Какие бывают переводы денежных средств

Банковский перевод – это безналичная форма оплаты за услуги. Заключается в осуществлении платежа одной стороной (Плательщиком) другой стороне (Получателю). Перевод осуществляется посредством факсимильной, телеграфной или электронной связью. Последний метод, является наиболее оптимальным и более защищенным в настоящее время. Суть электронной связи заключается в электронном шифровании деталей платежа.

Что такое реквизиты банковских переводов

1. Наименование Банка-плательщика и Банка-получателя
2. Банковский Идентификационный Номер (БИК) Банка-плательщика и Банка-получателя
3. Форма отправки (факсимильная, телеграфная, электронная)для клиента-плательщика:
4. Наименование клиента
5. № расчетного счета(обычно 20 символов)
6. Общероссийский Классификатор Предприятий и Организаций (ОКПО)
7. Индивидуальный Номер Налогоплательщика (ИНН)
8. Сумма платежа (цифрами и прописью)
9. Назначение платежа (не должно противоречить законодательству РФ)для клиента-получателя:
10. Наименование клиента
11. № расчетного счета
12. Индивидуальный Номер Налогоплательщика (ИНН)

Следует отметить, что при при неполном или неверном указании какого-нибудь реквизита, Банк оставляет за собой право не исполнять платеж до правильного указания деталей платежа.

Какие денежные переводы привлекают внимание налоговой?

Кирилл прошел «Тест: Как правильно досрочно погашать кредит?» и набрал 10 баллов.

Межбанковские переводы и корреспондентский счет.

Межбанковским переводом является безналичный перевод денежных средств между Банками на территории одного государства. Для их осуществления Банки открывают корреспондентские счета в ЦБРФ. Корреспондентский счет – это открытый счет в ЦБРФ, в котором отражаются все производимые расчеты между Банком по поручению и от имени другого Банка, основанием является корреспондентский договор. Есть два вида корреспондентского счета:
— ностро — счет Банка в ЦБРФ
— лоро – счет ЦБРФ в Банке

Счет ностро по своему определению является счетом лоро у Банка-корреспондента и наоборот.
Межбанковский перевод проходит довольно долгий процесс обработки. Для наглядности приведу пример:
Владелец счета предоставляет платежное поручение к исполнению Банку «А», получателем является владелец счета в Банке «Б». В этот же день Банком «А» списывается сумма к оплате со счета владельца и через транзитный счет отправляется на корреспондентский счет в ЦБРФ.

Там платеж проверяется и обрабатывается на полное соответствие платежа требованиям ЦБРФ. Далее платеж отправляется на транзитный счет Банка получателя, он идентифицирует платеж на соответствие указанных счетов и наименования получателя и зачисляет платеж.

Как узнать о поступлении банковского перевода на счет адресата?

Как только документ перевода в банке перешел в статус исполнен, его отменить уже нельзя. Платеж уходит на другой счет с очередным банковским рейсом. Время исполнения рублевых переводов по РФ — 3 рабочих дня.

Переводы с карты на карту 2023. Какие переводы интересуют налоговую?

Иногда нужно понять, пришли ли деньги получателю? Сделать это можно только одним способом — подождать 3 рабочих дня попросить самого адресата подтвердить факт получения. Звонить в банк получателя бесполезно, там вам никакой информации не предоставят.

Банку запрещено разглашать транзакции по счету своих клиентам сторонним людям. Если перевод потерялся, то нужно записать номер платежного поручения, дату, сумму и обратиться в отделение вашего банка. Там нужно написать заявление на розыск
Более подробно: Как найти потерявшийся перевод?

Межфилиальные переводы

Межфилиальный перевод означает безналичный перевод средств из одного филиала Банка в другой. При этом, перевод также минует корреспондентский счет. В отличие от межбанковского перевода он отличается быстротой, потому как используются внутренние филиальные счета. Для совершения этих платежей Банки используют внутренние счета обязательств отправляющего филиала Банка и счета к оплате получающего филиала Банка.

Допустим вы отправили межфилиальный перевод. Согласно платежного поручения отправителя, Банк списывает сумму к отправке со счета отправителя на счет обязательств этого же филиала Банка. Далее, с этого счета перевод отправляется на внутренний счет к оплате другого филиала Банка. Последний, со счета к оплате зачисляет перевод на счет получателя.

Переводы внутри банка — особенности и реквизиты

Когда плательщик и получатель имеют расчетные счета в одном филиале Банка, то время зачисления средств происходит моментально. В этом случае средства поступают напрямую со счета плательщика на счет получателя, минуя корреспондентский счет, то есть платеж проходит по дебету счета плательщика и отражается по кредиту счета-получателя.

Это порядок совершения платежей регламентирует Закон ЦБРФ «О Банках и банковской деятельности». Однако, при СССР все платежи проходили через корреспондентский счет открытый в ЦБРФ и велись для учета движения наличности. В данное же время банковская система изменилась, изменилась и автоматизация, которая позволяет отслеживать все платежи, проходящие вне корреспондентского счета.

Источник: mobile-testing.ru

Системы денежных переводов (видео)

Прошло время, когда денежные переводы можно отправлять только по почте. На данный момент компаний, которые предоставляют услуги подобного рода в России, множество. Однако система их работы запутанна, и клиентам сложно с ней разобраться.

Каждый хочет совершить денежный перевод, получив от этого максимальную выгоду. Следует рассмотреть подробнее распространенные системы денежных переводов в России.

Следует помнить, что осуществлять переводы можно с помощью кредитных карт – это очень удобно.

Денежные переводы для физических и юридических лиц

Критериев для выбора системы денежных переводов в России, которыми руководствуются все без исключения клиенты, несколько. Это:

• валюта, в которой можно осуществлять перевод;
• минимальная и максимальная доступная сумма для денежного перевода;
• налоговый аспект;
• возможность получения денежных средств без паспорта;
• доступная география перевода и его скорость;
• простота в оформлении отправления перевода.

