Приветствую друзья. Вот если бы вы познакомились с инвестициями в сентябре или октябре прошлого года (2019) и начали бы торговать на фондовом рынке, то для вас все было бы достаточно просто. Рынок растет, считай прибыль да и только. И кажется чего уж тут сложного.
Но если к примеру вы пришли на фондовый совсем недавно и первый ваш опыт начался с падения на рынке, как например вчера (рынок ММВБ упал более чем на 3,5%) то эти советы здорово помогут вам.
Несколько советов для новичков когда рынок падет
Стратегия работы в кризис
Давайте сегодня поговорим о методах грамотной работы в кризис. Многие думают, что самое главное при инвестировании — это попытаться поймать дно и купить по самым низким ценам. Тут ключевое слово попытаться. Очень часто инвесторам кажется, что вот это точно уже дно рынка и ниже не будет. Но рынок идет ниже и ниже, и порой на 30-40% ниже вашей покупке.
Как же распознать дно рынка? Все дело в том, что его не нужно угадывать, я бы даже сказал, что угадывать на рынке очень вредно, и даже убыточно с точки зрения доходности.
Почему трейдинг лучше, чем инвестиции? Как зарабатывать на росте и падении курса
Вот какими стратегиями пользуюсь я. У меня в портфеле только фонды. И у меня отмечены уровни на докупку портфеля. Эти уровни у меня отмечены очень давно, еще задолго до начала кризиса и падения. У меня их 4. Вначале на -10%, -20% и заканчивается на -40% и я вполне допускаю, что рынок может сходить и на -50% и даже ниже, но у меня еще есть ежемесячные докупки.
И таким образом я буду покупать весь срез упавшего рынка. И я не ловлю дно. Это нереально. И когда рынок вырастет, а это случится 100% у меня будет набрана хорошая позиция. Но тут главное не спешить и поддаваться эмоциями.
Работать только от уровней.
Как работают портфели находящиеся в нашем управлении?
На портфелях клиентах мы используем другую стратегия. Она называется активная стратегия управления с пониженным риском. И вот, что мы делаем. Как только рынок падает на определенный процент мы сокращаем долю акций и увеличиваем долю облигаций. Если рынок долгое время стагнирует то мы дополнительно наращиваем долю облигаций и получаем дивиденды.
Таким образом мы накапливаем общую доходность. А рынок может стагнировать и год и 2. Но учитывая, что ко всем портфелям мы применяем консервативный подход мы не стараемся ловить дно, а действуем только тогда когда рынок уверенно начинает расти.
Конечно мы не ловим цена на -40 и на -50% но нам этого не нужно, наш портфель уверенно движется всегда выше рынка. Вот к примеру. По состоянию на четверг рынки упали на 24% а наши портфели на 7,2%. На сегодняшний день мы обгоняем рынок на 17% и эта величина примерно так и останется если мы сейчас начнем расти. Но если рынок еще раз покажет снижение, то эта величина увеличится.
Понимаете? Мы накапливаем доходность не за счет того, что растем быстрее индекса, а за счет того что падаем меньше. И это лучшая на сегодня стратегия которая есть. Еще раз повторю — она консервативная, мы не используем тут фьючерсы или опционы.
СИГНАЛЫ. КАК ЗАРАБОТАТЬ НА РОСТЕ И НА ПАДЕНИИ АКЦИЙ ДЕКАБРЬ 2022
1) В самом начале не используйте более 5% своего капитала для инвестиций. Вам нужно привыкнуть к сумме и привыкнуть к временным просадкам портфеля. А каждую просадку нужно анализировать холодной головой и ждать сигналов.
2) Позвольте себе испугаться, но не совершать действий на эмоциях. Я прекрасно понимаю то чувство, когда видишь минус в портфеле. И через это обязательно нужно пройти всем. Так устроен человек. Не зря же есть поговорка «нас бьют а мы крепчаем» — привыкнете.
И самое главное в такие моменты рынок сильно «отрезвляет» и в дальнейшем вы начинаете выполнять все рекомендации, которые вам дают люди имеющие большой опыт на этом рынке. Но очень ваш прошу. Вот именно в такие моменты не делать ничего на рынке. Просто испугайтесь и закройте терминал.
3) В моменты падения — всегда готовьтесь к худшему. Не нужно думать, что вот сегодня рынок упадет, а завтра все опять начнет расти и снова будет прибыль. Знаете, рынки могут падать по 2-3 года, медленно но верно. Загляните в ваш план торговли, и посмотрите, когда там у вас написано, что нужно пополнять портфель. А, у вас нет плана торговли? Зря.
Его нужно обязательно иметь.
