Аферисты обещают не брать плату за возврат до достижения результата, но потом всё же разными способами (комиссия, налог, закрепительный платёж и пр.) выманивают деньги.
Зачастую сам лжеброкер с помощью других голосов в телефоне вторично или даже в третий раз хочет обдурить человека, представляясь юристом или регулятором. Такие мошенники сидят в соседней комнате с теми, что разводили на тему инвестиций. Они тоже говорят, что деньги нашлись, но надо заплатить, чтобы их получить.
Мошенники используют реквизиты реальных юридических фирм или реальных юристов, постоянно переходя на новые названия и делая новые сайты. По мере появления жалоб или новой рекламы с откровенными признаками мошенничества мы включаем их в чёрный список юристов.
Мошенники хитры
К сожалению, становится всё меньше случаев, которые подходят для возврата через банковский чарджбэк.
Запомните: мошенники кропотливо неделями и месяцами психологически обрабатывали вас не для того, чтобы вернуть деньги по щелчку пальца. В большинстве случаев возврат через банк по процедуре charge back, к сожалению. невозможен. Например, если деньги переведены через карты частных лиц, криптовалюту или кошельки, отданы наличными.
Честный специалист адекватно оценивает вероятность возврата (чарджбэк, chargeback) и откажется брать в работу безнадёжные случаи, такие как переводы мошенникам с помощью криптовалюты или случаи старше 540 дней (возврат через банк даже теоретически невозможен) или перевод на карту физическим лицам.
В этом случае следует подавать иск о взыскании неосновательного обогащения к лицу, на чью карту переведены деньги и обращаться в полицию с заявлением о преступлении. При этом обращайтесь не в обычный ОМВД района, а в УВД, где есть ОЭБиПК.
Запомните: чарджбэк реален только если передача денег мошенникам была сделана с ВВЕДЕНИЕМ реквизитов карты и якобы ПОКУПКОЙ тех или иных товаров и услуг.
Помните, никакие государственные регуляторы, ассоциации, биржи, общественные организации, в том числе иностранные, не занимаются возвратом денег. Информация об этом — уловка мошенников.
Другой тип развода выглядит так. Если выше рассказано о телефонных жуликах, то здесь есть реальное юрлицо и должностные лица.
Юристы сразу берут деньги за нереальный возврат. Затем следуют два варианта:
- они изображают работу, которая не принесёт результата;
- перестают выходить на контакт.
Если вы сомневаетесь, подпадает ли под возврат ваш случай, мы можем оценить реальность. Оставьте свой
Берегите свои деньги и не переводите их никому в интернете.
Ещё раз повторим важную информацию.
Если деньги переведены через карты частных лиц, криптовалюту или кошельки, отданы наличными, то возврат через банк по процедуре charge back НЕВОЗМОЖЕН.
Мошенники, активно рекламирующие себя в интернете, попытаются убедить вас в обратном.
В таких случаях подавайте судебный иск о неосновательном обогащении к лицу, получившему деньги и обращайтесь в полицию с заявлением о мошенничестве. В случае бездействия полиции подавайте в прокуратуру жалобы о бездействии полиции.
Источник: vklader.me
Вернуть деньги от брокера без предоплаты
Торгуя на рынке Форекс, можно столкнуться не только с классическими рисками рыночных отношений, но и опасностью мошенничества. Брокеры-мошенники пользуются неопытностью новичков и выманивают большие суммы денег. В таком случае можно вернуть деньги от брокера с помощью процедуры чарджбэка.
Способы обмана брокеров
Рассмотрим самые распространенные схемы мошенничества:
- Брокер не выводит деньги. Запрос на вывод принят, стоит в ожидании и даже бывает отнесен к исполненным. Но на карте клиента депозит так и не появляется, деньги затерялись в сети не по вине брокера. На самом деле они просто списаны с баланса трейдера на другой счет.
