Как заработать на лизинге как агент

Возможность сэкономить на налогах, более лояльные по сравнению с кредитом условия оформления и гибкий график платежей — это далеко не полный перечень преимуществ лизинга. Рассказываем, в чем суть такой сделки, и как ее оформить на примере банка АТБ.

Что нужно знать о лизинге?

Лизинг — это финансовая сделка, в рамках которой оборудование оформляют в долгосрочную аренду под процент, а когда она заканчивается, получают возможность взять его в собственность, заплатив остаточную стоимость. Вот как это работает.

В сделке участвует две стороны:

• Лизингодатель — он владеет оборудованием и предоставляет его в лизинг. Он может изготавливать его самостоятельно либо покупать у третьей стороны. Например, лизинговые компании, которые специализируются на автомобилях, закупают их у производителей.
• Лизингополучатель — он берет оборудование в лизинг и вносит установленные договором платежи.

ООО «Розарий» занимается озеленением города. Чтобы расти и увеличить количество клиентов, руководство оформило в лизинг три автомобиля Lada Largus в банке АТБ. Компания заключает договор и вносит авансовый платеж. С этого момента она может пользоваться автомобилями, но они останутся собственностью банка.

Как развить лизинговый бизнес?

Бизнес компании сезонный, поэтому лизинговые платежи она вносит в «горячие» месяцы. Если «Розарий» не сможет платить, договор можно расторгнуть и вернуть машины банку. Когда срок лизинга закончится, компания выберет один из двух вариантов: либо выкупит автомобили, либо оставит их у АТБ.

Договор лизинга можно оформить на:

• транспорт : автомобили (легковые, грузовые, коммерческие), железнодорожные составы, авиатранспорт (самолеты, вертолеты) и даже морские суда, например, такая возможность есть в банке АТБ;
• оборудование : спецтехнику, производственные станки;
• недвижимость : как отдельные офисы, так и целые здания;
• персонал : сотрудников других компаний можно привлечь для выполнения специфических задач или отдельного проекта.

В лизинг нельзя оформить:

• потребляемые вещи: сырье, продукты;
• природные объекты: леса, водоемы;
• землю;
• военную технику;
• памятники культуры.

Виды лизинга

Выделяют три основных вида лизинга:

• Финансовый . Договор заключают на тот срок, пока оборудование будет служить. Его выкупают в собственность за небольшую сумму, когда остаточная стоимость будет равна нулю.
• Операционный . Договор действует меньше, чем служит оборудование. Когда он заканчивается, есть два варианта: продлить аренду или вернуть все лизингодателю.
• Возвратный . Юридическое лицо сначала продает свое имущество лизинговой компании, а потом оформляет его в лизинг и продолжает им пользоваться. Этот вариант выгоден для бизнеса, когда срочно потребовались средства.

На чем помогает сэкономить?

Лизинг помогает законно платить меньше налогов:

Что такое лизинг? Плюсы и минусы лизинга

1. Снижает налог на прибыль . Лизинговые платежи считаются расходами компании и уменьшают налогооблагаемую базу. К оборудованию, которое оформлено в лизинг, можно применить коэффициент ускоренной амортизации, и списать расходы на покупку. Например, в банке АТБ этот коэффициент равен 3.
2. Избавляет от транспортного налога . Как правило, автомобиль или другое средство передвижения в лизинге — это собственность лизингодателя, и налог за него платит он. Как только лизингополучатель выкупает транспорт, эта обязанность переходит к нему.
3. Сокращает или убирает налог на имущество . Если оборудование в собственности лизинговой компании, налог платить не нужно, пока объект лизинга не выкупят. Если оборудование — собственность клиента, то налог можно снизить за счет амортизации, но это зависит от размера налоговой ставки региона.

Кроме этого, лизингополучатель имеет право на налоговый вычет сразу после выкупа оборудования. Его можно оформить, если получить от лизинговой компании все подтверждающие документы.

