Дивиденды — это один из классических источников дохода. Дивидендная зарплата — это мечта многих инвесторов.
Одни не хотят жить на мизерную пенсию, которую предоставляет государство. Другие хотят выйти на пенсию раньше, чем это предусмотрено законом, потому что желают как можно больше времени своей жизни посвятить себе, близким и любимому делу и не думать при этом о деньгах. Третьим приятно осознавать, что у него есть запасы, на которые в случае чего в жизни он может рассчитывать.
Насколько реально сформировать постоянный дивидендный поток? Стоит ли игра свеч?
Жизнь на дивиденды: первые шаги
Чтобы реализовать любую, даже самую амбициозную цель, нужен чёткий поэтапный план действий. Формирование дивидендного потока — это не исключение.
Контроль доходов и расходов
Вам придётся привести в порядок личный бюджет, который необходимо вести регулярно. Контролируя расходы и чётко представляя уровень и структуру своих доходов, вы оптимизируете свои траты. Излишки вы сможете направлять на покупку актиWow.
Зарабатывать 50 000 в месяц на дивидендных акциях. Инвестиции, пассивный доход
Личный бюджет даст вам точное представление о расходах. Вы поймёте, какой размер дивидендного потока вам нужен, чтобы их покрывать.
Подушка безопасности
Нужно создать неприкосновенный денежный запас (финансовую подушку безопасности) в размере ваших полугодовых расходов. Эти деньги могут потребоваться в экстренной ситуации:
- задержки выплат от эмитента
- внезапные расходы, которые дивидендный поток покрыть не сможет
Стратегия инвестирования
Необходимо выработать стратегию инвестирования. Нужно понять, необходимо ли вам сначала нарастить капитал при помощи акций роста, чтобы потом переложиться в дивидендные акции, или у вас есть другой путь.
Исходя из своего риск-профиля, нужно определиться с конкретными инструментами и их долями. Так как стратегия дивидендной зарплаты не подразумевает больших рисков, то вам нужно максимально широко диверсифицировать капитал, чтобы не зависеть от колебаний, по следующим сегментам экономики:
Чтобы дивидендная стратегия сохраняла эффективность на длительном промежутке времени, необходимо периодически проводить ребалансировку — изменение состава портфеля.
Сколько нужно денег?
У каждого будет свой ответ на вопрос: «Сколько же нужно денег, чтобы припеваючи жить на дивиденды?» У всех нас разные представления о достойном уровне жизни. Поэтому требования к пассивному доходу у каждого свои.
Одним будет вполне достаточно суммы, которая покроет базовые потребности:
- оплата квартиры
- питание
- транспорт
Другие не захотят отказать себе в удовольствии:
- владеть личным автомобилем
- периодически посещать рестораны
Давайте рассчитаем необходимый размер капитала для 3 разных случаев для тех, кто ежемесячно рассчитывает на следующий пассивный доход:
- 30 тысяч рублей
- 50 тысяч рублей
- 100 тысяч рублей
За основу в расчётах мы с вами возьмём 3 базовые стратегии инвестирования:
- Инвестиции в акции российских компаний
- Инвестиции в акции американских компаний
- Смешанный вариант
Все проводимые расчёты носят условный характер. Их нужно воспринимать как ориентир для того, чтобы сравнить разные инвестиционные стратегии.
Портфель из акций РФ
Составить и управлять портфелем российских актиWow проще всего с точки зрения налогообложения. По России брокер является вашим налоговым агентом. Дивиденды приходят на счёт, полностью очищенные от налогов.
Получая рублёвые выплаты, вы избавляетесь от издержек по конвертации полученных дивидендов в национальную валюту.
Средняя дивидендная доходность 20 самых прибыльных по этому показателю российских бумаг в 2019 году составила 12,5%. В список входят такие бумаги:
- МТС
- Лукойл
- Газпром нефть
- Детский мир
- НЛМК
- ММК
- Норникель
Отечественный рынок нельзя назвать стабильным с точки зрения дивидендных выплат. Это самый большой риск для реализации стратегии дивидендной зарплаты. Зачастую российские компании платят дивиденды неравномерно и нерегулярно.
Частота выплат не превышает 1-2 раз в год, в отличие от США, где типичной практикой является ежеквартальная выплата дивидендов.
Инвестируя в российские дивидендные акции, вы должны быть готовыми к тому, что вы будете разово получать крупные суммы, которые вам придётся равномерно распределять на несколько месяцев, а то и на целый год.
На российском рынке в силу его молодости пока нет длинных дивидендных историй. Поэтому у нас нет пока и своих дивидендных аристократов — эмитентов, которые регулярно выплачивают дивиденды на протяжении как минимум 25 лет. Компании должны последовательно наращивать свои выплаты.
К российским диваристократам с небольшой натяжечкой можно отнести:
Источник: dzen.ru
Пассивный доход от дивидендных акций (Насколько он хорош и стоит ли овчинка выделки?)
