Пассивный заработок на криптовалюте

Получение пассивного дохода в криптовалюте. Руководство для начинающих

Торговля или инвестирование в проекты, это один из способов заработать на блокчейн-индустрии. Но для начала вам нужно будет подробно изучить предмет ваших инвестиций и потратить на это значительное количество времени, что в свою очередь все еще не гарантирует надежный источник дохода.

Даже одни из самых лучших инвесторов могут испытывать длительные периоды сплошных убытков, и единственным способом оставаться на плаву является наличие альтернативных источников дохода.

Существуют множество других способов, помимо торговли и инвестиций, которые могут помочь вам увеличить количество ваших крипто-активов. Вы можете получать регулярный доход, аналогично заработку на процентах, но для этого от вас потребуется выполнение определенных условий для настройки и поддержания работы данного процесса.

Таким образом, вы получаете возможность разрабатывать сразу несколько вариантов притока средств, которые в сочетании друг с другом могут представлять значительную сумму.

100% СПОСОБ ЗАРАБОТКА НА BINANCE? | ПАССИВНЫЙ ДОХОД | ДЕПОЗИТЫ НА БИНАНС | Криптовалюта

В данной статье мы рассмотрим несколько способов получения пассивного дохода в криптовалюте.

Способы получения пассивного дохода в криптовалюте

Майнинг

По существу, майнинг предполагает использование вычислительной мощности оборудования для защиты сети и получения майнерами вознаграждения за проделанную работу. Это самый старый метод получения пассивного дохода в мире криптовалют, при отсутствии необходимости холдинга самой валюты.

В первые дни своего существования, майнинг биткоина на центральном процессоре (CPU) был относительно жизнеспособным решением. Поскольку хешрейт сети увеличился, большинство майнеров перешли к использованию более мощных графических процессоров (GPU). По причине того, что конкуренция все больше и больше возрастала, она практически вытеснила мелких игроков, и стала игровым полем исключительно для интегральных схем специального назначения (от англ. Application-Specific Integrated Circuits, сокр. ASIC), это майнинговое оборудование в виде чипов, специально разработанное для достижения единственной цели.

В индустрии создания асиков очень высокая конкурентная среда, которая находится под властью нескольких корпораций располагающих большими объемами ресурсов для проведения научных исследований и разработок. К моменту появления данного вида чипов на розничном рынке, они уже стали устаревшими и требовали значительного количества времени для достижения точки безубыточности.

Таким образом, майнинг биткоина стал корпоративным бизнесом, а не жизнеспособным источником пассивного дохода для среднестатистического человека.

С другой стороны, майнинг монет, основанных на алгоритме Proof of Work с пока еще низким хешрейтом, для некоторых может показаться прибыльным. В подобных сетях использование графических процессоров все еще может быть актуальным. Майнинг менее известных монет приносит более высокую потенциальную награду, но подобная деятельность всегда будет связана с большими рисками. Добытые монеты могут в момент обесцениться, обладать слабой ликвидностью, различными ошибками и множеством других негативных факторов.

ТОП-3 СТРАТЕГИИ ПАССИВНОГО ДОХОДА В КРИПТОВАЛЮТЕ | Как заработать новичку 2022

Стоит отметить, что настройка и обслуживание оборудования для майнинга требует от вас первоначальных инвестиций и наличия некоторых технических знаний.

Стейкинг

В свою очередь, стейкинг является менее ресурсозатратной альтернативой майнингу. В основном данный способ предполагает холдинг контрольного количества криптовалюты на определенном кошельке и выполнение различных сетевых функций (таких как проверка транзакций) для получения вознаграждений. Стейк или же доля (холдинг определенного количества токенов) стимулирует к поддержанию безопасности сети за счет долгосрочного владения активами.

Как правило, для стейкинга создают отдельный кошелек и просто хранят на нем свои монеты. В некоторых случаях, данный процесс включает в себя прибавление ваших средств к общей сумме или их делегирование в стейкинг-пул. Некоторые биржи сделают это за вас. Все что от вас потребуется, это держать свои токены на бирже, в то время, как все аспекты данного процесса будут уже учтены.

Стейкинг может быть отличным способом увеличить число вашей криптовалюты за счет минимального количества усилий с вашей стороны. Тем не менее, в некоторых проектах, стейкинг используется по тактике, которая искусственно завышает прогнозируемые показатели вашего дохода. По этой причине, рекомендуется детально подойти к изучению экономической модели токенов, поскольку она может эффективно преуменьшать прогнозируемую сумму вашего вознаграждения.

Стейкинг на Binance поддерживает большое разнообразие монет, за которые вы можете получить награду. Просто внесите депозит таких токенов на Binance и следуйте инструкциям, чтобы начать зарабатывать.

Лендинг

Лендинг – это пассивный способ заработать процент от количества ваших криптовалютных активов. Существует множество одноранговых (P2P) лендинг-платформ, которые позволяют заблокировать от перемещения часть ваших средств на определенный период времени для последующего получения прибыли. Процентная ставка может быть фиксированной (определенная платформой), либо установленной вами на основе текущей рыночной ставки.

На некоторых биржах с опцией маржинальной торговли, данная функция изначально реализована на их платформе.

Такой метод идеально подходит для долгосрочных холдеров, которые хотят увеличить количество своих средств без особых усилий. Стоит отметить, что блокировка средств в смарт-контракте всегда предполагает вероятность наличия возможных ошибок и багов.

Лендинг на Binance предоставляет широкий выбор опций, которые позволяют вам получать проценты от холдинга активов.

Запуск ноды в Lightning Network

Lightning Network – это протокол второго уровня, который работает поверх блокчейна, такого как биткоин. Это офф-чейн сеть микроплатежей, и это означает, что ее можно использовать для осуществления быстрых транзакций, которые не сразу транслируются в основной блокчейн.

Обычные транзакции в сети биткоина являются однонаправленными, то есть, если Алиса отправляет биткоин Бобу, Боб не сможет использовать тот же платежный канал для отправки данной монеты обратно Алисе. В свою очередь, в Lightning Network используется двунаправленные каналы, требующие предварительного согласования условий сделки.

