Как заработать на фарминге крипты

Рубрика: DeFi / Фарминг. Информация в статье носит исключительно ознакомительный характер и не может расцениваться как финансовый совет.

Одним из пассивных видов заработка в DeFi-пространстве является доходное фермерство (также оно может называться “yield farming“ или “фарминг“). Фарминг относится к пассивным, но рискованным способам заработка. Подробнее, что такое фарминг, как он работает, как на этом заработать и какие риски есть в доходном фермерстве, мы рассмотрим в данной статье.

• Что такое фарминг криптовалют
• Какую прибыль приносит фарминг
• Какие риски есть в доходном фермерстве
• Непостоянные потери фарминга

Что такое фарминг криптовалют

Фарминг криптовалют – это пассивный способ заработка криптовалют за предоставление своих криптоактиWow в пул ликвидности.
Давайте рассмотрим подробнее понятие ”пул ликвидности” – это совокупность криптовалютных токенов, заблокированных в смарт-контракте. Пулы ликвидности используются для обеспечения децентрализованной торговли, кредитования в DeFi-пространстве. Пользователей, которые размещают свои активы в пуле, называют поставщиками ликвидности. В обмен на предоставление своих актиWow DeFi-протоколу они получают вознаграждение. Вознаграждения могут начисляться в предоставляемых криптовалютах или токенах платформы.

Что такое Фарминг криптовалюты? Как заработать на Фарминге? Сколько можно заработать на Фарминге?

Какую прибыль приносит фарминг

Доходность фарминга у DeFi-проектов может сильно отличаться. Для понимания ориентировочной доходности от фарминга используются два показателя: годовая процентная ставка (APR) и годовая процентная доходность (APY).
APR показывает, какую примерно прибыль можно заработать за год, инвестируя в тот или иной DeFi-протокол, APY также показывает примерную годовую доходность, но с учетом автоматического реинвестирования.
Годовая доходность может варьировать от 4 % до 1000 % и более. Более высокий процент предлагают пулы малоизвестных площадок или с каким-то новым токеном в пуле. Однако такие пулы являются более рискованными. Да и с ростом TVL (заблокированных средств в смарт-контракте) и популярности торговой пары проценты APY и APR будут уменьшаться, так как награда будет делиться между всеми участниками пула.
Ставки APY на разных платформах довольно конкурентноспособны. Активные фермеры переходят с одной платформы на другую (при условии, что комиссии в сети низкие) для получения максимальной прибыли.

Какие риски есть в доходном фермерстве

Среди основных рисков, связанных с фармингом, можно выделить:

— Риск взлома смарт-контракта пула. Будьте осторожны с малоизвестными платформами, которые предлагают высокие проценты. У смарт-контрактов могут быть бэкдоры, через которые мошенники легко выведут средства.
— Волатильность валют в паре, что приводит к непостоянным потерям. При выводе своих актиWow из пула поставщики ликвидности могут получить меньше токенов в долларовом эквиваленте.

Фарминг — как получить пассивный доход с криптовалюты

Непостоянные потери фарминга

Непостоянная потеря (Impermanent Loss) заключается в том, что при выводе ваших актиWow из пула меняется стоимость ваших токенов по сравнению с тем, когда вы вносили их в пул. Иными словами, при выводе средств вы получите меньше средств в долларовом эквиваленте, чем вносили.
Непостоянным потерям подвержены пулы, содержащие волатильные токены. Пулы с активами, цена которых держится в одном ценовом диапазоне, почти не будут подвержены непостоянной потере. К примеру, в таких условиях действуют пулы со стейблкоинами. Такие пулы менее рискованны, но и, соответственно, предлагают меньший процент доходности.

Знать о непостоянных потерях крайне важно, если вы собираетесь предоставлять ликвидность DeFi-протоколу!

Давайте рассмотрим на примере, как может выглядеть непостоянная потеря для поставщика ликвидности.

— Предположим, что вы – поставщик ликвидности .
Вносите в пул 1 MDAO (стоимость которого – 100 USDT) и 100 USDT.
Таким образом, стоимости внесенных вами в пул токенов будут эквивалентны друг другу, а общая сумма внесенных актиWow будет составлять 200 USDT.
— Всего в пуле находится 10 MDAO и 1000 USDT.
1 MDAO и 100 USDT внесли вы, остальные средства были внесены другими поставщиками ликвидности.
— Итак, ваша доля в пуле будет составлять 10 % .

Цена актиWow в пуле определяется соотношением между ними в пуле.
Допустим, цена 1 MDAO выросла до 400 USDT.
В этом случае арбитражные трейдеры будут добавлять USDT в пул и удалять из него MDAO до тех пор, пока соотношение не будет отражать текущую рыночную цену MDAO.
Теперь в пуле – 5 MDAO и 2000 USDT, благодаря работе арбитражных трейдеров.

Итак, вы решили забрать свои активы из пула .
Согласно вашим первоначальным вложениям, вы владеете 10 % пула.
В результате вы получите 0,5 MDAO и 200 USDT, общая стоимость ваших актиWow будет составлять 400 USDT.
Таким образом, вы получили бы прибыль 200 USDT, верно?
Но что, если бы вы просто держали свои 1 MDAO и 100 USDT на кошельке?
Общая стоимость ваших актиWow тогда бы составляла 500 USDT.
Таким образом, стратегия HODL принесла бы больше дохода .

