Как зарабатывать на инвестициях криптовалюты

Содержание

Криптовалюта начиналась в 2008 году как интересный, но сомнительный технологический эксперимент, а сегодня — многие интересуются могут ли инвестиции в криптовалюту обеспечить пассивным заработком институциональных трейдеров и инвесторов. На фоне кризиса и пандемии 2020 года традиционная экономика рушится, всё больше людей ищут варианты защитных актиWow, которые уберегут их средства от инфляции. И в этих условиях крипта (в частности, Биткоин) выходит на новый уровень, о чем наглядно говорит взрыв роста с сентября — до исторического максимума BTC осталось набрать менее 5%. Перед прочтением, советуем ознакомиться с вводной статьей о трейдинге криптовалютами.

Оглавление:

Перспективы рынка криптовалют
Безопасность и риски инвестирования
Типы и виды инвестирования в криптовалюту
Трейдинг
Долгосрочное инвестирование в криптовалюту
Майнинг
Стейкинг
Дропхантинг
Заработок на партнерских программах
Заработок на DeFi
Перспективные криптовалюты для инвестиций на ближайшие 5 лет
Binance Coin (BNB) — внутренний токен биржи Binance
Bitcoin (BTC) — Основной актив
Tron (TRX) — Он же Torrent
Trust Wallet Token (TWT) — Криптовалютный кошелек
Uniswap (UNI) — Децентрализованная биржа
Книги про инвестирование в крипту
Отзывы и мнения экспертов

Предлагаем разобраться в способах и перспективах криптовалютных инвестиций. Обходить вниманием эту тему сегодня уже не получится даже у самого консервативного инвестора.

Как заработать на криптовалюте/Инвестиции в криповалюту/Итоги!

Перспективы рынка криптовалют

Крипторынок характеризуется следующими признаками:

Присутствие институционалов. Еще 2-3 года назад глава финансового холдинга JPMorgan нелестно выражался о криптовалюте, называя ее мошенничеством, а трейдеров — «тупыми». Более того, грозился уволить любого своего сотрудника за торговлю биткоинами. Сегодня же JPMorgan принимает в крипторынке активное участие и сотрудничает с рядом криптоброкеров. Аналогичное можно сказать и о других крупных инвесторах и инвестиционных компаниях, интерес которых к цифровым монетам многократно возрос.
Развитие рынка децентрализованных финансов (DeFi), токены которых растут на сотни и тысячи процентов за считанные дни. Самый известный случай — токен YFI, который вырос на 100 000% за два месяца и стал дороже биткоина. Не стоит забывать и об альткоинах, которые прекрасно зарекомендовали себя летом текущего года.
Халвинг Bitcoin, то есть уполовинивание вознаграждения за блок, как обычно оказал положительное влияние на цену — сокращение предложения вкупе с увеличением спроса, в том числе институционального, дало заметный эффект. А биткоин, как давно замечено, влечет за собой и весь остальной рынок.

Таким образом, рост курса и капитализации рынка, который мы сейчас наблюдаем, похож на рост 2017 года только по траектории, но не по фундаментальным причинам. Тогда это был бум ICO, который многие считали пузырем и не хотели воспринимать всерьез. Сегодня — криптовалюта доказала, что имеет свое право на внимание инвесторов.

С чего начать Инвестиции в Криптовалюту | 4 основных правила, чтобы начать зарабатывать на крипте

Безопасность и риски инвестирования

На крипторынке существуют некоторые риски, которые на традиционных финансовых рынках либо отсутствуют, либо менее выражены. Тем не менее, нельзя не заметить, что многие из рисков, которые были применимы к цифровыми монетам в предыдущие годы, постепенно сходят на нет — сфера развивается и совершенствуется.

Рассмотрим всё по порядку.

