Как зарабатывать на скамье

Что такое скам проекты и как обезопасить свой бизнес от провала

По статистике, многие начинающие проекты закрываются не просуществовав и нескольких лет. Зная это, предприниматели очень настороженно относятся к сотрудничеству с новыми и неизвестными широкому кругу лиц компаниям. В статье мы расскажем подробней о том, что это такое и как не допустить провала своего бизнеса.

53 518 просмотров
ЧТО ТАКОЕ СКАМ

Скам (англ. — skam) — понятие, которое в русскоязычном пространстве используется как синоним аферы или мошенничества. В сетевом бизнесе, слово «скам» ассоциируется с компаниями, которые задерживают или вовсе перестают производить выплаты, нарушают условия сотрудничества и обязательства перед партнерами, клиентами и инвесторами. Фактически, скам означат смерть проекта.

В русскоязычном пространстве такая репутация надежно прикрепилась к инвестиционным хайп-проектам и пирамидам. Такие компании чаще всего используют чистый матричный тип маркетинга, стремительно развиваются и закрываются в течении года.

СХЕМЫ ЗАРАБОТКА В ТЕЛЕГРАМЕ

Подробней об отличиях честных МЛМ проектов от пирамидальных, читайте в статье Сетевой маркетинг VC Пирамиды

Редко, но случаются ситуации когда деньги никто не теряет — основатели проектов прозрачно ведут бухгалтерию и постепенно расплачиваются по долгам. Но такие организации являются исключением из правил. Обычно, закрытие компании влечет за собой существенные финансовые потери для ее вкладчиков и партнеров.

КАК РАБОТАЮТ СКАМ-ПРОЕКТЫ

Скам-проекты бывают разными, но главный признак финансовых пирамид — их основной источник заработка. Члены структуры зарабатывают только если привлекают новых людей: лидер команды получает процент от средств, которые вкладывают в компанию последующие участники системы.

По принципу заработка на рекрутинге (привлечении новых участников проекта) работает классический реферальный бонус, но в скам проектах — это единственный способ получить доход. Если классические сетевые компании зарабатывают на продвижении и продаже реального продукта, то источником заработка скам-проектов являются инвестиции новичков. Когда приток новых участников системы прекращается — “лавочка прикрывается”.

КАК ПРОЕКТЫ ПРИХОДЯТ К СКАМУ

Проекты начинают идти ко дну в тот момент, когда падают показатели доходности и растет отток денег. Причины такого экономического явления бывают разными:

• Ограниченность целевой аудитории. Когда структура хайп-проекта перестает масштабироваться и новички не делают вклады, следует неминуемое закрытие проекта.
• Паника партнеров и вкладчиков. Речь о ситуации, когда из-за влияния сторонних обстоятельств (искусственно созданный негатив о компании, экономическая ситуация в мире или стране), вкладчики вместе и одновременно бросаются выводить средства из проекта. Обычно, такие ситуации случаются с банками.
• Сезонность рынка. Перед определенными событиями (например, Новый Год или летний отпуск) люди также массово выводят средства.
• Слишком динамичный старт. Маркетинг таких проектов работает до тех пор, пока прирост участников стабилен. Если при запуске проекта структура развивается очень быстро, а потом ее развитие резко стихает — долг системы становится огромным, а приток денег которые пойдут на выплаты партнерам становится критически малым.
• Хакерская атака. Понимая перспективы доходности хайп-проектов, хакеры воспринимают их сайты и банковские счета как “золотую жилу”. Поэтому, создавая любой бизнес важно основательно позаботиться о защите безопасности пользовательских данных и транзакций.
• Ошибки в маркетинге. Компенсационный план — критически важный фактор для успеха сетевого бизнеса. Чтобы разработать его грамотно, доверьте его разработку подрядчикам, которые имеют опыт расчете маркетинга для других МЛМ проектов.

В РОЛИ МОШЕННИКА: КАК И СКОЛЬКО МОЖНО ЗАРАБОТАТЬ?

Когда наступает час «X» и основатели понимаю что компания идет ко дну, происходит что-то из следующего:

• Перестает работать основной сайт компании или платежка. Например, система перестает работать на вывод средств, но продолжает их принимать.
• Компания заявляет, что возникли технические проблемы и выплаты придется временно временно ограничить. в целом, вывести средства из проекта становится очень проблематично.
• Выходит постановление об обязательной верификации пользователей. Людям которые не прошли дополнительную верификацию не платят. Подать такое нововведение могут под изящным соусом — например, компания запускает новую платежную систему и банкинг, борется с ботами, мультиаккаунтами и т.д.
• Старые вклады замораживаются или переходят в “резервный фонд”. Снять деньги оттуда можно выполнив определенные условия (например, “приведи человека который инвестирует 1000$ и получи свои замороженные 200$”) или когда система начнет снова расти и вернет свои прежние позиции.

Когда происходит что-то из вышеперечисленного, среди партнеров проекта начинается паника и проблемы у проекта наступят в любом случае.

К слову, в некоторых скам-проектах деньги изначально выплачиваются не всем. Среди участников структуры происходит определенный отбор и выплаты производят выборочно. В список “VIP-пользователей” которые получают возможность заработать хоть что-то обычно входят люди, у которых есть какое-либо влияние на обширную аудиторию (блогеры, люди с раскрученными страницами в социальных сетях, имеющие авторитет и репутацию в профессиональном кругу).

