Какие документы нужны для процедуры банкротства

Одной из отраслей российского права является предпринимательское право, юридические нормы которого, призваны регулировать отношения в сфере предпринимательства.

Понятие

Институт банкротства относится к сфере предпринимательского права и призван определять производственно-финансовое состояние субъектов различных ОПФ, с целью санирования их экономики.

В первую очередь, банкротство является юридическим фактом. Характерной особенностью этого понятия является установленная в судебном порядке неспособность должника полностью удовлетворить все требования кредиторов.

При существовании относительной неплатежеспособности, если она длится более трех месяцев с момента, когда обязательства должны быть исполнены, происходит переход в абсолютную неплатежеспособность, которая называется несостоятельностью определенного субъекта хозяйственных отношений.

Законодательство

Регулируют данный спектр правоотношений нормативно-правовые акты, к которым относятся:

Документы для банкротства 2023! Полный перечень документов для процедуры списания долгов

• ФЗ от 25.02.1999 № 40-ФЗ;
• ФЗ от 26.10.2002 № 127-ФЗ;
• ФЗ от 29.06.2015 № 154-ФЗ;
• ФЗ № 476-ФЗ от 29 декабря 2014 года;
• Постановления Пленума ВС;
• ГК России;
• Приказ ФНС России от 29.09.2015 № ММВ-7-8/418;
• Приказ Минэкономразвития России от 05.08.2015 № 530 и т. д.

Для того, чтобы объявить себя банкротом, выполняется достаточно широкий перечень необходимых действий.

Некоторыми из таких действий являются:

• анализ финансового состояния должника;
• подготовка к торгам и их проведение;
• прогнозирование возможности восстановления платежеспособности;
• разработка плана финансового оздоровления и т. д.

Все они регулируются специальными методиками оценок, приказами, положениями, в том числе и посредством судебного контроля за соблюдением законности при проведении процедур банкротства.

Видео: обзор

Признаки

Если говорить о признаках, которые характеризуют банкротство предприятия, то они могут рассматриваться в двух аспектах:

• как неформальные:
• и формальные.

Однако такие признаки являются поводом к проведению анализа финансового положения предприятия, как руководителем должника, так и финансовыми или аудиторскими структурами, которые могут быть заинтересованными субъектами в таких действиях (акционеры, персонал, кредиторы, клиенты и т. д.)

То есть, его неспособность к удовлетворению всех требований кредиторов, исходя из существующих денежных обязательств, а также обязанности выплаты обязательных платежей (ст. 3 Закона о банкротстве).

Если неплатежеспособность должника подтверждается наличием судебных актов, при сумме задолженности более 300 тысяч рублей и неисполнении обязательств более чем 3 месяца, а также отсутствием имущества или имущественных прав должника для исполнения всех существующих обязательств по долгам, то это свидетельствует о наличии признаков несостоятельности лица.

При выявлении такого финансового состояния должника, дела о банкротстве разбираются арбитражным судом, по нормам АПК России.

Если говорить о более детальном подходе к выявлению признаков банкротства, то они составляют 2 группы:

• документальную;
• косвенную.

Список

Рассмотрим основные документы для конкретных субъектов.

Для физ лица

Регулирование вопроса, проведения банкротства физических лиц, какие документы собрать, выполняет Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ.

Этим документом установлены и признаки несостоятельности.

Ими для физлица являются:

• наличие долга 500 000 и более руб.;
• и просрочка исполнения долгового обязательства на 3 месяца и более, с момента, когда такая задолженность образовалась.

В этих случаях физлицо или кредитор, который выявил указанные признаки, обязаны подать заявление в суд о банкротстве физлица.

Однако достаточным основанием для признания лица банкротом является и то, что гражданин предвидит, свое банкротство.

В этом случае гражданин должен отвечать признакам неплатежеспособности, а также признакам недостаточности имущества или имущественных прав для того чтобы рассчитаться с долгами (ст.213.4 ФЗ № 127-ФЗ).

ИП

В отношении выявления признаков банкротства ИП и возможности проведения процедур банкротства действует положение ст. 213.1 ФЗ № 127-ФЗ.

