Можно ли заработать на дивидендах акций

Как жить на пассивный доход от дивидендов

Жить исключительно на дивиденды — мечта многих инвесторов, а также тех, кто только собирается заниматься инвестированием. Реально ли это? Однозначно да. Но не думайте, что достаточно закупить акций на 10–20 тысяч рублей, чтобы потом безбедно жить на дивидендные выплаты. Путь от первой инвестиции до выхода на приличный пассивный доход довольно-таки долог.

В этой статье я расскажу, как жить на дивиденды от акций — сколько денег вам потребуется для вложений, как составить инвестиционный план и как рассчитать необходимые ежегодные вложения для достижения цели.

Реально ли жить на дивиденды

Для начала разберемся, насколько реально для среднестатистического человека выйти на достойный заработок на одних дивидендах. Если вы уже читали хотя бы какие-нибудь материалы по заработку на дивидендах, то вы знаете, что объем этого заработка находится в прямой зависимости от объема вложенных средств. Это работает и в обратную сторону — то, сколько нужно акций, чтобы жить на дивиденды, зависит от суммы, которая вам требуется каждый месяц для комфортной жизни.

Как и сколько можно заработать на дивидендах в России?

Если вы пока практически ничего не знаете об инвестировании в акции, советую перед дальнейшим прочтением ознакомиться с этой статьей: «Инвестирование для начинающих: как вкладывать деньги в акции».

Считается, что для достойной жизни на одни лишь дивиденды нужно родиться в очень богатой семье и изначально иметь большой капитал. К счастью, это не совсем так. Действительно, люди, у которых изначально есть крупные свободные суммы, могут быстро выйти на хороший дивидендный доход. Но и для специалиста с зарплатой 80–100 000 рублей это вполне достижимая цель. Правда, для ее достижения придется потратить немало времени; скорее всего, вам потребуется около 10–20 лет.

Если вашего заработка хватает лишь на покрытие базовых нужд и у вас нет возможности откладывать деньги, то вам пока не стоит думать об инвестициях. Я хочу подчеркнуть — если у вас не хватает денег на акции, не берите кредит для инвестирования! Это прямой путь к банкротству и разочарованию в бирже.

Как выйти на достойный заработок на дивидендах

Я составил простой пошаговый план, который поможет вам выйти на достойный заработок на дивидендах. В этом разделе вы узнаете, сколько потребуется вложить денег в акции и как жить на дивиденды впоследствии.

Поставьте цель

Сколько вложить, чтобы жить на дивиденды? Перед началом расчетов необходимо поставить четкую цель — сумму, которую вы бы хотели получать в месяц или год.

Чтобы поставить адекватную цель, вам нужно знать, сколько денег вам требуется для комфортной жизни. Это индивидуальный показатель, который зависит от места проживания и вашего образа жизни. Заведите дневник расходов, чтобы здраво оценивать свои траты. Рассчитайте, сколько вы тратите в месяц и год.

От этих расчетов будем отталкиваться, чтобы оценить, сколько денег нужно, чтобы жить на дивиденды именно вам. Предположим, что в год вы тратите в среднем 240 000 рублей (то есть по 20 тысяч в месяц). Советую поставить цель несколько выше — например, 300 тысяч. Так вы будете свободно распоряжаться деньгами, и подорожание тех или иных продуктов не выбьет вас из колеи. Кроме того, у вас появятся свободные деньги, которые можно реинвестировать или откладывать.

Как жить на дивиденды от акций. Сколько денег инвестировать, чтобы жить на дивиденды от акций

Кроме того, нужно учесть инфляцию — вы вряд ли выйдете на такой уровень дохода за один год. Давайте примем для расчетов средний уровень инфляции в России — порядка 20% за десять лет. (Чтобы рассчитать инфляцию за определенный период, воспользуйтесь бесплатными сервисами, например, таким.) Если вы планируете достичь своей цели за десять лет, вам нужно накинуть сверху еще 20% — получаем 360 000 рублей.

Скорее всего, вы будете идти к достойному заработку от дивидендов не один год. Именно поэтому я советую начинать инвестировать по возможности раньше, пусть и с малых сумм. Чем раньше вы начнете формировать свой работающий капитал, тем быстрее придете к цели.

Я намеренно не учитываю подоходный налог в 13%, которым облагаются дивиденды, для простоты расчетов.

Составьте план инвестиций

Теперь мы знаем, на какую годовую сумму нужно ориентироваться. Давайте рассчитаем, сколько нужно вложить, чтобы жить на дивиденды. Далее в примере я буду отталкиваться от предыдущих вычислений (360 000 рублей в год через 10 лет).

Предположим, что у вас уже есть небольшие накопления, которые вы можете вложить в акции прямо сейчас — 1 000 000 рублей. Точную дивидендную доходность акций невозможно посчитать; предположим, что вы составили портфель с общей дивидендной доходностью порядка 5%. Значит, чтобы получать 360 000 рублей в год, вам нужно вложить в акции 7 200 000 рублей. Как прийти от имеющегося миллиона к семи?