Высокая волатильность — самый главный риск, из-за которого многие опасаются вложений в крипту. Действительно, активный рост не может продолжаться вечно: когда-нибудь удачливые трейдеры продадут актив, чтобы зафиксировать прибыль, и тогда возможно падение курса на 20 или даже 40%. Однако следует заметить, что Bitcoin обычно покупают как долгосрочную инвестицию (по аналогии с золотом), и колебания в период 1-2 лет от входа до выхода из позиции не имеют никакого значения — главное, чтобы в конечном итоге актив все-таки увеличился в цене, а в этом почти никто не сомневается.
Взломы криптовалютных бирж. Эта проблема раньше стояла намного острее. Пользователи были вынуждены доверять свои средства централизованным кастодиальным хранилищам, которые не всегда хорошо справлялись с их защитой. Сегодня работают десятки некастодиальных децентрализованных криптобирж, где для того, чтобы совершить обмен, клиенту не нужно никому доверять свои деньги — они спокойно лежат на его кошельке. Да и если говорить о централизованных площадках, то самые топовые из них стали намного надежнее, информация о масштабных взломах появляется всё реже, а пользователь может дополнительно защититься с помощью 2FA и платежных паролей.

Мошеннические проекты. Если вспомнить бум ICO, то миллионы людей потеряли деньги, потому что не удосужились выбрать надежный проект, а доверились первым попавшимся. Сегодня разработчики предпочитают проводить IEO вместо ICO, что автоматически повышает степень надежности — качество проекта заранее проверяется специалистами биржи. А при вложении в DeFi проекты и Wowсе никто не сможет единолично забрать средства, поскольку процессы контролируются смарт-контрактом. Конечно, остается риск того, что проект просто затухнет и не принесет прибыли.
Хранение криптовалют тоже создает определенные риски. Рекомендуется на долгосрок выбирать холодные кошельки, которые хранят приватные ключи изолированно от интернета. Но на момент совершения исходящих транзакций все равно придется подключаться к горячему программному обеспечению.
Новизна технологий. С традиционными деньгами человечество знакомо несколько тысяч лет, а с криптовалютой и блокчейном — немногим более десятилетия. Новые разработки поистине завораживают, наблюдать за ними очень интересно, тем более, что развиваются они очень быстро. Однако здесь есть и минус — возможные уязвимости и недоработки, которые будут выявлены только тогда, когда кто-то на них уже обожжется.

Блокчейн-индустрия с каждым днем становится сильнее. Крупные корпорации, такие как MicroStrategy, суммарно сделали инвестиции в криптовалюту на сотни миллионов долларов — как в BTC, так и в другие цифровые активы. О частных инвесторах и говорить не приходится. Потенциал криптовалюты вырисовывается вполне ясно.

Дальнейший прогресс зависит от того, насколько широко развернется внедрение криптовалюты. Подвижки в этом направлении уже есть, например, PayPal недавно заявила о том, что начинает поддерживать крипто-транзакции.

Типы и виды инвестирования в криптовалюту

Крипторынок выдержал испытание временем, и теперь возможность инвестирования в него рассматривается уже на полном серьезе, а не как причуда. Предлагаем изучить актуальные способы заработка на криптовалюте.

Трейдинг

Колебания цен содержат в себе не только риски, но и возможности, причем чем выше волатильность рынка (а у криптовалюты она максимальная), тем выше может быть потенциальный заработок даже за один день. Для новичка такой способ довольно рискованный, но можно попробовать при помощи демо-счета на какой-либо бирже или вложив небольшое количество денег, которое не критично потерять. Из-за недостаточного внимания к обучению, все больше новичков совершают основные ошибки.

Суть обычной спотовой торговли заключается в принципе «купить дешевле, продать дороже». Но можно также зарабатывать и на понижении курса, если научиться торговать деривативами.

Популярные биржи для торговли криптовалютой:

Долгосрочное инвестирование в криптовалюту

Стратегия HODL подразумевает длительное (вплоть до нескольких лет) удержание актива в расчете на столь существенный рост курса, который при продаже компенсирует все ожидание. Чаще всего для ходла рассматривают Биткоин, хотя возможны и другие варианты.

Стандартное правило формирования инвестиционного портфеля: 80/20. Это означает — 80% монет с высокой капитализацией, 20% — с низкой или средней. Такой метод дает возможность получить ощутимую прибыль при любом внезапном всплеске «слабых» криптовалют, но при этом продолжать удерживать самые сильные монеты.