Пунктом 3 этого нормативного акта предусмотрено, что регулирование процедуры банкротства ИП происходит в соответствии с положениями закона, которые применяются при банкротстве граждан, кроме порядка и правил, которые определяют реализацию имущества ИП.

Для юр лица

Если речь идет о банкротстве организации, такое положение наступает:

• из-за неспособности должника погасить свой долг, который возник при ведении хоздеятельности;
• а также в результате заключения различных видов договоров или неспособности выплатить обязательные платежи.

Для юрлица признаками банкротства считается:

• наличие задолженности не менее чем 300 000 руб.;
• а также просрочка уплаты платежа, которая длится более 3 месяцев с того дня, когда он должен быть выплачен.

Кредитной организации

Для кредитных организаций признаки банкротства определяются положениями ФЗ № 40-ФЗ.

Исходя из положений ст. 2 ФЗ № 40-ФЗ организация будет считаться неспособной исполнить денежное обязательство, если при этом существуют:

• подтвержденный факт неисполнения обязательства на протяжении 14 дней, с момента, когда такие обязательства должны быть выполнены;
• стоимость имущества (всех активов) является недостаточной для того чтобы выполнить обязательства перед кредиторами.

В соответствии со ст. 57 Закона, правовая возможность возбудить дело о банкротстве кредитной организации существует в том случае, если размер требований составляет не меньше 1000-кратного размера МРОТ, при этом штрафные санкции не учитываются.

Хотите понять, как можно окончить процедуру признания несостоятельности? Читайте нашу статью: прекращение дела о банкротстве.

О том, какие лица участвуют в деле о банкротстве, смотрите тут.

Куда подавать

1. Подсудность определяет ст. 28 Закона о банкротстве.
2. Определенные особенности рассмотрения дел о банкротстве устанавливает 19 глава АПК.

В таких делах отсутствует истец и есть только заявитель (ст. 32 АПК). Заявление и документы прилагаемые к заявлению о банкротстве должны подаваться в арбитражный суд, по месту, где расположена организация-должник или где зарегистрирован гражданин.

Сроки рассмотрения

Заявление, которое подано в арбитражный суд о несостоятельности должника, должно рассматриваться судом в срок, который не превышает 7 месяцев с момента, когда такое заявление подано.

Указанные сроки рассмотрения установлены положениями ст. 51 Закона о банкротстве.

Что делать если отсутствуют первичные документы

Все хозоперации, которые проводятся организацией, должны фиксироваться посредством оформления первичных документов учета.

На основании таких документов:

• ведется бухучет;
• а также подтверждается факт совершения любой хозяйственной операции.

• судом должна быть проверена обоснованность требования кредиторов;
• а также наличие оснований, для того чтобы включить заявленные требования в реестр требований кредиторов.

Такое положение действует в случае, когда в суде заявлены возражения относительно указанных требований.
Далее по результатам рассмотрения возражений и предоставления доказательств, в подтверждение того, что требования существуют, суд выносит определение о включении их в реестр или об отказе во включении.

• могло ли финансовое положение кредитора обеспечить возможность предоставления должнику указанных денежных средств;
• существуют ли в материалах дела какие-либо сведения, касаемо полученных средств и куда они были потрачены должником;
• каким образом получение этих средств было отражено в бухгалтерской и налоговой документации предприятия;
• и т д.

Если у суда возникают какие-нибудь сомнения по поводу времени изготовления предоставленных документов, то может быть назначена соответствующая экспертиза (ст. 50).
Судебная практика показывает, что если информация о наличии задолженности, содержащаяся в различных справках не подтверждается:

• первичной документацией;
• кассовой книгой;
• бухгалтерскими документами и т. д., подтверждающими в том числе и наличие договорных отношений, то отдельные справки или документы не могут служить доказательством факта возникновения денежных обязательств.

В таких случаях, суды отказывают в удовлетворении заявленных требований.

Для участия в торгах по признанию несостоятельности надо собрать

Основным источником права, который регулирует порядок, а также способы проведения торгов в процедуре банкротства является ФЗ N 127-ФЗ, для проведения электронных торгов — Приказ Минэкономразвития России от 15.02.2010 N 54.
Положения этих документов предусматривают, что для торгов необходимо подготовить документы, утвержденные собранием кредиторов.

