Как вкладывать в недвижимость и зарабатывать на этом

Одним из самых надежных способов сохранить и преумножить свой капитал является инвестирование в недвижимость. Финансовые кризисы и обесценивания актиWow никоим образом не сказываются негативно на стоимости и востребованности недвижимости, поэтому не удивительно, что многие предпочитают инвестирование банковскому хранению.

1301 просмотров

В этой статье мы расскажем, с чего начать инвестиции в жилую недвижимость и что нужно про них знать, чтобы избежать типичных ошибок.

Во что вкладывать?

Первое, что должен сделать будущий инвестор, — это ознакомиться с рынком недвижимости того региона, в котором находится потенциальная площадь для инвестирования. Нелишней будет консультация с экспертом по недвижимости, который проследит динамику рынка и сделает заключение о его состоянии за последние несколько лет. Это поможет «отмести» заведомо проигрышные варианты и избежать финансовых потерь в будущем.

Выбирая квартиру или дом для инвестиций, не бросайтесь на самое экономичное жилье, но и к элитному не стремитесь. Наибольшим спросом всегда пользуется жилье средней ценовой категории, поэтому его будет проще сдать в аренду или, при необходимости, продать. Также гораздо выгоднее инвестировать не во «вторичку», а в новостройки или даже в строящееся жилье. При сдаче в аренду таких вариантов можно получить до 10% прибыли от рыночной стоимости.

МЕТОД КИЙОСАКИ! Как инвестировать в недвижимость без денег

Если же есть желание инвестировать в недвижимость за рубежом, то необходимо обратиться за помощью к профессионалам. Агенты и юристы выбранной страны помогут правильно оформить сделку, не оказаться обманутым и не проиграть в деньгах. Помните, что в каждой стране есть свои правила и свои тонкости касаемо покупки недвижимости и сдачи её в аренду. Не зная их, можно в лучшем случае здорово потерять в деньгах, а в худшем — получить административное или уголовное наказание.

Следующим важным нюансом является то, что никогда не следует инвестировать кредитные деньги. Каким бы стабильно развивающимся не был рынок недвижимости в выбранной стране, вероятность быстрого получения крупного дохода ничтожно мала. Любые вложения в недвижимость стоит рассматривать как долгосрочные.

Как получить доход с помощью инвестиций?

Способов получения дохода от инвестирования два: перепродажа имущества и сдача в аренду. Первый вариант сопряжен с бОльшими рисками и сложностями, однако, при удачном стечении обстоятельств и благоприятной экономической ситуации может принести большой доход.

Куда более распространенным и надежным способом получения дохода от инвестиций является сдача жилья в аренду. Это неплохой вариант для того, чтобы окупить вложения и затем реализовать недвижимость. Например, средняя квартира в Москве стоит порядка 10 миллионов рублей. В год она дорожает приблизительно на 10%, то есть на 500 тысяч рублей.

Сдавать квартиру подобного уровня можно за 50-60 тысяч рублей в месяц. Итого получается 1,1-1,2 миллиона рублей дохода в год или 11-12% годовых.

В какую недвижимость лучше инвестировать в 2022 году. Инвестиции в недвижимость. Доходность.

Что делать, если крупной свободной суммы нет?

Не имея на руках нужного капитала, но имея желание увеличивать прибыль, составьте инвестиционный план и дисциплинированно следуйте ему.

Допустим, на первом этапе половину первоначальной суммы можно положить на пополняемый вклад под проценты, другую половину потратить на акции. По прошествии первого этапа (не забудьте определить его длительность: месяц, пол года, год и т.д.) заберите деньги и вложитесь в участок (также на определенный срок, в течение которого тоже будете копить). В конце второго этапа продайте участок подороже и на вырученные+накопленные деньги сделайте взнос в долевом строительстве или сразу приобретите площадь.

Обращаем внимание, что это лишь приблизительный пример возможного плана. Конкретный вариант нужно составлять самостоятельно, исходя из имеющихся ресурсов и пожеланий.

Когда инвестировать?

Наиболее благоприятным временем для инвестирования в недвижимость является кризис. Во время спада в экономике цены на недвижимость, как правило, заметно понижаются. Подешевевшие в кризис квартиры — самый привлекательный инвестиционный вариант для владельцев полных свободных сумм. Обычно через пару-тройку лет после кризиса начинается подъем экономики и, соответственно, цены на жилье тоже растут. Очевидно, что чем больше рост цены, тем большая прибыль ожидает инвестора.

Как обезопасить себя?

Даже если вы собрались инвестировать в недвижимость в своей родной стране, лучше всего нанять хорошего опытного юриста. Оформление договоров и прочей документации — тонкий процесс со множеством нюансов, поэтому следует доверить его профессионалу. То же самое можно посоветовать и в случае сдачи приобретенной площади в аренду. Да, услуги квалифицированного юриста стоят денег, зато вы сможете избежать гораздо более серьезных материальных убытков и проблем с законом.

Инвестиции в недвижимость — надежный проверенный способ сохранения и приумножения капитала. Наименее рискованные инвестиции требуют наличия достаточно крупных свободных сумм, которые заметно увеличатся в будущем при правильно выбранной стратегии инвестирования и грамотной реализации инвестиционных планов.

Источник: vc.ru

Как вкладывать в недвижимость и зарабатывать на этом

Инвестиции в недвижимость 2022

Нелегкий выбор: покупать или арендовать квартиру в Москве в 2022 году? Какие есть плюсы и минусы обоих вариантов — рассуждаем вместе с риэлторами

Елена Одинцова
Журналист «КП»
Олег Самойлов
Вице-президент группы
компаний «БЕСТ-Недвижимость»,
вице-президент Российской
гильдии риэлторов
Виталий Манкевич
Президент Русско-Азиатского
Союза промышленников
и предпринимателей
Жанна Шевченко
Директор по продажам
и маркетингу федеральной
компании «Страна Девелопмент»
Антон Детушев
Генеральный директор
Ikon Development
Андрей Безверхий
Финансовый директор международной
девелоперской компании Wainbridge
Светлана Кордо
Инвестиционный стратег
«БКС Премьер»

Коронавирус и связанные с ним напасти когда-нибудь закончатся. Как показывает опыт предыдущих кризисов, рынок жилья после некоторого спада возвращается на прежние позиции, а объем сделок, благодаря все большему развитию ипотеки, даже увеличивается. Есть ли вероятность, что и после нынешнего кризиса недвижимость останется надежным активом, если иметь в виду не продажу ее прямо завтра, а рассчет на долгосрочную перспективу? Что учитывать, чтобы умело воспользоваться ситуацией на рынке недвижимости 2022 года?

