Как стать инвестором Тинькофф

Я являюсь клиентом банка Тинькофф с 2014 года. В то время процент на остаток по карте был 8%, а банк назывался «Тинькофф Кредитные системы». Договор на брокерское обслуживание я заключил ещё в 2017 году, когда Тинькофф предоставлял выход на биржу не самостоятельно, а через БКС брокера. Очень многим своим знакомым и друзьям я рекомендовал и банк и брокера, потому как сервис был действительно на высоком уровне.

Я помню, как однажды пытался снять деньги с дебетовой карты Тинькофф Блэк в банкомате Промсвязьбанка. Банкомат денег не выдал, а вот смс-ка о списании средств мне поступила. Зная как работают банки, я был готов писать заявление и ждать 30 рабочих дней, чтобы они во всем разобрались и вернули мне несправедливо списанные деньги.

Не смотря на то, что это был косяк банкомата стороннего банка, девушка на том конце провода (сотрудница Тинькофф банка) пообещала разобраться с этим вопросом как можно скорее. Она самостоятельно связалась с представителями Промсвязьбанка и решила мою проблему — через два дня мне вернули на карту всю сумму. Тинькофф в моих глазах взял настолько высокую планку, что практически любой сервис в России не мог даже близко приблизиться по качеству и скорости к детищу Олега Тинькова.

Но с какого-то момента, пользуясь продуктами Тинькофф, я начал сталкиваться с не очень приятными ситуациями. Довольно долгое время высокая репутация Тинькофф по инерции сглаживала все шероховатости и острые углы. Но всегда есть последняя капля, которая разливает чашу терпения. Этой каплей стало получение статуса квалифицированного инвестора у брокера АО «Тинькофф Банк», о котором я подробно расскажу ниже.

Зачем мне статус квалифицированного инвестора?

В последнее время Банк России стал «очень сильно заботиться» о новичках на фондовом рынке, придумывая новые ограничения для неквалифицированных инвесторов. Почему я взял заботу в кавычки? Ну хотя бы потому, что обычному неквалифицированному инвестору на данный момент доступно шортить акции Tesla, но недоступна покупка ETF на S

Тинькофф-бот решает вопросы в сотни раз быстрее реального менеджера;

Персональный менеджер на «Премиум» тарифе — это не какой-то конкретный человек, который готов решить любой ваш вопрос 24/7, как заявляет брокер. По факту — вам будет отвечать тот менеджер, который доступен в данный момент времени;

Скорость реагирования менеджера на тарифе «Премиум» не отличается от бесплатных тарифов. В моем случае скорость реагирования на «Премиуме» оказалось даже хуже, чем на бесплатном тарифе;

При желании сменить менеджера, который вас не устраивает — вам могут отказать, если Тинькофф посчитает, что вам оказана должная поддержка;

Получение статуса «квала» в Тинькофф заняло 18 дней, в то время как у других брокеров это вопрос одного-двух дней;

Уровень компетенции и качество поддержки Тинькофф брокера на порядок уступает конкурентам;

Комиссия на базовом тарифе в 0,3% от суммы сделки — самая высокая на рынке и на данный момент времени она ничем не оправдана;

У Тинькофф брокера внебиржевые бумаги, доступные квалифицированным инвесторам, можно купить на минимальную сумму в 3000$, в то время как конкуренты дают возможность покупать минимальными лотами, хоть по 1$.

Тинькофф инвестиции с нуля до $1000 | Инвестиции в акции 2023

После такого «шикарного» тест-драйва тарифа «Премиум» от Тинькофф у меня появилось желание перенести все свои активы к другому брокеру.

Тинькофф организовывает масштабные компании по привлечению клиентов (с раздачей подарочных акций), но вот с предоставлением достойного сервиса и поддержки имеются большие проблемы. Если раньше «решение проблем через чатик» — было преимуществом брокера, то с наплывом клиентов — это превратилось в «игнорирование вопросов через чатик». Бессилие и разочарование.

Источник: wakeupbro.ru

Квалифицированный инвестор — как получить статус с небольшой суммой? Подробная инструкция.

На отечественных биржах рядовому инвестору доступно небольшое количество бумаг. Для того, чтобы купить, к примеру, иностранные активы, сперва необходимо пройти тестирование. И только после этого откроется доступ к покупке той или иной бумаги. Таким методом Банк России оберегает новичков от совершения высокорискованных активов.

Но что делать, если инвестор на бирже уже давно, знаком со всеми инструментами и проходить тесты каждый раз утомляет? Здесь на помощь придет статус «Квалифицированный инвестор».

Зачем нужен статус квалифицированного инвестора

Квалифицированный инвестор имеет право покупать бумаги не только Московской и Санкт-Петербургской биржи, но и иностранные активы. Открывается более широкий набор инструментов, в том числе иностранных фондов, которые выплачивают дивиденды.

