Можно ли заработать на акциях

Как и сколько можно заработать на акциях — инструкция по покупке и продаже ценных бумаг + советы в какие акции лучше инвестировать

Вы узнаете, за счет чего можно зарабатывать на ценных бумагах, как купить и продать акции, и сколько можно заработать на бирже.

Деньги, которые лежат без дела, ежемесячно теряют в стоимости. Это особенно касается рублевых сбережений. Вот почему финансово грамотные люди предпочитают «не прятать свои денежки по банкам и углам», а инвестируют их в высокоэффективные финансовые инструменты.

Самый доступный и перспективный вариант – вложить деньги в акции.

С вами Денис Кудерин – эксперт портала «ХитёрБобёр» по финансовым вопросам. Я расскажу, как заработать на акциях, что выгоднее – биржевая торговля или ожидание дивидендов, какие акции приносят больше прибыли и сколько времени нужно, чтобы ценные бумаги поднялись в стоимости.

Вас ждут советы от опытных трейдеров, экспертные инструкции и рекомендации. Хотите стать финансово независимыми и работать на себя? Читайте наши статьи и применяйте полученные знания на практике!

Инвестировал 100 000 РУБЛЕЙ В АКЦИИ… сколько я заработал?..

1. Акции – инструмент долгосрочного инвестирования

В странах победившего капитализма большая часть сознательных граждан живёт не только на зарплату. Свои свободные средства население вкладывает в разнообразные инвестиционные инструменты – акции, облигации, фьючерсы, драгметаллы, стартапы.

Это несколько сложнее, чем держать деньги в банке, но и на порядок прибыльнее. Банковские депозиты в РФ и ближайшем зарубежье едва компенсируют рост инфляции, а то и отстают от него.

Скажете, что держать средства в банке надёжнее? Опытные инвесторы так не считают. Валютный курс может в любой момент рухнуть – слишком много экономических, политических и социальных факторов влияют на покупательную способность денег.

А вот ценные бумаги имеют тенденцию к постоянному росту в цене. Это общий тренд по рынку – отдельные позиции могут и падать. События внутри страны слабо влияют на стоимость активов международных и зарубежных предприятий. Стало быть, надёжность банковских вкладов – понятие относительное.

Обобщим преимущества заработка на ценных бумагах:

• купив акции, вы становитесь совладельцем компании и имеете право на часть прибыли от её деятельности;
• владелец получает прибыль не только за счет повышения стоимости, но и за счет дивидендов;
• внутренняя экономика почти не влияет на курс;
• прибыль от биржевых спекуляций не лимитирована;
• общий тренд биржевого рынка – постоянный рост;
• это доступный всем и вполне понятный способ заставить деньги проносить другие деньги;
• вы сами контролируете и уравновешиваете свои риски;
• достаточно небольшого капитала (от 5-10 тыс. руб. ) для входа на биржу.

При всей привлекательности такого способа заработка важно понимать одну вещь: инвестиции в ценные бумаги – долгосрочный вариант денежных вложений. Получить много и сразу не получится, даже если вы рассчитываете на прибыль от спекуляций.

Так что не стоит инвестировать в эту сферу средства, которые вам нужны в ближайшее время. Только свободные средства – излишки, которые лежат без дела и не влияют на качество и уровень вашей жизни.

Для заработка на бирже не обязательно иметь экономическое образование или аналитические способности. Я знаю гуманитариев, пенсионеров и студентов, которые успешно разобрались в биржевой торговле за пару недель.

Если не хотите вдаваться в подробности или не имеете на это времени – работайте с консультантами или отдайте свои активы профессионалам. Это называется доверительное управление.

Опасность такого способа в том, что грамотно выбрать посредника получается далеко не у всех. В сети полно мошенников, которые обещают инвесторам заоблачные проценты прибыли, но выполнять свои обещания не собираются.

Запомните: профессионалы редко озвучивают конкретные цифры. Они осторожны в прогнозах и гарантируют инвесторам только аккуратное и квалифицированное управление их активами. Если вам обещают 500% или даже 50% в месяц – это ловушка и развод.

Вложив деньги в биржевой рынок, приготовьтесь терпеливо ждать: увеличить капитал в два раза за пару месяцев не получится. Но зато через год – вполне вероятно. При этом размер прибыли никто не ограничивает: все зависит только от объёма вложений и выбранной стратегии.

2. За счет чего можно заработать на акциях

Люди приобретают ценные активы с одной целью – получить прибыль.

Есть два способа обогащения на акциях:

1. Заработок на разнице в покупной и продажной стоимости.
2. Заработок на дивидендах.

Дивиденды выплачивают не все эмитенты (компании, выпустившие бумаги). Не потому что жадные, а по причинам внутренней финансовой политики. Чем солиднее эмитент, тем выше вероятность получения дивидендов. Но это не закономерность, а, скорее, общая тенденция.

Поясню на реальном примере. «Мегафон» выплатил в 17 году дивиденды своим акционерам в размере 20 млрд рублей . Это примерно 60 рублей на каждую акцию. Если таких акций у вас было 100, прибыль составит 6000 рублей .

Дивиденды не имеют никакого отношения к повышению стоимости активов – это параллельные величины, которые не пересекаются. Сколько и когда выплачивать, решает собрание акционеров и отчасти – совет директоров. Существует также устав, в котором расписан порядок выплат и их размер.

Величина дивидендов и их наличие зависят от прибыли компании. Право на выплаты получают акционеры, ставшие владельцами бумаг не позднее определённой даты – даты фиксации реестра.

