Как развести мошенников на деньги

Содержание

Интернет – не безопасная среда. Мошенников, желающих поживиться за чужой счёт, там даже больше, чем в реальной жизни. При этом способы обмана каждый раз становятся сложнее, и изощреннее. И даже оформляя доставку товара с Авито, можно с лёгкостью нарваться на преступников, работающих по отработанной схеме. И именно поэтому крайне важно следить за новыми тенденциями в преступном мире, чтобы не стать жертвой очередного развода.

Как мошенники обманывают продавцов и покупателей с курьерской доставкой на Авито

Если рассматривать торговые площадки типа Авито, то жертвой мошенников может стать как покупатель, так и продавец. У мошенников придуманы схемы обмана для каждого из них. Администрация Авито настоятельно рекомендует быть максимально внимательными при оформлении заказа обеим сторонам сделки. Любое необдуманное решение и жертва самостоятельно переводит средства на счёт мошенников, даже не догадываясь об этом.

Схема достаточно простая, но эффективная. При этом отличить реального покупателя от мошенника достаточно сложно. По крайней мере на первый взгляд.

Сайты-двойники популярных курьерских служб Яндекс, БоксБерри, СДЭК и пр.

Мошенники действуют быстро, и всячески стимулируют своих потенциальных жертв принимать решение в том же темпе. Чтобы, как говорится, и опомнится не успели. Среди таких способов – использование сайтов-двойников транспортных компаний и служб доставок с громким именем.

Мошенник отправил мне деньги.

Известные сервисы и их задействование в сделке невольно вызывают доверие у жертвы, в результате чего она не замечает подвоха.

У мошенников к этому времени уже готов сайт-двойник курьерской службы, который они быстро отправляют пользователю «для проверки статуса отправленного товара». Такие подделки очень похожи на реальные сервисы, и отличия могут быть лишь в одной букве электронного адреса.

Если человек ранее никогда не пользовался Авито Доставкой, то он просто не обратит на это внимания. К тому же домен и прочую подобную информацию не проверяют даже бывалые покупатели. И именно на это и делается ставка. При этом сам интерфейс идентичен оригинальному, и даже заказ можно «отследить».

Сайт-двойник отправляется в виде ссылки для подтверждения сделки. Пользователь должен подтвердить отправку/получение товара. Покупатель вводит свои персональные данные по ссылке, и отправляет деньги мошенникам, естественно, в итоге так и не получая своей посылки. Если жертвой стал продавец, то вместо получения средств за отправленный товар, он переводит эту сумму преступнику.

Под видом подтверждения платежа за перевод, приходит ссылка на списание аналогичной суммы. Более того, мошенник может провернуть этот фокус с одной и той же жертвой дважды. Для этого достаточно убедить расстроенного покупателя в том, что это всего лишь сбой, и он сейчас вернёт средства, в итоге вновь используя липовую ссылку.

Пополнение счета на Avito

Делать покупки онлайн очень удобно. И не менее рискованно, в пользу чего говорят постоянно появляющиеся новые схемы развода на популярной площадке Avito

Переписка в сторонних мессенджерах

Мошенники редко «разводят» своих жертв в переписке на самом Авито, чтобы в случае чего не сохранялась доказательная база для их деяний. Они быстро переходят в любой из мессенджеров.

Объяснение таким решениям они приводят элементарное и вполне обоснованное, напоминая нерадивому покупателю о том, что сервис блокирует аккаунты лиц, которые отправляют подозрительные ссылки. На самом же деле они просто не могут отправить через Авито линк на сайт-двойник или списание средств.

Да, и общение в мессенджерах, сегодня, ни у кого не вызывает подозрений, ведь, когда речь идет об удобстве, кто думает о безопасности?

Переписка в мессенджере

Жалобы на продавца

Представьте себе, мошенник может маскироваться не только под продавца, но и под покупателя. Как правило, преступник объявляется уже спустя несколько минут после появления объявления о продаже товара.

Такие «покупатели» не торгуются, не просят прислать фото или видео выставленной на продажу позиции, они уверяют, что готовы оплатить товар уже сейчас через всю ту же доставку на Авито, или любой другой популярный курьерский сервис.

Мошенники нашли способ получать товар абсолютно бесплатно. Для этого они находят продавца, и умело уговаривают его оформить заказ таким способом. Они действительно оплачивают товар, но по правилам сервиса средства остаются «замороженными» до подтверждения качества товара со стороны покупателя.