Сравнение преимуществ и недостатков долгосрочного инвестирования в криптовалюты или в акции:

Плюсы инвестирования в криптовалюту в сравнении к фондовому рынку:

Одно из мнений относительно крипто-инвестирования

Заработок на DeFi

Существует несколько основных способов заработать на популярной теме децентрализованных финансов. Дефи-проекты характеризуются тем, что активно стимулируют пользователей за ту или иную активность в своих протоколах. Примеры реальных методов, которыми можно безопасно получать доход в DeFi:

Доходное фермерство (yield farming). Вознаграждение за поставки ликвидности в протоколы кредитования или AMM. Реализовано в Compound, Curve Finance.
Маржинальное кредитование под проценты на децентрализованных биржах, например, dYdx.
Стейкинг. Вознаграждение за поддержку сети путем удержания заблокированным в своем кошельке определенного количества токенов.
Процентные депозиты в кредитных пулах, таких как Maker, Aave.

Перспективные криптовалюты для инвестиций на ближайшие 5 лет

Будущее криптовалюты никогда не может быть определенным, поэтому делать прогнозы сложно — особенно учитывая периоды волатильности после пандемии коронавируса. Однако коротная история сущестWowания цифровой валюты говорит нам о том, что есть тенденция среди криптовалют которые дают пассивный доход в долгосрочной перспективе. В основном это проекты которые работают над физически существующим продуктом, решением какой-то конкретной проблемы, или обезбаливанием потребительской боли (простите за каламбур).

Если мы и не сможем дать ТОП 10 криптовалют для инвестиций, то мы точно сможем дать 4-5 идей для вашего собственного анализа:

Binance Coin (BNB) — внутренний токен биржи Binance

Лучшая для инвестирования крипотвалюта

Является внутренним токеном биржи Binance. Бинанс входит в число лидирующих крипотбирж, и судя по ее обновлениям держит курс на фиатный рынок. Сейчас в списке актиWow бинанс, фьючерсное подразделение, децентрализованная биржа, и ряд бирж под разные рынки. Токен BNB используется для оплаты комиссии, награждения активных трейдеров, и различных розыгрышах.

Мы часто проводим аналитику BNB в своем телеграм канале, и ратовали за его рост когда он стоил еще 2$. Монета отражает действительное положение дел криптовалютной биржи. Достаточно следить за ее новостями.

Bitcoin (BTC) — Основной актив

Биткоин подходит для инвестиций

Вроде как биткоин не является суррогатом какого-то рабочего продукта. Однако он в списке инвестиционно привлекательных криптовалют благодаря тому, что он стал отдельной валютой на рынке. В лице всех криптовалют всегда представляют биткоин. Также при торговле криптовалютами зачастую используют биткоин как разменную монету. И как известно от его курса до сих пор зависит положение остальных алькоинов. Мы недавно писали подробный обзор криптовалюты

Tron (TRX) — Он же Torrent

Трон - криптовалюта для вложений

Торгуется на всех биржах криптовалют из рейтинга. Один из самых крупных популяризаторов криптовалюты после того как проект Tron купил Torrent в мае 2018 года. Можно сказать клиентами Tron подневольно стали все кто когда либо пользовался торрентом.

Trust Wallet Token (TWT) — Криптовалютный кошелек

Как вложить в крипотвалюту TWT

Торгуется на децентрализованной Binance DEX. TWT — внутренний токен проекта Trust Wallet. TW — наиболее популярный криптовалютный кошелек. Пока что токен используется лишь для распределения голосов среди стейкхолдеров на дальнейшее развитие проекта. Следите за руками.

Trust Wallet принадлежит криптовалютной бирже Binance. Однако он на ней еще не торгуется, и как только он будет добавлен, его цена вырастет в разы.

Uniswap (UNI) — Децентрализованная биржа

С криптовалютой UNI ситуация похожа на BNB. UNI — внутренний токен биржи Uniswap. Существует много криптовалютных бирж у которых есть своя криптовалюта, однако Uniswap была одной из первых которая пришла на децентрализованный рынкок. Подробнее разобраться в преимуществах поможет наш обзор Uniswap.

В DeFi токены вкладывать нужно с осторожностью: на текущий момент это наиболее высокорискованые активы, торговля которыми — удел профессионалов. При желании можно инвестировать в данный тип инструментов небольшую сумму денег, которая не окажется критической в случае падения курса.