Чем лизинг отличается от кредита?

Вот их основные отличия:

Требования к клиенту

Лизинг: Более мягкие. Важно, чтобы клиент был платежеспособен на момент оформления договора. Даже если кредитная история плохая, или существует много финансовых обязательств, возможность заключить договор есть

Кредит: Жесткие. Если кредитная история плохая или на клиенте слишком много финансовых обязательств, договор не заключат

Процентная ставка

Лизинг: Как правило, выше, чем по кредиту

Кредит: Более низкая

Дополнительное обеспечение

Лизинг: Чаще всего нет

Кредит: Есть

График платежей

Лизинг: Можно гибко настроить под особенности бизнеса

Кредит: Стандартизированный для всех клиентов

В чьей собственности имущество

Лизинг: Оборудование в собственности лизинговой компании. Когда договор закончится, его можно выкупить

Кредит: Сразу переходит в собственность клиента

Лизинг: Пока оборудование в собственности компании, можно уменьшить налог на прибыль. В этом же случае не нужно платить налог на имущество и транспорт. После выкупа можно вернуть НДС

Кредит: Налог на имущество платится в полном объеме

Если платить не получается

Лизинг: Можно расторгнуть договор и вернуть оборудование лизингодателю

Кредит: Можно оформить кредитные каникулы. Если такой возможности нет, то оборудование придется продать, чтобы погасить задолженность, пени и штрафы

Как оформить лизинг? Рассказываем на примере банка АТБ.

Продолжим пример об ООО «Розарий», который мы привели ранее. Вот как будет выглядеть процедура оформления:

1. Расчет . На сайте АТБ можно рассчитать сумму лизинга, размер ежемесячного платежа и величину годового удорожания (то же самое, что и процентная ставка). Компания хочет оформить договор на 3 автомобиля, которые будут стоить примерно 5 миллионов рублей в нужной комплектации. Срок договора — 3 года, авансовый платеж — 700 000 рублей. Итого: сумма договора — 6 423 818 рублей, годовое удорожание — 9,58%, ежемесячный платеж — 158 995 рублей.

В банке АТБ можно оформить лизинг на объекты стоимостью до 300 миллионов рублей на срок до 5 лет. Кроме этого действует услуга «Лизинг лайт». Сделку можно оформить с минимальным пакетом документов, а решение принимается за 1 день.

2. Заявка . Компания оставляет заявку на сайте банка: указывает в ней свои данные, желаемый объект лизинга, его стоимость и размер авансового платежа. С ее представителями связывается менеджер.

3. Заключение договора . «Розарий» обсуждает индивидуальные условия с банком и выбирает подходящий тип платежей. Заключает договор, вносит аванс и получает в пользование автомобили. С этого момента компания будет вносить авансовые платежи, пока действует договор.

В договоре прописываются обязательства по страхованию, обслуживанию автомобилей или оборудования, возможность досрочного выкупа и возможные штрафы за него.

Если «Розарий» нарушит договор, то банк заберет автомобили, а компании нужно будет выплатить предусмотренные штрафы.

Лизинг совмещает в себе плюсы аренды и кредита и позволяет получить оборудование, транспорт и недвижимость и гибко ими управлять, законно сокращая сумму налогов. При этом ряд бизнесменов могут получить и государственные субсидии — с такими программами работает АТБ.

Поэтому, если автомобиль или станки нужно получить быстро, но вы не уверены, что они нужны вам в собственности, выбирайте лизинг!

Источник: dzen.ru

Как заработать на лизинге как агент

Быстрая анонимная передача заявок клиентов на лизинг, формирование коммерческого предложения клиенту, расчет агентской комиссии, информация по возможным видам сделок, отслеживание статуса исполнения заявки — всё это становится доступно агентам «МСБ-Лизинг» 24/7. Ну и конечно же это возможность партнерства и взаимного заработка.

