Финансовая Корпорация «Открытие» и негосударственный пенсионный фонд «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» объявляют о старте стратегического сотрудничества в области негосударственного пенсионного обеспечения.
В рамках этого сотрудничества НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» будет использовать опыт ФК «Открытие» по управлению средствами пенсионных резервов и пенсионных накоплений, а также экспертизу Корпорации по управлению и развитию финансовых бизнесов. Также ФК «Открытие» становится акционером компании «Пенсионный КапиталЪ», которая действует в качестве администратора фонда НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ». Руководство Фондом по-прежнему будет осуществлять действующая исполнительная дирекция во главе с Сергеем Эрликом.
«Мы рады появлению ФК «Открытие» в числе наших партнеров, — добавляет Сергей Эрлик, Президент НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ». – «Открытие» является одним из лидеров по доходности инвестирования пенсионных накоплений ПФР за весь период управления с 2004 года и обладает опытом успешного управления пенсионными фондами в рамках совместного проекта с НПФ «Электроэнергетики». Партнерство с Корпорацией позволит НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» получить новый стимул для дальнейшего роста бизнеса».
«Развитие бизнеса по управлению пенсионными накоплениями является одним из ключевых элементов нашей бизнес-стратегии, — говорит Рубен Аганбегян, Председатель Правления ФК «Открытие». – Создание института длинных денег на базе пенсионных фондов является стратегически важным начинанием для российской экономики сегодня, и наше партнерство с одним из крупнейших НПФ страны, станет частью этого процесса».
«Участие Корпорации в работе фонда мы оцениваем как важный шаг в дальнейшем развитии нашего партнерства с НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ», — отмечает Вице-президент по управлению персоналом и организационному развитию НК «ЛУКОЙЛ» Анатолий Москаленко. – «Сотрудничество с ФК «Открытие» призвано вывести на еще более высокий уровень качество обслуживания клиентов негосударственного пенсионного фонда, в том числе работников Компании».
Источник: investfuture.ru
Пенсионные фонды Открытия завершили объединение
(Рейтер) Пенсионные фонды, входящие в санированную Центробанком группу банка ФК Открытие, объединились в один из крупнейших НПФ, сообщил фонд Лукойл-Гарант.
К НПФ Лукойл-Гарант были присоединены НПФ Электроэнергетики и НПФ РГС.
Клиентам присоединенных фондов не требуется перезаключение договоров об обязательном пенсионном страховании и негосударственном пенсионном обеспечении, говорится в сообщении.
Совокупные активы объединенного фонда составляют 585,6 миллиарда рублей на 30 июня этого года.
В 2018 году пенсионные фонды Открытия получат от государства 18 миллиардов рублей, согласно материалам для наблюдательного совета банка, с которыми ознакомился Рейтер. Эту сумму подтверждал источник, близкий к руководству группы.
Центробанк, санировавший Открытие с августа 2017 по январь 2018 года, взял на оздоровление и три подконтрольных банку пенсионных фонда.
(Злата Гарасюта. Редактор Дмитрий Антонов)
Источник: fomag.ru
Пенсионные деньги «Открытия»
Прецедентов, чтобы фонды попали в периметр санируемого банка, еще не было, отмечают участники рынка. Каково финансовое состояние этих фондов и насколько качественные в них активы?
—>
За август, перед санацией, банк «ФК «Открытие» согласовал с ФАС покупку трех негосударственных пенсионных фондов: «ЛУКОЙЛ-Гарант», НПФ электроэнергетики и РГС. Объем средств под управлением фондов превышает полтриллиона рублей, это больше, чем в самом крупном фонде — НПФ Сбербанка.
«Безусловно, поддерживая финансовую устойчивость банка «Открытие», одновременно будет поддерживаться финансовая устойчивость негосударственных пенсионных фондов, страховой компании», — говорил первый зампред ЦБ Дмитрий Тулин.