Книги про инвестирование в крипту

Что почитать о трейдинге и инвестировании в следующем году:

Matthew Smith — Cryptocurrency Investor Handbook. Руководство учит всему, что нужно знать о ТОП-5 криптовалютах на рынке прямо сейчас. Отличается приземленным взглядом на вещи, о чем свидетельствуют многочисленные отзывы.
Stephen Satoshi — Day Trading: Absolute Beginners Guide to Trading Cryptocurrency including Bitcoin, Ethereum Cryptocurrency with Swing, Position #129304; Паблик в телеграм
Мы в твиттере
О Холдере
Обратная связь
Карта сайта
Политика конфиденциальности
Пользовательское Соглашение

Источник: holder.io

ТОП-10 методов заработка на криптовалюте в 2023 году

В данной статье мы рассмотрим 10 методов заработка на криптовалюте, которые будут основаны на текущих реалиях рынка. Мы начнем с самых прибыльных вариантов и закончим самыми неприбыльными. Криптовалюта является динамичным и быстроразвивающимся рынком, и мы предлагаем вам ознакомиться с наиболее актуальными и выгодными методами заработка на нем. Давайте начнем!

Обязательно подпишись на нас в Telegram мы публикуем там больше возможностей и отвечаем в чате на все вопросы.

1.Трейдинг и долгосрочные инвестиции

Трейдинг криптовалюты означает покупку и продажу различных криптовалютных актиWow на криптовалютных биржах для заработка на разнице в цене. Это может включать в себя короткие позиции, где трейдер продает актив, который он не владеет в надежде на падение цены, и долгосрочные позиции, где трейдер покупает актив в надежде на рост цены.

Долгосрочные инвестиции в криптовалюту означают покупку криптовалюты и держание ее на длительный период времени с надеждой на рост цены. Этот подход может быть более рискованным, так как криптовалютный рынок может быть нестабильным и иметь большую волатильность, но если вы делаете достаточно исследования и инвестируете с разумным риск-менеджментом, то есть возможность хорошо заработать.

Плюсы торговли и инвестирования в криптовалюту:

Возможность заработать на росте цены. Криптовалютный рынок имеет высокую волатильность, и при правильном подходе можно заработать на скачках цены.
Децентрализованный рынок. Большинство криптовалют оперируют на децентрализованном рынке, что означает меньшую зависимость от централизованных организаций и политики.
Низкий порог входа. Для начала торговли или инвестирования в криптовалюту не требуется большой начальный капитал.

Минусы торговли и инвестирования в криптовалюту:

Высокая рискованность. Криптовалютный рынок может быть нестабильным и иметь большую волатильность, что может привести к большим потерям.
Недостаток регулирования. Рынок все еще находится в стадии развития, и некоторые страны имеют ограничения или запреты на торговлю и инвестирование в криптовалюту.
Возможность мошенничества. Как и на любом рынке, на криптовалютном рынке также может быть множество мошенников, которые могут пытаться обмануть инвесторов. Важно делать достаточно исследования и быть осторожным при совершении транзакций.

ICO (Initial Coin Offering/первичное размещение монет) — это способ сбора средств для новых крипто-проектов. Инвесторы покупают токены проекта, которые могут использоваться в проекте или продаваться на бирже для получения прибыли.

Перед тем как инвестировать в крипто-проект через ICO, необходимо внимательно изучить документацию проекта, оценить команду разработчиков и потенциал идеи. Инвестиции в ICO сопряжены с высокими рисками, так как многие проекты не справляются со своими обещаниями или просто не выходят на рынок.

Плюсы инвестиций в ICO:

Возможность приобрести токены проекта по низкой цене и получить высокую доходность при удачном развитии проекта.
Прямой доступ к инновационным идеям и технологиям на самых ранних стадиях развития.
Возможность влиять на развитие проекта, если инвестор имеет достаточно большую долю токенов.