Если знать этот срок заранее, можно подсуетиться и быстро купить сотню-другую акций, чтобы участвовать в выплатах. Но есть нюанс: как только собрание объявляет эту дату, а заодно и размер дивидендов, стоимость её активов возрастает.

Как получить выплаты? Если действуете через брокера, то никаких действий с вашей стороны не требуются: выплаты зачисляются автоматом на брокерский счет.

Заработок на курсовой разнице (на капитализации) – это совсем другая история. Принцип универсален для любой торговой деятельности: купить подешевле, продать подороже.

Сложность в том, что на изменение курса влияет множество факторов:

• ликвидность ценных бумаг;
• их статус;
• информация о выплатах дивидендов;
• прибыль компании;
• ситуация на бирже;
• поведение трейдеров;
• публикации в СМИ и в официальных источниках;
• экономическое положение компании и многое другое.

Брокерский счет – способ цивилизованного вхождения на биржу. Брокер – это ваши глаза и руки на фондовом рынке. Некоторые организации, помимо посреднических задач, берут на себя функции консультирования инвесторов и управления их капиталом.

Такой вариант подойдёт тем, кто не хочет разбираться во всех перипетиях трейдинга или не имеет для этого времени. Плюс в том, что вашими финансовыми делами занимается профи. Минус – вы отдаёте ему часть прибыли.

Если хотите самостоятельности, придётся потратить время на подготовку. Почитайте книги по инвестированию для новичков, популярные справочники, блоги. Задача минимум: понять, как работают биржевые инструменты и механизмы.

Лично меня вдохновляет просмотр котировок в «Гугл-финансах» или на подобных ресурсах. Наглядно видишь, насколько повысилась стоимость активов тех или иных компаний за период присутствия на рынке. Так я узнал, что акции Гугла за 10 лет выросли в 13 раз, а Майкрософт – чуть ли не на 1000% со дня выпуска.

Но не стоит относиться к торговле, как к рулетке или лотерее. Это серьёзная работа, которая принесёт прибыль только при соответствующем отношении.

Наглядно отличия дохода от дивидендов и капитализации представлены в таблице:

Критерии сравнения	Дивиденды	Заработок на курсовой разнице
Размер дохода	Фиксированный	Ничем не ограничен
Предсказуемость	Размер известен заранее	Низкая, зависит от многих факторов
Наличие	Не всегда	Курс меняется постоянно

3. Как заработать на акциях – инструкция по покупке и продаже ценных бумаг

Перед вами экспертное руководство по заработку на ценных бумагах.

Следуйте инструкции, и ваши риски снизятся до минимума, а доходы возрастут.

Шаг 1. Оцениваем финансовые ресурсы и определяем стратегию

Вопреки распространенному стереотипу, для получения прибыли на бирже не обязательно ворочать миллионами. Некоторые брокеры открывают счета от 3 000 рублей . Конечно, такая сумма не позволит вам в полной мере насладиться всеми прелестями биржевой торговли – прибыль будет, скорее, символической. Но общие правила и тенденции трейдинга станут понятны.

Что касается стратегии инвестиций, то основных направлений тут два. Стратегии различаются по времени действия и по степени риска.

По времени делятся на:

1. Краткосрочные.
2. Среднесрочные.
3. Долгосрочные.

Дальновидные инвесторы делают вложения на срок от года до пяти лет и не особо заморачиваются по поводу текущих изменений курса. Главное – иметь общий плюс по итогу. Эта цель будет реализована, если уравновесить риски путем диверсификации. А если проще – разделить капитал на примерно равные части и вложить деньги в разные направления.

Новичкам бывалые трейдеры советуют воздержаться от агрессивного инвестирования. Лучше иметь дело с «голубыми фишками» — активами стабильных компаний из топ-10, названия которых у всех на слуху.

В РФ это Газпром, Лукойл, Аэрофлот, МТС, Магнит, Мегафон, Сбербанк и т.д. Зарубежные и транснациональные корпорации тоже всем известны – Гугл, Фэйсбук, Apple, Макдональдс.

Шаг 2. Выбираем брокера

Для новичка выбор посредника – ключевой этап процесса. Брокер – это финансовая организация, у которой есть специальная лицензия и соответствующий функционал для работы на бирже. Через брокера вы будете продавать и покупать, заключать сделки, выводить прибыль и платить налоги.

Список лицензированных брокеров есть на сайте Центробанка. Выбирая посредника, изучите послужной список, отзывы профессиональных трейдеров, посетите сайт организации и задайте вопросы консультантам.

Отношения с брокером у пользователя – официальные. То есть вы работаете строго по договору, который заключается либо в офисе организации, либо через сайт. Заключая соглашения, сначала прочтите его. Если есть непонятные моменты, обязательно попросите разъяснений.

Скорее всего, вы будете торговать через интернет – это удобнее, проще и быстрее. Брокер откроет вам счет в собственной системе, куда вы и будете переводить деньги. Далее посредник предоставит вам софт – специальное ПО для биржевых операций. Иногда это не требуется – все транзакции выполняются через сайт.

Шаг 3. Покупаем акции и продаём после повышения цены

Люди бывалые советуют потренироваться на демосчете перед реальной торговлей. Совет дельный, но помните правило: игра на виртуальные единицы и операции с «живыми» деньгами – это «две большие разницы».

Некоторые брокеры проводят бесплатные вебинары на темы, как купить акции и остаться в плюсе или как стать волком с Уолл-стрит за 15 дней, другие – предлагают платное обучение и работу с инструктором. Гарантий, что такие уроки принесут деньги, никто не даёт.

