Как заработать на инвестициях в акции

Как заработать на акциях и облигациях в 2023 году

Уходящий 2022 год оказался полным сюрпризов. Напряженная геополитическая обстановка, западные санкции в отношении российских инвесторов и эмитентов и ответные ограничительные меры Банка России привели к структурным изменениям отечественного фондового рынка. О том, как в этой ситуации заработать инвесторам и чего им ждать в 2023 г., рассуждают руководитель отдела управления акциями УК «Первая» Антон Кравченко и руководитель отдела управления бумагами с фиксированной доходностью УК «Первая» Дмитрий Постоленко.

Антон Кравченко, руководитель отдела управления акциями УК «Первая»

/ Пресс-служба УК «Первая»

В этом году на российском рынке акций произошли структурные изменения. Условно его развитие можно разделить на до и после 24 февраля. До основная доля в обороте и во владении российскими акциями приходилась на иностранных институциональных инвесторов. После доли иностранных инвесторов в капитале российских компаний были заблокированы, что привело к сокращению free float рынка (т. е. к сокращению количества акций в свободном обращении на биржах. – «Ведомости»). Такого рынка еще никогда не было в России.

КАК ЗАРАБОТАТЬ НА ИНВЕСТИЦИЯХ в АКЦИИ путём СПЕКУЛЯЦИЙ?

Институциональные инвесторы всегда подходили к инвестициям с фундаментальной точки зрения, тогда как частные инвесторы меньше уделяют этому внимание и зачастую принимают решение по зову сердца. Поэтому в 2022 г. волатильность акций сильно выросла, рынок стал менее фундаментальным. Более того, на плохие новости рынок теперь реагирует эмоционально, а хорошие новости, например финансовые показатели лучше ожиданий, не вызывают позитивной реакции, как раньше. На рост волатильности повлияла и упавшая ликвидность акций: объем торгов на бирже сократился с 200 млрд до 30–40 млрд руб.

Кроме того, очень снизилась сама эффективность рынка. Например, до этого года российские «голубые фишки» (акции крупнейших и наиболее стабильных компаний. – «Ведомости»), которая в этом году почти не раскрывалась из-за угрозы усиления санкций. Публикация отчетности снизит риски для инвесторов, добавит рынку прозрачности и улучшит прогнозируемость финансовых показателей.

По нашему мнению, перспективным сектором для инвестиций в следующем году в первую очередь будет IT. Конкуренция в этом секторе после ухода иностранных игроков значительно снизилась, и мы считаем, что те проблемы, которые сдерживают рост котировок IT-компаний (наличие зарубежной регистрации российских IT-компаний, технические сложности с обслуживанием долга. – «Ведомости»).

Второй сектор, который будет интересен инвесторам, – банки. Все плохое с ними уже случилось в этом году, и ситуация должна будет только улучшаться. Мы ожидаем восстановления или роста прибыли кредитных организаций в 2023 г. Подтверждением тому является динамика российской экономики, которая оказалась устойчивее и менее подверженной кризису благодаря мерам государственной поддержки. Если еще весной звучали прогнозы, что спад ВВП в 2022 г. может составить 15%, то сейчас ожидания гораздо оптимистичнее – снижение на 3% (такие прогнозы дают Минэкономразвития и Банк России. – «Ведомости»). Пока же в отсутствие возможности инвестировать в акции западных компаний российские инвесторы могут диверсифицировать портфель за счет акций компаний Гонконга или дружественных стран. Многие инвесторы из РФ, особенно институциональные, всегда смотрели на компании Казахстана. Но это нишевая история, поскольку объем российских денег, которые могут быть инвестированы, и объем рынка казахстанских компаний несравнимы.

Дмитрий Постоленко, руководитель отдела управления бумагами с фиксированной доходностью УК «Первая»

/ Пресс-служба УК «Первая»

В этом году российский долговой рынок снизился несильно. В целом он пережил этот стрессовый год без серьезных потерь. Мы не увидели большого количества дефолтов. В результате рублевый долговой рынок сейчас находится в хорошей форме: мы видим большое количество первичных размещений (например, летом – осенью облигации разместили Минфин, UC Rusal, «Полюс», «Металлоинвест», «Роснефть». – «Ведомости»), и при улучшении потребительских настроений инфляция может разогнаться выше, чем прогнозирует ЦБ (по прогнозу ЦБ на основе опроса экономистов, в 2023 г. она составит 6%. – «Ведомости»), часть компаний переходит на выплаты в рублях напрямую по курсу. Замещающие выпуски выглядят привлекательными для локальных инвесторов, потому что ставки по долларовым вкладам в банках низкие (по данным banki.ru, на 27 декабря ставки варьировались от 0,001 до 5,02% годовых. – «Ведомости») и ставки замещающих облигаций, которые сейчас составляют 6–8% годовых, перекроют инфляцию в США в следующем году.

Санкции изменили структуру инвесторов на долговом рынке. Нерезиденты ушли, их частично заменили физлица, хотя и не в полном объеме. В следующем году основными инвесторами на российском долговом рынке будут крупные банки и население. Мы видим, что растет число людей, которые хотят купить долговые инструменты, а не размещать деньги на депозитах.

У локальных инвесторов, как правило, более короткий горизонт инвестирования, чем у зарубежных. Отсутствие на рынке нерезидентов приведет к тому, что долгие инвестиции в ОФЗ на горизонте покупки 10 лет и выше будут иметь чуть бОльшую премию, чем раньше. Нам кажется, что в 2023 г. привлекательными будут среднесрочные семилетние выпуски ОФЗ.

С точки зрения защитных инструментов нам нравятся флоатеры (ОФЗ с плавающей процентной ставкой, их доходность привязана к ставке ЦБ. – «Ведомости»). Основной риск вложений в такие инструменты – это ослабление юаня.

Ставки юаневых бондов, которые были размещены эмитентами на российском рынке, ниже, чем если бы компании занимали напрямую в Китае. Есть риск, что в случае ослабления курса юаня ликвидность этих инструментов будет снижаться, потому что у банков не так много юаневых пассивов, чтобы поддержать рынок, как в случае с долларовыми и рублевыми инструментами. Если говорить о возможности вложений в облигации эмитентов дружественных стран, то пока такой перспективы мы не видим, потому что их валюты исторически волатильны. К тому же, чтобы выпустить долговой инструмент в какой-то валюте, нужно иметь выручку в этой валюте, а у нас не так много экспортных партнеров среди стран ближнего зарубежья.

Мы думаем, что розничным инвесторам стоит сосредоточиться на инвестициях в облигации надежных, проверенных корпоративных эмитентов. Но исторически мы видим движение в сторону эмитентов с высокой кредитной нагрузкой. Скорее всего, число дефолтов в этом сегменте в следующем году будет расти, поэтому я хотел бы предостеречь частных инвесторов от самостоятельной покупки таких облигаций. Особенно стоит воздержаться от инвестиций в высокодоходные облигации эмитентов финансового сектора, поскольку можно столкнуться с мультипликацией риска, когда заемные средства будут стоить дороже, а невозвраты кредитов – расти.

