Какие виды мошенничества существуют

Мошенничество – один из видов воровства. Мошенничество в уголовном праве – это «преступление, заключающееся в завладении чужим имуществом (или в приобретении прав на имущество) путем обмана или злоупотребления доверием».[1]

В случаях мошенничества человеческий обман становится злом, разрушительной силой как для обманывающего[2], так и для обманутого. Примерно то же самое мы можем сказать о спутнике мошенничества – воровстве, поскольку присвоение чужого имущества или права на него путем обмана является одной из форм воровства.

В современном обществе мошенничество становится все более распространенным и изощренным. Не случайно один из выдающихся русских юристов XIX в. И.Я. Фойницкий писал: «как человек времен первоначальных прибегал для похищения имущества главным образом к топору и кистеню, а человек нашего времени к тайному взятию чужого, то вскоре – что уже весьма заметно теперь – преобладающее место этих способов заменит орудие интеллектуальное, хитрость, обман; следовательно, социальная сторона мошенничества очень заманчива».[3]

Какие виды мошенничества существуют? | Какое грозит наказание за мошенничество?

Если, будучи видом воровства, мошенничество естественно и объяснимо как врожденная черта человека, то это не значит, что оно простительно. Напротив, оно недопустимо с точки зрения культуры, моральных и юридических норм, т.е. тех форм жизни, которые издавна приняты в обществе и лежат в основании всех исторически известных этических и правовых семейных и общественных укладов.

Мошенничество в современном мире отличается исключительной многоликостью, адаптивностью (приспосабливаемостью), динамизмом и способностью к модернизации. Оно широко распространено не только потому, что не всегда связано с насилием, т.е. «с топором и кистенем», но и потому, что современная жизнь весьма технизирована, формы человеческого общения все более интеллектуализируются и компьютеризируются, все большее значение имеют информационные технологии, особенно в сфере бизнеса и финансов, все больше форм общения виртуализируются, т.е. осуществляются через новейшие средства коммуникации: от мобильных телефонов до Интернета.

В эти сферы и приходят обман и мошенничество. В этих сферах они приобретают такие новые и необычные формы, которые могут быть понятыми только специалистами в соответствующих областях знания. Можно сказать, что мошенничество существует как в традиционных формах, скажем, карточного или «наперсточного» обмана, так и в новейших компьютерных и виртуальных формах. Поэтому совершенно справедливо заметил еще в 1871 г. И. Я. Фойницкий, что мошенничество – это прежде всего «орудие интеллектуальное», его проявления в современную эпоху все более изощренны, изменчивы и трудноуловимы.

Сегодня в России мошенничество распространено как никогда широко, и оно исключительно разнообразно, изменчиво и все более изощренно. Оно стало явлением массовым. Каждый из нас находится в сфере обмана и мошенничества.

Наиболее опасными мишенями мошенничества являются (1) наше материальное благополучие (имущество, деньги, собственность), (2) наше здоровье (физическое и психическое), сама наша жизнь и (3) наше сознание или внутренний мир, находящийся под давлением внушения, дезинформации и манипулирования, т.е. различных форм обмана. Иначе говоря, мошенничество угрожает нашему материальному благополучию, жизни, здоровью и разуму. Соответственно главными типами мошенничества являются (1) финансовые и иные имущественные формы мошенничества; (2) различные виды магических, паранормальных, экстрасенсорных, альтернативных, «народных», «квантовых» и иных форм целительства; (3) дезинформация, внушение и обман СМИ, само сильно загрязненное информационное пространство, а также (4) различные шарлатанские психопрактики, психотренинги и лженаучные образовательные услуги (нейролингвистическое программирование, дианетика, обучение во сне и др.).

ТОП 10 мошеннических схем — в 2020 году (актуально и сейчас)

Мошенничество – это всегда взаимодействие двух (и более) человек, т.е. мошенника и его «клиента». Успех мошенника означает поражение его жертвы. Однако успех мошенника невозможен без невольного соучастия в нем «клиента». Иначе говоря, в людях есть такие качества, черты характера или недостатки, которые помогают мошеннику обеспечить его успех.

Что это за качества и недостатки? Во-первых, это легковерие, избыточная доверчивость и любопытство, возбудимость, азартность, неосмотрительная увлеченность, импульсивность (когда желание или чувство ведут к действиям минуя разум, осознание ситуации), во-вторых, повышенная внушаемость, в-третьих, наивность, неосведомленность, невежество, отсутствие навыков критического мышления или в целом невысокий уровень образованности. Если бы нам не были присущи эти качества и недостатки, то едва ли мошенничество имело успех. Но все-таки «инициатива» в сфере обмана и мошенничества принадлежит именно мошенникам, которые со своей стороны могут иметь достаточно ярко выраженные способности к этому. Достаточно вспомнить в этой связи Остапа Бендера.

К типичным чертам психологии мошенника относятся цинизм (бессовестность), бессердечие, лживость, жестокость, вероломство, изобретательность, информированность, изощренность и доведенные до степени искусства навыки обмана в своей сфере мошенничества, подозрительность, недоверчивость, гибкость и вероятностность мышления, его альтернативность и вариативность, готовность к неожиданным и нестандартным ситуациям, развитая психоэмоциональная сфера, определенные актерские навыки (лицедейство).

Как видим, психология мошенника, психология обманываемого и психология мошенничества – это не одно и то же. В процессе мошенничества как бы взаимодействуют две психологии – психология мошенника и психология его жертвы. Эти две психологии встречаются, и начинается процесс мошеннического обмана. Поэтому мошенничество как процесс – это прежде всего психологический процесс, и только во вторую очередь – техника мошенничества, его средства и конкретные обстоятельства.Вместе с тем психология мошенничества как процесса во многом зависит от типа мошенничества, его локации (места протекания), содержания и цели мошенничества. Строго говоря, каждый случай мошенничества в чем-то уникален, и в этом также состоит его опасность, непредсказуемость и трудность понимания, разоблачения и борьбы с ним.