Дальнейшее – дело техники. Самый неразумный подход – покупать по принципу «нравится-не нравится». Не стоит также следовать советам друзей или знакомых, не имеющих отношения к профессиональному трейдингу.

Инвестируйте трезво и правильно. Слушайте подсказки брокеров. Вложите большую часть средств в «голубые фишки», меньшую – в развивающиеся перспективные проекты в отраслях цифровых технологий или телекоммуникаций.

Периодически проводите оценку инвестиционного портфеля. Как только текущая стоимость превысит определенный порог, продавайте те активы, которые выгодно продавать и выводите прибыль. Или не выводите, а вкладывайте в другие инструменты.

Совет Уоррена Баффета: «Никогда не покупайте долю в компании, если вы не понимаете, чем она занимается и на чем делает деньги».

В статье Купить акции Газпрома физическому лицу вы найдёте массу советов по покупке доли в крупных корпорациях.

4. Когда нельзя продавать акции

Важный раздел, который обязательно нужно прочесть новичкам.

Трейдеры без опыта часто впадают в панику и спешат избавиться от активов, едва те упадут в цене на пару пунктов. Знатоки советуют поступать наоборот: покупать, когда все продают и продавать, когда все покупают.

Ещё несколько ситуаций, когда продажа акций принесёт вам убытки.

1) Срочно понадобились деньги

Чтобы избежать подобного, вкладывайте в биржу только свободные финансы. Эти деньги не должны быть последними или предназначенными на оплату насущных потребностей. Вынужденные продажи почти никогда не бывают прибыльными.

2) Кончилось терпение

Умение терпеливо ждать и следовать заранее разработанному инвестиционному плану – качество профессионального инвестора.

Хотите иметь максимальную прибыль – действуйте прагматично, разумно и без суеты.

3) Акции быстро выросли в цене

Погоня за сиюминутной выгодой вряд ли принесёт большие деньги. Кроме того, привычка сразу избавляться от активов при повышении стоимости – признак новичка.

Опытный вкладчик знает: если цена начала расти, эта тенденция будет некоторое время продолжаться, пока не достигнет своего пика. Успешный инвестор умеет точно определять время, когда продажи будут максимально выгодными.

4) Плохие новости в СМИ

Телевидение, газеты и особенно интернет-источники любят пугать держателей ценных бумаг плохими новостями. В большинстве случаев это происки тех, кому понижение цены на те или иные позиции выгодно.

Исключение – достоверная инфа о смене тренда или банкротстве компании-эмитента.

5. В какие акции лучше инвестировать

Если коротко – то в те, которые имеют стойкую тенденцию к росту. Доли компаний, у которых нет или мало равнозначных конкурентов в своей отрасли (Аэрофлот, Эппл, Газпром), как правило, стабильно растут. На длинной дистанции (от года и более) такие вложения обязательно принесут прибыль.

Другое дело, что увеличить капитал в 10-20 раз вряд ли получится. Поскольку рост за год-два составляет несколько десятков процентов. Максимум – 30-45%.

А вот успешные и перспективные стартапы способны за год увеличить капитализацию в сотни раз, а стало быть, бумаги таких проектов тоже многократно вырастут. Иногда это рост в сотни, а то и тысячи раз.

Но с молодыми компаниями всегда есть риск разорения. Как же быть рядовому вкладчику? Распределить финансовые потоки по нескольким направлениям – часть вложить в надёжные корпорации, часть – в стартапы.

6. Сколько можно заработать на акциях

Диапазон заработка широк, как сибирская река Обь весной. У некоторых инвесторов прибыль исчисляется миллионами, при этом в математическом эквиваленте это всего 10-15% в год. Всё зависит от объёма первоначального капитала, торговой стратегии и самих ценных бумаг.

Акции в целом более высокодоходный инструмент, чем облигации, металлические вклады или банковские депозиты. Но при этом риски здесь на порядок выше.

Такой заработок не подходит слишком эмоциональным и импульсивным натурам. Я не только о женщинах – среди мужчин азартных игроков даже больше. Однако азарт бывает прагматичным и продуманным, а бывает хаотичным.

Приведу пример:

Петя теряет на вложениях 100 долларов – акции упали в цене, он запаниковал и их продал. Он вытаскивает ещё 1000 долларов из заначки и покупает ещё ценных бумаг – уже другой компании. «Уж эти точно будут расти» — рассуждает он.

Но цена опять начинает падать (эмитент выплатил дивиденды, а Петя этого не знал). Он снова лихорадочно продаёт и опять теряет деньги. На остаток Петя идёт в ресторан и клянется, что больше духу его не будет на фондовом рынке.

Что Петя сделал не так? Слишком эмоционально реагировал на падения цен, не разобравшись в ситуации. Если бы подождал, узнал бы, что после его продаж активы обеих компаний снова поднялись в цене и по итогам года принесли выручку в 15-17%.

Но помните: никаких гарантий прибыли на фондовом рынке нет. Хотите фиксированных ставок – добро пожаловать в банк.

Краткий итог статьи в видеоформате:

7. Заключение

Заработок на акциях доступен всем, кто имеет на это время, средства и желание. Это чуть сложнее, чем держать деньги на депозите, но явно легче, чем, скажем, труд менеджера по продажам.

Торговля через надёжного брокера снижает риск и повышает доходность. А изучение механизмов рынка позволяет зарабатывать самостоятельно, без участия посредников.

Вопрос к читателям

Как по-вашему, что надёжней – вклады в российские производственные предприятия или международные корпорации?

Желаем вам жирных дивидендов и умопомрачительной капитализации! Ждём комментариев, отзывов, историй из жизни. До новых встреч!