Источник: www.vedomosti.ru

Как найти акции для краткосрочных инвестиций

На фондовом рынке можно инвестировать в акции несколькими способами:

1. Покупать акции на длительный период и получать прибыль от дивидендных выплат, а также роста стоимости акций. Данный вид инвестирования можно отнести к долгосрочному.
2. Покупать акции и удерживать их на протяжении краткосрочного периода времени с целью получить прибыль от предстоящего события в компании. Например, публикации квартальных отчетов. Этот вариант можно отнести к краткосрочным инвестициям.
3. Спекулировать акциями в течение торговой сессии. Данный вид трейдинга относится к внутридневному.

Ранее я уже рассказывал вам о том, как искать акции для долгосрочных инвестиций, поэтому сегодня мы поговорим краткосрочном трейдинге, и как выбирать акции для краткосрочных инвестиций.

Что такое краткосрочные инвестиции?

Краткосрочные инвестиции подразумевают под собой отработку определенной идеи или события, которое должно произойти в ближайшее время. При этом время удержания акции может быть от 1 дня до нескольких месяцев. Всё зависит от того, какая идея отрабатывается.

Период удержания сделки в краткосрочных инвестициях носит условный характер и не имеет строгих рамок. В данной статье под краткосрочными инвестициями подразумевается время удержания позиции свыше 1 торговой сессии вплоть до нескольких месяцев.

Повторюсь, это условный временной период, так как нет четкого разделения инвестиций на краткосрочные и долгосрочные. Все зависит от того, как долго будет отрабатываться та или иная идея, и часто бывает так, что краткосрочные инвестиции переходят в раздел долгосрочных, так как инвестор в момент достижения цели решил не продавать акцию.

Отбор акций для краткосрочного вида трейдинга можно разделить на две части.

1. Отбор акций, основанный на техническом анализе.
2. Отбор акций, основанный на фундаментальном анализе.

На самом деле, крайне редко бывает, что акция покупается на основании лишь одного из видов анализа. Иногда на решение больше влияют выводы из технического анализа, иногда – из фундаментального. Но идеальную ситуацию мы встречаем, когда оба вида анализа указывают в одном направлении.

Отбор акций для краткосрочных инвестиций по данным технического анализа

Разберем, как сделать отбор акций для краткосрочных инвестиций, полагаясь на технический анализ.

Для того, чтобы сделать подобный отбор, необходимо обладать знаниями в области технического анализа хотя бы на уровне начинающего трейдера.

1. Основные графические фигуры.
2. Как находить уровни поддержки/сопротивления и как использовать их в торговле.
3. Основные технические индикаторы и как с ними работать.

Самым простым способом отбора является поиск графических фигур. Для этого вам понадобится сайт Finviz.com.

В сканере акций выбираем поиск по техническим параметрам и указываем, какая фигура нас интересует. В данном случае выбираем фигуру «Треугольник».

Фигуры на сайте ищет программа, и она не всегда корректно будет находить то, что нам надо. Поэтому визуально оцениваем предложенные варианты и просматриваем как минимум 3 страницы.

Из представленных ниже акций выбираем те, у которых фигура «Треугольник» выглядит самой красивой. То есть, цена практически не выходит за границы линий, и фигура похожа именно на «Треугольник», а не что-то подобное ему.

Паттерн «Треугольник» на акции Acco Brands Corporation

В данном случае можно рассмотреть акцию компании Acco Brands Corporation (NYSE: ACCO). На графике четко просматривается горизонтальная линия, пробой которой будет являться сигналом к покупке акции, и нижняя линия, указывающая на поджатие цены к верхней границе.

Таким образом, мы получаем готовую торговую идею, в которой присутствует:

1. Точка входа (пробой Уровня сопротивления).
2. Уровень цены для фиксации прибыли (ширина «Треугольника»).
3. Выход из позиции (возврат котировок обратно в «Треугольник»), на случай, если цена не пойдет по запланированному сценарию.

Теперь остается ждать точки входа. А за это время можно оценить ситуацию: посмотреть новости о компании и просчитать, сколько дней примерно придется удерживать позицию для данной краткосрочной инвестиции открытой.

Для этого изучаем историю и смотрим, за какое время акция проходила такое расстояние раньше. В итоге получаем, что акция преодолевала 3.5 USD минимум за 10 дней и максимум за 27 дней. Выводим среднее значение и ориентируемся на то, что акцию придется удерживать в портфеле около 18 дней.

Точно также можно делать отбор по другим параметрам технического анализа. В любом случае, у вас будет идея, которую можно будет отработать.

А теперь обратите внимание, как подобная этой идея отрабатывалась на истории.

На графике акции был сформирован «Треугольник», она попала в сканер сайта Finviz.com, где и можно было её найти. Потом произошел пробой сопротивления на 27.70, и цена за 14 дней достигла предполагаемой цели.

Об акциях Acco Brands Corporation я рассказывал 13 мая на нашем канале Youtube, еще когда эта фигура только формировалась.

Отбор акций для краткосрочных инвестиций по данным фундаментального анализа

Фундаментальный анализ с точки зрения логики выглядит более надежным, так как мы рассматриваем финансовое состояние компании, которое должно повлиять на стоимость акции. Однако очень часто бывает, что реальное положение дел в компании очень сильно расходится с тем, что происходит с акциями.

К примеру, компания Tesla (NASDAQ: TSLA) свыше 4 лет подряд оставалась убыточной, но её акции постоянно росли в цене. Поэтому не стоит полагаться на все 100% на фундаментальный анализ, но некоторую информацию можно использовать для крактосрочных инвестиций.

Краткосрочные инвестиции с дивидендами

Приведу пример с выплатой дивидендов. Вроде бы, ничего особенного: купил акцию, держишь её длительный период времени и потом получаешь дивидендную выплату. На самом деле, зная информацию о том, когда будет производиться выплата дивидендов, можно заработать больше, чем на самих дивидендах.

Как заработать на информации о дивидендах?

Для того, чтобы заработать на дивидендах надо знать, кому и при каких условиях производится начисление дивидендных выплат. Решение о размере и выплате дивидендов принимается на собрании акционеров. Там же определяется, и кому выплачивать эти дивиденды. То есть, определяется дата, на которую инвестору необходимо держать акции в портфеле, чтобы получить дивиденды.

Это число называется Ex-date (на российском рынке акций — «дата отсечки»). В платформе R StocksTrader есть встроенный сканер по отбору акций, который показывает Ex-date по бумагам компаний. Зная эту дату, трейдеры могут купить акцию за день до выплаты, а уже наследующий день после открытия рынка получить дивиденды и тут же продать бумагу.

И здесь кроется возможность получить прибыль не только от дивидендов, но и от роста стоимости акции. Ведь информация по Ex-date доступна всем и большинство желает получить дивиденды, не удерживая акцию годами. В итоге, за несколько дней до выплаты наблюдается повышенный спрос на акции компании, что приводит к росту цены. Вот на этом и можно заработать, и прибыль в таких ситуациях в несколько раз может превышать выплату по дивидендам.

Приведу пример с акцией компании Broadcom Inc. (NASDAQ: AVGO).

