Для чего инвесторам юани и как ими распорядиться
Обороты торгов юанем на Мосбирже ставят рекорды. В общем объеме биржевых торгов доля валютных пар с юанем уже достигает 26%. Китайскую валюту активно покупают и банки, и физлица — юань замещает в портфелях доллары и евро. Как сделать, чтобы эти деньги работали — разбираемся подробнее.
Почему популярность юаня растет
• Российским инвесторам юань интересен в качестве дружественной валюты — в нее перекладывают сбережения, чтобы избежать санкционных рисков и убытков из-за различных ограничений, которые вводятся в отношении токсичных долларов и евро. • Экономические отношения между Россией и Китаем активно развиваются, товарооборот растет. Увеличивается потребность в юане, так как он все чаще выступает валютой расчетов в сделках. Соответственно, растут и объемы биржевых торгов, и ликвидность. • Юань зарекомендовал себя как надежная валюта благодаря значительной роли Китая в мировой экономике. В целях диверсификации его можно добавить в валютную часть портфеля. • У инвесторов появляется все больше способов для того, чтобы заставить свои юаневые сбережения работать — появляются номинированные в китайской валюте облигации и выгодные предложения по банковским депозитам.
Как заработать на юанях?
Как заработать на юанях
Помимо расчета на укрепление курса самого юаня, инвесторы могут использовать различные инструменты для того, чтобы эта часть портфеля росла. • Облигации в юанях уже выпустили несколько российских эмитентов: — РУСАЛ стал первой компанией с юаневыми бондами. Купонная доходность по выпуску РУСАЛа составляет 3,9%.
Подробнее можно прочитать здесь. — Полюс из-за ажиотажного спроса снизил ставку купона до 3,8% и увеличил объем размещения. Рассказываем в этой статье. — Металлоинвест начал сбор заявок на участие в размещении облигаций со сроком погашения через 2 и 5 лет. Компания имеет наивысший кредитный рейтинг от АКРА на уровне «ААА(RU)». Как принять участие в размещении — узнайте здесь.
— Роснефть станет четвертой российской компанией, кто дебютирует на рынке облигаций, номинированных в юанях, объем размещения ожидается рекордный. Подробнее рассказываем в этой статье. • Банковские депозиты в юанях становятся выгодной альтернативой долларовым вкладам, которые облагаются дополнительными комиссиями.
Помимо рублевой переоценки за счет роста курса самого юаня, банки могут предлагать выгодные процентные ставки, которые на длительном горизонте помогают сохранить и приумножить валютные накопления. В БКС Банке вы можете открыть вклад в китайских юанях на срок 550 дней с привлекательной ставкой 1,5% годовых 1 . Минимальная сумма вклада: 10 000 китайских юаней, максимальная — не ограничена.
Возможна пролонгация. Для клиентов БКС Банк сейчас действует специальное предложение 2 — при конвертации из долларов или евро и совершении любой покупки по карте БКС Банка до 30 сентября 2022 г. банк дополнительно выплатит кэшбэк 0,2% от сумма вклада. Максимальная сумма кэшбэка составляет 1000 китайских юаней.
Действующие клиенты могут открыть вклад в мобильном приложении БКС Банка, новые клиенты — заполнить заявку на сайте. Открыть вклад Выгодный обмен $ → ¥ Для вашего удобства в мобильном приложении БКС Банка доступен выгодный кросс-курс обмена для валютных пар USD/ CNY. Вы можете конвертировать деньги из одной валюту в другую моментально и онлайн.
БКС Мир инвестиций ¹ Вклад «Выгодный промо» можно открыть в подразделениях БКС Банка, посредством системы «БКС Онлайн» и мобильного приложения. Выплата процентов в конце срока вклада на текущий счет, открытый в банке. Дополнительные взносы, расходные операции не предусмотрены.
При досрочном закрытии вклада проценты пересчитываются за срок фактического нахождения денег на вкладе по ставке 0,01% годовых. Деньги на сумму до 1 400 000 рублей застрахованы Агентством по страхованию вкладов. Подробнее в условиях по депозитам.
