Как заработать на судах в России

Судебные инвестиции (когда можно финансово поддержать истца и потом получить часть отсуженных им денег) — отрасль в России новая, но набирающая обороты. Объем рынка уже десятки миллиардов рублей в год. О том, почему развитие судебного финансирования должно стать трендом ближайших лет, в колонке для Forbes рассуждает предправления Ассоциации юристов России и участника списка Forbes Владимира Груздева.

Инвестиции в судебные споры для бизнеса — это новая и достаточно интересная сфера деятельности, где открываются хорошие возможности получения прибыли. По оценкам экспертов, рынок только арбитражных дел составляет 90–100 млрд рублей, причем речь идет о делах с суммой взыскания более 10 млн рублей. Для юристов активное внедрение в практику механизмов судебного инвестирования ценно не только само по себе, но и как стимул новых процессов, а значит, новых гонораров. Действительно, у практикующих юристов появляется больше работы за счет дел, ранее не инициировавшихся в силу отсутствия источников финансирования. Но ценность института судебного инвестирования для праWowого сообщества отнюдь не в этом.

Сколько зарабатывает моряк

Гораздо важнее, что продвижение новых инструментов финансирования судебных процессов способно в целом повлиять на практику, повысить праWowую защищенность граждан, а также справиться с некоторыми существующими проблемами. Механизм судебного инвестирования прост.

Инвестор выделяет средства, позволяющие начать процесс: уплатить госпошлину и какие-то судебные расходы, нанять адвоката и т. п. Зачастую именно отсутствие средств на процесс становится для граждан, чьи права нарушены, стоп-фактором. Им приходится мириться с полученным ущербом из-за ограниченности своих финансовых возможностей и неуверенности в своих силах.

Подключение к делу инвесторов позволит восстановить справедливость. При этом, безусловно, судебное инвестирование не является благотворительностью, это бизнес, имеющий достаточно высокий потенциал не только в арбитражных спорах. Каждый год суды рассматривают порядка 300 000 исков о защите прав потребителей. Согласно статистике, решения об удовлетворении требований принимаются в 80% случаев, так что вероятность удовлетворения иска очень велика. Общая сумма взысканий превышает 30 млрд рублей в год.

В качестве примера можно привести страховые споры с участием граждан. В 2018 году суды рассмотрели 335 000 таких дел, по 90% из них исковые требования удовлетворены. Общая взысканная сумма достигла 33 млрд рублей. Безусловно, судебным инвесторам здесь есть за что бороться и на что рассчитывать.

В России пионером в развитии института судебного финансирования является сервис PLATFORMA. Его создатели отмечают, что все чаще к поиску внешних источников финансирования судебных процессов прибегают не только граждане, но и представители бизнеса, различные компании.

Судебные инвесторы, принимая решение, выделять средства или нет, анализируют перспективы иска и платежеспособность ответчиков. Это вполне понятный подход, так как тот, кто выделяет деньги, должен понимать, какую он может получить отдачу и получит ли ее вообще. Чтобы оценить перспективы иска, в большинстве случаев не надо быть ясновидящим: по типовым спорам практика уже сформировалась, и при грамотной работе юристов результат предсказуем. У истцов в таких делах одна проблема: нужны средства для получения квалифицированной финансовой помощи.

Сколько зарабатывают моряки!

Коллективные иски на PLATFORMA: восстанавливайте свои права с помощью наших адвокатов и инвесторов.

В России уже немало примеров, когда дела, инициированные с помощью механизмов судебного инвестирования, выигрывались в суде. Пожалуй, самый громкий процесс — дело звезды фристайла Марии Комиссаровой. При подготовке к Олимпиаде в Сочи она получила страшную травму и оказалась прикованной к инвалидной коляске.

