Как заработать деньги на финансовом рынке

Рынок финансов! Как зарабатывают финансисты?

Любому человеку, который на примитивном уровне знаком с экономикой, известно, что в нашем мире существует множество разнообразных рынков, т.е. сфер сбыта определенной продукции. Это и рынок недвижимости, и рынок металла, и рынок продуктов, однако далеко не все знают, что существует еще и рынок финансов.
Почему я отвожу ему отдельное место – спросите вы? Потому что есть у него одна очень важная особенность. Дело в том, что на любом рынке при капиталистической экономике товар покупается за деньги, т.е. за финансы. На финансовом же рынке деньги – это товар, который, впрочем, покупается и продается за те же деньги, только несколько другого вида.
Можно ли заработать на рынке финансов?

Как и на любом другом рынке, здесь можно заработать, причем приличную сумму. Делают это как частные спекулянты, так и крупные банки и даже целые государства. Типичным представителем финансового рынка является банк, который покупает деньги (депозиты населения) и продает их (кредиты и покупка облигаций), за что и получает свой доход.

Риск и доходность на финансовом рынке: как заработать, а не потерять?

Многие островные государства, такие как Кипр, Антигуа или Доминика, живут только за счет своих банков, потому что не имеют возможности производить товар. Хочу отметить, что уровень жизни в этих странах на порядок выше, чем в подавляющем большинстве остальных. Их ВВП на душу населения сравнимо с такими ведущими державами как США, Германия и Великобритания.

Таким образом, заработать на финансовых рынках можно, причем намного больше, чем традиционными способами. Далее вы узнаете, как именно это можно сделать.

Виды финансовых рынков!

1. Самым типичным представителем финансовых рынков является валютная биржа, где люди из разных стран и с разными целями меняют одну валюту на другую. При этом они, по сути, покупают и продают деньги. Некоторые делают это из личных нужд, некоторые занимаются спекуляцией, т.е. стараются купить дешевле и продать дороже, для некоторых это незаменимая часть бизнеса (владельцы международных компаний), а крупные государственные банки производят обменные операции для того, чтобы поддержать реальный спрос на валюту (проводят так называемую интервенцию).

Как многим известно, на валютном рынке цена постоянно меняется, причем совершено непредсказуемо. Прогнозировать курс можно, но лишь приблизительно, и далеко не со стопроцентной вероятностью. Тем не менее, заработать на изменениях цены можно, и многие люди это делают. В настоящее время для любого желающего открыт выход на биржу Форекс (через финансовых брокеров), где вы можете торговать разными валютными котировками и зарабатывать деньги.

Многие люди недооценивают сложность валютного рынка, думая, что изменить курс можно в два счета, только по желанию политической или финансовой элиты. На самом же деле, все далеко не так. Курс зависит от множества факторов, причем достоверно неизвестно, как именно цена отреагирует на очередное изменение. Бывает, что в периоды выступлений глав крупных банков или ведущих стран, курс валюты непредсказуемо колеблется, и опытные трейдеры даже не пытаются предсказать, куда именно он пойдет. Таким образом, осознанно изменить цену на национальную валюту достаточно сложно, и это требует огромных денежных затрат.

КАК Я ЗАРАБАТЫВАЮ 10 ТЫСЯЧ В ДЕНЬ (не кликбейт)

1. Не менее важным является фондовый рынок, где продаются ценные бумаги (как правило, это акции крупных компаний). Ценная бумага – это тоже финансы, потому что никакого практического значения она не несет. Инвесторы на фондовой бирже покупают и продают акции, тем самым спекулируя или обеспечивая себе пассивный доход. Иногда сами компании искусственно скупают или распродают свои ценные бумаги, тем самым меняя курс, однако в большинстве случаев цена формируется свободно, в зависимости от успехов организации. Именно поэтому считается, что курс акций более предсказуем, чем курс валют, что открывает двери трейдерам, т.е. людям, которые занимаются спекуляцией.

1. С определенной точки зрения рынок ценных металлов также является финансовым. Дело в том, что металлы используют не только для производства чего либо, но и в качестве денег. Многие предприниматели и крупные инвесторы держат в золоте свои накопления, а государства предпочитают создавать так называемый золотой запас, который будет продан в случае финансовых проблем. Заработать можно и здесь, прогнозируя курс ценного металла и совершая соответствующие обменные операции.

[warning]Также рекомендуем ознакомиться с материалами:

Спекуляция, как предпринимательская деятельность!

В последнее время на финансовых рынках появилось множество спекулянтов, которые стремятся купить актив дешевле, а продать его дороже. У большинства людей такой «промысел» вызывает осуждение, однако с точки зрения капитализма ничего такого в этом нет.
Спекуляция – это такая же деятельность как производство или оказание услуг, причем приносит она неплохие деньги. Именно спекулятивными методами можно заработать на финансовых рынках, и есть много людей, которые нашли в этом свое призвание и сейчас достаточно прибыльно торгуют на Форекс, фондовой бирже или бирже опционов.

Как заработать на финансовом рынке?

Еще несколько десятилетий назад только у состоятельных людей был выход на рынки финансов, однако сейчас этот путь открыт для каждого, кто готов вложить более 10$ и пожертвовать несколькими часами личного времени. Для того чтобы здесь заработать, вам необходимо зарегистрироваться на сайте финансового брокера, пополнить торговый счет и начать работу.
Конечно, желательно перед этим немного узнать о законах рынка и методах прогнозирования цены. Работать вы можете как на Форекс, т.е. бирже валют, так и на фондовой бирже и бирже опционов. Подробнее про данный вид заработка вы сможете прочитать на сайте http://pamm-trade.com

Ключевые особенности финансовых рынков:

1. В современном мире цена на любой товар изменяется в зависимости от множества факторов. Яркими примерами является топливо, продукты питания и компьютерная техника. Что касается финансовых рынков, то здесь цена имеет повышенную валотильность (изменчивость). В периоды кризисов национальная валюта может многократно терять в стоимости, что мы наблюдали на примере рубля. Именно поэтому торговать здесь весьма опасно и рискованно, но одновременно с этим и прибыльно.

1. На финансовых рынках, как я уже говорил, достаточно много спекулянтов, которые пытаются заработать на изменении курса. Как правило, такой деятельностью занимаются только небольшие капиталодержатели, в то время как крупные инвесторы и бизнесмены используют рынок по его прямому назначению. Заработать на спекуляции, безусловно, можно, но лишь до определенного времени. Большие деньги можно получить только производя какой либо товар или оказывая услуги.

1. Производственная сфера на рынке финансов вообще отсутствует. Здесь ничего не изготавливают и никакой практической пользы рынок не несет. Тем не менее, именно благодаря нему у предпринимателей и государств есть возможность плодотворно сотрудничать, выходить из кризисов и даже давать кредиты.

1. Если рынок недвижимости, к примеру, может быть локальным, то рынок финансов всегда имеет глобальный характер. Другими словами, присутствуют здесь представители разных государств из разных частей мира. И даже если биржа находится в конкретном месте, то цены на ней формируются исходя из спроса и предложения во всем мире, а не только в определенном регионе.

Послесловие…

В конце хочу добавить, что несмотря на то, что рынок финансов ничего не производит и не оказывает никаких услуг, он имеет повышенную важность для экономики. Без него невозможно было бы обменять валюту, купить акции компании или застраховать свои сбережения путем инвестиций в золото.
Как его использовать – решать вам. Можете попробовать заняться спекуляцией и заработать, а можете заняться инвестициями и вложить деньги в акции крупной компании. В любом случае, важно понимать одно – финансовый рынок достаточно нестабильный, и на нем можно как получить прибыль, так и потерпеть убыток.

Почему я отвожу ему отдельное место – спросите вы? Потому что есть у него одна очень важная особенность. Дело в том, что на любом рынке при капиталистической экономике товар покупается за деньги, т.е. за финансы. На финансовом же рынке деньги – это товар, который, впрочем, покупается и продается за те же деньги, только несколько другого вида.
Можно ли заработать на рынке финансов?

Как и на любом другом рынке, здесь можно заработать, причем приличную сумму. Делают это как частные спекулянты, так и крупные банки и даже целые государства. Типичным представителем финансового рынка является банк, который покупает деньги (депозиты населения) и продает их (кредиты и покупка облигаций), за что и получает свой доход.

Многие островные государства, такие как Кипр, Антигуа или Доминика, живут только за счет своих банков, потому что не имеют возможности производить товар. Хочу отметить, что уровень жизни в этих странах на порядок выше, чем в подавляющем большинстве остальных. Их ВВП на душу населения сравнимо с такими ведущими державами как США, Германия и Великобритания.

Таким образом, заработать на финансовых рынках можно, причем намного больше, чем традиционными способами. Далее вы узнаете, как именно это можно сделать.

Виды финансовых рынков!

