В 2009 году в среде предпринимателей приобрел популярность новый способ поиска финансирования для своих проектов — краудфандинг. И тогда, и сегодня его смысл остается одним и тем же и связан с поиском большого числа людей, готовых поддержать стартап или любую другую инициативу небольшой суммой денег.
В 2012 году появилась самая первая краудфандинговая онлайн-платформа — Fundable. Она стала центром притяжения широкого круга предпринимателей, нуждающихся одновременно и в валидации своих идей, и в их финансировании. Рядовые пользователи используют возможности этой площадки, чтобы инвестировать в те проекты, в жизнеспособность которых они верят.
Fundable, первая в мире краудфандинговая онлайн-платформа
На сегодняшний день краудфандинг стал методом, который активно используется стартапами для финансирования новых проектов путем привлечения капитала в масштабе всей планеты при помощи интернета. Суммы вложений, как правило, небольшие, а вкладчиками выступают как аккредитованные инвесторы, так и люди, не связанные с какой-либо компанией или инвестиционной фирмой.
При этом нужно понимать, что краудфандинг сильно отличается от привычного процесса инвестирования. К примеру, стартапам не обязательно уступать инвесторам какую-то долю акций в обмен на предоставленные средства, то есть они вправе сохранить свою собственность в неприкосновенности.
Виды краудфандинга
В зависимости от типа фандрайзинга (модели привлечения материальных средств), инвесторы могут рассчитывать на получение той или иной выгоды (например, дивидендов) или быть готовыми к ее отсутствию. Существует четыре основных вида краудфандинга: на основе пожертвований (донатов), за вознаграждение, в обмен на долю проекта, в обмен на фиксированное количество новых единиц криптовалюты (ICO).
Краудфандинг на основе пожертвований
Как правило, этот вид краудфандинга используется для сбора средств на проекты, не связанные с предпринимательством. К примеру, вы можете начать собирать деньги на какие-то личные цели или на благотворительность.
Совсем недавно Facebook принял участие в крупном благотворительном сборе средств
Люди жертвуют деньги на дорогостоящие медицинские исследования и операции, на деятельность благотворительных организаций и школ, помогают людям, живущим за чертой бедности в странах третьего мира. Поскольку это благотворительность, то за свои пожертвования люди не получают ничего, кроме благодарности.
Goodworld — это стартап, задача которого максимально упростить деятельность по сбору пожертвований, свести ее к процессу из трех шагов. На первом шаге от человека требуется оставить комментарий с помощью #donate в социальных сетях; затем перед ним появляется popup-окно с формой: заполнив его поля (нужно ввести информацию о карте и имя ее владельца), пользователь сможет тут же отправить свое пожертвование.
Краудфандинг за вознаграждение
К этому виду фандрайзинга чаще всего прибегают стартапы на предпродажной стадии, которым требуется валидация своего продукта или услуги. Инвесторов мотивируют вкладывать больше и как можно раньше за какой-то приятный бонус.
Характер вознаграждения зависит от типа бизнеса. Участники могут получить небольшие символические подарки, например, брендированные футболки, кружки, ручки, плакаты и т.д.
Многие кампании по сбору средств на Kickstarter предусматривают выдачу более солидных и интересных вознаграждений за особо крупные инвестиции. Например, таким подарком может стать встреча с основателями стартапа, «упоминание» спонсора на сайте или в пресс-релизе.
C помощью необычных и креативных стимулов вы можете выделиться из тысяч других проектов. К примеру, создатели аниме-фильма «Во имя Луны: документальный фильм о Сейлор Мун» обещали указать имя каждого спонсора в титрах: было только одно условие — сумма пожертвования должна была быть больше 5 долларов.
Большинству инвесторов в этой категории проектов интересно получить ранний доступ к продукту или прототипу, поэтому их обычно называют ранними последователями. Это люди, которых смело можно назвать любителями технологических новинок.
Спонсоры редко получают финансовую отдачу от этих кампаний (кроме бесплатной копии самого продукта), но если кто-то пожертвует очень большую сумму, то будет вознагражден чем-то более значимым. Риск не получить ничего между тем существует всегда: продукт может не «выстрелить», а про обещания могут забыть.
Возьмем, к примеру, такой стартап, как Bristly, деньги на который собирали на Kickstarter. Петрос Дерцакян (Petros Dertsakyan) придумал специальную зубную щетку для собак, и все, кто инвестировал в проект, получили в подарок ранний доступ к продукту.
В данном случае чем больше вы жертвуете, тем больше получаете. За минимальное пожертвование в размере $349 вы могли бы получить самый большой пакет щеток, в котором — 48 палочек для чистки зубов.