ЧТО ПОМОЖЕТ ПРЕДОТВРАТИТЬ СКАМ ПРОЕКТА

Есть базовые правила, придерживаясь которых вы сможете существенно снизить вероятность провала своего бизнеса:

Грамотный маркетинг. Компенсационный план — “движок” от которого зависит доходность и дальнейшее продвижение компании. Его разработка требует особого внимания, экспертного подхода и опыта составления маркетингов для различных направлений бизнеса. Для этого стоит обращаться к подрядчикам, которые уже давно работают в сфере многоуровневого маркетинга, знают особенности индустрии и имеют опыт расчета маркетингов.

Прототипирование и тестирование. Если вы хотите ввести нововведение в рабочие процессы, опробуйте его прежде чем объявить об изменениях. То же касается обновления сайта, бизнес-платформ и даже продукта: сначала продумайте прототип, проведите его тестирование и только потом запускайте новинку в работу.

Гибкость и адаптивность бизнеса. В наше время, способность оперативно трансформировать идеи, планы, команды и рабочие процессы критически важна для жизнеспособности бизнеса. В качестве управленческого подхода к работе, используйте принципы Lean и Agile.

Основная цель Agile (англ. Проворный) — гибкость и поэтапность работы над проектом. Управленцы, которые придерживаются этого принципа, создают продукт постепенно, реализуя его шаг за шагом.

Lean (англ. Опираться) — это принцип бережливости. Он заключается в структурировании рабочих задач, минимизации всевозможных рисков для компании и увеличении ценности ее продукта. Как философия управления, появился намного раньше Agile и является его основой.

Создание надежной команды ЛПР-ов (лиц принимающих решение). Важные для судьбы компании решения не должны приниматься однобоко. Соберите команду из со-основателей, инвесторов, ТОП-лидеров проекта и позвольте им участвовать в управлении.

Разработка стратегии риск-менеджмента. Предварительно продумайте, с какими проблемами может столкнуться проект. Выписав все “угрозы”, продумайте план действий по их ликвидации. Особенное внимание нужно уделить материальной стороне развития проекта — развивайте возможности получения прибыли, оптимизируйте статьи затрат.

Проведение бизнес-аудитов. Привлекайте экспертов для оценки актуальных позиций компании: надежности, безопасности, прозрачности, конкурентоспособности и т.д. Так, вы сможете обнаружить свои сильные стороны и усилить их; выделить слабости и поработать над их оптимизацией. Помните, что избежать краха проекта проще, когда замечаешь и решаешь проблемы на этапе их зарождения.

Наша команда, основываясь на многолетнем опыте работы МЛМ проектами, поможет минимизировать возможные риски ошибок, оптимизирует бизнес под тренды и специфику сетевой индустрии. С нами, вы сможете выстроить с клиентами долгосрочные и честные отношения. Задумываясь о создании или улучшении своей компании, задайте любой возникший вопрос менеджерам FlawlessMLM.

Источник: vc.ru

Что такое скам простыми словами

Опытные игроки на бирже или крипторынке не понаслышке знают о скаме. Начинающему инвестору это слово скорее всего ни о чем не говорит – и зря. Зная о признаках скама, вы можете заранее распознать злоумышленников и спасти свои средства.

• Что такое скам
• Виды скама

• Продажа неизвестных токенов
• Деньги в управление
• Трейдинг через API
• Бонусы за регистрацию
• Помощь в выводе средств
• Хайп-проекты (финансовые пирамиды)
• Фейк-стартапы

Что такое скам

Инновационные технологии и виртуальная валюта привнесли в наш язык новые слова – криптовалюта, блокчейн, майнинг. В этот же ряд можно добавить и понятие скам.

Скам (англ. scam) – это афера/мошенничество на просторах интернета.

Некоторые подразумевают под скамом намеренное банкротство той или иной компании и прекращение выплат клиентам. Нередко это понятие закрепляется за криптовалютными или инвестиционными хайп-проектами. И тому есть простое объяснение.

Цифровую валюту никто не контролирует, а уровень анонимности в виртуальном пространстве довольно высок. Так появляется повод действовать для тех, кто хочет незаконно получить средства доверчивых людей.

Самый безопасный вариант приумножения капитала – банковский вклад. В Совкомбанке вы можете выбрать подходящий тариф: с любым сроком, возможностью вывода средств или ежемесячными выплатами процентов.

Заставьте свои сбережения работать и приносить вам пассивный доход! В Совкомбанке есть линейка вкладов с гибкими условиями – вы сможете подобрать подходящий вариант. Высокая ставка убережет деньги от инфляции и поможет быстрее накопить на крупные покупки. Подайте заявку онлайн!

Открыв вклад в банке, вам не придется беспокоиться о безопасности и сохранности сбережений. Все вклады застрахованы государством, а значит, даже в случае форс-мажора вы сможете вернуть свои деньги и накопленные проценты.

Виды скама

Сегодня существует несколько видов скама. Рассмотрим каждый из них подробнее, чтобы вы не попались на удочку мошенников.

Продажа неизвестных токенов

Злоумышленник работает по следующей схеме. Сначала он сообщает о новых токенах, которые совсем скоро должны попасть на криптовалютную биржу. После этого начинаются уговоры приобрести токены до того, как они подорожают. При этом просят купить как можно больше цифровой валюты.

Дополнительно мошенник может разместить рекламу на малоизвестных телеграмм-каналах. К сожалению, администраторы ресурсов не всегда проверяют добросовестность заказчика.

Это может убедить человека приобрести рекламируемые токены. Однако на деле они не представляют никакой ценности, а вы лишь теряете свои деньги.