1. Самым типичным представителем финансовых рынков является валютная биржа, где люди из разных стран и с разными целями меняют одну валюту на другую. При этом они, по сути, покупают и продают деньги. Некоторые делают это из личных нужд, некоторые занимаются спекуляцией, т.е. стараются купить дешевле и продать дороже, для некоторых это незаменимая часть бизнеса (владельцы международных компаний), а крупные государственные банки производят обменные операции для того, чтобы поддержать реальный спрос на валюту (проводят так называемую интервенцию).

Как многим известно, на валютном рынке цена постоянно меняется, причем совершено непредсказуемо. Прогнозировать курс можно, но лишь приблизительно, и далеко не со стопроцентной вероятностью. Тем не менее, заработать на изменениях цены можно, и многие люди это делают. В настоящее время для любого желающего открыт выход на биржу Форекс (через финансовых брокеров), где вы можете торговать разными валютными котировками и зарабатывать деньги.

Многие люди недооценивают сложность валютного рынка, думая, что изменить курс можно в два счета, только по желанию политической или финансовой элиты. На самом же деле, все далеко не так. Курс зависит от множества факторов, причем достоверно неизвестно, как именно цена отреагирует на очередное изменение. Бывает, что в периоды выступлений глав крупных банков или ведущих стран, курс валюты непредсказуемо колеблется, и опытные трейдеры даже не пытаются предсказать, куда именно он пойдет. Таким образом, осознанно изменить цену на национальную валюту достаточно сложно, и это требует огромных денежных затрат.

1. Не менее важным является фондовый рынок, где продаются ценные бумаги (как правило, это акции крупных компаний). Ценная бумага – это тоже финансы, потому что никакого практического значения она не несет. Инвесторы на фондовой бирже покупают и продают акции, тем самым спекулируя или обеспечивая себе пассивный доход. Иногда сами компании искусственно скупают или распродают свои ценные бумаги, тем самым меняя курс, однако в большинстве случаев цена формируется свободно, в зависимости от успехов организации. Именно поэтому считается, что курс акций более предсказуем, чем курс валют, что открывает двери трейдерам, т.е. людям, которые занимаются спекуляцией.

1. С определенной точки зрения рынок ценных металлов также является финансовым. Дело в том, что металлы используют не только для производства чего либо, но и в качестве денег. Многие предприниматели и крупные инвесторы держат в золоте свои накопления, а государства предпочитают создавать так называемый золотой запас, который будет продан в случае финансовых проблем. Заработать можно и здесь, прогнозируя курс ценного металла и совершая соответствующие обменные операции.

[warning]Также рекомендуем ознакомиться с материалами:

Спекуляция, как предпринимательская деятельность!

В последнее время на финансовых рынках появилось множество спекулянтов, которые стремятся купить актив дешевле, а продать его дороже. У большинства людей такой «промысел» вызывает осуждение, однако с точки зрения капитализма ничего такого в этом нет.
Спекуляция – это такая же деятельность как производство или оказание услуг, причем приносит она неплохие деньги. Именно спекулятивными методами можно заработать на финансовых рынках, и есть много людей, которые нашли в этом свое призвание и сейчас достаточно прибыльно торгуют на Форекс, фондовой бирже или бирже опционов.

Как заработать на финансовом рынке?

Еще несколько десятилетий назад только у состоятельных людей был выход на рынки финансов, однако сейчас этот путь открыт для каждого, кто готов вложить более 10$ и пожертвовать несколькими часами личного времени. Для того чтобы здесь заработать, вам необходимо зарегистрироваться на сайте финансового брокера, пополнить торговый счет и начать работу.
Конечно, желательно перед этим немного узнать о законах рынка и методах прогнозирования цены. Работать вы можете как на Форекс, т.е. бирже валют, так и на фондовой бирже и бирже опционов. Подробнее про данный вид заработка вы сможете прочитать на сайте http://pamm-trade.com

Ключевые особенности финансовых рынков:

1. В современном мире цена на любой товар изменяется в зависимости от множества факторов. Яркими примерами является топливо, продукты питания и компьютерная техника. Что касается финансовых рынков, то здесь цена имеет повышенную валотильность (изменчивость). В периоды кризисов национальная валюта может многократно терять в стоимости, что мы наблюдали на примере рубля. Именно поэтому торговать здесь весьма опасно и рискованно, но одновременно с этим и прибыльно.

1. На финансовых рынках, как я уже говорил, достаточно много спекулянтов, которые пытаются заработать на изменении курса. Как правило, такой деятельностью занимаются только небольшие капиталодержатели, в то время как крупные инвесторы и бизнесмены используют рынок по его прямому назначению. Заработать на спекуляции, безусловно, можно, но лишь до определенного времени. Большие деньги можно получить только производя какой либо товар или оказывая услуги.

1. Производственная сфера на рынке финансов вообще отсутствует. Здесь ничего не изготавливают и никакой практической пользы рынок не несет. Тем не менее, именно благодаря нему у предпринимателей и государств есть возможность плодотворно сотрудничать, выходить из кризисов и даже давать кредиты.

1. Если рынок недвижимости, к примеру, может быть локальным, то рынок финансов всегда имеет глобальный характер. Другими словами, присутствуют здесь представители разных государств из разных частей мира. И даже если биржа находится в конкретном месте, то цены на ней формируются исходя из спроса и предложения во всем мире, а не только в определенном регионе.

Послесловие…

В конце хочу добавить, что несмотря на то, что рынок финансов ничего не производит и не оказывает никаких услуг, он имеет повышенную важность для экономики. Без него невозможно было бы обменять валюту, купить акции компании или застраховать свои сбережения путем инвестиций в золото.
Как его использовать – решать вам. Можете попробовать заняться спекуляцией и заработать, а можете заняться инвестициями и вложить деньги в акции крупной компании. В любом случае, важно понимать одно – финансовый рынок достаточно нестабильный, и на нем можно как получить прибыль, так и потерпеть убыток.

Источник: biz-anatomy.ru

Как начать торговать на финансовом рынке

Соавтор(ы): Michael R. Lewis. Майкл Р. Льюис — бывший корпоративный управляющий, предприниматель и инвестиционный советник из Техаса. Проработал в сфере бизнеса и финансов более 40 лет, в том числе был вице-президентом страховой компании Blue Cross Blue Shield of Texas. Имеет степень бакалавра делового администрирования по промышленному менеджменту, полученную в Техасском университете в Остине.

Количество источников, использованных в этой статье: 14. Вы найдете их список внизу страницы.

Количество просмотров этой статьи: 4938.

В этой статье:

Инвестирование в ценные бумаги может казаться чем-то пугающим, особенно для новичков, но при должном обучении это под силу каждому. Когда вы освоите основы трейдинга, торговля на фондовом рынке может стать захватывающим способом заработать на своих сбережениях или накопить на свое будущее или на пенсию.

Часть 1 из 4:
Разработка торговой стратегии

• Например, если вы хотите накопить денег на пенсию, купить дом или накопить детям на обучение в университете, то, скорее всего, вам потребуется инвестировать часть средств от заработка и получать процент выше, чем тот, который дает банковский вклад. Вашей целью может быть инвестировать 20 000 рублей в месяц и приумножать депозит на 10 %.
• Если цель краткосрочная, например накопить денег на первоначальный платеж для покупки автомобиля, то, возможно, вам стоит подумать о том, чтобы инвестировать конкретную сумму и получать 6-процентный доход до тех пор, пока вам не будет достаточно на покупку автомобиля.

• Под краткосрочным инвестированием, как правило, понимают удержание позиции более трех месяцев. Такие инвестиции являются более рискованными в сравнении с теми, которые делаются на долгий срок. Инвестиции с очень коротким сроком — трейдинг внутри дня — не дают такой же прибыли, какую могут давать долгосрочные инвестиции. [2] X Источник информации Внутридневной трейдинг требует много времени, поэтому занимайтесь краткосрочными инвестициями только в том случае, если вы можете посвящать этому свое время или готовы нанять финансового консультанта.
• В среднесрочном периоде инвестиции дают более высокую доходность, поскольку краткосрочные колебания цены, как правило, не оказывают существенного влияния на долгосрочный тренд.