Какие конкретные виды современного мошенничества бытуют в России? Если даже просто перечислить более или менее традиционные его виды, то получится довольно внушительный список: азартные игры (карты, наперстки, лотереи, казино); гадание; целительство во всех его безграничных формах, т.е. на основе ясновидения, различных видов магии («черная», «белая», «приворотная» и т.д.); парапрактики, т.е. шарлатанские и мошеннические операции, аферы, эксплуатирующие веру в сверхъестественные явления (левитация, телепатия, «холодное чтение», телепортация, уфология, полтергейст и т.д.) или веру в экстрасенсов, в сверхъестественные способности восприятия (кожное зрение, глаза-рентген, способность диагностировать карму, корректировать ауру или биополе и т.д.); попрошайничество; мошеннические виды рекламы и объявлений; политическая демагогия. Все шире распространяются религиозно окрашенные виды мошенничества: отмаливание, изгнание беса, исцеление верой, освящение и т.д.

Более сложные и специализированные виды мошенничества связаны с областью рекламы, продаж, финансовых и торговых операций, сделок с недвижимостью. Другим современным и широко распространенным видом мошенничества является большой набор услуг со стороны так называемой нетрадиционной или альтернативной медицины. Мошенники от этого вида шарлатанства предлагают специальные виды диагностики и лечения с использованием особых аппаратов, работающих на основе новейших «открытий» в области физики (таким образом действуют, в частности, так называемые торсионщики) или квантовой механики (аппараты «квантовой медицины»).

Каковы же места, области проявления мошенничества? Мошенничество может произойти практически где угодно, однако есть особые зоны риска, где вероятность оказаться жертвой мошенничества особенно велика. Это может быть вокзал, улица, рынок, магазин, фирма-однодневка, железнодорожный транспорт, аэропорт, различные непрошенные гости, приходящие на квартиру под видом социальных работников, работников ЖЭКа или торговцев, почтовый ящик, домашний или мобильный телефон и даже Интернет.

Как говорилось выше, каждый из случаев мошенничества уникален. В то же время он представляет собой, как правило, минутный или достаточно продолжительный «спектакль» со своим сценарием и действующими лицами. Поэтому дать исчерпывающую картину современного мошенничества не представляется возможным. Можно только дать анализ наиболее типичных видов и ситуаций мошенничества и предложить некоторые рекомендации, следование которым способно снизить риск стать жертвой мошенничества. К рассмотрению конкретных видов и ситуаций мошенничества мы и перейдем, оставив вопросы защиты от мошенничества для заключительной части этого учебного пособия.

Игра в наперсток, «экспресс-лотереи», «лохотроны»

Правила игры в наперсток просты: нужно угадать, под каким наперстком находится шарик. Угадать это невозможно, если только наперсточник не позволит вам сделать этого, чтобы втянуть в обман. Как и во многих других случаях уличной аферы в ней участвует не только крутящий (наперсточник) но и его помощники: зазывающие, которые время от времени «выигрывают», втягивая тем самым окружающих в игру, охранники, группа прикрытия. Правда и то, что обычно милиция куда-то исчезает во время этих «спектаклей».

Разгадка этого вида мошенничества проста – шариком, который в пальцах крутящего может сжиматься до очень маленького размера, манипулируют, вытаскивая его из одного наперстка и подкладывая под другой. Поэтому шансов на выигрыш здесь просто нет. Типичным в данном случае является команда мошенников и общий сценарий.

Он примерно таков же и в случаях возникновения различных «лохотронов», когда неожиданно в местах скопления людей появляются группы мошенников, которые обрабатывают простодушных людей, особенно пенсионеров и молодежь, предлагая им различные игры, розыгрыши и т.д. Особенность «лохотрона» в том, что на нем происходит массовая, коллективная обработка психики человека. Он попадает в концентрированное психологическое поле мошенничества и вероятность его «слома» в этой особой атмосфере резко повышается.

Примерно так же работают некоторые «мгновенные» или «экспресс-лотереи», когда у «лотерейщиков» и билеты, и барабаны фальшивые, не оставляющие возможности честного выигрыша.

Сценарии и психологии во всех этих случаях также похожи. Во время обманов подставные лица своими действиями возбуждают любопытных, крутящие позволяют жертве выиграть, другие могут подбадривать или производить отвлекающие действия. Группа прикрытия следит, чтобы милиция не застала мошенников врасплох, она же помогает защититься от разгневанных проигравших.

Организаторы мошенничества подают друг другу разного рода сигналы, помогающие обманщикам как достигать своих целей, так и быстро растворяться в толпе в случае опасности. Жертвами описанного вида обмана являются обычно простодушные и легковерные люди, к тому же соблазняющиеся возможностью легкого и быстрого выигрыша. Этому соблазну может сопутствовать повышенная эмоциональная возбудимость, азартность, а также легкая внушаемость, поскольку аферисты применяют элементы гипноза и манипулирования поведением человека.

Карточные игры

Мошенничество, связанное с карточными играми, весьма традиционно. Воровская профессия в карточных играх – карточный шулер. Он является обманщиком, не только знающим различные приемы шулерства, но и обладающий искусством манипуляций, жестов, поз, мимики и т.д.

Обычно карточные шулеры составляют особого рода криминальные корпорации со своей иерархией и школами, возникающими, как правило, в тюрьмах, где и происходит обучение, обмен опытом и «повышение квалификации». Мир карточных игр имеет свой язык, традиции и правила.

Собственно мошенничество на этой почве начинается тогда, когда человеку в процессе обмана наносится материальный, моральный или другой ущерб. Едва ли не самым большим магнитом, притягивающим людей к карточным играм, в том числе и мошенническим, является азарт, жажда выигрыша, желание рискнуть. Кроме того, существует категория людей, особенно предрасположенных к игромании – специфической человеческой слабости. Игроманы легко попадают в зависимость от той или иной азартной игры.