Деньги в управление

Суть этой схемы можно объяснить известным слоганом: «Вы даете нам 200 долларов, а к вечеру мы умножим эту сумму». Естественно, верить этому не стоит. Передав свои деньги, вы вряд ли увидите их снова.

Иногда скамеры делают эту схему более изощренной. Например, приглашают вас на презентацию успешной команды трейдеров. На деле вы услышите те же обещания о быстром заработке, но без каких-либо гарантий.

Профессиональные трейдеры по таким схемам не работают.

Если вы действительно хотите передать управление вашей цифровой валютой, то выбирайте биржу или стейкинг.

Стейкинг – это способ получить криптовалюту без математических вычислений (как это происходит при майнинге). Вы поддерживаете работу блокчейна, а взамен получаете вознаграждение.

Трейдинг через API

API означает, что вы передаете права на управление своим счетом на бирже. Даже если он не подразумевает вывод средств, мошенники могут воспользоваться вашими деньгами виртуально. К примеру, устроить памп и дамп криптовалюты.

Памп и дамп (от англ. Pumphttps://sovcombank.ru/blog/glossarii/chto-takoe-skam-prostimi-slovami» target=»_blank»]sovcombank.ru[/mask_link]

Что такое скам в крипте и как защитить свои активы

Криптовалюты, в силу своей децентрализации, слабо поддаются регулированию, что открывает широкий простор для деятельности киберпреступников. Кроме того, условная* анонимность усложняет отслеживание перемещаемых криптовалют для полиции и других служб. Из-за этого многие криптопреступления остаются нераскрытыми, чем активно пользуются злоумышленники. Рассказываем, что означает скам в криптоиндустрии, как распознать криптоскам и защитить свои средства от злоумышленников.

* Термин “условная анонимность” употребляется по той причине, что транзакции во всех криптовалютах, кроме Dash, Monero и ZCash возможно отследить.

Что такое скам в криптовалюте

Scam переводится с английского как афера – это разновидность мошенничества, цель которого заключается в том, чтобы заставить жертву довериться злоумышленнику и перечислить ему денежные средства. Понятие скам из сферы криптовалют означает то же самое с той лишь разницей, что целью мошенников являются цифровые активы.

Примечание: цифровые активы созданные с целью отнять средства инвестора часто называют криптоскамом.

Скам: что это такое простыми словами

В отличие от “традиционных” видов мошенничества, связанных, например, с банковскими переводами, скам имеет узкую специфику и направлен на обман инвесторов . Опишем подробнее, каким бывает скам, что это значит для криптоинвесторов и как он работает простыми словами.

Скам подразумевает вложения в мошеннический проект или прямой перевод криптовалюты на кошелек злоумышленника. Соответственно, скамить – значит обмануть пользователя, умыкнув его деньги. А киберпреступники, занимающиеся скамом, называются скамерами .

С появлением криптовалют скам начал активнее развиваться, поскольку найти мошенников стало сложнее из-за специфики блокчейна: транзакции легко отследить, но идентифицировать владельца кошелька намного труднее, чем владельца банковских счетов. Злоумышленники придумывают все новые, более изощренные способы кражи денег. Перечислим самые известные разновидности криптоскама.

Разновидности скама

В зависимости от способа хищения средств выделяют несколько видов скама: мошеннические сайты, фишинг, финансовые пирамиды и ICO. В определенные периоды популярность набирают скамы, связанные с конкретной тенденцией. Например, во время хайпа криптовалют 2017 году скамеры создали платформу Bitconnect, а во время бума ICO в 2018 году были распространены мошеннические криптостартапы. Поговорим о каждом виде криптоскамов отдельно.

Примеры крупных скам проектов

• PRIZM (2017 – 2019) – скам-проект, обещающий высокий пассивный доход, при том, что монета проекта постоянно обесценивалась. Техническая документация не была открыта пользователям, а доступные части исходного кода слеплены из чужих проектов;
• PlusToken (2018 – 2019) – крупнейший скам, использующий классическую схему пирамиды, за полтора года собрал, по разным версиям от 200 000 до 480 000 BTC, то есть от 1% до 2,4% от всей эмиссии биткоина. А также 790 000 ETH и 26 000 000 EOS.

Продажа токенов скам-проектов через ICO:

• LoopX (2017) – появившийся во время бума ICO в 2017 году, проект собрал $4,5 млн.
• 999 (декабрь 2019 – январь 2020) – монета, ненадолго попавшая в топ-30, использовала схему пампа (накачки) и дампа (сброса ). За короткое время проект потерял 100% стоимости;
• Еще одним примером обмана в крупных размерах может стать активность мошенников вокруг проекта TON.

В 2018 году Павел Дуров, основатель Telegram, начал привлекать инвестиции для запуска блокчейна TON и криптовалюты GRAM. На закрытых продажах минимальный чек от каждого инвестора составлял 1 млн долларов, то есть частные инвесторы с чеком менее 1 млн не имели возможности участвовать в ICO.

Большой резонанс активизировал массу мошенников – они заманивали обычных инвесторов возможностью купить недоступный им GRAM (еще тогда даже не выпущенный). Злоумышленники подделывали оригинальный сайт и продавали фальшивые токены, не имевшие никакой ценности .

Мошеннические сайты

Злоумышленники создают мошеннический сайт, имитирующий деятельность реальной компании. Подобную схему используют создатели финансовых пирамид и фишинговых сайтов, но об этом позже. Мошенники предлагают купить какой-либо продукт за криптовалюту по очень низкой цене, например, объясняя это тем, что продавцам не нужно платить налоги и комиссии за эскроу и обслуживание банковских счетов для бизнеса.