В одной из дорогих частных клиник ей дали надежду на восстановление, процедуры заняли полтора года, стоили 56 млн рублей, но не принесли результата. Мария Комиссарова при поддержке сервиса PLATFORMA и судебных инвесторов подала в суд. В октябре 2019 года Санкт-Петербургский городской суд взыскал с клиники компенсацию морального вреда в размере 2 млн рублей, еще 1 млн рублей клиника должна будет выплатить в качестве штрафа.

В прошлом году был сделан серьезный шаг в развитии института судебного финансирования. С 1 октября вступили в силу поправки в процессуальное законодательство, расширяющие возможности подачи коллективных исков. В частности, такие иски могут подаваться по делам о защите прав потребителей. Теперь участники коллективного иска смогут заключить в нотариальной форме соглашение о распределении судебных расходов. В таком случае суд должен будет учесть соглашение и взыскать расходы с проигравшей стороны в том объеме, в каком это предусмотрено в документе.

Кроме того, 1 марта вступили в силу поправки в закон об адвокатуре, разрешающие адвокатам заключать соглашения на условиях гонорара успеха, то есть получать долю от выигранных сумм. Если процесс был начат с привлечением судебных инвесторов, то, безусловно, адвокат и инвестор могут разделить полученную долю победы. Но сегодня законодателю надо сделать более решительные шаги в сторону праWowого регулирования механизмов судебного инвестирования, активное внедрение которых принесет пользу и деловому сообществу, и праWowой системе.

—— Forbes Russia

Источник: platforma-online.ru

Как заработать на судебном процессе

Опыт Великобритании, США и Австралии свидетельствует о том, что инвестиции в судебные иски могут приносить и уже приносят инвесторам отличный доход.

Суть краудфандинга в области юридических услуг заключается в том, что инвестор находит клиента, испытывающего трудности, связанные с оплатой судебной тяжбы, готового поделиться частью финансовых средств при удачном исходе дела.

По мнению аналитиков, начиная с 2010 года, мировой рынок финансирования судебных исков вырос почти в 8 раз и сегодня оценивается в более чем 3 млрд. долларов. Об этом говорится в не так давно опубликованных результатах исследования, проведенного в конце 2016 года экспертами компании Bruford Capital. Специалисты подсчитали, что только за прошлый год произошло увеличение практически на 30 процентов, что говорит о необычайном интересе различных финансовых структур к вложению средств в судебные разбирательства.

Надо заметить, что Соединенные Штаты не являются первопроходцами в данной области. Вложение капитала в судебные иски уже достаточно давно практикуется в Англии и Австралии.

Как это работает

Суть дела состоит в том, что стоимость услуг юристов на Западе достаточно высока. Сумма, которая понадобится в случае подачи иска, может составить 10 тысяч долларов и выше, что зачастую не по карману человеку со средним достатком. Однако если он все же хочет обратиться в суд – то может воспользоваться услугами одной из краудфандиговых площадок. Всего их в США зарегистрировано более сотни. В числе самых популярных из них сегодня находятся такие структуры, как:

Здесь любой желающий может объявить о сборе средств на ведение судебного дела или воспользоваться услугами одного из частных инвесторов, которых на сегодняшний день на территории Соединенных Штатов насчитывается более тысячи.

От истца могут потребовать от 10 до 30 процентов от предъявленной ответчику суммы. С учетом того, что стоимость некоторых исков составляет десятки миллионов долларов, инвесторы могут получить прибыль в сотни процентов.

Какие судебные иски наиболее привлекательны

Североамериканские аналитики говорят о том, в первую очередь внимания инвесторов привлекают коллективные притязательства, направленные группой лиц к:

• крупным компаниям;
• государственным структурам;
• различным учреждениям здравоохранения.

Вообще судиться с врачами в США самое обыденное дело, хотя и достаточно сложное, так как на разбирательства может понадобиться несколько лет. При этом услуги адвокатов могут обойтись в сотни тысяч долларов, поэтому краудфандинг в тяжбах с различными учреждениями здравоохранения в США наиболее востребован. Ежегодно различными судебными инстанциями рассматривается несколько сот тысяч подобных дел. Например, не столь давно обычной американке, прибегнувшей к услугам юридических инвесторов, удалось выиграть иск почти на 30 млн. долларов. Девушка обвинила медиков в том, что по их вине лишилась одной ноги, и выиграла тяжбу.