Продавец отправляет посылку, а мошенники создают множество аккаунтов, и начинают массовую атаку на продавца. Достаточно 20-25 жалоб, чтобы заблокировать профиль. А все потому, что согласно правилам, после блокировки аккаунта средства автоматически возвращаются покупателю через 31 день с момента оформления заказа.

Жалоба на объявление

Одна из схем мошенничества подразумевает жалобу на продавца, уже отправившего товар, что позволяет блокировать его аккаунт, а вместе с ними и перечисленные средства с перспективой возврата на 31-й день

Какие еще способы развода применяются

Способов обмана на Авито достаточно, чтобы даже внимательный пользователь попался «на удочку».

И вот самые распространённые схемы мошенничества:

Подмена товара. Подставное лицо связывается с покупателем, и говорит о готовности совершить сделку. В пункте выдачи качественный товар подменяется на дефектный, а продавец уведомляется об отказе от покупки. Но вместо оригинального товара жертве приходит подделка или сломанная вещь.
Предоплата. Старая схема, которая работает до сих пор. Продавец, ссылаясь на востребованность товара и ограниченность предложения, вынуждает покупателя внести предоплату. Конечно, после отправки денег мошенник исчезает. Для этого лже-продавцы даже покупают аккаунты с идеальной историей, и множеством отзывов об успешных сделках.

Появление Авито Доставки стала настоящим золотым дном для мошенников.

Ввиду несовершенства системы, и невнимательности пользователей платформы уже были обмануты тысячи покупателей и продавцов, и это ещё далеко не предел. Каждый раз появляются все новые и новые схемы, которые выглядят максимально убедительно, заставляя отдавать свои кровные или товар даже искушенных пользователей торговой площадки.

Карикатура

Как защитить себя от мошенников на Авито

Администрация Авито понимая всю сложность ситуации дает несколько рекомендаций, которые помогают защититься от действий мошенников. Они могут показаться достаточно банальными, но от этого менее эффективными они не становятся.

Внимательность и холодный разум – два главных оружия пользователей маркетплейса, которые хотят уберечься от лиц, желающих обогатиться за их счёт.

Советы, помогающие купить товар безопасно:

Не указывайте контактный номер на платформе. Это позволит уберечься от перехода в сторонние мессенджеры для дальнейшего общения и заключения сделки, в результате чего мошенники будут вынуждены писать только в личку на Авито. В этом случае встроенные алгоритмы площадки смогут отследить отправку подозрительных ссылок, а значит, шансы перехода на сайты-двойники резко сокращаются, падая практически до нуля.
Не переходите по ссылкам, и не считывайте QR-коды. Платформа устроена таким образом, что все сделки осуществляются через кнопки непосредственно на самом сайте. В то же время Авито никогда не присылает никаких ссылок.
Не передавайте коды подтверждения кому-либо. Служба поддержки Авито никогда не звонит пользователям, и не присылает коды для подтверждения каких-либо сделок в СМС-сообщениях, будучи максимально автоматизированной.
Сделка через Авито Доставку оформляется только через саму платформу, для чего необходимо воспользоваться кнопкой «Купить с доставкой». Важно помнить, что маркетплейс не оформляет заказы через сайты-партнёры.
Проверяйте факт отправки/оплаты товара через раздел «Заказы» на Авито. Если слова покупателя или продавца не подтверждаются там, значит орудует мошенник.

Вне зависимости от ситуации, и желания продать или купить товар, важно сохранять бдительность. Если оппонент давит на жалость, торопит со сделкой, не просит дополнительные фото товара, соглашается на любые деньги и манипулирует ограниченными предложением и повышенным спросом, то это достаточно веская причина для беспокойства, поскольку налицо все признаки мошенничества.

Улыбающийся мошенник с планшетом Avito

К сожалению, ни одна система защиты, применяемая на Avito и других торговых площадках, не дает 100-процентной гарантии того, что покупатель не станет жертвой мошенников. Поэтому надеяться в первую очередь нужно на себя и на свою бдительность

На один честный профиль на Авито приходится два подозрительных. Не спасают ни внутренние алгоритмы защиты, ни заморозка средств до получения товара, ни даже собственная доставка, которую мошенники научились использовать для разработки новых схем обмана. Поэтому будьте бдительны, держа голову холодной, о какой бы сделке ни шла речь.