Эту схему провернуть просто, так как сфера криптовалют слабо регулируемая. Поскольку злоумышленники создают фейковые компании, даже при обращении в полицию обнаружить реальных мошенников будет маловероятно. Практика такова, что даже крупные хищения раскрывают очень редко.

Один из ярких примеров мошеннических сайтов – Sharkdefi. Платформу замаскировали под DeFi-протокол, подобную PancakeSwap и Uniswap . На деле Sharkdefi оказался обычной финансовой пирамидой.

Фишинг

Фишинг – один из наиболее популярных методов криптоскама благодаря простоте реализации. Цель злоумышленников – умыкнуть приватные ключи от кошельков доверчивых пользователей. Существует два распространенных метода фишинга:

• Фишинговые сайты и приложения . Киберпреступники создают клоны известных бирж или криптокошельков. Пользователи вводят на сайте (или в приложении) учетные данные или закрытые ключи от кошелька, которые попадают к мошенникам.
• Прямое обращение . Злоумышленники часто орудуют в чатах криптосервисов, представляясь менеджерами компании и предлагая пользователям безвозмездную помощь. Нередко пользователи добровольно отдают приватную информацию.

Финансовые пирамиды

С появлением криптовалют популярность финансовых пирамид возросла. Пирамиды основаны на схеме Понци: ранние вкладчики получают доход за счет прихода новых. Постепенно новых средств поступает все меньше и в определенный момент пирамида «схлопывается», а ее владельцы забирают собранные средства себе.

Bitconnect стал крупнейшей криптопирамидой за всю историю. Создатели выдали проект за настоящую блокчейн-платформу. Причем им настолько хорошо удалось это делать, что длительное время Bitconnect находился в списке известного мониторингового сервиса Coinmarketcap и входил в 10-ку крупнейших криптовалют. С тех пор Coinmarketcap тщательнее проводит аудит платформ, чтобы не рисковать репутацией.

ICO

Во время бума ICO ( Initial Coin Offering или первичного размещения токенов ) многие из проектов соскамились. По данным исследования нью-йоркской консалтинговой компании Satis Group LLC, 81% ICO-проектов 2018 года оказалось скамом . И только 5% из них представляло реальную ценность. Мошенники собирали средства инвесторов, обещая выпустить суперплатформу, которая их обогатит. После сбора средств на токенсейле недобросовестные создатели платформы либо забрасывали проект, либо запускали «пустышку», обманув ожидания инвесторов.

Скамы криптовалют: список крупнейших афер

OneCoin

Криптовалюта OneCoin, созданная в 2014 году, позиционировалась как «убийца Биткоина», а ее создатель Ружа Игнатова смогла убедить пользователей, что эта новая цифровая валюта будет использоваться по всему миру.

На поверку OneCoin оказался крупной финансовой пирамидой, пик которой как раз пришелся на криптобум 2017 года. За три года владельцам удалось собрать более $4 млрд, а по оценкам экспертов общий ущерб мог достичь $15 млрд. Основательнице и «криптокоролеве» Игнатовой удалось скрыться и ее местоположение по-прежнему неизвестно.

Примечательно то, что пользователей не смутила невозможность майнинга: криптовалюту могла генерировать только компания, а учет операций находился только в ее руках. С 2015 года проект OneCoin начал все активнее привлекать внимание регуляторов разных стран, а затем по результатам расследований деятельность компании была запрещена.

Bitconnect

Проект создан в 2016 году и просуществовал 2 года. Проект работал по принципу стейкинга ( Proof-of-Stake или PoS ): пользователи покупали криптовалюту BCC и блокировали некоторую сумму в контракте, получая за это гарантированно 40% в месяц. Чем больше заблокированная сумма, тем раньше ее можно было вывести вместе с прибылью.

Выяснилось, что Bitconnect оказался пирамидой с более сложной механикой. О том, что проект имеет признаки финансовой пирамиды, говорили еще основатель Ethereum

Виталик Бутерин и создатель Litecoin Чарли Ли. По оценкам специалистов, ущерб инвесторов составил более $3,5 млрд.

PlusToken

Этот проект похож на Bitconnect с той разницей, что доходность отличалась в зависимости от суммы инвестиций. PlusToken смог привлечь более 4 млн, в основном, китайских, японских и европейских инвесторов, а злоумышленники похитили более 200 000 BTC, 789 000 ETH и 26 млн EOS. Даже по курсу на тот момент эта сумма превышала бы $2 млрд, а при пересчете на текущий курс PlusToken претендует на звание крупнейшего криптоскама за всю историю криптовалют.

Pincoin и IFan

Это два ICO-проекта, выпущенные одной вьетнамской компанией. Суммарно обоим проектам удалось собрать около $660 млн. Pincoin напоминал проект Bitconnect и также предлагал своим инвесторам 40% прибыли ежемесячно. Обе платформы были ориентированы на маркетинг и обещали совершить революцию в сфере интернет-рекламы.

Как распознать скам и его причины

Существует несколько основных признаков скам-проектов, которые помогут быстро обнаружить недобросовестных создателей. Выделим явные критерии криптоскама.

Важно : следует понимать, что иногда злоумышленники тщательно маскируют проект и не всегда очевидно, что перед вами скам. Если сомневаетесь в проекте, найдите как можно больше информации о нем и отзывы пользователей. В этом вам помогут, например, форумы Bitcointalk или Cryptotalk. Опытные пользователи могут обнаружить то, что мошенники пытаются скрыть.