На сегодняшний день в России функционируют отечественные и зарубежные системы денежных переводов.

Western Union («Вестерн Юнион»)

Система денежных переводов выполняет свои функции на рынке почти 163 года. Американская компания отправляет деньги в 200 стран земного шара, в которых расположено более 200 тысяч пунктов обслуживания. Практически все отечественные банки используют эту систему для денежного перевода.

Клиентам для совершения перевода не нужно открывать расчетный счет в финансовом учреждении. Абсолютно все переводы выплачивают наличными средствами без зачисления на счет.

Комиссионный сбор удерживается только с отправителя и зависит от размера и валюты перевода. По территории России и стран постсоветского пространства придется заплатить – от 150 рублей, в другие страны – от 250 рублей.

Максимальная сумма составляет 5000 долларов за один банковский день на человека. Переводы можно совершать только в 2-х валютах: рублях или американских долларах. Для постоянных клиентов у компании предусмотрена система лояльности.

Благодаря ей сокращается время обработки перевода, и начисляются бонусы.

MoneyGram («МаниГрэм»)

Еще одна популярная международная система срочных денежных переводов. Система работы похожа на Вестерн Юнион. Средства перечисляются в течение 15 минут. Компания имеет отделения в более 190 странах, в которых функционируют около 240 тысяч отделений.

Комиссионный сбор составляет 1% от суммы денежного перевода. Максимальная сумма, доступная физическим лицам, составляет 5000 долларов в сутки на человека.

К преимуществам Money Gram можно отнести, что клиент может в любое время оформить возврат своего перевода при условии, что он не был получен. К недостаткам – дороговизну переводов в страны дальнего зарубежья.

Unistream («Юнистрим»)

Контакт – отечественная система денежных переводов физических лиц. Она работает на рынке с 2000 года. Принцип функционирования такой же, как у других систем – без открытия расчетного счета в банке. Охват у нее небольшой, всего 90 государств и около 40 тысяч пунктов обслуживания. Денежные переводы можно осуществлять в трех валютах:

Максимальная сумма перевода по территории России составляет 500 тысяч рублей в день, в страны ближнего зарубежья – 350 тысяч рублей или 10 тысяч евро/долларов, в страны дальнего зарубежья – 5000 долларов.

Эти ограничения не распространяются на российских нерезидентов. Обычно комиссионный сбор зависит от суммы, валюты и страны денежного перевода.

По территории России сбор составит около 1-1,5%, а в страны ближнего зарубежья – 2%.

Преимуществом системы является то, что перевод можно получить наличными средствами, зачислением на расчетный счет в банковской организации или на кредитную карту.

Контакт – отечественная система денежных переводов физических лиц. Она работает на рынке с 2000 года. Принцип функционирования такой же, как у других систем – без открытия расчетного счета в банке. Охват у нее небольшой, всего 90 государств и около 40 тысяч пунктов обслуживания.

Денежные переводы можно осуществлять в трех валютах: евро,американский доллар ирубль.

Максимальная сумма перевода по территории России составляет 500 тысяч рублей в день, в страны ближнего зарубежья – 350 тысяч рублей или 10 тысяч евро/долларов, в страны дальнего зарубежья – 5000 долларов. Эти ограничения не распространяются на российских нерезидентов.

Обычно комиссионный сбор зависит от суммы, валюты и страны денежного перевода.

По территории России сбор составит около 1-1,5%, а в страны ближнего зарубежья – 2%.

Преимуществом системы является то, что перевод можно получить наличными средствами, зачислением на расчетный счет в банковской организации или на кредитную карту.

КиберДеньги

КиберДеньги – это система денежных переводов Почты России. На территории Российской Федерации насчитывается около 40 тысяч филиалов. Система КиберДеньги завоевала популярность благодаря полному охвату территории России, ближнего и дальнего зарубежья.

В отдаленные места перевод осуществляется на протяжении 3-х дней. Максимальная сумма по территории России составляет 500 тысяч рублей, в другие страны – 100 тысяч. Комиссионный сбор оплачивает клиент-отправитель.

Его размер зависит от суммы перевода и региона отправления.

Существенный недостаток – высокая стоимость услуги. К преимуществам системы можно отнести возможность осуществлять денежный перевод между физическими и юридическими лицами.

Блиц

Это российская система срочных переводов в рублях, которая охватывает около 3 тысяч населенных пунктов Российской Федерации и 10 тысяч сервисных отделений.

С помощью этой системы переводы осуществляет один из крупнейших банков страны – «Сбербанк России». Сеть за границей крайне мала.

Максимальная сумма перевода составляет 500 тысяч рублей, комиссионный сбор – 1,75%, но не менее 150 рублей. Время совершения перевода не превышает 60 минут.

Существенный недостаток этой системы то, что тарифы существенно высокие, а получение денежных средств платное. Есть возможность отменить перевод, но за нее доведется заплатить около 50 рублей.

Золотая Корона

Золотая Корона относится к отечественным системам денежного перевода. Она не предназначена для юридических лиц. Данная система охватывает 11 государств постсоветского пространства, около 180 банков и 15 тысяч пунктов для поддержки клиентов.

Максимальная сумма перевода по территории Российской Федерации – 500 тысяч рублей, в другие страны – 5000 долларов. Комиссионный сбор по территории России – 1,5%, а в другие страны – 1,5-3%.

Он зависит от размера перевода и государства отправления. Данная система переводов средств активно сотрудничает со многими системами. К примеру, с MoneyGram.

Достоинства системы – возможность контролировать в онлайн-режиме состояние перевода.

Лидер

Лидер – международная российская система денежных переводов, охватывающая около 25 государств и 7000 пунктов сервисных услуг для клиента. Комиссионный сбор варьируется в пределах 1-4%. Он зависит от размера, валюты и стран отправления/получения перевода. В зависимости от страны получения денежного перевода можно воспользоваться его зачислением на счет в банковской организации.