4) Мыслите рационально — у вас должно быть наперед все спланировано. А что я буду делать если рынок упадет на 10%, а на 30%, а если на 50%. Главным врагом инвестора во время обвала рынка может стать чувство вины из-за потери денег клиента или семейных сбережений. Но это часть работы инвестора.
5) Если вы получили разочарование от рынка, и у вас опустились руки. Читайте пункт 2. И как только ваш портфель вернется к начальным значениям, а это точно будет, продайте все и какое то время останьтесь вне рынка. Это очень важно. Нельзя инвестировать тогда когда не уверен и когда не готов к временным потерям. Инвестирование должно доставлять удовольствие.
Самый популярный вопрос вчера: Евгений рынки упали, не пора ли покупать? Вот как я отвечу:
1) А я не знаю. У вас ведь есть план торговли и стратегия. Посмотрите туда. Что там написано?
2) Я смотрю в свой план торговли. У меня написано. Как только индекс ММВБ пробьет отметку 2950 я покупаю фонды в пропорциях своих. По рынку США примерно такая ситуация. Как видите по моему плану торговлю покупать рано, но я уже наблюдаю за рынком.
За что нужно переживать ? Только лишь за то , чтобы сейчас на эмоциях не наделать глупых решений , о которых потом будете жалеть . И главное убытки от этих решений . Эти убытки потом будет трудно восстановить .
Причина падений рынков — это конечно же вирус , который всерьез зацепил уже Европу . Падение цен на нефть . И понижение прогнозов на рост мировой экономики . Но все эти новости на самом деле не важны . А вот что важно .
Динамика падений рынков серьезная , такие падения не отыгрываются за 2 дня , а значит нужно всерьез подготовиться вот к чему :
1 ) Главное не покупать без четкого плана . Помните , что рынки могут упасть и на 20 и на 30 % а вы уже потратите все свободные деньги на 5 % падении . И дальше будете только наблюдать . В принципе ничего страшного , просто не заработаете на этом падение . А серьезные падения — это серьезные заработки в будущем .
2 ) Если работает с плечом , вот тут очень опасно , в такие падении как раз первыми кто теряют деньги это плечевики . Не играйте с риском .
3 ) Не открывайте короткие позиции , и не работайте с обратными ETF если серьезно не разбираетесь в этом .
А теперь практические советы :
1 ) У меня вчера на одном из портфелей пришел сигнал . QQQ упал более чем на 10 % от максимумов . Я открыл терминал и сделал внеплановую покупку на 20к $ весь портфель в пропорциях . Если у вас похожие торговые планы , то проверьте ваши уровни . Следующий мой уровень — 20 %, до этого времени даже терминал открывать не буду . Уровень на графике внизу .
2 ) Если вы именно сейчас решаете начинать инвестировать , то в позиции заходите лесенкой . По 1 / 4 суммы в неделю . Не торопитесь . Дно вы не поймаете точно , но четко спланированные действия позволят вам сформировать хороший портфель .
3 ) Покупать ли сейчас доллар ? Если в планах его дальше инвестировать дальше , то да . Но опять же не на все деньги . Рубль конечно сильно упал , и есть шансы проверить уровень 70 . Но будут такие же стремительные откаты . Никакой паники не должно быть .
4 ) Не экономьте на обучении . Время когда у всех получалось зарабатывать закончилось . Сейчас заработают люди только с практическими навыками . Держитесь рядом и обучайтесь у этих людей . Не экономьте на знаниях .
5 ) Не занимайтесь инвестированием абы как . Последнее время мне больше встречаются людей , которые говорят : ну я там купил пару акций , потом еще этих облигаций , потом золото купил . А когда я спрашиваю а какие это доли от всего портфеля . Нет ответа . Такие инвестиции не приведут вас к успеху , только грамотно составленный портфель и четкий план торговли позволит вам быть и оставаться в прибыли бесконечно долго .
Что делать сейчас на рынке?
Мой сайт образовательный и я стараюсь делиться на нем материалами о том как инвестировать разумно и смотреть на инвестиции (в основном в акции) долгосрочно.
Когда вы покупаете какую-то акцию, то соглашаетесь на получение определенной доходности, которую даёт бизнес компании. Если эта доходность вас не устраивает, то покупать акции не стоит. В случае если все инвесторы поймут, что доходность этой компании выше рыночной, то после покупок другими инвесторами цена акции вырастет, а доходность относительно уже новой цены снизится.
Кроме доходности бизнеса на цены акций влияют множество других факторов, начиная от настроения инвесторов, заканчивая потоками денег индексных фондов и прочих участников рынка, не смотрящих на цену с позиции доходности бизнеса в силу различных обстоятельств.
