Как вести финансы в бизнесе

Руководитель любого предприятия знает о том, что главная задача его деятельности — рост и развитие компании с целью получения прибыли. Однако для этого необходимо строго контролировать все процессы, происходящие в организации, понимать методы управления фактами хозяйственной жизни и иметь возможность их измерять.

Зачем владельцу бизнеса нужен финансовый учет

Главная цель коммерческой компании — извлечение прибыли из своей деятельности, а для ее получения нужны три составляющих:

• понятный финансовый учет;
• рациональный анализ;
• грамотное планирование.

Финансовый учет, анализ и планирование — три основополагающих момента, на которых выстраивается прибыльный бизнес. Финансовые средства требуется подсчитывать, контролировать, анализировать, а на основе полученной информации принимать грамотные управленческие решения. Только так бизнес будет функционировать максимально эффективно.

Однако зачастую бизнесмены не знают о том, как вести финансовый и управленческий учет, а потому ориентируются лишь на бухгалтерский учет, требуемый лишь для формирования отчетности в госорганы. Такая ситуация возможна и допустима на первых этапах деятельности компании. Однако вполне может наступить ситуация, когда в организации происходит кассовый разрыв — деньги в кассе заканчиваются, а они нужны для оплаты расходов. И в таком случае бухучет никак не поможет, а справиться с проблемой можно через ведение финансового учета.

Управленческий учет предприятия любого масштаба, на базе 1С:Предприятие 8

БИТ.ФИНАНС/Управленческий учет

• Контроль и согласование платежей
• Отчетность для собственника или инвестора (МФСО)
• Управленческий баланс
• Бюджетирование

Преимущества ведения финансового учета

При ведении финансового учета компания получает определенные преимущества, которые может использовать в своей деятельности.

Порядок в финансах

С помощью финансового учета можно привести в порядок все хозяйственные операции. Будет отсутствовать хаос в расходах, когда производится ежедневная запись всех затрат. Директор и собственники компании будут понимать, на что именно расходуются денежные средства, сколько их нужно в ближайшее время на расходы.

Любому бизнесу важен учет, поскольку он позволяет фиксировать каждую оплату поставщикам, любое поступление денег, каждые расходы по основным операциям деятельности. При этом требуется записывать абсолютно все действия и операции — и те, которые были ранее, и те, которые будут потом. Только так можно иметь четкую картину, что в действительности происходит в компании в настоящий момент.

Однако нужно учесть, что секрет качественного финансового учета заключается в регулярности его ведения. Нужно фиксировать все операции буквально каждый день. И чтобы не нарушать данное правило, следует делегировать обязанности. К примеру, можно определить конкретного сотрудника, который будет ежедневно вносить информацию в отчетные формы.

Анализ информации

При регулярном ведении финансового учета пользователи получают информацию по всем основным финансово-экономическим показателям. Их можно анализировать, и тогда легко понять, откуда приходят денежные средства и куда они направляются.

Ключевую информацию по операционной деятельности можно распределить следующим образом:

• анализ доходов с детализацией информации по основным клиентам;
• анализ расходов по основным затратным статьям;
• оценка прибыли по организации в целом или по конкретным проектам;
• рентабельность;
• сведения по возможным кассовым разрывам и иным рискованным ситуациям в области финансов.

На основе результатов анализа информации можно понять, от каких клиентов поступает максимум прибыли, а потому на кого из них следует потратить больше времени и сил. Кроме того, можно проанализировать, каким образом распределяются затраты и есть ли возможность сократить очевидные издержки.

Через такой анализ появляется возможность увеличить прибыль, проводя его рациональными методами.

Планирование деятельности

Когда директор организации четко видит, сколько денег и на какие цели потребуется израсходовать, а также какие поступления можно ожидать, он может грамотно планировать деятельность и принимать стратегически выгодные и эффективные управленческие решения. Любое принимаемое им решение должно опираться на конкретные цифры, а не приниматься наобум.

Конечно, не получится предусмотреть всего при планировании деятельности. Однако когда доходы и расходы заранее планируются и проводится соответствующий анализ, у руководителя больше информации, которую он может использовать для управления компанией.

Автоматизация финансового учета

Как правило, многие начинающие компании для ведения финансового учета используют Excel. Его функций вполне достаточно на первоначальном этапе, хотя он плохо адаптирован к автоматизации. Программу используют для проведения стандартных операций, к примеру, составления платежного календаря, учета доходов и расходов.