Квартира для инвестиций
Апартаменты для сдачи в аренду в Москве
Квартира для сдачи в аренду в Москве
Квартиры под реновацию в Москве
Прогноз цен на новостройки

Стоит ли покупать квартиру в Москве

Прогнозы
Инвестиции: регионы
Инвестиции: Москва
Прогнозы до конца 2022 года

Все эксперты сходятся в том, что высокого спроса на недвижимость в самое ближайшее время ждать не стоит. Был всплеск, вызванный падением рубля и опасением, что теперь вырастут ипотечные ставки. Но тут ввели ограничения, связанные с пандемией, режим самоизоляции во многих регионах — и количество сделок резко упало. Впрочем, окончание карантина, скорее всего, ничего радостного на рынок недвижимости не принесет.

— На данный момент мы наблюдаем колоссальное давление «вирусного» фактора на экономику России, в результате которого как население, так и весь бизнес сталкиваются с проблемами в виде резкого снижения доходов. В первую очередь под ударом оказывается совокупный платежеспособный спрос, сокращение которого приведет к снижению цен на рынке недвижимости, — прогнозирует Светлана Кордо, инвестиционный стратег «БКС Премьер».

— Все последние годы реальные располагаемые доходы домохозяйств не росли и снижались. Люди давно «проели» свои накопления, сделанные в более тучный период. Сегодня на фоне торможения экономики, снижения цен на энергоносители и предполагаемой массовой «просадки» малого и среднего бизнеса доходы домохозяйств, очевидно, не получат новых источников подпитки. При этом и повышение банковских ставок по ипотеке мне кажется более чем вероятным, — говорит Олег Самойлов, вице-президент группы компаний «БЕСТ-Недвижимость», вице-президент Российской гильдии риэлторов.

Как долго продлится период просадки рынка, сейчас не берется прогнозировать никто. Поскольку очевидно, что это зависит от того, какими длительными будут связанные с коронавирусом ограничения и как быстро общеэкономическая ситуация после этого сможет вернуться в «мирное» русло.

Сценарий 1. Оптимистичный

Если всеобщие карантинно-самоизоляционные мероприятия займут не больше месяца, ряд экспертов надеются, что рынок жилья более или менее восстановится уже к концу этого года.

Судя по всему, пока надеется на это и правительство. Поблажки застройщикам в виде невнесения их объектов в реестр проблемных, при затягивании окончания стройки более чем на шесть месяцев, были даны до 1 января 2021 года.

Аналитики ссылаются на пример Китая. Там рынок жилья уже вышел на 60-70% от докарантинного уровня. Самый позитивный прогноз предполагает, что за время борьбы с эпидемией образуется отложенный спрос из тех, кто рассчитывал купить квартиры этой весной, но не успел этого сделать. Конечно, если борьба с эпидемией не затянется и положение этих потенциальных покупателей не слишком ухудшится.

Сценарий 2. Пессимистичный

Он предполагает, что борьба с коронавирусом на фоне падения цен на нефть и общемировых экономических проблем вызовет в России как минимум двухлетнюю рецессию.

— Если говорить о покупке недвижимости именно как о реальном активе, который можно приобрести, не прибегая к заемным средствам, то есть у покупателя есть вся сумма и жилье приобретается не с целью получения ренты или последующей перепродажи в ближайшее время, то в таком случае покупка недвижимости возможна, — считает Светлана Кордо.

Однако у покупателей могут появиться дополнительные риски.

— На фоне падения доходов населения и сокращения спроса именно жилищное строительство может оказаться под ударом. Мы не исключаем появления на этом фоне проблем с финансированием у некоторых застройщиков, — говорит Кордо.

— Вероятно, крупные системообразующие застройщики смогут устоять. Во-первых, у них есть денежный запас, чтобы продержаться в течение сколь-нибудь значимого периода. Во-вторых, скорее всего, их поддержит государство. А вот мелкие и средние застройщики пойдут под нож.

Спасать их вряд ли кто-то будет, серьезных финансовых запасов у них нет, лоббистского ресурса тоже, — предполагает Олег Самойлов. — Если начнут появляться сообщения о заморозке строек и банкротстве застройщиков, а они неизбежны в условиях сложной экономики и низкого спроса, неуверенность покупателей может приобрести эффект «снежного кома». Снижать уровень тревожности покупатели, вероятно, будут традиционным и общеизвестным способом — путем перехода на вторичный рынок, где жилье не воображаемое, а реальное. И это тоже, несомненно, нанесет удар по рынку новостроек. Конечно, пройдет время, тревожность спадет и все вернется на круги своя.

Как считает Самойлов, точных прогнозов в этой ситуации никто не сделает, но наиболее вероятно, что стоимость новостроек может упасть в пределах 30% от нынешнего уровня цен — по аналогии с предыдущими кризисами.

Также, по словам эксперта, важно, как отреагируют на ситуацию продавцы на вторичном рынке. Если, обрадовавшись проблемам на рынке новостроек, вздумают поднимать цены, может случиться совсем плохое. Рынок просто встанет, поскольку вторичку станет приобретать дорого, а первичку — страшно. А дальше пойдет уже не снижение, а обрушение цен. Конечно, этот период когда-нибудь закончится, но насколько долгим он может быть, сейчас прогнозировать сложно.

Те, кто на этот момент окажутся с достаточными суммами денег, чтобы вложиться в «правильную» недвижимость, естественно, в убытке не будут.

