В состав услуг комплаенс входит комплекс мероприятий, направленных на снижение регуляторных рисков, то есть рисков несоблюдения компанией законодательных норм и требований. Честное ведение бизнеса не только сохраняет деловую репутацию предприятия, но и защищает его от правовых рисков и санкций надзорных органов. Мы проводим независимую проверку деятельности организации на возможное несоблюдение законодательства; разрабатываем рекомендации по снижению рисков; внедряем необходимые системы контроля; обучаем сотрудников и руководителей.
Что такое комплаенс
Бизнес функционирует в среде, которая регламентируется множеством различных нормативно-правовых актов. Нарушение их требований может привести к репутационному ущербу и штрафным санкциям. Особенно значительны регуляторные риски при нарушениях антикоррупционного законодательства, санкционных режимов и норм по противодействию легализации доходов.
Основная задача комплаенса в том, чтобы компания при ведении своей деятельности строго соблюдала нормы, утвержденные законодательством и регулирующими органами. О том, какие направления, включает данная услуга, далее.
Сессия 1. «Комплаенс — что это такое?»
Антикоррупционный комплаенс
Разрабатываем систему противодействия коррупции, проводим анализ соблюдения антикоррупционных законодательных норм (Российских, Великобритании Bribery Act 2010, США FCPA), проводим обучение для персонала и руководителей организации-клиента. В рамках этой услуги мы:
- Оцениваем проявления коррупционных рисков в вашем бизнесе.
- Анализируем эффективность принятых у вас мер по противодействию коррупции.
- Улучшаем или разрабатываем «с нуля» систему противодействия коррупции.
- Проводим обучение персонала в электронном формате, руководителей – в очном.
- Проверяем эффективность внедрения новых процедур на практике.
- При необходимости проверяем контрагентов вашей компании на соблюдение антикоррупционных требований, чтобы минимизировать «наследуемые» при слиянии/поглощении бизнеса риски.
Корпоративная разведка и анализ рынка
«Юстиком» выполняет анализ благонадежности партнеров вашей компании, проводит комплексное исследование рынка. Создание риск-профиля контрагента помогает выявить актуальные сведения о его деловой репутации, включая конфликты интересов и скрытую аффилированность. Это защитит бизнес клиента от оплаты некачественных услуг, штрафных санкций и репутационных убытков.
Анализ рынка
Проводим аналитический анализ отдельных отраслей или комплексное изучение рынка. Такая информация может понадобиться для планирования развития нового направления бизнеса, рассмотрения сделки по слиянию/поглощению, привлечения стороннего финансирования или других инвестиций. В рамках этой услуги мы:
- Делаем общий обзор рынка с составлением прогноза его развития, включая основные тенденции и барьеры для входа или выхода с него.
- После выявления анализируем предпочтения основных групп потребителей.
- Анализируем конкурентную среду, выявляем сильных участников.
- Оцениваем правовые, политические и экономические аспекты.
- Изучаем возможные масштабы коррупции и мошенничества.
- Выполняем сравнительный анализ по любым рыночным показателям – ценам, товарам, издержкам, наценкам, долям рынка, уровню прибыли и т.д.
Поиск активов
Осуществляем поиск активов должника, в том числе за границей. Используем достоверные открытые источники, разрабатываем оптимальный подход к взысканию долгов. Что еще делаем:
Комплаенс — это… Бесплатный видео урок
- Составляем общий профиль должника, изучаем его финансовое положение, бизнес-интересы и проекты.
- Собираем информацию о партнерах должника, связях с госорганами.
- Разрабатываем комплекс мер по взысканию.
- Проводим переговоры в рамках мирного урегулирования конфликта, без обращения в суд.
- Разрабатываем стратегию ведения судебного спора.
Проверка контрагентов
«Юстиком» проводит комплексную проверку деятельности контрагентов клиента, включая потенциальных партнеров и текущих. Цель – оценка платежеспособности и надежности, выявление возможных рисков неисполнения обязательств. Информация собирается из достоверных открытых источников.
