Россияне начали всерьез задумываться об инвестировании средств, поскольку на текущий момент существует множество различных инвестиционных продуктов, позволяющих получать неплохой пассивный доход. Среди таких продуктов — Сбербанк Инвестор, который является бесспорным лидером на рынке управления активами.
Многие ассоциируют Сбербанк Инвестор с беспрецедентной безопасностью, поскольку брокером выступает банк, имеющий лицензию на брокерскую деятельность. Согласитесь, в большинстве случаев именно «Сбербанку» доверяют подавляющее большинство россиян, когда речь идёт о безопасности капитала.
Что представляет собой Сбербанк Инвестор? Как начать инвестировать с помощью данного сервиса? Какие есть преимущества и недостатки у Сбербанк Инвестор? Ответы — в этом обзоре!
Что такое Сбербанк Инвестор?
Сбербанк Инвестор — это мобильное приложение для iOS и Android устройств, позволяющее свои пользователям покупать акции российских компаний, валюты, облигации и ETF, которые котируются на Московской бирже. Это простой и интуитивно понятный инвестиционный сервис, ориентированный на инвесторов, работающих по стратегии «Купил и забыл». Все дело в высокой брокерской комиссии для актиWow среднего клиента, которая значительно выше чем у других брокеров.
Сбербанк Инвестор: честный обзор приложения 2021 / Инвестиции в акции через Сбербанк: плюсы и минусы
Безусловно, что брокерская комиссия в размере 0,06% является незначительной. Но если ее сравнить с предложениями других брокеров, то картина очень сильно меняется (Открытие — 0,035%, ВТБ — 0,05%). Поподробнее о комиссиях ниже.
Комиссии и тарифы Сбербанк Инвестор
В сервисе реализована поддержка двух тарифов, каждый из которых имеет свои отличительные особенности:
Самостоятельный. Если суточный объем сделок на Московской бирже не превышает отметку 1 млн рублей, то этот тариф для вас. В этом случае процент от оборота составит 0,060%. На объем от 1 млн до 50 млн рублей распространяется комиссия 0,035%, а о 50 млн — 0,018%. К сожалению, тариф Самостоятельный не включает в себя предоставление аналитики от команды Сбербанка.
Инвестиционный. Этот тариф идеально подойдет тем, кто хочет получать разностороннюю аналитическую поддержку, включая новости на рынке России и мира, подборка ETF-продуктов на ценные бумаги и облигации, а также предложения по структурированным продуктам. При любом объеме сделок (от 1 рубля до 50 млн рублей) процент от оборота составляет не 0,060% как в Самостоятельном, а рекордные 0,3%. При достаточно конкурентных условиях на фондовом рынке Сбербанк взимает просто запредельные комиссии.
Примечательно, представленных на Московской бирже инвестиционных инструментов будет более чем достаточно. Ведь ценные бумаги и облигации могут замещаться биржевыми фондами и ETF-продуктами.
Преимущества и недостатки
Как и любой другой брокер, Сбербанк Инвестор имеет следующие преимущества и недостатки.
- Беспрецедентная надежность. Нет никаких поводов сомневаться в надежности крупнейшего российского банка.
- Простое и быстрое открытие брокерского счета. Клиенты Сбербанка могут зайти в «Онлайн-банк» и подать заявку на открытие счета. В большинстве случаев, заявки исполняются в течение 24 часов.
- Возможность входа в фондовый рынок с минимальным капиталом, что отлично подойдет для новичков.
- Бесплатное хранение актиWow (отсутствие абонентской платы). Как мы уже сказали в начале статьи, сервис идеально подойдет тем, кто инвестирует в акции и облигации с расчетом на долгосрочную перспективу (прим, — с сентября 2019 года комиссия 149 рублей в месяц за использование сервиса была отменена).
- Вывод средства на банковскую карту без какой-либо комиссии. В разделе приложения «Выводы» можно подать заявку, прописать сумму и подтвердить вывод.