Кто уже удачно вложился в судебные тяжбы

Одним из самых ярких примеров может служить дело, в результате которого адвокаты компании Counsel Financial смогли заработать 11 млн. долларов на иске, направленном группой спасателей, пожарных и волонтеров к властям города Нью-Йорк после событий 11 сентября 2011 года. Суд принял сторону истцов, которые суммарно получили компенсацию в размере более 700 млн. долларов за вред здоровью, полученному при проведении работ по разбору радиоактивных завалов, оставшихся после разрушения Всемирного торгового центра.

Еще один пример удачного вложения финансовых средств относится к судебной тяжбе между английской компанией Miller и американской корпорацией Caterpillar. Британцы обвинили последнюю в промышленном шпионаже и, благодаря участию специалистов из юридической фирмы Arena Consulting, смогли отсудить у американской компании свыше 70 млн. долларов. Около 30 процентов от этой суммы получили адвокаты.

Когда выгодно оказывать юридическую помощь бесплатно

Некоторые адвокаты выполняют работу безвозмездно, то есть, не требуя какого либо вознаграждения, выраженного в определенных процентах от общей суммы иска. Обычно это происходит в случаях, когда речь идет о:

• деле, имеющем большой общественный резонанс;
• каком-либо социальном проекте;
• выполнении услуг в рекламных целях.

Аналитики Американской ассоциации адвокатов до сих пор достаточно негативно высказываются об участии в финансировании исков каких-то третьих сторон помимо истца и ответчика. Такая возможность до конца XX века в Соединенных Штатов была запрещена законодательно. Однако, как уже писалось выше, краудфандинг судебных процессов многие годы успешно существует на территории Великобритании и Австралии, а последние 7 лет рынок подобных услуг ударными темпами развивается в США и других западных государствах.

Есть и минусы

Вкладывать деньги в судебные тяжбы очень выгодно, если дела выигрывать. Так как, в противном случае, обычно договор не подразумевает денежного вознаграждения для инвесторов. То есть самое главное условие удачного капиталовложения – это уверенность в том, что победа будет за Вами.

Существуют множество примеров неудачного вложения денег. Так, американский бизнесмен Перри Волтон, который одним из первых начал зарабатывать на судебных разбирательствах еще в конце 1990-х годов, однажды потерял свыше полутора миллионов долларов, когда вложил капитал в иск, направленный против владельца одного из баскетбольных клубов NBA. Женщина обвинила спортивного менеджера в сексуальных домогательствах и смогла выиграть процесс, получив 1,6 млн. долларов компенсации.

Есть ли перспективы в России

На территории нашей страны инвестиции в судебные иски пока не столь популярны, как за рубежом. Однако многие юридические компании уже предлагают своим клиентам подобные услуги, что говорит о предстоящем бурном развитии рынка.

Одним из первопроходцев в сфере финансирования судебных разбирательств на территории России считается коммерческая структура Platforma. Специалисты последней говорят о том, что только с начала текущего года к ним уже обратились несколько десятков клиентов. При этом общая сумма претензий к ответчикам составила свыше 200 млн. рублей.

Один из самых больших исков связан с претензиями на сумму более 160 млн. рублей, предъявленными одной из коммунальных компаний, работающей в сфере теплоснабжения, к руководству одного из муниципальных образований. По понятным причинам точное название обеих организаций не сообщается, однако стало известно, что в случае успеха адвокаты получат 1 процент от общей суммы иска. При неудаче они не заработают ничего.

Аналитики утверждают, что, прежде всего, услуги в области краудфандинга могут быть востребованы именно у клиентов, желающих предъявить коллективные иски к различным компаниям, оказывающим услуги в сфере ЖКХ.