Кампания оказалась очень успешной и пришлась по душе всем любителям собак. В ходе нее силами 6 178 спонсоров было собрано $263 990 при заявленной цели в $15 000.
Краудфандинг за долю в проекте
Существует стереотип, что те, кто инвестирует в стартапы, принадлежат исключительно к сообществу белых воротничков и располагают довольно высоким доходом. Но на самом деле в финансировании стартапа может принять участие любой желающий.
Краудфандинг за долю в проекте становится доступным для более широкого круга лиц, вкладывающих деньги в компанию, в будущее которой они верят. В обмен на деньги они получают право на получение акций в этой компании. Такие вложения справедливо считаются инвестициями, и они столь же рискованны, поскольку всегда существует вероятность либо получить прибыль, либо потерять все.
Это идеальный вариант свести вместе компании и людей. Такой вид краудфандинга позволяет людям стать частью стартапа, влиять на характер принимаемых его создателями решений.
Apex Farm в действии
Apex Farm — это стартап по созданию вертикальных систем земледелия, позволяющий фермерам увеличить масштабы производства и сократить потребление воды на 75%. Авторы проекта разместили свою кампанию на MicroVentures и с самого начала выбрали модель краудфандинга на основе акционерного капитала.
Минимальная необходимая сумма для старта проекта — $50 000: в эту сумму входят затраты на сырье, строительные материалы, рабочую силу, различные сборы и маркетинг. В настоящее время им удалось привлечь $207 000 от 659 инвесторов.
Очевидно, что люди должны вкладывать больше денег, чтобы получить акции компании. Однако не нужно забывать, что помимо финансовой отдачи, инвесторы также получают ранний доступ к продукту.
ICO
Концепция криптовалюты становится все более популярной, и многие справедливо считают, что в будущем именно она перепишет правила банковской и инвестиционной деятельности. Это новый способ оплаты, и он также может быть использован для финансирования проектов.
Новый способ привлечения средств получил название ICO, и он в основном используется стартапами. Они выпускают свою криптовалюту и вместо того, чтобы привлекать традиционные денежные пожертвования, обменивают ее на другие криптовалюты, обычно Bitcoin или Ethereum.
Этот метод одновременно является кампанией и на основе вознаграждения, и на основе акционерного капитала. Отличие лишь в том, что вместо акций спонсоры получают криптовалюту, именуемую токенами.
Многие инвесторы считают такой подход рискованным, поскольку нет никаких гарантий, что стоимость токенов со временем вырастет. В силу отсутствия правового регулирования также возникает риск того, что любая недобросовестная компания может просто-напросто исчезнуть с вашими токенами, не понеся при этом никакой ответственности, и своих денег вы уже не вернете.
Energy Premier — это стартап, который создает «более быстрый, дешевый и безопасный способ торговли электроэнергией». Их токен носит название EPC (Energy Premier Coin), и продается он как минимум за 0,1 BTC (Bitcoin) или за один ETH (Ethereum). Один EPC стоит $ 0,0003. Этот токен позволяет клиентам участвовать в торговле электроэнергией на платформе, где с сентября этого года будет проходить сессия торгов.
Почему вашему стартапу нужен краудфандинг?
Для запуска бизнеса краудфандинг может оказаться менее рискованным способом привлечения инвестиций, поскольку вы не теряете право собственности на компанию, продавая акции. Вы получаете инвестиции и одновременно сохраняете компанию.
Однако в случае краудфандинга за долю в проекте правила другие. Вы все еще будете иметь дело с группой людей, финансирующих вашу частную компанию, но каждый из них будет вознагражден акционерным капиталом за свой вклад. Правила краудфандинга по акциям зависят от страны, где вы находитесь, поскольку эта область регулируется законодательством о ценных бумагах.
Между тем, краудфандинг остается наиболее предпочтительным методом привлечения инвестиций и по другим причинам.
Тестирование рынка
Краудфандинг оказывается очень полезным, поскольку позволяет стартапу выйти на аккредитованных инвесторов или обычных людей, которые поверили в ваши идеи и готовы вложить в них свои деньги. Не говоря уже о том, что он помогает протестировать продукт перед запуском.
Прежде чем проникнуть на рынок, важно убедиться, что ваша идея будет продаваться. При выборе краудфандинговой платформы вы сможете пообщаться с ее пользователями, ответить на их вопросы, выслушать отзывы и комментарии касательно вашего продукта. Возможность поговорить с вашими потенциальными клиентами до масштабирования бесценна.
