%	6,77%	15,62%	42,89%
Фонд нефтегазового сектора	-10,79%	4,04%	16,62%	32,48%
Фонд металлургии	-9,61%	+2,08%	13,42%	105,84%

Доходность ПИФов зависит от расчетной стоимости чистых активов пая на начало и конец отчетного периода.

В графике приведена стоимость пая фонда Акций за период с января 2017 г. по 24 января 2022 г.:

Стоимость пая Фонда акций выросла за последние 5 лет на 103,7%.

Какие фонды показали наиболее высокую доходность в конце января 2022 года по сравнению с январем 2021 г.:

• Фонд Мировые премиальные бренды +10,12%.
• Фонд Глобальные дивиденды +14,73%.
• Фонд Нефтегазового сектора +14,66%.
• Фонд Металлургии +12,45%.

Самое большое снижение доходности в Фонде Акций развивающихся стран -11,62%.

Необходимо учитывать, что увеличение и спад стоимости инвестиционных паев в прошлом не определяют доходы по ним в будущем.

ПИФы ВТБ – акций

• Фонд Акций. Инвестирование осуществляется в акции российских эмитентов, с высоким потенциалом роста. Расчетная стоимость пая на 25 января 2022 г 45 руб. 51 коп. На начало 2022 г. фонд акций на 39,25% состоит из энергетических компаний, 23,72% – производящих сырье и материалы, финансовые компании занимают 16,8%.
• Фонд Акций развивающихся стран. Инвестирование в диверсифицированный портфель акций компаний развивающихся рынков. В составе активов широкий рынок Китай – 38,67%, Индия 10,41%, Бразилии 5,16%. Минимально рекомендуемый срок инвестирования от 2 лет. Расчетная стоимость пая на конец января 2022 г. 172 руб. 22 коп.
• Фонд Акций. Ответственные инвестиции. Стратегия фонад: инвестирование в акции российских эмитентов с высоким потенциалом роста, недооцененные компании, при условии, что они прошли анализ и соответствуют критериям ESG, в долгосрочной перспективе. Компании анализируются на основе собственных финансовых моделей банка ВТБ. Активы портфеля регулярно пересматриваются с учетом изменяющихся рыночных условий. Средняя доходность за последний год +3,46%.
• Фонд Акций. Российские эмитенты. Цель фонда – получение дохода за счет инвестирования в акции исключительно российских эмитентов, с высоким потенциалом роста. Расчетная стоимость пая на 25 января 2022 г. 917 руб. 51 коп.
• Фонд мировые премиальные бренды. В портфель собраны акции крупнейших, глобальных производителей предметов роскоши с сильными позициями и диверсифицированной линейкой брендов на рынке премиальных товаров. В портфеле акции швейцарской компании Cie Financiere Richemont SA, которая занимается продажей ювелирных изделий, люксовой одежды, часов и т. д.; французской транснациональной компании LVMH, которая производит предметы роскоши под торговыми марками Christian Dior, Louis Vuitton, Givenchy, Guerlain, Moët транснациональной корпорации Kering, специализирующейся на предметах роскоши.
• Фонд глобальных дивидендов. Инвестиции в акции российских и зарубежных компаний с капитализацией от 5 млрд. долларов. Портфель на 30% состоит из российских акций и на 70% из акций иностранных эмитентов. В их числе биржевой фонд Xtrackers MSCI World High Dividend Yield UCITS ETF, великобританский биржевой фонд iShares Euro Dividend UCITS ETF.
• Фонд нефтегазового сектора. Цель инвестирования – покупка акций компаний крупнейшей отрасли российской экономики. Обеспечивается максимально высокий уровень доходности. В структуре активов Лукойл 11,76%, Газпромнефть 11,6%, Роснефть 11,54%, Татнефть 11,36%, Новатэк 11,38%.
• Фонд компаний малой и средней капитализации. Инвестирование в акции наиболее перспективных эмитентов 2-го эшелона. В структуре активов находятся такие компании, как Сегежа Групп – крупный лесопромышленный холдинг, Фосагро – компания по производству фосфорных удобрений, кормовых фосфатов и т. д., РосАгро –крупный российский сельскохозяйственный производитель.
• Почта Банк – Золото. Активы фонда инвестируются в акции ЕТФ Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF. Цель инвестирования – получение потенциального дохода, привязанного к росту цен на золото.
• Фонд металлургии. Инвестирование в акции компаний металлургической отрасли. Активы фонда размещаются в обыкновенные и привилегированные акции российских компаний, металлургической и горнодобывающей отраслям промышленности. В структуре активов ГМК НорНик 11,37%, АО НЛМК 11,05%, АО СевСт 10,10%.
• Фонд Золото. Активы фонда инвестируются в акции ЕТФ Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF. Состав активов представлен преимущественно физическим золотом в слитках. Цель инвестирования – получение потенциального дохода, привязанного к росту цен на золото. Доходность за последний год + 2,06%.
• Фонд электроэнергетики. Инвестирование осуществляется в обыкновенные и привилегированные акции электроэнергетических компаний. В составе портфеля ценные бумаги ПАО «Русгидро», ПАО «Интерао», ПАО «Юнипро», ПАО «Энел Россия».