Настроения и потоки денег сменяются и именно это помогает долгосрочному инвестору при должном умении заработать доходность выше рынка и выше доходности бизнеса.
Сейчас на рынке мы наблюдаем страх и оттоки денежных средств из-за коронавируса. Единственное о чем вы должны беспокоиться в текущей ситуации это — не убьет ли коронавирус бизнес компании, акции которые вы держите? Если у компании нет избыточного долга, то ответ на этот вопрос, скорее всего, нет в любом сценарии развития эпидемии (исходя из известной о вирусе информации).
Значит ли это что акции не будут дальше падать?
Нет, не значит. Это значит лишь то, что падение акций создаёт отличные возможности для покупок по определённым ценам.
Что же делать?
1) Проверьте нет ли в вашем портфеле избыточного долга, который может вас заставить расстаться с деньгами и позициями?
Не стоит держать плечи, которые могут заставить вас расстаться с активами. Если у вас есть чем покрыть эти плечи на случай форс-мажора, то можете сохранить их, но это ваш выбор. Компании с избыточной кредитной нагрузкой, связанные с индустриями на которые коронавирус влияет напрямую тоже держать не стоит.
2) Если вас устраивает доходность бизнеса по текущим ценам на акции, то стоит докупать акции на падении. Акции с устойчивой дивидендной доходностью выше 9% это в текущих условиях аномалия, которой грех не воспользоваться. В худшем случае вы получите дивиденды на которые купите акции ещё дешевле.
Также очень дёшево стоят акции нефтегазовых компаний. Equinor, Новатэк, Газпромнефть по текущим ценам выглядят очень привлекательно.
Привлекательно выглядят и акции компаний с отличным бизнесом, долгосрочными перспективами и отсутствием избыточного долга, которые краткосрочно пострадают от коронавируса — в первую очередь Booking. Вообще если вы ждали скидок на акции компаний, то можно подбирать те, которые вам нравятся.
3) Купить ли доллар? Я верю, что реакция рынка на коронавирус скоро закончится, а с ней и распродажа российского рынка и ОФЗ. В таком случае нефть скорее всего вырастет, а рубль укрепится, но если доходность по ОФЗ вырастет ещё на столько же как выросла, то это может привести к сливу рубля, поэтому следите за ОФЗ. Я думаю это не случится, но только в этом случае стоит купить доллары.
4) Если вы на 100 процентов в акциях и вам не на что покупать, то просто закройте терминал и котировки) Переживания делу никак не помогут. Вы сделали свой выбор когда покупали акции определенных компаний по определённым ценам и в текущих условиях должны его держаться. Вспомните на что вы рассчитывали когда их покупали? Если это не правило большего дурака (кто-то купит дороже), а доходность бизнеса, то будьте уверены в себе и своей стратегии, она проверена временем.
5) Если у вас какая-то ситуация требующая мнения или хотите задать вопрос — не стесняйтесь пишите напрямую мне, если вопрос в моей компетенции, то я обязательно отвечу.
Мне кажется, что все-таки нужно немного поговорить о рынках на текущий момент. Sp500 на сегодняшний день (28.02.2020) показывает самое сильное недельное снижение за всю историю сущестWowания индекса, как говорится в некоторых финансовых изданиях. Рынки заразились эпидемией и боятся того, что вирус может или уже ударил по спросу и экономическому росту. Так ли это?!
Гадать не буду, потому что не знаю. Опираться на слухи и разного рода сомнительную статистику — не люблю, но какое-то влияние он все же окажет. Какое? Посмотрим со временем.
Паникую ли я? Страшно ли мне? Отнюдь! И всем, кто собрал грамотный портфель под свои задачи, стратегию, цели и горизонт не должно быть страшно. Наоборот стоит равномерно и по плану просто увеличивать сейчас долю акций в портфеле. В среду (27.02.2020) я провел внеплановую ребалансировку по всем портфелям и увеличил долю акций с 10% до 15%.
На отметке в 2700, если или когда туда придем, то повторю данную операцию и доведу долю акций до 20-25%. И так далее, пока не доберусь до отметки в 50-60% от портфеля.
На данный момент рынок упал на 14%, а портфели просели всего на 2%, конечно они и росли медленнее, но если брать от точки запуска (8 ноября), то SP500 — в минусе, на 4%, а портфели все еще в плюсе на 1-2%. И увеличивая долю акций, мы тем самым увеличиваем и его доходность в будущем. Поэтому я не вижу ничего критичного в том, что рынок падает, а наоборот, вижу море возможностей. Кстати, очень круто портфель захеджировали 30-летние облигации, к которым рекомендовал присмотреться ранее на канале, а также золото.