- Активное развитие и постоянное расширение функционала сервиса.
- Задержки в переводе средств. Как правило, платеж с брокерского счета на банковский в рамках одного банка должен происходить моментально, но это правило не распространяется на Сбербанк. Платеж может поступить в течение 24-48 часов, из-за чего мы настоятельно рекомендуем планировать внесение депозита и вывод средств заранее.
- Частые технические проблемы в мобильном приложении. Оно зависает, выдает различного рода ошибки и даже не позволяет пользователю войти в свой личный кабинет. Повторимся, Сбербанк Инвестор отлично подойдет тем, кто редко совершает сделки и смотрит в сторону долгосрочного инвестирования.
- Проблемы со сменой паспортных данных. Если вы сменили фамилию или место проживания, а брокер Сбербанка об этом не узнал, то можно Wowсе получить блокировку счета на время разбирательств. Разблокировать счет можно только в офисе брокера, которого может не быть в вашем городе.
Рекомендации Сбербанка
ПИФы от Сбербанка. Подробный обзор
В приложении Сбербанк инвестор можно встретить так называемые “Идеи аналитиков банка”. Мы не рекомендуем использовать такого рода рекомендации.
Во вкладке “Низкий уровень риска” аналитики Сбербанка предлагают приобрести ETF-продукт, который полностью состоит из акций российских компаний. Это крайне рискованный инструмент и на это можно один пример. В октябре 2008 года индекс ММВБ просел более чем на 14%, а за шесть месяцев того же года падение составило рекордные 70%. Вот поэтому вкладку “Низкий уровень риска” можно отнести к высоко рискованным продуктам.
Можно с полной уверенностью заявить, что Сбербанк в разделе «Идеи» также предлагает выгодные только ему облигации и ценные бумаги компаний, в которые банк инвестировал сам.
Таким образом, главная задача раздела “Идеи” — это предоставление доступа к наиболее выгодные для Сбербанка продуктам.
Подведем итоги
Сбербанк Инвестор является одним из самых надежных брокеров на российском фондовом рынке. Если вы долгосрочный инвестор и не каждый день совершаете какие-либо сделки, то Сбербанк Инвестор отлично подойдёт. Безусловно, идеального брокера не было и никогда не будет. Однако главными характеристиками Сбербанк Инвестор обладает в полной мере, включая надежность, конкурентные тарифы и доступ к фондовому рынку “в один клик”.
Надеюсь, мой обзор был вам полезен. О всех дополнениях пишите в комментариях ниже.
Изображения
| obzor-prilozheniya-sberbank-investor1.jpg (78.8 Кб, 236 просмотров) | |
| Падение-фонда-Сбербанка.jpg (122.2 Кб, 231 просмотров) |
Источник: forumbusiness.net
ИИС в Сбере. Стоит того?
Добрый вечер.
Давно думаю открыть ИИС. У каждого банка свои нюансы, которые не сразу видны. Где-то забрать деньги — полоса препятствий, у кого-то высокая комиссия для операций, кто-то не торгует валютой.
Цель-минимум налоговый вычет, а там как пойдет.
Знатоки ИИС, порекомендуйте, пожалуйста, банк и тариф. Сбербанк для ИИС хорош?
Аноним 450
Аноним 330:
Цель-минимум налоговый вычет,
странная цель — вас только это интересует.
ИИС без «штрафов» нельзя закрыть ранее 3-х лет. Ну как минимум иначе налоговый вычет придётся вернуть.
В сбере 90 тыс. сразу надо закинуть. Сбер торгуется на московской бирже.
Но! я не Знаток, а «обыватель-домохозяйка»
Аноним 330:
У каждого банка свои нюансы, которые не сразу видны.
вроде бы всё понятно у всех описано на их сайтах.
Аноним 330
Аноним 450,
А что за штрафы? Вернуть вычет? Ну да. Или плюсом нужно будет заплатить комиссию?
Думаю, лучше получить хотя бы вычет, чем ничего не получить.