Пассивный доход должен стать вашим основным источником дохода, что развяжет вам руки и даст возможность жить так, как вам хочется. В этом случае все другие источники дохода станут лишь необязательно-дополнительными и стабилизирующими (нужными лишь для смягчения всеобщего падения в ситуации прихода очередного глобального экономического кризиса). В этой статье мы поговорим о массово обсуждаемых в последнее время дивидендных акциях — так ли они хороши, как это нам «расписывают» финансовые консультанты, и стоит ли овчинка выделки (т.е. нужно ли с ними вообще связываться)?
1) Идеальный пассивный доход Немного теории. «Пассивный доход» — это доход, который зарабатывается сам собой, не требуя вашего существенного личного участия. Это может быть рентная недвижимость, авторское вознаграждение, доход от бизнеса (т.е. дивиденды от акций), купонный доход от облигаций и т.п. Идеал, как известно, не достижим. Но, тем не менее, к нему стоит стремиться.
Когда от ваших инвестиций будет приходить достаточное количество пассивного дохода, то вы станете полностью финансово независимы. И вам никогда в жизни больше не придется работать, ну разве что только в качестве развлечения или для собственного удовольствия.
- Критерий попадания в «аристократы» крайне прост — долгая позитивная история выплаты дивидендов этими эмитентами ценных бумаг.
- Но, как мы с вами знаем, даже самые «голубокровные» аристократы часто спиваются, им рубят головы во время революций, они проигрывают состояния в рулетку и т.п. житейсткие будни, благодаря которым заканчивается любая именитая династия.
Точно так же обстоит дело и на фондовом рынке — в любой момент любая компания может «лопнуть», оставив «с носом» своих акционеров и кредиторов.
Настоящий инвестор не имеет право делать ставку только на один класс актиWow, пусть даже и доказавший свою надежность/доходность.
Котировки любых акций могут резко упасть и долго лежать на самом дне. Размер дивидендов может внезапно уменьшиться или же Wowсе бесследно «испариться».
Так что не стоит играть в русскую рулетку, ставя все свои деньги на дивидендные акции. Ваш инвестиционный портфель должен быть грамотно сбалансирован, размещен в разных валютах и тщательно проверен на стрессо-риск-устойчивость.
ДОПОЛНИТЕЛЬНО:
- Прочитайте другую мою статью «Куда НЕ стоит вкладывать деньги? ТОП-3 самых опасных для денег мест».
- Прочитайте мою статью «Какие навыки нужны, чтобы стать богатым».
ДЛЯ ЗАКРЕПЛЕНИЯ МАТЕРИАЛА ПОСМОТРИТЕ МОЕ ОЧЕРЕДНОЕ ВИДЕО:
БУДУ БЛАГОДАРЕН ЗА ВАШИ ЛАЙКИ И РЕПОСТЫ ЭТОЙ СТАТЬИ
Источник: www.b17.ru
Как зарабатывать пассивно на акциях
Пассивный доход на год
Доходные инвестиции — регулярные инвестиции
Инвестируйте каждую неделю и участвуйте в розыгрыше призового фонда в 1 920 000 ₽
Открыть счет
Если счет уже есть, то подключите тариф «Инвестор»
Совершайте сделки каждую неделю, разница между суммой покупки и продажи актиWow должна составлять не менее 2 500 ₽
Участвуйте в розыгрыше
Выберем победителя и опубликуем результаты на YouTube 29 декабря
Текущее количество активных участников — 3 991
8 самых стойких участников будут получать по 20 000 ₽ ежемесячно весь 2023 год
Не знаете что купить?
Наши аналитики собрали для вас самые свежие и перспективные идеи
Подробнее
Подробнее
Подробнее
Еще нет брокерского счета?
Заполните заявку онлайн
Это займет несколько минут. Понадобится только паспорт
Мы сами привезем документы
Если уже есть дебетовая карта Тинькофф, подписать документы можно онлайн
Откроем счет за 5 минут
Если биржа закрыта на ночь или выходной, откроем счет на следующий торговый день
Контактная информация
Открыть счет могут граждане РФ старше 18 лет
Фамилия, имя и отчество
Иванов Иван Иванович
Иванов Иван Иванович
Уже заполнено
+30% за контактную информацию
Для звонков по России
АО «Тинькофф Банк» не гарантирует получение доходности на рынке ценных бумаг. Клиент самостоятельно принимает решения по инвестированию и несет ответственность за полученный результат. Предлагаемые ценные бумаги иностранных эмитентов допущены к обращению на российском рынке.
АО «Тинькофф Банк» — банк номер 3 в России по количеству розничных активных клиентов 30 банков по опросу респондентов, проведенному АО «НЭО Центр» и Frost Обзора банковского сектора России и рейтинга банков по размеру активной клиентской базы». Активный клиент — розничный клиент, совершивший любые банковские операции в течение 90 дней, предшествующих проведению опроса.
АО «Тинькофф Банк» — первый брокер в России по количеству активных клиентов на Московской бирже по данным на сайте www.moex.ru.
Источник: www.tinkoff.ru