• Вы также должны учитывать собственный капитал (ваши активы за вычетом обязательств), рисковый капитал (дополнительные деньги, которые вы инвестируете или используете для трейдинга), ваш опыт и ваши инвестиционные цели. [4] X Источник информации

• Если ваша цель — максимизировать доход в долгосрочной перспективе, задумайтесь о покупке акций и облигаций, а не фьючерсов, опционов или «мусорных» акций. Акции и облигации дают намного более высокую доходность в сравнении с традиционными банковскими вкладами, и они не настолько рискованные, как фьючерсы, опционы или «грошовые» акции.
• Инвестируйте во фьючерсы, опционы или пенни сток, только если у вас есть время и деньги. Эти инструменты считаются высокорисковыми, и часто для них не требуется такая же финансовая отчетность, какая необходима для акций и облигаций.
• Диверсифицируйте свой портфель, вкладывая в разные типы инструментов. Даже если со временем какие-то инструменты не покажут достаточного роста (или вовсе окажутся убыточными), другие инструменты в вашем портфеле смогут перекрыть убыток, и в итоге вы все равно заработаете деньги.
• Технический и фундаментальный анализ ценных бумаг — это две совершенно разные методологии, с помощью которых можно оценивать рынок или акции. Технический анализ отражает психологию рынка, его используют в попытках предсказать то, как рынок будет меняться и как это повлияет на стоимость ценных бумаг в будущем. [5] X Источник информации Фундаментальный анализ, в свою очередь. позволяет оценить ценность бумаги и помогает определить, является ценная бумага недооцененной или переоцененной. [6] X Источник информации

• Определите, как часто вы будете покупать акции, а также решите заранее, в какой момент вы будете фиксировать убыток. Если вы решите это заранее, вы сможете избежать стрессов и спонтанных необдуманных решений при продаже и покупке акций.
• Большинство инвестиционных экспертов рекомендуют новичкам не пытаться торговать внутри дня, а вместо этого инвестировать с расчетом удержания позиции от 25 дней и более, если не будет существенных падений актива.
• Если вы решили выбрать краткосрочный трейдинг, то различают дневной трейдинг (вход в позицию и выход из нее в тот же день), свинг-трейдинг (вход и выход через 2–5 дней) или позиционный трейдинг (вход и выход через 5–20 дней). В этом случае вам придется определить, какой вид трейдинга вы хотите использовать, и принимать решения соответствующим образом.
• В краткосрочном периоде котировки ценных бумаг подвержены слухам и новостям сильнее, чем отчетам о доходах, а следовательно, торговля ценными бумагами в краткосрочной перспективе очень рискованна.

Часть 2 из 4:
Подбор акций для инвестирования

• Наиболее очевидным показателем в отчете о прибылях и убытках является результат деятельности, то есть получает компания прибыль или нет. В основном цены акций компании растут при повышении прибыли компании и падают, когда компания терпит убытки. Со временем вы научитесь сравнивать прибыли и убытки компании и понимать, действительно ли компания растет и развивается.
• Помните, что при выборе акций, в которые вы хотите инвестировать, вам придется предсказывать эффективность работы компании в будущем и надеяться на то, что она будет выше, чем ожидает рынок. Исходя из этой логики, вы можете рассматривать компании, показывающие убыток, если верите, что они смогут вырасти и начать получать прибыль в течение того времени, пока вы будете держать их акциями.

• Балансовый отчет, в отличие от отчета о прибылях и убытках, показывает состояние компании в последний день квартала, отражая то, что принадлежит компании и что она должна.
• Ключевым показателем для прогнозирования роста компании является соотношение между денежными средствами компании и краткосрочными инвестициями (такими как акции компании) и ее краткосрочными обязательствами. Сравнение этих двух показателей показывает, достаточно ли у компании наличных средств, чтобы оплатить предстоящие расходы — если нет, то это плохо.

• Большинство инвесторов стараются избегать акций, цена которых падает. И хотя это дает шансы на покупку акций по минимальной цене, чтобы продать их позже, когда их стоимость возрастет, такие изменения очень сложно спрогнозировать.

• Например, котировки акций компании Apple часто очень резко меняются, когда компания объявляет о выходе нового продукта, а затем корректируются в зависимости от того, насколько популярным оказался продукт.
• Если у вас есть знания о компании, которых нет у широкой публики или которые она не может выявить, вам следует изучить законы и возможное наказание за осуществление сделок и инсайдерскую информацию. Обычно это относится к работникам компании, которые часто бывают в курсе того, что произойдет до того, как об этом будет объявлено. Торговля ценными бумагами на основе инсайдерской информации считается противозаконной.

Часть 3 из 4:
Подбор облигаций, фьючерсов, опционов и фондов

• Часто бывает возможным приобрести облигацию по одной цене, а затем продать ее перед истечением срока погашения. Многие инвесторы зарабатывают деньги на купонном доходе каждые шесть месяцев и реинвестируют их в номинальную стоимость облигаций перед погашением.
• Когда процентные ставки снижаются, стоимость выпущенных облигаций может возрастать. Когда процентная ставка повышается, стоимость существующих облигаций падает. Всегда есть вероятность, что если процентная ставка значительно упадет, стоимость ваших облигаций существенно вырастет. [10] X Источник информации

• Взаимные фонды, как правило, не являются торговыми инструментами, поскольку они управляются инвестиционным консультантом.
• Некоторые взаимные фонды классифицируются отраслями экономики, в которые инвестирована их бо́льшая доля, например это может быть технологическая/транспортная отрасль или розничная торговля. Однако можно приобрести и взаимные фонды, которые были намеренно диверсифицированы по различным отраслям, для наиболее безопасных инвестиций.
• Взгляните на свою инвестиционную стратегию еще раз и оцените, какой взаимный фонд подходит вам больше всего. Изучите состав взаимного фонда, а также риски и комиссии.

Изучите различные биржевые инвестиционные фонды (ETF). Биржевые фонды подобны ПИФам, но ими не управляют. Ценные бумаги в составе биржевого фонда обычно отражают движение различных индексов, например Shttps://ru.wikihow.com/%D0%BD%D0%B0%D1%87%D0%B0%D1%82%D1%8C-%D1%82%D0%BE%D1%80%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D1%82%D1%8C-%D0%BD%D0%B0-%D1%84%D0%B8%D0%BD%D0%B0%D0%BD%D1%81%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D0%BC-%D1%80%D1%8B%D0%BD%D0%BA%D0%B5″ target=»_blank»]ru.wikihow.com[/mask_link]

Финансовый рынок — это что? + как зарабатывать много денег и не прогореть

Что такое финансовый рынок? Как на нем зарабатывать много денег и не уходить в убыток? Советы от инвесторов, имеющих большой опыт работы на финансовых рынках России и заграницы.

• Оглавление
• Что такое финансовый рынок, и какие у него функции
• Что такое инвестирование, как правильно инвестировать, чтобы получать прибыль
• Что такое псевдо инвестиции, и для чего они нужны
• Можно ли торговать в России на срочном рынке, и какие здесь перспективы
• Как много брокеров обманывает клиентов
• Каким законом регулируется деятельность финансового рынка на территории Российской Федерации
• Что такое инсайдерская информация
• Как инвестору начать торговать на российских финансовых рынках
• На что обычный инвестор должен обратить внимание
• Какие возможности предлагает Московская биржа для вкладчиков
• Можно ли российскому инвестору выйти на американский финансовый рынок
• Можно ли работать через брокера, использующего офшорный счет
• Может ли инвестор работать через брокера, зарегистрированного в США
• Как начать торговать на финансовом рынке
• Как заработать на акциях
• Как заработать на валюте
• Заработок на облигациях

Когда у человека скопилась достаточная сумма денежных средств, он ищет способы, позволяющие не только сохранить прибыль, но и приумножить ее. В этот момент многие обращают внимание на финансовый рынок. За счет того, что у инвестора нет необходимого опыта и достаточных знаний, он быстро может спустить всю сумму. В связи с этим, прежде чем выходить на финансовый рынок, необходимо получить хотя бы азы. Только в этом случае у вкладчика появляется возможность не только сохранить капитал, но и приумножить его.

Что такое финансовый рынок, и какие у него функции

Прежде чем приступать к заработку на финансовом рынке, следует узнать, что это такое. Если говорить простыми словами, это площадка, где с ценными бумагами совершаются операции. Что касается ценным бумаг, к ним относят акции, ваучеры, облигации и др. Каждый участник финансового рынка на этой площадке может совершать два действия с ценными бумагами:

Стоит отметить, что ваучеры, облигации, акции и иные ценные бумаги постоянно находятся в обороте. Продает один – покупает другой.

Что такое инвестирование, как правильно инвестировать, чтобы получать прибыль

Каждый инвестор перед тем, как вложить деньги в тот или иной актив, тщательно изучает информацию. На основе инсайдерских данных у вкладчика появляются следующие возможности:

1. влиять на текущее положение тел;
2. управлять финансовым рынком;
3. получать хорошие проценты от вложенных средств.

Что касается мировых площадок, самой большой является Нью-Йоркская биржа. Несколько меньше развита азиатская. В России финансовый рынок развит не так хорошо как за рубежом. Крупнейшими площадками является Московская биржа и Санкт-Петербургская.

Что такое псевдо инвестиции, и для чего они нужны

Все большую популярность в России приобретают так называемые псевдо инвестиции. Они представлены следующими срочными рынками:

1. финансовые пирамиды;
2. Форекс;
3. бинарные опционы.

Из всех перечисленных видов срочного рынка наибольшую популярность в России приобрел Форекс. Он имеет низкий порог вхождения, удобный и простой функционал, за счет чего привлек внимание большинства трейдеров. Не имея опыта и знаний, инвесторы очень быстро спускают все свои деньги.

Что касается бинарных опционов, они существуют, но не в том виде, котором они представлены в России. Финансовые пирамиды после знаменитого МММ постепенно уходят в прошлое, однако, до сих пор находится немало людей, которые вкладывают свои деньги в финансовые махинации.