Управление рисками мошенничества
Проводим оценку внутреннего контроля корпоративного мошенничества. При необходимости разрабатываем карту рисков по всем бизнес-процессам. На основе проведенного анализа даем рекомендации по усилению существующей в организации системы противодействия мошенничеству.
Услуги в области комплаенс и ПОД/ФТ
Важное условие комплаенс – не только анализ антикоррупционных процессов в компании, но и разработка превентивных мер, направленных на противодействие коррупции. «Юстиком» предлагает своим клиентам комплекс услуг по реализации на практике таких мероприятий как внутри организации, так и в отношении ее поставщиков, деловых партнеров и других третьих лиц. В том числе это услуги, связанные с:
- ПОД/ФТ, штрафными санкциями и черными списками.
- Борьбой с мошенничеством и коррупцией.
- Регулированием потенциальных рисков конфликта интересов.
- Анализом клиентов, поставщиков, контрагентов и т.д.
100+ компаний в год проверяют наши аудиторы
850+ клиентов обслуживается у нас постоянно
360+ компаний мы ведем и консультируем
50+ задач в день мы помогаем решить нашим клиентам
350+ дел в судах мы ежегодно выигрываем для наших клиентов
4500+ клиентов из разных сфер бизнеса получили нашу помощь
Источник: usticom.ru
Complianceblog.ru
Все о compliance — управлении рисками в современной компании
Архив метки: что такое комплаенс
Комплаенс структура в организации. Часть 3. Преимущества комплаенс
Система 3 — Комбинированная структура.
Является сочетанием централизованной и децентрализованной системы.
Основные принципы:
Руководитель службы комплаенс отвечает за весь спектр комплаенс вопросов.
Это включает в себя:
— организацию обучения руководства и персонала;
— организацию взаимодействия со всеми подразделениями компании по вопросам комплаенс.
— организацию и участие во внутренних расследованиях, коммуникациях с внешними партнерами по вопросам комплаенс.
Каждый из руководителей подразделений несет ответственность за анализ рисков, политик и процедур на местах по своим направлениям.
Комплаенс в отдельных отраслях обеспечивается соответствующими подразделениями компании (налоговый – финансовым отделом/бухгалтерия)
Данная система позволит обеспечить глубокое понимание соответствующей области комплаенс при условии общей координации деятельности, контроля, обучения со стороны руководителя службы комплаенс.
Комбинированная система позволит реализовать преимущества комплаенс в полной мере:
-
Закрепить контрольные механизмы в организации
Увеличить прозрачность финансовых и бизнес процессов в организации
Создать четкие и понятные «правила игры» для сотрудников
Повысить привлекательность компании для инвесторов и иностранных партнеров
Существенно снизить риски совершения коррупционных правонарушений
Существенное снизить риски нарушения антимонопольного, налогового, трудового, таможенного и др. видов законодательства
Существенно уменьшить размеры выплаченных штрафов и других санкций, применяемых государственными органами за нарушение законов
Упростить бизнес процессы
Снизить объем личного контроля учредителей и топ менеджмента над внутренними процессами
Комплаенс структура в организации. Часть 2
Система 2 — Децентрализованная структура
Особенности:
Руководитель службы комплаенс несет ответственность за один или несколько компонентов системы комплаенс, таких как FCPA, SOX, AML;
Для каждого руководителя комплаенс является дополнительной функцией.
Достоинства системы:
Тесная связь с бизнесом, хорошее понимание специфики конкретных правоотношений (налоговых, трудовых, антикоррупционных и.т.д.)
Недостатки системы:
Вопросы комплаенса решаются по остаточному принципу, лишь в тех пределах, на которые остается время и желание. При необходимости принятия решения, которое затрагивает комплаенс, приоритет может отдаваться бизнес решению в ущерб действующих правил и регулирований, этических и отраслевых правил.