Обещание высокой доходности

Один из первых признаков скама. Создатели проекта гарантируют доверчивым пользователям стабильную высокую прибыль от вложений, при этом ничего не говоря о рисках.
Не путайте скамы с реальными DeFi-проектами , доходность которых бывает еще выше и может даже превышать 1000% годовых. Разница в том, что такие проекты предупреждают о рисках, связанных с волатильностью и заработком на криптовалюте.

В криптоиндустрии очень популярен даблинг. Его суть в том, что вы отправляете некоторую сумму на криптокошелек, а вам якобы должны вернуть удвоенную сумму. Если подумать, сама идея абсурдна и явно указывает на мошенничество.

Был известный прецедент, когда злоумышленники взломали аккаунты в Twitter известных персон и от их имени попросили пользователей перевести им криптовалюту, пообещав удвоить средства. Под удар попали даже такие известные персоны, как создатель Tesla и SpaceX Илон Маск, инвестор Уоррен Баффет и президент США Джо Байден. Всего за три часа хакерам удалось похитить около $120 тыс. в Биткоинах.

Сокрытие информации

Часто авторы криптоскамов указывают на известных партнеров, а также публикации в крупных СМИ, но не предоставляют реальных ссылок. В реальности, если вы попытаетесь погуглить, то найдете крайне мало информации о них.

Примитивизм

Еще один явный признак скам-проекта – отсутствие или скудное количество технической составляющей проекта. Если вы обратите внимание на известные платформы, такие как Bitcoin , Ethereum или Dogecoin , то вы заметите обилие информации о том, как устроен блокчейн, как с ним работать и много другой информации. Кроме того, о них регулярно пишут независимые компании и блогеры.

Низкая социальная активность

Соцсети мошеннических проектов направлены исключительно на получение денег. В основном их контент состоит из обещаний большой прибыли и гарантий финансовой свободы. Количество полезной информации и активность пользователей, как правило, находится на низком уровне.

Анонимность команды

Как и в любой другой сфере, в криптоиндустрии важнейшую роль играет репутация. Создатели Ethereum, например, известны всему миру. Любая уважающая себя команда в криптосообществе охотно рассказывает о своем опыте и раскрывает имена членов, чтобы вызвать доверие. Скам-проекты либо не раскрывают никаких имен, либо предоставляют фальшивых персон.

Как скам-проекты зарабатывают

Мошенники наживаются на неопытных пользователях, малознакомых с основами криптобезопасности, о которых речь пойдет дальше в статье. Хакерские атаки совершать сложно и они требуют больших затрат, но могут принести миллионы долларов. Например, взлом японской криптобиржи Coincheck в 2018 году, у которой украли криптовалюту XEM , принес хакерам около $400 млн, а их так и не поймали.

Скам-проекты направлены на кражу криптовалют, но фактически пользователи сами отдают свои активы злоумышленникам. Поэтому, достаточно следовать простым правилам криптобезопасности и быть внимательным, чтобы защититься от действий мошенников.

Сервисы для проверки на скам

Аналитика проекта занимает немало времени и требует опыта. Облегчить и ускорить проверку помогут специальные сервисы, с помощью которых можно быстро найти и распознать скам.

Scamadviser

Популярный сервис для поиска скам-проектов. На сайте Scamadviser регулярно обновляется список мошеннических сайтов, которые можно быстро обнаружить.

Coinmarketcap

Coinmarketcap – самый популярный сайт для мониторинга капитализации, курса и других данных о криптовалютах. Как правило, интересные проекты быстро публикуют в списке сайта, а их тщательно проверяют, не допуская появления криптоскама.

MetaMask

Расширение MetaMask – популярный кошелек для хранения Ethereum и токенов ERC-20. У этого кошелька есть блэклист, в который заносят проекты злоумышленников и подозрительные сайты. Если расширение активно, то при переходе на мошеннический или фишинговый сайт MetaMask предупредит вас об этом.

Рекомендации как уберечься от скама

Не нужно полагаться только на сервисы: чтобы уберечь себя от мошенников, следуйте простым рекомендациям, и, вероятнее всего, ваши средства будут всегда в безопасности.

Никому не сообщайте приватные ключи и пароли

Даже если их запрашивает человек, представившийся менеджером компании. Никто, кроме вас, не должен знать вашу seed-фразу , ключи аутентификации и пароли. Если передадите эту информацию, то, скорее всего, лишитесь своих средств.

Не вводите seed-фразу на сайте: она нужна только для восстановления доступа к кошельку. Например, ни сотрудники, ни сайт кошелька Trustee никогда не запросят у пользователей такую информацию – это показатель надежности. Некастодиальные криптокошельки не хранят и не запрашивают конфиденциальные данные пользователей.

Не верьте всему, что говорят

Лучше потратить больше времени и досконально изучить проект, чем потом потерять средства. Посетите форумы, пообщайтесь в чатах с другими пользователями, поищите информацию о проекте в поисковых системах.

Используйте дополнительные кошельки

Если поначалу неясно, скам или нет, то используйте резервные кошельки с небольшими суммами, которые не страшно потерять. Так вы не потеряете все средства, если проект окажется мошенническим.

Не лишним будет использовать для каждого проекта отдельный кошелек. Так, в начале статьи мы говорили о скаме биржи криптовалют и DeFi-платформа Sharkdefi, создатель которой не только украл деньги пользователей из смарт-контракта , но и смог выводить средства из кошельков, взаимодействующим с контрактом, поскольку пользователи сами предоставили ему такое право.

Заключение

Мы рассказали о том, что такое криптоскам и как обезопасить себя, инвестируя в криптовалюты. Следуя простым рекомендациям, вы сможете избежать мошенничества и сохранить свои средства.