Формально НПФ «ЛУКОЙЛ-Гарант», НПФ электроэнергетики и РГС давно были под управлением «Открытия». Но именно в августе ФАС разрешила банку покупку этих фондов. Причем, как отмечают участники рынка, согласование шло быстро: заявка подавалась в ФАС, и через день-два появлялось одобрение. Обычно на эту процедуру требуется месяц.
Возможно, это было одним из условий того, что ЦБ входит в капитал банка, говорит руководитель аналитической службы Ассоциации негосударственных пенсионных фондов (АНПФ) Евгений Биезбардис:
Евгений Биезбардис руководитель аналитической службы Ассоциации негосударственных пенсионных фондов (АНПФ) «Центральный банк в связи с оздоровлением банка «Открытие» также взял контроль и над группой «Открытие», в которую входили НПФ «ЛУКОЙЛ-Гарант», а также НПФ электроэнергетики. Плюс, скорее всего, в этот периметр вошел НПФ «РГС». Очень большая доля негосударственных пенсионных фондов контролируется государственными структурами. Государственные НПФ, получается. Плюс сделка или ситуация, связанная с «Открытием» и РГС, усиливает позиции государства на рынке пенсионных услуг».
О том, что «пенсионный бизнес» — ядро «Открытия», написал на своей странице в Facebook председатель совета директоров «Русских фондов» Сергей Васильев. Он отметил, что в фондах могут быть большие потери, и напомнил, что после кризиса 2008 года, когда иностранные инвестиции исчезли с рынка как класс, пенсионные накопления стали основным источником новых поступлений.
Каждый месяц в фонды поступали 6-процентные отчисления от зарплат. Фактически они росли сами собой. Плюс этими деньгами можно было финансировать разные проекты. Но мораторий на отчисления повлиял на эту бизнес-модель. И «Открытие» переключилось на санацию проблемных банков.
Условия, на которых фонды перешли под прямой контроль банка в августе, неизвестны. Можно привести примерные оценки по схожим сделкам. Например, НПФ «Райффайзен» был продан в октябре 2016 года группе Микаила Шишханова за 20% от активов, напоминает начальник аналитического управления Банка корпоративного финансирования Максим Осадчий:
Максим Осадчий начальник аналитического управления Банка корпоративного финансирования «Цены на НПФ могут доходить и до 30%. Активы НПФ «ЛУКОЙЛ-Гарант» составили на 30 июня 2017 года 292 млрд рублей. Если предположить, что все активы качественные, то цена фонда могла составить от 60 млрд до 90 млрд рублей. Однако вряд ли в августе этого года «Открытие» могло выложить на стол такую сумму.
В любом случае было бы интересно увидеть качественно аудированную отчетность всех трех фондов на 1 сентября. К сожалению, информация о портфеле ценных бумаг в разрезе по эмитентам не раскрывается фондами».
Упомянутые три фонда и «Будущее» владеют 17% акций ФК «Открытие». Об этом не так давно писали «Ведомости». Возможно, в фондах есть и облигации «Открытия», и связанных структур, однако подробной информации о портфеле ценных бумаг фонды не раскрывают. Вложения в аффилированные структуры не должны превышать 10% фонда, иначе ЦБ должен выписать предписание, говорит директор департамента риск-менеджмента в ЕФГ «Управление активами» Александр Баранов:
Александр Баранов директор департамента риск-менеджмента в ЕФГ «Управление активами» «ЦБ как управляющий через временную администрацию банка вряд ли будет заинтересован в продаже этих бизнесов кому-либо на сторону хотя бы в ближайшие шесть-девять месяцев. В самом деле, улучшая ситуацию в банке, вы улучшаете ситуацию и с точки зрения рыночной переоценки всех активов, которые с ним связаны. Зачем продавать какой-то объект имущества по заниженной стоимости, зная, что эта стоимость потом вырастет в цене, когда лучше, грубо говоря, поднять эту стоимость, а потом, уже спустя там год, кому-то ее продать, если есть, конечно, необходимость в этом».
Но теперь за фондами стоит Центробанк. Видимо, это его риски.
Источник: www.bfm.ru