Рассказывает Александр Бурьян
Коммерческий директор «МСБ-Лизинг»

Агентский канал — хорошо известный способ организации продаж в различных сферах бизнеса. Эта схема активно используется в страховании, в банковском бизнесе и в лизинге. Значительное количество обращений и в нашу компанию происходит через агентов.

Агентами выступают как профессиональные участники рынка в лице брокеров, сотрудников финансовых организаций, дилерских центров, так и люди, работающие в сфере малого и среднего бизнеса. Первые знают специфику рынка, клиента, заинтересованы в сделке по роду своей деятельности. Вторые просто хотят заработать. И те, и другие минимизируют наши трудозатраты. В целом, такое сотрудничество выгодно всем сторонам, клиенты получают нужный ему товар, наша компания продает свои услуги, агенты зарабатывают вознаграждение.

До недавних пор работа с агентской сетью строилась архаично: агент звонил по телефону в рабочее время, запрашивал расчет, диктовал по буквам свою почту, получал консультации по условиям сделок нашей компании и т.п. Но качество агентских заявок подтолкнуло нас к очевидной мысли — канал нужно развивать! Так был создан новый цифровой инструмент — агентский сервис «МСБ-Лизинг».

Интерфейс подачи лизинговой заявки в агентском кабинете «МСБ-Лизинг».

Что сегодня реализовано в кабинете

Условно сервис можно поделить на три части:

I. Справочный раздел «О сервисе»
Здесь мы постарались прояснить все возможные вопросы касательно кабинета: как зарегистрироваться и подать заявку, как следить за статусом прохождения сделки, сколько можно заработать, как подписать агентский договор и тому подобное. Первым шагом агента к сотрудничеству должно стать ознакомление с этим разделом. По мере поступления вопросов данный раздел будет пополнятся новой информацией, полезной для агентов.

II. Разделы калькулятора и заведения заявки
Это основные рабочие разделы агентского сервиса. Калькулятор позволит самостоятельно сделать предварительный расчет и скачать график выплат для клиента в формате PDF. Заявка позволит передать информацию в компанию, рассчитать агентскую комиссию, подать дополнительную информацию, чтобы увеличить размер вознаграждения.

III. Пользовательские разделы
Вспомогательные страницы, которые позволяют:
— следить за статусом прохождения сделки — раздел «Мои заявки»
— видеть все выплаты, которые пользователь получил за всю историю работы — «Мои выплаты»
— изучить шаблон и подписать агентский договор с «МСБ-Лизинг» — раздел «Агентский договор»
— получить полную информацию по расчету агентской комиссии и продуктам компании — раздел «Тарифы выплат».

Типовые условия для агентов

Мы предлагаем нашим агентам следующие стандартные тарифы вознаграждения:

Лизинг транспорта и техники — 2% от суммы финансирования. Это:
— Грузовые автомобили и легкий коммерческий транспорт
— Прицепы к грузовым авто
— Легковые автомобили
— Спецтехника (ПСМ)
— Сельхозтехника (ПСМ)
— Автобусы

Лизинг оборудования — 2% от суммы финансирования:
— Оборудование /станки
— Сельхозоборудование / навеска
— Медицинское оборудование

ЖД-транспорт —1% от суммы финансирования:
— Вагоны
— Подвижной состав

Возвратный лизинг — 1% от суммы финансирования:
— Грузовые автомобили и легкий коммерческий транспорт
— Спецтехника (ПСМ)

Если агент — профессиональный участник лизингового рынка, мы готовы обсудить индивидуальные условия сотрудничества. В каждом из секторов профессионального рынка и в разных точках географии приняты свои подходы, мы готовы договариваться индивидуально для того, чтобы сотрудничество было плодотворным и комфортным.