Lightning-ноды поставляют ликвидность и увеличивают пропускную способность в Lightning Network за счет временной блокировки биткоинов в рамках этих каналов. После осуществления операций, узлы получают оплату в виде комиссии.

Запуск Lightning-ноды может стать проблемой для плохо осведомленного биткоин-холдера, по этой причине необходимо учитывать все нюансы, в частности, что вознаграждение за работу в целом зависит от общего определения суммы выплат в сети Lightning Network.

Партнерские программы

Некоторые криптовалютные компании могут выплачивать вам вознаграждение за то, что вы привлекаете новых пользователей на их платформу. К этому относятся партнерские ссылки, рефералки и многие другие поощрения, которые предоставляются новым пользователям, которых вы приглашаете.

Если у вас большое количество подписчиков в социальных сетях, партнерские программы могут стать для вас отличным способом получить дополнительный доход. Тем не менее, чтобы не распространять информацию о некачественных проектах, всегда стоит заранее ознакомится с услугами, которые вы собираетесь рекомендовать к использованию.

Если вы заинтересованы в получении пассивного дохода, присоединяйтесь к нашей партнерской программе и получайте вознаграждение за то, что рекомендуете миру пользоваться именно Binance!

Мастерноды

Выражаясь простым языком, мастернода скорее похожа на сервер, работающий в рамках децентрализованной сети, который обладает большей функциональностью, в отличии от остальных узлов.

Проекты, которые выпускают свои токены, как правило, предоставляют особые привилегии только для тех участников, которые имеют высокий стимул для поддержания стабильности сети. Мастерноды требуют больших первоначальных инвестиций и наличия технических знаний для их установки и запуска.

Однако, для некоторых мастернод потребность в холдинге токенов может быть настолько высокой, что по факту делает ваш стейк неликвидным. Проекты, предоставляющие возможность запуска мастернод также имеют тенденцию завышать прогнозируемый уровень доходности, поэтому всегда проводите собственное исследование (от англ. do your own research, сокр. DYOR), прежде чем приступать к инвестированию.

Форки и аирдропы

Воспользоваться преимуществом хардфорка, это относительно простая стратегия для инвесторов. Для этого вам просто нужно держать на кошельке монеты, у которых уже опубликована дата хардфорка (обычно определяется высотой блока). Если после форка будет две или более конкурирующих цепей, баланс холдера дублируется в каждом новом блокчейне.

Аирдропы похожи на форки в том, что от вас потребуется только лишь наличие кошелька. Некоторые биржи периодически проводят аирдропы для своих пользователей. Обратите внимание, что при проведении данной акции, у вас никогда не потребуют предоставить ваш приватный ключ, в противном случае, это явный признак финансового мошенничества (скама).

Платформы для создания контента на блокчейне

С возникновением технологий распределенного регистра начали появляться множество новых видов платформ для контента. Благодаря этому, контент-мейкерам предоставляется возможность монетизации своего материала новыми уникальными способами, тем самым избегая навязчивую рекламу.

В такой системе, контент-мейкеры сохраняют право собственности на свое творчество и различными способами монетизируют внимание. Для этого, от вас может потребоваться большой объем работы на начальном этапе, но затем, вы получаете стабильный источник дохода, как только бэклог вашего контента станет достаточно содержательным.

Риски получения пассивного дохода в криптовалюте

• Покупка низкокачественных активов: Искусственно завышенные или вводящие в заблуждение рейтинги доходности могут провоцировать инвесторов к покупке данного актива, который на самом деле обладает очень низкой ценностью. Некоторые стейкинг-сети используют систему с несколькими токенами, в которой вознаграждения выплачиваются в виде побочного токена для формирования постоянного давление на продажу.
• Ошибка пользователя: Поскольку блокчейн-индустрия все еще находится на ранней стадии, создание и поддержание работы подобных источников дохода требует от вас наличия технических знаний и исследовательского мышления. Для некоторых холдеров лучше подождать, пока эти услуги станут более удобными, или использовать только те из них, которые требуют минимальных технических знаний.
• Периоды блокировки: Для начала работы некоторых видов лендинга или стейкинга, от вас требуется заблокировать необходимую часть средств на определенный период. Это делает ваши активы фактически неликвидными в это время, оставляя вас уязвимыми для любого события, которое может негативно отразится на цене.
• Вероятность багов и ошибок: Блокировка ваших токенов на кошельке для стейкинга или посредством смарт-контракта всегда предполагает собой риск наличия различных багов. Как правило, есть несколько вариантов заблокировать токены, с различным уровнем качества, по этой причине, крайне важно детально рассмотреть каждый из вариантов, прежде чем совершить выбор. Программное обеспечение с открытым исходным кодом может быть хорошей отправной точкой, поскольку в таком варианте, по крайней мере присутствует наличие различных проверок со стороны сообщества.

Заключение

Различные способы получения пассивного дохода от блокчейн-индустрии растут и набирают популярность. Бизнес решения основанные на блокчейне используют некоторые из перечисленных методов, также предоставляя такой вид услуг, который обычно упоминают, как обобщенный майнинг (от англ. generalized mining).

Поскольку данная категория услуг с каждым днем становится все более надежной и безопасной, есть такая вероятность, что в ближайшем будущем они могут стать приемлемым вариантом для постоянного источника дохода.

Источник: academy.binance.com

Как пассивно зарабатывать на криптовалютах

На заре становления криптовалют единственными способами получения дохода были майнинг, инвестирование и трейдинг. К пассивным методам можно было отнести только трейдинг и частично майнинг, поскольку он подразумевает настройку и обслуживание оборудования для добычи монет. Но с развитием криптоиндустрии финтех-компании расширили функционал сервисов, предоставляя пользователям возможность пассивно зарабатывать на криптовалютах разными способами.