После того, как протестируете рынок, вы должны использовать эту информацию, чтобы сформировать более точные модели покупателей, лучше ориентироваться в маркетинговых каналах и продолжить тестировать новые рынки и идеи.
Маркетинговые идеи и модели покупателя
Тестирование рынка дает вам представление о поведении покупателя. На основе этой информации вы формируете четкую картину того, как ваши потенциальные клиенты воспринимают вашу идею.
Если им трудно понять ваш замысел или они не проявляют к нему интереса, возможно, вам стоит пересмотреть свой проект. Именно так вы и сможете превратить ваш продукт в тот, который будет продаваться.
Многие стартапы используют этот метод, чтобы добиться лучшего понимания рынка и заложить фундамент для будущих PR-кампаний.
Построение сообщества бренд-евангелистов
Краудфандинг позволит вам найти людей, которые верят в вашу идею и будут поддерживать вас на протяжении всего процесса разработки. Эти люди, скорее всего, также будут инвестировать в ваши будущие предприятия.
Кроме того они могут оказаться полезными для продвижения вашего продукта на тех каналах, к которым у вас нет доступа. Об интересных проектах слухи распространяются быстро, и вскоре вы обнаружите, что ваша кампания обсуждается в СМИ.
Почему люди проявляют интерес к краудфандингу?
Почему люди добровольно тратят свои деньги на краудфандинговые предприятия? Зачем они это делают, если даже не являются аккредитованными инвесторами, которые получают акции? Что ж, по многим причинам.
Распространение инноваций
В зависимости от того, насколько рано человек использует новый и инновационный продукт или услугу, его можно отнести к одной из 4 категорий.
Новаторы, ранние последователи, раннее большинство, позднее большинство, отстающие
Ранние последователи стараются не упускать любую возможность принять участие в чем-то новом, в том, что может быть передовым, инновационным. Это люди, которые верят в вашу идею с самого начала, еще до того, как она станет популярной. Если они находят ваш продукт интересным, они хотят убедиться, что получат ранний доступ к нему, и внесут пожертвование в обмен на прототип.
Прекрасный пример — люди, не боящиеся провести несколько дней в очереди, чтобы получить новый продукт Apple одними из первых. Они сделают все возможное, чтобы раньше других прикоснуться к новейшим и самым передовым технологиям.
Десятки клиентов стоят в очереди у магазина Apple, Кельн, Германия
Позднее большинство и отстающие — люди, которые примут новый продукт спустя какой-то промежуток времени (когда он уже перестанет быть новым). Они ждут, пока технология будет опробована другими покупателями и подтвердит свое качество и заявленные характеристики, и только тогда приобретут ее.
Единомышленники решения проблем
Есть люди, которые чувствуют себя частью сообщества и каким-то образом связаны с предпринимателем либо с тем, что он пытается решить. Когда возникает эмпатия, они склонны чувствовать себя обязанными помочь и пожертвовать деньги на благое дело. Этот акт приносит людям чувство удовлетворения и участия.
Некоторые делятся деньгами, поскольку у них есть заинтересованность в готовом продукте или им просто нравится идея, и они хотят видеть ее успешной.
Как начать краудфандинговую кампанию
Самый первый шаг — это выбор краудфандинговой платформы, которая отвечает особенностям продукта и вашим потребностям. Существует множество онлайн-площадок, которые дают вам возможность создать профиль и начать собирать деньги по всему миру. Рассмотрим отечественные и зарубежные площадки, пользующиеся успехом в России.
Indiegogo
Крупнейшая международная площадка по привлечению инвестиций, но в отличие от того же Kickstarter и многих других платформ, где вас могут оставить ни с чем, если вы не успеете собрать заявленную сумму к указанному сроку, здесь такие жесткие ограничения отсутствуют: автору идеи разрешат забрать любую сумму, которую получится собрать.
Год основания: 2008.
Число кампаний: около 600 000.
Patreon
Patreon — это уникальная платформа, где подписчики могут поддержать своих любимых блоггеров, музыкантов, артистов, оформляя платную подписку на их каналы. Patreon оставляет 5% пожертвований на поддержку своего сайта.
Год основания: 2013.
Число кампаний: около 100 000.
Boomstarter. ru
Крупнейшая российская платформа для финансирования бизнес-проектов, разработки новых технологий, творческих и социальных инициатив. Многие называют эту площадку российским аналогом Kickstarter. Если вам удастся собрать необходимую сумму, платформа переведет ее вам на счет, оставив себе небольшой процент.
Год основания: 2012.
Число успешных кампаний: около 2 000.