Денежные переводы в России набирают все большую популярность. Все они работают с лояльным отношением к клиентам. Сложно сказать, какая из систем наиболее выгодна. Каждая имеет достоинства и недостатки. Все системы, работающие через банковские организации, требуют указание паспортных данных отправителя.

Выбор зависит от индивидуальных нужд и желаний клиента.

Системы денежных переводов по россии, в украину, за границу — правила, особенности, тарифы, география охвата, скорость перевода

Денежные переводы – это одна из наиболее востребованных услуг любого банка. Ежедневно в мире совершается если не миллиарды, то миллионы междугородных и международных денежных переводов. И это неудивительно, так как эпоха поездов, самолетов и автомобилей разбросала людей по разным уголкам мира.

Наверное у каждого человека есть масса родственников, друзей и близких, которые живут в других городах и часто нуждаются в нашей помощи, в том числе и финансовой.

В этой статье, я решил рассмотреть наиболее популярные системы денежных переводов, как по России, так и за границу, для того, чтобы понять, чем они отличаются друг от друга, какие из них дешевле, в каких случаях стоит пользоваться тем или иным способом перевода денег.

Заглянув в один из местных банков нашего города, на одной из касс, я увидел сразу несколько названий различных систем для перевода денег: Мигом, Вестерн Юнион, Контакт, Юнистрим, Анелик, Лидер, КиберДеньги, Блиц. Даже глаза разбежались, но давайте по порядку.

Основные критерии при выборе Системы Денежного Перевода (СДП)

Давайте начнем с того, что определим основные требования и задачи, которые предъявляются к системам денежных переводов.

Денежные переводы нужны для того, чтобы переводить деньги людям, живущим в других городах, либо странах. Например, денежные переводы помогут вам перевести деньги престарелым родителям, живущим в какой-нибудь деревушке, или сыну-студенту, которого вы отправили получать высшее образование в другой город. Деньги переводят своим семьям – отцы, которые уехали на заработки и т.д.

Поэтому, основными критериями при выборе системы денежного перевода, будет служить следующее:

• Стоимость денежного перевода
• Валюта денежного перевода
• Скорость зачисления денег
• География
• Качество оказываемых услуг
• Надежность

Все эти критерии мы рассмотри подробнее на примере различных систем денежных переводов (СДП).

Вестерн Юнион (Western Union)

ВЕСТЕРН ЮНИОН (Western Union) – это одна из самых крупных и распространенных международных систем денежных переводов. История компании насчитывает уже более 150 лет.

Международная система денежных переводов “Вестерн Юнион” (Western Union) позволяет быстро и просто отправлять и получать деньги по глобальной сети Western Union, которая насчитывает более 410000 пунктов обслуживания клиентов в более чем 200 странах и территориях мира.

Пункты обслуживания “Вестерн Юнион” могут быть расположены в банках, почтовых отделениях, магазинах, обменных пунктах и т.д.

Тарифы “Вестерн Юнион” (Western Union) на переводы в рублях по России в данной денежной системе следующие:

Сумма перевода	Комиссия
2 500,00 руб. и менее.	150 руб
2 500,01—5 000,00 руб.	250 руб.
5 000,01—10 000,00 руб..	350 руб
10 000,01—15 000,00 руб.	500 руб.
15 000,01—20 000,00 руб.	650 руб.
20 000,01—25 000,00 руб.	800 руб.
25 000,01—30 000,00 руб.	1 000 руб.
30 000,01—40 000,00 руб.	1 250 руб.
40 000,01—50 000,00 руб.	1 500 руб.
50 000,01—60 000,00 руб.	1 750 руб.
60 000,01—75 000,00 руб.	2 050 руб.

Тарифы “Вестерн Юнион” (Western Union) на переводы в рублях в страны ближнего зарубежья в данной денежной системе следующие:

Сумма перевода	Комиссия
5 000,00 и менее	150 руб
5 000,01—10 000,00 руб.	300 руб.
10 000,01—15 000,00 руб.	450 руб.
15 000,01—20 000,00 руб.	550 руб.
20 000,01—25 000,00 руб.	600 руб.
25 000,01—50 000,00 руб.	1 000 руб.
50 000,01—75 000,00 руб	1 500 руб.
75 000,01—100 000,00 руб	2 000 руб.

Система денежных переводов “Вестерн Юнион” (Western Union) отличается достаточно высокими расценками на переводы. При этом имеет большой опыт работы в нашей стране (с 1991 года). У данной системы, пожалуй самый большой охват стран, городов и партнеров.

Денежный перевод “Вестерн Юнион” (Western Union) осуществляется за считанные минуты, на любое расстояние. Система отличается высокой надежностью. В остальном, больше существенных отличий не наблюдается. Способ отправки и получения аналогичный с другими системами переводов.

Контакт (Contact)

КОНТАКТ (Contact) – Российская система международных денежных переводов, которой недавно исполнилось 10 лет. Переводы можно осуществлять в рублях РФ, долларах США и евро.

Скорость доставки: от 15 минут. Время выдачи перевода зависит от разницы часовых поясов пункта отправления и пункта получения, а также от режима работы банка-получателя.

Комиссия за отправку денежного перевода по России составляет – 1,5%. Между Россией, странами СНГ, Балтии и Грузией – 2%. Из России, стран СНГ, Балтии и Грузии в страны дальнего зарубежья – 3%. При этом, если вы будете отправлять крупные суммы (от 160 000 рублей), то комиссия за перевод составит всего 0,7%

Система “Контакт” представлена более чем четырьмя десятками тысяч офисов обслуживания в почти 90 странах мира. При этом компания активно развивается, открывая в среднем 145 новых офисов в неделю по всему миру.