В этой статье мы не будем говорить об облачном и классическом майнинге, а также инвестировании, хотя эти способы относятся к пассивному доходу. Любой из способов, рассматриваемых в статье, по умолчанию предусматривает инвестирование в криптовалюту и служит дополнением к нему. Облачный майнинг сейчас нерентабелен и при отсутствии значительного роста курса скорее приведет к убыткам, а классическая добыча криптовалют требует крупных вложений. Мы остановимся о способах, которые позволяют начать с небольшой суммы — $100 и доступны практически всем новичкам.

Прежде чем начать, предупредим о рисках: инвестирование в криптовалюты не гарантирует доход и может привести к потере средств. Вкладывайте только ту сумму, которую не боитесь потерять. Эти способы подойдут тем, кто уже инвестирует в криптовалюты или рассматривает криптоинвестиции в качестве источника дохода и не хочет, чтобы монеты лежали мертвым грузом. Итак, давайте узнаем, как криптоинвесторам получать дополнительный пассивный доход.

Виды пассивного заработка на криптовалюте

Криптоиндустрия предлагает множество вариантов получения дохода, и финтех-компании предлагают различные услуги для привлечения новых клиентов. Различают два вида пассивного заработка на криптовалюте: с фиксированной и плавающей ставкой. Преимущество пассивного дохода — низкие риски по сравнению с трейдингом, майнингом и другими популярными методами криптозаработка.

P2P-лендинг и криптозаймы

Лендинг представляет собой форму кредитования трейдеров. Раньше клиентов кредитовали брокеры, но криптобиржи пошли другим путем: сейчас трейдеры могут предоставлять криптовалюту или стейблкоины под залог другим игрокам. Другими словами, вы предоставляете свою криптовалюту в аренду и получаете за это проценты. При этом криптобиржи не несут риски контрагентов из-за волатильности криптоактивов, а доход поступает за счет комиссий. Подробнее об этом способе мы писали в одной из наших предыдущих статей, поэтому не будем детально останавливаться на данной теме, а лишь кратко опишем этот способ.

Криптобиржи устанавливают фиксированную сумму ставок, которая варьируется в среднем от 2% до 4% годовых. Основной плюс способа в том, что проценты начисляются каждый день или раз в неделю. Поэтому фактическая доходность будет выше с учетом сложного процента.

Криптозаймы по принципу работы ничем не отличаются от лендинга за исключением одного фактора: лендинг доступен на криптобиржах и предназначен только для трейдинга, а криптозаймы доступны широкому кругу пользователей. Другое отличие — доходность. Кредитование позволяет получить до 8% — 12% годовых.

Популярные криптобиржи, предоставляющие P2P-лендинг:

• Nexo;
• BlockFi;
• CoinLoan;
• Celsius.network.

DeFi-лендинг — новый тип кредитования, предоставляемый DeFi-платформами. Подобные криптозаймы называются флэш-кредитами. Процентные ставки значительно ниже из-за отсутствия рисков и посредников: от 0% до 0,55%. Все сделки выполняются атомарным протоколом и полностью автоматизированы. DeFi-платформы, на которых можно выдать флэш-кредиты:

Лайфхак. Разница в процентных ставках открывает возможности для арбитража. Например, можно занять криптовалюту Ethereum на площадке Aave под 0,55% и одолжить криптовалюту на платформе NEXO под 8% или открыть вклад на криптобирже Binance под 4% или в кошельке Crypto.com под 6% годовых.

Вклады в криптовалюте

Принципиальных различий между лендингом и вкладами нет за исключением того, что во втором случае пользователи одалживают криптовалюту платформе, а не другим пользователям. Процесс устроен по аналогии с банками: платформы принимают депозиты и выдают кредиты другим пользователям под более высокий процент. В среднем площадки предлагают от 4% до 12% годовых в зависимости от сервиса и выбранной криптовалюты.

Где вложить криптовалюту под процент:

Последние два сервиса — криптовалютные краны, позволяющие получать бесплатные монеты через определенный период времени. Freebitco.in начисляет 4,08% годовых при минимальной сумме депозита 0.0003 BTC, а Cointiply — 5%, если на депозите есть не менее 0.00035 BTC.

Yobit — популярная криптобиржа из СНГ, предоставляющая интересную услугу «Investbox». Пользователи могут вкладывать монеты и получать от 0,1% в день. Биржа гарантирует, что этот способ не является хайпом или финансовой пирамидой. Все выплаты начисляют из специального пула, пополняемого за счет прибыли с комиссий и DICE (игра в кости).

Если пул будет исчерпан, пользователи смогут снять свои монеты с начисленными процентами в любое время. Минимальная доходность составляет 36,5% годовых, а с учетом сложного процента — 44%. Максимальная может превышать 10% в день.

Единственный недостаток инвестбокса Yobit — популярные криптовалюты, такие как BTC, ETH, DOGE или WAVES встречаются там нечасто. А многие монеты, которые можно положить в инвестбокс под более высокий процент обладают низкой ликвидностью, поэтому процентная ставка может даже не покрыть убытки от падения их стоимости. Инвестбоксы периодически пополняются биткоином и крупными альткоинами в рамках промо-акций для привлечения клиентов и повышения торговой активности.

Торговые боты и социальный трейдинг

Такие услуги давно практикуются на фондовом и валютном рынке. С помощью API криптобирж торговые боты или трейдеры получают доступ к торговому счету клиента, который оформил подписку на сигналы или подключил функцию автоследования (копирования сигналов). За это трейдер/бот либо взимает процент с прибыли, либо плату за подписку. Бывают бесплатные боты: они менее эффективны и нередко торгуют в минус, но попадаются и прибыльные экземпляры.

Трейдеры могут только торговать, используя ваш счет, но вывод для них недоступен. Однако нужно выбирать надежный сервис, поскольку боты могут использовать API, чтобы выкупить ваши активы на бирже по низкой цене через стакан заявок. Поэтому использование автоматизированных ботов небезопасно. Кроме того, следует проанализировать статистику ботов и посмотреть графики.

Если обнаружите линейный рост депозита и резкие глубокие «просадки», это значит, что бот или трейдер использует стратегию мартингейла. Такой подход может принести более 100% — 200%, но в долгосрочной перспективе рано или поздно приведет к «сливу» депозита. Лучше выбирать счета с естественным ростом и коррекцией: доходность будет ниже, но и риски уменьшатся соответственно.