Кто является агентом

Зарегистрироваться агентом «МСБ-Лизинг» может любой, но как правило, наши агенты это:
— руководители или сотрудники организаций малого и среднего бизнеса, связанных с использованием транспорта, техники, оборудования,
— сотрудники финансовых и коммерческих служб компаний малого и среднего бизнеса в части получения дополнительного финансирования,
— сотрудники и руководители организаций, продающих транспорт, технику, оборудование,
— сотрудники других финансовых организаций (банки, лизинговые и страховые компании),
— профессиональные брокеры,
— консалтинговые компании.

Если вы так или иначе имеете отношение к компаниям малого и среднего бизнеса, рынку финансовых услуг, то можете обеспечить себе дополнительный заработок в виде агентского вознаграждения. Мы готовы платить за информацию.

— Простая анонимная регистрация — простая форма заявки
— Среднее вознаграждение 100 тысяч рублей за сделку
— Клиенты и Агенты могут быть из любого региона России

Источник: www.msb-leasing.ru

АСНА-Лизинг

Лизинг помогает бизнесу законно сэкономить на налогах — уменьшить налоговую базу для налога на прибыль, применить ускоренную амортизацию, уменьшить НДС за счет лизинговых платежей, принять в расходы при УСН.

Легко оформят договор

Лизинг проще получить, чем кредит. Лизинг позволяет иметь гибкие графики оплаты и не уменьшает кредитные лимиты в банках.

Обретут надежного партнера

Вы рекомендуете надежного партнера. Группа компаний АСНА — одна из крупнейших на Российском рынке. Например, аптечная сеть, входящая в ее состав — самая крупная по количеству аптек в РФ. Филиалы компании открыты в странах СНГ и Японии.

Как получить вознаграждение?

Регистрируйтесь в агентской программе

За Вами будет закреплен персональный менеджер, который будет сопровождать вас на всех этапах заключения сделки. Мы заключим с Вами агентский договор (на выбор — с физическим или юридическим лицом).

Рекомендуете нас своим контрагентам

«АСНА-Лизинг» — надежный партнер, обеспечивающий поддержку клиентам на всех этапах сделки. Мы- гибкая и инновационная лизинговая компания, входящая в федеральную группу «АСНА», акционером которой является АО «Газпромбанк».

Мы заключаем сделку с Вашим партнером

Первоначальный взнос – от 5%. Срок лизинга – от 12 месяцев. 3 варианта графика платежей (аннуитетный, дифференцированный или сезонный). Не берем дополнительных комиссий. Одобряем 86% заявок.

Вы получаете вознаграждение

После подтверждения сделки вы получаете вознаграждение. Возможна оплата как юридическому лицу, так и на карту физическому лицу.

Зарегистрируйтесь в партнерской программе и получите вступительный бонус 10 000 рублей к первой сделке по вашей рекомендации

Сокол
Ольга

Руководитель отдела
по работе с агентами

Остались вопросы?

Оставьте свои контактные данные
и мы свяжемся с вами в течение часа

Лучшие сделки

74 800 рублей размер Агентского вознаграждения

Сфера деятельности компании

Оборудование для стоматологического кабинета под ключ стоимостью 7 480 000

310 000 рублей размер Агентского вознаграждения

Сфера деятельности компании

Многопрофильный медицинский центр

МРТ, стоимостью 31 000 000.

98 900 рублей размер Агентского вознаграждения

Сфера деятельности компании

Медицинский центр (расширение сферы деятельности)

Гинекологическое оборудование, стоимостью 9 890 000

78 000 рублей размер Агентского вознаграждения

Сфера деятельности компании

Косметология (открытие деятельности с нуля)

Лазерный аппарат, Аппарат для SMAS- лифтинга, стоимостью 7 800 000

38 900 рублей размер Агентского вознаграждения

Сфера деятельности компании

Оснащение ветеринарного кабинета, стоимостью 3 890 000

63 000 рублей размер Агентского вознаграждения

Сфера деятельности компании

Микроскоп, фрезерные станки, стоимостью 6 300 000

СОГЛАСИЕ на обработку персональных данных (далее – «Согласие»)