Можно ли торговать в России на срочном рынке, и какие здесь перспективы

В России заработать на срочных рынках, типа Форекса и бинарных опционов, практически невозможно. Связано это с тем, что имеется большое количество проблем, связанных со сливом депозита и отсутствием выхода на реальных рынок. По сути, бинарные опционы и Форекс – это казино, особенно для начинающих инвесторов, где большую роль играет удача.

Помимо этого, недобросовестные брокеры срочного рынка не заинтересованы в том, чтобы инвестор получал прибыль. Деньги инвестора могут вообще не выйти на реальный рынок, посредник будет только имитировать движение курса, а в определенный момент сольет весь депозит вкладчика.

Как много брокеров обманывает клиентов

Выбирая брокера, вкладчик должен смотреть на то, имеет ли посредник лицензию, выданную Центробанком России. Если этого документа нет, скорее всего, перед вами мошенник, который может забрать все деньги, находящиеся на счетах клиентов.

Каким законом регулируется деятельность финансового рынка на территории Российской Федерации

На территории Российской Федерации действует Федеральный закон №39, который регулирует обращение ценных бумаг на территории нашей страны. В задачи данного законодательного акта входит:

1. условия, предъявляемые к участникам финансового рынка;
2. порядок сотрудничества компании-посредника и инвестора;
3. договор, на основании которого инвестор выходит на торговую площадку.

Инвестор должен осознавать, что финансовые рынки, действующие на территории России, значительно отличаются от тех, что находятся за границей. Стоит отметить, что многие биржи регистрируют свой юридический адрес в зонах офшора, чтобы органы государственной власти не вмешивались в процесс.

Что такое инсайдерская информация

Наверняка вы слышали такое понятие как инсайдерская информация. На территории Российской Федерации запрещено ее использование, однако, именно она позволяет зарабатывать суммы, позволяющие покупать спортивные машины и яхты. В принципе, в других государствах ситуация с инсайдерской информацией такая же, как и у нас. Связано это с тем, что такие данные позволяют видеть то, что недоступно другим и оказывать значительное влияние на финансовый рынок и мировую экономику.

В зависимости от того, как часто инвестор пользовался инсайдерской информацией и насколько активно, зависит наказание, если государство об этом узнает. Российское законодательство предусматривает следующие виды наказания:

1. штраф по полумиллиона;
2. исправительные работы на срок до 4-х лет;
3. отбывание срока в колонии общего режима – до 4-х лет;
4. ограничение доступа к финансовому рынку на определенный срок.

В законодательных актах Российской Федерации имеется также понятие умышленное использование инсайдерской информации, которая может оказать значительное влияние на финансовый рынок. Здесь уже наказание серьезно, поскольку эта информация деятельность вкладчика может привести к серьезным последствиям. В этом случае лишение свободы может быть на срок до 6 лет, а штрафы достигать одного миллиона рублей.

Как инвестору начать торговать на российских финансовых рынках

Рекомендовано начинать торги с Московской биржи. Связано это с тем, что именно здесь находятся в обороте ценные бумаги компаний из России. Прежде чем приступать к практике, следует тщательно изучить теорию. Для этого необходимо изучить следующие показатели:

1. индексы;
2. технический анализ;
3. модели движения цен, отраженные на графике.

Если инвестор не хочет разбираться в теории, он может просто заняться покупкой драгоценных металлов в банке, здесь никакую информацию изучать практически не нужно. Для торговли на финансовом рынке необходимо вооружиться знаниями.

Инвестор не может напрямую торговать на бирже, поэтому ему необходима помощь посредника. Брокер должен иметь лицензию Центробанка на осуществление этого вида деятельности. В задачи компании-посредника входит:

1. открытие инвестору доступа к бирже;
2. выполнение заявок;
3. техническая поддержка.

Если инвестором выступает не физическое лицо, а юридическое, оно имеет право заниматься торговлей на финансовом рынке, избегая брокеров. Для этого необходим следующий пакет документов:

1. уставной капитал в размере 10 000 рубелей. Для юридического лица это не вызывает сложностей, поскольку именно такая сумма необходима для регистрации компании в органах налоговой инспекции;
2. также у организации должна быть получена лицензия на осуществление брокерской деятельности.

Поскольку обычный инвестор не имеет возможности торговать напрямую на финансовом рынке, ему необходимо заключить договор с посредником и у него открыть счет.

На что обычный инвестор должен обратить внимание

Для выбора брокера необходимо обратиться к рейтингам посредников, прочитать отзывы, а также посмотреть на предлагаемые тарифы. Что касается инвестиций, не стоит приобретать активы с высокими процентами, так как где высокий доход, там и высокий риск. На первых порах рекомендуется выбирать консервативный портфель, который состоит из акций надежных компаний, например, Газпрома, а также из драгоценных металлов. Проценты здесь небольшие, однако, практически отсутствует риск потерять все вложенные деньги.

Какие возможности предлагает Московская биржа для вкладчиков

Московская биржа предлагает малое число активов по сравнению с иностранными финансовыми рынками, однако, для российского вкладчика здесь есть возможность неплохо заработать. На торговой площадке представлены следующие активы:

1. облигации;
2. фьючерсы;
3. валюта;
4. еврооблигации;
5. опционы;
6. акции известных компаний из России.

Также Московская биржа предлагает инвесторам вести торги ETF, что позволяет взаимодействовать с инвестиционными фондами, находящимися за пределами Российской Федерации.

Можно ли российскому инвестору выйти на американский финансовый рынок

По аналогии с российскими торговыми площадками, для доступа к американским биржам необходимо воспользоваться услугами посредника. Это может быть страховая организация, банковское учреждение или традиционный брокер. Торговать напрямую вкладчик не может, поэтому услуги посредника просто необходимы для доступа на иностранную биржу.

Популярными иностранными площадками являются NASDAQ и NYSE. Они работают с ценными бумагами компаний, работающих не только на территории Российской Федерации, но и за рубежом.

Если вкладчик желает напрямую работать на бирже, без помощи посредника и вести торги со всеми активами, предлагаемые биржей, необходимо получить статус квалифицированного инвестора. Для этого на счету вкладчика должно быть не менее 6 000 000 рублей или опыт торговли на финансовом рынке не менее двух лет.

Можно ли работать через брокера, использующего офшорный счет

Сегодня многие брокеры, чтобы избежать вмешательства государства в свои дела, передают свои полномочия компаниям, находящимся в зонах офшоров. Для инвестора это не лучший вариант ведения торгов на финансовом рынке, поскольку в рассматриваемом случае отсутствует индивидуальный счет, а комиссия, которую взимает брокер за свои услуги, увеличивается в два раза.

Может ли инвестор работать через брокера, зарегистрированного в США

Многие российские инвесторы задумываются о том, чтобы работать через брокера, зарегистрированного на территории США. Связано это с тем, что в этом случае вкладчик получает следующие преимущества:

1. прозрачная схема работы;
2. снижение затрат;
3. высокий уровень защищенности.

Однако работа с американскими брокерами также имеет отрицательные стороны, в частности, это касается трудностей с пополнением счета и большое количество времени, которое затрачивается на оформления необходимого пакета документов.

Как начать торговать на финансовом рынке

Первое и основное, перед тем, как выходить на финансовый рынок, следует тщательно изучить теорию. Инвестор должен понимать, как предсказать движение рынка, как оценить ликвидность ценных бумаг. К примеру, драгоценные металлы и нефть с газом имеют повышенный спрос всегда, в связи с этим, стоит рассматривать компании, занимающиеся этими активами.

Далее анализируются финансовые сводки непосредственно организации. Если их ценные бумаги растут в цене, это хороший знак, значит, дела у них идут хорошо. Есть смысл приобретать их ценные бумаги. Далее стратегия зависит от желания инвестора. Есть два пути, позволяющие распорядиться активами:

1. купить дешевле, продать дороже;
2. приобрести ценные бумаги компании и получать дивиденды.

Как заработать на акциях

Как уже говорилось выше, заработок на акциях бывает двух видов – купить ценные бумаги, когда их стоимость низкая, а продать на волне повышенного спроса. И второй вариант – купить акции и получать с них дивиденды.

1. Что касается первого варианта, он также подразделяется на несколько стратегий. Стратегия купил и держи, она основывается на том, что вкладчик приобретает акции и ждет, когда их курс повысится. Это долгосрочные вложения, рассчитанные на срок до 5 лет. В этом случае вкладчик ожидает, что ценные бумаги значительно поднимутся в цене.
2. Вторая стратегия – это спекуляция или, иными словами, сделки, рассчитанные на короткий срок. Инвестор покупает бумаги, как только цена немного поднимается, акции продаются. Причем большинство таких сделок совершаются в течение нескольких минут.

Стоит отметить, что инвестирование в акции имеет и недостатки. Здесь есть риск того, что компания станет банкротом, именно поэтому новичкам рекомендовано выбирать крупные предприятия, типа Газпром, Кока-кола. Второй риск связан с падениями в мировой экономике, достаточно вспомнить знаменитый кризис 2008 года.