Ответ прост: нужно реинвестировать и добавлять часть заработка к своему капиталу. Вычислим, сколько нужно добавлять в год: вам пока не хватает шести миллионов. Разделим сумму на десять лет, получим 600 000. Разделим на 12 месяцев — получаем 50 000 рублей ежемесячно. На практике вам придется вкладывать меньше, если часть дивидендного дохода вы будете реинвестировать. Давайте взглянем на ежегодный план при такой схеме инвестиций:

1. Вложив свой миллион в акции, за первый год вы получите 50 000 рублей. Реинвестируйте их и добавьте в течение года еще 550 000, чтобы получилась нужная сумма.
2. На второй год вы получите уже (1 000 000 + 600 000) * 0,05 = 80 000 рублей. Вы можете либо полностью реинвестировать их и добавить еще 520 000, либо добавить больше и часть дивидендов потратить на свои нужды (или отложить на черный день).
3. На третий год дивиденды составят (1 600 000 + 600 000) * 0,05 = 110 000. При полном реинвестировании вам останется добавить 490 000 за год.
4. Четвертый год принесет вам (2 200 000 + 600 000) * 0,05 = 140 000. Если вы полностью реинвестируете эту сумму, нужно будет добавить 460 000.
5. На пятый год дивиденды составят (2 800 000 + 600 000) * 0,05 = 170 000 рублей. Добавить останется 430 000.
6. Шестой год — дивиденды равны 200 000. Добавьте 400 000 при полном реинвестировании.
7. Седьмой год — дивиденды выросли до 230 000 рублей. Осталось добавить 370 000.
8. Восьмой год — дивиденды достигли 260 000, нужно добавить еще 340 000.
9. Девятый год принесет 290 000 дивидендов. Останется добавить 310 000.
10. Десятый год — дивиденды равны 320 000, или 26 666 рублей на месяц. Вы достигли цели!

А теперь вкратце рассчитаем, сколько нужно, чтобы жить на дивиденды, если ваши ежемесячные расходы составляют порядка 50 000 рублей. Я снова буду отталкиваться от портфеля с дивидендной доходностью в 5%. В год расходы составляют 50 000 * 12 = 600 000 рублей. Добавим инфляцию (за 10 лет — около 20%), получим 720 000 рублей.

Чтобы получать такие дивиденды при доходности в 5%, вам потребуется вложить 14 400 000 рублей. Трудно, но достижимо, если ваши доходы позволяют.

Какие акции покупать

Если вы хотите выйти на пассивный заработок от дивидендов, вам, разумеется, стоит обращать внимание на компании, которые:

• выплачивают дивиденды (и делали это хотя бы последние 5–10 лет);
• имеют прозрачную дивидендную политику, то есть открыто заявляют, сколько именно процентов от своей чистой прибыли они планируют направить акционерам.

В качестве примера популярных крупных компаний с прозрачной дивидендной политикой можно привести Сбербанк и Газпром. Вы можете просто ввести в Google: «дивидендная политика» и название компании — в первых результатах будет документ, где расписывается порядок определения суммы дивидендов и их начисления. Так, у Сбербанка дивидендная политика строится на стремлении выплачивать по дивидендам не менее 50% чистой прибыли. Глядя на отчетности, можно сделать вывод, что компания придерживается заданного курса — в 2018 году компания выплатила 36,2% от прибыли, в 2019 — 43,5%, в 2020 — 50%, а в 2021 — 56%. Всегда ищите дивидендную политику компании перед покупкой ее акций.

Я рекомендую приобретать не только обыкновенные, но и привилегированные акции. Так часть вашего дохода будет более надежной, ведь дивиденды по префам выплачивают с большей вероятностью, да еще и в фиксированных суммах.

Вы знакомы с понятием привилегированных акций? Если нет, то обязательно прочитайте эту статью: «Что такое привилегированные акции и стоит ли покупать их».

При составлении портфеля не гонитесь за наибольшей дивидендной доходностью. Помните о простом правиле — чем выше потенциальная доходность, тем выше риск. Как правило, большие дивиденды предлагают начинающие компании или фирмы во время кризиса — так они привлекают инвесторов. Я не призываю полностью отказываться от них, но не забивайте свой портфель исключительно стартапами.

Уделите им 5–10% своего капитала, а затем регулярно проверяйте, как у них идут дела. Если стартап не «взлетел», продайте его акции и купите более перспективные бумаги.

Обращайте внимание на то, когда именно выплачиваются дивиденды. Большинство российских компаний платят ежегодно, но некоторые переходят на западную модель — выплата дивидендов каждый квартал. Постарайтесь выбирать бумаги компаний, которые платят в разное время. Так вы будете получать более-менее равные суммы в течение года. Поверьте, это намного удобнее, чем получать одну большую сумму раз в год.