² Предложение действует в рамках акции «Стратегия» с 01.09.2022 по 30.09.2022 при открытии депозита «Выгодный промо» в китайских юанях на сумму не более 150% от суммы средств в китайских юанях, зачисленных на счет в результате конверсионной операции долларов США и/или евро, и совершения любой расходной операции по картам БКС Банка в срок по 30.09.2022. Максимальный размер бонусов в рамках акции — не более 1 000 китайских юаней. Сумма бонусов рассчитывается по курсу ЦБ РФ для конверсионной операции китайских юаней в рубли РФ на дату расчета бонусов. 1 бонус равен 1 рублю. Организатор — АО «БКС Банк», подробнее об участниках акции, ее условиях — в Правилах.
Источник: bcs-express.ru
Стоит ли покупать юани – перспективно ли вкладывать деньги в китайскую валюту
Это такое загадочное слово – «юань»… Да и вообще Китай какой-то загадочный. Все говорят, что надо вон с Китаем сотрудничать, Китай ох как быстро растет, Китай скоро будет впереди всех.
Оставим пока Китай в покое и поговорим только про его валюту. Разберемся, стоит ли сегодня покупать юани, чем это может быть выгодно, и чем опасно.
Чем юань лучше доллара и евро
Юань – это валюта. Точно такая же, как доллар и как евро. Валюта является высоколиквидным активом, то есть она может резко меняться в цене за незначительный период времени.
Помните, как скаканул доллар, когда началась спецоперация?
Вот вам график, если забыли.
А что случилось с долларом немного позднее? Он обвалился. Да так обвалился, что пробил все минимумы 2015 года.
В конце февраля все только и говорили: «Ой, блин, щас все подорожает! Доллар будет по 200! Будет инфляция! Все будут банкротиться!» – однако…
Вот с юанем абсолютно такая же история. Он может резко подорожать. Он может резко упасть. И ни один человек в мире не знает, как В РЕАЛЬНОСТИ будет меняться его курс.
Является ли юань надежной валютой
С одной стороны, да. Потому что за ним стоит Китай. А Китай – это все те товары, которые из него экспортируются, это все то, что там производится, это даже просто 1,4 миллиарда человек населения.
Так что вроде инвестировать в юани – идея заманчивая.
Скажите-ка мне. А чем вам рубль-то не нравится? За рублем стоит самая большая в мире страна (по площади, я имею в виду). За рублем стоит нефть и газ. Вон сказала Россия, что оплата за газ должна идти в рублях – и где все эти супервалюты с запада?
Сдулись, обвалились.
Ну окей, рубль нам не приглянулся. Это же так банально – вкладывать деньги в рубли. Ха-ха.
Чем хуже доллары? За долларом стоят Соединенные Штаты. Они оказывали и оказывают огромное влияние на мировую экономику.
А чем хуже евро? За евро стоит весь Европейский союз.
Вот объясните теперь, почему вам кажется таким выгодным и заманчивым инвестирование в юани? И почему вам НЕ кажется таковым инвестирование в рубли, в евро и в доллары?
Никто не знает, как изменится курс юаня
Этого никто не знает, потому что никто не может предвидеть будущего.
Может быть, Америка или Европа наложат какие-нибудь санкции на Китай. Может быть, начнется новая пандемия. Может быть, произойдет какая-нибудь техногенная катастрофа.
И курс обвалится.
А может быть, Китай будет процветать, изобретать новые технологии, захватывать мировые рынки.
И курс будет расти.
К сожалению, никто этого не знает.
А если бы знали
Если бы хоть кто-нибудь правда знал, как изменится курс юаня, то что бы этот человек делал? Он бы скупил все юани или распродал те, которые скупил.
Вы что же, правда думаете, что этот человек стал бы делиться своими знаниями?
Почему ВАМ может быть выгодно покупать юани
Теперь разберем несколько причин, при которых вам действительно стоит покупать юани.
Вы хотите переехать в Китай
В таком случае, естественно, вам нужна китайская валюта. И вы вполне можете потихоньку обменивать рубли на юани.
Я обращаю внимание, смысл это делать есть только в том случае, если вы хотите ПЕРЕехать в Китай. Навсегда. Не на пару дней.
Если вы планируете туристическую поездку – просто заранее обменяйте немного рублей на эти самые мифические юани.
Вы хотите делать переводы за рубеж
Я в данный момент живу в Германии. У меня все еще есть российская карта от Тинькофф. На ней лежат деньги в рублях.
Мне в Германии нужны евро, но я не могу со своей карты переводить евро. В связи с санкциями эти переводы на данный момент заблокированы.