Ex-date — 19 июня, то есть для получения дивидендов акцию надо было купить 18 июня. Выплата составляет 3.25 USD на одну бумагу. При покупке 100 акций дивидендная выплата составит 325 USD. Но за 4 дня до Ex-date стоимость бумаги выросла в цене с 290 до 315 USD, то есть со 100 акций можно было заработать 2500 USD. Это достаточно популярная схема заработка среди трейдеров.

Конечно, везде есть свои нюансы, и чтобы получить таким образом прибыль необходимо, чтобы компания была финансово сильной, а размер дивидендной выплаты привлекал инвесторов. Если компания будет выплачивать всего 2-3 цента на акцию, то бумагой никто и не заинтересуется, а значит и роста цены не будет. Точно также можно отрабатывать некоторые предстоящие события, которые носят позитивный или негативный характер.

Возьмем, к примеру, презентации компании Apple (NASDAQ: AAPL). Они анонсируются заранее, и в подавляющем большинстве случаев акции за несколько дней до данного события растут в цене, что позволяет на этом хорошо заработать, открывая позиции в краткосрочной перспективе, всего на несколько дней.

Презентация Apple Inc.

22 июня компания Apple провела очередную презентацию своего продукта. За неделю до этого события акции компании пользовались повышенным спросом, и их цена выросла с 332 USD до 350 USD.

В прошлом году, 10 сентября, Apple проводила презентацию новых iPhone 11 Pro, iPhone 11, Apple Watch Series 5 и iPad. За 5 дней до события акции подорожали с 205 до 214 USD.

Эти закономерности указывают на то, что есть определенная группа инвесторов, которая занимается краткосрочными инвестициями и отрабатывает предстоящие события, за счет чего получает хорошую прибыль.

При торговле на фундаментальных событиях цена покупки акции определяется в течение торговой сессии, то есть нет четкой привязки к уровню. Определяется лишь день, в который покупается бумага. То же самое с фиксацией прибыли. За день до предстоящего события акцию продают, так как неизвестно, как отразится новость в будущем на стоимости бумаги.

Можно, конечно, рискнуть и подождать выхода события. Если оно воспримется публикой как позитивное, то прибыль по сделке увеличится. Но бывает и так, что новость оказалась позитивной, а цена на акции все равно падет. Это обусловлено тем, что данная новость уже учтена в стоимости бумаги. Таким образом, если передержать акцию, то риск потерять прибыль возрастает.

Вывод

В отличие от долгосрочной торговли, где трейдер может опираться на рекомендации крупнейших рейтинговых агентств, которые проводят анализ финансовых показателей компаний, в краткосрочных инвестициях приходится полагаться на свои знания и смекалку.

Но в краткосрочных инвестициях есть и свои преимущества. Вам можно определиться с идеей, которую вы будете отрабатывать на рынке и строго придерживаться её правил. Через какое-то время вы станете профессионалом в своей области, и будете «видеть» и «понимать» движение акций, а эти знания открываются только с опытом.

В торговой платформе R StocksTrader доступно свыше 12 000 инструментов, и в ней каждый день можно находить те финансовые инструменты, которые сегодня подходят под вашу схему работы. Не надо зацикливаться только на одной акции.

Инвестируйте в американские акции на выгодных условиях! Реальные акции на платформе R StocksTrader от 0,0045 USD с минимальной комиссией в размере 0,5 USD. Вы можете попробовать свои навыки торговли в платформе R StocksTrader на демо-счёте или открыть реальный торговый счёт, для этого нужно только зарегистрироваться на сайте RoboForex и открыть счёт.

Евгений Савицкий

Работает на валютном рынке с 2004 года. С 2012 года участвует в торговле акциями на американской бирже и публикует аналитические статьи по фондовому рынку. Принимает активное участие в подготовке и проведении обучающих вебинаров RoboForex.

Источник: blog.roboforex.com

Как зарабатывать на акциях: перепродажа, облигации, дивиденды

Инвестиции

В интернете все чаще встречается вопрос о том, как зарабатывать на акциях. Опытные трейдеры зарабатывают в месяц большие суммы, а некоторые умудряются за пять лет сколотить целое состояние. В статье разберем подробные способы заработка, а также поговорим о том, как сделать такой доход наиболее выгодным. На сегодня такой способ вложения средств сможет обеспечить вас пассивным доходом на постоянной основе, поэтому упускать из вида его не стоит. Поговорим обо всем наиболее подробно.

Как зарабатывать на акциях и ценных бумагах физическому лицу

В современном мире процесс покупки и продажи акций стал намного проще, чем еще 10 лет назад. Теперь заниматься такой деятельностью можно, не выходя из дома, благодаря чему количество желающих значительно выросло. Для начинающих кажется, что вкладывать деньги можно в абсолютно любую компанию, но все меняется, когда они начинают нервничать на падении акций.

Физическое лицо может без особых проблем приобретать акции как российских, так и зарубежных компаний с помощью онлайн-приложений (брокеров). Выбрать его довольно просто, главное внимательно изучить все правила сотрудничества, чтобы не попасть на большие комиссии и штрафные санкции, в случае нарушения договора.

На сегодня «для чайников» в этой сфере доступно платное и бесплатное обучение, которое способно привести к одним и тем же результатам. Здесь важно научиться понимать, в каком случае компания сможет принести доход, а в каких не стоит даже рассматривать фирмы в качестве вложений собственных средств.

С чего начать

Если вы решили начать работать в данной сфере, то рекомендуем пройти обучение. Желательно найти достойные платные курсы, которые помогут в кратчайшие сроки разобраться со всеми базовыми принципами инвестирования и начать зарабатывать.

После успешного обучения следует определиться с брокером, у которого вы будете торговать.

Обратите внимание! Онлайн покупка акций у разных брокеров облагается разным процентом, поэтому выбирайте наиболее оптимальное решение, исходя из личного депозита. Если вам что-то непонятно на первом этапе, то вы можете позвонить в техническую поддержку, которая расскажет обо всех комиссиях и прочих нюансах, связанных с полноценной работой у конкретного брокера.

Помимо онлайн торговли, можно приобретать акции через банки. Например, Сбербанк активно поддерживает молодых трейдеров и предлагает довольно лояльные условия, с возможностью возврата 2-НДФЛ по итогам года (в случае положительного дохода по окончанию расчетного периода).

Начать без вложений зарабатывать таким способом невозможно. Все предлагаемые бонусы на стартовый депозит – это скрытая афера, которая подразумевает заработок на вас. Чаще всего необходимо обыграть бонус в 10-20 кратном размере для того, чтобы он стал доступен к выводу.

«Рынок акций всегда полон сюрпризов, поэтому без риска торговля невозможно. Следует грамотно подобрать стратегию, чтобы заработок на покупке и продаже акций был максимально прибыльным. Без стратегии можно остаться без депозита в кратчайшие сроки.»

Как покупать акции на бирже

Покупка акций на бирже довольно проста и не занимает много времени. Если вы приобретаете актив через приложение, то необходимо выполнить следующие шаги:

• Зайти в приложение;
• Выбрать необходимую компанию;
• Указать какое количество акций вы собираетесь приобрести;
• Убедиться в правильности и размере комиссии;
• Подтвердить операцию.

Все довольно просто, поэтому даже новичку под силу справиться с этим. Сумма спекуляции должна в 4-6 раз превышать размер комиссии, иначе, чтобы получить хотя бы 1-2% прибыли, рост акции должен быть на 50-70%, что не всегда возможно.

