Минфин и Банк России выпустили официальное сообщение о продаже контроля в крупнейшем банке страны. Центробанку пока еще принадлежит 50% плюс одна акция банка, на рынке этот пакет стоит примерно 2,8 трлн рублей
—>
Обновлено в 19:26
Минфин и Центробанк разработали законопроект о выходе Банка России из капитала Сбербанка, говорится в сообщении министерства. Соответствующий документ уже направлен в правительство.
Центробанку пока еще принадлежит 50% плюс одна акция банка. Пакет акций будет приобретаться за счет средств Фонда национального благосостояния по рыночной стоимости. Он оценивается примерно в 2,8 трлн рублей.
О том, что правительство планирует получить контроль над «Сбером», стало известно в конце прошлого года. Позже Эльвира Набиуллина сообщила, что если регулятор и продаст банк, то сделает это по рыночной цене.
О грядущей сделке ведущая Business FM Ирина Савельева поговорила с директором Центра политологических исследований Финансового университета Павлом Салиным.
Зачем государство Россия купила Сбербанк
— Я бы не стал говорить о том, что решение принято. Подготовлен законопроект, и будет ли этот законопроект принят и, самое главное, в каком виде он будет принят, это еще нужно смотреть. Скажем, обнародованы планы, которые уже оказывают влияние на рынок, на экономическую ситуацию. Но вероятность того, что это решение будет реализовано, сейчас превышает 50%.
— Разговоры об этой сделке велись лет 15, если не больше, почему сейчас вдруг возникла эта тема?
— Совершенно верно вы сказали — уже 15 лет ведутся, сейчас ничего нового не сказано, кроме того, что подготовлен законопроект. У нас каждый год обнародуют планы приватизации и говорится, что будут продаваться госпакеты крупных компаний, корпораций. Правда, там идет речь о передаче не правительству, а участникам, и потом эти планы пересматриваются. Поэтому здесь тоже может быть серьезная коррекция планов. Не факт, что инициатива будет заморожена на 100%, но может быть достаточно серьезная коррекция планов, а колебания на рынке происходят уже сейчас.
— Но если все-таки, допустим, сделка пройдет, кого можно назвать победителем в этой аппаратной игре с учетом того, что ЦБ получит почти 3 трлн рублей, а Минфин — дивиденды Сбербанка, а это примерно 400-600 млрд в год.
— Опять же нужно смотреть. Все говорят: законопроект разработан, а какие условия предусмотрены этим законопроектом? А когда этот законопроект будет приниматься, не будут ли в него перед вторым чтением вноситься очень серьезные поправки, которые существенно поменяют смысл и бенефициаров?
Пока же на берегу бенефициары явно не просматриваются, потому что, если говорить о дивидендах Сбербанка, то с 2017 года все дивиденды выплачиваются правительству. Раньше Центробанк оставлял часть себе, сейчас нет. Поэтому ситуация никак не изменится, она просто будет юридически зафиксирована. Еще возникает вопрос, зачем ЦБ нужны эти деньги?
Действительно ли Сбербанк государственный банк России или кто владеет Сбербанком?
Из тех серьезных расходов, которые могут измеряться триллионами рублей, последние годы у него были только расходы на санацию банковской системы. Может быть, это позволит закрыть эту дыру, чтобы не эмитировать дополнительные средства, не разгонять инфляцию. Вот только два возможных последствия. То есть по дивидендам ситуация де-факто не изменится, она будет зафиксирована де-юре, а вот получить деньги для закрытия той бреши, которая образовалась после санации банковской системы, ЦБ вполне может без допечатывания дополнительных средств.
— А вот есть еще такой скользкий момент. По закону ЦБ отдает 75% своей прибыли в бюджет, и, по идее, продажа пакета в «Сбере» — это тоже прибыль, и если так, то опять же, по идее, ЦБ придется расстаться с большей частью этих денег. А Набиуллина не раз говорила, что у ЦБ и так убытки из-за санации крупных банков.