Васька ершистый
Все же вроде понятно. Во первых надо понять какой вид вычета будет у Вас. Какой примерно оборот в месяц(от этого зависит комиссия брокера) ,всем ли намерены торговать и насколько часто. А вообще биржа не имеет смысла,если не намерен регулярно торговать,делая нормальные обороты
просто посетитель
Екатеринбург
Аноним 450:
В сбере 90 тыс. сразу надо закинуть.
Это только если в отделении открыть.
Вы можете сами через Сбербанк онлайн
И потом тариф поменять на более дешёвый. С телефона нельзя, а с компьютера можно.
Минимальной суммы нет. У меня больше года 1000 лежала чисто символически.
Вообще, мне лично больше нравится ВТБ. По комиссии примерно одинаково. Но у Втб есть доступ к Спб бирже, то есть список иностранных инструментов шире.
Валюту можно купить от одной штуки (доллара или евро).
Вывод средств — один рабочий день.
Итого — у меня ИИС в сбере чисто под вычет и накопления, без продаж и вывода. И обычный брокерский в Втб, чтобы больше свободы было.
Аноним 330
Fenek,
Спасибо за отклик.
Я хочу пока только для вычета, и.к. разбираюсь плохо. В этом случае все равно надо положить 300 т.р. в течение 3 лет? Тогда какая разница, что 90 положить через оператора, что 1 т. онлайн. Ведь потом остальные придется положить.
И если открыть ИИС через оператора в банке, потом онлайн тариф нельзя будет поменять?
Аноним 855
Аноним 330,
В сбере говорят положить 90 для открытия, это они открывают доверительное управление. Будьте осторожны. Я когда открывала тоже чуть на это не повелась. Хорошо финансист одна подсказала, что не нужно. Доверительное управление это значит они будут распоряжаться в какие инструменты вложить ваши деньги.
А это не выгодно для вас, а выгодно для брокера.
Поэтому я просто через приложение открыла иис(там тоже надо смотреть чтобы выбрать самостоятельное управление а не доверительное). Но в сбере мне не нравится приложение, пройдёт 3 года и открою в втб)
Аноним 327
Пожалела , что открыла в сбере. Мне просто неудобно. Сравниваю чисто удобство. Брокерский счёт в Тиньков. очень удобно смотреть информацию об акции, видно твои операции и вообще какой то интуитивно понятный. Сбер же вообще не понять ничего, да и зависает постоянно.
А потом , если покупаешь акции иностранные чтоб получить информацию о дивидендах — это квест в сбере, да ещё и платный ( пока только чисто теоретически говорю, тк на практике не делала ещё) в Тиньков заказываешь справку и спокойно отчитываешься в налоговую. С формой 8 бин тоже как то не все понятно в сбере.
Аноним 330
Аноним 327,
Спасибо.
В банке тинькофф меня настораживает, что он может того. как Нейва.
А если тинькоф- онлайн или втб-онлайн нет? Устанавливать?
Аноним 330
Аноним 855,
Спасибо.
Если в ВТБ открыть, легко будет получить вычет или придется побегать?
Аноним 227
У мамы за полгода от 100тр осталось 95. проще было вклад открытт
Екатеринбург
У меня ВТБ, меня все устраивает, никаких проблем с вычетом не было, все документы можно заказать через личный кабинет, без похода в банк. Никогда не зависает приложение, как бывает иногда у Сбера. В общем, я за ВТБ.
Аноним 327
Аноним 330,
У вас карта этого банка должна быть. Хотя это не точно. У меня карта Тиньков и сбера, поэтому и брокерские счета там открыла. Как переводить на брокерский счёт деньги если карты нет? Я не знаю, может и можно. Как Нейва все конечно могут ( тьфу тьфу).
Поэтому и не рекомендуют держать деньги на счете брокерском. Ведь если что случится, то акции и прочее вы не потеряете. Они не у брокера хранятся. А деньги, да. Потеряете.