Инвестиции в недвижимость 2022: регионы

Потенциально интересными для инвестиций в недвижимость в качестве «сберкнижки» на будущее в России считаются в основном города-миллионники. Там, как правило, достаточно новостроек, а главное, есть какое-то количество людей, которые в состоянии квартиру купить. Поэтому недвижимость, в случае необходимости, есть вероятность продать. В небольших городах с этим гораздо хуже.

— Ситуация в регионах несколько иная, чем в столицах: в малых городах крайне плохо продается вторичное жилье, а новостроек появляется очень мало. Но растет спрос на аренду жилья, поэтому инвестиции в региональную недвижимость в кризисный период и дальнейшая сдача жилья могут быть удачным вложением, — утверждает Виталий Манкевич, президент Русско-Азиатского Союза промышленников и предпринимателей. — Если в Москве доход от сдачи в аренду 4-5%, то в регионах он может достигать 7-8%. Прежде всего следует обратить внимание на регионы с высоким темпом развития: Краснодарский край, Ленинградская область, ХМАО, Тюменская область, Свердловская, Нижегородская, республика Татарстан, Красноярский край, Приморский край.

— Наиболее «жизнестойкой» недвижимостью в момент ухудшения экономической ситуации в стране могут стать современные новостройки на поздней стадии строительства, в удачном месте, а также современное жилье на вторичном рынке. Причем в условиях кризиса становится актуальнее шеринговая экономика (когда квартиру снимают вскладчину), что делает предпочтительнее вложения в двухкомнатные квартиры, а не в столь популярные «однушки», — предупреждает Светлана Кордо.

И совет для тех, кто, несмотря на кризисные риски, хотел бы вложиться именно в новостройки.

— На региональных рынках перспективны для инвестиций в недвижимость проекты, которые стали лидерами и победителями национальной премии ТОП ЖК. Там комплексно оценивается качество всех объектов нового строительства по сотне параметров, а также надежность самих застройщиков, — говорит Жанна Шевченко, директор по продажам и маркетингу федеральной компании «Страна Девелопмент» (реализует проекты в Тюмени, Екатеринбурге, Санкт-Петербурге и Москве). — В нынешних сложных условиях именно независимый рейтинг с интеграцией технологий BIG-дата и ведущих экспертов может позволить отделить лучшие «зерна».

Источник: www.kp.ru

Самые выгодные инвестиции в недвижимость

Нестабильность российской валюты и фондового рынка побуждают людей находить способы сохранения капитала и идеи, как заработать. Возможность инвестировать в недвижимость позволяет не только сохранить деньги, но и заработать.

В какие объекты и каким образом инвестируют в недвижимость, возможные риски и преимущества этого вида инвестирования, узнаете в статье.

Цели инвестирования в недвижимость

Человек, занимающийся инвестициями, преследует цели, помогающие сохранить и увеличить сбережения:

• Получение пассивного дохода с собственных денег. Если у человека появляются накопления, которые пока не нужны для траты на жизнь, ими можно воспользоваться для получения дополнительного дохода. При наступлении необходимости или по желанию, человек может через определенное время вернуть вложенные и заработанные средства и потратить на свои нужды;
• Сохранение заработанного. Инфляция и обесценивание валюты, ведут к тому, что деньги с течением времени теряют покупательную способность;
• Превращение инвестирования в основной способ заработка путем регулярной перепродажи актиWow при их увеличении в цене. В этом случае человек может даже располагать не своими, а заемными средствами, которые он пускает на заключение выгодных сделок.

Выбор в пользу инвестирования в недвижимость делается неспроста. По сравнению с другими видами вложений заработок на недвижимости имеет определенные преимущества. Недвижимость в среднем приносит больший доход, чем банковский вклад, к тому же стоимость квартиры или другого помещения растёт как минимум на уровень инфляции. Инвестиции на фондовом рынке обладают большой волатильностью, а значит, есть риск существенных потерь, поэтому вложения в недвижимость значительно надёжнее.

Дополнительный заработок можно получить, инвестируя в строящееся жилье. В этом случае, цена квартиры растет по мере строительства жилищного комплекса.

Таким образом, люди инвестируют в недвижимость, поскольку это стабильный и защищённый от инфляции актив, увеличивающийся в цене. Также собственники помещения получают дополнительный доход от сдачи имущества в аренду.

Виды инвестиций в недвижимость

Есть несколько методов получения дохода с объектов. Далее разберем, как зарабатывают на недвижимости.

Инвестиции в ЗПИФ Недвижимости

Закрытые паевые инвестиционные фонды создаются для коллективного инвестирования в один или несколько проектов, прибыль которых распределяется пропорционально вложенным средствам. ЗПИФы недвижимости создаются для инвестирования в строительство с последующей продажей или покупку готовой недвижимости для последующей сдачи в аренды. Управляет покупкой и обслуживанием актиWow управляющая компания, имеющая лицензию ЦБ РФ. ЗПИФ, создаваемые с целью покупки недвижимости и сдачи ее в аренду обычно называют Рентными ЗПИФами.

Вкладываться в ЗПИФ удобно, так как не обязательно обладать суммой, необходимой для покупки целой квартиры. Как правило, порог входа в ЗПИФ недвижимости составляет несколько сотен тысяч рублей, что существенно ниже цены квартиры. Также с инвестициями в ЗПИФ связаны такие преимущества:

• Инвестору не нужно заниматься управлением активами, оформлять какие-либо бумаги, выстраивать отношения с застройщиком, банком, коммунальными службами. Управляющая компания самостоятельно позаботится об инвестировании, покупке, аренде;
• Надзор ЦБ РФ за отчетностью ЗПИФа и деятельностью Управляющей компании настолько строгий, что риски мошенничества или хищения средств со стороны управляющей компании отсутствуют;
• На протяжении срока действия Рентного ЗПИФ выплачиваются регулярные дивиденды.