Предприниматель, маркетолог, автор и владелец сайта «ХитёрБобёр.ru» (до 2019 г.)

Закончил социально-психологический и лингвистический факультет Северо-Кавказского социального института в Ставрополе. Создал и с нуля развил портал о бизнесе и личной эффективности «ХитёрБобёр.ru».

Бизнес-консультант, который профессионально занимается продвижением сайтов и контент-маркетингом. Проводит семинары от Министерства экономического развития Северного Кавказа на темы интернет-рекламы.

Лауреат конкурса «Молодой предприниматель России-2016» (номинация «Открытие года»), молодежного форума Северного Кавказа «Машук-2011”.

Источник: hiterbober.ru

Как зарабатывают деньги на акциях (примеры) в деталях

Все самые выгодные способы заработать на акциях физическому лицу. Дивиденды и курсовая разница — это еще не всё, есть отчетность, анализ и идеи.

• Мировые дивиденды во втором квартале прошедшего года достигли рекордного квартального показателя в 447,5 млрд долларов, что на 5,4% больше, чем в предыдущий период году.
• Базовый рост плательщиков дивидендов составил 7,2%, а это самый быстрый рост с конца 2015 года.

Сотни тысяч инвесторов со всего мира, ищущих способ как заработать на акциях и ценных бумагах, сделали ставку на акции дивидендов, чтобы обеспечить себя наличными деньгами и не прогадали. Ведь налицо потенциал для будущего повышения стоимости капитала. Ведь только за прошлый год такие знаменитые на весь мир компании-гиганты, как ExxonMobil , Apple, AT

Частичную выплату;

Не выплачивать дивиденды вообще.

Доход по дивидендам пропорционален количеству наличных акций. Нужно также знать, что существуют обыкновенные и привилегированные акции.

• Привилегированные акции . Дают фиксированную сумму выплат либо (что гораздо реже) некоторый процент от чистого дохода. Не дают права на участие в управлении компанией.
• Обыкновенные акции . Выплаты по этому типу акций производятся после выплат по привилегированным акциям с оставшейся суммы. Доход от обыкновенных акций не фиксирован и зависит от денежного остатка, который компания готова отдать своим акционерам. Однако взамен, владелец обычных акций становится полноправным участников бизнес-процессов компании.

Как правило, стабильные выплаты по акциям — прерогатива старых, хорошо зарекомендовавших себя компаний, которых ещё называют дивидендные аристократы . Поэтому тем, кто уже рассчитывает себе сколько зарабатывают на акциях той или иной компании, нужно взять на заметку — их предположения могут оказаться ошибочными. Но если вопрос стоит в ключе: можно ли заработать на ценных бумагах, рассчитывая на одни лишь дивиденды, ответ будет однозначен — да, можно. И чем более разнообразный и сбалансированный инвестиционный портфель соберёт инвестор, тем выше будет сумма заработка.

Заработок на курсовой стоимости ценных бумаг

Чтобы заработать на курсовой разнице, достаточно купить ценные бумаги на долгосрочный период, как это делает Уоррен Баффетт , называя свою тактику “ Купи и держи “.

Но чтобы извлечь максимальную выгоду, лучше всего покупать недооцененные акции, когда они очень дешевые, а перспективы у компании большие.

Существует несколько видов стоимости ценных бумаг: она может быть номинальная, эмиссионная, учётная и курсовая. И именно последняя должна интересовать инвестора больше всего.

• Курсовая ( либо как её ещё называют, рыночная стоимость ) указывает на цену активов по результатам их котировки на вторичном фондовом рынке. Она является отражением равновесия между предложением и спросом за определённый период.
• Курс акций — это непостоянная величина, которая постоянно меняется, а сами акции не имеют конкретного времени обращения. Поэтому для аналитических расчётов используют не номинальную, а именно курсовую стоимость.

Если выше мы показывали пример сделки у отделения брокера по опционам, то сейчас покажем сделку по акциям Samsung и заработок на курсовой разнице у FinmaxFX , с которым мы работаем уже много лет.

Чтобы открыть сделку, мы выбрали акции Самсунга , указали маленький лот и нажали кнопку Купить :

Уже на следующий день акции заметно выросли в цене, как и наша прибыль:

Чтобы зафиксировать прибыль, нам нужно обратно продать акции, то есть закрыть сделку:

По итогу мы заработали $125 на курсовой разнице:

Это пример краткосрочной сделки, который возможен благодаря кредитному плечу от брокера.

• Кстати, здесь же можно и получать дивидендные выплаты, о которых мы говорили ранее.

Покупка недооценённых акций

Стандартная стратегия инвестирования в фондовый рынок завязана на поиске компаний, которые уже испытывают высокие темпы роста и будут демонстрировать такую же динамику в обозримом будущем. Для инвесторов это значит стабильное и устойчивое увеличение цены акций, что приводит к гарантированному накоплению богатства.

Но есть и другой подход — покупка недооценённых акций. Поймав момент просадки незаслуженно недооценённых акций или вложившись в одну из перспективных «серых лошадок», инвестор может поймать хайп и многократно окупить свои вложения в кратчайшие сроки. Говоря простым языком, торговля недооценёнными акциями — это больше риска и гораздо больше денег, по сравнению с обычной торговлей.

Недооценённые акции — это акции у которых :

• Рыночная стоимость ниже ликвидационной;
• Общая капитализация меньше балансовой стоимости компании.