- Капитал списан со счета при отсутствии активной сделки. Это прямое мошенничество без каких-либо объяснений. Всю сумму списывают со счета в тот момент, когда человек даже не торгует.
- Нельзя пройти верификацию. Большинство брокеров выводит средства только после предварительной верификации. В некоторых случаях это сделать невозможно, поскольку брокер постоянно запрашивает новые документы. Фактически возвращать деньги даже не планировалось, если клиент получил прибыль.
- Бонус от брокера. Нередко трейдеры получают привлекательное предложение при пополнении счета – удвоение суммы. Однако позже оказывается, что такой приятный бонус нужно отработать. Для этого потребуется совершить много сделок. Но даже в таком случае доказать факт отработки не получится.
- Перевод большой суммы. Иногда платеж не возвращают даже брокеры с хорошей репутацией, ведь проще обмануть клиента, чем вернуть солидную сумму.
- Превышена сумма для вывода. Оформить перевод можно, но его лимит ограничен суммой платежа трейдера на торговой площадке.
- Раскрутка и блокировка. Стандартная схема мошенников – дать возможность человеку выиграть, чтобы он на эмоциях вложил еще большие денег и поставил по –крупному. После этого счет блокируется, а депозит уходит на другие счета.
Как распознать мошенников?
Прежде чем указывать номер платежной карты на сайте брокерской конторы, необходимо придерживаться элементарных мер безопасности:
- Проверить информацию о компании. Внимания заслуживают следующие моменты:
- период деятельности на рынке;
- место регистрации. Если указаны страны вроде Кипра или Сейшел, это должно насторожить;
- отсутствие в черном списке и отзывы других трейдеров.
- доступные платежные системы. Если нет возможности перевода денег с платежных карт, лучше отказаться от этого брокера. Иначе возврат денег через чарджбэк в случае мошенничества будет невозможен;
- условия пополнения баланса и вывода денежных средств, а также размер комиссии. Брокер может работать без обмана, но на невыгодных условиях для трейдера;
- куда поступают средства для пополнения. Если в качестве пункта назначения указаны реквизиты частного лица, ищите другие компании.
Чтобы вас не обманул брокер, особого внимания заслуживают следующие моменты:
- чтобы пополнить баланс, пользуйтесь только картами Visa и Mastercard;
- если возникли проблемы или спорные ситуации, решать вопрос нужно только через переписку, которую обязательно сохранить;
- прежде чем соглашаться на привлекательный бонус, необходимо изучить условия его получения;
- не вносить комиссию и дополнительную плату за срочный вывод денег;
- подавать запрос на вывод средств, когда нет открытых сделок. И не открывать новые позиции, пока заявленная сумма не поступит на карту банка.
Что такое чарджбэк?
Многие клиенты интересуются, реально ли вернуть деньги от брокера. Для этого следует воспользоваться процедурой chargeback. Такая услуга подразумевает собой опротестование банковской структурой проведенной транзакции с последующим возвратом денег на счет трейдера.
Гарантированно получить чарджбэк можно в системах Visa и Mastercard. В России об этой возможности знают немногие, в отличие от европейских стран. Чтобы начать процедуру, клиент должен подать заявление в указанный срок. В претензии указывают основания для данного процесса: обманули мошенники, ошибочный или несанкционированный перевод.
Процесс возврата платежа небыстрый, поэтому на его реализацию потребуется время. Денежные средства точно не поступят на счет через день или месяц, процедура может длиться до года. Сотрудники банка не могут отказать в принятии жалобы, ведь если организация имеет дело с системами Visa и Mastercard, она автоматически принимает условия на чарджбэк.
- правомерность своего действия доказывает не трейдер, который подал заявление на возврат капитала, а поставщик услуги;
- клиента банка должен лишь представить обоснование своей претензии.