Режим поставки и закрытие реестра

Важный момент в покупке акций ради дивидендов — это учет режима поставки. На бирже режим поставки обозначается кодом «Т+» с числом в конце. Число указывает на количество рабочих дней, после которых новый владелец акций будет зафиксирован в реестре. На Московской бирже вы встретите режим поставки «Т+2».

Это означает, что, покупая акцию, вы становитесь полноправным владельцем (имеющим право на дивиденды) только через два рабочих дня. Например, если вы купите акцию в понедельник, то получите право на дивиденды только со среды. А если купите в пятницу, то получите права со следующего вторника (выходные дни на бирже — суббота и воскресенье — не считаются).

Закрытие реестра — это дата, на которую фиксируется полный список акционеров, имеющих право на дивиденды. Если акционер вступает в права после этой даты, то он не попадет в реестр и не получит ближайшие дивиденды — только следующие. Дата закрытия реестра всегда указывается в дивидендных календарях (например, на bcs-express.ru). Это открытая информация.

Итак, чтобы получить ближайшие дивиденды, вам нужно купить акции компании как минимум за два рабочих дня до даты закрытия реестра. Лучше покупать бумаги за три-четыре дня, чтобы точно попасть в реестр.

Выводы

Как видите, жить на дивиденды можно — для этого нужно иметь устойчивый заработок, часть из которого вы сможете инвестировать, а также потратить немного времени на составление инвестиционного портфеля. Рассчитайте, сколько вам нужно инвестировать, чтобы получать достойные дивиденды, и идите к этой цели.

Надеюсь, что этот материал помог вам здраво оценить свои возможности. Если статья оказалась полезной и интересной, поделитесь ею с друзьями в соцсетях.

Источник: bayturin.ru

Что такое дивиденды, какие бывают и как на них заработать

Рассказываем о дивидендах начинающим инвесторам. Разбираемся, что это такое, как их получить и сколько на них можно заработать.

• Что такое дивиденды
• Какими бывают дивиденды
• Кто и как может получить дивиденды
• На какие компании обратить внимание

Мало кто откажется от легких денег и пассивного дохода. В наследство огромное состояние получают единицы, а что делать остальным? Многие обращают внимание на дивиденды, которые обещают быстрый доход без особых вложений.

Давайте разберемся, что такое дивиденды, действительно ли на них можно заработать, и сколько усилий придется приложить.

Что такое дивиденды

Не обязательно быть «волком с Уолл-стрит», чтобы разбираться в инвестициях. Но погружаться в мир финансов лучше с базовых терминов.

Начнем с того, что все деньги крутятся на фондовой бирже. В упрощенном виде она выглядит как место встречи компании и инвестора.

Компания (эмитент) хочет привлечь деньги на свое развитие и для этого выпускает на продажу (эмитирует) ценные бумаги. А инвестор хочет получить прибыль, для этого он вкладывает свои свободные средства в компанию, а точнее, в ее ценные бумаги.

Чаще всего инвестируют в акции. Купив акцию, человек становится собственником компании. Акция дает владельцу возможность принимать участие в управлении акционерным обществом и заявить о праве собственности на часть имущества в случае ликвидации компании.

Но главная цель покупки и продажи акций – желание заработать на разнице – купить подешевле, а продать подороже. А также получить дивиденды.

Чтобы понять, откуда берутся дивиденды, посмотрим, что делает компания на деньги инвесторов.

Получив новые средства, компания направляет их на свое развитие, а в будущем основной целью становится генерация чистой прибыли, из которой, в свою очередь, и будут выплачиваться дивиденды акционерам.

И если все идет хорошо, то прибыль компании растет, и она делится ей с акционерами, которые когда-то помогли. Эту «благодарность» и называют дивидендами.

Размер дивидендов определяет сама компания. Ограничения на выплату дивидендов в России регулирует ФЗ-208 «Об акционерных обществах».

У компании есть своя дивидендная политика, ее можно найти на официальном сайте. В ней прописывается периодичность выплат (квартал, полгода, год и т.д.), оговорки по случаям невыплат, сроки выплат, а также разграничения между разными типами акций (обыкновенные, привилегированные).

Например, у компании 500 акций и вы купили пять из них. Чистая прибыль компании – 100 тысяч рублей, и из них она готова раздать в виде дивидендов 15% – 15 тысяч рублей. Значит вы получите: 15 000 / 500 х 5 = 150 рублей. С учетом 13% НДФЛ вы заработаете на дивидендах 130,5 рублей.

Заставьте свои сбережения работать и приносить вам пассивный доход! В Совкомбанке есть линейка вкладов с гибкими условиями – вы сможете подобрать подходящий вариант. Высокая ставка убережет деньги от инфляции и поможет быстрее накопить на крупные покупки. Подайте заявку онлайн!