Если у вас есть идеи, вопросы или желание поделиться собственным уникальным опытом борьбы с криптоскамом , пишите в наш чат или оставляйте комментарии здесь!

Источник: blog.trusteeglobal.com

Что такое скам и как под него не попасть? 5 лучших советов по защите инвестиций!

Приветствую, вебинвесторы! Недавно я писал о признаках финансовых пирамид, а сегодня я решил немного продолжить тему и поговорить о таком понятии, как скам (scam), которым заканчивается практически каждая пирамидальная схема. В переводе это слово означает «афера, мошенничество, жульничество», а применительно к Интернет-инвестициям имеется ввиду спланированное банкротство (обычно с потерей денег вкладчиками).

Думаю, некоторые из вас инвестируют в хайпы или неоднозначные инвестиционные компании, осуждать вас за это не буду, я против мошенничества, а не его потенциальных жертв. И даже если вы не любите рисковать, консервативный инвестиционный портфель невозможен без понимания как вовремя вывести деньги из компании и избежать банкротства. Из сегодняшней статьи вы узнаете, что такое скам, а также всё о признаках грядущих проблем в еще «живых» проектах. Эти знания реально повысят ваши шансы избежать потери вкладов в будущем!

1. Скам — что это такое?
2. Почему происходит скам?
3. Признаки скорого скама компании/инвестпроекта
4. Как защититься от возможного скама?
5. Самые известные скамы последних лет

Приглашаю подписываться на мой Telegram-канал Блог Вебинвестора! Там вы найдёте еженедельные отчёты по инвестициям, аналитические материалы, комментарии по важным новостям и многое другое. Также прошу делиться ссылкой на блог в социальных сетях и мессенджерах:

Скам — что это такое?

Стоит чётко понимать разницу: банкротство — это когда компания физически не может рассчитаться по своим обязательствам, потому что платить нечем. А вот скам — это спланированное банкротство, причем с самого старта проекта, то есть его первоначальная цель была именно «кинуть» людей на деньги.

Печально, но в Интернет-инвестировании львиная доля всех банкротств — это скамы. Если какая-то компания перестает выплачивать деньги своим вкладчикам, говорят, что она соСКАМилась. Чаще всего так и есть, но доказать это обычно непросто — хайп/пирамида обычно маскируется под нормальную инвестиционную компанию и имеет легенду о своей деятельности — торговля на рынках, стартап, экзотические инвестиции и т.д.

Зачем, спросите вы, планировать банкротство заранее? В случае с финансовыми пирамидами это логично, иначе в какой-то момент выплаты превысят поток новых вкладов и владелец проекта обанкротится. Не для того он ввязывался в незаконную деятельность, чтобы еще и деньги потерять 🙂 Когда становится понятно, что больше денег из проекта не выжать, администратор объявляет, что на него напали инопланетяне и забрали деньги в силу непредвиденных обстоятельств платить возможности нет, проект закрывается.

А сам в это время забирает всё, что есть на счетах и скрывается. Естественно, чтобы не попасть под арест, вся схема должна быть продумана и спланирована заранее. Инвесторам же остаётся только жаловаться по форумам и писать коллективные заявления в полицию. Не слышал, чтобы это хоть кому-то помогло вернуть деньги…

После крупных скамов на форумах и блогах начинается ДРАМА — многотысячные темы, десятки и сотни статей, одни надеются всё-таки вернуть потраченные нерационально деньги, другие понимают что всё пропало и просто изливают свой гнев, а третьи присаживаются поудобнее и, пожёвывая попкорн, с удовольствием наблюдают за происходящим 🙂 Хотя весёлого здесь мало — люди иногда делают безумные вещи вроде взятия кредитов на инвестиции в хайпы и после неудачи им не позавидуешь.

Почему происходит скам?

По версии админов и инвесторов версии могут сильно отличаться — разницу отлично демонстрирует эта картинка, которую я нашёл на одном из хайп-сайтов (не особо горю желанием их читать, но ради дела приходится 🙂 ):

Что такое скам со стороны инвесторов и админов 🙂

«Админ забрал кассу» — чаще всего это так и есть, поэтому владельцам проекта важно снять с себя ответственность или хотя бы уменьшить панику. Людям вешают лапшу на уши разнообразными способами:

• Взломали сайт или кошельки. Ситуация вполне обычная, в новостях регулярно появляются сообщения о краже денег с карточек или аккаунтов даже из самых больших компаний. Проблемы списываются на взлом, а владелец проекта выглядит такой же жертвой, как и инвесторы.
• Ошибка сотрудника. Дописал лишний ноль, отправил деньги не куда нужно, поставил не на ту лошадь… Найти крайнего и свалить всё на него, а владельцы ни при чём.
• Партнёры не платят. Я ни причём, это они виноваты! На самом деле некоторые платёжные системы могут блокировать кошельки, если их владельцы подозреваются в незаконной деятельности, вроде создания пирамид.

И так далее… На самом деле реальная причина скама (именно скама, а не банкротства) обычно одна из двух:

• Жадность владельца. Инвесторы накидали много денег, руки так и чешутся их забрать.
• Вкладов меньше чем выплат. Срок жизни пирамиды подходит к концу, пора забирать деньги пока не поздно.

Теперь давайте перейдём, пожалуй, к самому важному в этой статье — если вы знаете, что такое скам, и вас все же занесло в сомнительный инвестиционный проект, как понять, что скоро начнутся проблемы?