— Вот хороший вопрос. То есть ключевой момент в этом — а куда пойдут эти деньги? Потому что у ЦБ сейчас единственный интерес — продать Сбербанк и получить за это деньги, закрыть как раз эту дыру санации банков. Если эти деньги вернутся обратно в бюджет, в правительство, в бюджет, какой смысл для ЦБ это делать? И какой смысл вообще для власти этим заниматься?
Проще принять изменение законодательства и явочным порядком на безвозмездной основе или за рубль передать Сбербанк от ЦБ правительству.
— Говоря о Германе Грефе, он всегда выступал за приватизацию госпакета, если сделка по продаже Сбербанка правительству состоится, то все, с этой идеей можно попрощаться?
— Передача или продажа Сбербанка от одной структуры к другой идею приватизации никак не отменяет. Она ее не стимулирует и никак не отменяет, так что господин Греф может расслабиться: никаких негативных изменений по отношению к его позиции, по отношению к его планам не произойдет, по крайней мере сейчас. Опять повторюсь, мы с вами рассуждаем только на основе появившейся новости о разработке законопроекта. Что содержит этот законопроект, будет ли он приниматься и не изменится ли он кардинально, когда будет проходить через Госдуму, — это три очень больших вопроса, которые могут кардинально изменить ситуацию.
По закону Центробанк должен передавать 75% своей прибыли в бюджет. Как пишет газета «Ведомости» со ссылкой на федеральных чиновников, Центробанк начиная с 2021 года постепенно перечислит в казну 1,2 трлн рублей. Эти деньги пойдут на финансирование социальных программ, в частности на поддержку малоимущих семей и дополнительные выплаты материнского капитала.
Глава Сбербанка Герман Греф на момент публикации материала не прокомментировал сообщение своего акционера, то есть ЦБ, о продаже контрольного пакета. Известно, что между Грефом и регулятором последние годы были трения, в частности связанные с включением «Сбера» в Систему быстрых платежей Центробанка.
ЦБ сейчас принадлежат крупные банки, взятые на санацию в 2017 году. Это объединенные с Бинбанком «Открытие» и Промсвязьбанк. В этом свете передача Сбербанка правительству выглядит логичной, говорит председатель наблюдательного совета Московской биржи Олег Вьюгин.
— Наверное, как-то потихоньку назрело. Я считаю, что это происходит именно сейчас, потому что в последние год-два между Сбербанком в лице его председателя правления и ЦБ как-то трения возникли по разным вопросам.
— По закону ЦБ отдает 75% своей прибыли в бюджет, и, по идее, продажа пакета в «Сбере» — это тоже прибыль.
— Конечно, правительство постарается максимально эту цифру обратно забрать через закон, который предписывает ЦБ передать установленную часть прибыли в бюджет. Я думаю, что депутаты вполне с удовольствием проголосуют за то, чтобы забрать почти все. У ЦБ единственный аргумент: у них в балансе есть, может быть, какое-то напряжение в связи с тем, что они активно помогали банкам в период их санации.
Если правительство станет новым контролирующим акционером банка, то, вероятно, оно введет своих членов в совет директоров. Как это отразится на корпоративном управлении Сбербанка и как будущая сделка отразится на банковской системе в целом. Мнение первого заместителя председателя совета директоров Альфа-банка Олега Сысуева.
— Зная гениальные способности Германа Грефа с точки зрения лоббирования интересов Сбербанка и зная последние события, связанные в том числе и с разногласиями с руководством ЦБ руководства Сбербанка, в частности по внедрению Системы быстрых платежей, представителей конкурирующих банков это наводит на грустные мысли. Например, о том, что лоббистский ресурс Германа Оскаровича, когда банк перейдет под контроль Минфину, будет безграничен, без должного отпора со стороны ЦБ, который призван следить за всем рынком в целом, как мне кажется, в большей степени, чем министерство финансов. Но это, может быть, мне только кажется как представителю конкурирующего на рынке банка.