Какими бывают дивиденды

Дивиденды можно разделить на три вида:

Дивиденды могут выплатить деньгами на карту, акциями компании или другим имуществом, если это прописано в уставе акционерного общества.

Дают право голоса на собрании акционеров.

Но как только дело дойдет до выплат дивидендов или ликвидации компании, владельцы привилегированных акций будут первыми в очереди на получение.

Если у компании есть средства, то все владельцы привилегированных акций получают дивиденды.

Если средств нет, то эти акции снижаются до уровня обыкновенных. Но это скорее редкость.

И если такое все-таки случится, то в следующие периоды компания начисляет ранее невыплаченные дивиденды.

Кто и как может получить дивиденды

Многие компании выплачивают дивиденды по итогам года. Получить их может любой, кто владеет акциями на момент отсечки.

Дата отсечки – это время, до которого составляется реестр акционеров компании, получающих дивиденды.

Купить акции можно как задолго до этого момента, так и буквально за несколько дней. Приобретая акции, вы становитесь совладельцем доли компании и можете принимать участие в собрании акционеров, чтобы выслушать годовой отчет и проголосовать по вопросам, решение которых принимается на общем собрании акционеров.

Важно: все торги на бирже проходят в режиме «Т+2» – это означает, что к моменту сделки прибавляется еще два рабочих дня. Этот фактор важно учесть при покупке дивидендных акций прямо перед датой отсечки, чтобы не опоздать и попасть в реестр.

Например, дата отсечки – вторник, 17 августа, значит, купить бумаги нужно до пятницы, 13 августа. Расчеты по сделкам на бирже проходят только в рабочие дни биржи. При этом следует помнить, что биржа иногда работает и в официальные выходные дни, например, в длинные праздники.

Как правило, после оглашения размера дивидендов акции поднимаются в том случае, если размер дивидендов оказался на ожидаемом уровне или выше. А после даты фиксации дивидендов акции дешевеют.

Такая ситуация называется дивидендным гэпом. Поэтому если инвестор решит избавиться от акций сразу после выплаты дивидендов, то он должен учитывать данную особенность.

На какие компании обратить внимание

Дивидендные выплаты нестабильны – если у компании есть достаточный доход и желание делиться им с акционерами, то выплаты будут. А если год был убыточным, или компания решила направить доход на другие нужды – ждать денег бессмысленно.

Бывают и исключения: некоторые компании могут радовать своих акционеров, даже несмотря на убыточный год – например, выплатить дивиденды из прибыли прошлых лет.

Российские компании нельзя назвать стабильными с точки зрения дивидендных выплат. Они скорее нерегулярные и неравномерные. Например, дивиденды российских компаний чаще выплачивают 1-2 раза в год, а американских – ежеквартально.

Российский рынок очень молод, и у него еще нет длинных дивидендных историй, как у зарубежных компаний.

На рынке США, например, существуют так называемые стабильные аристократы – это компании, которые в течение 25 лет подряд регулярно выплачивают дивиденды, постоянно и равномерно увеличивая их сумму.

Компании, которые делают это более 50 лет подряд, называются дивидендными королями. Среди них Coca-Cola, Procter Johnson. Считается, что акции таких компаний более стабильны и менее подвержены рискам.

Среди российских компаний с регулярными выплатами можно выделить ЛУКОЙЛ, НОВАТЭК, ТГК-1, НЛМК, Сбербанк.

Плюс вложения в акции российских компаний по сравнению с иностранными – налогообложение. Дивиденды приходят на счет очищенными от налогов – брокер сам рассчитывает и удерживает налог на доход в момент фактического получения прибыли.

В случае с дивидендами акций иностранных компаний необходимо отчитаться в ФНС о доходе в размере 3%, поступившем на счет, то есть заполнить декларацию 3-НДФЛ и уплатить налог на доход (те самые 3%). Оставшиеся 10% удерживает иностранный эмитент, и в совокупности по дивидендам также будет удержано 13%.

Данный процент распространяется на тех инвесторов, кто заполнил декларацию W-8BEN у своего брокера. Благодаря этой декларации российский инвестор не платит 30% по умолчанию как нерезидент с дивидендов иностранных компаний.

Вклады – еще один способ сохранить и приумножить деньги. Доходность предсказуема – ее легко посчитать на калькуляторе.

Источник: sovcombank.ru

Заработок на дивидендах. Сколько можно заработать?

Доброго времени суток, уважаемые господа инвесторы! Сегодня мы поговорим про заработок на дивидендах с акций. Сколько можно заработать? Как заработать? Сложно ли это? На эти и многие другие вопросы мы ответим в рамках данного обзора.

Дивидендный доход может быть достаточно весомым, особенно, если заставить сложный процент работать на себя. Недаром Эйнштейн утверждал, что сложный процесс является самой могущественной силой во Вселенной. Для стабильного заработка очень важно определиться с Брокером , и его условия должны позволить раскрыть Ваш инвесторский потенциал.