Признаки скорого скама компании/инвестпроекта

Итак, если вы хотите заработать и вовремя вывести все деньги, важно внимательно следить за признаками, которые могут предвещать проблемы с выплатами. Собственно, эти проблемы — уже серьёзный звоночек и сильный признак скорого скама. Начинается всё с небольших задержек, а дальше проблемы растут как снежный ком — люди всё видят и хотят забрать свои вклады, количество заявок на вывод вырастает в несколько раз и конец наступает довольно быстро.

1. Проблемы с выводом денег — один из последних признаков, может быть уже поздно. Поэтому надо обращать внимание и на другие, например:
2. Технические проблемы с сайтом. Если в ближайшее время планируется скам, владелец проекта не будет тратить лишние деньги, в том числе и на поддержку сайта. Да и вообще, неполадки сайта могут легко посеять панику среди вкладчиков и создать проекту проблемы.
3. Изменения в регламенте выплат. Увеличение времени выплат (с 1 дня до 2-3, например), переход с автоматических выплат на ручные, введение обязательной верификации и другие способы платить меньше и медленнее — явный признак проблем и скорого скама.
4. Ухудшение качества работы поддержки. Та же история, что и с сайтом — перестают выделяться деньги на работу людей в поддержке.
5. Невиданная щедрость. Если в проекте происходит очень щедрая акция или появляются еще более выгодные варианты вложений, есть высокая вероятность, что скоро случится скам — владельцы проекта хотят сделать последний рывок и забрать деньги. Сюда же акции с временным запретом на вывод депозита — вряд ли вы дождётесь, когда снова сможете вывести деньги, уже всё будет кончено.
6. Было много рекламы, стало еще больше. Необязательно свидетельствует о скором крахе, но если очень много денег тратится на рекламу, это может говорить о желании владельцев проекта собрать последнюю волну инвесторов и устроить скам.
7. Уменьшение посещаемости сайта. Меньше посетителей => меньше новых клиентов => меньше вкладов => проблемы с выплатами => скам/банкротство (актуально для любого бизнеса, не только хайпов). Вбивайте в Google «проверка посещаемости сайта», выбирайте удобный сервис и анализируйте увиденный результат. Даже отсутствие роста уже может стать проблемой для проекта, если это хайп.
8. Негативный новостной фон. Если в сети постоянно появляются негативные отзывы, статьи или новости про проект, это: 1) может говорить о наличии проблем; 2) спровоцировать «снежный ком», о котором мы говорили выше — массовый вывод денег быстро приведёт к скаму, если он заранее был спланирован.
9. Скоро лето или Новый год. Традиционное время «скамопадов», летом инвесторам нужны деньги на отдых, зимой — на новогодние праздники и подарки.

Если всё-таки уже поздно и деньги вывести не удалось, несмотря на наличие одного или нескольких признаков скама инвестиционного проекта, важно заранее позаботиться о защите своих вложений.

Как защититься от возможного скама?

Первый и очевидный совет — сотрудничайте только с серьёзными компаниями, которые уже много лет на рынке и имеют десятки-сотни тысяч клиентов. В свою очередь, хайпы и подобные варианты вложений игнорируйте — и тогда ваши шансы попасть на скам и даже банкротство будут близки к нулю. Всегда помните о правиле: чем выше доходность, тем выше риски инвестиций.

Ну а если вы отлично знаете, что такое скам и чем он грозит, используйте такие советы:

1. Не «держите все яйца в одной корзине». Иначе один скам приведет к потере всех ваших вложений. Обязательно используйте широкую диверсификацию, как минимум 5-6 проектов сразу, чтобы проблемы с одним сильно не сказались на всём инвестиционном портфеле.
2. Постоянно выводите прибыль. Если существует риск потерять 100% вложений и вы об этом знаете, это оптимальная инвестиционная стратегия — даже если случится скам, на самом деле ваши потери составят не 100%, а намного меньше. Это будет меньшим ударом для портфеля, а компенсация придёт из других проектов.
3. Постоянно следите за ситуацией. Читайте новости, заглядывайте на форумы, читайте блоги, на которых упоминается ваш инвестиционный проект. Коллективный разум — штука сильная, не пропустит ни одной мелочи! Если решили рисковать и инвестировали в хайп — делайте это грамотно и следите за признаками скама, о которых мы говорили в предыдущем разделе.
4. Не жадничайте. Получили прибыль и, кажется, пришло время выводить деньги, но хочется побыть в проекте еще немного и заработать на повторном вложении прибыли? Не стоит, лучше зафиксировать прибыль и искать следующий инвестиционный вариант, чем потом жалеть об упущенной возможности.
5. Слушайте свою интуицию. Это больше актуально для опытных инвесторов, которые видели не один скам и знают как это происходит. Когда кажется, что что-то не так, но внешне всё в порядке, лучше не рисковать и вывести деньги. Как говорится, лучше перебдеть, чем недобдеть 🙂

Напоследок вспомним, какие скамы последних лет остались наиболее губительными для карманов Интернет-инвесторов.

Самые известные скамы последних лет

Когда спрашивают, что такое скам, на ум приходит беспрецедентная серия типа-банкротств Форекс-брокеров, которая коснулась, наверное, каждого активного в то время вебинвестора:

Forex MMCIS Group — компания работала в 2007-2014 годах, но наибольшую известность приобрела благодаря «Индексу Топ-20». Легенда гласит, что в индекс входили 20 лучших трейдеров этого брокера и они были такими крутыми, что все вместе зарабатывали более 100% годовых! Минимальный депозит 100$ открыл двери для высокодоходного инвестирования десяткам тысяч людей, но… на самом деле это было мошенничеством. Скам MMCIS привёл инвесторов в шок, а сюжеты про него шли даже по новостям.