Но на основе такой информации сложно планировать и принимать важные управленческие решения. В этой связи многие руководители и собственники бизнеса принимают решение использовать не Excel, а специализированные программы для ведения управленческого и финансового учета.

Например, БИТ.ФИНАНС позволяет не только вести учет, но и формировать управленческую отчетность, информация из которых дает возможность принимать важные бизнес-решения. Вы можете заказать бесплатную демонстрацию всех возможностей программы. Звоните нашим специалистам в вашем городе или оставьте заявку на сайте.

Хотите получать подобные статьи по четвергам?
Быть в курсе изменений в законодательстве?
Подпишитесь на рассылку

Источник: www.1cbit.ru

Советы по управлению финансами в малом бизнесе

Как управлять финансами в малом бизнесе? Какие функции владельцу лучше оставить на себе, а какие — передать бухгалтеру? Разберёмся также, почему у большинства предпринимателей всегда возникает недостаток средств. Хочу дать вам очень практичный совет: если у вас небольшой бизнес и бардак в финансах, то этот принцип является ключевым.

Статьи по теме:

• Советы по управлению финансами в малом бизнесе
• Основные базовые концепции финансового менеджмента
• Как победить конкурентов, не снижая цен

Главный совет по управлению финансами

В отношении денег люди очень рациональны. Деньги и цифры — твёрдая штуковина. Но финансы в малом бизнесе могут сводить предпринимателя с ума. Причина в том, что в неорганизованном бизнесе управление финансами выглядит как поток, то есть каждый день заходят какие-то деньги, каждый день нужно принимать решения о каких-то расходах. Управление потоком — это очень сложно, возникают трудности в определении приоритетов.

Поэтому мой совет следующий: перестаньте принимать финансовые решения ежедневно.

Финансовая игра, которая изменит ваш подход к деньгам

Попробуйте сыграть в одну мудрую игру, которая полностью изменит ваше отношение к деньгам. Её суть заключается в том, что вы должны принимать финансовые решения только раз в неделю. То есть в течение 7 дней деньги поступают на ваш расчётный счет, но вы не тратите с него ни копейки. Согласен, это непросто, но неделю легче пережить, чем месяц.

К окончанию этого срока у вас накопятся и деньги, и счета. Первый момент: вы наконец-то сможете их сопоставить. Второй момент: когда вы принимаете финансовое решение, забудьте о том, что будет завтра. Примите точку зрения, что вы располагаете только теми деньгами, что есть сегодня. Не принимайте во внимание средства, которые «зайдут завтра», «вот-вот зайдут», это бездна.

В чём польза игры

Сыграв в игру, вы обнаружите интересные вещи. Во-первых, счетов на оплату окажется гораздо больше, чем денег. И это обычное дело, иначе бы вы вообще не интересовались управлением финансами! Не думайте, что с вашим бизнесом что-то не так, это положение дел является нормальным.

Потребностей всегда больше, чем возможностей, но именно это толкает нас вверх и способствует нашему развитию. Во-вторых, только с помощью игры вы начнёте по-настоящему приоритизировать. Да, на небольшой промежуток времени, но это отличное начало.

Первый шаг к финансовому планированию

Возьмите этот принцип за правило в вашей финансовой активности: принимайте решения только раз в неделю, причём деньги без финансовых решений не должны тратиться. Все поступления за этот период находятся на счету, составлен список расходов на неделю (пытайтесь каким-то образом вписаться в эту сумму). И, когда не будет получаться, вы начнёте приоритизировать, думать и принимать правильные решения.

Уйдите от попыток управлять финансовым потоком, ведь в этом случае вы будете совершать колоссальные ошибки. У вас нет обзора, вы не видите даже маленькую финансовую картину за неделю. Прекратив распределять средства на потоке, вы сможете увидеть реальную картину вашего бизнеса.

Итог — идеальная картина

В идеале владелец должен задать правила по управлению финансами, а руководители — следовать им на ежедневной основе и контролировать. Я не принимаю финансовых решений в компании уже 14 лет. Я лишь задаю, трансформирую и одобряю правила, но конкретные решения (за что платим, где взять деньги) принимают руководители. Это тот идеал, к которому стоит идти. И уход от управления потоком станет вашим первым шагом к нему.

Придите к тому, чтобы иметь еженедельную точку принятия решений, ваша компания «поумнеет» в отношении финансов. Я говорю не о вас и о том, как вы мыслите, а о конкретных решениях, которые вы принимаете, и их последствиях.