Список надежных брокеров:

Рекомендуем к прочтению:

Получение дохода от инвестирования в акции и в облигации за рубежом является вполне себе обыденным делом, которое используют многие инвесторы. Печально, но отечественный рынок пока не имеется огромной популярности, но он активно развивается. А потому, многие начинающие инвесторы интересуются заработком на дивидендах с акций.

Кстати, немного о сложном проценте… Посмотрите на пример:

За основную переменную мы взяли, что некий инвестор в 20 летнем возрасте решил инвестировать 10 000 долларов на 30 лет. При этом доходность за 1 год в среднем составляет 10%, и инвестор решил докладывать на счёт дополнительно по 1000 долларов. В конечном итоге, при таких условиях спустя 30 лет 10 000 долларов превратятся в 338 988 долларов. Конечно, пример очень условный сам по себе, но он показывает, что сложный процент – это действительно сильная штука!

Пример на практике

А сейчас попробую Вам наглядно показать в примере, сколько можно зарабатывать на дивидендах. Для примера возьмём акции компании МТС. Компания действительно надёжная, и стабильно платит всем своим инвесторам дивиденды.

Например, мы знаем, что 1 августа 2019 года компания выплатила держателям обыкновенных акций дивиденды из расчёта 19.98 рублей на акцию. Представим себе, что с самого начала 2019 года инвестор купил 1000 обыкновенных акций МТС.

Допустим, 14 января 2019 года он совершил покупку по цене 252.52 рубля на акцию, и потратил на покупку 1000 акций 252 520 рублей. И вот, наступило 1 августа 2019 и пришло время получать дивиденды. В итоге, в качестве дивидендов инвестор получил 19 980 рублей, а это чуть более 7,7% годовых. Данная доходность даже выше, нежели у банковских вкладов.

Кроме того, на момент выплаты дивидендов акции МТС немного подорожали. Получается, что акции позволяют в случае чего зарабатывать не только на получении дивидендов, но и от роста их стоимости.

Не доходностью мы едины!

Стоит понимать, что дивидендная доходность это ещё не всё, что стоит учитывать инвестору. Дело в том, что высокие выплаты по дивидендам не всегда отражают стабильность акций эмитента. Наличие дивидендов – это круто, но стоит смотреть на перспективу, дабы понимать, насколько компания готова делать это постоянно. Чем дольше не историческом отрезке компания выплачивает дивиденды, тем лучше. Для того, чтобы детально проанализировать ситуацию, стоит учитывать некоторые показатели:

Соотношение стоимости к конечной прибыли . Параметр применяют для оценки компании, и он часто оценивается при сравнении дивидендов разных бумаг. Данное соотношение прямым образом отражает привлекательность одних бумаг по отношению к другим. И чем оно выше, тем больше готовы платить держатели акций за переменную прибыли.

Прибыль на акцию . Данный показатель демонстрирует соотношение чистой прибыли, которую компания будет распределять, к среднему количеству обыкновенных акций в обороте. Рост данного показателя свидетельствует, что компания будет наращивать объём выплаченных дивидендов.

Совокупная доходность. Это объём дивидендов в совокупности с рыночной стоимостью акции. Данная переменная даёт нам общее понимание прибыльности акций.

Коэффициент выплат дивидендов . Это совокупный объём дивидендов, который выражается в процентном эквиваленте прибыли на одну акцию. Данный показатель наглядно указывает на способность компании выплачивать стабильные дивиденды, даже если её прибыль в целом снизилась.

То есть, как Вы понимаете, и без доходности есть много других показателей, которые Вам обязательно нужно учитывать. Но представим себе, что Вы начинающий инвестор, ничего не понимаете, не умеете, а просто хотите быть консерватором и инвестировать средства на долгий срок. В таком случае, лучше вкладывать средства в Голубые фишки. Это акции наиболее стабильных и крупных компаний, стабильно выплачивающих дивиденды. И вряд ли с этими компаниями в обозримом будущем случится что-то плохое.

Реинвестирование полученных дивидендов

При долгосрочном инвестировании важно уделить внимание реинвестированию полученной прибыли. Этот подход в перспективе позволит значительно наращивать обороты. Некоторые брокеры предоставляют услуги по реинвестированию, то есть, вы даёте поручение брокеру на покупку дополнительных акций на сумму полученных дивидендов. В этом случае, Вы сможете покупать акции дробно, и тем самым экономить на комиссии. Например, порядка 40% всей доходности индекса Shttps://dzen.ru/a/X24uH2OyXQTNq68T» target=»_blank»]dzen.ru[/mask_link]

Что такое дивиденды? Все о дивидендах простыми словами

Дивиденды являются одним из источников дохода акционеров. Их выплачивают за счёт чистой прибыли акционерного общества, по результатам работы. Зависят дивиденды от количества и видов акций, которые принадлежат инвестору.