Особенности создания compliance структуры в организации
В современной бизнес практике можно выявить несколько различных подходов к структуризации службы compliance в организации.
На основании проведенного анализа попробуем выявить особенности каждой из систем, включая ее достоинства и недостатки.
Система 1 — Централизованная структура.
Особенности:
Один руководитель службы комплаенс несет ответственность за работу всей комплаенс функции, вне зависимости от сферы применения комплаенса.
Комплаенс-контролеры находятся в подчинении у менеджеров бизнес единицы) или подчиняются только руководителю службы комплаенса;
Руководитель службы комплаенс несет ответственность за эффективность системы комплаенс и внедрение.
Руководитель службы комплаенс может быть отдельной единицей, а может совмещать должность с должностью руководителя юридического отдела или финансового.
Достоинства системы:
Организация процессов и контроль результатов в одних руках – это приводит к единообразию подходов и возможности в целом контролировать эффективность системы.
Недостатки системы:
Подчинение комплаенс контролера менеджеру бизнес единицы приводит к наличию давления на контролера и, соответственно, приоритет может отдаваться не всегда тем решениям, которые будут соответствовать законам и этическим правилам, поскольку окончательное решение принимается менеджером бизнес единицы. Конфликт интересов между бизнес подразделениями и комплаенс контролерами. Удаленность комплаенс службы от интересов и понимания бизнеса.
Как корабль назовешь…
Практики, работающие в области комплаенс, зачастую затрудняются ответить на вопрос — как же правильно назвать этот институт. Система внутреннего регулирования? Система соответствия нормам и правилам? Система внутреннего контроля компании? В чем же тогда отличие службы комплаенс от службы внутреннего аудита?
Итак, что такое комплаенс?
Комплаенс (англ. Compliance происходит от
глагола to comply — соответствовать) – действие в соответствии с запросом или указанием.
Комплаенс – это широкий спектр мер, необходимых для обеспечения работы компании в рамках действующего законодательства и других применимых правил (отраслевые правила, этические правила и пр.)
Комплаенс – внутренняя служба контроля в компании, основной задачей которой является минимизация широкого спектра рисков, возникающих в деятельности: налоговых, коррупционных, антимонопольных и др.
Свежие записи
- Антикоррупционное просвещение. Обучающий курс комплаенс.
- Дело о нарушении FCPA. Pfizer
- Дело о нарушении FCPA. Daimler
- Комплаенс вопросы в деятельности юридического отдела
- Уязвимые места в отношениях с контрагентами. Взгляд комплаенс специалиста
Источник: www.complianceblog.ru
Комплаенс: что такое? Определение, описание
В нелегких условиях санкционной политики Запада против нашей страны комплаенс-контроль становится одним из важных инструментов в системе управления банковским сектором. Что такое комплаенс? На что обращают внимание иностранные бизнес-партнеры, когда заходит разговор о комплаенс-процедурах в российских компаниях? И какие преимущества они дают? Попробуем разобраться.
История появления
Все началось со вступления России с ВТО (Всемирную торговую организацию). Изменений, не видимых вооруженным глазом, произошло немало. К примеру, на отечественные компании и организации стали распространяться международные нормы по внедрению стандартов по противодействию отмыванию денег, коррупции, финансированию террористических организаций и прочих направлений системы комплаенс (что такое комплаенс, будет рассказано ниже).
Что такое комплаенс?
Это соблюдение коммерческими организациями действующих на территории страны законов, стандартов и правил, направленных на предупреждение коррупции. Другими словами, комплаенс – это соответствие деятельности любой организации комплексу сводов и правил, которые предусмотрены регуляторами соответствующей отрасли экономики. Сегодня наличие в организации системы комплаенс-контроля является необходимостью при ведении бизнеса для предотвращения рисков (в частности, рейдерских захватов) и защиты репутации компании. То есть это своеобразный фундамент, на котором возводится система контроля любой организации, и одна из важнейших частей менеджмента.