Непостоянные потери возникают независимо от того, в какую сторону меняется цена: растет актив или падает.

Для расчета непостоянной потери используют различные калькуляторы, например:

• Калькулятор непостоянных потерь от WhiteBoardCrypto
• Криптовалютный калькулятор непостоянных убытков от CoinGecko .

Так почему же поставщики ликвидности продолжают предоставлять ликвидность, если они подвержены потенциальным убыткам?

В данном примере, который разобрали выше, мы не учли прибыль (вознаграждение), которую получит поставщик ликвидности.

Напомним, что доход зависит от условий и возможностей каждого отдельного фарминг-протокола . Зачастую полученное вознаграждение покрывает убытки непостоянных потерь и делает предоставление ликвидности выгодным.

Если вы все-таки решили, что это ваш вариант заработка, то не пропустите нашу следующую статью: “Как отправить активы на фарминг. Пошаговая инструкция для начинающих фермеров”.

В наших соцсетях много полезной информации и ламповая атмосфера, присоединяйтесь!

#крипта #криптовалюты #bitcoin #биткоин #blockchain #блокчейн #farming #ликвидность

Источник: dzen.ru

Фарминг криптовалюты: что это такое и как получать доход

Все активнее набирает обороты заработок на DeFi-инструментах , такие как лендинг, стейкинг и фарминг. По данным сервиса DeFi Pulse капитализация сектора превышает $87 млрд и продолжает расти. Расскажем, что такое фарминг криптовалюты, как он работает и как на этом заработать.

Что такое фарминг криптовалюты

Фарминг ( Yield Farming ) или доходное фермерство – это способ заработка криптовалют и токенов путем добавления криптоактиWow в пулы ликвидности или предоставления флеш-кредитов*.
Другими словами, farming в DeFi представляет собой микс лендинга и стейкинга криптовалют. Фарминг криптовалюты на ПК и смартфонах стал самым популярным видом получения дохода в DeFi.

Флеш-кредиты – залоговые кредиты, выдаваемые через смарт-контракт DeFi-платформы.

В чем отличие фарминга от майнинга

Майнинг криптовалюты требует покупки/аренды и настройки оборудования. Кроме того, для добычи криптовалюты майнеры несут расходы на электричество, что влияет на рентабельность майнинга.

Второе ключевое отличие от майнинга – для фарминга инвестор покупает цифровые активы в то время, как майнерам не нужны вложения в криптовалюту, но требуется покупка майнинг-ферм. При фарминге доход приносят купленные крипто активы.

Отличие фарминга от лендинга

Лендинг – это одна из форм кредитования участника рынка криптовалют. Холдер сдает криптовалюту в аренду биржам или трейдерам для маржинальной торговли. Доход инвесторы получают в той же криптовалюте, которую предоставляют в кредит.

Но главное отличие – централизованность. Лендинг по принципу работы скорее напоминает банковские вклады. Причем доходность также получается невысокой, поскольку централизованные биржи забирают львиную долю дохода себе.

В случае фарминга холдеры получают доход в криптовалюте децентрализованной платформы вне зависимости от того, какие монеты они предоставляют в кредит или добавляют в пулы ликвидности. Платформы, в отличии от бирж, не могут присвоить активы себе, поскольку они находятся на личных кошельках пользователей.

Важно! Фарминг может нести в себе более высокие риски, чем лендинг или стейкинг. Криптовалюты и токены DeFi-платформы могут как сильно вырасти в цене, так и упасть. От этого будет зависеть доходность.

Какие криптовалюты доступны для фарминга

Фарминг доступен только для монет и токенов, которые работают на блокчейне со смарт-контрактом. Фарминг доступен для следующих криптовалют, в функционал которых входит возможность создания смарт-контрактов на:

• Ethereum (ETH) и токены ERC-20;
• Binance Coin (BNB) и токены BEP-20 (Binance Smart Chain);
• TRON (TRX) и токены TRC-20.

Фарминг биткоинов недоступен, но блокчейн-разработчики нашли выход и создали токенизированные биткоины. Самый известный из них – Wrapped Bitcoin (WBTC).

Что такое Wrapped BTC

WBTC – это токен стандарта ERC-20 , обеспеченный биткоином. Когда холдер BTC резервирует некоторое количество монет через смарт-контракт, получает эквивалентную сумму WBTC, которую может использовать для фарминга.

На заметку. Полный список токенизированных биткоинов вы найдете в разделеBitcoin At Work на сайте DeFi Pulse.

Как работает фарминг биткоина:

1. Пользователь блокирует, к примеру, 1 BTC через смарт-контракт.
2. Платформа эмитирует єквивалентное количество — 1 WBTC и отправляет на кошелек пользователя.
3. Пользователь может теперь добавить 1 WBTC в пул ликвидности, предоставить токен в кредит или обменять его на любой другой цифровой актив на децентрализованной бирже.