А вот с юанями таких проблем нет. То есть я могу покупать юани и переводить их.
Мне в тысячу раз удобнее и проще переводить доллары. Поэтому юани я покупать не собираюсь.
Я хочу, чтобы вы поняли следующее. Китай не накладывал санкций на Россию, а Россия не накладывала на Китай. Поэтому проблем с переводами юаней нет. А с евро, например, они есть. Просто помните об этом.
Можно ли покупать юани, чтобы заработать на разнице курсов
Нет. Потому что никто не знает, в какой момент надо покупать, а в какой момент надо продавать.
Вот стоил юань во вторник 8,8 рубля. В среду он стоит 8,63. Подешевел. Вы думаете: «Ага, надо покупать, пока цена низкая».
В четверг юань стоит 8,36. Вы потеряли деньги.
И вот как понять – 8,36 – это много или мало? Будет юань дешеветь или будет дорожать?
«Эксперты» вам скажут, что для этого есть технический и фундаментальный анализ.
Но, родные мои. Если бы технический или фундаментальный анализ реально работали, то все бы уже были миллиардерами. Все бы только и делали, что покупали и продавали эти самые юани.
Что-то я миллиардеров этих не вижу…
И потом, тот же теханализ – очень коварная штука. Если анализировать дневной график, теханализ может предсказывать рост. Если анализировать недельный – спад. Если месячный – рост. Если квартальный – спад.
Тут, знаете ли, можно под самыми разными углами смотреть.
Если вам это интересно, вот мои статьи, где я все объясняю подробнее:
- Можно ли заработать на трейдинге.
- Технический анализ – что это.
- Паттерны, или фигуры технического анализа.
Можно ли покупать юани, чтобы сохранить деньги
Некоторые люди хотят покупать юани, потому что «рубль обесценивается». Мол, инфляция в стране капец какая.
Рубль – это валюта. Юань – это валюта. Как можно защититься от инфляции, если менять валюту на валюту, деньги на деньги?)))
Юани обесцениваются так же легко, как и рубли. Юани подвержены таким же ценовым скачкам, как и рубли.
Нельзя защититься от инфляции, перескакивая с одной валюты на другую.
А как тогда быть
Для защиты от инфляции надо покупать неликвидные активы. К таковым относятся в первую очередь недвижимость. А еще – предметы раритета. Они не скачут в цене и не обесцениваются. Раритет, кстати, вообще дорожает год от года.
Но с неликвидными активами тоже не все просто. Хотя бы потому, что их нельзя быстро обратить в деньги. Валюту на бирже можно купить или продать за одну секунду, а вот с квартирой или древним автомобилем так не получится.
Я рассказал об этих подводных камнях в отдельной статье, ссылку вы уже видели выше – прочитайте.
Почему вы вообще спрашиваете
Давайте подумаем вот еще о чем.
Почему вы спрашиваете интернет о том, «стоит ли покупать юани»?
Вы вообще понимаете, что вы делаете?
Вы задаете ответ на вопрос, и вам на него отвечают такие же люди, как вы. Люди, которые ничего не знают о будущем.
Конечно, на ютубе полно роликов про юань. На разных финансовых сайтах куча статей на эту тему. И одни «эксперты» говорят: «Покупайте!» Другие говорят: «Ни в коем случае!»
Но предложите этим экспертам поручиться реальными деньгами за свои слова. Или скажите им: «Я куплю юани, но если курс упадет – вы мне выплачиваете разницу».
Они все сдуются.
Никто не поручится за свои слова. Все скажут: «Ну, это просто прогноз».
Почему эксперты высказываются о юанях?
Потому что им за это платят деньги. Эти «экспертные предсказания» пользуются спросом. Люди типа меня и вас их с интересом смотрят.
Поймите, каждый, кто говорит «Покупайте юани / продавайте юани» просто зарабатывает деньги. На вас. Он не хочет, чтобы вы были богатыми, он хочет богатеть сам.
Даже я получу деньги вот за эту статью, когда она выйдет.
Не слушайте никого. Никто не хочет, чтобы вы богатели.
Всем на вас наплевать.
О чем еще надо помнить
Еще пара моментов
Проценты на счетах
Я думаю, юань проигрывает рублю по той причине, что на юани не капают проценты.