Настоящим я (Пользователь), во исполнение требований законодательства о персональный дынных, а также законодательства о рекламе свободно, своей волей и в своем интересе даю своё согласие: Обществу с ограниченной ответственностью «АСНА-Лизинг» (ОГРН 1192225037620, ИНН 2204090486), расположенному по адресу: 659300, Алтайский край, г. Бийск, ул. П. Мерлина, д. 59, помещение Н-3 на обработку своих персональных данных, указанных при регистрации и/или оставлении заявки на получение расчета лизинга и/или на получение рекламной информации, связанной с договором лизинга и лизинговой деятельностью (включая рекламу) по любым каналам связи, включая: SMS-оповещение, почтовое письмо, телеграмму, голосовое сообщение (далее – Рассылка) путем заполнения веб-формы на сайте ООО «АСНА-Лизинг» (www.asna-leasing.ru) (далее – «Сайт»). Под персональными данными понимается любая информация, относящаяся ко мне как к субъекту персональных данных, в том числе: фамилия, имя, отчество; номера рабочего и мобильного телефонов, адреса электронной почты, а также иные персональные данные, в том числе полученные посредством заполнения заявки расчета лизинга и заявки на заключение договора консультационных услуг на Сайтах. Целями обработки, в том числе целями сбора, персональных данных являются: определение возможности заключения договоров лизинга, договоров о предоставлении консультационных услуг, договоров купли-продажи, любых иных договоров, необходимых для реализации договора лизинга, их заключения, изменения, исполнения и прекращения, осуществления электронного документооборота (ЭДО) по указанным договорам, продвижения лизинговых и иных услуг посредством любых средств связи, а также для обеспечения соблюдения законов и иных нормативно-праWowых актов.

Я выражаю согласие на получение рекламы и разрешаю ООО «Асна-Лизинг» осуществлять в мой адрес смс-рассылки, а также иные виды рассылок и уведомлений, в том числе рекламного характера, с использованием любых средств связи, в том числе электронной почты.

Я ознакомлен (а), что: настоящее согласие на обработку моих персональных данных и получение рекламы действует в течение 5 (пяти) лет, а в части персональных данных, содержащихся в документах и на иных носителях информации, срок хранения которых по действующему законодательству превышает двадцать лет, согласие на обработку персональных данных действует в течение сроков хранения таких документов и иных носителей информации, установленных действующим законодательством. Согласие на обработку персональных данных может быть отозвано посредством направления соответствующего письменного уведомления в адрес ООО «АСНА-Лизинг», по адресу местонахождения, указанным в настоящем согласии. В этом случае лицо, получившее отзыв согласия на обработку персональных данных или согласия на получение рекламы, прекращает обработку персональных данных, а персональные данные подлежат уничтожению или обезличиванию, если отсутствуют иные праWowые основания для обработки, установленные законодательством РФ или документами лица, получившего отзыв согласия на обработку персональных данных, регламентирующими вопросы обработки персональных данных. Настоящее согласие считается отозванным по истечении 30 (тридцати) дней с момента получения Обществами письменного уведомления об отзыве настоящего согласия. День получения уведомления не включается в 30-тидневный срок.
Настоящим Согласием я подтверждаю, что являюсь субъектом предоставляемых персональных данных, а также подтверждаю достоверность предоставляемых данных.

Я осознаю, что, регистрируясь и авторизуясь на Сайте, оставляя заявку на получение расчета лизинга и/или подписываясь на получение рекламной информации на Сайтах, я выражаю ООО «Асна-Лизинг» своё письменное согласие с условиями, описанными в настоящем Согласии.
Под регистрацией на Сайтах понимается процесс сообщения Сайтам своих персональных данных для получения доступа к полному функционалу сайта, в том числе к форме расчета лизинга путем введения в веб-форму, расположенную на Сайтах фамилии, имени, отчества, телефона (мобильного/домашнего), адреса электронной почты.

Источник: asna-leasing.ru