Идея возвращения России к «золотому стандарту» набирает популярность. Толчком к дискуссии стало недавнее решение Центробанка закупать желтый металл по фиксированной цене 5 тысяч рублей за грамм. Однако о реальной, полноценной привязке отечественной валюты к золоту говорить не приходится: перенести опыт знаменитой денежной реформы Сергея Витте конца XIX века на современную почву невозможно, да и не нужно, уверены эксперты.
Прежде всего, не надо путать: фиксированная цена и привязка к золоту — абсолютно разные вещи. Первая из этих мер принимается с той целью, чтобы на рынке было меньше скачков и спекуляций. Со второй все значительно сложнее. Ее техническая реализация требует куда больших усилий и времени. И задачи тут другие.
Скажем, сутью и ключевой операцией реформы 1896-1897 годов была девальвация: она позволила удешевить рабочую силу в России, сделать более выгодным экспорт и тем самым повысить инвестиционную привлекательность страны. Был установлен твердый курс обмена бумажных рублей (кредитных билетов) на золотые рубли: 7 рублей 50 копеек кредитками за золотой полуимпериал (5 рублей золотом).
Государственный банк, подконтрольный министерству финансов, всеми силами накапливал золото: покупал его, занимал, принимал вклады. К 1897 году золотой запас России составлял 1,095 млрд рублей, а кредитных билетов, размениваемых на золото, находилось в обращении на 300 млн рублей.
«Сегодня принципиально иная ситуация: российский рубль не обеспечен в полном объеме золотым резервом страны, — рассуждает вице-президент компании «Золотой монетный дом» Алексей Вязовский. — Если мы возьмем так называемый денежный агрегат М3 (долги ЦБ + долги кредитных организаций + долги правительства в виде займов ценными бумагами) и разделим на 2300 тонн золота в виде слитков, которые лежат в хранилище Банка России, то получится, что 1 грамм 999-й пробы должен стоить около 28 тысяч рублей. А, как известно, до 30 июня ЦБ будет закупать золото по фиксированной цене 5 тысяч рублей за грамм».
Соответственно, если власти хотят ввести классический «золотой стандарт» (возможность свободного обмена рублевых купюр на золото), желтого металла в резервах ЦБ должно быть в четыре-пять раз больше, чем сейчас. Кроме того, отмечает Вязовский, нынешний формат хранения — слитки по 12 килограмм — абсолютно не подходит для решения потребительских задач: нужны значительно более легкие слитки.
Плюс, нужны инвестиционные монеты, которых в России чеканят 4-5 тонн в год, а для «золотого стандарта» требуется несколько сот тонн, а лучше — тысяч. Наконец, чтобы человек с улицы мог обменять свою рублевую наличность на золото, минуя коммерческие банки, отделения ЦБ должны располагаться в каждом крупном городе страны. Этого сейчас нет.
«Чтобы реализовать идею «золотого стандарта», придется проделать колоссальную работу, — говорит Вязовский. — А если государству удастся повсеместно внедрить систему торговли сырьем (нефть, газ, металлы, зерно) за рубли, то надобность в нем отпадет вовсе. Рубль окрепнет, нужно будет отменять бюджетное правило, регулирующее поступление нефтедолларов в Фонд национального благосостояния и другие «кубышки»».
Любой жесткий валютный стандарт — хоть золотой, хоть серебряный — лишает экономику гибкости. Когда финансовые рынки лихорадит, расходы страны на его поддержание могут быть особенно высоки. Американская экономика в период своего расцвета так и не смогла сохранить действовавший до 1978 года «золотой стандарт» и перешла к режиму плавающих валютных курсов, напоминает главный аналитик TeleTrade Марк Гойхман. Однако представим, что в России его ввели.
Это значит, что при сохранении главенствующей роли доллара в мире, котировки золота, а значит, и курс рубля, будут определяться динамикой американской валюты (поскольку золото торгуется в мире именно в долларах США). Если рубль жестко привязан к золоту, то обесценение последнего на 20% приведет к аналогичному падению рубля. В итоге мы получим еще более волатильный курс, чем сейчас, а Центробанку не хватит ресурсов для полного контроля над динамикой цен.
«Для введения «золотого стандарта» в России необходимо отменять систему плавающих курсов во всем мире и привязывать национальные валюты к золоту, — резюмирует Гойхман. — Такие масштабные изменения потребуют создания наднационального органа, который будет следить, чтобы каждая страна увеличивала и уменьшала денежную массу в строгом соответствии с приростом и снижением золотого запаса. Это жесткий вариант чреват различными дисбалансами и явно не подходит для современного саморегулируемого мирового хозяйства».