Аноним 146
ИИС открыла в сбере- денег не заводила. год был пустой. планировала пользоваться. поменяла паспорт- сбер не мог внести изменения в иис без личной явки в отделение за 200 км. я из области. и пользоваться этим иис не давал. закрыла его дистанционно и открыла в тинькофф. все нравится. для вычетов все доки прислали сами и для оплаты ндфл все справки сделали. в сбере брокерский простой счет открыла- на пенсию неспешно собирать буду.
просто посетитель
Екатеринбург
Аноним 330:
Я хочу пока только для вычета, и.к. разбираюсь плохо. В этом случае все равно надо положить 300 т.р. в течение 3 лет? Тогда какая разница, что 90 положить через оператора, что 1 т. онлайн. Ведь потом остальные придется положить.
И если открыть ИИС через оператора в банке, потом онлайн тариф нельзя будет поменять?
Про 90 тыс вам уже написали выше, что это берут ваши деньги в доверительное управление, то есть вы сами не сможете выбирать, куда вложить.
Не нужно это делать, точно.
Про сумму — вы можете положить абсолютно любую сумму (до 400 тыс в год) и получить на неё вычет.
Например, в первый год положили 1000, получили вычет 130 рублей.
Второй год положили 200 тыс, получили вычет 26 тыс.
В третий год опять 1000 — получили 130 р. И потом можно закрывать счёт, до трех лет если закроете, то все вычеты придётся вернуть.
Аноним 330
Fenek,
Большое спасибо! На пальцах объяснили.
просто посетитель
Екатеринбург
Аноним 227:
У мамы за полгода от 100тр осталось 95. проще было вклад открытт
Ну вы же понимаете, что это не из-за самого счета, а из-за неверно выбранных инструментов на нем.
Да, в рынке бывают периоды роста и снижения. Поэтому на короткий срок лучше в ценные бумаги не вкладывать.
А на долгосрок всё равно вырастет. Если портфель составлен нормально.
Можно для начала купить совсем безрисковые инструменты, типа облигаций ОФЗ и получать фиксированно 5-7% в год (не помню, какие сейчас ставки). Это всяко выше, чем по вкладу плюс вычет 13%.
просто посетитель
Екатеринбург
Аноним 330:
Большое спасибо! На пальцах объяснили.
Не за что) если что, спрашивайте.
Я не профессионал, пока просто любитель, открыла счёт в декабре 2019 и в марте 2020 наблюдала, как всё летело в пропасть)) но в итоге к концу года всё выправилось и прибыль около 25% годовых.
Сейчас думаю, ну почему я раньше об этом не знала и боялась инвестиций)
Аноним 330
Fenek,
Если вам несложно. А то я в этом пока мало что смыслю.
Как вы определяете, что покупать?
И какой тариф выбрать?
Планирую сначала зайти в отделение ВТБ, послушать оператора. Стоит к ним прислушиваться?
Аноним 330
Аноним 327,
Спрошу в банке про карту. Может, придется завести. Она ведь с комиссией по за обслуживание?
просто посетитель
Екатеринбург
Аноним 330:
Как вы определяете, что покупать?
Это самое сложное, тут слишком много факторов — какой срок инвестиций, могут ли эти деньги экстренно понадобиться, какая у вас терпимость к риску, на какие конкретные цели хотите накопить (пенсия, недвижимость, учёба детей за границей).
Если просто попробовать, я бы посоветовала ОФЗ — почти без риска, как вклад, но в любое время можно снять без потери процентов.
Далее — етф на акции Сша и акции России, по чуть-чуть совсем, они более доходные, но намного более волатильные, может стоимость меняться существенно.
И параллельно обязательно учиться. Можно хотя бы бесплатные курсы на сайтах московской биржи и у всех крупных брокеров. Чтобы просто было общее понимание, что вообще бывает.
Аноним 330:
И какой тариф выбрать?