Жертвами картежников могут быть как люди втянутые в игру на вокзале, в вагоне поезда или такси, так и посетители специальных нелегальных «катран», местах, скрытых от глаз милиции (это может быть дача, квартира, ресторан, снятый на короткий срок офис и др.). Техника карточного шулерства необычайно разнообразна и порой исключительно изобретательна. Она не стоит на месте. Современные шулера овладевают различными электронными и компьютерными технологиями с целью выработки все новых и новых приемов обмана.

Гадание

Это вид обмана, который может быть как бескорыстным, т.е. не приносящим дохода гадающему, так и мошенническим. Гадание – вид деятельности едва ли не более древний, чем карточные игры. Ему предшествовали оракулы и предсказатели судеб у древних греков, римлян, у некоторых народов Востока.

Первоначально оракул – это предсказание, передававшееся жрецами от имени божества верующим, а также место, где оглашалось предсказание. В Древней Греции жриц-прорицательниц в храмах Аполлона в Дельфах называли пифиями. Искусство прорицания и гадания роднит их цель – узнать судьбу, будущее. Видов гадания неопределенно много: от гаданий на кофейной гуще до гадания на картах.

Традиционно гадание – это дело женщин. Спектр услуг, предлагаемых гадалками, достаточно широк. Это вопросы, касающиеся финансов, семейной жизни, здоровья, любви, брака и т.д. Предполагается, что гадалка обладает особым даром предвидеть будущее, но с помощью и в процессе гадания. Последнее весьма существенно, поскольку обеспечивает беспристрастность, «объективность» предсказаний, ведь это не просто то, что хочет сказать гадалка, а то, что показывает, скажем, карточный расклад, поэтому говорит не столько гадалка, сколько «карты говорят».

Обычно силой, притягивающей людей к гаданиям и гадалкам, является наше желание знать будущее. Эта потребность может быть стимулирована экстраординарными обстоятельствами жизни: болезнью, каким-либо несчастьем, обрушившимся на человека. Сгустившаяся вокруг человека атмосфера неопределенности, неизвестности при общем невысоком уровне образованности и культуры также может быть причиной обращения к профессиональным гадалкам, зарабатывающим свой хлеб обманом, как правило, сладкой ложью.

Успех гадалки приносит не только ее мастерство как гадалки, но и ее психологическая подготовка. Нередко гадалки используют приемы внушения и гипноза, они умело читают по выражению лица, могут пользоваться заранее полученной информацией о человеке. С гаданием напрямую связан ряд преступлений: воровство, грабеж, даже насилие, если попавший в руки гадалок человек оказался растерянным, слабым или беспомощным. Гадалки используют широкий спектр психического воздействия: от угроз и предсказаний всяческих бедствий и порч до обещаний неслыханного счастья. В конечном счете, гадание как предсказание будущего или судьбы сочетаются обычно с услугами по ворожбе, снятию порчи, заговора и т.д., т.е. с различными видами магических практик или целительства.

Как было сказано, гадания, предсказания и пророчества порождены одной из наших извечных потребностей – желанием узнать будущее. Это желание полярно по своей эмоциональной окрашенности. С одной стороны, оно вызывается страхом перед неизвестностью, особенно если мы ожидаем неприятностей.

С другой – мы надеемся на лучшее будущее, которое позволит нам реализовать наши планы, достичь желанной цели. Отсюда возникает жажда заглянуть в будущее, в этой жажде – наше любопытство, стремление к успеху, победе или спасению от опасности. Нам порой страстно хочется увидеть наше завтра, чтобы подготовиться и по возможности предопределить его.

Вера в гадания и предсказания может бессознательно поддерживаться и культивироваться нами. Если мы покупаем лотерейный билет, и он выигрывает, то мы склонны преувеличивать значение этого случая и приписывать себе какие-то особые дарования, особую удачливость, забывая о тех случаях, когда другие билеты оказывались не выигрышными. Но мы так хотим, чтобы госпожа Удача была на нашей стороне, что в конце концов внушаем себе это. При этом мы забываем или вовсе не знаем о том, что нас уже ждет армия предсказателей и пророков, гадалок и астрологов, готовых помочь нам заглянуть в будущее. Они действуют с помощью карт и талисманов, магических кристаллов и приворотного зелья, внутренностей животных и гороскопов, волшебных шаров и хиромантии.

Сегодня предсказателей и пророков, гадалок и ясновидящих древности сменили респектабельные экономические и финансовые советники, мошенники-рекламодатели и искусные создатели финансовых пирамид. Их прогнозы иногда бывают самореализующимися. Скажем, люди поверили прогнозу, что акции подорожают и начинают их покупать. По законам рынка они от этого начинают дорожать.

Или наоборот, людям говорят, что цена акций упадет. Держатели акций начинают их продавать, цена падает.

Реалистический прогноз должен опираться на максимально надежное знание конкретной ситуации. Но если мы не располагаем достаточной информацией, не являемся специалистами в этой области и у нас нет необходимой экспертной базы, то лучше воздержаться от решений относительно будущего.

Желание предсказать, предвосхитить будущее можно и нужно рационализировать, минимизировав при этом возможный ущерб от ошибки в предсказании. Но это называется не предсказанием, а прогнозированием, оставляющим место для вероятности или вариативности прогноза. Наилучший способ прогнозирования основан на понимании причинно-следственных связей того, что относится к области прогнозирования. Тогда наш прогноз будет достаточно точным, поскольку законы природы или причинно-следственных связей никто не может нарушить. Прогнозирование тем более надежно, чем лучше оно связано с получением максимально возможной информации, статистических данных, знанием прецедентов в этой области, с надежными научными методами и опытом прогнозирования, с наличием экспертного сообщества.

Поэтому тем, у кого есть страсть загадывать или постоянное желание узнать будущее, наилучшим вариантом будет трансформировать его в изучение научных методов прогнозирования. И тогда из человека может получиться не гадатель или мошенник-ясновидец, а хороший или даже выдающийся ученый. Плохо ли так использовать и переделывать некоторые свои слабости?!