Как заработать на валюте

Первый способ заработка на валюте – купить дешевле, продать дороже. При этом сделки могут совершаться, как в течение нескольких минут, так и дней. Все зависит от выбранной стратегии:

1. скапинг. Как правило, в этом случае сделка совершается в течение нескольких секунд или минут, колебания стоимости совсем незначительные. Прибыль достигается тем, что в день таких операций можно выполнять тысячи;
2. дейтрийтинг. В этом случае в день совершается несколько сделок. Инвестор ждет не минимальное колебание курса, а значительное;
3. позиционный трейдинг. Инвестор приобретает валюту по одной цене и ждет, когда стоимость достигнет уровня, который он определил. Стоимость может возрасти за несколько часов, а иногда только за несколько недель. Образно, это выжидательная тактика.

Сегодня торги валютой предлагает Форекс. Не рекомендовано начинать с этой платформы, так как даже скальпинг требует теоретической подготовки и знаний индикаторов. Самое главное в валютной торговле – это запастись терпением, не действовать, повинуясь секундным порывам.

Заработок на облигациях

Для начала стоит сказать о том, что такое облигация. Это долговая бумага, по который эмитент, то есть тот, кто выпустил облигацию, обязуется в установленный срок вернуть вкладчику стоимость ценной бумаги и проценты за использование. По сути, этот как кредит в банковском учреждении, только в качестве банка выступает инвестор.

Считается, что покупка облигаций – это хороший способ сохранения и приумножения капитала. При анализе этих ценных бумаг необходимо обращать внимание на доходность. Стоит помнить, чем выше доходность, тем больше риск банкротства. Ведь компании, выпуская облигации, стремятся привлечь финансирование. Если они обещают высокий доход, значит, им очень нужны средства, что говорит о том, что дела на предприятии идут плохо.

Что касается стратегии при работе с данным активом, лучше выбирать «купил, держи». Далее можно поступить двумя способами:

1. получать с облигации проценты, если она купонная, и ждать, когда эмитент ее выкупит, если облигация бескупонная;
2. за счет того, что из-за снижения процентной ставки на финансовом рынке, стоимость облигации повышается, инвестор получит прибыль от ее переоценки, если решит продать. Иными словами, это активная стратегия, основанная на принципе – купил дешевле, продал дороже.

Финансовый рынок – это сложная система, требующая знаний и умений. Невозможно выйти на торговую площадку и сразу начать зарабатывать по несколько тысяч в день. Хорошо заработать на финансовом рынке возможно, но для этого необходимо изучать теорию и приобрести терпение. Конечно же, без опыта никуда.

Не исключено, что на первых порах инвестор будет уходить в минус, но не стоит отчаиваться, необходимо и дальше изучать специализированную литературу и пытаться торговать. Не рекомендовано сразу же вводить на финансовый рынок все имеющиеся капиталы, необходимо начинать с малых сумм. Сегодня многие брокеры предлагают демо счет для торгов. В этом случае вы торгуете виртуальными деньгами, ничего не теряя. Это неплохой способ понять, как устроен финансовый рынок.

Консультация по Вашему вопросу

8 800 777 32 63

Смотрите также:

• Возврат денег из финансовой пирамиды: борьба с финансовыми пирамидами + вкладчики, инвесторы, пострадавшие, отзывы
• Покердом казино (pokerdom) как работает: официальный сайт + играть, выигрывать, прибыль, отзывы, проблемы
• 1WIN букмекерская контора: как работает сайт + отзывы, выиграть, ставки, проиграл, вывести деньги
• Фонбет букмекерская компания как работает: ставки на спортивные мероприятия + выиграть, проиграл, вернуть деньги
• Аккредитив это что такое: как пользоваться аккредитивом + банк, безопасность, сделка, договор
• Биржа это что такое: какие бывают виды бирж + инвесторы, деньги, графики, курсы
• МСС код это что такое: для чего вообще нужны коды + платежи, данные, переводы
• Коворкинг это что такое: какие есть виды коворкинга + как зарабатывают, условия, примеры, организация

На что жалуетесь?

Возврат денег из финансовой пирамиды: борьба с финансовыми пирамидами + вкладчики, инвесторы, пострадавшие, отзывы

В современном мире существует множество вариантов заработка финансовых средств без какой-либо сложных действий для человека. Если ставки на спорт или копирайтинг не приносят никому вреда, то организация финансовых пирамид ставить под угрозу финансовое состояние сотен и даже тысяч людей, которые решаются вкладывать деньги с целью заработка.

Влияние секты: близкие и родные люди попали в секту + сектанты, мошенники, выйти, пострадавшие, отзывы

В современном мире всё чаще становятся распространёнными секты. Обычные люди становятся жертвами, зачастую даже не подозревая о случившемся. Как правило, изменения в сознании и состоянии человека замечают лишь родственники.

Покердом казино (pokerdom) как работает: официальный сайт + играть, выигрывать, прибыль, отзывы, проблемы

Любители азартных игр даже после запрета онлайн-гемблинга никуда не исчезли, и продолжают создавать спрос на площадки и онлайн-казино. Естественно, этим обязательно воспользуются многочисленные предприниматели. История российского онлайн-гемблинга могла бы закончиться с уничтожением рынка наземных игровых автоматов и казино. Но все с этого момента только началось.

Потому что позволить себе путешествие в игровые зоны может далеко не каждый человек. Поэтому бывшие сотрудники залов и организаторы, начали смотреть в сторону онлайн-гемблинга. И это получалось, до тех пор, пока вопросами интернета не заинтересовался Роскомнадзор. Сегодня они уничтожают десятки и сотни сайтов.

Со своей же стороны, владельцы таких проектов постоянно восстают из пепла, распространяя систему зеркал. Покер-дом это как раз такое игровое заведение. Сегодня мы поговорим о том, что такое покер-рум, и разберем формат таких заведений на фоне одного конкретного бренда.

1WIN букмекерская контора: как работает сайт + отзывы, выиграть, ставки, проиграл, вывести деньги

Букмекерские конторы приходят в Россию и популяризируются все активнее. Естественно, рынок таких компаний, не может существовать без популяризации спортивных состязаний. А сказать о том, что мы футбольная или баскетбольная нация, довольно сложно.

Если в соседних странах условным футболом могут увлекаться почти все, то в России ситуация с этим довольно интересная, и она заметно отличается от опыта зарубежных стран. Поэтому в какой-то степени, популяризация ставок на спорт и других развлечений подобного рода, оставляет желать лучшего. Возможно ситуация поменяется в будущем. Сегодня мы поговорим о конторе 1WIN в частности, и о том как организовано букмекерство в целом.

Развитие личности: тренинги по развитию личностного роста + почему обманывают, подобие секты, деньги

Личностный рост, саморазвитие, совершенствование себя как человека и постоянные достижения. Работа над собой, постановка целей, последовательное их выполнение. Знакомый набор словосочетаний, не правда ли? Если нет, то вы никогда не сталкивались с одним, очень интересным явлением, под названием тренинги личностного роста.

Если же вы уже знакомы с этим, то наверняка знаете, что эффективности от предлагаемых методов и инструментов, обычно добиться не удается. По причине того, что это банальный самообман. Попытка рационализированного перехода через себя. И прибыльный бизнес.

Сегодня мы поговорим о том, как работают секты личностного роста, стоит ли оно того, и почему среднестатистическому городскому человек, все это попросту не нужно. Давайте разбираться.

Источник: bankis.ru

Незаметно и без суеты: как зарабатывать на инвестициях с помощью математики

Пока трейдеры играют на фондовом рынке как любители, математики используют свои знания о принципах соотношения сигнала, шума и стадности, чтобы зарабатывать свои деньги анонимно, спокойно и незаметно. Профессор прикладной математики Дэвид Самптер делится секретами лучших игроков на волатильном рынке

Профессор прикладной математики из Уппсальского университета в Швеции Дэвид Самптер уверен, что математические формулы могут пригодиться в самых неожиданных ситуациях. Например, с их помощью можно высчитать результат футбольного матча или просчитать стратегию игры — об этом его бестселлер «Футболоматика». Но Самптер решил не останавливаться на футболе и нашел формулы для всего — для того, чтобы оценить степень вероятности любого события (и перестать паниковать), заранее оценить результативность рекламной кампании или найти правильное соотношение постов в соцсетях, чтобы влиять на людей.

Закончили чтение тут

Книга Дэвида Самптэра «Десять уравнений, которые правят миром» выходит в феврале в издательстве Манн, Иванов и Фербер. Forbes публикует отрывок, посвященный математике инвестиций.

Уравнение рынка

Нельзя раскрыть секреты финансовых рынков, не начав с этого фундаментального уравнения: dX = hdt + f(X)dt + σ ∙ εt.

Уравнения упрощают мир, концентрируя много знаний в небольшом количестве символов, и уравнение рынка — блестящий пример. Это уравнение описывает, как меняется величина X, которая представляет «ощущение» инвесторов в отношении текущей стоимости какой-то акции.