Стратегия заработка на недооценённых акциях проста — их покупка производится с расчётом на то, что в дальнейшем спрос на акции начнёт расти и поднимется до объективного уровня. Но и тут есть своя загвоздка — найти недооценённые акции с реальными перспективами к росту не так то и просто. Эта работа под силу только тем, кто преуспел в фундаментальном анализе, поскольку технический анализ здесь в принципе ничем помочь не может.

Чаще всего недооценке подвергаются активы молодых и пока ещё не очень популярных компаний. В этом плане начинающие стартапы — одно из самых перспективных направлений. Впрочем, колебанию подвержены и гиганты рынка. В этом случае задача состоит в том, чтобы поймать момент крупного «отлива» цены и купить акции в этот момент.

• Известный инвестор Питер Линч описал свой подход к поиску и покупке недооцененных компаний в книге Стратегия и тактика индивидуального инвестора . Он описывал свой личный опыт заработка более 10 000% на таких компаниях, как похоронные бюро, компании по утилизации мусора, клининговых компаний и др.

Инвестиционные идеи и прогнозы от аналитиков

Собирая данные, в какие финансовые активы сейчас вкладывать лучше всего ( валюты, сырьё, акции, товары ) можно опираться не только на собственный анализ, но и на рекомендации и предложения крупных инвестиционных компаний. Они могут предлагать как простой анализ, так и готовые решения по инвестициям.

Фундаментальная оценка компаний

Определить то, сколько можно заработать на акциях, невозможно без их фундаментального анализа . Для прогнозирования рыночной стоимости компании и её активов учитываются различные финансовые показатели, а также род её производственной деятельности. Анализ проводится как для отдельно взятой компании, так и для всей отрасли целиком, а главная задача трейдера — выявить компании, чьи показатели отличаются от остальной массы конкурентов в лучшую сторону.

В качестве простого примера можно рассмотреть успехи деятельность отечественных нефтедобывающих компаний за 2014 год. Очевидное преимущество здесь принадлежит компании «Башнефть». Если у всех её конкурентов наблюдается либо совсем незначительный прирост выручки (~1–2%), либо их падение, эта компания, наоборот, демонстрирует 10.8% роста.

Такие прекрасные результаты не могли не отразиться на котировках акций «Башнефти». Только первое полугодие обозначилось ростом акций на 20,23%. В это же время то время ближайшие конкуренты показали рост не более чем на 2,35%.

Впрочем, нужно помнить и о том, что для долгосрочных инвестиций годятся лишь те компании, которые не только показывают отличные производственные результаты, но и долгое время удерживают хорошие позиции в своей отрасли.

Основные показатели фундаментального анализа

Чтобы узнать сколько зарабатывают на акциях той или иной компании, нужно воспользоваться показателями:

• Выручка компании;
• Чистая прибыль;
• Рентабельность.

Кроме того, для качественного фундаментального анализа акций, необходимо оценить и ряд коэффициентов. В первую очередь это:

• Финансовая устойчивость компании;
• Ликвидность;
• Рыночная и деловая активность.

Также крайне желательно обратить внимание на аналитический показатель EBITDA – общий объём прибыли без вычета затрат на амортизацию, а также выплату всех процентов и налогов. Большинство аналитиков относят EBITDA к числу самых важных показателей, характеризующих эффективность работы компании. Впрочем, есть у этого показателя и свои недостатки. Основной — игнорирование амортизационных расходов. Многие финансисты полагают, что из-за этого EBITDA не отражает полной картины деятельности компании.

Реально ли заработать на акциях вообще?

Инвестирование в акции — это приобретение активов, которые либо сами по себе создают доход, либо увеличивают свою стоимость за счёт разницы между ценой покупки и продажи ( либо делают то и другое сразу ). Поэтому на вопрос можно ли заработать на акциях, ответ будет таков: это действительно один из лучших способов вложить деньги .

У инвестиций в акции есть много преимуществ. Во-первых, вам не нужно много денег для старта. Для других отраслей, как, например, недвижимость или бизнес, потребуется очень солидный начальный капитал.

Но самое большое преимущество акций заключается в том, что они обеспечивают наибольший потенциал для роста. Конечно, нет никакой гарантии, что каждая акция будет расти в цене. Поэтому современные инвесторы используют расширенные инвестиционные портфели, которые включают в себя ценные бумаги из разных отраслей (финансы, промышленность, хай-тек).

Если знать, что делать и не поддаваться соблазну совершать рискованные инвестиции, фондовый рынок становится гораздо более безопасным, чем многие могут себе представить.

Источник: dzen.ru

Как заработать на акциях?

Если вы ещё не совсем понимаете, как можно заработать на акциях, тогда сегодняшняя статья пришла на помощь именно вам! Но в первую очередь, вам необходимо понять, что такое акция компании.

309 просмотров
ЧТО ТАКОЕ АКЦИИ?

Акция – это титул, подтверждающий, что вы являетесь совладельцем компании.

Представьте, что вам для открытия небольшой пекарни нужно 30.000 €, ну или же 2.100.000 ₽ (не учитываем курс). У вас получилось накопить 9.000 € — 630.000 ₽ и теперь у вас есть несколько вариантов, где можно получить остальную часть капитала.

Один из вариантов – это кредит. Банку ваше предприятие не особо интересно, для него главное, чтобы вы выплатили кредит и, желательно, как можно быстрее. Вместо банка, деньги конечно же можно попросить у родственников, друзей и т.д.

Второй вариант – позволить вашим близким, друзьям, знакомым и т.д. вступить в ваш бизнес. Вы решаете выпустить 200 акций и получается, что каждая из них стоит 150 € — 10.500 ₽.