Такими являются: порядок реализации имущества должника (содержит информацию о реализуемом имуществе); оценка имущества должника, которая должна быть размещена в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве.

Для участников торгов если это:

• юрлица: выписка из ЕГРЮЛ, документы, подтверждающие правовой статус предприятия;
• ИП — предоставляют копию выписки из ЕГРП;
• физлица — должны предоставить документы, по которым можно идентифицировать лицо.

Хотите понять, как объявить себя банкротом? Читайте статью: признание банкротом.

Детально про распродажу имущества при банкротстве, написано здесь.

О том, как правильно происходит страхование от банкротства, смотрите тут.

Сдача в архив

Законами России установлена обязанность передавать необходимые документы ликвидируемой организации для архивного хранения.

Регулирующими нормами законодательства в этом аспекте является закон об архивном деле от 22 октября 2004 г. № 125-ФЗ. Сроки, на протяжении которых хранятся документы, и перечень типовых документов определяет вышеуказанный закон.

Порядок передачи документов в архив следующий:

в архив должны быть переданы документы постоянного либо долговременного хранения (свыше 10 лет);

Вопрос об этом решает руководитель учреждения с учетом существующих обстоятельств.

В процедуру подготовки документов должны входить:

1. Экспертиза, которая определяет научную и практическую ценность документов.
2. Оформление дел.
3. Описание всех сдаваемых документов.
4. Обеспечение охраны дел и сдаваемых документов.
5. Сдача документов.

Перечень документов, передача которых осуществляется в архив при ликвидации организации:

• учредительные документы предприятия, регламентирующие его деятельность;
• протоколы собраний учредителей;
• приказы и распоряжения руководителя;
• трудовые договоры и другие виды гражданско-правовых договоров;
• кадровая документация, личные карточки формы Т-2
• личные дела уволившихся сотрудников;
• ведомости о начислении зарплаты;
• акты комиссий о несчастных случаях, если такие происходили на предприятии;
• личные документы сотрудников, которые остались невостребованными (дипломы, трудовые книжки и т.д.);
• журналы учета, существующие на предприятии (учет трудовых книжек и т.д.);
• другие документы.

Подготавливаются документы для сдачи в архив за счет предприятия, которое их сдает и его силами.

Вам также может понравиться

Фиктивное банкротство – признаки, судебная практика, распознавание

09.10.2015

Добровольное банкротство – процедура, юридического лица или ИП

18.10.2015

Объявления о банкротстве – публикация, образец приказа, сведения включаемые в объявление

1. Ольга к Лишение отцовства – образец заявление, как отменить, за неуплату алиментов
2. Рина Юрьева к Злостное уклонение от уплаты алиментов – сколько, как избежать, судебная практика
3. Анастасия к Где заключается брачный договор (контракт) – как, порядок, супругами
4. Мария к Плюсы и минусы брачного контракта (договора) – могут быть, пути решения
5. Ирина к Злостное уклонение от уплаты алиментов – сколько, как избежать, судебная практика

Источник: prosud24.ru

Документы для банкротства

Компания Success Finance предлагает клиентам консультационные услуги и юридическую помощь в проведении процедуры банкротства физических лиц. Суммы для списания долговых обязательств от 500 000,00 рублей. Специалисты компании абсолютно бесплатно проконсультируют Вас на возможность проведения процедуры списания долгов и составят индивидуальный план.