Для того, чтобы сделать перевод “Контакт” достаточно паспорта. При получении необходимо также предоставить документ удостоверяющий личность и указать номер перевода.

Также, система “Контакт” предоставляет возможность денежного перевода онлайн, что очень удобно, так как не нужно идти в банк и стоять в очереди. Но, данная услуга не дешевая. Например, при переводе 100$ комиссия составит 7$, а при отправке 105$, комиссия уже будет 14$. Данной услугой можно воспользоваться при наличии карты Visa или MasterCard.

ЮНИСТРИМ (UNIStream) – ОАО КБ «ЮНИСТРИМ» является ядром международной системы денежных переводов UNIStream, которая начала свое функционирование как департамент Юниаструм Банка в 2001 году. Это международная система срочных денежных переводов для физических лиц.

Охват системы “ЮНИСТРИМ” – более 190 000 пунктов обслуживания в 95 странах мира.

Стоимость перевода — от 1% в зависимости от направления перевода. Например, если делать денежный перевод по России, то комиссия составит 1,2%, если сумма перевода не превышает 169 999 рублей. Платежи на сумму 170 000 – 599 999 рублей будут стоить 2000 рублей, а от 600 000 и более – 2%.

Хотя информация на сайте не совпадает с калькулятором. Как я писал выше, на сайте указана стоимость перевода по России 1,2%. Я сделал расчет на калькуляторе, при условии перевода 10 000 рублей. До Москвы комиссия составила 200 рублей, до Киева – 230 рублей, до Минска – 230 рублей

Скорость перевода — от 10 минут. Все денежные переводы принимаются и выдаются наличными. Условия отправки и получения как и везде, отправителю при себе необходимо иметь паспорт и знать номер перевода.

Лидер (Lider)

ЛИДЕР – услугами Системы «ЛИДЕР» можно воспользоваться как в банках участниках Системы «ЛИДЕР», так и через сеть платежных терминалов. Обслуживание и обеспечение функционирования Системы «ЛИДЕР» осуществляет НКО ЗАО «ЛИДЕР» (Москва, Россия).

Система «ЛИДЕР» позволяет производить переводы в рублях РФ, Долларах США, ЕВРО. Перевод осуществляется через банковскую сеть. По данным предоставленным на официальном сайте, Система охватывает 21 страну и более 6000 пунктов приема и выдачи денежных средств.

Комиссия за перевод – от 1,2% в зависимости от направления. Например, при расчете перевода на сумму 10 000 рублей по России, комиссия составит 1,5%. Если эту же сумму отправлять зарубеж, например в Украину, то комиссия составит 2%.

Видео: А. Лайков: Системы денежных переводов Скачать

В целом, данная система слабовата на фоне остальных участников рынка. Охват городов небольшой, пунктов отправки/получения также немного.

БЛИЦ – это срочные денежные переводы Сбербанка России, более чем в 9000 филиалах Сбербанка России. Помимо этого, с помощью данной системы денежных переводов можно отправить деньги в Украину и Казахстан.

Комиссия за перевод по России – 1,75% от суммы перевода, но не менее 150 руб. и не более 3 000 руб. Срок исполнения – не более часа.

Если вы отправляете деньги в Казахстан или Украину, то вам доступны следующие валюты: Рубли РФ, доллары США, евро. Максимальная сумма составит 5 000 долларов США (или эквивалент в рублях, евро).

Стоимость отправки перевода – 1% от суммы перевода, но не менее 150 руб., 5 долларов или 5 евро в зависимости от валюты перевода. Стоимость получения перевода – 1%. Срок исполнения, также не более часа.

Почта Росси

Почта России предлагает 2 варианта перевода денежных средств. Первый – Экспресс-перевод «Форсаж», мгновенный перевод, только для физических лиц. Максимальная сумма перевода по России – 300 т.р., за рубеж – 150 т.р.

Почтовый перевод – действует как для физических, так и для юридических лиц. Ограничение по России – до 500 т.р. Отправляется в почтовое отделение, либо доставляется на дом. Если доставлять на дом, то максимальная сумма – 120 т.

Почта России обладает широкой сетью отделений по всей стране и обеспечивает предоставление гарантированной услуги даже в самых отдаленных регионах страны, в чем заключается основное конкурентное преимущество перед другими участниками рынка.

Тарифы на экспресс-перевод Форсаж по России выглядят следующим образом:

Форсаж – Адресные переводы по России
Размер пересылаемой суммы	Тариф
до 3000 руб. включительно	150 руб.
свыше 3000 руб. до 7500 руб.	300 руб.
свыше 7500 руб. до 500 000 руб. включительно	1,7%, но не более 2000 руб.

Форсаж – Безадресные переводы по России
Размер пересылаемой суммы	Тариф
до 3000 руб. включительно	99 руб.
свыше 3000 руб. до 300 000 руб. включительно	1,2%, но не менее 149 руб. и не более 1000 руб. от суммы перевода

Международные переводы
Размер пересылаемой суммы	Тариф
до 150 000 руб. включительно	1,8% от суммы перевода, но не менее 149 руб.

Более подробно с тарифами на Форсаж можно ознакомиться здесь.

Что касается денежных переводов по РФ, то здесь тарифы следующие:

• До 1 000 руб., комиссия составит – 80 руб. + 5% от суммы перевода
• От 1 000 руб., до 5 000 руб. комиссия составит – 90 руб. + 4% от суммы перевода
• От 5 000 руб., до 20 000 руб. комиссия составит – 190 руб. + 2% от суммы перевода
• От 20 000 руб., до 500 000 руб. комиссия составит – 290 руб. + 1,5% от суммы перевода

Международные переводы в Азербайджан, Армению, Белоруссию, Грузию, Казахстан, Киргизию, Латвию, Литву, Молдову, Таджикистан, Туркменистан, Узбекистан, Украину, Францию, Южную Осетию, Сербию и Китай следующие:

• от 80 руб. до 290 руб. + 1,5% – 5% от суммы перевода.