Электронное мошенничество

Ежедневно, открывая электронный почтовый ящик, я получаю не менее сотни сообщений спама. Значительная его часть – это приглашения на различные семинары, школы и тренинги по работе с клиентами, покупателями, партнерами. Среди электронных рассылок немало очевидно шарлатанских. Поскольку электронное мошенничество отличается не только своей технической спецификой, но и вбирает в себя большой спектр различных видов обмана, это явление виртуального пространства заслуживает специального внимания.

Среди традиционных видов преднамеренной лжи можно встретить обращения помочь бедному или больному человеку. Разумеется, было бы негуманно все сообщения о помощи рассматривать как электронную форму нечестного попрошайничества. Но обнаружить, действительно ли за этой просьбой есть что-то реальное или нет, достаточно просто. Можно ответить и попросить дать разъяснения по существу дела, можно попросить почтовый адрес и обратиться в местную службу социальной помощи или в милицию по месту жительства. В этих случаях обнаружить истину, как правило, не так уж трудно.

Было бы неправильно рассматривать такое небольшое расследование как проявление черствости или жадности. К сожалению, нечестные формы обращения за помощью не только обогащают аферистов, но и подрывают веру людей в эффективность благотворительности. Когда люди обнаруживают, что их обманули, то в следующий раз они могут не помочь действительно нуждающимся людям.

Столь же благополучно в электронные средства информации пришли и различные проекты «пирамид». Их инициаторы будут с жаром убеждать вас, что эта технология отличается от других, что это не пирамида, что она гарантирует баснословные деньги.

Чаще всего речь идет о финансовой пирамиде – ситуации, возникающей в связи с привлечением денежных средств от частных лиц в некоторый инвестиционный проект, когда текущая доходность проекта оказывается ниже ставки привлечения инвестиций, и тогда часть выплат по вкладам инвесторов производится не из выручки (прибыли) проекта, а из средств новых инвесторов. Закономерным итогом такой ситуации является банкротство проекта и убытки последних инвесторов. Некоторым, хотя и сомнительным оправданием пирамиды является то, что проиграть могут не все, а «последние». Однако если этот проект с самого начала задумывался как афера, то тогда проигрывают все, кто внес свои деньги в какую-нибудь «фантастически выгодную» идею. Самые известные «пирамиды» в России времен перестройки и реформ были «построены» фирмами «МММ» и «Властелина». Но самой крупной государственной махинацией стали операции с ГКО (государственными казначейскими обязательствами), завершившиеся дефолтом 1998 г.

Однако сегодня электронные формы классических пирамид относительно редки, хотя время от времени приходят приглашение внести определенную сумму на счет или послать их по определенному адресу и уговорить других сделать это, и тогда через короткое время деньги прольются над вами золотым дождем.

Нередко мошенники предлагают другие, просто чудесные способы обогащения. Так, вам могут предложить тренинг, который «расширяет финансовое сознание» до такой степени, что в результате «сначала человек чувствует себя богатым, а потом им становится». Главное – правильно почувствовать. Помощь в обретении «особой ауры финансового изобилия» стоит всего тридцать долларов («12 способов электронной оплаты»). Сделайте – заключает текст послание – первый, пусть и небольшой (шириной всего $30) шаг навстречу Вашему богатству – закажите тренинг».
Однако виртуальное пространство приносит порой предельно удивительные способы стать богатым. Самое простое – это рецепт!

Некто Семен Валерьевич, доктор «метафизических» (точнее было бы сказать – несуществующих) наук узнал секрет «кодировки реальности». Он может осчастливить вас, сообщив вам «слово – притягивающее деньги». Денег он за это не просит, просто «пожертвуйте 500 рублей» и рецепт, как получать деньги из Вселенной, у вас в кармане: «Чтобы получить “рецепт”, вам необходимо отправить письмо “заявку” с пометкой: “РЕЦЕПТ”». Далее указан почтовый адрес некоего ООО (указывается абонементный ящик, надо думать, не виртуальный, а самый что ни на есть реальный). А «в конверт вы вкладываете купюру достоинством в 500 рублей (сумма имеет значение, это вы увидите из “рецепта”…)».

Другой финансовый романтик, называющий себя «практикующим магом и астрологом», разослал сообщения с обещаниями помочь «наладить энергетические денежные каналы». Через три дня после электронного контакта с «практикующим магом» для вас рассчитают «каналы приема энергии денег» и останется только открыть этот канал и приготовить пустой мешок для денег. И хотя он клянется, что сделает это бесплатно, его корысть очевидна – вначале нужно «законтачить» глупых и доверчивых людей, а потом так засорить им мозги, чтобы открылся «обратный» «денежный канал» – от их кармана в сторону «мага-астролога».

Практически все, кто работает с электронной почтой рано или поздно начинают получать просто умопомрачительные предложения от нигерийских или иных африканских миллионеров с просьбой взять на обслуживание крупные суммы до 20 и более миллионов долларов за 30-40 и более процентов. Везет, казалось бы, получателю этого сообщения, да ни откуда-нибудь, а из Африки. Эта дешевая афера стала своего рода эпидемией. А фокус, как оказалось, у нее простенький.

Поскольку мне не приходилось иметь дело с зарубежными мошенниками, за разъяснениями я обратился к одному знакомому скептику (к тому же крупному бизнесмену) из Англии. В ответ они написал: «Тот вид электронного сообщения, которое ты получил, имеет целью побудить тебя ответить. Следующим шагом будет просьба выслать некоторую сумму денег (скажем, $10000) для оплаты “официальной пошлины” (legal fee), чтобы осуществить трансферт (перевод). В Великобритании эти трюки хорошо известны. Они родились в Нигерии, и теперь стали широко распространенными».