Как работает фарминг

Фармить криптовалюту можно двумя способами: предоставить флеш-кредит другим пользователям под залог криптовалюты или добавить монеты в пулы ликвидности. Фарминг относится к пассивным, но рискованным способам заработка. Рассмотрим каждый из способов подробнее.

Кредитование

Суть этого способа заключается в том, что пользователь предоставляет кредит другому пользователю. Процессом кредитования управляет смарт-контракт. Вот как это работает:

1. Холдер сдает свои средства в смарт-контракт DeFi-платформы.
2. Пользователь берет их в кредит, предоставляя залог в криптовалюте.
3. После этого кредитор начинает получать проценты в токенах платформы. Например, Compound платит холдерам токенами COMP.

Плюсы

• Более высокая доходность по сравнению со вкладами и депозитами – от 3,8% до 8,4% годовых.
• Активы защищены залогом;
• Низкие риски: даже если предоставленная в кредит криптовалюта упадет в цене, она по-прежнему застрахована залогом.

Минусы

• Большая сумма минимальных вложений, которая достигает нескольких тысяч долларов. Это связано с дорогими транзакциями в сети Ethereum.
• Риск попасть к мошенникам.

Децентрализованные платформы кредитования:

DeFi-платформа	Доходность, годовых	Процентная ставка по кредиту, годовых
Compound	3.8%	5.4%
Aave	6.7%	9.0%
Maker	0.05%	3.9%
dYdX	8.0%	12.7%
C.R.E.A.M. Finance	8.4%	16.6%
DeFiner	4.9%	5.4%

Майнинг ликвидности

Холдеры формируют пулы ликвидности для трейдеров и зарабатывают на этом. Подробнее предоставление ликвидности разбирали в другой статье. Кратко опишем, как это работает:

1. Пользователь выбирает платформу и пару, в которой будет предоставлять ликвидность, например, ETH-USDT.
2. В кошельке дает разрешение смарт-контракту совершать транзакции и добавляет монеты в пул.
3. Платформа регулярно начисляет вознаграждения.

Плюсы

• Высокая доходность, которая может варьировать от 10% до 1000% годовых и более.
• Пассивность;
• Большой выбор пар цифровых актиWow;
• Возможность снимать награды в любое время;

Полезно знать. Холдеры могут одновременно стейкать криптоактивы и добавлять их в пулы ликвидности, повышая тем самым доходность от майнинга ликвидности. Например, пользователи Sun.io могут стейкать TRX, SUN или BTT и дополнительно фармить цифровые активы в пуле ликвидности. За сдачу в пул ликвидности можно получать как трон, так и другие токены на троне, btt sun которые могут дать со временем хорошую прибыль на росте курса.

Минусы

• Высокие риски. При падении цены криптоактиWow, добавленных в пул, будет падать и портфель, и доходность. Это не касается стейблкоинов : они подвержены рискам, но меньше.
• Возможность непостоянных убытков ( Impermanent Loss ). Из-за крупных покупок и продаж курс криптовалюты в паре может сильно измениться. Пока холдер не вывел активы из пула, убытки не учитываются. Но если при их наличии вывести активы из пула, то убытки станут перманентными.
• Динамическая доходность. Доходность снижается по мере роста пула ликвидности.

Популярные платформы для майнинга ликвидности:

• Uniswap;
• Pancake Swap;
• Curve Finance;
• Sun;
• Sushi Swap;
• Yearn Finance;
• Balancer;
• Synthetix.

Бонусный способ

Еще один способ заработать на фарминге – комбинировать стейкинг и фарминг. Например, вы можете застейкать TRX и застейканные токены использовать для залога, чтобы взять кредит. Затем на полученные в кредит криптоактивы снова купить TRX и далее по кругу.

Так вы в разы увеличите доходность, но вместе с этим вырастет риск: если курс TRX упадет, то уменьшится и залоговое обеспечение, из-за чего вы можете потерять монеты.

Некоторые криптоэнтузиасты прибегают еще к одной любопытной схеме – арбитражу кредитов. Они берут кредит на одной платформе под более низкий процент и выдают его на другой по более высокой ставке. Например, можно взять флеш-кредит под 3,9% годовых на платформе Maker и выдать его под 8.09% на платформе dYdX. Но риски остаются теми же.

Сколько можно заработать на фарминге

Доходность фарминга у DeFi-проектов может сильно отличаться. Как правило, чем больше средств заблокировано на платформе, тем ниже доходность. Платформы поновее предлагают более высокую доходность, но более рискованны.

Также доходность зависит от типа криптоактиWow, например, доходность в пулах ликвидности от пар со стейблкоинами меньше, но и риски не так высоки. Если добавляете в пулы пару стейблкоинов, то доходность редко превышает 20%. А пары волатильных альткоинов могут приносить сотни и даже тысячи процентов годовых, но риски при этому будут очень высокими.

Какие преимущества и риски фармерства

Главные достоинства фармерства – простота, пассивность и высокая доходность при относительно невысоких рисках по сравнению с трейдингом криптовалют. Большего всего фарминг подходит холдерам, так как увеличивает доходность от инвестиций.

Совет. Более ощутимую доходность от фарминга можно получить при долгосрочных вложениях.