ПИФы ВТБ – облигации

• Фонд Казначейский. Функцией фонда Казначейский является инвестирование средств на рынке инструментов с фиксированной доходностью с обеспечением их сохранности. В структуре активов преобладают суверенные облигации (51,9%), финансовый сектор (16,85%). Активы размещаются в государственные, субфедеральные и корпоративные облигации. Портфель состоит из облигаций федерального займа Минфина РФ и ВТБ Т2-3. Рекомендуется срок вложений от 12 месяцев.
• Фонд облигаций. Российские эмитенты. Фонд нацелен на инвестирование средств на рынке инструментов с фиксированной доходностью с обеспечением сохранности капитала. Рекомендуемый срок инвестирования от 2 лет.
• Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков. Инвестирование денежных средств в еврооблигации эмитентов развивающихся стран в долларах США. В структуре активов преобладают энергетические отрасли 29,37%, суверенные облигации 13,74%, связь и телекоммуникации 7,35%. Выбирая инструмент инвестирования, сначала УК оценивает риск развивающихся стран и кредитный риск отдельных эмитентов, затем проводит финальную выборку путем проведения специального кредитного анализа.
• Фонд еврооблигаций. Активы фонда размещаются в еврооблигации российских компаний-эмитентов. Цель инвестирования – сохранение и прирост капитала в долларах США за счет купонного дохода и роста курсовой стоимости облигаций эмитентов, а также получение доходности, превышающей ставки банковских депозитов в долларах США. В составе портфеля облигации Sibur Securities DAC, XS2199713384, Polyus Finance PLC, XS2396900685, MMC Finance DAC, XS1589324075 и т. д.
• Фонд денежного рынка. Доллары. Фонд размещает свободные денежные средства и управляет ликвидностью в краткосрочной перспективе. Инвестирование производится в долларах США. Срок от 1 дня.
• Фонд денежного рынка. Рубли. Фонд размещает свободные денежные средства и управляет ликвидностью в краткосрочной перспективе в рублях. Расчетная стоимость пая на 25 января 2022 г. 1056 руб. 98 коп. Минимальный срок инвестирования 1 день.
• Фонд облигаций. Ответственные инвестиции. Стратегическая деятельность заключается в размещении денежных средств в корпоративные облигации российских эмитентов, у которых в производственный процесс интегрированы экологические, социальные и управленческие факторы.

ПИФы ВТБ смешанных инвестиций и других

• Фонд умеренно консервативный доллары. Активы инвестируются в акции и еврооблигации, в долларах США. Доли между акциями и облигациями перераспределяются в зависимости от рыночной конъюнктуры.
• Фонд глобальной аллокации. Фонд инвестирует в активы на глобальном финансовом рынке. Средства размещаются в акции, облигации, драгоценные металлы, сырьевые товары и недвижимость.
• Фонд умеренно консервативный рубли. Активы инвестируются в российские акции и облигации. В структуре активов Сбербанк, Газпром, Роснефть, РусГидро и т. д. Средняя доходность за последний год +1,36%.
• Фонд технологий будущего. Цель инвестирования – долгосрочный прирост капитала и обеспечение доходности портфеля на уровне или выше индекса технологических компаний. В портфель включены компании, бизнес которых связан с разработкой и внедрением инновационных технологий. В структуре активов интернет-магазин Amazon.com, мировая корпорация Microsoft, американская компания pple Inc и т. д.
• Фонд сбалансированный. Целью инвестирования является достижение компромисса между долгосрочным приростом капитала и необходимостью ограничения уровня риска. Активы распределены поровну в акции и в рынок инструментов с фиксированной доходностью.
• ВТБ – индекс МосБиржи. По структуре активов фонд совпадает с фондовым индексом МосБиржи. Стратегия состоит в приобретении обыкновенных и привилегированных акций, депозитарных расписок на акции, по которым рассчитывается Индекс МосБиржи. Рекомендуемый срок инвестиций от 1,5 лет.
• Фонд смешанных инвестиций. Целью инвестирования является достижение компромисса между долгосрочным приростом капитала и умеренным уровнем риска. Базовый портфель на 75% состоит из акций, на 25% из облигаций. Периодически происходит перераспределение вложений в зависимости от их потенциала и общей экономической конъюнктуры.

FAQ

Какие компании занимают максимальную долю в портфеле Фонда Акций ВТБ?

Фонд Акций почти на 50% состоит из акций следующих компаний:

• АО Газпром. Глобальная энергетическая компания. Основные направления бизнеса: геологическая разведка углеводородных и нефтяных месторождений, добыча, переработка, хранение и транспортировка газа и нефти, генерация и сбыт тепловой энергии и электроэнергии. Доля в портфеле 11,55%.
• ПАО Роснефть. Лидер России и одна из крупнейших компаний в мире в нефтяной отрасли. Занимается поиском и разведкой месторождений углеводородов, добычей нефти, газа, газового конденсата, реализацией проектов по освоению морских месторождений, переработкой добытого сырья, реализацией нефти, газа и продуктов их переработки на территории России и за ее пределами. Доля в портфеле 5,93%.
• ПАО Сбербанк. Российский финансовый конгломерат, крупнейший универсальный банк России и Восточной Европы. Основные направления деятельности: привлечение и размещение депозитов, операции с ценными бумагами и валютой, корпоративный банкинг, кредитование, выпуск и обслуживание дебетовых и кредитных карт. Доля в портфеле 11,48%.
• ПАО Лукойл. Российская нефтяная компания, вторая по объёмам нефтедобычи в России. Занимается операциями по разведке, добыче и переработке нефти и природного газа. Реализует нефте-газо-продукты на территории России и за рубежом. Доля в портфеле 11,46%.
• ПАО «Новатэк». Крупный российский газовый холдинг, главными направлениями работы которого выступают разведка, добыча, переработка, доставка и продажа СПГ, природного газа, а также жидких углеводородов. Доля в портфеле 4,89%.