Один из самых популярных сервисов для автотрейдинга — 3commas. Пользователи могут протестировать эффективность стратегий даже с небольшой суммой депозита.

Стейкинг

PoS-майнинг и DPoS пришел на замену устаревшему и неэффективному PoW-майнингу, который требует больших затрат на электроэнергию и майнинговое оборудование. Для запуска стейкинга нужно установить ноду (узел), зарезервировать на ней токены и запустить. Для запуска собственной ноды может потребоваться несколько тысяч долларов.

Но есть сервисы, запустившие собственные узлы (пулы), которые предлагают делегировать им монеты и позволяют получать доход при минимальных вложениях — от нескольких долларов. Сервисы будут взимать за услуги небольшую комиссию — обычно до 10%. На стейкинге можно пассивно зарабатывать от 1% до 20% годовых в криптовалюте.

Криптовалюты, работающие на алгоритме консенсуса классического и делегированного Proof-of-Stake:

• Tezos;
• TRON;
• EOS;
• MCO;
• CRO;
• ALGO;
• ONE;
• Vechain;
• ONT и многие другие.

Примечания. Недавно разработчики Ethereum запустили тестнет Ethereum 2.0, который можно протестировать уже сейчас. После успешного внедрения новой сети Ethereum перейдет на концепцию PoS. Подробнее об этом можно узнать здесь. Поэтому ETH скоро пополнит список монет, поддерживающих стейкинг.

Итак, чтобы участвовать в стейкинге, нужно выбрать сервис и пополнить пул токенами. Перечислим сервисы, где можно «застейкать» монеты, чтобы получать доход.

С помощью стейкинг-провайдеров (валидаторов)

Их можно найти с помощью обозревателей блоков выбранной монеты. Для этого нужно установить криптовалютный кошелек, пополнить его и проголосовать за выбранного валидатора, т.е. делегировать свои монеты. Поддерживаемые кошельки можно найти на официальном сайте криптовалюты. Обычно получить монеты обратно можно не ранее, чем через несколько дней после делегирования. Период заморозки может составлять от 3 до 30 дней в зависимости от «застейканной» криптовалюты.

Через криптокошельки

Есть криптокошельки, поддерживающие стейкинг. Достаточно внести криптовалюту и активировать услугу. Монеты зарезервируются на время действия PoS. Вот некоторые кошельки, поддерживающие PoS:

• Аппаратные кошельки Ledger;
• Crypto.com;
• Cobo;
• Trust Wallet (кошелек от Binance).

Через криптобиржи

Такую услугу поддерживают многие криптобиржи. Когда вы вносите депозит или покупаете токены на бирже, все это время они хранятся на биржевых кошельках. Биржи получают доход от стейкинга и платят основную часть дохода пользователям, начисляя вознаграждение на их баланс. В отличие от предыдущих способов, криптовалюту можно вывести в любой момент.

Вывод

В современном крипто пространстве существует много способов пассивного заработка, некоторые подразумевает большие начальные вложения, другие же позволяют получать пассивный доход абсолютно с нуля. Также стоит учесть, что для пассивного заработка в DeFi нужно иметь хотя бы начальные знания о принципах работы этих инструментов.

Источник: blog3commas.medium.com

Пассивный заработок на криптовалюте

«Стейкинг» (staking) и «доходное фермерство» (yield farming) на сетях DeFi позволяют получать пассивный доход. DeFi — это общий термин для decentralized finance или децентрализованных финансовых сервисов для валют и смарт-контрактов, построенных на блокчейне.

По своей сути, стейкинг и доходное фермерство — это примерно одно и то же. Они предполагают вложение денег в одну или несколько криптовалют и сбор процентов и комиссии с транзакций на блокчейне.

Как работает стейкинг

Криптовалюту нужно хранить на счету, чтобы она собирала проценты и комиссии, когда средства проходят через валидаторы — узлы в блокчейне, которые поддерживают работоспособность сети. Когда валидаторы участвуют в выполнении транзакций, стейкхолдеры получают часть комиссии.

Этот способ пассивного заработка очень популярен и доступен на основных криптобиржах, таких как Coinbase. Какой доход можно получать? Некоторые токены, например стейблкоин USDC, привязанный к доллару США, приносят около 0,15% годовых, тогда как другие цифровые валюты — 5-6% в год.

Некоторые сервисы могут блокировать средства на определенный период времени — это значит, что нельзя вносить и снимать их в любое удобное время. Помимо этого, для начисления процентов может потребоваться минимальная сумма.

Как работает доходное фермерство

Этот подход немного сложнее, хоть и не сильно отличается. Пользователи добавляют средства в пул ликвидности, часто объединяя несколько типов токенов.

Узнай, как с помощью инвестиций не только сохранить накопления, но и получать от них пассивный доход. Подробнее по ссылке

К примеру, пул ликвидности, в котором объединены Raydium и USDC, может создать комбинированный токен, приносящий 54% годовых. Более того, некоторые новые и крайне нестабильные токены могут входить в фермы, предлагающие сотни процентов годовых и 10-20 тысяч годовой процентной доходности (ставка с учетом начисленных процентов).

Вознаграждения начисляются круглосуточно и обычно выплачиваются в виде криптотокенов. Собранные токены можно инвестировать обратно в пул ликвидности и добавить в ферму, чтобы получать более крупные вознаграждения. Их также можно вывести и конвертировать в наличность.

С каким рисками можно столкнуться

Доходное фермерство не только более прибыльно, чем стейкинг, но и рискованнее.

Токены, предлагающие столь высокие процентные ставки и прибыль с комиссий, с большей вероятностью могут сильно упасть в цене, если основной токен резко подешевеет. Это называется «непостоянные убытки» (impermanent loss). Даже если комиссии принесли хороший заработок, рыночная стоимость токенов может снизиться, обесценивая инвестиции в ферму.

Некоторые DeFi-сервисы предлагают leveraged investing (кредитное инвестирование) — это еще более рискованный способ.