Не знаю, как долго и глубоко будет падать рынок, но одно знаю точно, потом все равно вырастет. И еще вначале года я предупреждал, что лучшей стратегией инвестиций на 2020 год будет приведение своих финансов и портфелей в порядок.
Куда инвестировать во время кризиса
16 наиболее стабильных акций в период кризиса
По версии Morningstar следующие 16 компаний которые даже в момент кризиса будут иметь стабильные денежные потоки.
С началом вируса мир переходит на новые неизведанные просторы. Студенты учатся удаленно. Продукты заказываем удаленно. И оказывается так можно жить, и жить вполне комфортно.
Данные компании получат выгоду от кризиса:
Anheuser-Busch InBev SA/NV (BUD) — пиWowары
Clorox (CLX) — товары для дома и быта
Coca-Cola (KO) — напитки
Colgate-Palmolive (CL) — товары для дома и быта
Diego PLC (DEO) — виноводочные изделия
Dominion Energy (D) — коммунальные услуги
Johnson Co (MKC) — продукты
Nestle SA ADR (NSRGY) — продукты
Novartis AG ADR (NVS) — производство лекарств
PepsiCo (PEP) — напитки
Pfizer (PFE) — производство лекарств
Procter шортить» на коротких интервалах времени.
Источник: betafinance.ru
Причины роста и падения цен на акции
Зарабатывать на акциях можно как при росте, так и при снижении цены. Опытному инвестору неважно, куда движется курс. Важно лишь то, что направление движения угадано верно. А с этим могут возникнуть сложности. По крайней мере, у новичка.
Почему акции дорожают?
Рост цен на акции может быть вызван:
увеличением капитала и оборота компании, ее прибыли, а соответственно, и дивидендов, которые причитаются акционерам;
хорошими новостями самой компании или отрасли, открывающими новые перспективы развития;
благоприятной экономической обстановкой в стране и мире, которая подстегивает инвесторов вкладываться в акции.
На фондовой бирже действуют привычные нам законы рынка. Чем выше спрос, тем выше и цена. Соответственно, рост цен обусловлен исключительно поведением, настроениями инвесторов. А они, в свою очередь, зависят от фактического положения дел в компании, самой отрасли, на рынке ценных бумаг, в мировой экономике.
Повлиять на курс может и один инвестор (или ограниченная группа инвесторов). Всем понятно, как обвалить котировки: достаточно «сбросить» большое число акций в продажу, и это вызовет «снежный вал». А вот как повысить цену акций?
С этим сложнее. Инвесторы быстрее поддаются паническим настроениям, чем ажиотажу. Его можно вызвать только опосредованно: выкупив контрольный пакет, сделать ставку на развитие и увеличить обороты компании, создать хороший имидж, привлечь на свою сторону других крупных инвесторов.
За примерами растущих акций далеко ходить не нужно: хорошо показали себя ценные бумаги «Газпрома», «Лукойла», «Норникеля» и других российских компаний, поставляющих сырье за рубеж. Среди американских акций неплохой рост показали ценные бумаги Facebook, Amazon, Google и других «выстреливших» в свое время IT-проектов.
Почему акции дешевеют?
Если вы знаете, чем вызван рост цен на акции, вы сможете понять, почему они падают. Главная причина, как и в случае с ростом, – настроения инвесторов. А сами настроения могут быть вызваны как объективными, так и субъективными причинами.
Среди объективных причин:
ухудшение дел в компании;
проблемы в отдельно взятой отрасли;
проблемы в экономике государства, где работает компания;
замедление темпов роста мировой экономики, что сказывается и на фондовой бирже.
Имеет значение не реальное положение дел, а то, что именно знают инвесторы, и как именно они к этому относятся. В одних случаях котировки растут, несмотря на отнюдь не радужные перспективы. В других – падают без какой-либо объективной причины.
Любопытно, что к снижению курса могут привести даже «фейковые» новости. Так, например, случилось с акциями Vinci SA, которые подешевели на 20% из-за публикации пресс-релиза об увольнении финансового директора. Пресс-релиз оказался фальшивым, но акционерам еще долго придется приходить в себя.
Акции могут упасть и в результате хитрой игры крупных инвесторов, конкурентов или злоумышленников, и из-за всеобщего панического настроения, и на фоне падения фондового рынка или проблем в компании. Поэтому торопиться «скидывать» ценные бумаги не стоит.
P.S. Как зарабатывают на понижении курса акций?
Тут все сложнее: акции (именно их, а не деньги) нужно взять в «долг» у брокера, продать по более высокой цене, дождаться снижения курса и купить подешевле. Ценные бумаги вы возвращаете брокеру, а разницу оставляете себе.
Источник: freedom24.ru