Перечень необходимых документов для оформления процедуры банкротства физических лиц:

• Паспорт РФ;
• Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;
• Копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования;
• Документы, подтверждающие наличие задолженности, основание ее возникновения;
• Документы, подтверждающие наличие или отсутствие у гражданина статуса индивидуального предпринимателя на основании выписки из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей либо иного документа, подтверждающего указанные сведения;
• Списки кредиторов и должников гражданина по утвержденной форме — формирует компания Success Finance;
• Справка о наличии/отсутствии судимости из МВД;
• Справка из ГИБДД (МРЭО) о наличии/отсутствии автомобиля за последние пять лет;
• Опись имущества гражданина по утвержденной форме — формирует компания Success Finance;
• Копии документов, подтверждающих право собственности гражданина на имущество;
• Копии документов по сделкам с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами и сделками на сумму свыше трехсот тысяч рублей, совершавшимися гражданином в течение трех лет до даты подачи заявления;
• Выписка из реестра акционеров (участников) юридического лица, акционером (участником) которого является гражданин;
• Выписка из ЕГРН о правах на имевшиеся (имеющиеся) объекты недвижимости за последние пять лет по всей России;
• Сведения о полученных физическим лицом доходах и об удержанных суммах налога за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом;
• Выданная банком справка о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, во вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, в банке за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом;
• Сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица;
• Копия решения о признании гражданина безработным, выданная государственной службой занятости населения;
• Копия свидетельства о заключении брака (при наличии заключенного и нерасторгнутого на дату подачи заявления брака);
• Копия свидетельства о расторжении брака, если оно выдано в течение трех лет до даты подачи заявления;
• Копия брачного договора;
• Копия соглашения или судебного акта о разделе общего имущества супругов, соответственно заключенного и принятого в течение трех лет до даты подачи заявления;
• Выписки из БКИ;
• Копия свидетельства о рождении ребенка, если гражданин является его родителем, усыновителем или опекуном.

Все документы для оформления банкротства физических или юридических лиц должны быть переданы арбитражному (финансовому) управляющему. Именно с момента передачи начинается полная процедура. С полным списком документов можно ознакомиться заказав звонок или позвонив по телефонам +7 (495) 103-41-96 по Москве и Московской области и +7 (800) 100-10-68 по России!

После признания гражданина банкротом наступают следующие юридически значимые последствия

• В течение пяти лет с даты прекращения производства по делу о банкротстве не вправе принимать на себя обязательства по кредитным договорам и (или) договорам займа без указания на факт своего банкротства;
• Невозможность самостоятельной подачи заявления о признании банкротом в течение пяти лет после признания гражданина банкротом;
• В течение трех лет банкрот не имеет права занимать должности в органах управления любого юридического лица, а также управлять им.

Виды банкротства

• Реструктуризация долгов

При наличии официального дохода с кредиторами согласовывается реструктуризация долгов сроком до 3 лет. В данном случае приостанавливается начисление неустоек и штрафов!

• Реализация имущества

При отсутствии официального дохода или дохода ниже прожиточного минимума, начинаем процедуру реализации имущества, имущество подлежит продаже и закрытии кредитов.

• Мировое соглашение

При отсутствии дохода и имущества, начинаем процедуру списывания долгов по согласованию с кредиторами.

«Плюсы» банкротства

• Решение суда об освобождении от долгов;
• Личное имущество и единственное имущество остается у заемщика;
• Выезд за границу открыт.

«Минусы» банкротства

• В течение 5 лет нельзя повторно банкротиться;
• Запрещено быть руководителем организации в течение 3 лет;
• При оформлении кредита, необходимо уведомить кредитора.

Имущество, которое подлежит реализации

• Вторая квартира, земля, авто, дача;
• 50% общей собственности супругов;
• До 50% официального дохода;
• Заложенное имущество.

Имущество, которое остается у заемщика

• Единственное место жительства;
• Бытовая техника до 10 000,00 рублей;
• Прожиточный минимум;
• Алименты.

Сроки проведения банкротства

• Реструктуризация долгов – от 6 месяцев;
• Реализация имущества – до 6 месяцев;
• Мировое соглашение – не ограничено сроком.

Расходы на проведение процедуры банкротства

• Госпошлина;
• Оплата услуг финансового управляющего;
• Оплата услуг юриста;
• Публикация в газете «Коммерсант» и ЕФРСБ.

Остались вопросы по документам для оформления банкротства физического лица, звоните по телефонам +7 (495) 103-41-96 по Москве и Московской области и +7 (800) 100-10-68 по России бесплатно! или оставьте заявку на сайте. Ждем Вас!

Страница была Вам полезна?

Источник: fin-success.biz