Добавляя мультипликатор 2x, 3x и выше к вложениям в ферму, пользователь одалживает токен одного типа, чтобы объединить его с другим, и платит залог, который можно будет вернуть за счет высокой годовой процентной доходности. В худшем случае весь актив может быть ликвидирован, а от вложенных средств вернется лишь процент.

Новичкам в доходном фермерстве следует избегать пулов с низкой ликвидностью. В мире DeFi это измеряется с помощью TVL (total value locked) — общей суммы средств, вложенных в определенный пул ликвидности, валюту или биржу.

И, как и в случае с любым типом цифровой сети, DeFi-сервисы сталкиваются со взломами и ошибками. Кроме того, чтобы получать хорошую и постоянную прибыль, может потребоваться больше усилий, чем для обычного пассивного дохода.

Постоянное отслеживание стоимости токенов и переход от одной фермы к другой может как приносить хорошие результаты, так и вызывать зависимость. К тому же это не сильно отличается от трейдинга на фондовой бирже — процесс рискованный, и иногда больше зависит от удачи, а не от мастерства.

С чего начать

Для начала проверьте, предлагает ли криптобиржа, которую вы используете, возможность зарабатывать с помощью одного из представленных выше способов.

Стейкинг валют, в том числе Ethereum, Tezos, Polkadot и Solana, могут предлагать следующие сервисы:

Доходное фермерство доступно на этих и прочих платформах:

Чтобы получить к ним доступ, обычно нужно подключить криптокошелек для внесения и вывода средств.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы быть в курсе последних новостей и событий!

Источник: rb.ru

Пассивный заработок на криптовалюте [2023]: ТОП-10 лучших способов получать криптовалютный доход на пассиве

Пассивный заработок на криптовалюте – это процесс получения дохода с минимальным количеством выполняемых действий. Конечно, чтобы начать получать такой доход, сначала нужно или потрудиться, или вложить средства, а уже потом наслаждаться притоком денег. Если провести аналогию с реальной жизнью – вы сначала заработали на квартиру, а потом начали сдавать ее и получать пассивный доход. Это не достигается в одночасье – то же самое можно сказать и о заработке на криптовалютах.

Идеальная модель пассивного заработка – когда вам снова и снова платят за работу, которую вы когда-то выполнили. Так работают, например, инвестиции. На сайте Profinvestment.com рассмотрим потенциал видов такого дохода в криптомире.

Способы пассивного заработка

Итак, какими способами можно заставить свою криптовалюту работать на себя:

1. HODL (инвестиции). Способ подразумевает покупку криптовалюты по более низкой цене и продажу ее впоследствии по более высокой. Чтобы прибыль была ощутимой, необходим сильный рост курса валюты, а также существенные вложения. Именно так разбогатели многие Биткоин инвесторы, которые приобрели несколько монет еще на старте развития, а продали, когда цена одной монеты исчислялась тысячами долларов.
2. Автоматизированный трейдинг. Торговля на крипторынке отнимает много времени, но можно превратить ее в пассивный метод заработка, если использовать торговых ботов или копитрейдинг.
3. Майнинг. Способ, ранее очень востребованный и актуальный, но сегодня имеющий слишком высокий порог входа. Домашний майнинг постепенно сходит на нет, эта прерогатива достается корпорациям. Тем не менее, такой метод мы тоже обязательно рассмотрим.
4. Облачный майнинг. Удаленная покупка контрактов на мощность майнингового оборудования.
5. Депозиты/лендинг и другие варианты пассивного заработка на криптобиржах.
6. Майнинг ликвидности – предоставление своих токенов децентрализованным протоколам за вознаграждение. Доступен также и на централизованных биржах.
7. Стейкинг. В этом случае пользователь покупает определенное количество криптовалюты и держит ее на своем счету, регулярно получая дополнительные средства в процентном соотношении к имеющимся. Стейкинг – неотъемлемый элемент механизма Proof-of-Stake, на котором работают многие криптовалюты. Некоторые криптобиржи тоже предоставляют своим пользователям такую услугу.
8. Мастерноды. Мастернода – узел блокчейн-сети, отвечающий за обработку транзакций или выполнение каких-либо специальных задач. Владелец мастерноды получает пассивный доход за выполненные операции. Но для того, чтобы запустить мастерноду у себя, потребуются существенные денежные вложения, обеспечение выделенного IP и прочие условия.

А теперь рассмотрим перечисленные методы более подробно и с примерами.

Как зарабатывать на криптовалюте пассивный доход

1 Долгосрочное инвестирование в криптовалюту

Инвестирование в криптовалюту – в числе самых популярных способов пассивного заработка на криптовалюте. Интерес к нему не угасает уже несколько лет, тем более, что с каждым годом всё больше аргументов за то, что крипта имеет экономический потенциал.

Ознакомьтесь с несколькими советами, прежде чем обращаться к криптовалюте как к инвестиционному инструменту:

• Вкладывайте только те деньги, потеря которых не будет для вас критичной и не нарушит финансовую стабильность. Не берите кредит, чтобы инвестировать, не доставайте последнюю заначку.
• Будьте морально готовы в первое время потерять до 60 % инвестиций и не паникуйте, если это случится. Крипторынок способен так же быстро вырасти, как и упасть.
• Тщательно исследуйте монету перед тем, как в нее вкладывать деньги. Особенно это касается новых только что появившихся активов.
• Диверсифицируйте вложения. Стандартная схема – инвестировать 50 % средств в биткоин, а еще 50 % распределить между перспективными альткоинами, DeFi-токенами, IEO и другими направлениями.

Считается, что инвестирование должно основываться на вере в технологию, а не на желании быстрой наживы. Если подходить с этой точки зрения, то не составит труда пережить волатильность рынка и дождаться действительно выгодного момента для продажи.

Для того, чтобы использовать такой вариант инвестирования, нужно приобрести криптовалюту удобным способом – через обменники, криптобиржи, p2p-биржи, телеграм-боты, платежные системы. Так вы сможете купить биткоин, лайткоин, инвестировать в Cardano, Dash, Zcash, другие перспективные криптовалюты.