Такого же рода мошенничество связано с сообщением о том, что специальная компьютерная программа, работающая по принципу рулетки или лотерейного барабана, т.е. случайно, назвала именно ваш электронный адрес, и теперь вы являетесь владельцем крупного (сотни тысяч или миллионы долларов) выигрыша, разыгрываемого этой мировой лотерейной компанией. Вам только остается оформить некоторые формальности и получить деньги. За формальности нужно лишь заплатить некоторую сумму… История эта, пожалуй, «круче» известного еврейского анекдота: бедный еврей много лет просил Бога помочь ему выиграть в лотерею. Даже соседи присоединились к мольбам этого несчастного. «Да я и рад бы помочь, – не выдержал этих просьб Бог, – но пусть он купит хотя бы один билет!» Здесь же даже билета покупать не надо.

В последнее время участились электронные предложения, связанные с «получением образования» за три, два или один месяц, а то и просто по факту оплаты диплома. «Быстро, дешево, конфиденциально, – вещает электронная реклама, – с доставкой в любой город». «Изюминка» одного из мошеннических предложения, пришедшего в мой почтовый ящик, состояла в заверениях, что «оплата после получения». Звучит немного загадочно: после получения чего?

Денег? Диплома? Но для мошенника главное – это контакт с простодушным, доверчивым человеком. Пусть поинтересуется. А коготок увяз – всей птичке пропасть.

В электронном спаме нередки предложения, в которых мошенничество сочетается с обещаниями научить обманывать или манипулировать людьми. Видимо, это не случайно. Действительно, почему бы не заработать не только на мошенничестве, но и на продаже мошеннического опыта?

Так одна из «фирм» предлагает за один тренинг стоимостью10000 рублей научить методом «нейролингвистического программирования» навыкам «сверхточного наблюдения за реакциями людей» и достичь уровня «карточных мастеров, разведчиков и гипнотизеров». Для чего? Чтобы «управлять эмоциями собеседника», вызывать у него «бессознательное доверие», чтобы иметь «якоря» и «кнопки управления» человеком, чтобы владеть «манипуляциями и трюками» различного «логического уровня». Все это, безусловно, аморально, а по существу и преступно.

Электронное мошенничество, как и всякое другое, невозможно описать во всех его проявлениях. Да и стремиться к этому не обязательно, чтобы не строить иллюзий относительно возможности исчерпывающего знания всех его вариантов. Мошенничество – это процесс, изменчивый и пестрый, оно все время приспосабливается и модифицируется в зависимости от места и времени. Поэтому главное здесь – развивать правильные стратегии мышления.

Вопросы к теме:

1. В чем состоят особенности современного шарлатанства?
2. Каковы главные мишени шарлатанства?
3. Какие виды мошенничества бытуют в России?
4. Каковы области проявления мошенничества?
5. Смысл, сценарии и психология участников «лохотронов», игр в наперсток и «экспресс-лотереи».
6. В чем состоит специфика гаданий как вида мошенничества?
7. В чем опасность участия в картежных играх и какова их психология?
8. Что такое игромания?
9. Гадание как мошенничество. Какова его психология?
10. Какие особенности психики человека эксплуатируют гадалки, предсказатели, ясновидящие и т.п.?
11. В чем разница между мошенническими предсказаниями и научным прогнозом?
12. Приведите примеры электронного мошенничества.

Примечания

[1] Большой энциклопедический словарь. Изд. 2-е. – М., 1998, с. 765.
[2] Злостный обманщик – это, в конечном счете, маргинал, человек криминального сознания, пребывающий обычно в группе риска. У него всегда более высокие шансы угодить в тюрьму, быть искалеченным или убитым при криминальных разборках. Среда его обитания, как правило, связана с нездоровым образом жизни, развратом, алкоголизмом, наркоманией, психическими заболеваниями, средняя продолжительность жизни людей с криминальным сознанием не превышает 50 лет и часто заканчивается либо насильственной смертью, либо болезнями, приобретенными в местах заключения или в преступных сообществах.
[3]Фойницкий И.Я Мошенничество по русскому праву. В 2-х частях, Ч. 1, М.: Изд-во СГУ, 2006, С. 9.

Источник: www.humanism.ru

Мошенничество в сети Интернет

Фатахова, Д. Р. Мошенничество в сети Интернет / Д. Р. Фатахова. — Текст : непосредственный // Молодой ученый. — 2020. — № 49 (339). — С. 341-344. — URL: https://moluch.ru/archive/339/76054/ (дата обращения: 15.09.2023).

В статье излагаются основные характеристики наиболее часто встречающихся в Интернете видов мошенничества (фишинг, вишинг, фарминг, «нигерийские письма», кардинг). Кроме того, в ней даются некоторые практические рекомендации пользователям Интернета о способах защиты от такого рода мошенничества.

Ключевые слова: вид мошенничества, пользователь, Интернет, платежная карта, социальная инженерия, мошенник, пароль.

The article describes the main characteristics of the most common types of fraud on the Internet (Phishing, Vishing, Pharming, «Nigerian letters», Carding). In addition, it provides some practical recommendations to Internet users on how to protect themselves from this type of fraud.

Keywords: type of fraud, user, The Internet, payment card, social engineering, cheater, password.

В уголовном праве Российской Федерации под мошенничеством понимается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием лица. Методы мошенничества всегда идут в ногу со временем и быстро адаптируются к любым изменениям в мире — появление новых коммуникационных технологий, новых сфер деятельности или продуктов. Мошенники быстро разрабатывают иногда очевидные, а иногда хитроумные схемы введения в заблуждение своих жертв. Технологизация современной жизни человека повлияла на рост числа мошенников. Мошенничество в интернете оказывает наибольшее влияние на жизнь современных людей, так как многие существующие методы обмана людей в Интернете не позволяют пользователям, особенно старшему поколению, быть готовыми и правильно реагировать на уловки мошенников.

Далеко не все схемы мошенников в Интернете направлены на непосредственное получение денег или имущества от жертв, зачастую целью являются персональные данные — логины, пароли, файлы — доступ к которым предоставляет мошеннику возможность шантажировать, вымогать что-либо или же распоряжаться полученной информацией на свое усмотрение.