Forex Trend (и Panteon Finance) — эти две связанные компании предлагали в 2009-2015 годах, казалось бы, один из самых прозрачных инструментов в Интернет-инвестировании — ПАММ-счета. Причём высокого качества, инвесторы получали от 3% в месяц с небольшими просадками, повелись все. Скам двух брокеров прошел по разным сценариям — в Panteon сотрудник проиграл все деньги на бинарных опционах, а владельцы Forex Trend создали новую компанию PrivateFX, в которой схема снова работает по второму кругу…

RVD Markets — брокер проработал с 2010 по 2015 год и попал под раздачу на фоне громкого скама FT+PF. Как и упомянутая парочка, RVD Markets предлагал инвестиции в ПАММ-счета и там тоже были высокодоходные управляющие, разница лишь в том, что они таки были реальными, например Nutellonka. В 2015 брокер объявил о банкротстве, указав причиной неудачные операции с швейцарским франком (из серии «проиграл на опционах»). Не очень было похоже на спланированное банкротство, но деньги клиенты обратно так и не получили.

Как видите, даже 5-7 лет работы не дают гарантии, что брокер надёжный и там стоит держать свои деньги. Не говоря о том, что под маской благополучной компании могут прятаться мошенники. Если не хотите попасть на скам, тщательно всё проверяйте перед инвестициями и не держите свои деньги в одном месте, это лучший способ уменьшить потери.

Ну что ж, на этом все! Мы с вами разобрались, что такое скам и как с ним бороться 🙂 Друзья, искренне надеюсь, что проблемы обойдут вас стороной в будущем, но для этого нужно всегда в голове держать информацию из этой статьи и постоянно быть начеку. С высокорисковым инвестированием по-другому нельзя.

Напоследок хотелось бы знать, как много людей, которые на своём опыте познакомились с темой этой статьи. Не поленитесь и проголосуйте, чтобы мы увидели, насколько всё плохо (или нет?):

12
Спасибо за внимание и до встречи в новых статьях 🙂 Вы уже знаете, что такое скам, так что пожелаю с ним никогда не сталкиваться, берегите свои вложения!

Я можно сказать новичок в этом деле и именно поэтому я буду пользоваться предоставленными советами. Мне сейчас как никому другому важно не потерять свои вложения и начать расти. И так как у меня нет опыта в определении момента, когда стоит уходить, я надеюсь что эти признаки помогут мне сориентироваться.

Мыслите в верном направлении! Статья должна помочь не «наступить на грабли» лишний раз.
Ещё публикации из этой рубрики:

Как пользоваться мониторингом обменников Bestchange для денежных переводов и заработка

Как менять валюты и криптовалюты в Интернете и зарабатывать на этом

Как правильно и с умом тратить деньги? Лучшие методы и советы по экономии

Как создать пассивный доход: 11 лучших идей для заработка на автопилоте в 2023 году

Как стать финансово свободным и сколько это стоит в 2023 году

Финансовая пирамида это «раковая опухоль» экономики или допустимое зло?

Мой инвестиционный портфель

МОНИТОРИНГ ПОРТФЕЛЯ
СОСТАВ И СТРАТЕГИЯ

Рубрики блога

• Архив
• Драгоценные металлы
• Инвестиции

• Основы инвестирования

• Заработок на криптовалютах
• Криптовалютные биржи
• Обзоры криптовалют
• Покупка криптовалют

• Брокеры Форекс
• ПАММ-счета
• Советники Форекс
• Торговля на Форекс

• Обмен валют

Сергей on Как вести учет инвестиций: обзор 15 онлайн-сервисов + авторский шаблон для Excel : “ Здравствуйте, Александр. Вы очень любезны: получил отправленный Вами файл. Большое Вам спасибо! ”

Александр Дюбченко on Как вести учет инвестиций: обзор 15 онлайн-сервисов + авторский шаблон для Excel : “ Здравствуйте, Сергей. Форма нужна чтобы я не отправлял каждому желающему файл самостоятельно, процесс автоматизирован. Мне жаль, если у вас она… ”

Сергей on Как вести учет инвестиций: обзор 15 онлайн-сервисов + авторский шаблон для Excel : “ Здравствуйте. Пытался подписаться на Вашу форму. Но, при нажатии на кнопку «Получить» страница прокручивается на начало. Я опоздал, или это… ”

Alexander on Как вести учет инвестиций: обзор 15 онлайн-сервисов + авторский шаблон для Excel : “ Здравствуйте. На почту так ничего и не пришло. Не могли бы выслать ваш эксел файл. Спасибо ”

Александр Дюбченко on Как вести учет инвестиций: обзор 15 онлайн-сервисов + авторский шаблон для Excel : “ Здравствуйте, Павел. Насколько я понял, вы смогли сами подписаться и получить таблицу, но если возникли проблемы — дайте знать. ”

Александр Дюбченко on Где и как покупать/продавать USDT (Tether USD) в 2023 году: все варианты с пошаговыми инструкциями : “ Здравствуйте, Дмитрий. Консультаций я не даю, но вы можете оставить любой интересующий вас вопрос в комментариях — постараюсь ответить. ”

Павел on Как вести учет инвестиций: обзор 15 онлайн-сервисов + авторский шаблон для Excel : “ Добрый день! Если есть возможность пришлите, пожалуйста, таблицу на почту. Буду очень благодарен! ”

Источник: webinvestor.pro