Если торгуете через Сбербанк (или любую другую финансово-кредитную организацию), то алгоритм остается тот же самый, кроме подтверждения операции. Подтверждать все действия придется через телефон, разговаривая с менеджером. Через него можно как купить, так и продать ценные бумаги, а также узнать всю необходимую информацию. Таким методом лучше торговать в рублях, чтобы не возникало дополнительных комиссий по операциям.

Заработок на акциях является рисковым мероприятием, поэтому вы несете полную ответственность за свои действия.

ТОП-3 способа заработка на инвестициях в ценные бумаги

Существует три самых популярных способа, которые позволят наиболее правильно распорядиться средствами и извлечь из этого доход. Основными из них являются:

• Покупка акций с целью перепродажи;
• Дивиденды;
• Облигации.

Некоторые из этих видов позволяют получать деньги, начав бизнес с минимальными вложениями, и ежедневно развивая собственный депозит. Получать большие деньги – это реально, и ниже разберем каждый способ наиболее подробно.

Покупка с целью перепродажи

Перепродажа акций – один из вариантов успешных инвестиций на фондовом рынке. Такой формат дохода предполагает покупку актива, когда акции падают бесконечно вниз, и его продаже при наибольшем росте. Говорить о доходе в день таким способом бесполезно, ведь средний диапазон разворота тренда составляет от 1 месяца до нескольких лет. Важно понимать, что некоторые компании не выплывают из череды не удач, и объявляют себя банкротом.

Здесь необходимо грамотно анализировать ситуацию, и уметь заходить в наименьшей точке. Например, если рубль упадет, то акции американских компаний значительно подорожают, что приведет к резкому обвалу цен на российском рынке. Человек, занимающийся перепродажей, должен иметь строгий контроль над ситуацией, иначе риск остаться без денег слишком велик.

Дивиденды

Дивиденды – это отчисления по каждой акции за прибыль компании в определенный период. Такой формат заработка считается низкодоходным, ведь средние годовые дивиденды достигают всего 5-10% процентов от стоимости каждой акции.

На сегодня самой перспективной компанией по доходности от дивидендов является McDonald’s, ведь они каждый год, на протяжение 20 лет, увеличивают сумму вознаграждения.

Преимуществом служит то, что такой формат может стать дополнительным доходом. Перед выплатой дивидендов компания предоставляет годовую отчетность, а также говорит о росте или падении продаж, исходя из которых назначает размер выплат.

Покупая акции на 30 тысяч рублей в год, можно дополнительно зарабатывать 1500 — 3000 рублей только на дивидендах по акциям. Чем выше сумма, тем больше выплата.

Облигации

Высокодоходный формат заработка, связанный с наибольшим риском. Таким способом вы можете получать до 100% годовых от вложенных средств, если компания успешно развивается. Но, риск остаться без денег крайне велик, ведь 30% таких компаний объявляют себя банкротом. Следует детально изучать информацию, самостоятельно отслеживать дела компании, чтобы находиться в постоянном плюсе.

Преимущества и недостатки заработка на акциях и облигациях

Вопрос о том, как зарабатывать на акциях, часто сопровождается желанием узнать обо всех нюансах такой деятельности.

Преимуществом такого способа является:

• Постепенное наращивание депозита;
• Работа из любой точки мира;
• Высокая доходность (при правильном распределении средств);
• Возможность покупки и продажи в любой момент, когда работают биржи.

К недостаткам стоит отнести:

• Высокие комиссии за торговлю у брокера;
• Риск потерять все средства;
• Постоянный контроль ситуации;
• Соблюдение всех условий сотрудничества с брокером.

Каждый определяет самостоятельно необходимость такой работы, но для тех, кто однажды решился, открывается совершенно другой уровень жизни.

На каких акциях российских компаний можно заработать деньги

Работая через брокера, можно приобретать акции не только российских, но и зарубежных компаний. Преимущество покупки российских акций заключается в том, что риск быть обманутым значительно сокращается, а их стоимость значительно ниже зарубежных коллег. Мы подготовили для вас таблицу, в которой подробно расписали о возможных доходах на популярных российских компаниях. Она выглядит следующим образом:

Наименование компании

Графически изобразить рассмотренную выше таблицу можно следующим образом:

Изобразить разницу стоимости ценных бумах на начало 2021 года и на текущий день можно изобразить так:

Сколько можно заработать на акциях и ценных бумагах

Верхнего предела у такого заработка нет – все зависит от первоначальных инвестиций. Нормальным годовым доходом считается 10-20% от депозита. С получением опыта на финансовом рынке, эта сумма может варьироваться в большую сторону, но на первоначальном этапе такой результат будет вполне достойным.

Если вам рассказывают о миллионах, то стоит понимать, что и начальные инвестиции должны быть крайне высокими. Депозит наращивается постепенно, поэтому наберитесь терпения и следуйте строго проработанной стратегии.

Вопрос о том, как зарабатывать на акциях, терзает большое количество людей, но мало кто из них решается попробовать себя в этом деле. Успех целиком и полностью зависит от умений и навыков инвестиций, поэтому для начала следует хорошо обучиться для того, чтобы заработок на акциях начал приносить достойное вознаграждение. Не бойтесь потратить много денег на обучение – оно обязательно окупиться, если подойти к нему с максимальной серьезностью.

Похожие записи:

1. Куда вложить деньги в 2022 году, чтобы заработать: Топ 16 вариантов
2. Куда вложить миллион рублей, чтобы заработать — ТОП-7 идей для инвестиций
3. Как приумножить деньги в 2023 году. Топ 6 способов — варианты инвестиций с наибольшей отдачей + личный опыт в инвестировании
4. Как стать богатым и успешным — секреты известных миллиардеров

Источник: goincome.ru

Стратегии инвестирования в акции 2022 с примерами

Несмотря на то, что я уже несколько лет весьма успешно вкладываю деньги в акции эта тема в блоге раскрыта слабо. Решил это исправить, поэтому запускаю цикл статей о том, как заработать на акциях. Сегодня разберем проверенные стратегии инвестирования в акции, плюсы и минусы каждой из них. Также поделюсь опытом, какие из них прошли испытание на российском рынке акций, а какие нет.

Стратегии покупки акций

1. Инвестирование в титанов

Данная стратегия инвестирования подразумевает вложение денег в акции ТОП 10 компаний с наибольшей капитализацией.

На российском рынке в 2022 году к ним относятся:

За границей их называют голубыми фишками. Среди иностранных компаний к ним можно отнести: Amazon, Microsoft, Alphabet (google), Apple, Facebook, Alibaba.

При этом финансовые показатели компаний особо не анализируются. Акцет идет на то, что компании-титаны уже добились успехов и в перспективе имеют устойчивое направление на увеличение доходности и рост цен на акции.

Преимуществами данной стратегии можно назвать:

• Простота инвестирования без сложных расчетов,
• Минимальные риски,
• Не нужно постоянно мониторить курс — купил и забыл.

Из недостатков следует отметить — рост цен на акции компаний гигантов ниже, чем например, на акции второго эшелона. В связи с этим ждать бешеной прибыли в 100% годовых и выше не стоит.