Чем отличаются стратегии инвестирования?

ВТБ предлагает Фонды с разными стратегиями инвестирования:

• Агрессивная. Обеспечивает максимальный рост капитала с учетом высокого уровня риска.
• Умеренная. Стратегия со средней степенью риска.
• Консервативная. Это способ инвестирования, при котором портфель формируется из финансовых инструментов с низкими и средними рисками.

Выбор стратегии зависит от планов вкладчика.

Как инвестировать денежные средства в паевой фонд ВТБ?

• Сначала нужно выбрать паевой фонд, ознакомиться с правилами его доверительного управления, какие предлагают инвестиционные стратегии.
• Можно выбрать один фонд или сформировать портфель из нескольких.
• Далее нужно обратиться в представительство ВТБ, Управляющую компанию или в Банк-партнер.
• Зарегистрированные пользователи интернет-банка ВТБ смогут инвестировать онлайн в личном кабинете.
• После оплаты пая вы становитесь инвестором.

Вывод

• Банк ВТБ предлагает частным и корпоративным клиентам размещение свободных средств в Паевые Инвестиционные Фонды, доход по которым может быть гораздо выше, чем ставка по депозитам.
• Государство не гарантирует доходность инвестиционных фондов, однако размещать денежные средства в Фонды ВТБ достаточно безопасно и выгодно. Банк является опытным инвестором с более чем 20-летним стажем.
• Инвестиционные паи ВТБ разнообразны. Можно купить акции крупных успешных компаний, облигации займов, инвестировать в смешанные фонды.
• ВТБ предлагает широкий выбор фондов для инвестирования. На сегодняшний день это 26 фондов с различными направлениями размещения средств.
• Можно выбрать один фонд или собрать свой инвестиционный портфель.
• Начинать инвестирование можно с совсем небольших сумм, с 1000–5000 руб., последующие вложения от 1000 руб.
• Максимальная доходность по состоянию на январь 2022 г в Фондах Мировые премиальные бренды, Глобальные дивиденды, Нефтегазового сектора, Металлургии.
• Прибыль ПИФа не облагается налогом на прибыль.
• Есть возможность получения инвестиционного налогового вычета от дохода.

Источник: vtb-gid.com

VTBB: Обзор фонда ВТБ на корпоративные облигации

БПИФ «ВТБ — Российские корпоративные облигации смарт бета» (код — VTBB) инвестирует в лучшие, по расчетам управляющих, рублевые долговые бумаги. Каким образом проводится отбор, какую доходность показывает фонд и как он выглядит на фоне конкурентов — в нашем обзоре.

Содержание скрыть

Общая информация о VTBB

• Управляющая компания: ВТБ Капитал Управление активами
• Валюта активов: рубль
• Формирование: февраль 2019 года
• ISIN: RU000A1002S8

Инфраструктурные расходы — не более 0,71% от СЧА в год, из них:

• Вознаграждение УК: 0,52%
• Вознаграждение депозитарию и др.: 0,09%
• Прочие расходы: 0,1%

Состав VTBB

В правилах доверительного управления целью инвестполитики заявлено «обеспечение соответствия изменений расчетной цены изменениям количественных показателей биржевого индекса Индекс МосБиржи корпоративных облигаций». Код индекса — RUCBITR, он включает наиболее полный перечень торгуемых на площадке частных бондов.

Приведенная выше цитата является стандартной для российских БПИФов. Она лишь обозначает бенчмарк для котировок. УК не обязана наполнять портфель в полном соответствии с индексом.

VTBB нужно считать фондом активного управления.

Об этом свидетельствует словосочетание «смарт бета» в названии. В общем смысле этот термин предполагает дополнительный отбор ценных бумаг в соответствии некими «умными» правилами.

Каковы эти правила нигде точно не зафиксировано. Некоторое короткое описание есть на странице на сайте УК. Звучит он, правда, не очень понятно — портфель формируется исходя из основных параметров. средневзвешенной дюрации и средневзвешенного кредитного рейтинга, а также широкой диверсификации и кредитной экспертизы ВТБ Капитал Управление активами.

В правилах ДУ насчет умного отбора также говорится не много. Если опустить формальности, то можно выделить только кредитные рейтинги не ниже:

• «B-» от S
• «B3» от Moody’s Investors Service;
• «ruBB» от АО «Эксперт РА»;
• «BB(RU)» от АКРА.

В том же документе сообщается, что деньги пайщиков могут быть вложены не только в корпоративные облигации, но и в государственные ценные бумаги РФ; права требования; субординированные облигации; клиринговые сертификаты участия.

Повторим еще раз: подбором активов в портфель занимается управляющий. Логика его решений не формализована и не публична.

На практике на март 2021 года в базу расчета RUCBITR входит 123 облигации, а в портфеле VTBB 95 бумаг. То есть под некие негласные критерии не подошла практически четверть бондов из индекса.

Но это сравнение на конкретный момент. Справедливости ради отметим, что ВТБ оперативно и открыто публикует структуру активов БПИФа. Свежие данные всегда можете посмотреть в специальном разделе на сайте.