Минусы инвестиций в ICO:

Высокий риск потери капитала, так как многие проекты не выполняют свои обещания или не достигают своих целей.
Отсутствие регулирования и недостаточная прозрачность проектов может привести к мошенничеству или коррупции.
Отсутствие достоверной информации о проекте и его перспективах может делать инвестиции в ICO неоправданно рискованными.

Стейкинг — это процесс хранения определенного количества криптовалюты для участия в поддержке и проверке сети блокчейн. Удерживая и “стейкая” монеты, вы можете получать доход в виде наград за участие в подтверждении транзакций и поддержке сети. Также, стейкинг может повышать безопасность сети и стимулировать долгосрочное хранение монет.

Чтобы начать зарабатывать на стейкинге, вам нужно владеть определенным количеством криптовалюты, которая поддерживает стейкинг. Затем вы можете выбрать платформу для стейкинга и присоединиться к ней.

Доход от наград за стейкинг. Вы можете получать дополнительный доход от хранения вашей криптовалюты в сети.
Стимулирование долгосрочного хранения. Стейкинг может побуждать людей хранить монеты на долгое время, что может повышать стабильность цены.
Повышение безопасности сети. Стейкинг может повышать безопасность сети, так как большее количество людей участвуют в ее поддержке.

Необходимость владения большим количеством монет. Чтобы начать зарабатывать на стейкинге, вам нужно владеть достаточным количеством монет, что может быть проблемой для некоторых людей.
Риск от изменения курса. Если цена монеты на рынке падает, вы можете потерять часть или ввсю свою инвестицию.
Ограниченность кошельков и платформ. Не все криптовалюты и кошельки поддерживают стейкинг, и вам может потребоваться перенести монеты на другой кошелек или платформу для стейкинга.
Риск от атак, сбоев или скама. Как и любая деятельность в сети блокчейн, стейкинг не исключает рисков от атак, сбоев и возможного скама проекта, которые могут привести к финансовым потерям.

4. Ретродропы

Ретродроп — это механизм, который предлагает вознаграждения для ранних пользователей продукта, обычно это делают на свап-биржах. Чтобы получить Ретродроп необходимо использовать функции платформы, такие как свап, добавление ликвидности, стейкинг и т.д. В зависимости от действий проект может начислить вам реварды (обычно это токен платформы или NFT). Важно помнить, что некоторые проекты могут не предусматривают реварды, а некоторые могут давать слишком мало, так что важно изучить проект и его инвестиции перед использованием и не тратить деньги в пустую.

Возможность заработать криптовалюту, сохраняя ее на кошельке.
Возможны бонусы для активных пользователей, которые помогают развивать платформу.
Возможность получить токены проекта или NFT.

Не все проекты предусматривают награждение ранних пользователей, может быть пустое прожигание криптовалюты на комиссию за переводы.
Для получения наград необходимо использовать функции платформы, которые могут быть сложными для новых пользователей.
Некоторые проекты могут предлагать слишком скудные награды, так что заработок может быть незначительным.

5. Амбассадорские программы

Амбассадорские программы — в криптовалюте это маркетинговые инициативы, которые нацелены на привлечение новых пользователей и инвесторов к конкретному проекту или криптовалюте. Амбассадоры — это люди, которые принимают участие в такой программе и помогают в привлечении новых пользователей, организовывая мероприятия, публикуя материалы и общаясь с другими людьми в социальных сетях.

Чтобы заработать на участии в амбассадорской программе, необходимо иметь хотя бы поверхностные знания и опыт в области криптовалют, а также уметь общаться с другими людьми и возможно организовывать мероприятия. В зависимости от конкретной программы и комппании, амбассадоры могут получать вознаграждение в виде криптовалюты или фиатных денег за свою работу.

Некоторые амбассадорские программы могут иметь строгие требования и критерии для кандидатов. Поэтому необходимо внимательно изучить предложения различных проектов и сравнить их, чтобы выбрать наиболее подходящую для вас программу.

Возможность зарабатывать деньги или криптовалюту за продвижение интересного и нового проекта.
Возможность стать частью развития проекта и иметь влияние на его будущее.
Возможность зарабатывать деньги без большого капитала или торговой опыта.