Более подробно с тарифами на Почтовый перевод можно ознакомиться здесь.

Анелик (Аnelik) – отозвана лицензия

АНЕЛИК (Аnelik) – Система переводов “Anelik” – начала осуществлять денежные переводы для физических лиц без открытия счета в страны СНГ и дальнего зарубежья еще в 1996 году, объединяет 63000 пунктов в 90 странах мира, гарантирует получение перевода в течение 1-24 банковских часов для тарифа Стандарт и 5 минут для тарифа Super. Оформление перевода занимает примерно 3 минуты.

Отправитель должен назвать операционисту банка лишь Ф.И.О. получателя, страну и город, а также предоставить свой паспорт или замещающий его документ. Отправитель должен сообщить получателю уникальный номер, присвоенный переводу. Комиссию оплачивает отправитель.

Комиссия на переводы в рублях до 90 000 рублей – 1,5%. Свыше 90 000 рублей – от 0,5%. Комиссия на переводы в долларах до 3 000 долларов – 3%. Свыше 3 000 долларов – от 0,5%. Комиссия на переводы в евро до 1 000 евро – 3%.

Свыше 1 000 евро – от 0,5%.

МИГОМ (MIGOM) – Международная система денежных переводов физических лиц без открытия счета, созданная в «Европейском Трастовом Банке».

Основные преимущества денежных переводов “Мигом” – это быстрота (скорость проведения денежного перевода – 1 минута), безопасность (передовые технологии защиты информации), дешевизна (комиссия 2% от суммы перевода), простота и удобство оформления (без банковских реквизитов).

“Мигом” предоставляет возможность перевода денег в четырех валютах – это российские рубли, доллары, евро и белорусские рубли.

География денежных переводов с помощью данной системы постоянно расширяется и на сегодняшний день представляет собой 15 стран (в основном СНГ) и 2942 города.

Для того, чтобы отправить перевод “Мигом”, необходим паспорт. Отправителю достаточно лишь указать ФИО получателя и город получения перевода. При отправке вам дадут контрольный номер перевода, состоящий из 9 цифр, которые необходимо сообщить человеку, которому вы делаете перевод. А он в свою очередь, при получении должен предоставить паспорт и указать контрольный номер перевода.

Как видно из обзора, принцип систем денежных переводов у всех практически одинаковый. Различны только тарифы, география охвата и скорость перевода. На мой взгляд – это основные критерии при выборе.

К данному обзору прилагаются все необходимые ссылки на системы, которые участвовали в обзоре.

Так что, вы в любой момент можете открыть данную статью, пробежаться глазами по всем участникам, а затем, заглянуть на официальную страницу приглянувшейся системы денежного перевода для получения более детальной информации по предполагаемому переводу.

На сайтах большинства Систем вы найдете калькуляторы, которые помогут вам рассчитать стоимость перевода. А также карту, на которой можно узнать адрес ближайшего пункта обслуживания.

Берегите себя и свой семейный бюджет! Тратьте деньги с умом, сберегайте и накапливайте!

на десерт: Летаем как супермены на реактивной тяге

, пожалуйста, выделите фрагмент текста мышкой и нажмите Ctrl+Enter.

ТОП-6 самых популярных систем денежных переводов

В наше время совершать платежи за покупку товаров и услуг, а также отправлять деньги на счета можно, не выходя из дома. Для этого располагать в наличии устройством, которое способно подключиться к интернету.

Далее останется выбрать сервис, осуществляющий денежные операции.

В этой статье будут представлены сервисы, предоставляющие услуги по отправке денег физическим и юридическим лицам, а также будет приведена подробная инструкция по проведению представленных операций.

Сервис по отправке денег — осуществляет посредническую функцию между отправителем и получателем денежных средств. Такие сервисы создают альтернативу в проведение денежных платежей (так, например, раньше можно было совершить перевод только через банк). Преимущество сервиса заключается в том, что воспользоваться им может каждый желающий без регистрации расчётного счёта.

Отличия сервиса от банковских организаций:

1. Такие организации в основном располагают обширной сетью представительств.
2. Позволяет максимально просто совершить необходимую операцию в течение нескольких минут.
3. Комиссия за совершение денежных операций, которая в среднем составляет — от 2 до 6 процентов от суммы платежа.

1. Клиент приходит в отделение организации или переходит на их сайт (в случае онлайн перевода).
2. Далее необходимо заполнить заявку на совершение операции. В заявке указываются паспортная информация отправителя, а также адрес доставки.
3. После заполнения заявки, отправителю остаётся только внести необходимую сумму денег.
4. После оплаты, клиенту называют секретный код, который он должен передать получателю.
5. Как только денежные средства будут переведены (срок выполнения заявки напрямую зависит от выбранной организации), получатель может пройти в назначенное отделение, назвать секретный код и забрать отправленные денежные средства.

Таким образом, осуществляется отправка денег практически во всех существующих платёжных программах.

Вестерн Юнион — самые известные денежные переводы в мире

Видео: Системы денежных переводов теряют свою актуальность Скачать

Вестерн Юнион (денежные переводы) — является первой в мире системой, позволяющей совершать денежные переводы. На сегодняшний день такая организация является мировым лидером в области международных денежных операций, а в частности экспресс-переводов. В собственности организации присутствует 500 тысяч филиалов, размещённых в более, чем 200 государствах.