Любопытно, что процесс можно автоматизировать. Для этого существуют механизмы автоинвестирования в соответствии со стратегией DCA. Подразумевается автоматическая покупка крипты на равные суммы через одинаковые промежутки времени, что снижает потенциальные риски волатильности.

Преимущества и недостатки

• Потенциально большой уровень доходов.
• Помощь развитию инновационных технологий, способных изменить мир.
• Удобство, относительная анонимность, дешевизна транзакций.

• Высокая рискованность из-за неустойчивости рынка.
• Вероятность технологических ошибок или хакерских взломов.
• Если потерять ключ от кошелька, можно больше никогда не получить доступ к своим средствам.

2 Автоматизированный трейдинг

Использование торговых ботов позволяет превратить достаточно сложный и трудозатратный процесс трейдинга в практически пассивный доход. Задача заключается в том, чтобы грамотно настроить бота, подключить его к нужной бирже, пополнить биржевый счет и запустить программу. В соответствии с настройками робот будет сам создавать сделки и обеспечивать прибыльную торговлю (если всё настроено верно).

Оплата таких систем устроена либо по принципу фиксированной абонентской платы, либо как процент от прибыли.

Примеры работающих торговых ботов:

Помимо этого, многие криптобиржи позволяют запустить собственных встроенных ботов, это совершенно бесплатно. Примеры: Bybit, Binance, Huobi, Bitget.

Преимущества и недостатки

• Уменьшение затрат времени и сил на трейдинг.
• Возможность получать прибыль, даже когда вы спите или занимаетесь другими делами.
• Бот не поддается эмоциям и торгует строго по стратегии.
• Бот совершает сделки точно в нужный момент, тогда как человек обычно действует медленее.

• За роботом все равно нужен ежедневный контроль, иногда требуется корректировать стратегию в зависимости от состояния рынка.
• Некоторые автоматизированные решения достаточно дорогие.

3 Копитрейдинг

Несколько другая разновидность автоматизации торговли. В случае с копитрейдингом мы копируем стратегию другого пользователя. Перед этим можно просмотреть статистику, результативность сделок пользователей (лид-трейдеров), а потом подписаться на наиболее успешного. Каждая его сделка на рынке будет автоматически открываться и на вашем аккаунте, пока вы сами не отмените процесс.

Сменить лид-трейдера можно в любой момент. Оплата – в среднем 10 % от прибыли.

Примеры платформ с поддержкой копитрейдинга:

Преимущества и недостатки

• Новички за неимением собственных навыков и знаний о криптотрейдинге могут выбирать такой вариант.
• Удобно для того, чтобы высвободить время на другие задачи.
• Оплачивается услуга только в случае прибыльных сделок.

• Нужно доверять профессионализму лид-трейдера, а он может ошибаться.
• Достаточно большой процент от прибыли отходит лид-трейдеру.

4 Пассивный заработок на криптобиржах

Биржи криптовалют сегодня не просто площадки для покупки и продажи активов, а мощные гиганты с множеством дополнительных функций.

В наличии такие способы получения пассивного дохода на криптовалюте, как:

• Депозиты/лендинг. Это способ пассивного заработка на криптовалюте, которую вы не планируете в ближайшее время использовать или продавать. Зачастую позволяет получать неплохую выгоду по процентам. К примеру, при лендинге инвестор отдает свою криптовалюту в качестве обеспечения маржинальной торговли на криптобирже. Заемщик, думающий, что цена валюты будет расти, создает длинную позицию, запрашивая у биржи дополнительные средства. В конце срока займа (обычно два дня, хотя бывает и дольше) кредитор получает свои деньги обратно с процентами. Депозиты могут быть фиксированными или гибкими.
• Стейкинг, DeFi-стейкинг. Внесение под проценты DeFi токенов – они работают в децентрализованных протоколах и приносят прибыль. Что касается стейкинга на таких биржах, он тоже представляет собой процентный депозит, а в качестве инвестируемых валют могут выступать и PoW-монеты. Подробнее о стейкинге мы еще поговорим.
• Майнинг ликвидности. Подразумевается внесение токенов в пулы ликвидности (см. AMM), где они используются другими пользователями для обмена. При майнинге ликвидности поставщик токенов получает доход с каждой сделки в пуле, где находятся его активы. Подробнее этот метод тоже рассмотрим ниже, он приобрел большую популярность в последние пару лет.
• Бивалютные инвестиции. Суть двойных инвестиций заключается в том, что инвестор выбирает интересующую криптовалюту и режим – «Продать дорого» или «Купить дешево». По истечении подписки на продукт он либо зарабатывает процентную прибыль, либо просто сохраняет свои вложения, либо получает убыток – зависит от того, на сколько отклонился курс от заданного значения цены.
• Аукционы парачейнов Polkadot. Блокчейн Polkadot ориентирован на подключение к нему дополнительных цепочек – парачейнов. Но количество подключаемых цепочек ограничено, поэтому проводится аукцион, определяющий, какие кандидаты самые востребованные у пользователей. Пользователи, которые на этапе аукциона проголосовали за лидеров, впоследствии получают доход.

Эти и другие способы представлены на большинстве топовых криптобирж: Binance, Bybit, OKX, MEXC, KuCoin, Huobi, Gate.io, Phemex и пр.

Важное предупреждение. Не стоит хранить на централизованных биржах все свои деньги. Они подвержены взломам, блокировкам и банкротствам. Основная часть капитала должна храниться на некастодиальных кошельках, а среди бирж лучше выбирать те, которые прошли Proof-of-Reserves.

Преимущества и недостатки

• Пользователь может отслеживать отслеживать состояние своих средств и начисляемый доход, а также вывести их в любой момент.
• Потенциальная прибыль значительно выше, чем, например, в фиатных банковских депозитах.
• Процесс максимально автоматизирован. Сделать депозит и впоследствии снять доход можно в пару кликов.
• Достаточно большой выбор направлений для инвестирования в этой сфере.

• Есть риски, связанные с кастодиальным хранением средств. Не рекомендуется вкладывать слишком большие суммы. Также нужно уделять внимание выбору площадки с хорошей репутацией.