Это ощущение может быть положительным или отрицательным, так что X = –100 означает реально плохое ощущение о будущем, а X = 25 — довольно хорошее. Экономисты говорят о «быках» и «медведях» на рынке. В нашей модели бычий рынок в будущем положителен (X > 0), а медвежий отрицателен (X < 0).

Если мы хотим большей конкретики, то можем представлять себе нашу величину X как количество «медведей» (людей, играющих на повышение) минус количество «быков» (играющих на понижение). Но на этом этапе мы не хотим связываться с конкретной единицей для измерения X. Вместо этого думайте об X примерно как об улавливании эмоций. Это могут быть не инвесторы, а чувства на собрании, когда объявляют о сокращении рабочих мест, или ощущение после того, как ваша компания получила большой заказ.

В математике принято ставить слева в уравнениях то, что мы желаем объяснить, а справа — то, что, по нашему мнению, дает объяснение. Именно это мы делаем в нашем случае. Слева стоит величина dX. Буква d обозначает изменение. Соответственно, dX — «изменение в ощущении».

Обратите внимание, как атмосфера в помещении мрачнеет, когда вы обнаруживаете, что ваша работа под угрозой. Такая угроза сокращения может быть dX = –12. Если новый заказ поможет вашей компании работать еще несколько лет, то dX = 6. А если он еще и большой, то может оказаться, что dX = 15.

Не надо фокусироваться на единицах, которые я использую для этих величин. Когда мы решаем школьные задачки, то обычно складываем и вычитаем реальные предметы — яблоки, апельсины или деньги; сейчас же мы можем позволить себе бóльшую свободу.

Я понимаю, что не существует такой вещи, как изменение эмоций ваших коллег dX = –12, но это не означает, что мы не можем написать уравнение, которое пытается уловить изменения в ощущениях группы людей. Именно это и есть цена какой-нибудь акции: это то, как инвесторы ощущают будущую стоимость компании.

Мы хотим объяснить изменения в наших коллективных ощущениях по поводу инвестиций в конкретные активы или в отношении к какому-то политику либо потребительскому бренду. В правой части уравнения три слагаемых —hdt, f(X)dt и σ∙εt . Самая важная часть здесь — сигнал h, далее обратная связь f(X) и стандартное отклонение σ (или шум). Коэффициенты, на которые умножены эти величины, указывают, что мы интересуемся изменениями (d) во времени (t). Шум умножается на εt (или небольшие случайные отклонения во времени). Эти слагаемые моделируют наши ощущения в виде комбинации сигнала, социальной обратной связи и шума.

Материал по теме

Шум как источник прибыли

Вдохновленный неизбежной силой ньютоновского тяготения, шотландский экономист XVIII века Адам Смит описал невидимую руку, которая приводит рынок к равновесию. Обмен продуктами уравновешивает спрос и предложение. Итальянский инженер Вильфредо Парето формализовал взгляды Смита с помощью математики, описав наше постоянное экономическое развитие в сторону оптимальности. Сигнал прибыли неизбежно ведет нас к стабильному процветанию. Во всяком случае, так они считали.

Первые редкие признаки нестабильности — тюльпанная лихорадка в Голландии или крах Компании Южных морей — давали мало реальных оснований для беспокойства. Только после распространения капитализма по всему миру для взлетов и падений потребовались объяснения. От Великой депрессии 1929 года до биржевого краха 1987-го повторяющиеся кризисы демонстрировали обществу, что рынки несовершенны — они могут быть беспорядочными, со значительными колебаниями. Шум стал таким же сильным, как сигнал.

На протяжении большей части XX века новым источником прибыли стал шум. Для разработки и определения цены деривативов, фьючерсов и опционов используются дальнейшие развития базовой теории — например, модель Блэка-Шоулза. Участников общества привлекали как для создания, так и для управления этими новыми моделями. По сути, им поручили управлять денежной массой мира.

Мы ищем сигнал в шуме и в процессе влияем на других людей, учимся у них, манипулируем ими. Математическая теория не имеет права пренебрегать человеческой сложностью. Институт Санта-Фе в Нью-Мексико собрал математиков, физиков и других ученых со всего мира. Они начали набрасывать новую теорию сложности, которая пыталась учесть наши социальные взаимодействия.

Она прогнозировала большие непредсказуемые колебания цен на акции, вызванные стадными действиями трейдеров. Модели утверждали, что по мере увеличения волатильности следует ожидать еще более серьезных всплесков и спадов, чем те, что мы видели в прошлом. Исследователи публиковали одно предупреждение за другим в профильных научных журналах. К сожалению, очень немногие удосужились их прочитать.

Один из исследователей в Санта-Фе, Дж. Дойн Фармер, покинул институт, чтобы претворять эти идеи на практике. Позже он рассказывал мне, что работа была очень тяжелой, гораздо сложнее, чем он мог себе представить, но она окупилась. Во время азиатского кризиса 1997–1998 годов, пузыря доткомов в 2000-м и финансового кризиса 2007 года инвестиции Фармера оказались в безопасности: они были защищены от потрясений, обрушивших финансовые учреждения и правительства и посеявших семена политического недовольства по всей Европе и в США.

Математики могли бы с определенным основанием сказать, что они с самого начала знали о будущих катастрофах. В отличие от других, они были к ним готовы. Пока многие теряли, они по-прежнему получали прибыль.

Материал по теме

Животные на рынке

Рассказ о том, как математика перешла от понимания рынков в терминах простого сигнала к оценке шума и в итоге к учету социальной обратной связи, — это хорошо, но здесь упускается важный момент. Звучит слишком похоже на сказку о том, как на каком-то этапе человеческое безумие было исправлено с помощью новых методов мышления. Да, математики извлекли уроки из своих ошибок за последнее столетие и по-прежнему опережают всех, но есть еще одно необходимое важное замечание: они на самом деле понятия не имеют, как найти истинный сигнал в шуме финансовых рынков.

Математики, работавшие в сфере финансов в 1980-е, смогли разделить сигнал и шум, собрав достаточно наблюдений. Такое математическое знание уже позволяло трейдерам снижать воздействие случайностей, которым подвергались их клиенты. Это давало им преимущество над теми, кто не понимал случайности, смешивал сигнал и шум.

Более чем за 10 лет до кризиса 2007 года одна группа физиков-теоретиков заявила, что уравнение рынка, основанное только на сигнале и шуме, опасно. Они показали, что такая модель не дает достаточных колебаний цены акций, которые объяснили бы значительные всплески и спады, наблюдавшиеся в предыдущее столетие. И пузырь интернет-компаний, и азиатский кризис 1998 года привели к обвалу цен до значений, которые не могла предсказать простая модель сигнала и шума.

Простая рыночная модель сигнала и шума предполагает независимость событий при ценообразовании. Согласно ей, будущая стоимость акций должна следовать нормальному распределению. В реальности дела обстоят не так.

Физики-теоретики из Санта-Фе и других научных центров мира показали, что колебания будущих цен на акции могут оказаться более высокими. Это делает рынок крайне волатильным, а прогнозы почти невозможными: акция за день способна потерять всю стоимость. Причина этих колоссальных колебаний в том, что трейдеры не действуют независимо друг от друга. В рулетке одно вращение колеса не зависит от другого, и можно применять центральную предельную теорему. Однако на фондовом рынке один продающий трейдер заставляет другого потерять уверенность и тоже продавать.

Участники фондового рынка — стадные животные, которые следуют друг за другом и в подъемах, и в спадах.

На рубеже тысячелетий многие физики-теоретики, пришедшие на работу в финансовую сферу, нашли на рынке определенное преимущество. Они сохраняли это преимущество в течение всего финансового кризиса и выиграли, когда рынки рухнули. Добавив слагаемое с f(X) в свои уравнения рынка, они оказались готовыми к таким событиям, как крах Lehman Brothers, когда трейдеры занимали друг за другом экстремальные и рискованные п позиции.

Сейчас все специалисты по финансовой математике знают, что рынки — комбинация сигнала, шума и стадности: их модели показывают, что крахи будут происходить, и позволяют им хорошо представлять, насколько масштабными они будут в долгосрочной перспективе. Однако математики не знают, почему или когда происходят такие крахи, по крайней мере, не более того, что это имеет какое-то отношение к стадной ментальности. Они не понимают фундаментальных причин подъемов и падений.

Коэффициент пессимизма и сплетни в чатах

В разное время исследователи пытались понять, смогут ли они сделать еще один шаг и найти на рынках истинный сигнал. В 1988 году, после Черного понедельника 1987-го, Дэвид Катлер, Джеймс Потерба и Ларри Саммерс из Национального бюро экономических исследований написали статью под названием «Что двигает биржевыми ценами?» Они установили, что такие факторы, как промышленное производство, процентные ставки и дивиденды, которые влияют на доходность фондового рынка, могут объяснить только примерно треть колебаний на рынке акций. Затем проверили, не играли ли какую-то роль важные новости — например, войны или смена президента. В дни таких серьезных новостей значительные колебания стоимости акций действительно происходили, но имелось изрядное количество дней, когда никаких новостей не было, а рынок активно двигался.