Предположим, вы нашли 4 друга, готовых вложиться в ваш бизнес. Давайте посмотрим, как оказался распределен капитал в таком случае:

Вложив 9.000 € — 630.000 ₽ вы являетесь гордым обладателям 30% пекарни. В таком случае у вас не будет необходимости вносить платежи по кредиту, а ваши партнеры, также как и вы, заинтересованы в успехе.

КАК ЗАРАБОТАТЬ НА АКЦИЯХ?

Давайте продолжим наш академический пример для того, чтобы вы легче поняли как на акциях можно заработать. Далее мы перейдем к примерам реальных компаний, чьи акции вы можете купить на бирже. Стоит отметить, что наша цель показать, как работает механизм и данный пример предназначен исключительно для этой цели.

Предположим, что ваша пекарня добилась рентабельности на акционерный капитал (30.000 € — 2.100.000 ₽) в размере 20%, то есть 6.000 € – 420.000 ₽ (20% x акционерный капитал).

Данную прибыль можно использовать тремя способами:

• Оставить в компании
• Выплатить дивиденды на всю сумму
• Часть оставить в компании и часть выплатить дивидендами

В первом случае всё предельно ясно, деньги остаются на счетах пекарни.

Во-втором случае, каждый акционер, то есть вы, Вася, Коля, Пётр и Иван получит определенную сумму. Зная, что чистый доход составил 6.000 € — 420.000 ₽, а акций у пекарни всего 200 штук, значит каждая акция получает по 30 € — 2.100 ₽:

Таким образом, каждый получает дивиденды в зависимости от количества акций (доли в пекарни):

В-третьем случае часть дохода остается в компании, а часть выплачивается акционерам в качестве дивидендов. Допустим, 80% остается в компании, а 20%, то есть, 1.200 € — 84.000 ₽ выплачиваются акционерам. Получается, что вместо 100%, теперь среди акционеров делится лишь 20% чистой прибыли.

Теперь, давайте дадим скачек на 5 лет вперед и посмотрим, какие возможности есть у пекарни.

• Если всю прибыль оставлять в компании, тогда через пять лет у пекарни будет 30.000 € — 2.100.000 ₽.
• Если выплачивать дивиденды, тогда у пекарни счета будут пустые, но у акционеров будут те средства, которые они вложили минус выплаченные налоги с дивидендов.
• Тритий случай зависит от того, сколько было решено выплачивать и сколько оставлять в пекарни.

Имея 30.000 € — 2.100.000 ₽ на счету пекарни, можно повторить успех и открыть ещё одну и тогда инвесторы теперь станут владельцами не одной, а целых двух. Деньги есть у самого предприятия и поэтому новые вложения не требуются.

Вы впятером решили не менять свои доли и поскольку новые инвестиции не требуются, количество акций остается неизменным. Вторая пекарня полностью финансируется первой, которая в свою очередь принадлежит вам, Васи, Коле, Пётру и Ивану. Теперь, инвестируемый капитал возрос от одной пекарни за 30.000 € — 2.100.000 ₽ до двух, которые в общей сложности оценены в 60.000 € – 4.200.000 ₽.

Теперь каждая акция вашего предприятия стоит не 150 € — 10.500 ₽, а 300 € — 21.000 ₽:

В связи с ростом предприятия и более налаженной цепочки производства, вы теперь можете добиться рентабельности на акционерный капитал в районе 21%, то есть в размере 12.600 € — 882.000 ₽.

В конце шестого года Иван объявляет, что готов продать свою долю за 14.520 € — 1.016.400 ₽ плюс 25% премии.

Доля Ивана состоит из:

• 40 акций, которые стоят по 300 € — 21.000 ₽ каждая.
• 20% (40 акций = 20% в нашем случае) от чистой прибыли за шестой год.
• 25% премии за то, что Иван знает, что бизнес процветает и у него хорошие перспективы на будущее и поэтому он просит премию в размере 25%.

40 акций оценены в 12.000 € — 840.000 ₽. 20% от прибыли шестого года – это 2.520 € — 176.400 ₽. В сумме получаем 14.520 € — 1.016.400 ₽ плюс 25% равно 18.150 € — 1.270.500 ₽.

Иван вложил 6.000 € — 420.000 ₽ шесть лет назад, а сейчас сможет получить 18.150 € — 1.270.500 ₽. Таким образом, его ежегодная рентабельность составила 20,26%.

25% премии – это его субъективная оценка, она может быть меньше или больше. Если её убрать, тогда его вложения в размере 6.000 € — 420.000 ₽ выросли бы до 14.520 € — 1.016.400 ₽. В данном случае ежегодная рентабельность составила бы 15,9%.

Теперь, я надеюсь, вы поняли, как заработать на акциях. Далее вы поймете, что процесс на бирже идентичен. На бирже, схема такая же, просто существует большое количество влияющих факторов.

КАК ЗАРАБОТАТЬ НА АКЦИЯХ КОМПАНИЙ, КОТОРЫЕ ТОРГУЮТСЯ НА БИРЖЕ?

Давайте посмотрим на историю нескольких компаний за тот же период, что и наша пекарня. Возьмем всеми известные Apple, McDonalds, Starbucks и менее известную Danaos.

КАК ЗАРАБОТАЛИ НА АКЦИЯХ APPLE?

Чистая прибыль Apple в 2016г. составила $45.687 M. На тот момент у компании было выпущено 22.001 миллиона акций. Разделив чистую прибыль на количество акций, мы получаем $2,08 прибыли на акцию.