Так как вы вряд ли будете активно торговать на первых порах, берите Мой онлайн. 0.06% за сумму сделки и все, никаких ежемесячных комиссий
Это реально копейки на небольшой сумме будет.
Аноним 330:
ланирую сначала зайти в отделение ВТБ, послушать оператора. Стоит к ним прислушиваться?
Тут не советую. Во-первых, обычные операторы вам, скорее всего, не помогут, вам нужно в отделение, где есть Премиум обслуживание, брокерский отдел только у них. Какие-то базовые вещи проще пл телефону поддержки узнать 88003332424
Источник: www.u-mama.ru
Сбербанк Инвестор или Тинькофф Инвестиции — что лучше?
Все больше людей задумывается об инвестициях, так как размеры депозитов в банках продолжают снижаться и сейчас банки могут предложить прибыль которая ниже, чем уровень инфляции в стране.
А это значит, что все ваши сбережения будут со временем обесцениваться и вы не сможете сделать накопления.
Поэтому все чаще жители страны задумываются о том, чтобы начать собственную инвестиционную деятельность. И банки чтобы не потерять своих клиентов готовы им предложить удобные инструменты для инвестирования.
На данный момент многие банки предлагают собственные продукты для инвестирования. Однако наибольшей популярностью пользуются платформы от Сбербанка и Тинькофф.
Каждый банк имеет свои плюсы и минусы. Давайте их рассмотрим.
Скоро Сбербанку исполнится 180 лет. СущестWowал он при Российской Империи, выжил при СССР, не утратил былой мощи и в современной России. Сменяются режимы, правления, даже государственные строи, а Сбербанк остается.
Не это ли является лучшей рекламой. Отделение Сбербанка на каждом углу. В самом отдаленном селении России знают о Сбербанке и пользуются им. Такая широкая сеть дорого стоит.
В то же время многие из таких отдаленных пунктов убыточны по своей природе. Представляете сколько стоит содержать такую махину.
Тинькофф не имеет ни представительств, ни оффлайн филиалов. Это значительно сокращает издержки банка. Всю свою прибыль банк направляет на развитие и на внедрение новых технологий.
Банк предлагает современные продукты и старается идти в ногу со временем.
Пользователи банка получают доступ к торгам Московской биржи, а это значит что большинство акций иностранных эмитентом им будет не доступно.
Тинькофф
Дает доступ к продуктам Московской и Санкт-Петербургской бирж. Это существенно расширяет линейку предлагаемых товаров и осуществляемых услуг.
Инвестиционная платформа Сбербанка мало информативна. Нет подробного описания, нет детальных графиков.
Данную информацию нужно искать либо на сайте банка, а не в кабинете инвестора, либо вообще в интернете.
Если вы точно знаете, что хотите, подобная платформа вполне подойдет. Однако, если вам нужна дополнительная информация, ее придется искать отдельно.
На платформе дано полное описание всех предлагаемых продуктов. Представлены детальные графики. Это удобно как для новичков, ищущих информацию, так и для опытных профессионалов.
В общем платформа Тинькофф более проработана и информативна.
Для инвесторов комиссия составляет 0.3% вне зависимости от объема торгов. Для трейдеров комиссия зависит от объема торгов и начинается с 0.06%.
Для инвесторов комиссия составляет 0.3% вне зависимости от объема торгов. Для трейдеров комиссия зависит от объема торгов и начинается с 0.05%.
Пополнение счета и вывод средств осуществляется только со счета Сбербанка или карты Сбербанка. Но счет в Сбербанке есть у всех.
Пополнение счета и вывод средств осуществляется с любого счета или любой карты и на любую карту или счет.
Сбербанк
Инвестиционная деятельность не является специализацией Сбербанка. Поэтому будьте готовы к тому, что вас будут много и часто переправлять от одного специалиста к другому прежде чем вы найдете ответ на свой вопрос.
Поддержка является сильной стороной банка Тинькофф. И да, там есть грамотные специалисты, в отличие от Сбербанка, где большая текучка кадров.