При этом состав фонда менее диверсифицирован. В индексе максимальный вес имеет биржевая облигация НК Роснефть (RU000A0ZYT40, дата погашения 03.02.2028) — всего 2,57%. В VTBB максимальная доля на данный момент целых 6,45% у векселя ГК Автодор (RU000A102H91, дата погашения 09.12.2025).

Топ-10 крупнейших по весу бумаг занимают больше трети портфеля.

Актив	Доля
1	Автодор, БО-003P-01	6,45%
2	РЖД, 001P-16R	4,24%
3	Совкомбанк, БО-П02	3,73%
4	ВЭБ.РФ, ПБО-001Р-22	3,23%
5	Полюс, ПБО-01	3,17%
6	ВЭБ.РФ, ПБО-001P-21	3,15%
7	СУЭК-Финанс, 001P-05R	3,11%
8	РОСНАНО, БО-002Р-05	2,86%
9	РН Банк, БО-001Р-07	2,78%
10	РЖД, 001P-21R	2,60%

А так выглядит распределение активов по отраслям.

Видим явный перевес в сторону финансового сектора — больше 45 процентов. Следующие по представленности (сырье и сфера обслуживания) отстают в три-четыре раза.

Доходность VTBB

«ВТБ — Российские корпоративные облигации смарт бета» можно считать инструментом умеренно консервативных инвестиций. Бумаги надежных эмитентов, диверсификация, реинвестирование купонов и невысокая по российским меркам комиссия должны обеспечивать стабильную доходность.

Выше, чем по ставкам банковских депозитов, но без сверхдоходов и с некоторым уровнем риска.

RUCBITR, представляющий широкий рынок долга, рассчитывается Мосбиржей с начала 2003 года. За это время он вырос со 100 пунктов до примерно 450. Или на 350 процентов за чуть больше чем 18 лет.

Совокупный среднегодовой прирост за это время составил примерно 8,7%. Не так уж много, учитывая инфляцию.

VTBB существует заметно меньше индекса. Фонд запущен в феврале 2019 года. То есть реальные результаты работы управляющих доступны только за два года с небольшим.

Цена пая за это время поднялась с 1005 рублей до 1210 рублей. Это плюс 20 процентов всего или примерно 9,2 процента годовых.

Актуальная информация по котировкам пая и его расчетной цене (iNAV) доступна на сайте Мосбиржи. Маркет-мейкерами являются АО ВТБ Капитал и ООО ВТБ Капитал Брокер. Они обязаны следить, чтобы расхождение рыночной и расчетной цен не превышало 1%. Но не всю торговую сессию, а только 405 минут в день или до достижения порога сделок в 50 млн руб.

Индекс МосБиржи корпоративных облигаций, как мы отмечали выше, нельзя считать настоящим бенчмарком. Временами расхождения сильные.

Сравнение с конкурентами: облигационные ETF на Мосбирже

Рассматриваемый фонд имеет смысл сравнивать с еще тремя БПИФами. SBRB от Сбербанка, а также GPBM и GPBS от «Газпромбанка».

«Сбер — Индекс Мосбиржи рублевых корпоративных облигаций» наполняется векселями с дюрацией от одного года до трех лет. Несмотря на упоминание индекса в названии (его код — RUCBTR3Y), управляющие довольно свободны в формировании портфеля. Газпромовские продукты следят за бенчмарками собственной разработки с бумагами дюрацией 4 и 2 года соответственно.

Тикер	Бумаг в портфеле	Комиссия	Рост за год
VTBB	95	0,71%	9,54%
SBRB	73	0,82%	8,67%
GPBS	30	0,45%	8,25%
GPBM	23	0,45%	11,04%

Отметим, что етф Газпромбанка стоят более 50 тысяч рублей. Они вряд ли подходят для розничных инвесторов с небольшими капиталами. На фоне предложения Сбербанка ветебешное выглядит лучше по диверсификации, доходности и размеру комиссии.

Впрочем, пока продукт ВТБ отстает от сберовского по доверию вкладчиков. Его СЧА почти в 10 раз меньше, чем у конкурента. 2,5 млрд руб. против почти 23 млрд руб.

Обзор на SBRB мы готовили в конце 2020 года. Он еще не потерял актуальности.

На рынке есть еще два близких ETF, но они не являются прямыми конкурентами. «Альфа-Капитал Управляемые облигации» (AKMB) может инвестировать не только в частный, но и в государственный и муниципальный долг. В составе «БКС Облигации повышенной доходности МСП» (BCSB) только более рискованные векселя малых и средних компаний.

Плюсы и минусы VTBB

Выгодные характеристики рассмотренного инструмента:

1. Традиционные для биржевых фондов удобство, простота и демократичная цена диверсифицированных инвестиций в долговой рынок;
2. Выбор управляющими лучших бумаг на рынке, хотя в это остается только верить. Оперативное раскрытие данных о составе портфеля;
3. Комиссия ниже, чем у главного конкурента;
4. Для клиентов инвестиционного подразделения ВТБ есть льгота в виде нулевой брокерской комиссия при торговле через приложение;
5. С 2021 года привлекательность фонда повысилась по сравнению с прямым владением активами. УК, в отличие от физических лиц, не платят налогов с получаемых купонов. Своевременное реинвестирование «сэкономленного» даст дополнительную доходность.