Когда и как рассчитывается выплата дивидендов

Решение о выплате дивидендов принимается акционерным обществом и происходит по результатам работы. Выплаты проводится после бухгалтерского учета. Возможны ежеквартальные, а также за полугодие, 9 месяцев или год. Но на практике, чаще всего, дивиденды выплачиваются по итогам работы за год.

Это связано с тем, что само перечисление средств и сезонные факторы очень влияют на трудоемкость данной процедуры. Также, если выплачивать дивиденды чаще это может значительно повлиять на финансовый результат.

Из всего вышеописанного можно сделать вывод, что источник дивидендов — это сама прибыль акционерного общества от деятельности, а форма — это денежные средства.

Хотите выгодно инвестировать? Получите бесплатную консультацию экспертов!

Также есть вариант выплаты дивидендов имуществом компании, если данный способ допустим и описан в уставе компании.

Решение о выплате принимает собрание акционеров, оно является главным органом общества. На этом собрании прописываются основные положения по поводу начисления дивидендов:

• сумма,
• форма выплаты,
• фиксированная дата.

Однако, перед данной процедурой совет директоров определяет рекомендуемый размер платежа, а также дату, когда акционеры должны собраться. После чего все управляющие решают между собой, что делать с прибылью. Выплатить с нее дивиденды или полностью пустить на дальнейшее развитие компании.

Порядок выплат

Существует очередь, которой придерживаются при начислении дивидендов:

1. Первыми выплачиваются дивиденды по привилегированным акциям. Ими являются те, которые не дают права владельцам принимать решения на собраниях. Сумма данных дивидендов чётко определена в уставе компании. Если же фирма потерпела убытки, то они могут не выплачиваться. Кроме тех случаев, когда есть специальный фонд, который может все покрыть.
2. Во вторую очередь прибыль распределяется между владельцами простых акций.

Определяет порядок выплат непосредственно закон «Об акционерных сообществах». Дивиденды начисляются посредством депозитарной системы, либо непосредственно акционерам. Все это определяется на собрании директоров. Срок выплаты не должен превышать 25-ти дней с даты закрытия реестра выплаты дивидендов.

Компании, которые платят

Существуют не так много компаний, которые стремятся выплачивать дивиденды. И это имеет две стороны. Теоретически это должно было бы сделать акции более привлекательными для инвесторов. Однако, те, в свою очередь, используют момент выплаты в спекулятивных целях. Для того, чтобы получит дивиденды, необходимо иметь акции компании в своем распоряжении на момент закрытия реестра.

Однако, многие инвесторы покупают ценные бумаги в сам момент утверждения компанией размеров выплат. Тем самым, они искусственно завышают цены на акции.

Критерии, которые определяют размер дивидендов:

• Стабильность. Большинство компаний предпочитает использовать дивиденды, как способ привлечения инвесторов. Поэтому они стараются стабильно выплачивать фиксированную сумму, во избежание резких колебаний котировок акций.
• Целевой коэффициент. Компания старается держать на уровне соотношение выплат и дохода на протяжении всех периодов.
• Реинвестирование. Директора компании принимают решение о необходимости повторного инвестирования в развитие компании и о размерах капиталовложения. Остаток прибыли распределяется между акционерами.

Начинающие стремительно развивающиеся стартапы, большую часть прибыли вкладывают в свое развитие. Крупные компании, наоборот, стараются поддерживать имидж стабильности и регулярно распределяют прибыль на дивиденды.

Где и когда покупать акции?

Есть пара вариантов, которые помогут в покупке акций различных компаний. Можно открыть индивидуальный инвестиционный счёт у брокера. Также существует вариант: стать участником паевых фондов, которые инвестируют в акции компаний, выплачивающих дивиденды. Пайщики получает не только процент от роста акций, но и распределяемую прибыль компании.

Хотите выгодно инвестировать? Сообщите нам!

Мы расскажем, как вкладывать деньги в акции!

Если инвестор хочет приобрести ценную бумагу перед закрытием реестра и сразу же ее продать, необходимо принять во внимание пару моментов:

1. Необходимо купить акции минимум за 2 дня (без учета выходных) до фиксации реестра. Так как режим расчёта на Московской бирже Т+2.
2. Дивидендный разрыв. Сразу же после фиксации реестра цена акции падает на сумму дивидендов. Такое происходит из-за того, что цена акции определяется капитализацией компании. А выплата чистой прибыли снижает ее, за счёт этого и падает цена. Поэтому не стоит приобретать акции на краткий период.

Можно предугадать момент, когда стоит покупать дивидендные акции с горизонтом удержания 3-6 месяцев.

1. В момент, когда становится известно годовая отчётность. Чаще всего это период с января по март.
2. Момент, когда совет директоров может приблизительно принять решение о выплате.