Совет полезен?
Статьи по теме:

• Цель и виды спекуляции
• Как организовать малый бизнес
• Как делать большие деньги в малом бизнесе

Добавить комментарий к статье
Похожие советы

• Как заработать в малом бизнесе
• Как стать более продуктивным в финансовом плане
• Как получить деньги для малого бизнеса
• Как получить деньги на развитие малого бизнеса
• Как взять кредит для развития малого бизнеса
• Как распределять финансы
• Как заняться малым бизнесом
• Как организовать маленький бизнес
• Что нужно для малого бизнеса
• Как малому бизнесу получить кредит
• Автоматизация торговли в малом бизнесе

Источник: www.kakprosto.ru

Всё о финансовом планировании. Как с помощью грамотного распределения денег увеличить прибыль компании?

Так, мы узнаем, как с помощью финансового управления побороть нехватку денег, грамотно распоряжаться бюджетом вашего бизнеса и увеличить прибыль компании.

Управление финансами — важный аспект организации бизнеса, наряду с продажами и маркетингом. Мы можем условно разделить успешность любого бизнеса на три части:

1. Маркетинг
2. Продажи
3. Финансовое планирование

Чего не хватает бизнесу в кризис?

Стратегический маркетинг

Не секрет, что сегодня бизнес переживает непростые времена. Любой компании, желающей выстоять в кризисный период и выйти на устойчивый рост после его завершения, необходимы чётко отлаженные структуры и механизмы действий. Один из самых главных — стратегический маркетинг.

Это долгосрочная стратегия, которая предполагает разработку планирования продвижения бизнеса на как можно больший период вперёд. Главное, на что стоит обращать внимание — ассортиментная стратегия компании. То есть, вы должны чётко понимать, что вы продаёте и для кого, на какие группы и категории товаров делаете акцент сейчас, на что будете ставить в будущем.

Так, самая простая стратегия, которую вы можете изменять и контролировать прямо сейчас — ценовая. Постоянно анализируйте рынок, изучайте предложения конкурентов и планируйте свою ценовую политику на перспективу. Однако, вы не можете просто взять и снизить цены — таким образом, компания просто перестанет зарабатывать. Ищите, чем вы можете выгодно выделиться на фоне конкурентов и мыслите стратегически.

«Отличайся или умри» — вот основная идея маркетинга на сегодня

Хорошим примером здесь может послужить компания Disney, которая в своё время стратегически подошла к вопросу увеличения своего присутствия на различных рынках. Специалисты компании подсчитали, что средняя американская семья тратит на отпуск примерно 3с 000 долларов. 25% из них приходится на продукцию и услуги компании Disney. Тогда компания обратила внимание, на что уходят остальные 75% отпускных расходов средней американской семьи, и перестроила свой спектр товаров и услуг так, что процент отпускных трат средней американской семьи, приходящийся на долю компании Disney, увеличился с 25 до 70%!

Как они это сделали? Расширили спектр предложений и услуг, продавая не только свои парки развлечений и продукцию, связанную с фильмами, но и все сопроводительные услуги: трансфер из аэропорта, проживание в отеле, питание, бытовые вещи. Стратегическое планирование позволило компании увеличить присутствие на рынке и поднять прибыль!

Резервные фонды как обязанность и зло кредитов и окладов

Кредитная нагрузка бизнеса и окладные зарплаты — это в данный момент зло, особенно, если бизнес берёт кредиты на операционные расходы, а не на развитие. Мы считаем, что бизнес должен развиваться на собственные деньги, а лишняя закредитованность — пусть в никуда. Рано или поздно, особенно в кризис, банки просто перестанут кредитовать бизнес, и что вы будете делать? Искать инвестиции? Это будет очень тяжело сделать в кризис.

То же самое касается окладов. Не стоит платить их в кризис, особенно не стоит брать кредиты на выплату окладов, потому что это кредит не на развитие и рост, это кредит на выживание. Вспомните, что целью любого бизнеса является извлечение прибыли, а не выживание.

Что же делать? Копите резервы и используйте их в нужный момент! У любой компании должен быть резервный фонд, который создаётся из прибыли и расчехляется в сложные времена, а лучше — не расчехляется совсем (как это сделать даже в кризис, мы расскажем далее). Важно: создавайте резервы из прибыли.

Включите резервы в оперативные расходы и откладывайте в резервный фонд процент из прибыли компании. Просто создайте себе такую статью расходов на резерв, и рано или поздно вы поблагодарите себя за это.