Подавляющее большинство движений на фондовой бирже нельзя объяснить внешними факторами. В 2007 году Пол Тетлок, профессор экономики Колумбийского университета, предложил «коэффициент пессимизма СМИ» для колонки «В ногу с рынком» газеты Wall Street Journal, которая составляется ежедневно непосредственно после закрытия торгов. Этот коэффициент учитывает, сколько раз в колонке использовались разные слова, и тем самым измерялось общее настроение в отчете автора о дневных торгах. Тетлок обнаружил, что существовала связь между пессимистическими словами и падением акций на следующий день, но позже на неделе эти падения обращались вспять. Он заключил, что колонка «В ногу с рынком» вряд ли содержит полезную информацию о долговременных трендах.

Другие исследования показали, что сплетни в чатах интернета и даже то, что люди говорят друг другу в биржевых залах, могут предсказать объемы торговли, но не направление движения рынка. Надежных правил для прогнозирования будущей цены акций просто не существует.

Материал по теме

Хочу сразу прояснить два момента. Во-первых, эти результаты не означают, что новости о компании не влияют на стоимость ее акций. Акции Facebook упали после скандала с Cambridge Analytica. Акции BP — после катастрофы с разливом нефти на буровой платформе Deepwater Horizon. Однако в этих случаях события, вызвавшие изменения в цене акций, были еще менее предсказуемы, чем сама их стоимость, что делало их более-менее бесполезными для инвестора, стремящегося к прибыли.

Когда вы слышите новости, их слышат все. Возможность получения преимущества пропадает. Во-вторых, еще раз подчеркну, что модели, основанные на уравнении рынка, обеспечивают полезное долгосрочное планирование рисков.

Понять смысл жизни

Основной посыл уравнения рынка в том, что нам нужно быть осторожными, поскольку в будущем может произойти почти что угодно. Многие трейдеры разделяют такой взгляд на финансовые рынки: мы можем застраховаться от колебаний, но не способны понять, почему они случились. Когда в начале 2018 года рынки временно упали, а потом подскочили опять, Манодж Наранг, генеральный директор компании MANA Partners, занимающейся алгоритмической торговлей, рассказал деловому изданию Quartz: «Понять, почему на рынке что-то произошло, лишь немногим проще, чем понять смысл жизни. Обоснованные предположения есть у многих, но знаний нет».

Если трейдеры, банкиры, математики и экономисты не понимают причин движения рынка, почему вы думаете, что вы понимаете? Что заставляет вас считать, будто акции Amazon достигли своего пика, а бумаги Facebook продолжат падать? Что придает вам уверенность, когда вы говорите о выходе на рынок в нужное время?

Летом 2018 года меня пригласили на Power Lunch на канале CNBC — одну из крупнейших программ деловых новостей в США. Я и раньше бывал в новостных студиях, но сейчас был совершенно другой размах: огромный зал размером с хоккейный стадион, заполненный журналистами, которые бегали во все стороны между столами. Повсюду располагались экраны с изображениями сияющих офисов в Сиэтле, подземных залов с мощными компьютерами в Скандинавии, крупных заводских комплексов в Китае и деловой встречи в одной из африканских столиц. Ведущие передачи взяли меня в монтажную комнату, чтобы посмотреть, как вся эта информация объединяется для эфира. Видеоролики со всего мира перекрывались бегущими цифрами цен на акции и заголовками последних новостей.

Уравнение рынка научило меня тому, что почти все на этих экранах — бессмысленный шум или социальная обратная связь. Это бессмыслица. Нельзя получить ничего полезного, наблюдая за ежедневными изменениями цены акций или за экспертами, объясняющими, почему вам нужно или не нужно покупать золото.

Есть много инвесторов, умеющих определить удачные инвестиции путем тщательного изучения принципов бизнеса, в который они инвестируют. Однако, если исключить систематическое исследование того, как работает компания, то все советы по инвестициям — случайный шум. Они включают мотивационные раздумья гуру, которые иногда зарабатывали деньги в прошлом.

Эта неспособность предсказать будущее на основании прошлого относится и к нашим личным финансам. Покупая дом, не беспокойтесь о том, как менялись цены в этом районе в последние несколько лет. Вы не можете использовать этот тренд для прогнозирования будущего. Вы должны четко осознавать, что цены на жилье подвержены колоссальным колебаниям — в соответствии с настроениями рынка.

Убедитесь, что вы морально и финансово готовы к обоим случаям. И тогда купите тот дом, который вам нравится больше всего и который вы можете себе позволить. Найдите район, который вам по душе. Решите, сколько времени можете вложить в ремонт. Обратите внимание на время на дорогу до работы и до школы.

Важны общие принципы рынка, а не то, находится ли ваш дом в «перспективном районе».

Когда дело доходит до покупки акций, не мудрствуйте слишком много. Найдите компании, которым доверяете, вложите деньги и смотрите, что происходит. Кроме того, вложите некоторую сумму в какой-нибудь индексный инвестиционный фонд, распределяющий ваши средства по акциям большого числа разных компаний. Убедитесь, что у вас хорошая пенсия. Вы не можете сделать больше.

Не зацикливайтесь на этом. Проверить настоящее качество трех видов наушников очень просто. Составьте плейлист из любимых десяти песен и прослушайте их в каждой паре наушников по очереди. Порядок песен для каждой пары сделайте случайным. Оцените звук.

Не спрашивайте друзей и не смотрите на мнения в интернете. Слушайте сигнал.

Материал по теме

Коварные и анонимные математики

Математики — люди хитрые и коварные. Как только мы говорим вам, что все случайно, то обнаруживаем какое-нибудь новое преимущество. Когда мы устанавливаем, что с помощью математики невозможно предсказать долговременные тенденции для стоимости акций, то двигаемся в противоположном направлении. Мы рассматриваем все более короткие промежутки времени. Мы находим преимущество там, где люди не способны производить расчеты.

15 апреля 2015 года на биржу вышла компания Virtu Financial. Она была основана семью годами ранее трейдерами Винсентом Виолой и Дугласом Сифу и разработала новаторские методы для высокочастотной торговли — покупки и продажи акций в течение миллисекунд после совершения сделки на фондовой бирже на другом конце страны.

Вплоть до момента предложения своих акций Virtu была крайне скрытна в отношении своих методов и заработанных сумм. Но для выхода на биржу через IPO (первичное публичное размещение акций) ей требовалось раскрыть для проверки свои финансовые дела и детали бизнеса. Секрет вышел наружу. В течение пяти лет торговли Virtu понесла убытки всего в один день.

Этот результат был поразителен по любым меркам. Финансовые трейдеры обычно имели дело со случайностью; они привыкли, что неотъемлемой частью получения прибыли оказываются недели или месяцы убытков. Virtu убрала из трейдинга спады, оставив только подъемы.

Первоначальная оценка Virtu на фондовой бирже составляла $3 млрд. Заинтригованный гарантированными ежедневными прибылями, профессор астрономии Йельского университета Грег Лафлин захотел узнать, почему деятельность Virtu была такой надежной. Дуглас Сифу говорил в интервью Bloomberg, что только 51–52% сделок Virtu прибыльные.

Сначала это заявление озадачило Лафлина: если 48–49% сделок убыточны, то для того, чтобы гарантированно ежедневно оставаться в плюсе, требуется очень большое их количество. Лафлин подробно изучил тип сделок, которыми занималась Virtu. Компания получала прибыль, зная об изменении цен раньше конкурентов. Ее документы для IPO раскрыли, что компания контролировала корпорацию Blueline Communications LLC, разработавшую технологию высокочастотной связи, благодаря которой информация о ценах проходила между фондовыми биржами Иллинойса и Нью-Джерси примерно за 4,7 миллисекунды.

В своей книге 2014 года о высокочастотном трейдинге Flash Boys Майкл Льюис указывал, что при использовании волоконной оптики для связи между биржами задержка составляет примерно 6,65 миллисекунды. В результате Virtu имела преимущество примерно в 2 миллисекунды над волоконной оптикой. В масштабе 1–2 миллисекунд маржа прибыли составляет около 0,01 доллара на акцию. Это означает, что часто сделки совершаются без прибыли или без убытка, то есть оказываются «нулевыми».

Предположив, что 24% сделок убыточные, а 25% — «нулевые», Грег Лафлин вычислил среднюю прибыль от одной сделки: 0,51 ∙ 0,01 – 0,24 = 0,0027 доллара на одну акцию. Предоставленная компанией Virtu отчетность говорила о доходе в $440 000 в день, откуда следовало, что Virtu ежедневно совершала 160 млн сделок с акциями. Это составляло 3–5% всех сделок на фондовом рынке США. Они получали крохотный процент от вполне заметной части всех сделок. Мельчайшее преимущество на максимально возможной скорости приносило большую гарантированную прибыль.

Материал по теме

Я позвонил своему другу Марку (имя в целях конфиденциальности изменено), который работает на другого крупного алгоритмического трейдера, и спросил, не может ли он рассказать мне секрет компаний, подобных Virtu. Он выделил пять способов получения преимуществ трейдерами, занимающимися высокочастотной торговлей.