1. Стратегия активного управления и размытые инвестиционные обязательства увеличивают операционный риск, связанный с ошибками или недобросовестностью персонала управляющей компании;
2. Традиционная для созданных по российском законодательству БПИФа инфраструктура управления и контроля с не самым высоким уровнем независимости ее составных частей. Например, у VTBB управляющий, депозитарий, регистратор и маркет-мейкеры — дочки госбанка ВТБ;
3. Уровень дохода облигационных фондов выше, чем у вкладов, однако и риски больше. Вкладываясь в паи, вы не можете просчитать доходность к определенной дате и не будете получать периодических выплат.

Главное

VTBB ETF — это портфель из более чем девяти десятков рублевых облигаций, выпущенных крупнейшими компаниями России. Среди них например РЖД, ВЭБ, Полюс, главные банки страны, Детский мир, Черкизово и другие. Фонд предлагает достойные в своем классе условия. Его доходность соответствует российскому рынку корпоративного долга.

БПИФ подходит для формирования консервативной части портфеля, при условии вложений не менее чем на полтора года. Особенно он выгоден в свете отмены льготы на НДФЛ с купонных выплат. Но даже в средне и долгосрочной перспективе не забывайте, что точно прогнозировать цену пая к конкретной дате нельзя.

Источник: etfbaza.ru

Доходность и стоимость пая паевых инвестиционных фондов ВТБ Капитал Управление активами

ВТБ Капитал управление активами: личный кабинет, доходность, ПИФЫ, стоимость пая

Существует большое количество способов заработка сегодня. Одним из выгодных предложений является вложение личных средств в инвестиционные паи. Они пребывают под контролем ВТБ Капитал «Управление активами». ПИФы (паевые инвестиционные фонды) возможно приобрести не только в отделении и у партнеров, но и на сайте.

Продуктовая линейка ВТБ представлена 19 паевыми фондами. Для каждого такого фонда определена инвестиционная стратегия и правила доверительного управления. Более детально познакомиться с управлением активами можно ниже.

ВТБ Капитал – вход в личный кабинет клиента

Для входа указываются логин и пароль. При первом входе можно пройти процедуру регистрации. Если забыт пароль, то при попытке авторизации следует нажать на «Забыли пароль?». Восстановление доступа производится по логину или электронной почте.

Структура компании ВТБ Капитал

Компания «ВТБ Капитал» в составе ВТБ пребывает с 2006 года, а с 1999 года обеспечивает граждан инвестиционными услугами. Основными направлениями являются:

• работа с пенсионными накоплениями физических лиц;
• распоряжение финансами частных ПИФов;
• доверительное руководство финансами частных предпринимателей, учреждений.

В учреждении представлены ПИФы открытого типа. К ним относят:

• акции и облигации;
• неотраслевые фонды;
• индексные;
• смешанные;
• денежные.

Также организация управляет и ПИФами закрытого типа. Их количество колеблется в пределах 120 наименований. Вход доступен не каждому гражданину, а только по индивидуальному предложению. Инвестиции составляют не менее нескольких миллионов рублей. ПИФы закрытого типа принимают только длительные вложения (обычный срок — несколько лет).

Деятельность направлена на инвестирование в недвижимость и прочее.

Можно предварительно изучить все условия, ознакомиться с возможными операциями, а также способами оплаты. На сайте представлен инвестиционный калькулятор, который позволяет рассчитать будущую прибыль. При помощи ПИФов возможно получать прибыль в пределах 25-50% в год.

Виды и доходности ПИФов

Паевые фонды представляют собой простой и результативный инструмент для корпоративных и розничных клиентов. ВТБ Капитал предлагает клиентам 19 паевых наименований. Рассмотрим детальнее:

1. «ВТБ – Фонд Казначейский». Риск профиля низкий. За 2017 год доходность составила 11,91%.
2. «ВТБ Фонд Акций». Высокий риск. Доходность 6,06%.
3. «Фонд Еврооблигаций». Имеет низкий риск. Прибыль в рублях 2,23%, в долларах – 7,65%.
4. «Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков». Прибыль в рублях 6,04%, в долларах – 11,67%.
5. «ВТБ – Фонд Сбалансированный». Умеренный риск. Прибыль в рублях составляет 7,69%.
6. «ВТБ – Фонд Компаний малой и средней капитализации». Повышенный риск. Доходность в рублях составляет 7,91%.
7. «ВТБ – Индекс Мосбиржи». Риск высокий. Доходность за предыдущий год была в минусе и составила -1,27% в рублях.
8. «ВТБ – Фонд глобальных дивидендов». Высокий риск. В предыдущем году доходность составила 13,52% в рублях.

Доходность нестабильна, поэтому перед покупкой потребуется изучить рынок.

Как покупать паи? Продажа и обмен

Для приобретения паев потребуется иметь несколько документов:

• паспорт;
• данные счета, на который будет зачисляться прибыль.

Как только оформлены все документы, клиенту открывается доступ в личный аккаунт. Первая оплата паев производится переводом из любого банка на счет компании. Перевод в выбранный фонд будет осуществлен в течение 5 суток. Право владения клиент получает в день зачисления средств. О поступлении финансов клиент будет оповещен сообщением на электронную почту или по СМС.

Покупка совершается таким образом:

• перейти в Телебанк;
• в главном меню найти раздел «Платежи и переводы»;
• выбрать ВТБ Капитал «Управление активами»;
• произвести оплату или указать полученные реквизиты.

На личной странице можно не только становиться владельцем, но и продавать либо обменивать паи. Для продажи паев потребуется создать заявку в компанию с указанием реквизитов для зачисления финансов.