Мошенничество в Интернете является одной из самых распространенных проблем, с которыми сталкиваются пользователи. И бороться с ним, на данный момент, практически невозможно, мошенник, в большинстве случаев, остается безнаказанным. Выяснить его личность и адрес очень сложно и даже если это удастся сделать, доказать его причастность к мошенничеству очень сложно. Единственный действительно эффективный способ борьбы с ним — не вестись на обман.

Актуальность исследования : за короткий промежуток существование Интернет стал главным средством коммуникации. И круг пользователей Интернета достаточно велик. Пользователями интернета являются как дети, так и взрослые опытные пользователи. Также достаточно много видов мошенничества, от самых банальных до весьма изощренных и с каждым годом их становится больше.

Цель работы:

1. Ознакомиться с видами мошенничества
2. Научить пользователей не вестись на эти обманы.

Задачи:

1. Изучить виды мошенничества
2. Изучить меры предосторожности

На сегодняшний день персональные данные сами по себе являются источником богатства. Ваши предпочтения, любимые места, близкие люди и иные подробности о вас представляют ценность для мошенников. Раньше эти данные могли бы использоваться для совершения кражи личности. Но на сегодняшний день мошенникам не менее выгодно продать их.

Подозрительные организации и сервисы используют эту информацию для настройки таргетированной рекламы, запуска кампаний социальной инженерии или влияния на пользователей с помощью других манипулятивных методов. Кроме того, появились новые способы финансового мошенничества.

Итак, мошенники, как правило, люди, обладающие высоким уровнем интеллекта и некоторыми познаниями в области психологии. Они обладают способностью вступать в контакт, располагать к себе. Они, в большинстве случаев, являются специалистами в экономике, информационных технологиях и т. д.

Итак, разберем, какие виды мошенничества в сети Интернет существуют на современном этапе:

1. «Фишинг (с англ. phishing) — это самый популярный метод взлома паролей и кражи конфиденциальной информации в интернете. Например: платежные данные кредитной карты, банковское имя пользователя и пароль, данные с личных страниц пользователя, доступ к банковским счетам, финансовая информация и т. д. — любые данные представляют большой интерес для мошенников. Чтобы получить эту информацию, они идут на разного рода уловки: выполняют массовую рассылку электронных писем (спам), именных сообщений от государственных и финансовых организаций, социальных сетей, создают фишинговые сайты, загрузочные страницы, всплывающие окна и т. д». [2]

Основным элементом фишинга является процесс создания дубликата или клона известного веб-сайта с целью кражи пароля пользователя или другой защищенной информации. Этот метод стал очень популярным, так как большинство пользователей чаще всего не соблюдают основные требования кибергигиены.

В большинстве случаев, единственная разница между поддельной страницей и реальной — это ее неверный URL — адрес (например, twiter.com или twietter.com или другой URL-адрес, похожий на оригинальный̆). Пользователи часто не обращают внимания на адресную строку страницы. А поскольку внешний вид фишинговой страницы полностью копирует страницу оригинального сайта, большинство пользователей попадаются на уловку и делятся конфиденциальной информацией с злоумышленниками. Обычным пользователям может быть, довольно трудно идентифицировать страницу фишинг-мошенничества из-за ее высокого уровня достоверности.

Как противостоять фишингу?

1. не переходить по ссылкам, отправленным незнакомцами;
2. не переходить по коротким ссылкам типа insta.gram или yan.dex, даже если эти ссылки отправлены друзьями;
3. настроить многофакторную систему авторизации в платежных и почтовых системах, а также в банковских кабинетах;
4. сохранить в избранное адреса сайтов, которые вы часто используете для операций с платежами;
5. использовать браузеры, уже имеющие антифишинговую защиту(например, Chrome, Safari, Firefox).

2. «Вишинг (англ. vishing , от Voice phishing) — один из методов мошенничества с использованием социальной инженерии, заключающийся в том, что мошенники, используя телефонную коммуникацию и играя определённую роль (сотрудника банка, покупателя и др.), под различными предлогами выманивают конфиденциальную информацию у владельца платежной карты или побуждают его совершить определенные действия со своим карточным счетом / платежной картой». [5]

Типичный пример фишинга — это когда клиенты платежной системы получают электронные сообщения якобы от администрации или службы безопасности этой системы с просьбой указать свои учетные записи, пароли и т. д. Причем ссылка в сообщении ведёт на поддельный сайт, на котором и совершается кража информации. Этот сайт через некоторое время уничтожается, и отследить его создателей в Интернете довольно сложно.

Схемы обмана в случае с вишингом те же самые. Только в случае вишинга сообщение содержит запрос на вызов определенного местного номера. В этом случае зачитывается сообщение, в котором потенциальной жертве предлагается предоставить свои конфиденциальные данные. Например, ввести номер своей карты, пароли, PIN-коды, коды доступа или другую личную информацию в тональном наборе.

Первые эпидемии вишинга были зафиксированы в 2006 году.

Чтобы избежать обмана, достаточно знать то же, что и в случае фишинга.

3. « Фарминг (англ. pharming ) — это процедура скрытного перенаправления жертвы на ложный IP-адрес.

В классическом фишинге злоумышленник распространяет письма по электронной почте среди пользователей социальных сетей, интернет-банкинга, почтовых веб-сервисов, заманивая пользователей, ставших жертвами мошенничества, на поддельные сайты с целью получения их имен пользователей и паролей. Многие пользователи, активно пользующиеся современными веб-сервисами, уже не раз сталкивались с подобными случаями фишинга и настороженно относятся к подозрительным сообщениям.

В классической фишинговой схеме главным «слабым» звеном, определяющим эффективность всей схемы, является зависимость от пользователя — верит он Фишеру или нет. В то же время осведомленность пользователей о фишинговых атаках со временем возрастает.

