Физические лица открывают расчетные счета для того чтобы иметь возможность зачислять на них средства, оплачивать различные услуги или проводить финансовые операции. Обслуживание счетов производится банковским учреждением, с которым был подписан договор на открытие счета. Согласно законодательству, банковское учреждение обязано исполнять различные требования клиентов, связанные с начислением или списанием средств.
Заморозить счет в банке
Все чаще можно услышать известие о том, что клиенту заморозили счет в банке. Многие люди задаются вопросом, как могут заморозить счет в банке? Многие люди путают блокировку банковского счета с блокировкой карты. Карта – это ни что иное как инструмент, с помощью которого можно получить доступ к счету.
Даже если карта была заблокирована, это не значит что счетом нельзя воспользоваться. Можно попробовать обратиться в ближайшее отделение банка или войти в свой кабинет интернет банкинга. Причины для заморозки счетов могут быть разнообразными. Если банковские счета заморожены, необходимо выявить причину. Они могут быть и незаконными.
Если счет был заблокирован, то его владелец не сможет выполнить никаких действий со своими средствами.
Почему замораживают счета
В последнее время вопрос, почему замораживают счета, звучит довольно часто. Если счет клиента был заблокирован, финансовое учреждение, с которым был заключен договор, должно оповестить об этом клиента и объяснить причину блокировки ТС. Клиенту могут быть направлены определенные требования, после выполнения которых, он снова сможет выполнять операции со своим ТС.
Существуют две основные причины, согласно которым банковское учреждение может заморозить счет. Первая причина связана с наложением ареста на средства ТС. Обычно на это должно быть постановление суда. Могут быть заблокированы не все средства. Все зависит от того на какой объем средств был наложен арест.
Счет могут заблокировать для того чтобы взыскать определенный штраф или если у владельца счета имеется задолженность перед органами судебных приставов. Например, долг может быть связан с неуплатой алиментов или у клиента имеется непогашенный кредит.
Поводом для блокировки ТС могут быть основания, которые предусмотрены законодательством РФ. К таким можно отнести следующие моменты:
- Банк сомневается в том, насколько подлинными являются документы, предоставленные клиентом для проведения различных операций. Если банк захочет проверить подлинность документов, он может приостановить счет на 7 дней, для того чтобы осуществить проверку.
- Основанием для блокировки ТС может послужить претензия налогового органа. У держателя счета могут быть долги, связанные с неуплатой налогов.
Может ли банк заморозить счет
Нередко блокировка счета связана с легализацией доходов, которые были добыты незаконным методом. В таком случае счет будет заблокирован до того момента пока будут определены все обстоятельства.
Счет сможет быть разблокирован только после того, как будут предоставлены необходимые основания. Отвечая на вопрос, может ли банк заморозить счет, необходимо понимать, что у банка должны быть весомые основания. Что делать если банки заморозили счета? Какие действия можно предпринять?
Если счет был заблокирован в соответствии с требованием судебной инстанции, то его можно будет разблокировать только по разрешению суда. В суд отправляется документ, в котором описывается решение о разблокировании счета.
Отсылается только подлинный документ. Он не выдается на руки клиентам банка, поэтому высылается посредством почты. Часто возникает вопрос, на какой период могут заблокировать ТС? Многое зависит от того, сколько времени займет почтовый пересыл. Блокировка счета может продолжаться до тех пор, пока клиент не докажет, что происхождение средств является полностью законным.
Банк может произвести проверку и только после этого разморозить счет.
Замороженные счета Сбербанк
Для того чтобы разморозить счет, клиент должен выполнить следующие действия:
- В банк необходимо принести заявление в письменном виде, в котором клиент просит объяснить причину заморозки средств. Если банк откажется объяснять причины, то его действия можно назвать незаконными. В таком случае можно обратиться в ЦБ. Заявление можно отправить как по почте, так и через официальный сайт. Еще можно воспользоваться горячей линией. Обращение будет поставлено на обработку, после чего держателя счета оповестят о решении.
- Счет мог быть заблокирован согласно судебному решению. В таком случае потребуется выполнить требования судебного органа.
- Если клиента обвинили в незаконности финансовых поступлений, то потребуется собрать список определенных документов. Список документов может различаться в зависимости от ситуации. Банк запрашивает те документы, которые на его взгляд смогут доказать легальность денежных поступлений.
Не стоит пытаться снять деньги с заблокированного счета, так как это бесполезно. Почти во всех банках можно встретить замороженные счета. Сбербанк является одним из наиболее популярных банков России. Тем не менее, нередко можно услышать, как счета клиентов Сбербанка замораживают.
Сбербанк может блокировать и карты клиентов. Основания для блокировки карты также могут быть разными. Стоит проверить срок действия карты, так как возможно он вышел. Карточный счет могут заблокировать и из-за определенных задолженностей перед приставами. Представитель госорганов вышлет запрос на арест счета.
После обработки запроса могут заблокировать не только карточный счет, но и текущий банковский счет. Средства на карте могут быть заморожены как частично, так и полностью.
Если по счету совершались операции подозрительного характера, Сбербанк может заморозить счет, для выяснения обстоятельств.
Источник: cryptopilot.ru
Госдума разрешила президенту замораживать деньги на счетах россиян. Что это значит?
На днях Госдума приняла закон, который дает право президенту Российской Федерации устанавливать ряд мер для обеспечения финансовой стабильности страны. Среди них есть ограничения, связанные с оборотом валюты и проведением сделок, но внимание многих привлекло предложение на странице законопроекта, где говорится, что такой мерой может быть и «замораживание (блокирование) денежных средств и (или) иного имущества». Разбираемся, что это значит.