Экономические показатели и гарантии

На официальном сайте ВТБ Капитал представлена вся информация о финансовой работе организации. Получить информацию может любой человек. На сайте публикуются отчеты о результатах за год либо за определенный период. Они представлены в виде сканов официального документа с датой создания и подписью руководителя. Предлагается полное описание всех расходов и прибыли.

Доходность

Если рассматривать отчеты ВТБ Капитал, то можно увидеть, что доход за предыдущий год составил 2 млрд. рублей. Большая часть – это доход с управленческих действий. Компания по доходности находится на первом месте среди российских банков.

Инвестиционные фонды

ВТБ Капитал функционирует в нескольких направлениях ПИФов: смешанный, в недвижимости, венчурные инвестиции, приобретение паев и прочее. ПИФы подразделяются на открытые, закрытые и интервальные.

Для закрытого типа характерно формирование отдельного комплекса на некоторый период времени. Минимальный срок – 3 года, максимальный период – 15 лет. На финише проекта инвестор получает всю выручку. Если участников было несколько, то доход будет разделен между всеми ними.

Функционирование открытых ПИФов дает возможность в любой момент покупать или продавать паи. Совершать взносы также можно в любое удобное время.

Интервальные ПИФы отличны тем, что погашение паев осуществляется с заданным интервалом. Продажу можно произвести только в определенные периоды. В остальное время паи не принимаются.

Фонд Еврооблигаций

Характеризуется низкой степенью риска. Это оказывает благотворное воздействие на сохранение вложенных средств. Целью является сохранение инвестиций и увеличение дохода за счет вложения в облигации российских учреждений. Прибыль исчисляется в долларах и является большей, нежели от вкладов в банке. Наименьший период, на который можно разместить средства, – 12 месяцев.

ПИФ «Казначейский ВТБ 24»

ПИФ с низким фактором риска. Его целью является сохранение инвестируемых вложений и прирост прибыли за счет вложений в государственные и федеральные облигации. Наименьший срок вложения составляет год. ПИФ зарегистрирован в марте 2003 года. С того времени доходность очень быстро увеличивалась.

Фонд Акций

Риски в данном фонде высокие, что позволяет получить максимальную прибыль в долгосрочной перспективе за счет инвестирования средств в российские быстро развивающиеся организации.

При грамотном управлении и глубоком анализе рынка достигается максимальная прибыль от собранного портфеля. Минимальный период, на который вкладываются средства, составляет 1,5 года.

Покупка пая

В каждом конкретном случае условия покупки индивидуальны. Поэтому следует самостоятельно изучать интересующие вас условия. В большей части стоимость пая составляет 150 000 рублей. Необходимо знать:

• при приобретении паев предусмотрена надбавка в размере 1,2%;
• при продаже любого пая предусматривается скидка в размере 1%.

Указываемые проценты являются доходом управляющей компании. Если есть необходимость в замене одного пая на другой, то такая процедура осуществляется бесплатно только в том случае, если обмен производится в рамках одной управляющей компании. Она должна быть партнером ВТБ. Величина скидок и надбавок не является постоянной. Она может зависеть от доходности ПИФа, его востребованности и других параметров.

Управляющие компании

По объему финансов на первом месте находится ВТБ Капитал Управление Инвестициями. Общая сумма его активов составляет 594 млрд. рублей. На втором месте находится Сбербанк Управление активами с активами в 580 млрд. рублей. Дальше по рейтингу идут:

• ТКБ Инвестмен Партнерс;
• УК «Лидер»;
• УК «Регион».

Газпромбанк-Управление активами располагается на 6 месте по количеству активов, сумма которых составляет 330 млрд. рублей. Все управляющие компании отличаются высокой степенью надежности.

Потенциальная аудитория

Клиентом-пайщиком ВТБ может стать как физическое лицо, так и юридическое (институциональные инвесторы). ВТБ Капитал профессионально управляет средствами клиентов, небольших финансовых организаций, пенсионных фондов, страховых организаций. Также под управлением компании находится большое количество инфраструктурных объектов, в которые входят инвестиции клиентов.

Как стать инвестором?

Чтобы стать клиентом, необходимо:

1. Обратиться в пункт продаж. При себе иметь паспорт гражданина РФ.
2. Составить и подать заявление, в котором говорится о желании стать клиентом.
3. Составить и подать заявление об открытии лицевого счета для приобретения паев.

После выполнения указанных действий клиент может:

• приобретать либо продавать паи в представительстве своей организации;
• приобретать либо продавать паи в представительствах банка;
• продавать или покупать паи онлайн.

Потенциальные инвесторы, осуществившие регистрацию через Госуслуги, могут просто получить доступ к паям без ограничений, без необходимости личного посещения офиса банка.

Преимущества ПИФов

Все ПИФы в ВТБ помогают стать активным участником российского рынка акций. При этом обладать можно умеренной суммой, а получать доход, как и все крупные участники этого же рынка. Нет нужды в специальных навыках и умениях, а также в затрате времени на их приобретение.

Каждый может подобрать необходимую стратегию, ознакомиться с соотношением доходность/риск. Преимуществами инвестиционных фондов ВТБ служат:

1. Профессионализм
   . На рынке уже более 20 лет.
2. Надежность
   . Функционирование регулируется законодательством РФ.
3. Онлайн работа с ПИФами.
   Имеется мобильный доступ, возможность в режиме онлайн совершать покупку, продажу и обмен паями.
4. Результативность.
   Прибыль ПИФа не облагается налогом. Возможность инвестиционного налогового вычета от прибыли.
5. Прозрачность.
   Каждодневное получение сведений о стоимости пая.
6. Доступность.
   Первые инвестиции всего от 5 000 рублей.