Составление жалобы
Если не знаете с чего начать, сперва составьте заявление на чарджбэк, в котором следует указать:
- личную информацию и номер банковского счета;
- сведения о платеже, который хотите вернуть. При этом точность необходимо указать до копейки, как в выписке из банка;
- подробные причины проведения транзакции (пополнение счета в онлайн-казино, авансовый платеж для работы на рынке Форекс и другие);
- основания для возврата капитала;
- дополнительные сведения, который подтверждают факт мошеннический действий (скрины переписок в сети Интернет, договор и прочее;
- заключительная часть – что должен делать банк, и отсутствие претензии к самой банковской структуре.
Чтобы не потерять свои деньги, в случае возникновения спорной ситуации лучше обратиться к профессионалам. Юристы нашей компании знают все тонкости финансовых вопросов и окажут помощь в возврате денег от брокеров без предоплаты.
«Меня обманул брокер. Как вернуть деньги?»
С таким вопросом в редакцию «АГ» обратился начинающий инвестор. «Если вы ничего не понимаете в инвестировании, идите подметать улицы», – посоветовал мужчине брокер-мошенник. Деньги вернуть он отказался, но шанс получить их обратно все же есть
– Верните мои деньги – 500 долларов.
– Я говорил, Николай: пополняйте счет – верну.
– Уже раз пополнил, и вы потерялись. Я вас не видел. Ни лицензии, ни договора нет. Вы мошенничеством занимаетесь, деньги у меня вымогаете.
– Я не вымогаю, а помогаю. Спрашиваю в последний раз, и это предложение, а не вымогательство: будете восстанавливать счет? Да или нет?
– Не буду я ничего восстанавливать. Вы куда-то перевели мои деньги. Верните.
– Вы ничего не понимаете в инвестировании, Николай. Что я тут могу сделать? Вам нужно книги читать, развиваться. Всего доброго.
Новый закон оградит новичков на рынке ценных бумаг от потери денежных средств, но лишь отчасти. Поэтому каждый должен сам позаботиться о сохранности своих сбережений
В начале августа Николай обратился в редакцию «АГ» за советом – просил подсказать, как вернуть деньги. По его словам, в июле ему позвонили и предложили инвестировать $250, которые должны были приносить каждый день по $5. Пообещали, что компания дополнительно внесет на депозит свои $250.
«Неделя прошла – звонит брокер. Сообщил, что на депозите минус. Попросил его вернуть деньги – не вернули.
Когда в следующий раз позвонил, дал мне 48 часов: “Я верну ту сумму, которая на депозите – $705, но надо внести еще $250”. Он должен был вывести деньги на мою карту. Я опять поверил.
Вношу $250 – он сразу теряется. Потом звонит опять: “Пополните счет – и я верну деньги”. В общем, потерял я $500.
Записи разговоров остались у меня». Один из этих разговоров мы и поместили в начале текста.
Кто ж не хочет заработать деньги без особых усилий? На это и рассчитывают мошенники-брокеры (по закону покупку ценных бумаг и других активов граждане должны осуществлять через посредника – брокера, форекс-дилера и др.). Обещая получение прибыли в короткие сроки, они предлагают инвестировать деньги в ценные бумаги, разместить денежные средства на депозите, поиграть на валютном рынке Форекс, поторговать на бирже, приобрести криптовалюту или биткоины и т.д. Мошенники пользуются отсутствием у человека финансовых и юридических знаний.
Лишим их этой возможности.
Как распознать мошенника?
1. Навязчивые звонки в любое время суток. Известен случай, когда мошенник-брокер обрабатывал так женщину в течение нескольких месяцев, прежде чем она перевела свои деньги. Помните: профессиональный и честный брокер или финансовый трейдер никогда не станет навязывать свои услуги по телефону. Хорошего специалиста клиенты ищут сами.
2. Звонки поступают с мобильного или скрытого номера. Имейте в виду, что у серьезной брокерской компании всегда есть единый телефонный номер – федеральный или местный.