5 Майнинг ликвидности (фарминг)

Распространенная сегодня концепция AMM, на которой работает большинство децентрализованных бирж, частично перешла также и в централизованные платформы. Суть ее заключается в так называемых пулах ликвидности. Эти пулы пополняются пользователями, которые вносят в них токены (парами, чтобы в каждом пуле было два актива эквивалентных друг другу по общей стоимости).

Далее другие пользователи совершают обмены (свопы) в пуле. За каждый своп поставщик ликвидности получает прибыль, размер которой зависит от того, какую долю пула составляют его токены. Весь процесс регулируется смарт-контрактами.

Примеры платформ, где можно фармить ликвидность:

Преимущества и недостатки

• Инновационный и востребованный на сегодня метод заработка, способный принести хороший доход.
• Очень простой старт, не требующий долгого обучения.
• Низкий порог входа.

• Прибыль далеко не всегда будет высокой; нужно тщательно выбирать пул. Непопулярный – значит, в нем мало сделок. Самый популярный – значит, ваша ликвидность будет разбавлена ликвидностью сотен других пользователей. Нужно найти золотую середину.

6 Майнинг

Майнинг – вид пассивного заработка на криптовалюте, при котором новые монеты добываются как вознаграждение за создание новых блоков транзакций и их добавление в блокчейн. Чтобы создавать блоки, нужно производить сложные вычисления, с которыми справляется специальное мощное оборудование.

Майнинг возможен только для криптовалют, работающих на алгоритме Proof-of-Work. К ним относятся: Bitcoin, Litecoin, Ethereum Classic, Dash, Zcash, Ravencoin и др.

Преимущества и недостатки

• Главный мотивирующий фактор – деньги. Если грамотно организовать процесс, то действительно можно получить прибыль.
• Возможность гарантированно получать «чистые» новые монеты, ранее не задействованные ни в каких преступных схемах.
• Помощь в технологическом развитии криптовалют. Майнеры играют ключевую роль в криптосообществе, и если бы их не было, то сеть бы не работала.

• Сейчас ситуация не та, что в 2011 году – для майнинга нужно дорогое специализированное оборудование, которое потребляет массу электричества, издает шум и выделяет тепло. Под него нужно найти помещение и ежемесячно оплачивать немалые счета, отнимающие ощутимый процент от дохода.
• Трудность выбора криптовалюты для майнинга. Некоторые, как биткоин, уже слишком сложны в добыче, а другие приносят маленькую прибыль, едва окупающую затраты. Кроме того, итоговый доход зависит от курсов валют, а они весьма нестабильны.

7 Облачный майнинг

Классический майнинг несет в себе много сложностей, его нельзя назвать способом для новичков, да и пассивным – лишь с натяжкой. Слишком много хлопот с закупкой, обслуживанием оборудования.

Есть альтернатива: облачный майнинг. Компания, владеющая оборудованием для майнинга, сдает его в аренду. Клиенты покупают контракты на определенное количество мощностей и на определенный срок. На протяжении этого срока зарабатывают доход с майнинга за вычетом комиссии сервиса.

Примеры платформ, где доступен облачный майнинг:

Преимущества и недостатки

• Простая альтернатива майнингу – можно приобщиться к индустрии, не занимаясь проблемами с оборудованием и не оплачивая огромные счета за электричество.
• Сферу осваивают известные и надежные компании, например, такую возможность открыла биржа Binance.
• Низкий барьер входа – от 10 долларов на некоторых площадках.

• Много скам-сервисов. Нужно внимательно выбирать площадки и инвестировать с осторожностью.
• Доходность не гарантируется, это зависит от состояния рынка и технических аспектов криптовалюты (сложность, общий хэшрейт).

8 Стейкинг

Proof-of-Stake (PoS) – энергоэффективная альтернатива Proof-of-Work (PoW). Вместо того, что обнаруживать блоки путем майнинга, PoS работает как лотерея, где каждая монета – своеобразный лотерейный билет.

Пользователи, владеющие монетой, делают ставку на конкретную сумму в рамках сети, храня валюту на своем счету и никуда не тратя. Когда платформа создает новый блок, то случайным образом выбирает для проверки этого действия кошельки со сделанными ставками. Кошелек имеет тем больше шансов быть выбранным, чем больше в нем средств.

Стейкинг – это стимул инвестировать в криптовалютный проект и регулярно им пользоваться.

Чтобы найти подходящую монету для PoS, нужно смотреть на рентабельность (ROI). Ей обычно обладают хорошие надежные проекты, которые уже достигли успеха или уверенно идут к нему. Кроме того, в разных проектах условия могут отличаться. Где-то есть минимальный размер ставки, где-то можно использовать только конкретные кошельки.

Примеры монет, стейкинг которых считается актуальным на 2023 год:

• Ethereum (перешел на PoS осенью 2022, вывод прибыли пока заблокирован)
• Cardano (ADA)
• NEAR Protocol (NEAR)
• Mina (MINA)
• Injective (INJ)

Преимущества и недостатки

• Практически нет затрат на вычислительную мощность, в отличие от PoW.
• Вознаграждения рассчитываются в процентах, основываясь на уровне инфляции, это стимулирует участников удерживать токены.
• Сеть с протоколом PoS считается более децентрализованной, хотя это и спорный момент.
• Способ проще, чем PoW, и не требует с самого старта больших вложений.
• Большинство современных криптовалют последних лет работают именно на PoS.

• Некоторые проекты требуют строго определенного минимального коэффициента ставки, что напоминает собой банковское посредничество, от чего криптовалюта, напротив, должна уходить.
• Криптовалюта, отправленная в стейкинг, замораживается на определенный срок и обычно не может быть выведена.

9 Мастерноды

Мастерноды – серверы в децентрализованной сети, через которые выполняются транзакции. Также можно охарактеризовать их как место хранения полной копии блокчейна, обновляющейся в реальном времени. Мастерноды должны соответствовать определенным критериям, они различаются в зависимости от криптовалюты. Один из них – сумма залогового капитала, которая блокируется в кошельке.