Особым преимуществом является возможность дарить, передавать по наследству и закладывать паи.

Инвестиционные калькуляторы

ВТБ Капитал позволяет своим клиентам воспользоваться специальным инвестиционным калькулятором для расчета прибыли по указанным срокам и сумме. Чтобы рассчитать все условия, потребуется:

• перейти на официальный ресурс;
• открыть вкладку «Начинающему инвестору»;
• нажать на «Инвестиционный калькулятор».

После проведенных действий будет открыто окно, где потребуется указать:

• наименование фонда под управлением ВТБ Капитал;
• размер инвестиций;
• предварительную дату приобретения и продажи паев.

После указания информации нажать на «Рассчитать». На основе указанной информации будет произведен расчет прибыли. Важно помнить, что полученные данные носят лишь информационный характер.

Как собрать портфель?

На сайте ВТБ есть анкета, заполнение которой требуется при сборе инвестиционного портфеля. Чтобы собрать портфель, необходимо:

• перейти на официальный сайт;
• найти вкладку «Начинающему инвестору»;
• нажать на «Сформировать инвестиционный портфель».

После этого откроется анкета, представленная для заполнения и уточнения всех пожеланий. Необходимо ответить на все представленные вопросы. После этого система порекомендует фонды, соответствующие запросам. В выбранный фонд можно вложить часть своих средств, либо всю задуманную сумму.

Сформировать портфель возможно также при помощи специалистов. Для этого потребуется оставить заявку на официальном сайте или позвонить по номеру горячей линии – 8 800 700-44-04.

Структура портфелей и риски

Инвестиционный портфель формируется с учетом некоторых знаний и данных, которые невозможно получить за день. Учитываются все пожелания клиента об уровне доходности, рисках и постоянстве. Содержимое полностью зависит и от интересуемого фонда: покупка обыкновенных и привлекательных акций с расчетом ММВБ.

Уровень риска может быть трех разновидностей:

Уровень прибыльности соответствует трем заданным параметрам: низкий риск – низкая доходность. Значение имеет и стратегия работы инвестиционного портфеля, выбранный фонд ВТБ.

С какой минимальной суммы можно инвестировать?

Организация в условиях уточняет минимальный и максимальный порог для внесения средств. Предельное внесение:

• для фондов Глобальных Дивидендов, Еврооблигаций и БРИК – 50 000 рублей;
• для всех остальных фондов – 5 000 рублей.

Минимальные суммы для внесения:

• для фондов Глобальных Дивидендов, Еврооблигаций и БРИК – 5 000 рублей;
• для всех остальных фондов – 1 000 рублей.

Перед тем, как внести средства, необходимо познакомиться со всеми условиями, информацией о доходности ПИФов и определиться с оптимальным сроком вложения средств. Специалисты рекомендуют размещать средства на срок 1-2 года. В некоторых направлениях допускается размещение на срок до 3 лет.

Клиенты могут получить хорошую прибыль по отдельным фонам, например, отраслевым или индексным. Но это возможно только лишь при наличии динамично растущего рынка. Если рынок падает, то паи будут иметь низкую стоимость. Такие особенности нужно учитывать при формировании инвестиционного портфеля.

Заключение

Компания ВТБ Капитал отличается надежностью, востребованностью и большим количеством предлагаемых услуг.

Инвестирование личных финансов в паи – это максимально выгодное, простое и прибыльное вложение денег. С ВТБ Капитал доход клиента защищен и застрахован.

ВТБ Капитал: управление активами, личный кабинет Онлайн Брокер

Предлагая широкий спектр финансовых услуг российским и зарубежным клиентам, инвестиционный банк ВТБ Капитал фокусируется на выпуске ценных бумаг, управлении активами, брокерском обслуживании и аналитике. Узнаем, как стать клиентом банка, чтобы воспользоваться услугой «Управление активами» и каковы условия партнерства с лидером инвестиционных компаний России и СНГ.

Брокерские услуги ВТБ

Банк предоставляет широкий спектр брокерских услуг для работы на торговых онлайн-площадках и крупнейших фондовых рынках, оказывает аналитическую и консультационную поддержку, сотрудничает с физическими лицами, индивидуальными предпринимателями и организациями.

Своим клиентам ВТБ предлагает широкие возможности:

• услуги по покупке/продаже/обмену акций, облигаций (ОФЗ, Еврооблигации) и других ценных бумаг на российском и зарубежных рынках, а также на внебиржевом фондовом рынке;
• работа в валютной секции Московской биржи;
• депозитарное обслуживание;
• торговля производными инструментами на срочном рынке;
• ВИП-сопровождение клиента, предоставление персонального менеджера брокерского счета для владельцев пакетов «Прайм» и «Привилегия».

Партнерство и брокерское обслуживание осуществляется под управлением компании ВТБ Капитал. Более подробная информация представлена на официальном сайте www.vtbcapital-am.ru.

Услуги депозитария

Депозитарий ВТБ – один из крупнейших участников рынка ценных бумаг РФ, в число клиентов которого входят российские и зарубежные банки, брокеры, управляющие компании и фонды.