Например, я в Тинькофф сейчас получаю 8 % годовых на накопительный счет в рублях, 0,1 % на счет в евро и в долларах. На юани никакие проценты не начисляются.
Так что если вы все сво рубли поменяете на юани, то:
- Ваш капитал будет таять от инфляции. Ибо юань – это валюта. А валюта всегда обесценивается со временем.
- Вы не сможете никак защититься от инфляции, потому что банк не будет вам давать проценты на юани.
Банки зарабатывают на юанях
В связи с текущей экономической ситуацией банки продают все валюты дороже, чем они котируются на бирже. Это касается и евро, и долларов, и юаней.
Более того, спрос на юани не такой большой, как на доллары и евро, поэтому банки заламывают на юани цены. Иногда банк продает юань по цене, которая В ТРИ РАЗА превышает биржевой курс.
Вывод – если вы сломя голову побежите покупать юани, вы потеряете кучу денег на комиссии, которую съест банк.
Справедливый вопрос – зачем оно вам надо?
Что еще почитать
Если вы хотите научиться лучше разбираться в финансах, я могу вам посоветовать посмотреть мою подборку курсов по трейдингу. Я не советую никому зарабатывать на трейдинге, НО я эту подборку начинаю с бесплатных углубленных курсов по финансам. Они вам однозначно пойдут на пользу, научат более критично мыслить.
У нас на сайте есть рубрики «Инвестиции» и «Финансы», загляните туда.
Рекомендую вам также к прочтению вот эти отдельные статьи:
- Что такое акции.
- Что такое облигации.
- Дивиденды – что это.
- Финансовая подушка безопасности – как ее создать. ОБЯЗАТЕЛЬНО к прочтению!
- Что такое финансовый актив и пассив.
- Что такое Форекс и можно ли на нем заработать.
Недавно мы обновили подборки с курсами по заработку в интернете. В каждой подборке мы даем бесплатные интенсивы. Если вы реально хотите больше зарабатывать – рекомендую.
- Курсы по удаленной работе.
- Курсы для мам в декрете.
- Курсы по копирайтингу.
- Курсы по программированию.
- Курсы по программированию для школьников.
- Курсы по графическому дизайну.
- Курсы по продажам.
Я записывал на канал «База знаний» несколько видео про трейдинг, они все бесплатные и лежат в открытом доступе. Вот мое видео про японские свечи – посмотрите, другие ролики найдете на канале сами.
Заключение
Я написал эту статью, чтобы вы задумались. Перестаньте доверчиво слушать всех экспертов и прогнозистов и включите обычную логику.
Осознайте, что никто не желает вам счастья и не будет помогать вам богатеть.
Я буду рад, если вы поделитесь в комментариях личным опытом:
- Покупали ли вы уже юани?
- Если да, то с какой целью?
- По какому курсу и когда вы покупали юани?
- Планируете ли вы покупать китайскую валюту в будущем?
Отвечу первым. Я юани не покупал, не покупаю и не буду покупать. Мне незачем. Я планирую дальше жить в Германии, поэтому мне нужны евро и, в крайнем случае, доллары. Хотя, нет, только евро.
Удачи вам, будьте счастливы!
Источник: vsvoemdome.ru
Спасут ли сбережения в юанях от инфляции?
Банки предлагают россиянам открывать счета в юанях. Эксперты рассказали, стоит ли сейчас инвестировать деньги в китайскую валюту.
Плюсы и минусы юаня
Китайский юань — это валюта страны со второй по величине экономикой мира после США. Кроме того, это одна из восьми ключевых резервных валют и четвертая по своей доле в мировых резервах: юань (3%) после доллара (59%), евро (20,5%) и японской иены (4,8%). На протяжении последних двадцати лет курс юаня к рублю неуклонно рос с минимальными колебаниями.
Против американского доллара юань тоже постепенно дорожает уже два года, а сейчас его котировки приближаются к максимумам 2018 года. Против евро юань дорожает с 2008 года и в последний месяц торгуется близко к максимумам 2015 года.
Конечно, скачок курса в последний месяц связан со спецоперацией на Украине, но и в нормальных рыночных условиях можно рассчитывать на прирост юаня к рублю на уровне 3–5% в год. При этом юань не является свободно конвертируемой валютой и, с точки зрения ликвидности, значительно уступает доллару и евро. Курс юаня определяется не рынком, а государством, которое в любой момент может снизить его для достижения целей своей денежно-кредитной политики. Кроме того, в России с юанем работают далеко не все банки.