1. Надёжность. Все, осуществляемые денежные операции, оснащаются современной схемой защиты, произведённой в соответствии с международными стандартами. Таким образом, отправляя свои денежные средства, вы можете быть уверены в том, что они без каких-либо проблем дойдут до получателя в установленные сроки.
2. Скорость выполнения операций. Организация использует современные технологии, которые позволяют осуществлять отправку денег в любую точку миру за считанные минуты. Так, на сегодняшний день максимальное время обработки операции составляет — 10 минут. Так что, если вам срочно нужно отправить денежные средства какому-либо человеку или организации, то можете обращаться в Вестерн Юнион.
3. Комфортные условия. В отличие от любых банковских организаций, здесь вам не придётся открывать собственный счёт. Всё, что требуется от клиента — предоставить паспорт и заполнить заявление на передачу денег. Сразу после этого, операция будет успешно произведена.

Система Контакт

Контакт — первая российская платёжная система, успешно работающая с 1999 года. Оператором является организация «АО Киви Банк», которая также выполняет организационную, расчётно-клиринговую и информационную функции. Кроме того, платёжная система сотрудничает с ВТБ банком и банком Открытие.

В настоящий момент, Контакт является безусловным лидером на российском рынке денежных переводов, а также на рынках стран СНГ. В собственности сервиса имеется более 500 тысяч филиалов, размещённых в 170 странах мира и осуществляющих обслуживание клиентов.

Основные преимущества системы «Контакт» (денежные переводы):

1. Отправка любых сумм. В платёжной программе отсутствует требование по минимальной сумме переводимых денежных средств, так что, любой желающий может перевести любую сумму денежных средств другому физическому или юридическому лицу.
2. SMS-уведомления. Сервис предлагает своим клиентам возможность подключить услугу, позволяющую уведомлять с помощью sms-сообщения о совершении операций с деньгами. Таким образом, вы всегда будете в курсе того, когда будет выполнена операция и когда он будет получен ответ от получателя.
3. Доступны три вида валют. На текущий момент осуществить операцию по отправке денег можно, как в рублях, так и в долларах или евро.

Тарифы на операции:

1. Максимальная сумма, осуществляемых операций в России составляет — 500 тысяч рублей, 10 тысяч долларов и евро. Из России в страны СНГ — 350 тысяч рублей, 10 тысяч долларов и евро. В странах СНГ — 600 тысяч рублей, 20 тысяч долларов и евро. Во всех других странах максимальный порог устанавливается в соответствии с их законодательством.
2. Количество осуществляемых операций — неограниченно.
3. Комиссия для России составляет — 1% от суммы платежа (максимальная сумма комиссии составляет — тысячу рублей или 30 долларов). Комиссию для других стран вы можете посмотреть на сайте contact-sys.com.

Контакт перевод денежных средств обеспечивает быстрый и надежный.

Переводы Юнистрим

Платёжный сервис Юнистрим впервые появился на российском рынке в 2001 году. После появления, сервис быстро начал набирать популярность среди населения. Причина успеха заключалась в установлении минимального размера комиссии в размере — 1% от суммы платежа.

Таким образом, Юнистрим стала осуществлять операции по отправке денег дешевле всех в России и странах СНГ, благодаря этому, представленная организация на текущий момент занимает лидирующие позиции на рынке финансовых операций.

Осуществить операцию в Юнистрим можно в одном из 280 тысяч филиалов, размещённых по всему миру.

1. Работа с терминалами. Осуществить отправку денежных средств с помощью платёжной программы Юнистрим, можно посредством терминалов Qiwi, которые размещаются практически во всех крупных торговых центрах России. Таким образом, отправителю не нужно будет заполнять документы, и тратить время на посещение отделения.
2. Низкие комиссии. Предлагает своим клиентам осуществлять операции с деньгами по самым низким комиссионным отчислениям. Так что, если вы не хотите переплачивать крупные суммы денег, то обращайтесь в представленную организацию.
3. Высокий доход для банков. Банкам и партнёрам, которые сотрудничают с компанией Юнистрим, предлагаются высокие комиссионные доходы за входящие и исходящие операции.

«Юнистрим» онлайн перевод предлагает всем своим пользователям в личном кабинете.

Система перевода денег Золотая Корона

Золотая корона — одна из первых российских компаний, предоставляющая своим клиентам услуги в сфере денежных переводов. Здесь, каждый желающий может осуществить денежный перевод, не выходя из дома с помощью онлайн-сервиса. Для всех остальных клиентов компания предлагает воспользоваться услугами в любом из отделений, которые размещены во многих странах мира.

1. Денежные переводы. Перевод осуществляется, как наличным, так и безналичным расчётом с карты на карту. За совершение такого типа операции, компания взимает с клиентом комиссию в размере — 1% от суммы платежа.
2. Обмен валюты. Компания предлагает своим клиентам возможность конвертировать рубли в доллары или евро по текущему курсу. Курсы обмена представлены на сайте компании koronapay.com.
3. Погашение кредитов. С помощью сервиса «Золотая корона», клиенты получают возможность погасить текущую задолженность во многих российских банковских организациях, а также в крупнейших МФО.

«Золотая корона» переводы онлайн тоже осуществлять.

Блиц — платёжная система, разработанная Сбербанком. Система была разработана недавно, однако уже успела получить огромную популярность среди клиентов банка. Основное преимущество системы заключается в использовании современных технологий и каналов связи, позволяющих добиться высокой скорости передачи денег.

1. Срочные. Такой тип перевода осуществляется только по территории РФ.
2. Международные. Такие переводы осуществляются в таких странах, как Беларусь, Украина и Казахстан.

• комиссия за срочный перевод составляет — 1.5% от суммы платежа;
• комиссия за международный перевод составляет — 1% от суммы;
• отмена операции — 150 руб.

Денежные переводы Moneygram

MoneyGram — один из лидеров на рынке международных срочных денежных переводов. Компания была создана ещё в 1940 году, однако получить самостоятельность смогла только в 2004. С этого момента компания стала быстро развиваться и на текущий момент располагает обширным количеством отделений во всём мире.

Как осуществить перевод с помощью представленного сервиса:

1. Пройдите в ближайшее отделение компании.
2. Предъявить паспорт.
3. Заполните заявку.
4. Внесите деньги. После оплаты клиенту предоставят специальный номер, который необходимо сообщить получателю для подтверждения операции.