Депозитарий оказывает следующие услуги:

• хранение ценных бумаг;
• расчеты;
• отражение операций с залогом;
• выплата доходов и дивидендов;
• помощь в реализации прав по ценным бумагам;
• оптимизация расходов на налогообложение;
• услуги платежного агента;
• информационное обслуживание.

Также депозитарий работает с нерезидентами РФ-владельцами ценных бумаг, оказывая им услуги по уменьшению ставки налогообложения.

Условия брокерского обслуживания ВТБ

За брокерское обслуживание банком взимается комиссия согласно тарифным планам:

• по тарифу «Персональный брокер» – 0,2% от суммы оборота в день, но не менее 20 тыс. рублей за один месяц при любом количестве сделок;
• по тарифу «Привилегия» – от 0,01440% до 0,04248%, в зависимости от оборота;
• по тарифу «Прайм» – от 0,012% до 0,04248%.

Бесплатно оказываются услуги:

• подключение к системам «Онлайн Брокер» и QUIK;
• возможность приема заявок по телефону;
• маржинальное плечо в рамках одной сессии.

Полный список тарифов представлен на сайте broker.vtb.ru в разделе «Фондовый и срочный рынки».

Как стать клиентом?

Чтобы стать клиентом банка и получить доступ к брокерскому обслуживанию, достаточно заполнить соответствующую заявку на broker.vtb.ru, указав в ней контактные данные:

• Ф. И. О.;
• телефон;
• электронный ящик;
• место проживания (город).

Также в заявке необходимо указать удобное время для звонка персонального менеджера и подтвердить согласие с политикой обработки персональных данных. Для заключения договора обслуживания следует обратиться в подразделение ВТБ с паспортом.

Клиент может заранее открыть в любом банке счет в рублях, с которого будут списываться средства на брокерский счет. Если у клиента нет счета, его откроют в момент визита.

Далее персональный менеджер предложит оформить документы для торговли на российской бирже и предоставит данные для использования сервисов банка.

Для обеспечения доступа клиентов к торгам в режиме онлайн банк предлагает использовать сервис Online Broker. Это личный кабинет, который выполняет функции биржевого терминала и позволяет совершать операции с ценными бумагами через окно любого браузера.

Для работы в системе пользователю не требуется установка специального ПО или настройка портов – только компьютер с доступом в интернет.

Возможности:

• получение информации о котировках и состоянии портфеля пользователя в режиме онлайн;
• обслуживание торговых и неторговых операций (исполнение и обслуживание заявок, вывод средств, смена тарифа и т. д.);
• торговля на внебиржевом рынке;
• подписание реестров через интернет.

Регистрация

Чтобы подключиться к системе Online Broker, клиенту необходимо предварительно заключить договор в офисе банка.
При подписании документов персональный менеджер предоставит специальную карту, содержащую логин и пароль для доступа к личному кабинету.

Счет для работы на биржевом рынке будет открыт в головном офисе по истечении 2 дней с момента подписания договора. После того как клиенту оформят все необходимые бумаги, зачислят денежные средства на его торговый счет и откроют счет депо, он получит возможность торговли на бирже через личный кабинет.

Если ранее у клиента был заключен договор с ВТБ на обслуживание на фондовом рынке Forex, для работы в системе «Онлайн Брокер» ему подойдет карточка переменных кодов.

Вход в «Онлайн Брокер»

Вход в личный кабинет доступен только зарегистрированным пользователям. Для авторизации в системе требуется логин и пароль, выданные персональным менеджером банка после подписания договора об обслуживании.

При входе в личный кабинет можно отметить галочкой функцию «Запомнить меня», чтобы при повторном открытии страницы не вводить авторизационные данные вновь.

Управление активами и инвестициями

ВТБ оказывает услуги агента при продаже, обмене и реализации ПИФов, работая под управлением ВТБ Капитал.

ВТБ Капитал ведет свою деятельность с 1996 года и имеет лицензию на управление инвестициями, средствами накоплений ПФ РФ и НПФ, ПИФов, а также является полноправным участником рынка ценных бумаг. Сотрудниками АО «ВТБ Капитал» являются лицензированные профессионалы, обладающие многолетним опытом управления активами и инвестициями, включенные в топ-списки финансовых консультантов страны.

Условия обслуживания:

1. Стоимость минимального пакета – от 5 тыс. рублей, при последующих покупках – от 1 тыс. рублей.
2. Надбавка и обмен на паи любого инвестиционного фонда банка – 0%.
3. Скидка – от 1% до 2%, в зависимости от срока размещения.
4. Рекомендуемый срок размещения средств – от 1 года.
5. Объект инвестирования – высоколиквидные облигации, перспективные акции российских организаций финансового, телекоммуникационного, потребительского сектора, концернов с федеральным участием («Газпром», «Аэрофлот») и других крупных игроков рынка.

Под руководством ВТБ Капитал можно достичь высокого дохода при минимальных рисках.

Получить информацию о действующих фондах и правилах покупки акций можно на сайте управляющей компании www.vtbcapital-am.ru, а также по номеру телефона 8-800-700-44-04.

Видео: Преимущества брокерского обслуживания от ВТБ 24.

Заключение

ВТБ – надежный партнер, поскольку, помимо безупречной репутации, его клиент может заручиться качественной поддержкой консультантов и менеджеров и удобными аналитическими инструментами. К услугам начинающих трейдеров представлены обучающие материалы и работа в демонстрационном режиме.

Источник: proctoline.ru