Где купить юани?
Сейчас приобрести китайские юани можно только безналично. Выгодней всего покупать их на бирже. В отличие от долларов США и евро, на юань не распространяется комиссия ЦБ в 12% при покупке валюты. Второй вариант — открыть в банке счет в юанях и пополнить его наличными либо переводом в рублях или другой валюте.
Важно! До 9 сентября 2022 года в России действует временный порядок обращения наличной валюты. С валютных счетов и вкладов, открытых с 9 марта 2022 года, в период действия порядка деньги можно снять только в рублях по курсу ЦБ на день выдачи.
В каком банке можно открыть счет в юанях?
Такую возможность предоставляют «Сбер», Альфа-Банк, «Тинькофф», АТБ, банк «Солидарность» и ряд других организаций. Кроме того, банки недавно начали предлагать вклады в китайской валюте. В банке «Солидарность» можно открыть вклад «Солидное решение» в юанях под ставку до 6% годовых. Металлинвестбанк предлагает вклад «Выгодный процент Плюс» под 3% годовых.
Также вклады в юанях есть в линейке ВТБ, АйСиБиСи Банка, АТБ, СДМ Банка и др. О намерении скоро запустить вклады и счета в юанях сообщали также «Дом.рф», «Зенит» и другие банки.
Сколько можно заработать на юанях?
Десять лет назад, 24 марта 2012 года, китайский юань на бирже можно было купить примерно за 4,66 рублей. Сегодня биржевой курс юаня к рублю составил уже порядка 15,08 рублей. Таким образом, если бы в 2012 году мы купили за 100 тыс. рублей 21 459 юаней, сегодня их можно было бы продать за 323 450 рублей. Прибыль составила бы 223%. В банке торговать валютой менее выгодно.
Так, в приложении Альфа-Банка сегодня можно купить 1 юань за 19 рублей, а продать — за 15 рублей. В других банках курс тоже хуже биржевого, плюс разница между курсом покупки и продажи обычно составляет несколько рублей.
Важно! Сейчас курс юаня находятся вблизи многолетних максимумов, а значит, высока вероятность, что в скором времени он может начать снижаться.
До стабилизации валютных курсов в качестве альтернативы можно рассмотреть рублевые депозиты и накопительные счета, ставки по которым превысили 20% годовых.
Стоит ли инвестировать в юани? Отвечают эксперты
- Ксения Артемьева, операционный директор финтех платформы «Фаст Ривер»:
«Юани уже давно не экзотика, а валюта страны, с одной из ведущих экономик мира с хорошими перспективами. Так что как средство для диверсификации накоплений вполне может быть хорошим решением.
Золотое правило для сбережений — не хранить все в одной корзине. Часть средств, оставленная на вкладе в юанях сейчас, может компенсировать просадки по более волатильным рублевым вкладам, а также по вкладам в других традиционных валютах — евро и долларах. А с учетом низкой национальной инфляции в Китае (около 1% за прошлый год) и достаточно оптимистичных инфляционных прогнозов на этот год, такие депозиты на самом деле становятся достаточно выгодными».
- Геннадий Салыч, председатель правления Банка «Фридом Финанс»:
«На сегодняшний день экономическая ситуация в Китае выглядит лучше, чем в странах ЕС, США и России. Об этом говорят и макростатистические данные за 2021 год: экономика КНР гораздо быстрее восстановилась от негативного воздействия пандемии, ВВП вырос с опережением цели правительства — на 8,1% вместо 6%.
На валютном рынке сейчас все больше инвесторов предпочитают юань, число сделок с китайской национальной валютой растет: объем торгов по данным на 25.03.2022 года на 25% выше среднего значения за последний месяц. Высока вероятность, что оборот юаня увеличится на фоне перехода внешнеторговых контрактов с азиатскими партнерами на валюту КНР.
Тем не менее, на данный момент инвестиции в юань стоит рассматривать только на долгосрочную перспективу. Котировки на текущий момент находятся вблизи многолетних максимумов, а значит высока вероятность их корректировки в скором времени».