Planeta. ru
Самая первая российская краудфандинговая платформа, которая, однако, не занимается сбором средств для коммерческих проектов и на политическую деятельность. Чаще всего Planeta. ru помогает найти финансирование для творческих проектов: запись и релиз музыкального альбома (первым проектом на платформе стал сбор средств на запись новой студийной пластинки группы БИ-2), издание книг, съемка фильмов и т.д.
Год основания: 2012.
Число успешных кампаний: около 5 000.
Kroogi
На этой платформе получают поддержку музыканты, писатели, художники и другие деятели искусства, поэтому нередко эту площадку называют сайтом творческого сообщества. В рамках Kroogi происходит распространение оцифрованных произведений (песен, книг и т.д.) по схеме «Заплати, сколько считаешь нужным». Имеет функционал социальной сети.
Год основания: 2007.
Добро Mail. Ru — сервис добрых дел
Как можно догадаться из названия, на этой платформе происходит сбор денег на разного рода благотворительные цели: от пополнения бюджета благотворительных фондов до сбора средств для восстановления 50-летнего мужчины от последствий инсульта.
Год основания: 2013.
Число завершенных проектов: 1061.
С миру по нитке
«С миру по нитке» — это платформа для совместного финансирования креативных проектов в бизнесе, творчестве, образовании и экологии. Главная цель проекта — совместными усилиями сделать мир лучше, ярче и интереснее.
Год основания: 2010.
Число проектов: статистика собранных средств на данном сайте не раскрывается.
AngelList
AngelList считается одной из самых известных платформ для стартапов и бизнес-ангелов, так же она предоставляет информацию обо всех зарегистрированных там стартапах, вакансиях для соискателей и общую информацию об учредителях и созданной идее. Каждый месяц платформа собирает миллионы долларов и часто участвует в развитии стартапов.
Год основания: 2010.
Число проектов: около 100 000.
Ulule
Ulule — это международная краудфандинговая платформа, задача которой — поиск подходящих друг другу инвесторов и авторов проектов для получения взаимной выгоды и будущего успеха стартапа. Ulule уже помог найти финансирование для более чем 23 000 проектов и позволил многим разработчикам реализовать свои продукты и идеи.
Год основания: 2010.
Число проектов: около 23 000.
Разработка успешной краудфандинговой кампании
После выбора платформы вам нужно создать там профиль. Этот процесс, по данным Invesdor, у большинства краудфандинговых площадок проходит в четыре фазы: подготовка, скрытая и публичная фазы, закрытие. Далее каждый этап будет рассмотрен по отдельности.
Подготовка
Создайте профиль. В нем должны содержаться описание проекта (питч), сопутствующие документы, ссылка на лендинг и маркетинговый план.
Как вы понимаете, работа по сбору средств начинается задолго до того, как вы, собственно, попросите денег у публики. На этапе подготовки ваша работа заключается в разработке идеи, формулировании ее содержания и определении объема ресурсов, необходимых для успеха. От того, как много времени и сил вы готовы пожертвовать на данном этапе, зависит успех всего мероприятия.
Снимите ролик. Объяснить цель проекта, процесс создания продукта, то, чего вы хотите достичь после сбора денег, лучше всего при помощи короткого видео. Ролик будет первым, что люди увидят на краудфандинговой платформе.
Видеоформат позволит вам легко и быстро донести сообщение до аудитории, к тому же просмотр видео куда комфортнее, чем чтение статьи, и это не останется незамеченным. Более того, с помощью зрительных образов легче активировать те или иные эмоции аудитории.
Kickstarter также советует всем своим пользователям использовать видеоформат: статистика показывает, что у проекта по сбору средств, в котором используется видео, шансы собрать необходимую сумму на 85% выше.
Планируйте свой охват, обратитесь к помощи ближнего круга. На данном шаге от вас потребуется создать базу с контактным данными (email, телефонные номера) тех людей, которые могут поддержать вашу идею определенной суммой самыми первыми.
Скрытая фаза
Прежде чем вы выйдете на публику, вам нужно определиться с суммой, которую необходимо собрать, и сроками. Далее вам нужно воспользоваться той базой, которую вы сформировали на предыдущем шаге. После того, как вам удастся привлечь не менее 30% от цели из своего окружения, можете выходить на публику и начать сбор денег в интернете.
Ранние инвестиции. Ранний контакт с инвесторами и близким окружением позволит вам получить подтверждение жизнеспособности вашего проекта, убедит в наличии у него потенциала. На первом этапе будущее вашего проекта зависит от успеха этих контактов.