Фарминг требует больших вложений. Если вложите только $100, то можете потратить больше на комиссии, чем заработать. Например, в сети Ethereum нерентабельно вкладывать сумму менее $5000, так как только комиссия за одну транзакцию иногда достигает $150.

Главный риск фарминга – падение курса криптоактиWow, из-за чего холдеры могут потерять часть доходности и собственных средств. Но это не единственный риск. Фармеры также рискуют наткнуться на мошенников, которые уведут активы, или стать жертвой хакерских атак.

Новые платформы не всегда проходят всесторонний аудит безопасности, и смарт-контракты могут оказаться уязвимыми перед атаками. В этом случае каждый кошелек, который взаимодейстWowал со смарт-контрактом, находится под угрозой.

С чего начинать фармерство

Первый шаг – выбор платформы. Найти подходящие платформы для фарминга вам помогут сервисы DeFi Prime , DeFi Pulse и DApp Radar . Вам нужно заранее определиться с тем, какую сеть поддерживает платформа (Ethereum, Binance Smart Chain или Tron) и какие криптоактивы будете использовать.

Не менее важный критерий – сумма инвестиций . Если можете инвестировать не более нескольких сотен долларов, то целесообразно выбирать только платформы на блокчейнах BSC или Tron, иначе не заработаете и больше потеряете на комиссиях.

Второй шаг – выбор кошелька. Самые безопасные – аппаратные кошельки, но их неудобно использовать. Самые простые и удобные – мобильные кошельки и плагины. С их помощью вы сможете быстро подключить кошелек к платформе.

Затем остается только зарезервировать активы для выдачи кредитов или майнинга ликвидности. Интерфейсы платформ могут сильно отличаться, но для каждой из них можно найти отдельные гайды. Как правило, сами площадки публикуют подробные руководства для пользователей.

Как получать доход от фармерства: гайд для начинающих

Покажем, как начать фарминг в Compound на примере кошелька Trustee . Вот пошаговая инструкция для начинающих фармеров.

Подключение кошелька

Как только вы перейдете на платформу Compound , вам предложат подключить кошелек несколькими способами. Кошелек Trustee работает через WalletConnect .

Скачивайте Trustee Wallet — единый кошелек для криптовалюты!
Отсканируйте QR-код, чтобы установить Trustee Wallet из маркета
Отсканируйте QR-код, чтобы установить Trustee Wallet из маркета

1. Выберите WalletConnect в списке и нажмите на него .
2. Платформа Compound отобразит QR-код, который нужно считать через мобильный кошелек Trustee.
3. Теперь откройте приложение Trustee Wallet и на главной нажмите значок QR-кода. Наведите камеру так, чтобы QR-код оказался в отмеченной области, чтобы считать его. Отсканируйте QR-код.
4. Затем нажмите Да в ответ на запрос.
5. Кошелек успешно подключен к Compound. В колонке Supply Markets вы можете предоставлять доступные криптоактивы в кредит, а в колонке Borrow Markets – занимать.
6. Чтобы предоставить актив в кредит, выберите его из списка и кликните по нему.
7. Сначала нужно разрешить платформе совершать транзакции их вашего кошелька. Для этого кликните кнопку Enable. Здесь отображается доходность от кредитования. Например, для USDT доходность составляет 13.56% годовых в токенах USDT и 2.99% в токенах COMP, которые начисляются дополнительно.
8. Затем снова ответьте Да на запрос платформы.
9. Подождите, пока транзакция подтвердится. Платить за нее не нужно.
10. После подтверждения вы сможете предоставить в кредит любую сумму USDT, а во вкладке Withdraw вывести свои токены.

Источник: blog.trusteeglobal.com

Как начать фарминг криптовалюты

В 2022 году коррекция затронула все сферы цифрового рынка. Несмотря на снижение показателей, сектор DeFi не теряет популярности. Один из драйверов децентрализованных финансов — доходное фермерство. Инвестиции в пулы ликвидности и платформы кредитования приносят высокую прибыль — до 4000% в год. Риск ограничен новизной и волатильностью монет.

В 2018-2020 гг. такие платформы работали на блокчейне Ethereum, поэтому были доступны только инвесторам с крупными капиталами. В 2022 фарминг криптовалюты — это инструмент для широких масс. Многие DeFi-сервисы работают в сетях с низкими комиссиями. Инвесторы могут разместить от $10 в пулах ликвидности, стекинге или платформах кредитования.

1. Что такое фарминг криптовалюты
2. Отличия от майнинга, стекинга и лендинга
3. Как работает фарминг
4. Роль пула ликвидности
5. Майнинг ликвидности
6. Кредитование
7. Комбинирование стекинга и фарминга
8. Сколько можно заработать
9. Лучшие криптовалюты для фарминга
10. Как начать фарминг
11. Выбор платформы
12. Лучшие платформы для фарминга
13. Выбор кошелька
14. Синхронизация кошелька с DEX-платформой
15. Депонирование актиWow в пул
16. Получение вознаграждения
17. Плюсы и минусы фарминга
18. Выводы
19. Часто задаваемые вопросы

Что такое фарминг криптовалюты

Впервые этот способ заработка реализовала децентрализованная биржа Compound в 2020 году. Клиентам предложили инвестировать в пулы ликвидности и выдавать займы на лендинговых платформах за вознаграждение. Прибыль начисляли в нативных токенах COMP.