Новостной сайт E-News.su | E-News.pro. Используя материалы, размещайте обратную ссылку.
Оказать финансовую помощь сайту E-News.su | E-News.pro
Если заметили ошибку, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter (не выделяйте 1 знак)
Не забудь поделиться ссылкой
Источник: e-news.su
Путин подтвердил, что БРИКС создаст новую глобальную резервную валюту, обеспеченную золотом
Президент России Владимир Путин заявил, что страны БРИКС — Бразилия, Россия, Индия, Китай и ЮАР — создают новую мировую резервную валюту, обеспеченную золотом, которая, по мнению экспертов, может сместить доллар.
«Прорабатывается вопрос о создании международной резервной валюты на основе корзины валют наших стран», — сказал он на деловом форуме БРИКС.
По словам российского президента, страны-участницы также разрабатывают надежные альтернативные механизмы международных платежей.
Russia confirms that they are launching a BRICS currency backed by #gold.
It will be on the agenda at the BRICS South Africa meeting in August. Many other countries have applied to join BRICS.
De-dollarization is accelerating.
Ранее группа заявила, что работает над созданием совместной платежной сети, чтобы снизить зависимость от западной финансовой системы. Страны БРИКС также активизируют использование местных валют во взаимной торговле.
BREAKING: The gold standard could be back!
Russia Today just announced that the planned new BIRCS currency will be backed by gold.
Торстен Поллейт (Thorsten Polleit), главный экономист компании Degussa, сказал, что хотя это объявление — шаг в правильном направлении, до воплощения его в жизнь еще далеко. «На первый взгляд, новая транзакционная единица, обеспеченная золотом, звучит как хорошие деньги — и это может стать, прежде всего, серьезным вызовом гегемонии доллара США», — сказал он в эксклюзивном комментарии Kitco News.
Однако Поллит добавил, что дьявол кроется в деталях. «Для того чтобы новая валюта была не хуже золота и стала действительно надежной валютой, она должна быть конвертируема в золото по требованию. Я не уверен, что именно это имеют в виду Бразилия, Россия, Индия, Китай и Южная Африка», — сказал он.
«Использование золота в качестве денег, расчетной единицы, без сомнения, изменило бы правила игры. Это может привести к резкой девальвации многих фиатных валют по отношению к желтому металлу (включая фиатные валюты стран БРИКС), и это может привести к резкому росту цен на товары в пересчете на фиатные валюты. Это может стать шоком для глобальной системы фиатных денег. Я не уверен, что БРИКС хотят добиться именно этого».
Поллит добавил, что другим вариантом было бы создание странами БРИКС нового банка для финансирования внешней торговли, который бы требовал наличия золота в качестве капитала.
Источник: ufospace.net
Экономист рассказал, какие валюты привязаны к стоимости золота
В мире не осталось валют, которые были бы привязаны к стоимости золота. Об этом рассказал главный аналитик Совкомбанка Михаил Васильев. Он напомнил, что 50 лет прошло с момента отказа от золотого стандарта. После этого страны перешли к фиатным валютам. В 1971 году был совершен переход к экономике, основанной на неограниченном кредите и долге.
Михаил Васильев отметил, что сегодня звучат призывы вернуться к золотому стандарту. Это надо для ограничения бесконтрольного печатания денег. Однако такой возврат маловероятен, цитирует экономиста «Прайм». Васильев отметил, что в экономиках, основанных на золотом стандарте, эмиссия денег была ограничена резервами золота.
А резервы золота были ограничены добычей металла. Это сдерживало развитие экономики. Например, в России объем денежной массы в шесть раз больше объема запасов золота. При этом банки всегда могут еще нарастить объем кредитов.
Возврат же золотого стандарта потребовал бы наращивать золото в резервах страны, а это сдерживало бы экономический рост. «Инвест-Форсайт» сообщал, что в США начали скупать золото из-за «черного лебедя». Так, IT-компания Palantir Technologies Inc начала сама скупать золотые слитки, а также разрешила своим клиентам оплачивать с их помощью покупки.
Подписывайтесь на канал «Инвест-Форсайта» в «Яндекс.Дзене»
Наши телеграм-каналы:
Стартапы и технологии
Новые бизнес-тренды
Источник: www.if24.ru