Самые хорошие показатели доходности достигаются в долгосрочной перспективе от 1-5 лет и выше.

При инвестировании в акции российских и зарубежных компаний важно выбрать надежного и проверенного брокера с лицензией. От себя могу порекомендовать

• 15 лет на рынке акций,
• 100$ — минимальный депозит,
• 95% положительных отзывов,
• Доступ на американский и европейский рынки акций,
• Бесплатный обучающий курс по торговле акциями,
• Выплата дивидендов,
• Актуальные торговые идеи для инвестиций,
• Бесплатный демо-счет с возможностью тестирования роботов.

• Акции ведущих компаний США, Англии, Франции и Германии,
• 1:25 — кредитное плечо для покупки акций,
• Торговля в привычном MT4,
• 11 миллисекунд — средняя скорость исполнения,
• Выплата дивидендов,
• Вывод средств без комиссий
• Можно зарабатывать на падении акций.

2. Стратегия Бенджамина Грэма

Метод Бенджамина Грэма основывается на определении внутренней стоимости компании. Для его реализации требуется, чтобы инвестор провел тщательный всесторонний анализ компании, активы которой он намерен приобрести. Этот анализ включает оценку активов компании, полученных доходов, выплаченных дивидендов и определение адекватности цены акций на этой основе.

В соответствии с таким способом инвестирования, мы должны приобретать акции, только если их цены ниже внутренней стоимости (которая состоит из вышеупомянутых активов, дивидендов и прибыли). Это, в свою очередь, обеспечит относительную безопасность транзакций, так как следует помнить, что каждое инвестиционное решение сопряжено с риском и не даст нам 100% уверенности в успехе.

В свое время по данной методике Грэм инвестировал в акции таких компаний как:

• Moog (MOG.A) — американская оборонная компания,
• NTT Docomo (DCM) — оператор мобильной связи в Японии,
• Sasol Limited (SSL) — компания из южной Африки, занимающаяся изготовлением химикатов и жидкого топлива.

Основными достоинствами стратегии Бенджамина Грэма являются:

• Низкий уровень риска благодаря тщательно проведенным расчетам
• Высокая доходность

Из минусов стоит отметить сложность расчетов. Использование данной модели потребует умения разбираться в отчетности и формулах, а также умения читать отчеты о финансовой деятельности компаний.

Отобрать акции для инвестирования поможет статья «Перспективные акции«

3. Стратегия покупки акций на повышение

Метод Уильяма О’Нила

Отбор акции для покупки по стратегии О’Нила ориентируясь на показатели:

• Текущей прибыли (Current Earnings) — С.

Рекомендую к прочтению: Геополитика и экономика

Мы ищем компании, которые в последнем квартале зафиксировали значительную динамику по сравнению с кварталом предыдущего года, по крайней мере, на 20 процентов. Убедитесь, что источник дохода не является разовым событием.

• Годовой прибыли (Annual Earnings) — А.

Далее мы смотрим в несколько более широкой перспективе в категорию динамики роста годовой прибыли. Прибыль за последние три года должна продолжать расти, в идеале, в размере более 25 процентов на ежегодно.

• Появление нового продукта или услуги — N.

Мы ищем что-то новое — продукт, услугу или, возможно, новый годовой пик котировок. Инвесторы обычно боятся покупать акции, которые бьют рекорды, и по его мнению, это является признаком их силы.

По данной стратегии инвестировать следует в компании, которые не выпускают большое количество акций. Максимум должен быть не более 25 миллионов единиц.

Выбранная компания должна вести себя намного сильнее, чем в среднем по рынку, на 80-90 процентов, но не более. Это означает, что доля компании сильнее, чем 80% других.

• Рыночные индексы (Market Indexes) — М.

Три из четырех компаний следуют за основными фондовыми индексами. Поэтому вы должны спросить себя, какова долгосрочная тенденция и избегать инвестирования в нисходящую тенденцию.

Тем не менее, не следует входить в компании, которые долгое время находились в восходящем тренде, поскольку они имеют тенденцию к снижению.
В стратегии инвестирования в акции Уильяма О’Нила нет места для ошибок. Как правило, он продает акции, если они падают более чем на 7% от покупной цены, тем самым минимизируя риска.
Главный недостаток этой модели — очень немногие компании соответствуют таким строгим критериям. По оценкам О’Нила, как правило, только 2 процента акций на рынке США доступны для покупки. Но их хватит с лихвой для успешного заработка.

• Перспективные акции золотодобывающих компаний

4. Прямая и обратная стратегия спирали

Суть метода проста — компании, акции которых были на пике популярности 5-7 лет назад имеют свойства совершать прорыв и возвращать свои позиции через определенное время. Из отобранных 20-30 кандидатов отбираются компании с устойчивым, но медленным ростом, но цены на которые просели ввиду снижения ажиотажа.

По обратной модели наоборот акцент делается на организации с плохими рейтингами и дешевыми акциями, но в передовых и перспективных сферах.

При этом их нахождение на рынке должно быть свыше 5 лет, а финансовая отчетность положительной. При позитивном исходе — привлечении инвесторов или публикации успешных результатов — стоимость акции способна вырасти в разы за малый промежуток времени.

Самое главное — быстро продать акции на волне роста и выбрать другие по аналогичной схеме.

Привлекательность данной стратегии инвестирования в акции заключается в соотношении малых затрат к большой прибыли. Взлет акций даже 1 компании приведет к большому профиту.

Долгосрочные стратегии инвестирования в акции

5. Стратегия Джозефа Пиотровски

Идея стратегии исходит из информации о том, что компании с низкой ценой к балансовой стоимости регулярно обгоняют рынок в течение длительных периодов времени. Используя основные показатели фундаментального анализа Пиотроски создал 9-балльную рейтинговую шкалу, которая позволила ранжировать выбранные компании от лучших, с сильным и улучшающимся фундаментом, до самых слабых, без перспектив развития.

Основой для оценки баллов послужили девять характеристик, определяющих основы компании, и присуждались 1 или 0 баллов за каждую функцию или ее отсутствие. Компания может получить максимум четыре балла за соответствие четырем критериям, связанным с прибыльностью, максимум три балла за соответствие трем критериям, связанным со структурой капитала, и максимум два балла за соответствие двум критериям, связанным с операционной эффективностью. Подробные критерии оценки следующие:

По показателям рентабельности:

1. ROA (рентабельность активов) — требование не распространяется на конкретный ROA, а только положительный результат за последний финансовый год.
2. ROA за последний год должен быть выше, чем ROA за предыдущий год.
3. Денежные потоки от операционной деятельности в прошлом году должны быть положительными.
4. Денежные потоки от операционной деятельности в прошлом году должны быть выше, чем чистая прибыль.