С точки зрения пользователя этот процесс похож на стейкинг, только требуемая сумма блокировки выше, как и прибыль, а также сервер должен быть всегда включен.

Примеры криптовалют, предоставляющих возможность создать мастерноду: Dash, PivX, SysCoin, Terracoin, Azzure. Актуальные списки, отсортированные по прибыльности или другим параметрам, можно смотреть на специальных мониторингах, например, https://masternodes.online/.

Преимущества и недостатки

• Достаточно держать компьютер включенным и заниматься своими делами, чтобы получать пассивный доход.
• Если найти новую перспективную монету, то можно купить ее мастерноду за небольшие деньги и обеспечить себе ощутимую прибыль в будущем.
• Можно более-менее точно предсказывать, какой доход мастернода принесет в месяц.
• Мастерноды крайне важны для функционирования любого блокчейна.

• Сложность первичной технической настройки.

10 IEO и IDO

Следующий вариант заработка на крипте – это инвестиции в новые проекты. Довольно рискованно, ведь никто не знает, что будет с этими проектами дальше, насколько эффективно они будут развиваться и на какую прибыль в итоге рассчитывать инвестору.

Три наиболее известных способа первичного финансирования проектов путем продажи токенов пользователям:

• ICO. В целом уже не актуально. Расцвет этого направления пришелся на 2017 год. Проекты просто создавали и продвигали свои сайты, где проходил токенсейл. Едва ли не 90 % таких проектов оказались скамом и мошенничеством, хотя несколько «бриллиантов» успешно работают и по сей день – их инвесторы явно не пожалели о своем решении.
• IEO. Токенсейл, который проходит в рамках крупной централизованной биржи. Проверку проекта на основные признаки мошенничества биржа берет на себя, так что этот вариант намного безопаснее и является на сегодня, пожалуй, самым востребованным.
• IDO. Тоже набирающий популярность способ – сейл проходит на децентрализованной платформе.

Преимущества и недостатки

• Некоторые токены новых проектов со временем растут в сотни раз.
• Поддержка новых интересных идей в блокчейн-сфере.
• В случае с IEO поддержка и исследования биржевой платформы дают высокие шансы, что проект качественный.
• После IEO токены сразу добавляются в листинг биржи, и ими можно торговать. Цена в начале торгов обычно взлетает на порядок (пример – Hooked Protocol сразу после листинга вырос на 4900 %, правда, потом скорректировался).

• Гарантий того, что проект выстрелит, нет.
• В последнее время есть тенденция допускать к покупке только верифицированных инвесторов.

Где хранить заработанные монеты

Наиболее безопасный способ хранения криптоактивов – некастодиальные кошельки. Это сервисы, которые предоставляют инфраструктуру для связи с блокчейном, но сами не хранят криптографические ключи пользователя, отвечающие за доступ к криптовалюте. Эти ключи располагаются непосредственно на устройстве владельца (ПК или телефоне), также владельцу предоставляется seed-фраза, при помощи которой можно впоследствии восстановить доступ к средствам.

Кошельки бывают мультивалютными или предназначенными для одной определенной монеты. Примеры безопасных некастодиальных кошельков:

FAQ

Можно ли заработать на крипте?

Конечно, и этим занимаются уже миллионы людей. Но сфера достаточно рискованная и требует глубокого понимания всех действий.

Как зарабатывать на криптовалюте пассивным способом?

Для этого существует немало вариантов, все они требуют изначальных вложений. Начиная от автоматизированной торговли ботами и заканчивая майнингом.

Какой вид пассивного заработка на криптовалюте самый прибыльный?

В долгосрочной перспективе это, пожалуй, ходлинг (инвестирование в долгий срок), а на короткой дистанции хорошую прибыль приносит торговля, вложения в новые проекты на IEO.

Какие лучшие криптовалюты с точки зрения пассивного дохода?

Наиболее стабильный и надежный доход предоставляют монеты из топа по рыночной капитализации — BTC, ETH, ADA, BNB. Для быстрой прибыли больше подходят новые проекты.

Какой самый легкий способ получать пассивный доход с крипты?
Из серии «вложил и забыл» — депозиты, стейкинг, фарминг ликвидности.
Можно ли получать пассивный доход без вложений?

Нет, в любом случае потребуются некоторые финансовые затраты. Если вы рассматриваете варианты без вложений, на нашем сайте есть обзоры кранов и игр с бесплатной криптовалютой.

Как выбрать криптовалюту для инвестирования?

Оценивайте такие параметры, как команда проекта, основная идея, степень децентрализации, токеномика, дорожная карта.

Какие перспективы у криптовалют?

Уже ясно, что они с нами надолго или навсегда, пусть даже курс периодически падает — это не главный показатель. А главное, внедрение в разные сферы жизни. Вот над этим и пытаются работать создатели различных проектов.

Где хранить заработанное?

Криптовалюту следует хранить децентрализованным способом, подальше от кастодиальных платформ, если только нет необходимости прямо сейчас использовать ее часть для торговли или подобных целей.

Вывод

Выбор способов пассивного заработка на криптовалюте широк и разнообразен, но все они подразумевают изначальный труд или финансовые вложения. Изучайте и тестируйте для себя разные методы, отыскивайте площадки с наиболее выгодными и комфортными условиями. Тогда вы обязательно найдете путь, по которому следует идти, чтобы получать стабильный дополнительный доход с минимальным количеством усилий. Не забывайте о надежном хранении средств – централизованные биржи для этого точно не подходят.

34 381
Сохранить
Команда сайта Profinvestment.com | Профиль

Profinvestment.com — это независимый веб-сайт о блокчейне и криптоэкономике. Содержит тематические статьи, новости, рейтинги, обзоры, практические руководства для начинающих и экспертов. Редакция сайта всегда в курсе основных событий крипторынка, чтобы дать самую актуальную и проверенную информация для читателей.

Статья проверена ✔️
Руководитель, эксперт по крипторынку | Профиль

Founder https://profinvestment.com/passive-cryptocurrency-earnings/» target=»_blank»]profinvestment.com[/mask_link]