Дело в том, что никто не хочет вкладывать деньги первым. Если аудитория видит, что в ваш проект еще никто не инвестировал, она может ошибочно интерпретировать это, как отсутствие у вашей идеи потенциала. Поэтому люди будут колебаться и, скорее всего, предпочтут другую идею. Таким образом, очень важно сначала собрать деньги с тех, кто знает вас и лояльно к вам относится, и лишь потом выходить на платформу.
Публичная фаза
Апдейты. Это тот момент, когда вы срываете покров тайны со своего проекта и обращаетесь к инвесторам. На данном этапе ваша задача — отслеживать состояние фандрайзинга и обрабатывать все входящие сообщения и отзывы. Кроме того, вам также необходимо держать в курсе прогресса кампании всех своих спонсоров и аудиторию в целом, отчитываться о том, куда идут деньги.
Оптимизация. Ваша маркетинговая кампания еще не закончена, продвижение проекта должно продолжаться в ходе каждой фазы, и ваша задача — делать его лучше и лучше. Задействуйте любой доступный канал и при помощи A/B-тестирования определите, который из них вам лучше всего подходит.
Добавьте новые стимулы. Расширьте свою сеть. Используйте все доступные каналы и пускайте в ход уже привлеченные деньги. Чем больше каналов вы задействуете, тем выше вероятность того, что о вашей кампании узнает много людей, и вы сможете привлечь большое число спонсоров. Успех того, как будет представлена кампания публике, целиком и полностью зависит от вас.
Закрытие
Когда сроки сбора средств подойдут к концу, ваша компания будет остановлена. Важно знать, что даже если вам удастся собрать нужную сумму раньше времени, кампания все равно будет продолжаться до изначально выбранной даты. Вы также можете получить деньги до наступления дедлайна.
Прозрачность. Главное в краудфандинге — это доверие и честность. Продолжайте работать как с теми, кто пожертвовал, так и с теми, кто этого не сделал. Сообщайте им о своих следующих шагах и дальнейших планах в отношении собранных денег.
Принцип дефицита. Аудиторию важно держать в курсе всех изменений, происходящих с продуктом, и прогрессе его разработки. Зачем? Чтобы те, кто не инвестировал в вашу кампанию, могли увидеть, насколько ваш продукт оказался успешным и востребованным, и тоже захотели вложиться в его развитие, чтобы не упустить предполагаемую выгоду. Использование принципа дефицита отлично стимулирует продажи и спрос, пробуждая желание обладать продуктом в умах каждого.
Заключение
Управлять стартапом, одновременно пытаясь найти для него финансирование, может оказаться довольно трудоемким занятием. Между тем множество стартапов терпят неудачу всего лишь из-за того, что у них заканчиваются деньги. Если вы владеете стартапом, но испытываете недостаток в средствах, лучший способ найти их — краудфандинг.
Начав сбор денег в интернете, вы ничего не потеряете, а только приобретете. Инвесторов и просто заинтересованных в поддержке интересных проектов людей — много, важно лишь грамотно представить свой проект. Чтобы не допустить ошибок, воспользуйтесь советами из этой статьи, и убедитесь, что вы нацеливаетесь на правильную аудиторию. И не забывайте инвестировать достаточно времени и сил в подготовительную фазу кампании: так вы повысите свои шансы на успех.
В галерее бесплатных шаблонов платформы LPgenerator, раздел «Благотворительность» вы можете найти примеры лендингов и адаптировать их под свой проект для фандрайзинга.
Высоких вам конверсий!
По материалам: valuer.ai Источник картинки: Dana Underwood
Источник: lpgenerator.ru
Лучшие варианты финансирования стартапов для малого бизнеса
Видео: Лучшие варианты финансирования стартапов для малого бизнеса
2023 Автор: Susan Creighton | [email protected] . Последнее изменение: 2023-08-25 03:48
- Венчурные капиталисты являются экспертами стартап-компаний. Они могут обеспечить массовое финансирование, сетевое взаимодействие и профессиональное руководство для быстрого запуска вашего бизнеса.
- Как правило, инвесторы-ангелы не требуют каких-либо акций компании или утверждают, что являются заинтересованными сторонами вашего бизнеса.
- Программа гарантирования кредитов SBA служит страхованием кредитов и покрывает до 90% любых убытков, которые несет банк.
Создание собственной компании может быть сложным, но полезным процессом. В то время как отличный бизнес-план имеет решающее значение для учредителей, финансирование является одним из наиболее важных элементов, необходимых для успеха малого бизнеса.
Если вашему малому бизнесу нужен капитал, но он не подходит для традиционного банковского кредита, есть несколько альтернативных методов финансирования и кредиторов, которые могут удовлетворить ваши потребности. Вот некоторые из лучших вариантов финансирования для малого бизнеса.