Еще одним неоспоримым преимуществом покупки паев ЗПИФ перед приобретением квартиры является возможность частичного выхода из актива. Если инвестору понадобились деньги, то он может продать часть своих паев, а по остальным получать доход. Продать часть квартиры не получится

Но также стоит учитывать риски и недостатки вложения в фонды. Управляющая компания может ошибиться при выборе объекта или во время инвестиционной деятельности. За услуги фонда берется комиссия от одного до нескольких процентов с вложенных средств, а также до конца неизвестно, какой же доход получит инвестор в будущем, поэтому итоговая прибыль может варьироваться и быть небольшой.

Такой способ подойдет для людей, которые не хотят самостоятельно заниматься операционным управлением коммерческих и жилых площадями. При этом большой доход инвестор может получить, лишь тщательно выбирая управляющую компанию и изучив объекты, которые покупает ЗПИФ.

Приобретение ценных бумаг строительных компаний

Ранее говорилось о том, что вложение в акции или другие ценные бумаги более рискованная инвестиция, чем покупка недвижимости. Но в случае с покупкой бумаг застройщиков, существуют определённые сходства — прослеживается корреляция между с ростом цены недвижимости и цены акций

Если застройщик создает отличные дома, сдает объекты в срок и не имеет проблем с репутацией, то квартиры от него будут расти в цене. Но если застройщик недобросовестно относится к обязанностям или в дальнейшем отказывается обслуживать построенные объекты, квартиры от него будут расти в цене медленно или Wowсе терять свою стоимость.

То же самое происходит и с ценными бумагами застройщиков. Компания с привлекательной отчетностью и репутацией постепенно будет увеличиваться в цене, а также способна платить дивиденды и без проблем расплачиваться по облигациям.

При этом порог вхождения на рынок ценных бумаг низок. Например, одна акция строительной компании «ПИК» стоит менее одной тысячи рублей. Начать зарабатывать на рынке недвижимости, таким образом, может даже новичок.

Но ценные бумаги, пусть и строительных компаний, всё равно обладают большим инвестиционным риском, чем недвижимость. В этом можно убедиться на примере февраля-марта 2022 года, когда почти все российские акции, в том числе строительных компаний, упали в цене в два или более раз, а цены на недвижимость продолжили рост.

Покупка строящегося жилья с целью продажи

Если человек рассчитывает продать квартиру дороже цены покупки, то идеальное время для приобретения — покупка права на квартиру во время строительных работ. После старта продаж цена будет расти примерно на 10% ежегодно.

Однако, покупка квартиры на старте сопряжена с рядом рисков. Дом может быть не достроен, и тогда инвестор потеряет часть средств. На данный момент в России десятки тысяч брошенных объектов. Также на финальную цену влияет качество исполненных работ: в итоге жилье может получиться попросту непривлекательным для покупателей.

Стоит учесть, что строительные работы могут отойти от намеченного срока, и вложенные средства инвестор сможет увидеть позже желаемого времени. При продаже готовой квартиры инвестору придется конкурировать с Застройщиком, поэтому придется либо делать дисконт от цены квартир у Застройщика, либо ждать пока Застройщик продаст все свои квартиры.

Но цена может и увеличиться значительно. Открытие станции метро рядом с домом увеличит среднюю стоимость квартир более чем на 20%. Другая инфраструктура тоже влияет на цену. Возможно, за время строительства в районе успели построить новые школы, больницы, садики.

Покупка уже готового помещения также будет неплохим вариантом, но тут тоже есть нюансы. Собирается ли инвестор продавать квартиру в том виде, в котором купил или планирует сделать в ней ремонт перед продажей. Также возможно купить дешево у человека, которому срочно требуются деньги и в дальнейшем продать дороже.

Стоит учесть покупку парковочного места вместе с квартирой, поскольку оно тоже вырастет в цене. Также в домах предоставляются другие помещения. Кладовая тоже может быть продана другим людям с наценкой. К тому же застройщики или продавцы часто предоставляют скидку при покупке дополнительных нежилых площадей вместе с жилой площадью.

В любом случае, главное — правильно выбрать объект. Неучтенные юридические особенности, связанные с квартирой, или выбор в районе с плохой инфраструктурой приведёт к тому, что будет невозможно дорого продать площадь.

Покупка недвижимости для сдачи в аренду

Сдача в аренду квартиры будет отличным решением, если нет нужды сразу продавать объект. Цена на недвижимость в любом случае будет увеличиваться со временем, но при этом человек получает дополнительный доход от арендаторов. Такие объекты можно так же покупать на этапе строительства, приобретать готовые и делать в них ремонт. Вместо немедленной сделки площадь сдаётся на определенный срок.

В большинстве случаев расходы на восстановление состояния объекта после выезда арендаторов покрываются увеличивающейся стоимостью всего сооружения в целом. Конечно, бывают случаи, когда арендаторы могут значительно испортить состояние квартиры. Для уменьшения подобного риска нужно приобретать объекты, спрос на которые представляется людьми, которые с меньшей вероятностью испортят объект. То есть покупка квартиры в гетто повысит риск того, что арендаторы окажутся не сильно аккуратными и воспитанными людьми.

Именно по причине риска порчи имущества многие инвесторы стараются продать квартиры сразу же после ввода дома в эксплуатацию или окончания ремонта. К тому же совершенно новые квартиры, в которых еще никто не жил, ценятся больше, чем старые.

Тем не менее, при правильном выборе арендаторов объект способен генерировать постоянную прибыль. А после истечения договора аренды помещение можно без проблем продать. Поскольку в России комиссию риелтору, который выставляет недвижимость, платит арендатор, а не арендодатель, то поиск хороших арендаторов не требует времени и сил. Достаточно увидеться с ними несколько раз и после проверять помещение по условиям договора.

В какую недвижимость можно вкладывать деньги

Вне зависимости от вашего выбора прибегнуть к услугам паевых фондов недвижимости или приобрести недвижимость с целью сдачи в аренду или перепродажи, необходимо учитывать, что риски и потенциальные выгоды у разных типов недвижимой собственности отличаются, как именно — читайте далее.