Критерии левереджа, ликвидности и источника средств:

1. Соотношение долгосрочной задолженности и активов, рассчитанное за последний год, должно быть ниже, чем за предыдущий год.
2. Коэффициент текущей ликвидности (краткосрочные обязательства / текущие активы) в прошлом году должен быть выше, чем в предыдущем году (
   

   Название эмитента	Тикер	Дивидендная доходность
   Amgen	AMGN	2,73%
   Dow	DOW	5,54%
   Chevron	CVX	3,07%
   3M	MMM	4,63%
   Merck	MRK	2,76%
   Coca Cola	KO	2,91%
   IBM	IBM	4,51%
   Intel	INTC	4,94%
   Walgreens	WBA	4,75%
   Verizon	VZ	6,89%

   Стратегия больше подойдет для диверсификации портфеля. Делая на нее основную ставку вы можете не оправдать ожидания.

   Инвестирование по методу «Собаки Доу» было популярно в 90-е годы. На данный момент было зафиксировано 2 года, когда акции, отобранные таким образом показывали доходность по дивидендам меньше на 3% по сравнению с индексом Доу Джонса.

   9. Большая пятерка Хиггинса

   Стратегия с говорящим названием дополняет предыдущую модель «собаки Доу Джонса» с тем исключением, что из обобранных по предыдущему способу компаний покупаются акции только 5 менее дорогих.

   Стратегия исходит из того, что на дешевых акциях вероятность заработать, кроме дивидендов на повешении их курса выше в сравнении с дорогими.

   Этот подход идеален для начинающих и инвесторов с небольшим начальным капиталом.

   Из недостатков метода отмечу, что с российскими акциями следует быть более аккуратными. Это связано с тем, что на цены большинства компаний часто влияют внешнеэкономические факторы, которые в нашей стране меняются быстро и неожиданно.

   10. Авантюрная стратегия 4 глупца

   Изначально стратегия разрабатывалась с целью получения максимальных дивидендов при минимальных рисках.

   • Метод расчета стратегии прост:
   • Отбираются 30 компаний с высокой доходностью по дивидендам,
   • Доходность каждой компании делим на квадратный корень из цены акции
   • Сравниваем получившиеся значения и инвестируем в 4 компаний с максимальными показателями.

   Как это выглядит в реальности на российском рынке акций:

   Из таблицы видно, что акцент сделан на компании с низкой стоимостью акций, такие как МРСК и Энел Россия.

   По результатам анализа собираем портфель акции. Сделать это можно 2-мя способами:

   • Традиционный, когда в портфель деньги вкладываются равными частями в первые 4 акции компаний с максимальными значениям.
   • С замашкой на перспективу — в этом случае на 40% выделенных средств покупаются акции 2-ой компании по списку (в примере, МРСК Волги). Оставшиеся 3 получают по 20% от выделенного на портфель бюджета. Акцет сделан из вывода, что акции лидеры никогда не удерживают позиции более 2 лет подряд. Поэтому у компании, занимающей 2-ое место есть высокие шансы стать первыми, а инвестору хорошо заработать на этом.

   Минимальный срок инвестирования 1 год. В конце года анализ повторяется — те акции, которые в список не попали — продаются. Взамен покупаются новые лидеры.

   В заключение, прежде чем покупать акции в погоне за высокими дивидендами, важно ответить на два ключевых вопроса:

   • Каковы шансы на повторение компанией выплат щедрых дивидендов.

   Если компания ведет высокодоходный бизнес, генерирует много денег и заявляет о своей готовности выплачивать высокие дивиденды ежегодно это хорошо.

   Если они являются результатом текущей деятельности, то отлично. Хуже, если высокие дивиденды связаны с разовым случаем, например, продажей части бизнеса.

   Поэтому, выбирая стратегию только ради дивидендов, не забывайте, что после выплаты цены на акции компании могут упасть ниже цены покупки. В результате фактически прибыли вы не получите. В связи с этим, рекомендую сочетать дивидендные стратегии инвестирования в акции с техниками, акцентированными на рост их стоимости.

   Также советую диверсифицировать риски от вложения в акции другими финансовыми инструментами. Их я подробно расписывал в статье «Куда вложить деньги в 2022 году«. Рекомендую к ознакомлению.

   

   Финансовый обозреватель с опытом торговли более 12 лет.

   Источник: livetouring.org

   Первые шаги инвестиций в акции

   Финансовая самостоятельность — умение распоряжаться доходом, избегать долгов, делать деньги из денег. Увеличить капитал можно, занимаясь бизнесом или проводя инвестиции в акции. Последний способ ошибочно считается уделом избранных. Люди полагают, что завести своё дело — сравнительно просто и понятно.

   Тем временем из вновь открываемых фирм за первый же год неудачу терпят более 50%. Спустя 3 года остаются менее 10%.

   

   На самом деле, инвестиции, даже для начинающих, в акции — не сложнее, но значительно надёжнее.

   1. Средняя доходность фондового рынка считается за 20%.
   2. Диверсификация снижает риски убытков до полного исключения.

   Популярность ЦБ объясняется характером инструмента.

   Фонды являются более выгодными, чем инвестирование в облигации или вклады в банки, но менее рискованными, чем сделки на Форекс или срочном маркете.

   Что такое инвестиции в акции и как на них заработать

   Акция — разновидность ценной бумаги, сокращённо ЦБ. По денежному выражению равна микродоле предприятия-эмитента. Значит, владелец является собственником части имущества фирмы, имеет право на прибыль от деятельности эмитента, получает с акций компании дивиденды — как доход:

   1. Заработок формируется со временем, связан с развитием АО. Предприятия набирают вес годами. Поэтому вклады по периоду классифицируются от среднесрочных к долгосрочным.
   2. Приобретают акции на фондовой бирже через посредников инвестиций — брокеров, профучастников финрынков.
   3. Для выбора бумаг используют услуги финансовых консультантов или собственноручно разрабатывают план. Брокеры-советники инвестора помогают понять, с чего и как начать инвестирование в акции.

   Важно понимать, что гарантий прибыльности нет.

   Некоторые ЦБ молодых фирм увеличиваются в 2–3 раза за несколько лет. Другие, принадлежащие гигантам отрасли, напротив, могут потерять проценты за тот же период.

   Какие бывают виды акции

   Существует 3 основных типа акций.

   Приносят на счёт доход с акции в форме дивидендов. Владелец активов управляет фирмой, участвует в распределении прибыли. Одна такая ЦБ на общем собрании держателей ЦБ равняется голосу.

   На решения влияет владелец контрольного пакета, это 50% и ещё 1 простая акция. В масштабных фирмах с большим числом собственников 20–30% ЦБ в одних руках обеспечивают перевес на собрании, так как большинство акционеров мероприятие не посещают. Доход, иначе, дивиденды, распределяется пропорционально инвестициям.

   Финактивы этого типа обеспечивают владельца гарантированной доходностью, правом первой очереди на распределение прибыли, преимуществом возврата средств после банкротства эмитента. Обычно владельцы прибыльных привилегированных ЦБ только держат акции, которые приносят прибыль, не участвуют в управлении, но, иногда, получают право влиять на решения.

   Название связано с жетонами казино — голубого цвета самые дорогие. В мире финансов термин означает фонды крупнейших корпораций. Такие ЦБ характеризуются минимальными рисками и устойчивой прибылью. Однако, перед тем как вложить деньги, рассчитывая получать дивиденды, надо осознать — сами дивиденды невелики, ведь чем масштабнее предприятие, как Сбербанк, Microsoft или IBM, тем ниже темп его роста.