Банки, социальные сети и другие веб-сервисы предупреждают о различных мошеннических схемах, использующих методы социальной инженерии. Все это уменьшает количество откликов в фишинговой схеме — все меньше и меньше пользователей можно обманным путем заманить на поддельный сайт. Поэтому злоумышленники придумали механизм скрытого перенаправления пользователей на фишинговые сайты, получивший название «фарминг» («pharming» — производное от слов «phishing» и англ. «farming» — занятие сельским хозяйством, животноводством). Злоумышленник распространяет специальные вредоносные программы на компьютеры пользователей, которые после запуска перенаправляют обращения к заданным сайтам на поддельные сайты. Это обеспечивает высокую скрытность атак, а участие пользователя сводится к минимуму — достаточно подождать, пока пользователь решит посетить интересующие злоумышленника сайты». [6]

Методов абсолютной защиты от фарминг-атак не существует, поэтому необходимо применять превентивные меры:

1. Использование и регулярное обновление лицензионного антивирусного программного обеспечения;
2. Использование защиты электронного почтового ящика (отключение предварительного просмотра);
3. Не открывать и не загружать вложения электронных писем от незнакомых и сомнительных адресатов.

4. ««Нигерийские письма» (англ. Advance-fee scam , буквально «Мошенничество с предоплатой») — распространенный вид мошенничества, который получил наибольшее развитие с появлением массовых рассылок по электронной почте (спам). Письма названы так потому, что этот вид мошенничества был особенно распространен в Нигерии, причем еще до распространения Интернета, когда такие письма распространялись обычной почтой. Однако нигерийские письма приходят и из других африканских стран, а также из городов с большой нигерийской диаспорой (Лондон, Амстердам, Мадрид, Дубай). Рассылка писем началась в середине1980-х гг». [3]

Как правило, мошенники обращаются к получателю письма за помощью в многомиллионных денежных операциях, обещая солидные проценты на полученные суммы. Если получатель соглашается участвовать, то постепенно у него выманивают все более крупные суммы денег якобы для совершения сделок, уплаты пошлин, подкупа должностных лиц и т. д.

Нигерийские письма — один из самых распространенных видов мошенничества в интернете, ему присвоен код № 419. [1, C. 119; 4]

5. «Кардинг — (от англ. carding ) — вид мошенничества, при котором транзакция совершается с использованием платежной карты или ее реквизитов, не инициированных и не подтвержденных ее держателем. Данные платежных карт обычно берутся со взломанных серверов интернет-магазинов, платежных и расчетных систем, а также с персональных компьютеров (либо напрямую, либо через программы удаленного доступа, «трояны», «боты» с функцией form grabber (шпионская программа, используемая для перехвата введенных паролей и имен пользователей))». [7]

Одним из самых масштабных преступлений в области мошенничества с платежными картами считается взлом глобального процессинга кредитных карт Worldpay и кража с помощью его данных более 9 миллионов долларов США. В ноябре 2009 года по этому делу были предъявлены обвинения преступной группе, состоящей из граждан государств СНГ.

Любой вид мошенничества в Интернете подпадает под определенную статью Уголовного кодекса Российской Федерации. Основанием для привлечения к ответственности является ложь одного лица, послужившая основанием для получения денег от другого лица.

Соответствующие статьи Уголовного кодекса РФ приравнивают мошенничество в Интернете к обычному мошенничеству:

1. Ст. 146 УК РФ — «Нарушение авторских и смежных прав»;
2. Ст. 159 УК РФ — «Мошенничество»;
3. Ст. 171 УК РФ — «Незаконное предпринимательство»;

Заключение

Исследования показали, что следующие советы помогут пользователям обезопасить себя от происков мошенников в социальных сетях:

1. придумать оригинальный и сложный пароль для почтового ящика, который будет использоваться для регистрации учетной записи в социальной сети. Нежелательно использовать в пароле свои инициалы или дату рождения, так как такой пароль легче всего взломать.
2. при общении в социальных сетях не стоит доверять всем, кто хочет установить с вами контакт, особенно если разговор содержит запросы, связанные с отправкой SMS на номер или отправкой кодов, которые внезапно приходят на телефон.
3. не привязывать реальную кредитную карту или онлайн-кошелек к своему аккаунту в социальной сети, если на них имеется крупная сумма денег.

Ответ на вопрос о том, как бороться с мошенничеством в сети, прост: нужно знать о возможных махинациях, и проявлять максимум бдительности, чтобы не попасться на них: не доверять неизвестным, не заходить по непроверенным ссылкам, регулярно проверять компьютер на наличие вирусов, не переводить деньги другим неизвестным пользователям.

1. Радевич, В. В. Этапы и виды манипуляции как коммуникативной стратегии в неискреннем дискурсе на материале жанра «Нигерийские письма» / В. В. Радевич. — Текст: непосредственный // Вестник КемГУ. — 2012. — № 4. — С. 121.
2. Что такое фишинг (phishing) атака и как ее избежать?. — Текст: электронный // Яндекс Кью: [сайт]. — URL: https://yandex.ru/q/question/computers/chto_takoe_fishing_phishing_ataka_i_kak_94997200 (дата обращения: 30.11.2020).
3. Нигерийские письма. — Текст: электронный // Википедия: [сайт]. — URL: https://ru.wikipedia.org/wiki/Социальная сеть (дата обращения: 30.11.2020).
4. Предъявлено обвинение хакерам организаторам ограбления века. — Текст: электронный // Аналитика и новости компьютерной преступности: [сайт]. — URL: http://carderplanet.blogspot.com/2009/11/blog-post_6568.html (дата обращения: 02.12.2020).
5. Вадим, Свидерский Осторожно, вишинг! / Свидерский Вадим. — Текст: электронный // Forex Magnates Русская версия: [сайт]. — URL: https://ru.forexmagnates.com/ostorozhno-vishing/ (дата обращения: 01.12.2020).
6. Фарминг. — Текст: электронный // Википедия: [сайт]. — URL: https://ru.wikipedia.org/wiki/ (дата обращения: 29.11.2020).
7. Кардинг. — Текст: электронный // Википедия: [сайт]. — URL: https://ru.wikipedia.org/wiki/#cite_note-1 (дата обращения: 29.11.2020).

Основные термины (генерируются автоматически): вид мошенничества, пользователь, Интернет, платежная карта, социальная инженерия, большинство случаев, данные, конфиденциальная информация, мошенник, УК РФ.