Различных адвокатских контор, предлагающих финансирование судебных разбирательств, в России с каждым днем становится все больше, что говорит о перспективах развития рынка краудфандинга.

Однако противники финансирования судебных разбирательств третьими лицами есть сегодня и в России. Многие эксперты утверждают, что бесконтрольное развитие данного рынка может привести к значительному увеличению количества исков, которые могут стать просто инструментом для сведения счетов между враждующими сторонами и конкурирующими финансовыми структурами.

• #бизнес-идеи 2017
• #бизнес-идеи 2018

Источник: bbport.ru

Инвестиции на спор

В России набирает популярность новый финансовый инструмент — инвестирование в судебные разбирательства (litigation finance). Заработать на судебных спорах теперь могут все желающие. Такие вложения могут принести значительный доход, но при этом остаются достаточно рисковыми. Как можно заработать на судебных исках и в чем опасность такого рода инвестиций, разбирались «Деньги».

Выйти из полноэкранного режима

Развернуть на весь экран

Фото: Александр Коряков, Коммерсантъ / купить фото

По западному образцу

Судебное инвестирование — новый инструмент лишь для российского рынка. На Западе такой механизм финансирования расходов на споры развивается еще с 1960-х годов, а в последние годы спрос на эту услугу за рубежом растет на 50% в год. В чем суть litigation finance?

В обычном судебном споре компания, что подает в суд на своего партнера или заемщика, вынуждена нести существенные издержки: расходы на адвокатов, на госпошлины, экспертизу, командировки сотрудников и т. д. «Стоимость судебного представительства в одной инстанции по простому спору начинается от 250 тыс. руб., а в сложных случаях может доходить до десятков миллионов рублей»,— рассказывает управляющий партнер National Legal Finance Group Максим Карпов. Когда дело доходит до суда, у многих компаний может просто не оказаться ресурсов для ведения спора. До последнего времени было два варианта решения проблемы — либо вынимать деньги из оборота, либо брать кредит в банке. С 2017 года есть и третий вариант: привлечь судебных инвесторов.

Судебный инвестор — в этом качестве может выступать любое физическое лицо или компания — берет на себя все обязательства по финансированию судебного разбирательства, находит хороших юристов и передает им дело. Для этого с истцом заключается договор уступки права требования. С этого момента истец (то есть компания без ресурсов) снимает с себя все заботы по суду.

Их принимает на себя судебный инвестор. Его юристы отстаивают позицию истца в суде, инвестор оплачивает все расходы и через 12–15 месяцев (таков средний срок рассмотрения коммерческих споров) получает итоговое решение. Если все завершилось удачно и суд постановил заплатить истцу компенсацию, то судебный инвестор берет из этой суммы свою комиссию. «Она составляет от 20% до 40%»,— рассказывает основатель компании Platforma Ирина Цветкова. Оставшиеся деньги достаются истцу.

Как привлечь инвестора

У предпринимателей, которые решили воспользоваться для решения своих проблем чужими деньгами, есть два пути. Можно найти инвестора через интернет, обратившись в компанию, которая, по сути, является посредником между теми, кто хочет заработать на иске, и компаниями, которым нужны деньги на тяжбы.

Вот как это работает. «Истец может на сайте оставить заявку на финансирование спора, вкратце описав суть и прикрепив документы, которые подтверждают его позицию»,— рассказывает Ирина Цветкова. Бэк-офис анализирует документы и, если дело отвечает необходимым параметрам, запрашивает дополнительную информацию. После анализа привлекается инвестор и подписываются все необходимые документы. На все процедуры уходит от одного до двух месяцев. «Однако только 2–3% обратившихся за финансированием получают деньги»,— предупреждает госпожа Цветкова. «Критерии очень строгие, ведь нам необходимо получить решение, которое можно будет исполнить, а не вести процесс ради процесса, как это делают юристы, получающие почасовое вознаграждение»,— поясняет эксперт.