• Первый — скорость. Благодаря обладанию высокоскоростными каналами коммуникации, такими как технология микроволновой связи, разработанная Blueline, трейдеры узнавали направление сделок раньше конкурентов.

• Второй — вычислительная мощность. Загрузка расчетов по трейдингу в центральный процессор компьютера требует времени, поэтому группы из сотен разработчиков используют видеокарты в своих машинах для обработки сделок по мере поступления.

• Третий — тот, что наиболее часто используют Марк и его команда — основан на уравнении, которое я приводил в начале этой главы. В последние годы популярной формой инвестиций были биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds, ETF), которые представляют собой «корзины» инвестиций в различные компании на более крупном рынке, например Shttps://www.forbes.ru/investicii/456101-nezametno-i-bez-suety-kak-zarabatyvat-na-investiciah-s-pomos-u-matematiki» target=»_blank»]www.forbes.ru[/mask_link]

  Реально ли заработать на форекс – 7 фактов о заработке на финансовом рынке

  Форекс дает неограниченные возможности заработка, прибыль здесь не ограничена ничем, и в теории вы можете стать миллиардером. Практика вносит коррективы, статистика говорит о том, что большинство новичков сливает. Это не значит, что получать прибыль на финансовом рынке невозможно, просто многие начинают торговлю, не имея элементарной теоретической базы. Поэтому сегодня разберемся, реально ли заработать на форекс, миф или реальность этот способ получения дохода.

  Я не понимаю принципа торговли, здесь все слишком сложно для меня

  Сложность финансовых рынков только кажущаяся. Заработки здесь формируются по простой схеме: купили дешевле, продали дороже – разница и есть прибыль трейдера. В роли товара здесь выступает валюта.

  

  Пример:

  • трейдер открывает длинную позицию по валютной паре EURUSD. Происходит покупка евро за доллары по цене 1,2226;
  • прогноз оправдывается, трейдер получает заработок. Сделка закрывается, и прибыль за счет покупок составила 84 пункта.

  В долларах доход зависит от величины лота. Для примера выше при лоте 0,1 пункт стоит $1, прибыль по сделке составит $84. При увеличении лота до 0,5 пропорционально растет и стоимость пункта (до $5), и доход по сделке составляет уже $420.

  Так и зарабатывают на форекс. Сложность заключается в поиске точек входа и выхода из рынка. На истории точки перелома графика видны невооруженным глазом, но в режиме реального времени все куда сложнее.

  Заработок на форекс – миф или реальность, почему сливает большинство новичков?

  Причина неудачи кроется в трейдере, большинство приходит на рынок с небольшим стартовым капиталом. Среднестатистический трейдер – работающий человек, который в состоянии позволить себе выделить $1000-$2000 на первый депозит. Некоторые работают и с меньшими суммами.

  Новички хотят получить на рынке форекс крупную прибыль в сжатые сроки. Это становится причиной:

  • нарушения правил управления капиталом;
  • несоблюдения правил торговой стратегии. Случаются входы в рынок по не до конца сформировавшимся сигналам, ничем неоправданные сделки;
  • после убытков возникает желание отомстить форексу. Трейдер хочет отыграться, причем как можно быстрее.

  В итоге из этого замкнутого круга трейдер так и не выходит и постоянно «сливает» деньги. Решить проблему можно только за счет самоконтроля, качество торговли должно стоять выше количества заключаемых сделок на форекс.

  Можно ли торговать с маленьким депозитом?

  Еще одно заблуждение состоит в том, что на рынок стоит выходить, только располагая капиталом в $10-$20 т., только при таких условиях форекс принесет ощутимый доход.

  Отчасти это верно. Если цель – получать ежемесячно по $1000, то и депозит нужен соответствующий. Но входной порог гораздо ниже, и попробовать себя в торговле может каждый. На начальном этапе хватит и суммы в $100-$500. Не смотрите на прибыль в деньгах, много заработать с таким капиталом не получится.

  Цель на старте – добиться устойчивого дохода в процентах от депозита. Если счет равен $200, а в месяц заработок в среднем $20-$40, в деньгах результат кажется пустяковым. Но в процентах от стартового капитала картина меняется, месячная прибыль составляет 10-20%. С такой результативностью наращивают депозит и продолжают торговать.

  Нужно ли профильное образование?

  В реальности экономическое образование не дает никаких преимуществ, пользу принесет скорее знание основ психологии и умение контролировать себя.

  Для заключения сделки понадобится только рабочая торговая стратегия и железная дисциплина, чтобы следовать правилам. Большинство на форекс торгует внутри дня, а на таких временных интервалах знание экономики не нужно.

  Что касается стратегии, то это набор правил, разработанных на основе закономерностей движения цены. От трейдера потребуется простое следование этим правилам, в этом случае он с большой вероятностью заработает. Знание экономических терминов и прочих тонкостей не требуется. Основы функционирования рынка forex, конечно, знать нужно, но это базовая информация, и усвоить ее можно в сжатые сроки.

  Парадоксально, но в сети хватает рабочих форекс стратегий, а причина слива депозита – несоблюдение правил торговой системы и риск-менеджмента.

  

  Выше показан пример короткой позиции по USDCAD с применением инструментов графического анализа. Сигнал на вход получили после выполнения ряда условий:

  • пробой и ретест снизу пробитого уровня;
  • разворотный свечной паттерн;
  • произошла коррекция до уровня Фибо 38,2%.

  В данном примере прибыль по сделке уже превысила бы 200 пунктов по 4-значным котировкам. Так что на форексе зарабатывают, но это не похоже на то, что обещают в рекламных роликах. Не ждите, что потратив минуту, в день будете получать по паре тысяч долларов. Трейдинг – это в первую очередь монотонная подготовка, выжидание и затем вход в рынок в нужный момент. Для заработка трейдер должен терпеливо ждать, когда рынок даст возможность заключить сделку.

  Если будете торговать наугад, в долгосрочной перспективе распределение удачных и убыточных сделок будет стремиться к отношению 50 на 50. Но за счет спреда будете терять деньги.

  Что происходит с моими деньгами у дилингового центра?

  Пополняя свой счет на форекс, вы отдаете деньги ДЦ. Часто в клиентском соглашении пишут, что хранятся деньги на сегрегированных счетах в нескольких банках. Это значит, что с собственными средствами компании деньги клиента не смешиваются. На самом деле, неважно, где располагаются средства трейдера и как ими распоряжается компания, если она выплачивает заработанное.

  Если все так просто, почему я не знаю тех, кто добился успеха?

  Дело в том, что добившись успехов на форекс, никто не спешит делиться успехами. Возможно, в числе ваших знакомых и есть такие люди, просто вы об этом не знаете.

  На начальном этапе трейдеры предпочитают сохранять это в тайне, чтобы не нарваться на насмешки или «мудрые» советы со стороны знакомых и родственников. Когда приходит успех на форексе, никому нет желания рассказывать об этом, чтобы не получить кучу вопросов в духе «расскажи, как у тебя получилось?». В итоге такие трейдеры предпочитают сохранять анонимность.

  На форексе действует закон нормального распределения. Согласно этому закону масса трейдеров делится на 5 категорий:

  • 1 категория – сливают;
  • 2-я – изредка удается заработать, но депозит все равно тает;
  • 3-я – результат околонулевой. Профитные периоды на форекс сменяются убыточными, и депозит не растет;
  • 4-я – прибыль ненамного, но превышает убыток. Депозит растет;
  • 5-я – сюда отнесем тех, кто добился успеха в трейдинге. Финансовый рынок – источник дохода, с него живет и сам трейдер, и его близкие.

  

  Видно, что количество зарабатывающих трейдеров невелико, отсюда и складывается впечатление, что зарабатывать на форексе не получится.

  Брокер будет играть против меня

  В СМИ любят обсуждать ситуации, когда трейдер-неудачник сливает десятки тысяч долларов за пару дней. Читателей плавно подводят к тому, что это обман, виноват брокер, зарабатывать за счет трейдинга, по версии СМИ, невозможно.

  Против трейдера компания не будет работать, репутация куда важнее. У современных брокеров есть регуляторы, трейдер при необходимости подает жалобу на действия компании. Если вы правы, получите компенсацию. К репутации брокер относится внимательно, так что игнорировать решение регуляторов не будет. Ситуаций, когда компания просто безосновательно отказывает в выплате заработанного, нет, спорные ситуации регуляторы решают эффективно.

  Заключение

  Мифу о том, что заработать на рынке forex невозможно, мы обязаны обилию сливших депозит новичков и низкой финансовой грамотности людей. В реальности forex дает каждому все возможности для заработка, но это не «легкие деньги».

  Придется учиться, менять привычки, терпеть временные неудачи. Но итогом этого станет абсолютная финансовая независимость, так что попытаться стоит. Нужно только сразу сформировать в себе правильное отношение к трейдингу – как к работе, а не как к игре.

  Источник: www.kalita-finance.ru