   Долгосрочные инвестиции в акции

   Купить акции на долгосрок, значит, получать пассивный доход от дивидендов и роста стоимости самих ЦБ. Для такого инвестирования, как долгосрочное, рекомендуется выбирать активы:

   • устойчиво растущих предприятий, не обременённых кредитами;
   • энергичных структур с высокими дивидендами, которые могут компенсировать снижение стоимости активов;
   • голубые фишки.

   На первых этапах инвестирования дивиденды следует реинвестировать в расширение портфеля.

   Краткосрочные инвестиции в акции

   Вклады краткосрочного характера совершаются для спекуляций, выгоды от дивидендов для этих стратегий не приоритетны. Игроки действуют согласно 2 принципам:

   Покупка фондов новых предприятий дёшево, с последующей продажей после фазы активного роста.

   Приобритение упавших в стоимости акций при кризисе, реализация после возврата котировок на прочные уровни.

   Краткосрочные стили рискованнее долгосрочных, но имеют потенциал значительной выгоды.

   Популярные стратегии

   Подходов очень много, приведём самые известные.

   Держим акции

   Простые инвестиции подразумевают методику покупки и сохранения акций, реинвестирование дивидендов на расширение портфеля. Средний срок накопления — 10 лет.

   Стратегия Баффета

   Правила инвестирования в акции по методу Баффета — комбинированный подход. Выбираются вклады:

   • с низким β-коэффициентом;
   • голубые фишки;
   • приёмы дешёвых займов в таких целях, как инвестиции в акции, требуют грамотного отбора источников;
   • недорогие — с заниженным P/E и P/B, EBIT/EV и EBITDA/EV при условии, что имели место высокие исторические цифры.

   

   β-коэффициент инвестирования — отношение волатильностей курса акции и рынка в целом. Низкий показатель характеризует силу и устойчивость бумаг.

   Управлять инвестициями помогут правила:

   1. Гибкий подход к плану — внедрение модификаций, если на маркете резко меняются обстоятельства.
   2. Изучение эмитента — конкурентности, востребованности продукции, авторитета ведущих руководителей, источники получения прибыли.
   3. Умение выжидать подходящий объект, оставаясь при деньгах.
   4. Инвестирование в перспективную структуру вопреки неблагоприятным прогнозам для экономики.
   5. Работа только с понятной плоскостью. Вкладчик должен понимать модель эмитента и ценность её продукции.

   Стратегия Грэхема

   Этот инвестор пример как правильно инвестировать в акции, используя математику. Грэхем решает, в какие акции выгодно вкладываться сейчас, отталкиваясь от:

   • высокой настоящей ценности ЦБ — ранее бывшие на пиках, недооценённые в данный момент;
   • быстрорастущих секторов — информационных и высоких технологий;
   • фондов с заниженной стоимостью — бумаг малоизвестных фирм или крупных, испытывающих трудности.

   По методу Грэхема деньги направляются в более рискованные, нежели по Баффету, активы. Стратегия требует широкой диверсификации.

   Математика Грэхема применяется для периодического равномерного инвестирования.

   Сделки совершаются равными долями через одинаковые промежутки времени. Таким образом, в какие акции вкладывать деньги, решает рынок.

   1. Когда активы в фазе роста, приобретается меньше ЦБ.
   2. На период спада — за ту же сумму покупается больше ЦБ.

   С первым случаем минимизируется риск, во втором максимизируется возможная прибыль.

   Доходность от вложений

   Цифры зависят от массы технических факторов. Оценить, как сегодня делать инвестирование, нужно с учётом фона акций, это:

   1. Отрасли — торговля, транспорт, банки, сельское хозяйство, химия, металлургия, энергетика, множество других.
   2. Тип акций — по капитализации, ликвидности, дивидендной доходности.
   3. Срока инвестирования — за год даже голубые фишки могут уйти в минус, за 3 лишь в ноль, за 5 в безубыток.

   Чем больше вероятная прибыль, тем выше риски.

   С психологической точки зрения, отбор бумаг зависит от терпимости вкладчика к возможным просадкам или убыткам.

   Одни люди спокойно относятся к серьёзным потерям, готовы пережидать, когда портфель выйдет из минуса годами. Другие лишаются сна, если капитал подвергается риску минус 1%.

   Самый важный фактор — накопление разнопрофильных ЦБ в целях контроля рисков. Если сделать выборку, например, из российских бумаг разных отраслей по годовой выгоде, станет понятно — рассчитывать на положительный результат при низкой диверсификации весьма самонадеянно. Ознакомьтесь, какие периоды бывают — плюсы вложений денег в российские акции демонстрируют не более 25% фирм. Как на иллюстрации, где только 7 из 25 предприятий в плюсе за 2018.

   

   Среднегодовая прибыльность 20% считается хорошим результатом.

   Как инвестировать в акции пошаговая инструкция

   Как частному лицу инвестировать в акции самостоятельно? Вначале нужно выбрать способ:

   Самостоятельный анализ включает:

   • понимание механизмов работы фондовых площадок;
   • изучение технических, фундаментальных подходов;
   • прогнозирование, составление плана;
   • выборку, в какие бумаги можно вложить деньги;
   • начало с минимальной суммы, наращивание при положительных результатах;
   • ребалансировку портфеля.

   Как выбрать в какие акции инвестировать

   Подход к выбору может быть любым — от следования чужой экспертной стратегии, до интуитивного. Но, перед тем как начинать инвестировать в акции, необходимо разработать план с учётом обязательных критериев:

   1. Уровня ликвидности.
   2. Технических или фундаментальных сигналов.
   3. Количества отраслей для покупки фондов.
   4. Процентных соотношений для портфеля по отраслям.
   5. Юрисдикции эмитентов.
   6. Пропорции ЦБ портфеля в зависимости от капитализации.

   Очевидно, что при указанных условиях, интуитивность применяется как тактика при широком выборе активов, отвечающим заданным критериям. Экспертный подход подразумевает дальнейшую фильтрацию.

   Где и как купить акции

   Новичкам, выбирающим с чего начать инвестиции в любые акции, рекомендуется следовать двумя путями:

   1. Совершать сделки через брокеров при высоком интересе к предмету инвестирования и желанию лично отслеживать маркет, анализировать, планировать свои действия.
   2. В 2019 доверить ПИФам вложенные в акции деньги — при стремлении к пассивному инвестированию. Потребуются начальные усилия, чтобы определить, какие посредники надёжны. Нужно будет выбрать план, куда вложить по степени риска.

   Что касается самостоятельных вложений денег и решений в какие ЦБ лучше вложить непосредственно через эмитента акций в 2019, то этот стиль подходит опытным инвесторам с крупным капиталом — если есть возможность приобрести пакет, заплатив не более 5% собственных средств. Преимуществом служит отсутствие брокерской комиссии, иногда, скидка от эмитента.