3. Обещание баснословной прибыли от вложенных денежных средств в короткие сроки –10–20% и более в неделю или месяц. Притом что ни один брокер не может гарантировать 100-процентное получение прибыли. Инвестирование – всегда рискованная деятельность.
4. Отказ назвать адрес сайта брокерской компании. Отсутствие информации о ней в Интернете. Или на сайте компании нет сведений о собственнике компании, юридического адреса и контактных данных.
5. Отказ предоставить информацию о лицензии или ее отсутствие. Иметь лицензию обязана каждая организация, профессионально осуществляющая операции на финансовых рынках и с финансовыми инструментами за счет привлеченных денежных средств 1 . Проверить наличие у компании лицензии можно на сайте Центрального банка РФ.
Если компания-брокер зарегистрирована за рубежом и ведет свою деятельность без лицензии ЦБ РФ, она является офшорной организацией, работающей вне правового поля нашей страны. После подписания договора с таким брокером в случае нарушения ваших прав вы не сможете отстаивать свои интересы на российской территории.
6. Брокер отказывается встретиться в офисе и заключить брокерский договор. Предлагает быстро открыть счет без проверки ваших документов и заверяет, что достаточно оформить личный кабинет на сайте.
Что делать, если обманули?
Если вы стали жертвой брокера-мошенника и ваши денежные средства не возвращают, рекомендуем незамедлительно обратиться за помощью к адвокату или юристу. Тем, кто решил действовать самостоятельно, предлагаем воспользоваться краткой инструкцией.
1. Обратитесь с заявлением о факте мошенничества в ближайшее отделение полиции по месту вашего жительства. Сотрудники полиции обязаны принять и зарегистрировать его. В заявлении как можно подробнее изложите ситуацию, укажите контактные данные мошенника и приложите скриншоты переписки с ним из мессенджеров или электронной почты.
2. Обратитесь с жалобой на действия мошенников в Прокуратуру РФ. Ее сотрудники обязаны будут провести проверку.
3. Обратитесь с жалобой в Центральный банк РФ через интернет-приемную на сайте. Если компания-брокер имеет лицензию, ЦБ РФ в зависимости от характера неправомерных действий направит в ее адрес предписание или лишит лицензии.
Как вернуть деньги?
В случае если брокер-мошенник отказывается вернуть вам деньги или он просто исчез, возврат средств возможен через процедуру чарджбек – опротестование транзакции через банк. Для этого следует обратиться с заявлением в банк, выдавший вам карту или открывший счет. В нем нужно написать, что вы хотите вернуть деньги, и обосновать это требование, указать свои контактные данные, номер карты или счета.
К заявлению необходимо прикрепить копии паспорта или иного документа, подтверждающего личность, и документов, доказывающих факт мошенничества. Это могут быть информация об отсутствии у брокерской компании лицензии, переписка с брокером-мошенником в мессенджерах или по электронной почте, записи телефонных разговоров, копия заявления в полицию с отметкой о его принятии, копия заявления в ЦБ РФ.
Обратиться в банк с заявлением нужно не позднее 45 дней с момента проведения транзакции. Некоторые банки устанавливают более длительные сроки. Они зависят от требований платежных систем – MasterCard, Visa, «МИР».
Время ожидания ответа может составлять от 30 до 160 дней. В случае принятия платежной системой положительного решения перечисленные мошеннику денежные средства вернутся на вашу карту или счет, а преступник может быть оштрафован.
Обращаем внимание, что в Интернете появилось много предложений от так называемых чарджбекеров, которые обещают за вознаграждение в виде процентов вернуть перечисленные нечестному брокеру денежные средства. Рекомендуем не тратить время и деньги на подобные услуги. Лучше обратиться к адвокату или юристу.
1 Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». «Положение о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг…» (утв. Банком России 27 июля 2015 г. № 481-П, ред. от 17 декабря 2018 г.).