Источник: moluch.ru

Мошенничество — Статья 159 УК РФ

Основное отличие мошенничества от кражи, грабежа и разбоя заключается в том, что потерпевший лично передает свое имущество мошеннику, под воздействием обмана или злоупотребления доверием. Субъектом преступления признается дееспособное лицо, достигшее 16 летнего возраста.

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием

Наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до 360 часов, либо исправительными работами на срок до 1 года, либо ограничением или лишением свободы на срок до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 2 лет, либо арестом на срок до 4 месяцев. Это самое мягкое наказание, которое может понести преступник по данной статье.

Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину

Наказывается штрафом в размере до 300 тыс.руб или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 2 лет, либо обязательными работами на срок до 480 часов, либо исправительными работами на срок до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 5 лет с ограничением свободы на срок до 1 года или без такового, либо лишением свободы на срок до 5 лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. Значительный ущерб гражданину в статьях настоящей главы, за исключением части пятой статьи 159, определяется с учетом его имущественного положения, но не может составлять менее пяти тысяч рублей. Сумма хищения должна превышать 2500 руб., для привлечения преступника по 159 статье. Если сумма будет меньше, то ответственность наступит по ст 7.27 «мелкое хищение» Кодекса РФ об административных правонарушениях. Первая и вторая части статьи являются преступлениями небольшой и средней степени тяжести, поэтому по данным частям можно избежать уголовной ответственности и прекратить уголовное дело с применением ст. 25 УПК (в связи с примирением сторон), а так же статьи 25.1 УПК (в связи с назначением меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа)

Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере

Наказывается штрафом в размере от 100 до 500 тыс.руб или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от 1 до 3 лет, либо принудительными работами на срок до 5 лет с ограничением свободы на срок до 2 лет или без такового, либо лишением свободы на срок до 6 лет со штрафом в размере до 80 тыс.руб или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 6 месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до 1,5 лет либо без такового. Важным уточнением по данной части статьи будет то, что использование служебного положения не значит, что статья применима только к должностным лицам или служащим государственных организаций, но и работники коммерческих структур.

Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение

Наказывается лишением свободы на срок до 10 лет со штрафом в размере до 1 милн.руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 3 лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до 2 лет либо без такового. Примечание: ущерб определяется с учетом имущественного положения пострадавшего, но не может быть менее 2500 руб., крупным размером признается имущество на сумму не менее 250.000 руб., а особо крупным от 1 млн.руб.. Практика показывает, что срок предварительного расследования по делам о мошенничестве в среднем 2-6 месяцев. В зависимости от обстоятельств дела может появится возможность переквалификации преступлений по части 3 и 4 на менее тяжкий состав преступления — части 1 и 2 статьи 159, и в последствии прекращении по 25 статье УПК за примирением сторон. По статье 159 возможно назначить более мягкий вид наказания с удовлетворением исковых требований потерпевшего о возмещении вреда.

• Мошенничество в сфере кредитования (статья 159.1 УК РФ);
• Мошенничество при получении выплат (статья 159.2 УК РФ);
• Мошенничество с использованием пластиковых карт (статья 159.3 УК РФ);
• Мошенничество в сфере страхования (статья 159.5 УК РФ);
• Мошенничество в сфере компьютерной информации (статья 159.6 УК РФ).

В настоящее время к уголовной ответственности по статье 159 УК РФ привлекаются лица, совершившие мошенничество при осуществлении предпринимательской деятельности.

Любой документ, подтверждающий имущественные права, может стать объектом мошенничества. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества, совершенное путем обмана или злоупотребления доверием, признается оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц и они получили реальную возможность (в зависимости от потребительских свойств этого имущества) пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению.

Основное действие преступника направлено на изъятие имущества у собственника обусловленное обманом или злоупотреблением доверия – это объективная сторона мошенничества и специфика способа его совершения.

Нередко преступления носят своеобразный характер, т.к имущество передается «добровольным» путем, однако обман или злоупотребление доверием можно считать средством совершения преступления.

Обман, как способ совершения преступления, состоит в сознательном сообщении заведомо ложных или несоответствующих действительности сведений, либо умолчании истинных фактов умышленно, для введения в заблуждение.

Злоупотребление доверием при мошенничестве, заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества.

В деле о мошенничестве крайне важно правильно выстроить защиту.

Каждый практикующий адвокат скажет, что не бывает двух одинаковых дел о мошенничестве, поэтому не линия защиты выстраивается индивидуально для каждого отдельного дела. Важно сразу наметить желаемый результат и придерживаться стратегии по его достижению.

Возможные процессуальные результаты это:

1. Прекращение уголовного дела за примирением сторон или назначением меры уголовно-правового характера
2. Переквалификация на менее тяжкий состав преступления и последующее прекращение
3. Снижение срока наказания или замена строгого более мягким видом наказания, в связи с исключительными обстоятельствами

Уголовные дела

Наименование услуги Стоимость

Консультация юриста	бесплатно
Очная консультация с анализом документов	от 1 500 рублей
Участие адвоката в качестве представителя потерпевшего в уголовном процессе на стадии доследственной проверки, предварительного расследования, в суде (в зависимости от тяжести преступления)	от 25 000 рублей
Участие адвоката в качестве защитника в уголовном процессе на стадии доследственной проверки, предварительного расследования, в суде (в зависимости от тяжести преступления)	от 25 000 рублей

Посещение адвокатом подзащитного в местах лишения свободы (СИЗО, колонии и др.	от 8000 рублей
УДО	от 20 000 рублей
Выезд адвоката (рабочие дни)	день от 8000; ночь от 10000 рублей
Выезд адвоката (выходные дни)	день от 8000; ночь от 10000 рублей
Адвокатский запрос	от 5000 рублей

Консультация адвоката

Малюгин Борис Николаевич — наш адвокат по уголовным делам, имеет значительный опыт работы, обладая всеми необходимыми качествами профессионального правового советника.