Инструменты, доступные для квалифицированного инвестора:

• Акции иностранных компаний;
• Международные фонды ETF;
• Депозитарные расписки;
• Фьючерсы и опционы на иностранные ценные бумаги;
• Закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ);
• Высокорискованные облигации.

Как получить квалифицированного инвестора.

• Владеть активами на сумму от 6 млн рублей. Учитываются только деньги на счетах и депозитах в банках, договоры обезличенных металлических счетов и ценные бумаги. То есть на всех счетах должно быть более 6 млн рублей.
• Иметь опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами. 2 года, если организация является квалифицированным инвестором, и 3 года в других случаях.
• Получить экономическое образование в вузе, который имеет право аттестовывать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Или иметь аттестат специалиста финансового рынка, аудитора, страхового актуария, сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) либо Financial Risk Manager (FRM).
• За последний год совершить сделки с ценными бумагами на сумму от 6 млн рублей. При этом каждый месяц необходимо совершать не менее одной сделки, а каждый квартал — не менее 10 сделок. И это самый простой для исполнения пункт. На нем мы и остановимся более подробно.

Как набрать оборот в 6 млн для получения статуса квалифицированного инвестора в Тинькофф Инвестициях

Для получения статуса квалифицированного инвестора необходимо только время — 1 год торговли на рынке, и немного денег. Если много спекулируете, то набрать необходимый оборот в 6 млн рублей не проблема. А вот инвестору это сделать сложнее, особенно если суммы совершения сделок небольшие.

Для набора оборота помогут высоколиквидные фонды, которые торгуются без комиссии у брокеров-создателей. В Тинькофф — это вечные портфели и другие фонды Тинькофф в рублях. Для ВТБ подойдет ВТБ ликвидность. Мы рассмотрим на примере рублевого вечного портфеля Тинькофф.

Суть в следующем: покупаем 10000 лотов по самой верхней заявке на покупку и продаем по самой нижней заявке на продажу. В результате, без каких-либо проблем и убытков за неделю можно сделать 6 млн рублей оборота.

Набрать необходимый оборот можно и за 1 день, покупая по цене продажи и продавая по цене покупки, не дожидаясь исполнения заявок. Но в этом случае будьте готовы к небольшому убытку.

После набора оборота необходимо убедиться, что опыт инвестирования на бирже составляет 1 год, при этом каждый месяц совершалась хотя бы одна сделка, а за каждый квартал не менее десяти сделок.

Условия получения статуса квалифицированного инвестора

В Тинькофф Инвестиции получить статус «Квалифицированный инвестор» можно только после перехода на тариф Премиум. Этот тариф при капитале менее 1 миллиона рублей обходится в 1999 рублей в месяц. При капитале от 1 млн рублей и сумме покупок от 200 тысяч рублей и более, тариф предоставляется бесплатно. Также и при сумме более 3 млн рублей. Преимуществом Премиум тарифа является низкая комиссия при совершении сделок.

За совершение сделок с базовыми активами комиссия составит 0,04% от суммы сделки, за покупку/продажу валюты — 0,4% от суммы, за сделки с внебиржевыми бумагами — от 0,25% до 4% в зависимости от актива.

В качестве бонуса при переходе на тариф Премиум клиент может воспользоваться бесплатным посещением бизнес-залов в аэропортах 2 раза в месяц, оформить страховку на 5 человек в год по всему миру, имеет увеличенные лимиты кэшбэка, большее количество категорий этого кэшбека и много других интересных плюшек.

Получение квалифицированного инвестора

После выполнения вышеперечисленных условий, необходимо обратиться в поддержку с целью перехода на тариф Премиум и получения статуса квалифицированного инвестора. Далее менеджер проверит параметры счета и подтвердит возможность получения статуса. Менеджер самостоятельно переведет брокерский счет с текущего тарифа на тариф Премиум, подготовит документы для получения статуса квалифицированного инвестора, после чего останется лишь подписать электронное заявление.

И через несколько дней на телефон придет заветное уведомление.

Вместе с уведомлением в приложении появится список новых иностранных акций, расширенный список облигаций, а также огромное количество фондов.

Недостатки статуса «Квалифицированный инвестор».

Существенным минусом, который необходимо осознавать, особенно, если Ваш капитал не большой, является то, что минимальный лот покупки фондов и акций — 3000 долларов, облигаций и структурных нот — 5000 долларов. Если вводить меньшее количество лотов, покупку просто не удастся совершить.

Кроме того, тариф за покупку/продажу ценных бумаг для квалов значительно выше, чем за покупку обычных акций и составляет от 0,25% до 4%.

Как Вы уже поняли, получить статус квалифицированного инвестора в данный момент доступно каждому, у кого есть немного терпения.

Источник: investingworld.ru