По оценкам юристов, шансы на победу должны составлять 60–70%. Во-вторых, необходимо четко понимать сроки рассмотрения иска. У ответчика должны быть активы, за счет которых можно привести судебное решение в исполнение. Наконец, сумма иска должна быть от 10 млн руб., а соотношение суммы инвестиций и суммы иска не должно превышать 1:10. После окончания дела инвестор получает часть от присужденной суммы — от 20% до 40%. «Platforma также берет свою комиссию — до 10%»,— рассказывает Ирина Цветкова.

Новосибирский завод по производству стеклотары «Экран» профинансировал через Platforma несколько судебных процессов как в государственных судах, так и в Международном коммерческом суде. «У предприятия свободных ресурсов на тот момент не было. А расходы на ведение дела в нашем случае были серьезные — необходимо было провести много технических экспертиз, привлечь специалистов»,— приводит пример заместитель председателя правления по праWowым вопросам «Экрана» Андрей Курбатов. В итоге через два года заводу удалось отсудить у энергетиков, которые не смогли обеспечить бесперебойную поставку электроэнергии, 45 млн руб. убытков. Часть полученных средств завод отдал судебному инвестору в качестве комиссии. «Мы считаем, что выплата средств инвестору за финансирование судебных разбирательств экономически оправданна, ведь мы не только возместили убытки, но еще и смогли обратить внимание энергетиков на проблему, теперь они по-другому относятся к нашим запросам. Раньше от наших пожеланий просто отмахивались»,— поясняет господин Курбатов.

Второй вариант — обратиться к практикующим юристам, которые собрали в фонд средства для финансирования судебных дел. Среди таких фирм National Legal Finance Group Максима Карпова. Вместе с партнерами он собрал в своем фонде около 1 млрд руб. на финансирование судебных дел в России. Суммарный размер исковых требований по делам, которые профинансировала NLF Group, по его словам, превышает 8 млрд руб.

Схема работы сходная. Сначала команда юристов анализирует дело. В случае если принимается решение о финансировании процесса, с истцом заключается договор. Средняя комиссия здесь в диапазоне от 20% до 40%. «Банкиры стараются финансировать тех, кому деньги не нужны, мы же стараемся брать только дела с хорошими перспективами на победу»,— иронизирует Максим Карпов.

Дело может выглядеть сложным и безнадежным для неспециалиста, а для эксперта — иметь хорошие шансы на выигрыш. «Именно такие мы и берем. Сложность и трудоемкость процесса нас не пугают»,— говорит он. Впрочем, и в NLF Group не скрывают, что строгий отбор проходит только 2–3% дел.

Ожидаемая доходность от инвестиций в судебные процессы

Выйти из полноэкранного режима
Открыть в новом окне

Среди таких удачных кейсов — дело «Смарт Девелопмент» против владельца частного газопровода. «Компания построила коттеджный поселок на несколько сотен домов в Подмосковье, владелец газораспределительной сети запросил за подключение к газу более 140 млн руб.,— рассказывает Максим Карпов, чья компания вела это дело,— хотя по антимонопольному законодательству должен был предоставить право на подключение бесплатно». У компании выбор — нанять юристов или дейстWowать своими силами. «От знакомых мы узнали о возможности привлечь судебного инвестора.

И выбрали этот вариант»,— рассказывает генеральный директор «Смарт Девелопмент» Сергей Скворцов. Риски, по его словам, были велики — в случае проигрыша компания понесла бы не только репутационные издержки, но и большие финансовые убытки. Суды шли два с половиной года и завершились победой застройщика. «Я не уверен, что с другими юристами, которые не мотивированы на результат и не несут финансовой ответственности, мы одержали бы победу,— говорит Сергей Скворцов.— Ведь нанятым специалистам, по сути, все равно — они получают деньги за сам процесс». Экономический эффект для компании превысил 100 млн руб., гордится Максим Карпов.