Выбор редакции
3 813 095,00
Выбор редакции
119 437 940,00
Выбор редакции
224 313 205,00
Выбор редакции

201 918 574,00

Выбор редакции
1 132 535,00

Первые DeFi работали в сети Эфириума. В 2021 году появились более дешевые блокчейны (Cosmos, Polygon). В 2022-м в экосистеме Ethereum развернуто 62% сервисов децентрализованного финансирования.

Популярные видеообзоры

Фарминг — как получить пассивный доход с криптовалюты

Криптовалюта для начинающих — как начать зарабатывать от А до Я

ВИДЕО ГАЙД, С ЧЕГО НАЧАТЬ НОВИЧКУ В КРИПТОВАЛЮТЕ !

С чего начать Инвестиции в Криптовалюту | 4 основных правила, чтобы начать зарабатывать на крипте

Фарминг криптовалют Что это такое? Смотри, если ты новичок в крипте

Пулы ликвидности работают по алгоритму автоматизированного маркет-мейкинга (AMM). Клиенты могут обменивать большие объемы криптовалюты с низкими комиссиями. При этом проскальзывание не превышает 0,5%.

Проценты для поставщиков ликвидности устанавливает алгоритм на основе спроса и предложения. Размер награды может измениться с учетом ситуации на рынке.

Отличия от майнинга, стекинга и лендинга

В 2022 году криптовалютный рынок предлагает много способов заработка. Самыми безопасными считаются майнинг, лендинг, фарминг и стекинг. В отличие от трейдинга и участия в IDO в них меньше риск потери средств из-за уменьшения курса. В таблице представлены сравнительные характеристики популярных способов заработка криптовалюты в июле 2022 года.

ПараметрыМайнингСтекингЛендингФарминг

Что нужно делать	Решать криптографические задачи с помощью мощного оборудования.	Блокировать монеты в протоколе PoS, чтобы обеспечить работу сети.	Депонировать активы на платформах кредитования.	Блокировать монеты в пулах ликвидности.
Минимальный депозит	100-200 тыс. рублей	$10	$10	$10
Годовой доход	До 30-50 %. Срок окупаемости техники в июле 2022 года равен 2-3 годам.	До 100 %	До 10-20 %	До 4000 %
Способ выплат	В добываемой криптовалюте.		В размещаемых токенах.	В собственных монетах платформы. Могут быть дополнительные стимулы в других активах.
Вывод средств	Можно в любой момент прекратить работу и продать оборудование на вторичном рынке.	Прибыль можно выводить каждый день по достижении минимального порога. Срок разблокировки актиWow — 2-21 день. При досрочном выводе процентный доход за последний неполный период списывается.	Сервисы платят моментально. Пользователь получает депозит и процентный доход.	Срок разблокировки составляет от 1 минуты до 14 дней. Пользователь может получить меньшее количество токенов, чем депонировал,из-за изменения стоимости актиWow. Если курс одной монеты относительно другой сильно понизился, ее доля уменьшается. Меняется количество монет.

Как работает фарминг

Доходное фермерство (Farming) — это блокировка монет в пулах ликвидности для получения высокого дохода. Протоколы стимулируют инвесторов привлекательными ставками в криптовалюте и выплатой операционных комиссий. Совокупная прибыль выражается годовым процентом APR.

Чем больше объем пула, тем ниже доход участников. Платформа выделяет фиксированный объем наград для каждого хранилища токенов. С ростом аудитории доля отдельного участника падает.

Для заработка в фарминге криптовалюты нужно:

1. Выбрать сервис и подключить кошелек.
2. Депонировать 2 монеты в равных долях (соотношение по цене). Взамен алгоритм начислит токены LP. Номинал соответствует доле пользователя в пуле.
3. Застекать LP-token.

Прибыль начисляется каждый день. Чтобы ее вывести, нужно заплатить комиссию сети. Доход также можно реинвестировать. Для вывода средств необходимо разблокировать токены LP. На это требуется от нескольких минут до двух недель.

Свободные токены можно обменять на первоначальные активы.

С ростом курса одной монеты ее доля относительно другой уменьшается. Поэтому инвестор получит активы в других пропорциях, но общая стоимость сохранится. Потенциальные потери компенсируют высокие процентные ставкам. В качестве дополнительных стимулов протоколы могут предложить новые монеты, которые еще не торгуются на биржах.

Децентрализованные финансы открыли совершенно новые возможности для инвесторов. Потенциал.

Initial Coin Offering или первичное предложение монет — удобный способ сбора средств для запуска и.

Торговля цифровыми активами имеет много аналогий с традиционным рынком финансов. Поэтому в ней.

Роль пула ликвидности

Ранние приложения DeFi сталкивались с высокими проскальзываниями. Из-за низкой ликвидности обмен выполнялся долго. На централизованных биржах (CEX) такой проблемы нет. Клиенты выставляют ордера вручную. Сотрудники сервисов анализируют книгу заказов.