Жилая

Наиболее популярные объекты для продажи — квартиры в городе. Популярность они заслужили не просто так. Квартира, как правило, стоит дешевле коммерческой недвижимости. На квартиры больше спрос, чем на другие виды недвижимости. К тому же учесть примерные потенциальные желания покупателя или арендатора инвестор может без проблем, поскольку сам знает, что нужно человеку для комфортного проживания.

Если говорить об уже построенных объектах, то человек может без проблем определить, является ли цена, по которой предлагается приобрести квартиру, справедливой. Поскольку предложений очень много, можно узнать среднерыночную цену по такому типу объектов. Просто соберите информацию по объектам с похожей инфраструктурой, метражом, качеством постройки и расположением.

После этого найдите среднюю цену. Такой способ работает и для инвестора, который хочет приобрести квартиру для продажи, и для последующего покупателя. Получается, что у вас небольшой шанс переплатить, но продать квартиру выше по рынка тоже не получится.

Большинство квартир будет расти в цене, а ошибка при выборе квартиры не сильно ударит по кошельку, потому что значительно объект всё равно не упадет в цене.

Строящаяся

Пока недвижимость строится — это отличное время для покупки. Инвестиции в новостройки хорошо окупаются, ведь новое жилье более привлекательно для покупки. Другие строящиеся объекты тоже приносят значительную прибыль. Строящиеся офисные центры или загородные дома тоже приобретать выгоднее, чем уже построенные. Но риск невыполнения обязательств отворачивает многих инвесторов от выбора покупки на старте.

Компромиссным решением являются инвестиции в строительство в середине этапа стройки, когда проблемы по застройке позади, и остается только доделать работу. Такой объект менее рискованный для инвестиций, но тоже принесёт ощутимый доход.

Коммерческая

Недвижимость, созданная для коммерческих целей, сложнее в инвестировании, поскольку новичку оценить потенциальную стоимость объекта затруднительно. Вкладываться в офисное здание, торговый центр, складские помещения нужно аккуратнее и учитывать ряд факторов.

Если инвестор приобретает офисное помещение, то он должен задуматься, есть ли рядом другие офисные кластеры, которые упростили бы работу предприятия, которое будет арендовать помещение. В таком месте потенциальные сотрудничества с другими компаниями более удобные, поэтому за помещение нужно просить повышенную сумму. Если офис расположен в спальном районе или в удаленном от основных бизнес-центров месте, то такой офис будет недорогой.

Обычно коммерческую недвижимость сложнее продать, чем сдать в аренду, поскольку компании часто переезжают в связи с изменением внешних или внутренних условий ведения бизнеса.

Загородная

Дома, находящиеся за городом, ценятся в больших городах с материальным достатком у людей. Такие объекты покупаются людьми, желающими выехать на несколько дней в месяц в тихое место, отдаленное от городской суеты. Также продают землю без построенного на ней дома.

Потенциально перепродажа дома или участка принесет наибольшую прибыль, но рынок достаточно неликвиден. Найти покупателей бывает сложно, но поставить высокую цену — легко, ведь нельзя максимально справедливо оценить стоимость такого загородного дома или участка.

Так как загородные дома обычно строятся мелкими компаниями или самими владельцами земли, нужно тщательно проверить состояние дома, качество материалов, правильное проведение коммуникаций, ведь дома часто строятся с нарушениями.

Продать участок можно не только физическому лицу, но и крупной компании, которая ищет место для складов. При такой сделке ставится высокая наценка, поскольку сложно найти другие хорошие предложения.

Ещё сильнее цена на землю будет увеличиваться по мере развития и расширения города. Тогда загородная дешёвая земля превратится в дорогую, особенно если администрация официально признает место, где находится загородная собственность, частью города.

Порядок инвестирования в недвижимость

Неправильный подход к инвестированию повлечет потерю части или всех средств. Чтобы правильно распорядиться деньгами, достаточно следовать нескольким простым правилам:

1. Изучите рыночную ситуацию. Поймите, какой тип недвижимости больше ценится людьми в вашем регионе. Изучите разные районы, соотнесите цены. Постарайтесь найти привлекательные локации, где в перспективе цена может значительно увеличиться.
2. Найдите наиболее надежных застройщиков или продавцов. Запросите необходимую документацию, изучите отзывы других людей об их работе.
3. При последующей продаже подготовьте объект к сделке. Утрясите юридические проблемы, а при необходимости избавьтесь от внутренних недостатков помещения. Отремонтируйте помещение при необходимости.
4. Правильно заполните информацию о сделке или аренде на популярных площадках или обратитесь к проверенному посреднику.

После всех проделанных действий вы сможете извлечь значительную прибыль из своих инвестиций.

Насколько рискованно вкладываться в недвижимость

Несмотря на низкие риски по сравнению с вкладыванием денег в акции или валюту, всё же существует ряд ситуаций, которые вызывают потерю части денег или всех сбережений в этом бизнесе:

• Плохо выбранные арендаторы. Если отдаёте имущество под съем, то важно убедиться, что люди готовы исправно платить и не портить имущество. Конечно, иногда приличные арендаторы могут по собственным обстоятельствам задержать оплату, а в итоге съехать не заплатив. Судебные разбирательства с такими людьми обойдутся дороже, чем упущенная выгода, и от такой ситуации не застрахован не один арендодатель;
• Плохое расположение. При покупке собственности инвестор надеялся на развитие района, а в итоге строительство метро отменили, район потерял значительную материальную поддержку и инфраструктура начала приходить в упадок. Нельзя быть точно уверенным, что развивающийся район будет перспективен в дальнейшем;
• Мошеннические схемы. Инвестор, попавшийся на сделку по поддельным документам или не заметивший другие юридические тонкости, рискует потерять все деньги. Не факт, что мошенников поймают или полиция вернет украденные деньги, которые уже успели потратить;
• Замороженное строительство или разоренная компания. Каждый год сотни объектов остаются недостроенными. Не всегда возможно получить полную сумму от застройщика назад. Нередки случаи, когда вообще не удается получить какие-либо деньги. Выбирать застройщика нужно с умом, и не вестись на небольшие цены при покупке;
• Вложение денег в старые дома. Если в районе появляется много новостроек, то старые дома будут медленнее расти в цене. Новые дома, особенно экономкласса, могут даже не сильно отличаться в цене от старого жилфонда из-за развивающихся особенностей постройки домов, позволяющих строить дешевле.

Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость

Подытожив материал, изложенный выше, можно прийти к выводу, что инвестиции в недвижимость являются прибыльным инструментом, но нужно учитывать следующее:

• Покупка паев ЗПИФ Недвижимости является самым удобным способом инвестирования в недвижимость с минимальными рисками;
• Покупка квартир и другой недвижимости на аукционах или у людей, которым срочно требуются деньги, будет доходным способом инвестирования в недвижимость. Единственное, нужно обратить внимание на состояние квартиры и инфраструктуру вокруг. Вполне возможно, продавец только делает вид, что ему срочно нужны деньги, чтобы продать плохую квартиру дороже;
• Если вы покупаете недвижимость для длительного владения и сдачи в аренду, которая уже построена, то главное — правильно выбрать место расположения и заключать договор только с вызывающими доверие арендаторами. Особенно прибыльно будет дёшево купить некрасивое, старое помещение и отремонтировать его;
• Помещение, которое находится на этапе стройки, будет стоить намного дороже, когда дом будет сдан в эксплуатацию. Единственная проблема — риск приостановки строительства, поэтому обращайтесь к проверенным застройщикам;
• Покупка недвижимости предоставляет возможность получения пассивного дохода и защиты средств от инфляции, но требует стартовый капитал. При этом если инвестиционная квартира берется в кредит, то срок окупаемости достигает около 10 лет. К тому же получить деньги назад не получится быстро. Сначала нужно найти покупателя, а потом долгое время заключать договор.

Но, несмотря на все минусы, риски у инвестирования в недвижимость всё равно ниже. Но нужно быть готовым, что не получится быстро разбогатеть на этом, но получить хороший доход и защитить собственные средства — вполне.

Выгодно ли инвестировать в недвижимость в 2022 году

Многие инвесторы потеряли значительное количество денег в 2022 году. Люди, специализирующиеся на акциях, оставили огромные суммы на российском фондовом рынке, поскольку большое количество российских компаний потеряло финансирование и приток инвестиций. Люди, держащие деньги в рублёвых вкладах, сталкиваются с большой волатильностью валюты и снижающимися ставками.

Неизвестно, сколько будет стоить рубль в дальнейшем. Даже вклады в иностранной валюте не всегда опережают инфляцию. Возникает вопрос, стоит ли инвестирование в недвижимость времени и средств или риски слишком велики?

Квартиры на российском рынке почти не пострадали, а люксовое жилье только увеличилось в цене. Таким образом, видно, что недвижимость является одним из надежнейших актиWow, в которые человек вкладывает деньги.

Источник: www.mr-group.ru

Инвестиции в недвижимость. С чего начать и выгодно ли это.

Огромный плюс современного мироустройства заключается в том, что человек может кардинально менять род деятельности, профессионально расти в своей нише, и добиваться огромных успехов в любой сфере. Талант, огромная трудоспособность и определенная доля везения (куда уж без нее) – и вот вы накопили достаточный капитал. Что теперь с ним делать?

Дальновидные люди заботятся о том, чтобы деньги работали на них. Для этого используются разные инструменты – банковские вклады, инвестиции на биржах, инвестиции в свой бизнес. У каждого из них есть свои преимущества и риски. Сегодня мы остановимся на инвестициях в недвижимость и рассмотрим вопрос о том, насколько это удачное вложение средств.

• В чем суть инвестирования в недвижимость
• С чего начать инвестирование
• Инвестиции в жилую недвижимость
• Инвестиции в коммерческую недвижимость
• Вложения в загородную недвижимость
• Вложения в гостиничный бизнес
• Вложения в недвижимость за рубежом
• Земельные участки
• Покупка парковочных мест
• Заключение

В чем суть инвестирования в недвижимость

Для тех, кто не вполне представляет себе сущность сего процесса, поясним матчасть. Инвестиции — это использование временно свободных денежных средств таким образом, чтобы они приносили прибыль. Иными словами, инвестиции в недвижимость представляют собой вложения денежных средств в покупку жилых или нежилых объектов.

Предполагается, что в результате такой покупки инвестор увеличит свой доход или хотя бы умножит затраченную сумму. При этом купленный объект должен обладать высокой ликвидностью (возможностью быстро конвертироваться в денежном выражении, проще говоря – это возможность быстро и дорого продать объект). Перспективы использования объекта также должны быть радужными. При выполнении всех перечисленных условий считается, что инвестиционный опыт получен успешный, а цель достигнута.

На сегодняшний день инвестирование – целый институт с научным обоснованием и десятками разработанных стратегий. Применяя одну из них, или разработав свою собственную, вы сможете превратить обычную сумму денег в источник постоянного дохода.

С чего начать инвестирование

В первую очередь необходимо иметь в наличии сумму денег, достаточную для вложения в недвижимость. Почему кредиты и займы для этих целей – плохая идея? Потому что, как говорилось выше, гарантировать регулярный доход от подобного рода вложений сложно. Также могут возникнуть сопутствующие траты, а у вас уже есть кредитное бремя. Оптимально иметь в наличии всю необходимую для вложения сумму.

После того, как вы определитесь с размером ваших инвестиций, вы должны выбрать сферу, в которой хотите получать доход. В недвижимости таких сфер достаточно для того, чтобы сделать подходящий вам выбор и не ошибиться.

Под понятие недвижимость попадает множество доходных категорий. Вложение в каждую из них имеет индивидуальные особенности, и очень разливаются по степени Wowлеченности инвестора и объему вознаграждения. Разберемся с основными:

Инвестиции в жилую недвижимость

Большинство потенциальных инвесторов рассматривают именно этот вариант. Он кажется им заманчивым и доступным. В мыслях рисуются высокий постоянный доход, а затраты? «Да нет никаких затрат, кроме покупки», — думают они. Ведь бремя по оплате коммуналки ложится на арендаторов таких квартир. А ты знай себе, приезжай за прибылью раз в месяц.