Общественные финансовые институты развития
По словам Дженифер Споржински, старшего вице-президента по развитию бизнеса и рабочей силы в Coastal Enterprises Inc. (CEI), по всей стране существуют тысячи некоммерческих общественных финансовых учреждений (CDFI), которые предоставляют капитал владельцам малого бизнеса и микробизнеса на разумных условиях., «Каждую неделю у нас появляется широкий спектр заявок на кредиты, многие из которых — от амбициозных стартапов», — сказал Споржински. «Как ориентированный на миссию небанковский кредитор, мы знаем из опыта, что многие жизнеспособные малые предприятия пытаются получить доступ к капиталу, который им необходим для начала, процветания и роста».
Примечание редактора: Ищете информацию о бизнес-кредитах? Заполните анкету ниже, и с вами свяжутся альтернативные кредиторы, готовые обсудить ваши финансовые потребности
Такие кредиторы, как CEI, отличаются от банков в нескольких отношениях. Во-первых, многие кредиторы ищут определенные кредитные рейтинги, и это исключает множество стартапов. Если банки видят «плохой кредит», этот бизнес почти всегда окажется в куче «нет». Кредиторы CDFI тоже смотрят на кредитные рейтинги, но по-другому.
«Мы ищем заемщиков, которые несут финансовую ответственность, но мы понимаем, что плохие вещи случаются с хорошими людьми и бизнесом», — сказал Споржински. «Мы стремимся понять, что произошло, и оценить его актуальность». [Хотите помочь выбрать правильный кредит для малого бизнеса для вас? Ознакомьтесь с нашим руководством по покупке.]
Например, личные или семейные проблемы со здоровьем и потеря работы могут негативно повлиять на бухгалтерский учет кредитора, но все это можно объяснить. Кроме того, кредиторам CDFI не нужно почти столько же залога, сколько традиционному банку. Другие вещи могут компенсировать недостаток активов, которые будут использоваться в качестве обеспечения.
Венчурные капиталисты
Венчурные капиталисты (венчурные капиталисты) — это внешняя группа, которая принимает участие в собственности компании в обмен на капитал. Процент владения капиталом является предметом переговоров и обычно основан на оценке компании.
«Это хороший выбор для стартапов, у которых нет физического обеспечения, которое может служить залогом для ссуды для банка», — сказала Сандра Серкес, генеральный директор Valora Technologies Inc. «Но это подходит только тогда, когда есть продемонстрированный высокий потенциал роста и какое-то конкурентное преимущество, например, у патента или уволенного клиента .
Преимущества ВК не все финансовые. Отношения, которые вы устанавливаете с венчурным капиталом, могут обеспечить обилие знаний, отраслевых связей и четкое направление для вашего бизнеса.
«Многим предпринимателям не хватает навыков, необходимых для развития бизнеса, и, хотя они могут зарабатывать деньги на продажах, понимание того, как вырастить компанию, в начале всегда будет безнадежным делом», — сказал Крис Холдер, автор книги «Советы по успеху». и генеральный директор и основатель группы за 100 миллионов долларов. «Руководство от опытной группы инвесторов является лучшим, так как наставничество является ключевым для всех».
Партнерское финансирование
Со стратегическим партнерским финансированием другой игрок в вашей отрасли финансирует рост в обмен на специальный доступ к вашему продукту, персоналу, правам на распространение, конечной продаже или некоторой комбинации этих товаров. Серкес сказал, что этот вариант обычно упускают из виду.
«Стратегическое финансирование действует подобно венчурному капиталу в том смысле, что это обычно продажа акций (а не ссуды), хотя иногда это может осуществляться на основе роялти, когда партнер получает долю от каждой продажи продукта», — добавила она.
Партнерское финансирование является хорошей альтернативой, потому что компания, с которой вы сотрудничаете, обычно представляет собой крупный бизнес и, возможно, даже относится к аналогичной отрасли или отрасли, заинтересованной в вашем бизнесе.
«У более крупной компании обычно есть соответствующие клиенты, продавцы и маркетинговые программы, к которым вы можете подключиться, предполагая, что ваш продукт или услуга совместимы с тем, что они уже предлагают, что, безусловно, имело бы место, или у них не было бы никакого стимула для них инвестировать в вас , сказал Серкес.
Ангел инвесторов
Многие считают, что ангельские инвесторы и венчурные капиталисты — это одно и то же, но есть одно явное отличие. В то время как венчурные капиталисты — это компании (обычно крупные и авторитетные), которые инвестируют в ваш бизнес путем обмена капитала на капитал, инвестор-ангел — это человек, который с большей вероятностью будет инвестировать в стартап или бизнес на ранней стадии развития, который может не иметь очевидного роста в венчурном капитале. хотели бы.