Если ликвидности не хватает, биржа привлекает маркет-мейкеров. Профессиональные участники торгов обеспечивают выполнение заявок за счет собственных средств по выгодным для себя ценам. За это CEX платит маркет-мейкерам высокие комиссионные.

На DEX для быстрого обмена без посредников используют пулы ликвидности — хранилища пар токенов. Любой участник может стать поставщиком криптовалюты и получать высокий доход. Смарт-контракт выполняет моментальную конвертацию и регулирует курс (автоматический маркет-мейкинг). Пользователи DEX могут быстро и анонимно с минимальными проскальзываниями обменять активы. Поставщики ликвидности получают высокую награду с учетом внесенных средств.

Майнинг ликвидности

Децентрализованные финансы предлагают альтернативу существующей банковской системе. Молодой рынок нуждается в ликвидности, поэтому протоколы принимают меры для стимулирования поставщиков. Сервисы платят высокие проценты в нативных токенах, начисляют дополнительные награды в новых криптовалютах, выдают лотерейные билеты. Для заработка на майнинге ликвидности нужно:

1. Выбрать проект.
2. Заблокировать активы в пулах ликвидности или на платформах лендинга (кредитования).

Инвесторы получают от проекта процент за использование актиWow и транзакционные комиссии. В июле 2022 года сервис AAVE предлагает депонировать в лендинг стейблкоины с доходностью до 2% в год, монеты — до 35%. Хранилища криптовалютных пар принимают активы под 60-100%.

Кредитование

Популярное направление в DeFi — выдача и получение обеспеченных займов в криптовалюте. В июле 2022 года в топ лучших платформ кредитования входит AAVE. В 2020 году протокол работал только в экосистеме Ethereum. В 2022 пользователи могут переключать сети между Polygon, Fantom, Optimism, Harmony, Avalanche, Arbitrum. Схема работы такая:

1. На сайте проекта выбрать сеть (вверху экрана).
2. Подключить кошелек с поддержкой блокчейна.
3. Во вкладке Deposit выбрать актив с учетом процентных ставок.
4. Согласиться с возможностью использовать депозит в качестве обеспечения, если участник захочет позже взять кредит.
5. Подтвердить транзакцию в кошельке.

Сервис автоматически разместит активы в лендинге. Взамен инвестор получит aToken (например aDai, aUSDT). Количество производных токенов растет с учетом изменения процентных ставок. AToken можно хранить в кошельке или использовать в других DeFi-проектах для получения дополнительного дохода.

Комбинирование стекинга и фарминга

Чтобы снизить показатель риска для инвестиций, рекомендуется диверсифицировать активы в инструментах DeFi. Хорошо, если приложения работают в разных сетях. Для оптимизации прибыли необходимо сравнить предложения сервисов и выбрать несколько наиболее выгодных.

Часто пулы ликвидности предлагают ставки выше, чем протоколы стекинга. Доходность может измениться во время акций, которые проводят централизованные биржи (Binance, OKX). В течение короткого периода у клиентов получится разместить монеты на фиксированный срок (обычно не более 15 дней) по повышенным ставкам.

Сколько можно заработать

Чтобы привести проекты к единому формату, в фарминге криптовалюты используют годовую процентную ставку (APR). Показатель плавающий, изменяется каждый блок с учетом объема пула, спроса и предложения.

Чтобы стимулировать субъекты цифровых актиWow, на новые монеты предлагают ставки 600-4000%. Однако через несколько дней алгоритм может снизить доходность до 30-100%.

Опытные фермеры постоянно ищут новые предложения с более выгодными условиями. При расчете доходности нужно учитывать такие параметры:

• Цены криптовалют. Если курсы упадут 50-70%, доход в 50-300% годовых не сможет компенсировать убытки.
• Валюта вознаграждения. Большинство сервисов платят нативными токенами. Такие активы часто выпускают с неограниченной эмиссией. В долгосрочной перспективе без дополнительных мер со стороны разработчиков монеты склонны к падению. В долларовом эквиваленте инвестор будет получать меньше.
• Непостоянные потери. Размещение волатильных актиWow в пуле менее выгодно, чем простое удерживание. Высокие процентные ставки компенсируют возможные убытки. Чтобы избежать потери, нужно удаляться из сделки по цене входа. Наиболее безопасный вариант — пул из стеблкоинов (доходность до 15% годовых).

Лучшие криптовалюты для фарминга

Доходное фермерство сопряжено с риском непостоянных потерь:

1. Инвестор вносит 2 монеты в одинаковом долларовом эквиваленте.
2. Взамен алгоритм начисляет Lp-токены пропорционально доле в общем пуле.
3. Если курсы криптовалют растут или падают, количество заблокированных монет изменяется.
4. При выходе из проекта инвестор получит такую же долю в пуле, но в долларовом эквиваленте она может быть ниже.

Рассчитать непостоянные потери удастся в онлайн-калькуляторе. Для этого необходимо указать сумму инвестиций, начальные и конечные цены токенов. В таблице собраны средние показатели курсовых колебаний и соответствующие им потери.