Заключение
И если Сбербанк делает ставку на надежность и проверенность временем, то Тинькофф обращает повышенное внимание на современные технологии, удобство платформы и качественную поддержку. Ну а что для вас важнее, решать только вам.
Источник: mmgp.com
Сбербанк брокер для ИИС — отзывы и обсуждение | Брокеры для открытия ИИС
Главная 
Для начинающих трейдеров Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) Брокеры для открытия ИИС
Сбербанк брокер для ИИС — отзывы и обсуждение
Каждый желающий открыть ИИС сталкивается с проблемой выбора брокера, которому предстоит доверить открытие и обслуживание специального брокерского счета ИИС
Первое новое сообщение • Страница 1 из 2 1 , 2 Вперёд >
26 фев 2017, 00:09
В первую очередь хочу поблагодарить администрацию форма, которая по электронной почте ответила на вопросы по открытию ИИС и возможных нюансах, мне осталось только выбрать брокера, что предложили мне сделать самостоятельно. Спустя неделю, я получил письмо, что создан раздел на форуме про ИИС, предложили мне начать задавать вопросы уже здесь, чем собственно я сейчас и займусь.
Почему я выбрал Сбербанк ? Ну я рассуждаю, также как и большинство россиян — самый крупный банк и риски сведены к минимуму. Это правда, на первый взгляд, но капля истины в этом думаю есть, так как если Сбербанк кинет по ИИС то узнает вся страна и будет шум шуметь пока все не разберут по полочкам, в отличии от брокера однодневки.
Тарифы с Сбербанка не самые сладкие, так для ИИС действует тарифный план «Самостоятельный»
Совершение сделок на Фондовом рынке Московской биржи
от 0 до 50 тыс. руб. 0,165%
от 50 до 500 тыс. руб. 0,125%
от 500 тыс. до 1 млн. руб. 0,075%
от 1 до 5 млн. руб. 0,045%
от 5 до 10 млн. руб. 0,035%
от 10 до 50 млн. руб. 0,030%
от 50 до 100 млн руб. 0,012%
от 100 млн руб. 0,006%
Совершение сделок на Срочном рынке Московской биржи
Комиссия за совершение сделок 0,50 руб. за контракт
Комиссия за принудительное закрытие позиций 10,00 руб.за контракт
Совершение сделок СпецРЕПО (маржинальная торговля — плечо)
Перенос необеспеченной денежной позиции (лонги) 17 % годовых
Перенос необеспеченной позиции по ценным бумагам (шорты) 15% годовых
Что мы имеем. Так как для ИИС максимум в год сумма пополнения счета 400 000 рублей, то думаю больше 50 000 оборота вдень у вас не будет, значит тариф 0.16% против 0.05% в среднем у других брокеров, печаль печальная, но если редко покупать, то не так страшно.
По остальным скрытым тратам ничего не понятно, сколько за депозитарий, сколько за ведение счета, поэтому вопрос остается открытым
Теперь самое неприятное : оставил заявку на сайте, что хочу открыть ИИС, мне перезвонили спустя 4 дня КАРЛ. 4 дня, 4 суток. Хотелось девушке сказать, что выберу другого брокера, который перезвонит быстрее. но уже утих пыл и жар и просто сказал, что угу все понятно. Короче пока я не открыл счет, так как нужно уточнить, когда сделают в первый год пополнение в 1 млн. рублей, ну и вообще пока думаю, так как двойственные чувства и тарифы высоки и эти ожидания со звонком говорят о незаинтересованности Сбербанка в открытии ИИС, хотя убеждают на каждом столбе в обратном
Регистрация: 25 фев 2017 Сообщений: 21
Стаж торговли: 1 год Рынок: фондовый Должность: инвестор Брокер: СБЕРБАНК Инструменты: валютные пары Город: Одинцово
Благодарил (а): 2 раз. Поблагодарили: 5 раз.
Источник: xn—-dtbfdbwspgnceulm.xn--p1ai