— То есть вы считаете, что Герман Оскарович сможет отстоять интересы банка, притом что в совет директоров придут люди из правительства и могут повлиять и на стратегию, и на кадровые решения?
— Думаю, да, он совершенно отдельным образом смотрится на поле руководителей, влиятельных фигур у властей, поэтому у него достанет ресурса для того, чтобы не хуже отстаивать свои интересы.
Прибыль Сбербанка в прошлом году составила почти 900 млрд рублей, и теперь он отдает на дивиденды 50%. Но Центробанк по закону до 2022 года обязан напрямую перечислять их в бюджет, что не раз вызывало недовольство Эльвиры Набиуллиной, которая замечала, что у регулятора и так убытки из-за санации крупных частных банков. Если контроль в Сбербанке перейдет правительству, то, соответственно, оно будет получать дивидены и дальше, только уже напрямую. При этом ЦБ получит деньги от продажи, которыми сможет покрыть убытки от санации.
Акции Сбербанка на новостях о продаже контроля ускорили рост. Цена обыкновенных акций поднялась почти на 2% и достигла уровня недельной давности, отмечает «Интерфакс».
Источник: www.bfm.ru
СБЕРБАНК
В составе Сбербанка 11 территориальных банков, отвечающих за функционирование более 14 тысяч подразделений в 83 субъектах Российской Федерации. Зарубежная сеть банка состоит из дочерних организаций, филиалов и представительств в 21 стране мира, включая РФ, некоторые страны СНГ, Великобританию, США, а также регионы Центральной и Восточной Европы.
Сбербанк входит в топ-5 крупнейших работодателей России, он является источником дохода для каждой 150-й российской семьи.
Свыше 150 млн клиентов пользуются услугами Сбербанка во всем мире. При этом число активных розничных клиентов в России составляет около 92 млн человек, а корпоративных — свыше 2,4 млн.
На долю Сбербанка приходится более 30 % совокупных банковских активов страны. Аккумулируя около 45 % вкладов физических лиц, он выступает основным кредитором российской экономики и частных клиентов. Из общего объема средств, выданных частным лицам, на Сбербанк приходится более 41 %. Доля на рынке корпоративных кредитов приближается к 34 %, на рынке ипотечного кредитования — 56 %.
Банк обслуживает все группы корпоративных клиентов. Его корпоративно-инвестиционный бизнес Sberbank CIB признан самым инновационным инвестиционным банком в Центральной и Восточной Европе в 2018 году. Он помогает осуществить масштабные проекты во всех сферах экономики, предлагая клиентам сложноструктурированные продукты.
Банк является активным участником большинства программ поддержки малого и среднего предпринимательства, реализуемых государственными институтами: Минэкономразвития России, Министерством сельского хозяйства, Корпорацией МСП и т. п. Доля банка на рынке кредитования с господдержкой малого и среднего бизнеса (субсидии, гарантии/поручительства) составляет более 30 %.
Интернет-банком для предпринимателей «Сбербанк Бизнес Онлайн» (лауреат премии Red Dot Award) пользуется более 1,8 млн компаний. 99,6 % транзакций осуществляется в электронном виде.
Сбербанк находится в авангарде внедрения цифровых технологий. Успешно трансформируется собственная технологическая платформа, создается крупнейшая промышленная ИТ-система. В банке создано девять инновационных лабораторий по таким ключевым направлениям, как: искусственный интеллект и машинное обучение, виртуальная и дополненная реальность, Blockchain, «интернет вещей», робототехника, роботизация процессов и геймификация.
В 2017 году в Сбербанке была принята Стратегия развития до 2020 года. Ее главная цель — выйти на новый, цифровой уровень, дающий возможность конкурировать с глобальными технологическими компаниями, при этом оставаясь лучшим банком для населения и бизнеса. В ходе выполнения стратегии Сбербанк создаст финансовую экосистему удобных онлайн-сервисов в самых разных клиентских сферах: медицине, недвижимости, торговле. При этом Сбербанк будет предлагать партнерам использовать в их целях собственные облачные платформы для разработки необходимых программ.