Изменение цен токенов относительно друг другаУбыток

1,25x	0,6%
2х	5,70%
4х	20%
5х	25,50%

Риск непостоянных потерь можно уменьшить, если инвестировать в такие активы:

• Стейблкоины. Обеспеченные монеты слабо колеблются относительно друг друга, но и доходность от такого фермерства ниже. Популярные пары — USDT/USDC, DAI/USDC.
• Монеты с сильной корреляцией. Некоторые активы падают и растут синхронно. Сильная корреляция свойственна управляющим токенам сетей и нативным криптовалютам связанных с ними крупных DEX (ATOM/OSMO, BNB/CAKE).

В таких парах обычно самые высокие объемы и средняя доходность (до 15% для стейблкоинов, до 50% — для других альткоинов). Наибольший ATR дают пулы, в которых новые монеты связаны со стейблкоином (USDT, DAI) или нативным токеном DEX (BNB, OSMO, CAKE). В таких хранилищах можно получать 200-4000% годовых. Но высокая доходность сохраняется недолго. С увеличением объемов пула прибыль отдельного инвестора снижается.

Как начать фарминг

Стать поставщиком ликвидности может любой пользователь. Для заработка в DeFi-проектах не нужно регистрироваться и подтверждать личность. Чтобы фармить криптовалюту, нужно:

1. Создать кошелек с поддержкой выбранного блокчейна. Для DeFi в сетях Ethereum, Binance Smart Chain, Polygon подойдет MetaMask.
2. Пополнить баланс кошелька. Можно перевести токены с биржи или другого хранилища. Фиат не поддерживается.
3. Синхронизировать хранилище с платформой.
4. Выбрать пул. Депонировать монеты.

Контролировать изменение ставок в пулах и реинвестировать прибыль достаточно 2-3 раза в месяц. Сделки с криптовалютой сопряжены с высоким риском, поэтому рекомендуется регулярно выводить доход. Заработок на фарминге монет не гарантирован, инвестор может получить убыток от сильного падения курса и проскальзываний.

Выбор платформы

Безопаснее инвестировать в капитализированные DeFi-проекты. Рейтинг платформ можно отслеживать на сайте Crypto.ru или в обозревателях DefiPrime, DefiPulse, DappRadar.

Ранние децентрализованные приложения работали на блокчейне Ethereum. При пиковых нагрузках комиссии сети составляли десятки долларов. Поэтому майнинг ликвидности был недоступен пользователям с небольшим депозитом.

В 2022 году около 40% dApps развернуты в сетях с низкими сборами ($0,01-0,1). Инвестировать в фарминг можно от $10.

Лучшие платформы для фарминга

Сервисы децентрализованных финансов ставят своей главной задачей упростить торговлю активами и поставку ликвидности. Как и в обычном банке, в DeFi-проектах можно заработать на размещении депозита или взять кредит. Децентрализованные протоколы имеют такие особенности:

• Нет регулирующего органа.
• Не нужно подтверждать личность.
• Предлагают высокий доход по депозитам.

Uniswap

В июле 2022 года сервис лидирует по объему сделок среди DEX. Биржа Uniswap создана в 2018 году. Основатель проекта Хейден Адамс разработал концепцию автоматического маркет-мейкинга, которую используют протоколы в пулах ликвидности.

Uniswap функционирует в экосистеме Ethereum. В мае 2021-го разработчики выпустили версию платформы v3. Ключевой особенностью обновления стала концентрированная ликвидность: алгоритм распределяет активы не равномерно, а там, где они нужнее. Такой метод увеличивает обороты токенов, следовательно растет доход фермеров.

PancakeSwap

Популярное приложение работает в цепочке Binance Smart Chain (BSC). Клиенты PancakeSwap могут получать на поставках ликвидности и обменивать токены с низкими сборами.

В качестве дополнительных стимулов разработчики подключили награду в лотерейных билетах и торговлю NFT. Также можно покупать токены на этапе предзапуска в IFO (первичном предложении фарминга криптовалюты) и голосовать за развитие платформы.

Curve Finance

Децентрализованный сервис ориентирован на торговлю стейблкоинами. На Curve Finance можно обменять обеспеченные монеты по выгодному курсу. Протокол работает по правилам Ethereum. Награду за блокировку актиWow в пулах ликвидности платят в нативных токенах CRV.

SushiSwap

Платформа представляет собой форк биржи Uniswap, работает на той же кодовой базе. В 2021 году SushiSwap занимала 8-е место по объему заблокированных актиWow (TVL). По состоянию на июль 2022 платформа находится на 6-й строчке в рейтинге Crypto.ru с TVL $348,2 млн.

Сервис опережает прототип (Uniswap) по количеству функций. SushiSwap поддерживает более 16 блокчейнов. Пользователям доступны:

• Блокировка монет в пулах ликвидности.
• Стекинг криптовалют.
• Торговля с кредитным плечом.
• Лендинг и другие способы заработка.

Osmosis

DEX работает в сети Cosmos. Клиенты Osmosis могут:

• Обменивать монеты.
• Стекать криптовалюты.
• Зарабатывать на поставках ликвидности.

Отдельные пулы предлагают дополнительные стимулы в виде токенов сети Cosmos. Блокчейн выбран из-за хорошей масштабируемости и низких комиссий. Сборы за транзакции взимают в нативных токенах OSMO. Многие операции проводят без комиссий (вывод средств, добавление ликвидности в пул).