Налогообложение

Налог на получение дивидендов составляет 13%. Взымается он компанией. То есть, на брокерский счёт инвестора поступает сумма за вычетом этих процентов. Но это при условии, если компания является налоговым резидентом. В обратном случае, сам инвестор обязан подать декларацию.

Компенсация НДФЛ невозможна в виде налогового вычета.

Четыре стратегии заработка на дивидендах компаний

• Первая стратегия — приобрести акции сразу после того, как пройдет совет директоров и станет известно, какие дивиденды можно получить. Продавать ценные бумаги стоит после закрепления перечня особ, которые владеют акциями. Данную стратегию чаще всего задействуют частные инвесторы. Доход от дивидендов превышает доход, который может обеспечить ставка открытого в банке депозита. Прогноз дивидендов хороший, но есть и риск, потому что гэп может превысить ожидаемый уровень и тем самым нивелировать доход.
• Вторая стратегия — приобрести дивиденды Лукойл, Газпром или других респектабельных компаний перед датой фиксации акционеров, а продать — после нее. Это стратегия для инвесторов с солидным капиталом, которые рассчитывают получить большие дивиденды.
• Третья стратегия — приобрести акции сразу после того, как состоялся совет директоров и были анонсированы дивиденды на 2020 год. На продажу акции нужно выставить после того, как закрылся гэп.
• Четвертая стратегия — долгосрочная или консервативная. Выплата дивидендов по акциям осуществляется на протяжении длительного периода. Время приобретения и реализации ценных бумаг определяется их стоимостью, корпоративные события никакой роли не играют. При использовании данной стратегии нивелируется влияние дивидендного гэпа.

Все ли компании выплачивают дивиденды акционерам

Не все компании платят дивиденды. А зачем тогда покупать акции? Вполне резонный вопрос, на который есть ответ, но прежде чем его дать, следует сказать, что существует два направления формирования инвесторской прибыли:

• непосредственно получение дивидендов от российских или иностранных компаний;
• рост цены приобретенных акций.

Что касается первого направления, то владелец акций получает частичку прибыли компании по заранее предусмотренному графику дивидендов. Второй случай рассмотрим на примере: владелец акций Газпрома, дивиденды не получает, а наградой за инвестирование в ценные бумаги станет рост котировок этих самых бумаг. Компании, которые не платят дивиденды, имеют возможность вкладывать в свое развитие больше средств, тем самым поднимая уровень капитализации. Как следствие, акции таких компаний существенно увеличиваются в цене.

Хотите знать, куда вкладывать деньги? Получите бесплатную консультацию!

Оставьте заявку и мы Вам перезвоним

Может ли компания прекратить платить дивиденды и по каким причинам

Компания может перестать платить акционерам дивиденды по разным причинам. Самые распространенные:

• изменение в дивидендной политике;
• необходимость перенаправить деньги на другие цели, которые имеют более высокий приоритет;
• сложное финансовое положение.

При этом выплаты привилегированных дивидендов сохраняются, они осуществляются из специального резерва. А вот простые владельцы акций могут вообще не получить свою прибыль.

Нередко из-за тяжелого положения, компании вынуждены сокращать размер выплачиваемых акционерам дивидендов. В дальнейшем возможен возврат к прежнему уровню и компенсация недополученного инвесторами дохода, но не всегда. Нередко держатели ценных бумаг остаются без дивидендов.

В качестве примера можно вспомнить ситуацию с выплатой дивидендов Сбербанком в 2014 году. Из-за тяжелого для финансового учреждения года акционеры вместо положенных 3,2 рублей за каждую бумагу получили намного меньше, 0,45 рублей за акцию. Спустя три года компания восстановила былую мощь и даже превзошла себя, что позволило поднять платежи по дивидендам в 13 раз, если сравнивать с платежами за 2016 год.

Дивидендная отсечка

Дивидендной отсечкой называют дату, когда происходит закрытия реестра. Реестр представляет собой хранилище информации обо всех акционерах той или иной компании. Чтобы получить дивиденды, вкладчик должен стать акционером и попасть в реестр до даты, которую устанавливает совет директоров компании. Эта дата считается датой закрытия реестра.

Вторая важная для акционеров дата — дата отсечки. Это последний день, в который вкладчики могут стать акционерами. Перед отсечкой, как правило, существенно повышаются котировки ценных бумаг, потому что большое количество людей желает поучаствовать в разделе прибыли. Это приводит в повышению спроса на акции, а следом и цен, что вполне резонно. Спустя день после дивидендной отсечки наблюдается резкое снижение цен на акции, как правило, на сумму, равную обещанным дивидендам.

Для примера возьмем дивиденды Северстали. Правление компании предложило акционерам доход в размере 3,97% за акцию, сутки спустя котировки обвалились на 4,05%.