Современные реалии таковы, что несоблюдение правил комплаенса приводит к потере бизнеса. Однако подстроить эту систему под внутренний распорядок и правила на самом деле крайне тяжело.
Какова суть?
Любая современная организация предполагает в процессе своей деятельности несколько видов контроля за техническими, человеческими и административными ресурсами с целью соблюдения нормативов и требований. Формируются они еще при создании предприятия путем составления уставных документов и разработки принципов управления организаций. Но по мере усложнения бизнес-процессов и «взросления» предприятия соблюдать установленные нормы и правила становится все труднее.
Рост технологических процессов, расширение ассортиментного ряда продукции и введение новой, повышение эффективности, расширение штата требуют наличия сложной системы управления.
Для чего соблюдать комплаенс
С одной стороны, можно показывать хорошие результаты, а с другой, не пройти проверку контролирующими органами и получить серьезные штрафные санкции и прочие неприятности. Это так называемый регуляторный риск, который приводит к потере доли на рынке, снижению спроса, объемов реализации и т. д. Параллельно с этим появляются и юридические риски. Например, в случае снижения показателей финансовой активности заемщик может обратиться с требованием вернуть долг досрочно.
Выходит, что правила и нормы, изначально появившиеся в организации, необходимо соблюдать. И также нужен человек, отвечающий за то, чтобы для возникшей новой нормы или правила до начала их применения была введена технология, дающая возможность продолжать развитие бизнеса, но уже с соблюдением введённых норм и требований. В зарубежных странах эту функцию выполняет специальный комплаенс-менеджер.
Требования к документам системы
Любой новый приказ или постановление должны пройти ряд этапов перед внедрением. Это:
- Появление (разработка проекта).
- Утверждение (подписание составленного документа).
- Вступление в силу.
- Трансформация (плановое или внезапное изменение параметров).
- Отмена документа (с появлением нового или по другой причине).
Формировать новые виды деятельности организации по аналогии с уже действующими – задача менеджера, отвечающего за compliance (в переводе с английского — соответствие, соблюдение, согласие). А это значит, что этот сотрудник должен обладать большими набором умений, навыков и знаний, участвовать в создании документальной базы и курировать вопросы обучения персонала. Также он может аргументировать дополнительные бюджетные расходы на внедрение нового распорядительного документа, если в них возникла необходимость.
Определение комплаенса для банковской сферы
В этой отрасли бизнеса понятие «комплаенс» предполагает предоставление сведений в головную организацию – Банк России, причем в строго оговорённые сроки. А также исключение привлечения финансово-кредитных организаций и их сотрудников к любому виду противозаконной деятельности.
Что это — комплаенс-контроль в банках? Это набор специально определенных функций, которые подразделяются на обязательные и необязательные. К первым относят законодательные нормы, несоблюдение которых приводит к потере репутации и практически всегда — к штрафным санкциям. Ко вторым причисляют распоряжения руководства организации и функции, исполнение которых связано с ожиданиями бизнес-партнеров.
Учитывая описанные особенности, управлением комплаенс-системой в банке должна заниматься служба безопасности. Но в реальности эта система практически всегда многоуровневая, поэтому большая часть ее функций распределена между структурными подразделениями.
Особенности внедрения
Комплаенс-контроль в российских банках регулируется Положением Банка России № 242-П, № 06-29/ПЗ-Н и рядом других документов.
Они указывают на то, что в выполнении функций этой системы должен быть задействован каждый сотрудник кредитной организации в пределах своих должностных инструкций и компетенции. Отвечает за реализацию системы отдельно выделенный сотрудник.
Построение системы преследует следующие цели:
- Противодействие мошенничеству и коррупции.
- Выявление рисков, связанных с несоблюдением внешних (внутренних) норм (это комплаенс-риски).
- Соблюдение требований международных стандартов и российских законодательных актов.
- Ответная реакция на жалобы, поступающие от клиентов.
- Соблюдение принципов информационной безопасности.