Moneygram денежные переводы предлагает всем, у кого есть паспорт.

«Как работают системы денежных переводов»

(2 4,50

7 Надежных Систем для денежных переводов по России и СНГ

Здравствуйте мой дорогой Друг!

Сети финансовых систем, предназначенные для денежных переводов сложны и многолики.

Поговорим об этой теме заостряя внимание на одном типе систем.

Нашу жизнь уже невозможно представить себе без различного рода быстрых и удобных денежных переводов.

Нам или нашим родственникам, за услугу или товар, не зависимо от расстояния производятся переводы денег.

Это упрощает многие сложные моменты нашей жизни, хотя еще сравнительно недавно мы этого не могли себе даже в мыслях позволить.

Интернет технологии сделали доступным для мгновенного денежного перевода любой уголок земного шара.

Интернет банкинг позволяет отказаться от посещения отделений банка или почты.

Достаточно иметь доступ в интернет через стационарный компьютер или мобильный телефон, и любые финансовые переводы выполняются либо кликами по шаблонным формам отправки, либо с помощью смс-сообщений.

Популярность этих способов переводов денег с карты на карту или наличных на карту становится самой широко распространенной.

Но, согласно данных наблюдения, в России по инерции граждане предпочитают использовать традиционные способы перевода денег, офф лайновые.

Для этого ни отправителю ни получателю не надо открывать счет в банке. Для отправления и получения средств достаточно внести деньги в саму систему в любом месте, без адреса назначения, и так же их снять, воспользовавшись контрольным номером перевода, предъявив свой личный паспорт.

На все действия по переводу и снятию наличности уходит всего несколько минут.

Данные пункты работают в удобное время на протяжении всей недели.

Надежность данных способов перевода гарантирована системой безопасности и принципом работы самих систем.

А принцип един. Разница только в нюансах связанных с географическим охватом, максимальным объемом переводимой суммы и сроком исполнения перевода.

Тарифная разница вследствие высокого уровня конкурентности все более нивелируется. Так самые популярные среди населения России следующие системы перевода денег: Western Union, Anelik, Blizko, Contact, «Юнистрим», Coinstar Money Transfer, Migom, IntelExpress, «АзияЭкспресс», «Аллюр», MoneyGram, PrivatMoney, «Быстрая почта», «Блиц», «Золотая корона», «Лидер» и другие.

Видео: Как отправить и получить деньги из любой страны с помощью Wise. Быстро и с минимальными процентами Скачать

Однако, самые распространенные следующие семь систем.

1. Contact

— российская система, обслуживает физические лица по всему миру.

Начала работать с 1999 года.

Объем охвата 156 стран и 330 тысяч пунктов для расчетов.

Организована АКБ «Русславбанком», выполняющим функцию клирингового центра.

Валюты перевода: рубли РФ, доллары США и евро.

Услуга «CONTACT- СЧЕТ», позволяет отправлять и зачислять средства на счета физлиц в любой банк России в рублях, а за рубежом на счета физлиц и юрлиц в евро в любом банке Европы и долларах в США.

Минимальной суммы нет.

Максимальная сумма внутри России — 500 тыс. рублей, в страны ближнего зарубежья и наоборот — 350 тыс.рублей.

Максимальная сумма перевода в евро или долларах, в страны ближнего зарубежья — 10 тысяч.

Резидент России за один операционный день может отправить максимально сумму в 5 тысяч долларов, или эквивалент в евро или рублях.

При получении средств комиссии нет.

При отправке внутри России комиссия — 0,2%-1%, в страны ближнего зарубежья — 0,65%-2%.

В странах дальнего зарубежья комиссия привязана к стране, к доставке на дом или в офисе, тип валюты, сумма перевода.

Отправитель уведомляется смс-сообщением об исполнении перевода.

Небольшая оговорка по системе

Из последних новостей об этой системе стало известно, что пока 15 российских банков-партнеров приостановили сотрудничество в рамках данной системы.

Связано это с подозрениями, предъявленными прокуратурой, вице-президенту банка Русславбанка Александру Миронову в организации неподотчетных налоговой банковских переводов, и применение данной схемы к крупным суммам денег.

В настоящий момент проводится следствие.

2. Western Union

— основана в США в 1851 году, и с 1991 года функционирует в России.

Система распространена в более чем 200 странах и обслуживается в 380 тысячах офисов.

Перевод «12 часов» становится доступным через 12 часов после отправки.

Максимальная сумма перевода 3 тысячи долларов США или 100 тысяч рублей РФ.

При этом типе перевода тарифы ниже, чем при срочном, исполняемом через 10-15 минут после отправки.

Выдача без процентов.

Срочный перевод по России суммы 100-5000 рублей обойдется в фиксированную сумму 100 рублей.

В страны ближнего зарубежья 3-200 долларов будут стоить 3 доллара.

В страны дальнего зарубежья 3-100 долларов будут стоить 10 долларов.

Система надежная, но тарифы высокие. Для более детально ознакомления с системой и ее тарифами можно зайти на официальный сайт.

3. Unistream

— организована ОАО КБ «Юнистрим» в 2005 году ставшим самостоятельным банком отпочковавшемся от «Юниаструм Банка».

Обеспечивает срочные денежные переводы.

Действует через 190 тысяч офисов в 95 странах мира.

В СНГ занимает 30% рынка услуг.

Максимальная сумма перевода — 5 тысяч долларов США в сутки на одного человека, или в местной валюте по курсу.

Тариф — от 1% по России и СНГ, 2% — ближнее зарубежье.

4. MoneyGram

— в России существует с 1996 года, имеет более 240 офисов в 192 странах мира.

Более 160 банков в регионе СНГ обеспечивают данную систему.