- Павел Дерябин, эксперт ITI Capital:
«За последние пять лет юань обогнал другие валюты по темпам наращивания своей доли в мировых валютных резервах. Китайская валюта — одна из самых стабильных в мире со среднем уровнем месячной волатильности в 3% по сравнению с 8% в паре евро/доллар и 87% — рубль/доллар. Также инфляция в Китае — одна из самых низких в мире и составляет всего 1% против 8% в США и порядка 9,2% в России.
Китай как крупнейший экспортер в мире во многом искусственно удерживает курс, особенно к доллару со своим главным торговым партнером — США. Следовательно, Китаю невыгодно значительно укреплять свою валюту, и выгодно удерживать слегка ослабленной для сохранения конкуренции в международной торговле.
Так, за пять лет юань укрепился к доллару всего на 8%. Следовательно, это валюта с минимальной переоценкой подходит для сбережений, а не для заработка. Динамика юаня существенно зависит от темпов роста экономики, которые в Китае могут замедлиться, что приведет к ослаблению валюты в среднесрочной перспективе».
Клерк дарит подарки всем бухгалтерам на Новый год! Клерк.Премиум всего за 9 900 ₽ 18 000 ₽
Оформите подписку Клерк.Премиум и получите:
• мини-курсы каждый день;
• 50+ онлайн-курсов;
• 450+ вебинаров от профессионалов;
• безлимитные консультации с экспертами;
• комфортное обучение на 2023 год.
Впридачу получите 400+ инструкций и чек-листов для работы. Полный список смотрите тут. Со скидкой 45% сервис стоит 9 900 рублей. Оставьте заявку ниже — ответим на все вопросы.
Источник: www.klerk.ru
Облигации в юанях становятся более популярными. Почему на них стоит обратить внимание
Начиная с февраля процесс дедолларизации в России ускорился, появилось понятие — валюты «дружественных и недружественных стран». На фоне этого граждане начали менять свои инвестиционные взгляды, и большую популярность приобрел юань. Расскажем о его возможностях в новых реалиях.
Как вырос интерес к юаню
Доллары, евро и фунты теряют свою привлекательность, так как банки и брокеры начали вводить различные ограничения на их переводы, обмен, получение и хранение. В таких условиях нужна альтернатива, и самой главной стал юань.
14.09.2022 11:11
На валютном рынке Московской биржи торгуется валютная пара юань-рубль (далее CNY/RUB). Еще в начале года вплоть до конца мая средняя доля торгового оборота от общего в юане-долларе-евро, не превышала и 5%. Затем начался бурный рост доли юаня, рекордом стало значение 34,7% — на 24 августа 2022 года, а средний оборот в июне — сентябре составил уже 20%.
Доля юаня растет за счет снижения доли доллара, евро остается стабильным благодаря конвертации валюты со стороны ЕС, так как они покупают газ строго за рубли. Это наглядно показывает, как вырос интерес рядовых инвесторов к китайской валюте.
Экономические отношения между Россией и Китаем активно развиваются, товарооборот растет. Китайская валюта стала расчетной, что увеличило потребность в ней. На фоне этого растет торговый оборот на бирже, что увеличивает ликвидность инструмента.
По данным Центробанка России, с июня основной спрос на покупку юаней был со стороны банков. Физические лица также проявили высокий интерес, однако активизация покупки происходит на фоне нетто-продажи «недружественных» валют — долларов и евро.
ЦБ РФ отметил еще один риск в валютах «недружественных» стран — санкции, из-за которых может закрыться основной мост для обмена доллара на рубли и обратно. Для снижения рисков и вырос спрос на альтернативные валюты дружественных стран.
А что по инвестициям
Какие возможности есть
До недавних пор покупка одних только юаней не была полноценным инвестиционным решением, так как деньги съедает инфляция. Частные инвесторы не могли инвестировать валюту в ценные бумаги, так как таких решений просто не было. В этом году появился доступ на Гонконгскую фондовую биржу, но расчеты там проходят в гонконгских долларах. Теперь у инвесторов появились облигации в юанях.
Облигации — долговая ценная бумага, по которой инвестор имеет право получить ее номинальную стоимость плюс купоны. Принято считать, что по надежности облигации схожи с банковскими депозитами и являются их альтернативой с большей доходностью. Если сказать просто, то, покупая облигацию, инвестор как бы одалживает деньги компании, за что получает проценты по заранее установленным параметрам и в конце срока обращения получает средства обратно. При этом купить и продать бумаги можно в любое время.