На самом деле картина может сложиться совершенно другая. Рассматривая для инвестиций жилую недвижимость, практичнее всего будет разделять понятия первичного и вторичного жилья. У каждого из них есть свои особенности при покупке, продаже. На эти виды жилья разный спрос, соответственно, и ликвидность тоже отличается.

Плюсы вложений в жилье на вторичном рынке:

Минусы инвестирования в готовое жилье:

• рынок перенасыщен, найти жильцов непросто;
• найти платежеспособных жильцов еще труднее;
• для сдачи жилья в аренду необходимо приобрести мебель и бытовую технику;
• арендаторы могут нанести урон внутреннему обустройству квартиры, и снова придется делать ремонт или закупать мебель;
• многие предпочитают покупать новые квартиры;
• из-за внешних факторов и обилия новостроек, стоимость жилья на вторичном рынке может существенно упасть с годами;
• если вы не планируете сдавать приобретенную квартиру, то вы должны будете оплачивать налоги, взносы и коммунальные платежи самостоятельно. Впрочем, налог на недвижимость вы будете платить в любом случае, независимо от наличия ил отсутствия арендаторов.

Что касается жилья на первичном рынке, для инвестирования в него можно выбрать разные стратегии. Одна из них — покупка жилья на стадии котлована. Очень выгодная, но в то же время очень рискованная инвестиция. Все зависит от добросовестности застройщика.

• на этапе котлована стоимость квартир значительно ниже своих завершенных собратьев;
• по результатам строительства вы получаете совершенно новую квартиру.

• застройщик может разориться, потерять лицензию и просто сбежать с вашими деньгами задолго до окончания строительства;
• если квартира будет сдана, вам предстоит еще ремонт и отделка. А это тоже затраты;
• вы не получаете никаких дивидендов вплоть до окончания строительства.

Второй вариант — заключить договор долевого участия в строительстве и купить квартиру в доме высокой степени готовности. Эти вложения отличаются от покупки на стадии котлована. Некоторые риски увеличиваются, некоторые, напротив, уходят.

Плюсы покупки жилья в новостройке:

• при покупке квартиры в доме с высокой степенью готовности больше шансов дождаться скорого окончания строительства и введения дома в эксплуатацию;
• квартира обойдется немного дешевле, чем аналогичная в домах, которые уже сданы, но дороже тех, которые еще не построены.

Минусы покупки жилья в новостройке:

• существуют риски возникновения проблем у застройщика и задержки окончания строительства;
• если вы купили квартиру у застройщика с целью перепродажи в дальнейшем, статус жилья сменится с “первичного” на “вторичку”. А многие стремятся купить жилье именно на первичном рынке, так как для этой процедуры предусмотрена льготная ипотека и возможности оформления налогового вычета на отделку жилья. Соответственно, круг потенциальных покупателей будет существенно уже.
• Для того, чтобы получить выгоду от приобретенной квартиры, перед покупкой стоит изучить некоторые сопутствующие условия. От них будет зависеть ликвидность имущества, арендаторский спрос и рост (или падение) цены с годами:

1. квартира должна располагаться в хорошем районе (экологичный, доступный с точки зрения транспорта, насыщенный необходимой инфраструктурой).
2. квартира должна быть удобно спланирована (наличие балкона или лоджии, не угловая, не на последнем этаже, раздельные комнаты и санузел, приличная площадь кухни).
3. квартира должна иметь свежий ремонт, и желательно красивый вид из окна. Угловые квартиры также не считаются очень хорошим вариантом.

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Это здания и помещения, в которых можно разместить склады, офисы, торговые залы, салоны красоты, и так далее. Вход на этот рынок значительно дороже, чем при покупке жилой квартиры. Но и получаемый доход может быть значительно выше. В стране активно растут и развиваются фирмы и производственные организации. И им всегда нужны будут помещения для комфортной работы.

Купить офис или склад может не каждый предприниматель, зато аренда таких помещений под силу всем, кто имеет в них необходимость и при этом занимается бизнесом.

Плюсы в аренде коммерческой недвижимости:

• высокий спрос на офисные и складские помещения;
• боле высокий доход от аренды в сравнении с жилыми квартирами;
• арендатор самостоятельно оборудует помещение под свои нужды.

Минусы аренды коммерческой недвижимости:

• высокий налог на нежилые помещения;
• значительные первоначальные вложения;
• возможность длительного простоя недвижимости;
• необходимость нанять бухгалтера для того, чтобы заниматься финансовой стороной вопроса. Необходимо правильно рассчитать и оплатить налог на доход от аренды.

Недвижимость, расположенная за городом (дачные и деревенские домики)

Как инструмент получения реального инвестиционного дохода слабоват. Если загородный дом приобретается для последующей сдачи в аренду, то необходимо осознавать некоторые особенности работы с таким типом недвижимости. Например, найти семью для постоянного круглогодичного проживания в дачном доме – дело не быстрое. Как вариант, можно сдавать дачный домик в аренду на праздники, но для этого тоже необходима определенная реклама и активность. Поэтому плюсы относительно первых двух видов инвестиций небольшие, а минусы более существенные.

• невысокая стоимость вложений;
• низкий налог на имущество за счет того, что объект находится вне городской черты.

• нет гарантии стабильного дохода. Их в общем-то нет ни по одному из видов инвестирования, но дачные домики в этом плане фавориты.
• необходимо, чтобы дачный домик был оборудован всеми необходимыми для проживания и празднеств атрибутами;
• при отсутствии арендаторов домик в зимнее время все равно необходимо отапливать и следить за сохранностью (часто в дачных поселках промышляют грабители);
• для выгодной сдачи в аренду необходима транспортная доступность – как общественный транспорт, так и личный. То есть дороги и подъезд к дому должны быть в хорошем состоянии.