Видео: Самые выгодные переводы за границу: Золотая Корона, Юнистрим или Контакт? Ответ шокирует! Скачать

В России все основные города и районы села доступны для данной системы, порядка 12 тысяч точек.

Крупные банки Сбербанк России, ОАО АКБ «Росбанк», ЗАО «Райффайзенбанк» и другие участвуют в денежных переводах по этой системе.

Максимальная сумма для перевода из России в другие страны для граждан России составляет — 5 тысяч долларов США, и столько же для других валют по курсу в день на одного человека.

Тариф по России и СНГ — 1%, ближнее зарубежье — 2%.

Получение без комиссии.

5. Blizko

— существует с 2006 года, оператор — собственник ОАО АКБ «Связь-Банк».

Скорость перевода — считанные минуты.

Максимально можно перевести доллары, рубли и евро в эквиваленте 10 тысяч долларов США.

В некоторые страны существуют ограничения на перевод максимальной суммы.

Комиссия по России в среднем — 1%, в страны ближнего зарубежья — в среднем 1,5%.

Выдача бесплатно, возможно так же передавать и сообщения до 50 символов.

На электронный адрес получателя приходит уведомление об отправке.

6. «Золотая корона»

— организована в 2012 году, хотя первый платеж сделан был еще в 2003 году.

Особенность системы в том, что она интегрируется постепенно с другими операторами на рынке международных переводов.

На сегодня реализованы уже 5 проектов интеграции с такими системами денежных переводов как: « MoneyGram » (США), «PrivatMoney» (Украина-Россия), «Caspian Money Transfer» (Азербайджан) и «АВЕРС» (Украина), экспресс — переводы « FASTER » (Казахстан).

Сотрудничество систем позволило банкам-участникам осуществлять переводы в более чем 190 стран мира.

Валюты перевода — рубли, доллары, евро. Комиссия на уровне 1,5%.

Скорость доступности средств от 1 минуты до 24 часов в зависимости от страны.

7. «Колибри»

— из всех видов денежных переводов России, срочные переводы наличными Сбербанка России считаются одними из самых молодых.

Этот вид перевода появился в начале 2013 года, когда Сбербанк провёл ребрендинг популярной у населения системы денежных переводов «Блиц», которая получила новую жизнь как срочные переводы наличными Колибри.

Условия по оформлению срочного перевода Колибри значительно усовершенствованы.

Валюта перевода рубли, доллары, евро.

Максимальная сумма перевода 500 тысяч рублей, 5 тыс.долларов для резидентов России и 10 тыс. долларов для нерезидентов.

Комиссия — 1,50% от суммы, но не менее 150 руб. и не более 1000 руб.

Срочность — не более 1 часа.

Системы для трудовых мигрантов

Множество нюансов для стран ближнего зарубежья и видов валют.

Все системы одинаково надежны и удобны.

Разница в небольшом разрыве тарифов в зависимости от страны перевода и скорости.

Но, жесткая конкуренция все больше сужает эту разницу, что увеличивает денежные потоки через эти системы.

Все таки этими системами больше всего пользуются трудовые мигранты, причем не зависимо от страны своего происхождения.

Поток переводов в 2012 году вырос на 6,5%, в 2013 году на 8%, в 2014 году ожидается — 10%, и в 2015 году — уже на 11%.

Лидерами стран по денежным переводам оказались Индия и Китай.

В 2012 году мигрантами было перечислено 70 млрд. долл. и 66 млрд. долл. соответственно.

Российские особенности

Из России так же растет поток переводимой наличности.

В первом полугодии 2012 года физлица перевели в страны СНГ порядка 7,7 млрд. долларов США, в то время как в дальнее зарубежье было переведено 13,4 млрд. долларов США.

В Швейцарию перевели 1,3 млрд.долларов, а в США — 1,2 млрд.долларов.

Эта любопытная статистика свидетельствует о возросшем стремлении наших соотечественников складывать свои средства на хранение в более труднодоступные гавани, полагаясь на историческую веру в надежность швейцарских банков.

Видео: Переводы за границу через Юнистрим в 2023 + переводы в Великобританию и Турцию на счет Скачать

При этом, согласно статистике Всемирного банка объемы переводов за аналогичные периоды последующего 2013 года выросли на 3,6%, что говорит уже о тенденции.

И, если ее анализировать с целью делать необходимые выводы, то надо обратить внимание, на то, что в России надо создавать условия для более привлекательного размещения средств, во избежание усиления сложившейся негативной тенденции.

P.S. Если Вы еще не подписаны на мою ультраполезную рассылку, Вы можете сделать это в форме ниже.

Как заработать, сохранить и преумножить? Подпишитесь и получите бесплатные видеокурсы по управлению личными финансами.

Искренне Ваш, Иван Захаров.

Видео

Юнистрим прекратил отправлять международные переводы. Какие варианты остались Скачать

Как перевести деньги через Золотую Корону онлайн за 5 минут Скачать

Сравнение систем денежных переводов. Перевод из России в Узбекистан (видео на узбекском) Скачать

Системы денежных переводов. А. Лайков. Скачать

Система денежных переводов в Казахстане Скачать

Переводи деньги за границу за 5 минут. Разбираю все способы Скачать

Как получить деньги из-за границы? Обзор системы денежных переводов Western Union.КДМ Булат. Скачать

ЦРБ переходит на новую систему денежных переводов Скачать

Инструкция по оплате за видеокурс «Секреты МЛМ Онлайн» через системы денежных переводов Скачать

Western Transfer Система денежных переводов! Развод на деньги! Лохотрон Обман и Развод Честный отзыв Скачать

Переводы за границу в новых условиях | Как легко перевести деньги за границу Скачать

Как перевести деньги за границу и обратно в Россию в условиях санкций легально! Скачать

Американские платежные системы под напором ЦБ РФ покидают российский рынок денежных переводов Скачать

Источник: ugabuga.ru