Для реализации описанных функций в банковских организациях должны задействоваться личные информационные системы и платформы, дающие возможность систематизировать процесс мониторинга и последующего анализа.
Задача автоматизации комплаенс-контроля в банках (что это — описано выше) на сегодняшний день приоритетна для большинства банков. Кроме того, эта система требует четкой организации деятельности компании – потенциальные проблемы должны выявляться и решаться в реальном времени и в кратчайшие сроки.
Принципы банковской системы комплаенс-контроля
Лицо, ответственное за внедрение системы в банке (менеджер), привлекает сотрудников и организует работу по соблюдению внешних правил и требований, внутренних и по выявлению комплаенс-риска (это приоритетная задача в комплаенс-контроле).
Основные принципы системы следующие:
- Политика комплаенса, внедряемая банком, должна быть утверждена советом директоров, который, в свою очередь, через определенные промежутки времени оценивает ее эффективность.
- Организация обязана выделять на систему необходимое количество ресурсов.
- Менеджер, отвечающий за работу системы, обязан организовывать обучение персонала, задействованного в комплаенсе (что такое комплаенс, было рассказано выше).
- Лицо, ответственное за внедрение и работу системы, должно иметь высокий статус в компании (к примеру, непосредственно подчиняться руководителю или быть членом исполнительных органов).
- Некоторые из задач комплаенс-контроля могут выполняться через аутсорсинг (в этом случае контроль осуществляет ответственный менеджер или руководитель банковской организации).
Реализация функций системы иногда встречает сопротивление внутри банка. Чаще всего это возникает, например, из-за решения отсечь одного или нескольких не внушающих доверия партнеров или клиентов, что на первый взгляд противоречит финансовым интересам банковской организации.
Но одновременно с этим работа compliance (в переводе с английского, как уже говорилось выше, — соответствие, соблюдение, согласие) направлена на защиту репутации банка, а следовательно, на его финансовую успешность. Плюс к этому введение этой системы упрощает взаимодействие с партнерами из-за рубежа, поскольку главным пунктом в числе их требований является наличие политики комплаенса, признанной нормой практически во всех странах.
Политика комплаенс-системы
Разрабатывает ее практически каждая банковская организация. Состоит она в следующем. Это политика:
- Корпоративного поведения (то есть общий документ, призванный регулировать поведенческие стандарты и должностные обязанности сотрудников).
- Противодействия коррупции и финансированию террористических организаций (документ, призванный не допустить проникновения средств, нажитых или заработанных нечестным путем, и финансирования терроризма).
- Направленная на урегулирование конфликта интересов (документы, задающие поведенческие стандарты в случае конфликта интересов.
- Взаимодействия с органами-регуляторами и контролирующими органами (минимизирует возможные сложности и обеспечивает эффективное и полное взаимодействие).
- Контроля совершаемых сделок и покупки ценных бумаг.
- Приема жалоб от клиентов и принятия ответных мер.
- Конфиденциальности данных и их неразглашения (чтобы не причинить вреда организации).
- Должной клиентской идентификации.
Перечень довольно общий. Каждая организация вправе добавить или убрать какие-либо из описанных мероприятий.
Комплаенс в Сбербанке
В одной из самых крупных банковских организаций страны к осуществлениям функций комплаенса привлечен каждый сотрудник в пределах своей должностной инструкции.
Реализация функций этой системы требует автоматизации всех процессов банковской деятельности. Сбербанк для этого активно сотрудничает с офисами CIO. В качестве примера можно привести IT-платформу на базе Oracle. Она дает возможность систематизировать процессы мониторинга финансового состояния и оптимизировать структуру организации банка.
Несколько лет назад вступил в силу закон, по которому все банковские организации мира обязаны передавать налоговой службе Америки все данные о счетах ее налогоплательщиков. Сбербанк внедрил такой продукт, и в дальнейшем будет адаптировать его под российский рынок.
Источник: fb.ru