В 2021г. компания добилась чистой прибыли в размере $94.680 M. Количество акций сократилось до 16.865 миллионов. Наша пекарня не выкупала акции, но вот Apple выкупает и вы сейчас поймете, как это влияет на акционеров. Прибыль на акцию составила $5,62.

Чистая прибыль Apple выросла на 107% за 6 лет, а чистая прибыль на акцию выросла на 170%. Из-за того, что количество акций сократилось, чистая прибыль теперь делится на меньшее количество акций.

Средняя цена за 1 акцию Apple в 2016г. составила $26,15, а средняя цена в 2021г. составила $140,98. С 2016г. по 2021г. были выплачены, в общей сложности, $14,03 дивидендов. Таким образом, заработок на акциях Apple составил бы 493%. Акционер заработал бы и на росте цены и на дивидендах.

КАК ЗАРАБОТАЛИ НА АКЦИЯХ MCDONALDS?

Чистая прибыль McDonalds в 2016г. составила $4.687 M, в 2021г. она выросла до $7.545 M — рост на 61%. Количество акций в 2016г. было равно 861 миллиону, а в 2021г. равно 752 миллионам. С помощью легких подсчетов мы видим, что чистая прибыль на акцию выросла с $5,44 до $10,03 – рост на 84%.

За это время было выплачено в общей сумме $16,63 дивидендов. Средняя цена в 2016г. равна $120,14, а в 2021 равна $234,69. Заработок на акциях McDonalds составил бы 109,2% с учетом дивидендов. Акционер заработал бы на росте цены и на дивидендах.

КАК ЗАРАБОТАЛИ НА АКЦИЯХ STARBUCKS?

Starbucks показала прибыль в $2.818 M в 2016г. и прибыль в $4.199 М в 2021г. – рост 49%. Количество акций в 2016г. было равно 1.487 миллионов, а к 2021г. их количество сократилось до 1.186 миллионов. Чистая прибыль на акцию в 2016г. была $1,90, а в 2021г. составила $3,54 – рост 86%.

Средняя цена в 2016г. составила $56,58, в 2021г. была равна $112,04. Заработок на акциях Starbucks составил 104,7%. Акционер заработал бы на росте цены и на дивидендах.

КАК ЗАРАБОТАЛИ НА АКЦИЯХ DANAOS?

У Danaos не такая прямолинейная история как у трёх предыдущих, но она более интересна. Стоит отметить, что компания была на волоске от банкротства после банкротства одного из клиентов.

Danaos показала убыток в размере $366 M в 2016г, но в 2021г. прибыль выросла до $1.053 M. Количество акций увеличилось с 8 миллионов в 2016г. до 21 миллиона в 2021г., дополнительные эмиссии помогли компании остаться на плаву. Таким образом, чистая прибыль на акцию составила $50,14 в 2021г.

Средняя цена акции в 2016г. была равна $50,94, потом она опустилась до минимального значения в $2,78 в начале 2020г. и закрыла 2021г. на отметке в $74,65 за акцию.

Пример Danaos здесь для того, чтобы вы понимали, что не все истории прямолинейны и тем более, не все они рентабельны!

ТЕПЕРЬ ВЫ УЖЕ ЗНАЕТЕ, КАК МОЖНО ЗАРАБОТАТЬ НА АКЦИЯХ

Можно через дивиденды или через прирост цены самой акции за счет расширения бизнеса. Покупая акции компаний, которые торгуются на бирже, вы становитесь одним из владельцев, пускай и очень маленьким. Не забывайте, что за акциями стоят настоящие бизнесы, рабочие, товары, клиенты и т.д.

Теперь, когда вы уже поняли, как можно зарабатывать на акциях, осталось лишь найти подходящие компании. На данный момент мы уже проанализировали более 150 компаний, хотя есть сформулированные мнения по более чем 300 компаниям. Все наши анализы доступны на нашем сайте investorywallstreet.

Там уже есть анализ McDonalds и Starbucks!

Рентабельных вам инвестиций,

Источник: vc.ru

Как я заработала на бирже 113%, вложив всего 100 тыс. рублей. Личный опыт

Привет, это Алена Хандурина, контент-маркетолог финансового супермаркета Банки.ру и частный трейдер по совместительству. Расскажу вам о моем инвестиционном эксперименте.

Как я решилась купить акции на несколько лет

В 2017 году, когда инвестирование увлекало еще немногих, я решила попробовать свои силы на фондовом рынке — как раз и сумма для старта была, и достаточно свободного времени. Навыки и дополнительный доход лишними не бывают. Опытным путем было установлено, что психологически мне проще торговать либо внутри дня, либо удерживать позицию несколько дней.

Три года назад у меня возникла идея провести эксперимент по долгосрочному инвестированию. У меня была нормальная белая зарплата, инвестировать хотелось всерьез и надолго, поэтому я решила открыть под эксперимент индивидуальный инвестиционный счет, чтобы помимо потенциального дохода от инвестирования получить еще налоговую льготу. ИИС предполагает два варианта льготы.

Чтобы инвестору на них рассчитывать, счет должен просуществовать три года. Первый вариант льготы — ежегодный вычет в размере 13% от суммы на счету (не более 400 тыс. рублей). Второй — не платить подоходный налог с прибыли, которая образуется на счете за три года. Выбрать льготу можно сразу, а можно к концу жизни счета. Я решила остановиться на втором варианте.

Выделила себе на эксперимент 100 тыс. рублей. Конечно, чтобы получить по максимуму от ИИС, нужно было 400 тыс., но расставаться с такой суммой на три года я не решилась.

Сбережения

С чего начать? С информации!

• Инвестировать надо в компании из разных отраслей. Такой подход позволит избежать сильной просадки и сезонности.
• Покупать активы лучше на длительный срок и только на свои средства.