Выбор кошелька

По данным DefiLiama, в июле 2022 года 62,2% dApps развернуты в экосистеме Ethereum. Для такие проектов идеально подходит кошелек MetaMask. При взаимодействиях с другими нужно использовать совместимые хранилища:

• Osmosis. Работает только с Keplr.
• PancakeSwap. Поддерживает Binance Wallet, MetaMask в сети BNB.
• AAVE. Совместим с MetaMask в сети Polygon и Ethereum, TrustWallet, Ledger (для Fantom, Ethreum, Polygon). Для Avalanche рекомендуется использовать Infinity Wallet.

Синхронизация кошелька с DEX-платформой

Для подключения к централизованному сервису удобно использовать хранилище в виде расширения для браузера. На отдельных DEX (PancakeSwap, Osmosis) можно работать через мобильный кошелек. Для синхронизации с DeFi-платформой нужно:

1. На сайте проекта нажать Connect wallet.
2. Выбрать кошелек из списка. Для работы через мобильное хранилище нажать WalletConnect, после — Mobile.
3. Авторизоваться в криптокошельке. Подтвердить подключение к DEX.

Депонирование актиWow в пул

Для поставок ликвидности требуются 2 монеты. Если в кошельке пользователя только одна из нужных криптовалют, половину можно обменять на парную. Для этого нужно:

1. Перейти в пункт Trade.
2. Выбрать пару для конвертации. Указать число токенов.
3. Подписать транзакцию.

Переводить активы на платформу выгодно одной операцией в токенах сети. Комиссии за сделки с BNB, ATOM, MATIC составляют $0,02-0,1.

Чтобы депонировать активы в пул ликвидности, необходимо:

1. На децентрализованной бирже выбрать пул.
2. Подключить кошелек.
3. Нажать Add liquidity.
4. Указать размер депозита одной монеты из пары. Алгоритм рассчитает объем другой криптовалюты автоматически.
5. Нажать кнопку Add liquidity.
6. Подтвердить сделку в кошельке.
7. Перейти в пункт Start Earning.
8. Указать количество полученных LP токенов. Для блокировки всего депозита нажать Max.
9. Подтвердить сделку кнопкой Stake (Bond).

Получение вознаграждения

Прибыль от фарминга криптовалют каждый день поступает на баланс клиента. Проверить состояние счета получится во вкладке Assets. Пользователь может реинвестировать доход или вывести монеты из протокола. Чтобы отправить монеты в кошелек, нужно нажать Withdraw. За каждую операцию взимается комиссия сети.

Плюсы и минусы фарминга

ПреимуществаНедостатки

Не требуется верификация личности	Есть риск ошибки или взлома смарт-контрактов. Например, платформа Poly Network в 2021 году сообщила о краже $600 млн в криптовалюте.
Потенциально высокий доход. Можно получать до 4000 % в год	Проект может соскамиться. Крупный сервис Celsius в июне 2022 года остановил вывод средств.
Нет посредников	После разблокировки актиWow клиенты получают монеты в других пропорциях. Это может повлечь убытки.

Выводы

Эксперты оценивают потенциал рынка DeFi на много лет вперед. Сектор создает открытую и прозрачную альтернативу традиционной банковской системе. Этим обусловлена популярность децентрализованных финансов.

Каждый год на рынке DeFi появляются новые проекты. Разработчики предлагают высокий доход в фарминге ликвидности, стекинге и лендинге. Перед началом деятельности инвестору необходимо рассчитать риски.

В отличие от банков сфера децентрализованных финансов не регулируется. Поэтому пользователи не защищены от атак хакеров или скама разработчиков. Чтобы снизить риски, рекомендуется диверсифицировать вложения между dApps.

Часто задаваемые вопросы

❓ Как работает фарминг криптовалюты?

Инвестор размещает пары токенов в пулах ликвидности. Процентный доход поступает на внутренний баланс пользователя каждый день. Монеты можно реинвестировать или вывести на кошелек.

❕ Что такое Annual Percentage Rate?

APR — это годовой процент доходности. Показатель зависит от размера пула и объема заблокированных монет. APR изменяется автоматически с учетом спроса и предложения.

✅ Что такое автоматический маркет-мейкер (AMM)?

Для быстрого обмена токенов с минимальными проскальзываниями в сфере DeFi используют пулы ликвидности. Автоматический маркет-мейкер — это смарт-контракт, который обеспечивает работу хранилища (блокирует средства поставщиков, проводит конвертацию, регулирует курс обмена).

⭐ Чем отличается фарминг крипты от стекинга?

При размещении монет в протоколе Proof-of-Stake инвестор получит назад то количество монет, которое депонировал. Для фарминга в пул добавляют 2 токена. Объем криптовалют меняется с учетом волатильности курсов.

❗ Для поставок ликвидности нужно проходить KYC?

Децентрализованные платформы работают анонимно. Чтобы инвестировать на DEX, не нужно регистрироваться и подтверждать личность. Достаточно подключить криптокошелек.

Источник: crypto.ru