Поиск инвестора-ангела также может быть хорошим способом получения финансирования от венчурного капитала, хотя и на более личном уровне.
«Они не только будут выделять средства, они, как правило, будут направлять вас и помогать вам на этом пути», — сказал Уилберт Виннберг, предприниматель и спикер из Сингапура. «Помните, нет смысла занимать деньги, чтобы потом их потерять. Эти опытные бизнесмены могут сэкономить вам кучу денег в долгосрочной перспективе».
Факторинг / счета-фактуры
При факторинге поставщик услуг выводит вам деньги на выставленные счета-фактуры, которые вы возвращаете, как только клиент оплачивает счет. Таким образом, ваш бизнес получает денежный поток, необходимый для поддержания его работы, пока вы ожидаете, пока клиенты оплатят свои неоплаченные счета.
Эяль Шинар, генеральный директор компании по управлению денежными потоками для малого бизнеса, заявил, что эти достижения позволяют компаниям сократить разрыв в оплате труда между выставленными счетами и платежами поставщикам и подрядчикам.
«Сокращая разрыв в оплате труда, компании могут быстрее принимать новые проекты», — сказал Шинар. «Наша цель — помочь владельцам бизнеса развивать свой бизнес и нанимать новых работников, обеспечивая стабильный денежный поток». [Ознакомьтесь с нашим руководством по выбору факторинговых услуг.]
Crowdfunding
Краудфандинг на таких платформах, как Kickstarter и Indiegogo, может дать финансовый импульс малому бизнесу. Эти платформы позволяют предприятиям объединять небольшие инвестиции от нескольких инвесторов вместо того, чтобы искать единый источник инвестиций.
«Как предприниматель, вы не хотите тратить свои инвестиционные возможности и увеличивать риск инвестирования в ваш бизнес в таком раннем возрасте», — сказал Игорь Митич, соучредитель Fortunly. «Используя краудфандинг, вы можете собрать необходимые начальные средства, чтобы ваш стартап прошел этап разработки и был готов к инвестированию».
Очень важно прочитать мелкий шрифт разных краудфандинговых платформ, прежде чем выбрать одну из них для использования. На некоторых платформах взимаются сборы за обработку платежей или они требуют, чтобы компании подняли свои финансовые цели, чтобы сохранить любые собранные деньги.
Гранты
Предприятия, занимающиеся наукой или исследованиями, могут получать гранты от правительства. Администрация малого бизнеса США (SBA) предлагает гранты в рамках программ исследований инноваций в сфере малого бизнеса и передачи технологий для малого бизнеса.
Получатели этих грантов должны соответствовать федеральным целям исследований и разработок и иметь высокий потенциал для коммерциализации. [Читать статью по теме: Как обеспечить бизнес-грант]
Одноранговое или рыночное кредитование
Одноранговое (P2P) кредитование — это вариант привлечения капитала, который использует веб-сайты для связи заемщиков с кредиторами. Lending Club и Prosper являются двумя наиболее известными платформами P2P-кредитования в США.
«В простейшей форме заемщик создает учетную запись на одноранговом веб-сайте, которая ведет учет, переводит средства и связывает заемщиков с кредиторами», — сказал Кевин Хитон, генеральный директор и основатель i3. «Это Match.com за деньги. Ключевое различие заключается в оценке риска заемщика».
По данным SBA, последние данные свидетельствуют о том, что P2P-кредитование может стать альтернативой финансирования для малого бизнеса, особенно с учетом кредитного рынка после рецессии. Одним из недостатков этого решения является то, что P2P-кредитование доступно только инвесторам в определенных штатах.
Эта форма кредитования, ставшая возможной благодаря Интернету, представляет собой гибрид краудфандинга и рыночного кредитования. Когда платформенное кредитование впервые появилось на рынке, оно позволило людям с небольшим оборотным капиталом давать займы другим людям — сверстникам. Спустя годы крупные корпорации и банки начали вытеснять настоящих P2P-кредиторов из-за возросшей активности. В странах с более развитыми финансовыми отраслями чаще используется термин «кредитование рынка».
Конвертируемый долг
Конвертируемый долг — это когда бизнес занимает деньги у инвестора или группы инвесторов, и коллективное соглашение заключается в том, чтобы конвертировать долг в капитал в будущем.