Так я и поступила — купила акции разных компаний и намеревалась не продавать их на протяжении трех лет.

Тариф на тот момент у меня был средний по рынку — 0,3% от оборота по счету плюс комиссия депозитарию.

Что я набрала в инвестиционный портфель?

Конечно, первыми на ум пришли обыкновенные акции СберБанка и «Газпрома». На них я выделила половину портфеля — одни из самых ликвидных на российском рынке все-таки.

Вторую часть портфеля решила раздробить сильнее, чтобы на каждого эмитента приходилась небольшая доля и в случае просадки в цене у меня не было большого убытка.

Кроме того, выбирала компании, которые были лидерами в своей отрасли и обязательно платили дивиденды — тоже дополнительная страховка на случай снижения.

В итоге потратила чуть меньше 100 тыс. рублей, остальное оставила на счету.

Какую прибыль я получила по инвестиционному портфелю?

Вот такую прибыль дал мой портфель на горизонте трех лет. Для чистоты эксперимента не подгадывала под даты или дивиденды, просто купила все 1 июня 2018 года и продала 1 июня 2021 года.

В таком подходе ничего сложного даже для тех, кто никогда не инвестировал. Выбираете лидеров отрасли и собираете из них портфель. Если вы планируете долго удерживать бумаги в портфеле, то колебания рынка вам не страшны.

Из всех, кого я взяла в свой инвестиционный портфель, значительно в цене не прибавил только «Магнит». Но все равно по итогам трех лет в минусе не был и дивиденды принес.

Во время пандемии была сильная просадка в ценах, но я сдержалась и ничего не продала.

Доход по дивидендам

Одна из причин, по которым я не стала менять портфель во время пандемии, — компании из моего списка не отказывались от дивидендов и хоть какую-то гарантированную прибыль генерировали.

Прибыль от дивидендов я выводила на банковский счет, чтобы не усложнять эксперимент.

За три года доход по дивидендам составил чуть меньше половины того, что мне принес рост акций.

Итого

За три года вложенные 93 610 рублей принесли мне 105 433 рубля прибыли, то есть я получила 113% прироста.

Даже если бы акции не выросли за три года в цене, я бы все равно была в плюсе за счет дивидендов. Прирост к вложенным средствам составил бы 34%. Делим на три по числу лет и получаем 11,3% в год — в любом случае выше, чем ставка по вкладам.

Это еще раз подтверждает, что долгосрочным инвестором может быть любой человек, если получит базовые знания о рынке акций и соберет портфель из надежных компаний.

Стоп, а как же налог на прибыль и остальные траты?

Как вы помните, я открывала ИИС. Сумма была небольшая, счет экспериментальный, поэтому я выбрала ИИС второго типа и не платила налог на прибыль, полученную от роста стоимости акций. Без этой льготы итоговая прибыль от роста стоимости акций была бы не 73 590 рублей, а 64 023 рубля.

Что касается комиссии брокера, то в 2018 году, как я уже упоминала, у меня был тариф 0,3% от оборота, в который входила и комиссия биржи. Плюс 177 рублей ушло депозитарию. Итого на операции по счету потрачено 458 рублей.

В 2021 году перед продажей я изменила тариф на новый. Выбрала более дешевый, чем был у меня, — никакой комиссии депозитария и от оборота берут всего 0,05%. Потрачено 84 рубля!

Обратите внимание, как важно выбрать правильный тариф: если бы я не знала, что у брокера обновление, то заплатила бы не 84 рубля, а 678,6. Относительно прибыли сумма небольшая, но это я разово купила на весь портфель и потом весь его продала.

А теперь представьте, сколько может уйти на комиссию брокера, если совершать подобную куплю-продажу хотя бы раз в неделю! Давайте посчитаем?

Круглый год торговать каждую неделю все равно не получится — праздники, отпуск и т. п. Будем считать, что в году 50 рабочих недель. Считаем, что каждую неделю я покупала и продавала активы на те же 93 610 рублей. Это 187 220 рублей оборота в неделю или 9 361 000 рублей в год.

При проценте комиссии в 0,3% от оборота вознаграждение брокера составит 28 083 рубля плюс 2 124 рубля за депозитарное обслуживание. Итого — 30 207 рублей комиссии.

При комиссии в 0,05% от оборота годовая комиссия брокера составит 4 680,5 рубля. Разница между двумя комиссиями в 85%! Это наглядное подтверждение того, что нужно внимательно изучать условия любого договора.

Кстати, если вы тоже хотите попробовать себя в инвестировании, можете выбрать брокера с помощью нашего «Мастера подбора брокера». Там можно рассчитать примерный размер комиссии и посмотреть рейтинг приложений на основе реальных отзывов.

И еще раз итого

Мой опыт показывает, что практически любой человек может стать долгосрочным инвестором, если разберется с условиями, на которых брокер предоставляет доступ к рынку, и ответственно подойдет к формированию своего портфеля.

На длинной дистанции получить прибыль проще, чем на короткой, поэтому рекомендую новичкам не рваться сразу в краткосрочную торговлю — потери могут быть значительными!

Инвестиции — это просто! Проверено на личном опыте!

Алена ХАНДУРИНА, Banki.ru

nttt nttttu0412u043eu0439u0434u0438u0442u0435nttt ntttu0438u043bu0438nttt nttttu0437u0430u0440u0435u0433u0438u0441u0442u0440u0438u0440u0443u0439u0442u0435u0441u044c.nttt ntt nt»>’ >

Источник: www.banki.ru