В каком размере выплачиваются дивиденды

Выплата дивидендов Татнефтью, Сбербанком, ВТБ и другими компания отечественного сектора производится один единожды в год. Есть компании, которые платят дважды в год. К ним относятся Мосбиржа, НорНикель и так далее. А такие компании как ММК, НЛМК и так далее готовы платить дивиденды ежеквартально.

Какой доход можно получить за одну акцию?

• Наибольшей доходностью отличаются ценные бумаги компаний, которые представляют сферу телекоммуникационный. Так дивиденды Ростелеком и Мегафон колеблются в пределах от 7% до 10%. Дивиденды МТС имеют аналогичные ценовые показатели.
• Компании нефтегазовой отрасли, среди которых Лукойл и Газпром, платят дивиденды в размере от 6% до 8%. Дивиденды Роснефть колеблются в тех же ценовых пределах. Доходность акций финансового сектора несколько ниже. Например, дивиденды ВТБ составляют примерно 4%.
• Россети, Русгидро и другие поставщики коммунальных услуг могут платить как мизерные дивиденды в размере от 1% до 2%, так и достаточно солидные, в размере от 7% до 10%.

Календарь дивидендов

Календарь дивидендов, его еще называют графиком дивидендов, представляет собой хранилище информации о дивидендах:

• их размере;
• прибыльности акций;
• периоде совершения выплат;
• датах дивидендов.

Здесь же указываются даты закрытия реестра и отсечки. Глядя на календарь, вкладчик может узнать, когда прибыль будет зачислена на счет, а также выбрать для себя перспективные ценные бумаги под будущие выплаты. Предлагаем ознакомиться с календарем выплаты дивидендов на 2020 год.

Заработок на дивидендах в 2019 году и 2020 годах

Слухи о невероятном доходе за счет дивидендов — это фейк. Получить неплохую прибыль можно, но о баснословных суммах речь не идет. Прибыльность акций отечественного рынка составляет от 6% до 12% годовых, американского — от 1,5% до 3% годовых. Это усредненные показатели.

Конечно, бывают случаи, что акционеры получают и по 20% годовых, но это, скорее всего, исключение из правил, нежели правило. Чтобы получить прибыль выше среднего, придется потратить немало сил и времени на поиски акций, которые смогут обеспечить желаемый результат.

Хотите получать прибыль от инвестирования?

Вкладывайте деньги в акции

Сколько нужно держать ценные бумаги для получения дивидендов

Чтобы рассчитывать на получение прибыли, акции достаточно продержать одну ночь. Как замечено выше, есть реестр, в котором собраны все держатели ценных бумаг компании, которые должны получить дивиденды. Для попадания в этот список нужно приобрести акции до крайней даты, которую устанавливает компания. Это дата закрытия реестр. На следующий ценные бумаги можно пускать в продажу.

Какое количество акций нужно иметь для дохода

Чтобы получать дивиденды, нужна всего одна акция. Поясним. Дивиденды — это некая часть дохода, которую компания делит между всеми акционерами. Размер дивидендов зависит от количества ценных бумаг, которыми владеет инвестор, но при этом достаточно и одной.

Дивиденды и возможные риски

Теоретически инвестирование в акции обеспечивает стабильную прибыль, но на практике все не так радужно. Даже наличие у компании дохода не может гарантировать получения акционерами дивидендов, это касается также и привилегированных акционеров. Данное правило законодательно зафиксировано в 2017 после того, как владелец привилегированных ценных бумаг одной из дочек Газпрома подал в суд. Компания не выплатила ему дивиденды, хотя, согласно уставу, выплаты по привилегированным акциям должны производиться. Инвестор должен был получить дивиденды в срок, но этого не произошло, даже не взирая на то, что в течение года прибыль у компании была.

Суд поддержал компанию, указав, что она имеет право не платить дивиденды акционерам, потому что это не является ее обязанностью. А вот инвестор, вкладывая средства в ценные бумаги, должен понимать, что есть риск остаться без дивидендов и даже в судебном порядке он не сможет получить прибыль по акциям, в которые вложил средства.

Вместо заключения

Если изначально стоял вопрос, что собой представляют дивиденды, то под конец статьи мог остаться только один «можно ли на них заработать?». На него можно ответить утвердительно. Однако, не стоит забывать о том, что это такая же работа и необходимо подходить к ней с профессиональной точки зрения.Потенциальный инвестор всегда быть в курсе событий на рынке ценных бумаг.

Нужно регулярно читать новости о дивидендах и следить за финансовым положением интересующих компаний. Дивидендные стратегии, чаще всего, выгодны тем, кто инвестирует с долгосрочной перспективой, инвестиции в акции на короткий срок менее прибыльны и сопряжены с более высоким риском. Исходя из изложенной выше информации, можно сказать, что вкладывать средства в акции стоит, но делать это нужно грамотно. Вообще заниматься инвесторской деятельности желательно в тандеме с экспертом.

Источник: brokertribunal.com