Международная сеть
География Группы охватывает 21 страну, включая Российскую Федерацию. Помимо стран СНГ, Сбербанк представлен в Центральной и Восточной Европе.
Сбербанк также имеет представительства в Германии и Китае, филиал — в Индии. В 2013 году состоялся официальный запуск бренда Сбербанка в Европе.
Корпоративно-инвестиционный бизнес Группы Sberbank CIB1 имеет собственные офисы в Нью-Йорке, Лондоне и Никосии, которые осуществляют операции на глобальных рынках и специализируются на брокерских и дилерских услугах на зарубежных биржах и для зарубежных клиентов. Дочерний банк Sberbank (Switzerland) AG является платформой для сделок по торговому финансированию и структурному кредитованию, осуществляет операции на глобальных рынках и предоставляет транзакционные услуги клиентам.
Основным акционером и учредителем Сбербанка является Центральный банк Российской Федерации, который владеет 50 % уставного капитала плюс одна голосующая акция. Другими акционерами банка являются международные и российские инвесторы.
Обыкновенные и привилегированные акции банка котируются на российских биржевых площадках с 1996 года. Они включены ПАО «Московская биржа» в котировальный список первого (высшего) уровня.
Источник: pirolizator.ru
Минфин купил контрольный пакет акций Сбербанка
—>
Министерство финансов приобрело у ЦБ 50% акций крупнейшего банка страны, пакет уже передан правительству. Сделка профинансирована из средств ФНБ.
Стоимость сделки составила 2,139 трлн рублей, или 189,44 рубля за акцию. Это средневзвешенная цена по результатам торгов на Московской бирже за период с 9 марта по 7 апреля. Сейчас стоимость акции Сбербанка — около 200 рублей.
Изначально предполагалось, что ЦБ выручит от продажи 2,5 трлн рублей, из них 700 млрд оставит себе, остальное перечислит в бюджет. Но из-за падения курса акций Сбербанка за последний месяц стоимость сделки оказалась почти на 400 млрд рублей меньше. Сделку комментирует генеральный директор инвестиционного партнерства Van Der Black Станислав Машагин.
Станислав Машагин генеральный директор инвестиционного партнерства Van Der Black «В общем-то, эта сделка техническая так или иначе. Все равно государство контролировало этот крупнейший банк через Центробанк. Цена — вопрос прежде всего формальный. Какие-то деньги надо было заплатить.
В свою очередь Центральный банк должен эти средства от продажи перечислить в бюджет, потому что в конечном счете он управлял государственным имуществом. И здесь получается из одного кармана достаешь, в другой карман кладешь. По большому счету это является дополнительной материальной поддержкой для бюджета, которая необходима для осуществления всех программ поддержки бизнеса и людей в кризисное время».
Теперь Сбербанк будет перечислять дивиденды в бюджет напрямую, но сейчас для бюджета важнее, что деньги, уплаченные за Сбербанк, вернутся через долю от прибыли ЦБ, говорит главный экономист рейтингового агентства «Эксперт РА» Антон Табах.
Антон Табах главный экономист «Эксперт РА» «Нынешний год будет достаточно сложным: меры по поддержке экономики и практически гарантированный рост просрочки, а также разные каникулы ударят по прибыли и дивидендам Сбербанка. Поэтому в данном случае для бюджета более важно, что эти деньги, уплаченные за Сбербанк, вернутся через долю от прибыли Центрального банка. А о дивидендах можно говорить скорее в 2022 году».
Центробанк временно оставил у себя одну акцию Сбербанка для заключения акционерного соглашения с российским правительством. Эта акция будет передана кабмину не позднее 6 мая 2020 года.
Источник: www.bfm.ru