Необходимость иметь знания о криптовалюте и блокчейн-технологиях.
Необходимость временных инвестиций, например в обучение или в продвижении проекта.
Необходимость инвестировать время и усилия в проект, но не гарантируется достойная награда или вознаграждение за ваши усилия.

Источник: vc.ru

Инвестиции в криптовалюту для новичков — с чего начать и стоит ли вкладываться сейчас

Желание быстро заработать или спасти деньги от высокой инфляции – главные причины инвестиций в криптовалюту. Рассмотрим в статье, как грамотно покупать цифровую монету, какие финансовые риски существуют и стоит ли заниматься криптовалютой сейчас.

Что нужно знать начинающему перед тем, как инвестировать в криптовалюту

Криптовалюта – электронное платежное средство, существующее только в виртуальном пространстве. С помощью цифровой валюты можно покупать товары и услуги, передавать виртуальный актив третьим лицам, открывать криптовалютные депозиты и т. д.

Перед тем как начать делать вложения в цифровую валюту, инвестору важно составить инвестиционный план, найти безопасную биржу, завести кошелек для хранения виртуальных монет и учесть все риски инвестиций в криптовалюту.

Обратите внимание! Большая часть криптовалют ничем не обеспечена: ни золотом, ни реальными инвестиционными активами (акциями, облигациями, недвижимостью и т. д. ). Основная ценность подобных цифровых монет – доверие пользователей. Пример такой криптовалюты – биткоин.

Начнем с анализа

Перед покупкой той или иной криптовалюты инвестору стоит изучить цифровой актив. На финансовом рынке различают фундаментальный и технический анализы.

Фундаментальный

Фундаментальный анализ цифровой валюты представляет собой метод выявления настоящей стоимости криптовалюты и применяется при совершении долгосрочных финансовых инвестиций.

Для полного понимания рынка электронных монет данный вид анализа включает в себя оценку политической и экономической ситуаций в мире, перспективы развития криптовалюты, интерес пользователей к виртуальному активу и другие факторы.

Существует три параметра анализа криптовалюты:

Ончейн-метрика. Помогает сформировать характеристику электронного актива с помощью данных, взятых из истории финансовых операций криптовалюты. К такой информации можно отнести: количество транзакций, их рыночную стоимость, размер комиссии и т. д.
Проектные показатели. Подразумевают под собой анализ цели создания криптовалюты. Для этого изучают техническую документацию виртуальной монеты и проверяют наличие конкурентов на рынке цифровых валют.
Финансовые показатели. Данные из этой категории нужны для того, чтобы узнать историю биржевых торгов по инвестиционному активу.

Параметры, которые необходимы инвестору: рыночная капитализация криптовалюты, ее ликвидность и объем ежедневных торгов.

Сегодня на рынке цифровых валют существует множество платформ, которые предлагают инвесторам уже готовые исследования по каждой виртуальной монете. Наиболее популярные сервисы для фундаментального анализа криптовалют – Baserank и Crypto Fees.

Технический

Технический анализ цифровой монеты основан на прогнозировании будущего движения рыночной цены криптовалюты в краткосрочный период (до одного года).

Главная идея технического анализа: рыночная стоимость электронного актива отражает всё, что может повлиять на ее стоимость. Поэтому инвесторов интересует только движение цены виртуальной монеты.

Основные методы технического анализа:

Линии тренда. Представлены в виде наклонных линий для отражения максимальной (уровень сопротивления) и минимальной (уровень поддержки) цены актива. Моментом для покупки цифровой валюты считается ситуация, когда цена монеты находится вблизи уровня поддержки. Соответственно, уровень сопротивления – точка, при достижении которой стоит продавать криптовалюту.
Уровни Фибоначчи. Представлены в виде множества горизонтальных линий и используются для поиска выгодной точки входа в сделку с цифровым активом и совершения краткосрочной инвестиции.
Волны Эллиотта. По причине того, что цены на бирже движутся волнами, данный метод технического анализа позволяет находить на графиках повторяющиеся тенденции и делать прогноз по поводу будущего движения биржевого курса актива.

Методов, которые выявляют направление движения цены, в техническом анализе больше. Мы лишь рассмотрели наиболее популярные. Однако при этом ни один из них не подходит для инвесторов, которые покупают криптовалюту на долгий срок.