Закон о пенсиях
Изначально принятый Госдумой в третьем чтении закон должен был касаться только пенсионных накоплений россиян, и вовсе не в контексте блокировки. В январе прошлого года его внесли, чтобы регламентировать действия с деньгами, которые хранились в обанкротившемся негосударственном пенсионном фонде. Однако к третьему чтению в законопроект попала поправка в совсем другой закон на иную тему. Он наделяет президента правом устанавливать особый порядок сделок и операций с участием «лиц недружественных иностранных государств», а также получение ими дивидендов и иные меры, направленные на обеспечение финансовой стабильности Российской Федерации.
— Пятая статья — это внесение в федеральный закон о мерах воздействия на недружественные действия США и других иностранных государств, — говорит юрист Юлия Федотова. — То, что в ней перечислено, касается тех юридических лиц и граждан России, которые каким-то образом вступают в сделки с этими самыми недружественными государствами либо с лицами, которые находятся под их контролем. Здесь перечислено большое количество мер, которые президент может вводить для того, чтобы люди как можно меньше заключали сделок с этими странами. В том числе — блокировку их средств.
В перечень недружественных на данный момент входят США, Украина, все страны Евросоюза и еще 19 государств. К «лицам недружественных иностранных государств» относятся не только граждане этих стран, но и другие иностранцы, имеющие там регистрацию, ведут там хозяйственную деятельность или работают, а также те, кто «находится под контролем указанных иностранных лиц». По словам юриста, в данный момент непонятно какие есть критерии для определения того, кто под чьим контролем находится.
Какие сделки опасны блокировкой
Федотова говорит, что многих деталей в документе нет — вероятно, будет конкретизировано позже. Какие именно сделки могут привести к блокировке, пока тоже непонятно — в текущей формулировке ими может быть признана даже продажа своих поделок за границу или сдача квартиры иностранному гражданину.
— Исходя из формулировки, под «блокировку» может попасть любое имущество, — объясняет Юлия Федотова. — Если я сдаю иностранцу свою квартиру, он мне присылает деньги на какой-то счет, который создан только для этого, могут заблокировать и саму квартиру, и даже любые другие деньги и счета. Будет эта блокировка осуществляться по решению суда или нет, в законе не уточняется.
А обратно разморозят?
Пока за сделки с недружественными странами счета россиян не блокировали — закон еще не прошел одобрение Совета Федерации, только после этого он пойдет на подпись президенту, а после официального опубликования документ вступит в силу. Однако деньги иностранных юридических и физических лиц замораживали и раньше.
— На сегодняшний день в России так или иначе заморожены активы иностранных компаний и физических лиц примерно в объеме около 500 миллиардов долларов. К России применены ответные меры, я думаю — в сопоставимых, а то и больших размерах, — говорит экономист Константин Селянин.
Экономист подчеркивает, что пока идет речь о заморозке, а не изъятии активов — то есть те же деньги не забирают, но формально они будут находиться на специальных счетах. Экономист говорит, такая же ситуация была во время дефолта в 1998 году: гособлигации, которые принадлежали иностранцам, были заморожены на несколько лет, потом их разморозили и владельцы смогли свои деньги вернуть, хоть и без процентов.
— Сейчас заморозка тоже может закончиться разморозкой, но для этого нужно действовать обоюдно, — говорит Селянин. — Может быть, удастся договориться, но пока это маловероятно — Запад явно настроен на экономическое удушение России. Второй вариант — так называемая экспроприация.
Как произошло с теми же самолетами несмотря на то, что они принадлежат по всем канонам международного права лизингодателям. Этот закон покажет, как мы будем решать такие ситуации. Но пока очень многое непонятно, и я думаю, что всё снова сведется к ситуации ручного управления. В отношении кого-то меры будут приниматься, в отношении кого-то нужного — не будут.
Что будет с деньгами россиян, если их заморозят в результате сотрудничества с недружественными странами, тоже пока неясно. Конкретизировать новые правила могут в дальнейшем — либо указами президента, либо постановлениями Правительства.
Источник: 161.ru
Bitfinex рассчитывает вернуть замороженные средства в течение нескольких недель 3524
Финансовый директор криптобиржи Bitfinex Джанкарло Девасини уверен, что платформе удастся вернуть замороженные/украденные компанией Crypto Capital $850 млн в самое ближайшее время. Девасини сообщил акционерам, что компания активно работает над восстановлением и акционеры не сомневаются в успешном исходе.
«Так как это средства клиентов, то это не какая-то украденная криптовалюта, это фиатные деньги. Их нельзя украсть, они могут быть только заморожены регулирующими органами. Bitfinex пытается вернуть их, ведя переговоры с властями Панамы и прокуратурой США. Они постоянно на связи», — сказал один из акционеров Тиан Цзя.
Тем временем генеральный директор криптобиржи ShapeShift Эрик Вурхис отметил, что во всей этой ситуации есть один положительный момент — если раньше все сомневались, что у Tether достаточно долларовых резервов, то теперь ясно, что раз Bitfinex смогла позаимствовать $900 млн, то деньги на самом деле были.
«По иронии судьбы, драма с Bitfinex опровергает теорию заговора вокруг Tether. Если доллары на указанную сумму был конфискованы/ украдены/удержаны Crypto Capital, то доллары, взятые у Tether действительно существуют», — сказал Вурхис.
Однако держателей Tether этот факт не успокаивает и многие начали продавать USDT, чтобы купить другие стабильные монеты.
Важное
Стейкинг ETH: где лучше всего фармить эфир?
Опра и Дуэйн «Скала» Джонсон принимают криптопожертвования
Отчет Tether за 2 квартал 2023: 850 млн прибыли