«Конвертируемая задолженность может быть отличным способом финансирования как стартапа, так и малого бизнеса, но вы должны чувствовать себя комфортно, передавая контроль над бизнесом инвестору», — сказал Брайан Кэрнс, генеральный директор ProStrategix Consulting. «Этим инвесторам гарантируется некоторая установленная норма прибыли в год до установленной даты или действия, которое запускает опцию конвертации».
Кэрнс считает, что еще одним преимуществом конвертируемого долга является то, что он не создает нагрузку на денежный поток, в то время как процентные платежи начисляются в течение срока действия облигации. Недостатком этого типа финансирования является то, что вы отказываетесь от какой-либо собственности или контроля над своим бизнесом.
Торговые денежные авансы
Денежный аванс торговца — противоположность ссуде малого бизнеса с точки зрения доступности и структуры. Хотя это быстрый способ получить капитал, авансы наличными должны быть последним средством из-за их высоких расходов.
«Денежный аванс торговцу — это когда финансовый поставщик расширяет единовременную сумму финансирования, а затем покупает права на часть вашей продажи по кредитной и дебетовой карте», — говорит Приянка Пракаш, эксперт по кредитам и кредитам в Fundera. «Каждый раз, когда продавец обрабатывает продажу с помощью кредитной или дебетовой карты, провайдер берет небольшую долю от продажи, пока аванс не будет возвращен».
Пракаш говорит, что, хотя это представляется удобным, авансы наличными могут быть очень дорогими и мешать движению денежных средств вашей компании. Если вы не можете претендовать на кредит для малого бизнеса или любой из вышеперечисленных вариантов, только тогда вы должны рассмотреть этот вариант.
Преимущества альтернативного кредитования
По словам Серкеса, стартапы могут получить несколько ключевых преимуществ в получении финансирования из нетрадиционных источников. Она считает, что с альтернативными кредитами владелец бизнеса получает сильного, инвестированного партнера, который может представить их новым клиентам, аналитикам, средствам массовой информации и другим контактам. Вот некоторые другие преимущества работы с нетрадиционным кредитором:
- Доверие к рынку: стартап получает возможность «одолжить» часть доброй воли, созданной стратегическим партнером.
- Инфраструктурная помощь: у более крупного партнера, вероятно, есть команды для маркетинга, ИТ, финансов и управления персоналом — все, что стартап может «одолжить» или использовать по выгодной ставке.
- Общее руководство бизнесом: вероятно, стратегический партнер присоединится к вашему совету в рамках инвестиций. Помните, что они руководили более крупным и успешным бизнесом в вашей отрасли, поэтому их советы и точка зрения будут неоценимы.
- Относительно практическое партнерство: у стратегического партнера по-прежнему есть собственный бизнес, поэтому он вряд ли будет активно вовлечен в повседневную работу стартапа. Периодические обновления вашего бизнеса, такие как ежемесячные или ежеквартальные, обычно являются достаточной проверкой для них.
Все предприятия нуждаются в оборотном капитале, чтобы процветать. Без соответствующего финансирования стартап-компании могут потерпеть неудачу рано. Отказ от традиционного банковского кредитования может показаться невозможным, но для предпринимателей существует множество вариантов финансирования малого бизнеса. Сбор правильных исследований рыночных данных и внедрение наилучшего варианта финансирования для вашей компании увеличивает шансы вашего бизнеса выжить в течение длительного времени.
Рекомендуем:
Варианты пенсионного плана для малого бизнеса
Хотите создать пенсионный план или предложить своим сотрудникам пенсионные пособия? Это руководство поможет вам выбрать правильный вариант для вашего бизнеса
3 частных источника финансирования для малого бизнеса
Есть несколько путей для финансирования малого бизнеса. Частные кредиторы обычно предоставляют средства в обмен на акции или долги
Как преодолеть общие проблемы финансирования стартапов
Поиск финансирования — это всегда сложная задача, но благодаря эффективному взаимодействию и проведению правильных исследований стартапы могут общаться с инвесторами и расти
Не можете получить кредит для малого бизнеса? Вот ваши варианты
Краудфандинг, микрофинансирование и кредиты SBA могут финансировать ваш бизнес, а банки — нет
Варианты финансирования для запуска бизнеса
Профинансирую идею или бизнес
Вы знаете, почему ещё не у каждого человека есть собственный бизнес? Да, проблема с придумыванием идеи отлично подходит для ответа, но есть и другие причины.
Например, у некоторых нет стартового капитала, а без вложений, намного сложнее начать какое-то дело, как минимум требуются расходы на рекламу.
На блоге Workion описываются разные способы заработка в интернете, но не всегда есть время, чтобы долго копить деньги. Некоторые идеи требуют быстрой реализации, а решить данную проблему можно.