Как заработать инвестору

На Западе компании, занимающиеся инвестированием, являются публичными и торгуются на рынке. Среди таких Burford Capital, которая обеспечивает своим инвесторам заработок около 30% годовых в долларах на протяжении уже десяти лет. У нас пока таких биржевых инструментов нет. Но инвесторы могут участWowать в финансировании процессов. К примеру, Platforma, по словам представителей компании, обещает прибыль в рублях от 33% до 500–600%.

Сейчас российские юристы собираются осваивать новый вид споров — это суды в западных юрисдикциях по делам, где ответчиком выступает компания или гражданин из России или стран СНГ. «Часто в коммерческих договорах, особенно в тех, что регулируют отношения между компаниями в странах бывшего СССР, в качестве места разрешения спора указывается Высокий суд Лондона и Лондонский арбитраж (LCIA)»,— рассказывает партнер юридической фирмы «Борениус» Андрей Гусев. Английское право применяется повсеместно, отмечает эксперт. Стоимость разбирательства в Лондоне в среднем составляет около £2 млн (примерно $2,5 млн). «Компании из России и СНГ часто сталкиваются с ситуацией, когда компания, задолжав своим партнерам существенную сумму, банкротится, а ее бенефициар вдруг обнаруживается в Лондоне и ведет вполне обеспеченную жизнь,— рассказывает исполнительный директор CSI Group Александр Хаки.— Совместно с компанией Trendlaw мы исследовали судебную практику и установили, что сейчас кредиторам удается вернуть лишь шесть копеек с рубля. Связано это и со сложностями признания актиWow за рубежом, и со сложностью взыскания, и с высокой стоимостью судебных процессов».

По словам господина Гусева, судебные инвесторы на Западе при запросе из России или стран СНГ склонны скорее отказать в финансировании, чем одобрить его. «Они считают, что это «сложные страны», из них приходят самые запутанные кейсы, связанные с несколькими юрисдикциями одновременно»,— отмечает эксперт. Максим Карпов со своими партнерами Александром Хаки и Андреем Гусевым создают фонд, ориентированный именно на поиск и взыскание актиWow за рубежом. «Доходность по инвестициям в таком фонде, мы полагаем, будет не ниже той, что показывают иностранные фонды судебных инвестиций, то есть от 30% годовых в долларах»,— говорит господин Карпов.

В этом же направлении идет и Platforma. «Компания заключает партнерства с несколькими западными фондами, чтобы западные инвесторы участWowали в финансировании споров с участием российских сторон в иностранных юрисдикциях,— рассказывает Ирина Цветкова.— Еще мы думаем над созданием публичного фонда, который сможет торговаться на бирже».

Риски велики

При всех плюсах подобных инвестиций они все же считаются довольно рисковыми, признают все юристы. Возврат вложений не гарантирован, и в случае проигрыша дела остается только смириться с потерями. Часто ли проигрывают такие дела?

Из публичной отчетности Burford Capital следует, что в 2014 году из 18 дел компания проиграла 4, в 2015-м из 11 — 2, в 2016-м — только одно из 10, а в 2017 году все дела были выиграны. Иначе говоря, доходность инвестиций от таких вложений на промежутке в год сложно прогнозировать — они могут превысить трехзначную цифру, а могут и показать убыток. Около 10% таких дел проигрываются.

Российский рынок входит в фазу бурного роста, уверены юристы. «Рынок арбитражных дел в РФ с суммой взыскания более 10 млн руб. составляет около 100 млрд руб. в год»,— отмечает Ирина Цветкова. «Учитывая опыт западных стран, где в среднем рынок ежегодно растет более чем на 50% на протяжении последнего десятилетия, уверен, что в ближайшие годы российский рынок ждет отличное будущее и отечественные судебные инвесторы через четыре-пять лет выйдут на уровень ежегодных инвестиций в 5–10 млрд руб.»,— считает Максим Карпов.

• «Деньги». Приложение №39 от 25.09.2019, стр. 46

Источник: www.kommersant.ru