Почему это важно? Как бы хороши и успешна ни была компания сейчас, как бы она не росла, вы всегда найдёте, на что потратить ваша возрастающие доходы. Это легко заметить и на нашей собственной жизни — с уровнем нашего личного дохода растут и наши потребности. То же самое и с компанией, и именно поэтому, на случай если наши расходы в определённый момент и по определённым причинам (например, кризис) превысят наши доходы, мы должны иметь резервный фонд.

Хаос в области финансов и расходов

Хаос очень мешает в распределении финансов компании. Когда механизмы распределения финансов в компании не отлажены, всё в этом вопросе берёт на себя руководитель, не делегируя полномочия в этой сфере ответственным сотрудникам. Это всё ведёт к расточительству, неопределённости и отсутствию настоящего контроля.

Нет отлаженной системы получения дохода компании

Вы часто кидаетесь в обучение маркетингу, продажам, прочим вещам, которые способны увеличить доход, но в этом всём нет системного подхода. Разработайте чек-листы, которые будут включать в себя необходимые действия по каждой статье предприятий, способных увеличить доход компании. Маркетинг, продажи, работа над корпоративным стилем, аналитика и мероприятия — всё можно включить туда. Главное — получайте обратную связь от сотрудников и клиентов, чтобы получить понимание того, какие пункты ваших систематизированных действий, направленных на увеличение дохода компании, работают.

Нет возможности сформулировать новую стратегию из-за рутины и долгов

В кризис нельзя идти по накатанной, а многие бизнесы продолжают это делать из-за того, что рутина поглощает их, и за ней руководители компаний не видят глубинные процессы изменившихся внешних условий. Такие компании даже не доживают до кризиса.

Кратким выводом в этой части статьи будет то, что перечисленные выше шесть пунктов должны постоянно находится в поле вашего зрения. Если обращать внимание на каждый из них, то вы будете обладать необходимым потенциалом для выживания и развития компании.

Да, формировать новые стратегии непосредственно в кризис сложно. Однако, лучше обратить внимание на себя и свою компанию сейчас, чем пытаться выжить на кредитах, окладных зарплатах, отсутствии адекватного позиционирования бренда и долгосрочной стратегии. Сконцентрируйтесь на себе, изучите свои ошибки и примите к сведению все внешние факторы.

Примите сложные внешние обстоятельства как правила игры и никого не обвиняйте в своих неудачах, не жалейте себя — сейчас у вас просто нет на это времени. Занимайтесь улучшением своей работы. Улучшайте финансовую систему своего бизнеса, разрабатывайте новые стратегии, а мы будем разбираться, как именно это сделать.

Стратегическое планирование во всём, и главное — в финансах. И это — главное, на что нужно ориентироваться в финансовом планировании — на достижение устойчивого роста компании.

Пример: компания Gloria Jeans прекрасно справилась с кризисом 2008 года, снизив цены на ассортименты на 30%, при этом закрыв 14 представительств в регионах из 21, увеличив число самостоятельных торговых представителей до 250. Это позволило увеличивать маржинальность при сокращении расходов. Также компания переобучила большое количество сотрудников, локализовала производство в России. Всё это — стратегический подход с важными и смелыми шагами, что позволило увеличить доход компании на 21%, и это по результатам кризиса!

Основные элементы финансового планирования

Финансовое планирование — это деятельность по составлению планов и по привлечению финансовых ресурсов. Отметим, что финансовое планирование — это не бюджетирование, а стратегическое планирование использования имеющихся средств с целью увеличения прибыли, а не освоения текущих бюджетов. Если ставить бюджет впереди плана, то на первое место выйдет внимание к расходам, чего нам совсем не хочется, ведь наша задача — обращать первоочередное внимание на доходы бизнеса и на то, как они распределяются для его дальнейшего роста.

Это очень важная разница. Говоря «бюджет», мы можем смело сказать вторым словом «освоить». Говоря «финансовое планирование» мы подразумеваем «выполнить и увеличить прибыль». Просто осваивая бюджеты, вы увеличиваете закредитованность бизнеса и делаете его неэффективным, поэтому лучше выполнять стратегический план, который позволит развиваться и вам, и компании.

Наличие эффективной финансовой системы даёт компании:

1. Достижение цели компании
2. Увеличение уровня потребности доходов
3. Правильный обмен сотрудников
4. Правильное распределение зарплат
5. Правильное общение владельца и бизнеса
6. Наличие резервов в компании
7. Независимость и самостоятельность бизнеса