19.08.2022 12:16
В конце июня алюминиевый гигант «Русал» стал первой отечественной компанией, кто выпустил облигации, номиналом которых является юань. За ним последовала золотодобывающая компания «Полюс», позже — горно-металлургический холдинг «Металлоинвест» и нефтегазовый гигант «Роснефть». Стоит отметить, что спрос во всех облигациях был повышенным, «Роснефть» изначально планировала собрать рекордные 10 млрд юаней, но увеличила объем размещения до 15 млрд юаней.
Чем привлекательны облигации в юанях
Во-первых, это минимальное количество валютных рисков по сравнению с долларом или евро. Покупая юани и инвестируя их в облигации, инвестор не несет тех рисков и не платит дополнительных комиссий, что присуще токсичным валютам «недружественных» стран.
Во-вторых, инфляция в Китае сегодня ниже, чем в России и западных странах. Так, по итогам августа годовой рост индекса потребительских цен (ИПЦ) в Китае составил 2,5% против 14,3% в России, 8,3% — в США и 9,1% (предварительные данные) — в Евросоюзе.
Рассмотрим основные параметры каждой облигации.
| Параметры | «Русал» | «Полюс» | «Металлоинвест» | «Роснефть» | ||
| РУСАЛ БО-05 | РУСАЛ БО-06 | Полюс-ПБО-02 | ХК-001-01 | ХК-001-02 | Роснефть-002Р-12-боб | |
| ISIN | RU000A105104 | RU000A105112 | RU000A1054W1 | Не присвоен, пока не торгуются на бирже | ||
| Кредитный рейтинг | А+(RU) | ruAAA | ААА(RU) | ruAAA | ||
| Объем эмиссии, юаней | 2 млрд | 2 млрд | 4,6 млрд | 1 млрд | 1 млрд | 15 млрд |
| Номинал облигации | 1 000 юаней каждая | |||||
| Дата погашения | 28.07.2027 | 28.07.2027 | 24.08.2027 | 13.09.2024 | 10.09.2027 | 07.09.2032 |
| Ставка купона | 3,9% | 3,9% | 3,8% | 3,1% | 3,7% | 3,05% |
| Периодичность выплат в год | 2 | 2 | 2 | 4 | 4 | 2 |
| Эффективная доходность к погашению* | 3,82% | 3,63% | 3,97% | — | ||
*По состоянию на 13.09.2022. Это полный доход инвестора от вложений в облигации с учетом реинвестирования купонов по ставке первоначальных вложений.
Самый лучший способ сохранить валюту от инфляции — инвестировать ее. Облигации, номинированные в юанях, могут стать защитным инструментом для инвесторов, предпочитающих валютные вложения. Более того, инвестор может заработать не только на купонном доходе, но и на ожидаемом росте курса юаня к рублю. На наш взгляд, юань может подорожать до 10 рублей к концу году.
Как купить облигации
Самое главное — открыть брокерский счет и пополнить его. Если у инвестора есть доллары, то их можно продать через валютную пару USD/CNY, если рубли — купить юани через пару CNY/RUB. На полученные юани можно купить облигации. На бирже пока доступны бумаги «Русала» и «Полюса», позже можно будет свободно покупать бонды «Металлоинвеста» и «Роснефти». Если другие компании будут привлекать средства на рынке облигаций, то брокер может предоставить доступ на первичное размещение — покупка по номиналу, либо нужно дождаться выхода на биржу, чтобы купить бумаги по рыночной цене.
В итоге
Теперь, когда инвесторы отходят от покупки долларов и перекладываются в юань, китайская валюта стала более привлекательной. «Русал» задал новый тренд в новых валютных выпусках облигаций, который подхватили другие крупные компании. В будущем может появиться больше инвестиционных решений.
Покупая облигации в юанях, инвестор защищает себя от повышенных инфраструктурных, валютных и инфляционных рисков, а также дополнительно может заработать на изменении курса валюты.
Мнение автора может не совпадать с мнением редакции.
nttt nttttu0412u043eu0439u0434u0438u0442u0435nttt ntttu0438u043bu0438nttt nttttu0437u0430u0440u0435u0433u0438u0441u0442u0440u0438u0440u0443u0439u0442u0435u0441u044c.nttt ntt nt»>’ >
Источник: www.banki.ru