   Перечень брокеров и их лицензий на территории РФ для инвестирования в акции российских и иностранных компаний:

   • АО «Тинькофф Банк» 045-14050-100000.
   • EXANTE LTD IS/52182.
   • ООО Компания БКС 154-04434-100000.
   • ООО ИК ВЕЛЕС Капитал 077-06527-100000.
   • АО ДОХОДЪ 178-03760-100000.
   • ПАО ИК РУСС-ИНВЕСТ 045-006310-10000.
   • АО КИТ Финанс 040-06525-100000.
   • ООО КьюБиЭф 045-12805-100000.
   • ПАО Промсвязьбанк 177-03816-100000.
   • ООО Брокерская компания РЕГИОН 077-08969-100000.
   • АО ФИНАМ 177-02739-100000.
   • ООО Фридом Финанс 077-13561-100000 (обзор брокера).

   Перечисленные брокеры дают доступ для инвестиций в РФ, США и Европе с выбором лучших европейских акций 2019.

   Ведущие российские предприятия чьи акции можно купить

   Стоит ли делать инвестиции в российские компании, какие акции выбрать, демонстрирует таблица.

   Пример ТОР-10 в какие акции по ликвидности, доходности, капитализации лучше вложить деньги в 2019 году, результаты на 1 квартал.

   Из таблицы инвестирование в 2019 видно — акции флагманских фирм дублируются в ТОПе по капитализации и среднемесячному обороту, а дивидендная выгода характерна известным, но не крупнейшим корпорациям.

   Плюсы и минусы инвестирования в акции

   Физическому лицу акции приносят доход, но имеют как плюсы, так и минусы.

   1. Ликвидность — покупка-продажа осуществляется в любой день, кроме выходных.
   2. Неограниченная прибыльность — стоимость активов и дивидендов по ним способны постоянно расти.
   3. Правомочность — ЦБ признаны и законны.
   4. Гибкость управления — акции, как инструменты инвестирования, имеют бесконечный выбор комбинаций.
   5. Низкий старт — для инвестирования в акции с нуля достаточно суммы 3–5 тыс. руб.
   6. Диверсификация обеспечивает более высокую, чем от банковских вкладов, выгоду.
   7. Готовность купить и держать бумаги от 5 лет или более несёт потенциал более высоких, чем умеренные ожидания, выгод.
   1. Высокие, сравнительно с вкладами в банки, риски.
   2. Зависимость прибыли от политико-экономического климата.
   3. Необходимость уплаты комиссии брокеру, в том числе и с проигрышных сделок.
   4. Обязанность уплаты налога 13%, согласно 214 статье НК.

   В целом нужно учитывать момент постоянного вовлечения в события. Необходимо чтение календарей, прогнозов, новостей, мнений аналитиков.

   Как и сколько можно заработать на инвестициях в акции: 5 полезных советов для начинающих инвесторов

   Как было сказано вначале, средний портфель приносит от инвестирования 20% за год, хотя отдельные активы способны показать от 10-15 до 50–60% за день.

   Методов инвестирования в лучшие акции в 2019 году два:

   1. Long заработок на росте курса, чтобы рассчитывать на повышение, нужно выбрать активы, готовые набирать капитализацию.
   2. Short заработок на снижении через займ ЦБ у брокера с последующей продажей и обратным выкупом после падения котировок. Для этого метода важно выбрать слабые фонды.

   5 полезных советов как инвестировать в рынок:

   1. При покупке фондов эмитента напрямую, без выхода на рынок. Предложения публикуются на сайтах компаний, в интернет-СМИ. Можно связаться с эмитентом — позвонив, написав и задав вопрос об условиях. Прямые покупки довольно рискованны, фирма может разориться. Но возможная прибыль привлекательна. Иногда, эмитент предоставляет вкладчику скидку 3–5%.
   2. Инвестирующие в 2019 должны искать в лице посредника не только хорошего брокера, но и дополнительные услуги — советника, в какие акции инвестировать, налогового агента. Алгоритм работы брокера должен быть прозрачен. Следует обращать внимание на размер комиссии, но не стоит ориентироваться на дешёвые услуги, как главный критерий выбора брокера.
   3. Выбирать активы предприятий, имеющих мало отраслевых конкурентов. В противном случае правильно предпочесть лидеров. Лучше избегать фирмы, чья продукция имеет выраженную сезонность или сильно зависит от модных тенденций.
   4. Залог успеха — удержание бумаг сроком от 3 до 5 лет, так как маркет фондов имеет тенденцию к росту. По этой же причине неправильно продавать качественные бумаги при периодах дестабилизации.
   5. Быть в курсе дел — залог успеха. Необходимо выявить ключевые аспекты оценки финансовых результатов. Управлять инвестициями, избавляясь от слабых вкладов, перенаправляя средства на более перспективные.

   Начинающим инвесторам рекомендуется начинать с акций крупных компаний

   Хотя, это не гарантирует плюс. Достаточно попасть к началу фазы спада, чтобы на 2–3 годы оказаться в просадке, несмотря на рейтинг активов.

   Если опыта совсем мало, лучше инвестировать не более 2% капитала в одну фирму. Даже при очень большом невезении сложно сделать проигрышный выбор 50 раз подряд.

   Определяя, стоит ли инвестировать в те или иные акции, нужно учиться читать новости между строк. Не смотреть на текущие оценки, а делать самостоятельные выводы, думая на 2–3 шага вперёд.

   Финам брокер

   Посредник для инвестиций физических лиц в разные активы, включая акции, давно завоевал авторитет на российском рынке. Веб-адрес брокера finam.ru. Группа Финам, кроме брокерских, предоставляет услуги доверительного управления, банка, доступ к Форекс, бесплатное обучение.

   Кроме как помощь в выборе акций для любого стиля инвестирования, Финам обеспечивает выход на 15 мировых бирж через терминалы:

   • QUIK и TRANSAQ.
   • FinamTrade.
   • Web-платформы.
   • Мобильные платформы.
   • ПО для автоторговли.

   Инвестиции в биржевые акции с Финам, по отзывам, выгодны. Комиссия брокера для фондов России или США — 0,00944%.

   Тинькофф инвестиции

   Тинькофф, известный как банк, давно расширил линейку продуктов для клиентов с самыми разными потребностями и целями. Полный спектр условий инвестиций в акции для физических лиц публикуется на tinkoff.ru:

   1. Брокерский счёт.
   2. Личный инвестсчет.
   3. Инвестиции Премиум-класса.
   4. Автоматизированный советник.
   5. Идеи, рекомендации, инструкции.
   6. Собственная платформа — удобная, понятная, простая.

   Брокерское обслуживание вложений от Тинькофф — 0,03%.

   После регистрации по кнопке ниже вам начислят 1000 рублей при покупке акций на сумму 1 тыс. руб.

   Выводы

   Фонды — классика инвестжанра, способная принести владельцу не только доходы от инвестиций в акции, но и авторитет в среде вкладчиков.

   1. Делая долгосрочные шаги инвестиций в акции, необходимо комбинировать и диверсифицировать для предельного снижения рисков.
   2. Решая в акции каких компаний лучше инвестировать, полезно воспользоваться в 2019 статистикой годов.
   3. Удержание акций в течение 3 лет или более, помогают как получить большую прибыль, так и уменьшить налог.

   Ведь по российским законам владение фондовыми активами на 3-летний срок и более освобождает инвестора от уплаты налога на доходы размером 13% годовых в сумме до 52 тыс. руб.

   А вам хотелось бы заняться инвестициями в акции?

   Источник: vse-investicii.ru