Конечно, со временем купленный домик может подрасти в цене, и тогда при продаже имущества инвестор все равно останется в плюсе. Но есть еще риски утратить имущество, которое находится далеко без возможности его контролировать. Например, может случиться пожар. Власти могут решить проложить через дачный поселок трассу и изъять земельный участок для государственных нужд.

Или организовать в каких-то метрах от него свалку мусора, и тогда приобретение резко обесценится. Поэтому недвижимость, удаленная от владельца – вложение довольно шаткое.

Вложения в гостиничный бизнес

Некоторые креативные инвесторы рассматривают вложения в гостиничный бизнес. Нет, мы не подразумеваем покупку доли акций сети известных отелей (хотя это тоже инвестирование). Мы имеем в виду покупку жилой недвижимости (дома или квартиры) и переоборудование в небольшие помещения для недолгого проживания. Это вид бизнеса широко развит в наших курортных городах. Да и в столице, чего греха таить, пользуются спросом хостелы.

• высокая доходность в связи с постоянным потоком клиентов;
• для получения хорошей прибыли не обязательно. Чтобы все койки были постоянно заняты;

• высокая стоимость приобретения недвижимости. Поскольку в жилых квартирах законодательно запрещено обустройство гостиниц и хостелов, придется переводить квартиру в статус нежилой или сразу покупать коммерческую недвижимость;
• высокие вложения в хороший ремонт и в покупку необходимой мебели;
• поддержание внутренней обстановки на должном уровне;
• активная реклама для того, чтобы как можно больше мест было постоянно занято;
• необходимо регистрировать ИП и нести все связанные с этим расходы –бухгалтерская отчетность, налоги, и прочее.

Вложения в недвижимость за рубежом

Есть определенная доля инвесторов, которые считают покупку квартиры в других государствах хорошим вложением средств, приносящим немалый доход. В настоящее время этот вид деятельности активно развивается.

• в некоторых странах в курортный сезон можно получить высокий доход от сдачи недвижимости в наем;
• часть недвижимости можно сдавать круглый год;
• можно получать пассивный доход, заключив договор с риэлторским агентством. Фирма будет искать жильцов и заниматься их заселением. Вам же будет перечисляться часть арендной платы. Другую часть агентство недвижимости оставит себе за труды. Доход по такой схеме довольно высокий;
• широкий диапазон финансовых вложений. Вы можете приобрести как квартиру, так и виллу. В зависимости от планируемого размера инвестиций.

• не в каждой стране недвижимость свободна для продажи иностранным гражданам;
• для понимания того, что происходит, необходимо свободное владение хотя бы английским языком. Лучше всего владеть языком той страны, в которой планируется покупка;
• вы не разбираетесь в юридических тонкостях другого государства. Для этого придется нанять юриста или все-таки тщательно изучить язык;
• хотя бы один раз вам придется посетить эту страну. И спланировать все связанные с поездкой расходы –виза, перелет, проживание, и так далее.

Земельные участки

Также относятся к недвижимому имуществу и могут продаваться, покупаться, и сдаваться в аренду.

Плюсы инвестирования:

• быстрота оформления
• невысокая стоимость (относительно объектов недвижимости);
• отсутствие необходимости в затратах на ремонт и коммунальные услуги;
• можно совершить сделку без привлечения посредников в связи с простотой оформления.

• после покупки земельный участок необходимо использовать по назначению, а это дополнительные затраты (сельскохозяйственная обработка, строительство жилого дома и т.д.);
• налог на землю в последнее время подрос и планирует расти еще.

Покупка парковочных мест

Очень выгодное вложение для жителей мегаполисов. Парковочные места в новостройках разлетаются, как горячие пирожки. Поток желающих арендовать парковочное место в доме не иссякнет никогда. Все вложения окупятся уже через небольшой промежуток времени. Правда, некоторые застройщики продают парковочные места только собственникам квартир в доме.

Но если вы купили квартиру в новостройке и у вас осталась еще энная сумма денег, приобретите на пару парковочных мест больше, чем вам необходимо. Это обеспечит вам постоянный пассивный доход. При этом дополнительные траты в этом виде деятельности не нужны.

Заключение

По данным Росреестра, число сделок с недвижимым имуществом постоянно растет. Часть жилых помещений куплены для того, чтобы покупатель смог сберечь крупную сумму денег от инфляции и попытаться получить с нее прибыль. Другими словами, инвестиции в недвижимость в нашей стране уже не такой редкий случай, как было еще десятилетие назад. Несмотря на то, что во многих направлениях инвестирования доход не слишком высокий, а риски существенные, сам процесс инвестирования – дело нужное. Другое дело, что инвестиции в недвижимость в последнее время заслужили репутацию сомнительных. И тому есть причины:

• долгая окупаемость затрат. Доход от сдачи недвижимости в аренду на самом деле не так высок, как хотелось бы. Момент окупаемости (с учетом производимых затрат) может так и не наступить.
• сомнительная ликвидность. Недвижимость в нашей стране легко теряет в цене. Кроме того, при продаже раньше, чем через три года, с полученной суммы взимается подоходный налог, что может свести на «нет» все попытки заработать.
• высокие сопутствующие расходы (коммуналка, налоги, поддержание недвижимости в надлежащем состоянии);
• быстрое моральное устаревание недвижимости. С той скоростью, с которой в нашей стране ведется строительство, новостройки «состариваются» скорее, чем их хозяева. Кроме того, приобретенная квартира в новостройке даже после одного хозяина становится «вторичкой». А рынок вторичного жилья сейчас переживает не лучшие времена. Люди предпочитают жилье в новостройке по многим причинам, в том числе и потому, что для жилья в новых домах предусмотрены льготные кредиты.

Чтобы подытожить все написанное, скажем следующее. Если в вашем конкретном случае плюсы от инвестирования недвижимости перевешивают недостатки, есть смысл получить этот опыт и сделать выводы самостоятельно. Возможно, именно вы окажетесь тем инвестором, который сможет заработать состояние при работе с недвижимостью. Желаем вам удачи.

Источник: novostroev.ru