(1 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Источник: ostrovrusa.ru

«Перечисляли зарплату на карточку, а потом объявили, что это я брал в долг». Как работает новая схема развода на деньги

Житель Подмосковья Рустам Сахиуллин утверждает, что стал жертвой мошенничества. Его не разводили по телефону, выманивая набор цифр из СМС, не подписывали заочно на кредит — всё оказалось еще проще. Он получал на личную карту якобы гонорары за сделанную работу, а спустя несколько лет отправитель переводов, хозяин фирмы из Екатеринбурга, обратился в суд, заявив, что это были займы.

В качестве доказательств екатеринбуржец предоставил чеки «Сбербанка Онлайн». По ним суд признал Рустама и его коллегу должниками — их обязали выплатить около 15 миллионов рублей. Если всё действительно так и было, в аналогичную ситуацию может попасть каждый, кто пересылает деньги, например через то же мобильное приложение «Сбера».

«Нужно было организовать бизнес с нуля»

Рустам вместе с компаньоном открыли свою юридическую компанию в 2014 году. Тогда, семь-восемь лет назад, процветали негосударственные пенсионные фонды и была популярна идея пенсионной реформы.

Екатеринбуржец Олег Абакумов представлял по доверенности два крупных негосударственных пенсионных фонда. Рустаму его посоветовал один хороший знакомый, и стороны заключили договор о сотрудничестве.

Рустам Сахиуллин рассказывает, что в какой-то момент партнер, на которого они работали, из сочувствия предложил им схему так называемой оптимизации налогов. Если по-простому — ухода от части налогов.

— Договорились, что отныне вознаграждение за сделанную работу он будет переводить не на счет фирмы, а на наши личные карты, — рассказывает бизнесмен. — Каждый месяц в определенное время он переводил гонорары за заключенные договоры.

Так они работали несколько лет, пока в стране не поменялось пенсионное законодательство: вклады заморозили, а фондам запретили заключать договоры с людьми. То есть положить деньги в НПФ можно, но теперь клиент должен сделать это сам, обратившись в государственный пенсионный фонд.

Так подмосковная фирма осталась не у дел, по крайней мере в этом направлении. Когда бизнес рухнул, у предпринимателей остался долг перед компанией Абакумова: около 2,5 миллиона рублей. По словам Рустама, уралец когда-то давал им шесть миллионов на развитие бизнеса, рассчитывались договорами. Когда партнерство закончилось, он потребовал вернуть сразу всю сумму. Таких денег на счетах фирмы не было.

— Нужно было снова организовать бизнес с нуля, раскрутить его, — объясняет Сахиуллин. — Мы попытались составить план погашения кредита, но его это не устроило. В итоге он подал на нас в суд. И если бы он включил в иск только этот долг, который мы, конечно, обязаны были ему вернуть… Но он приплюсовал к этим деньгам все свои переводы, которые перечислял мне и партнеру в качестве зарплаты. Как доказательство он предъявил чеки о переводах.

Судья посчитал это достаточным доказательством. В итоге Рустам Сахиуллин проиграл апелляцию и кассацию.

«Хотели схитрить? Так вам и надо»

— Нам еще до суда знакомые, близкие к судебной системе, сказали, что ждать справедливого рассмотрения дела не стоит. Якобы есть негласное межсудебное соглашение: для тех, кто укрывался от налогов, не должно быть решения в их пользу. Не знаю, правда это или нет, — говорит бывший бизнесмен. — Конечно, не надо было соглашаться на такую схему!

Я всё понимаю, мне сейчас многие скажут: «Хотели схитрить? Так вам и надо». Но ведь если бы были нормальные условия для развития любого бизнеса, во всех сферах — строительстве, услугах, торговле, то никто бы никогда не согласился на подобные сомнительные схемы «оптимизации», никто бы не получал эти вечные зарплаты в конвертах… Мы, кстати, могли бы поступить точно так же: предъявить иски своим сотрудникам, которым перечисляли зарплату на карты, но мы на такое не пошли.

Юристы советуют опасаться не налоговой, а мошенников, использующих серые онлайн-схемы

Суды по фирме Рустама идут четвертый год. Арбитражный суд, куда также обратился кредитор, признал бизнесмена банкротом.

— Суд всё затягивается. Арбитражный управляющий не приходит на заседания ни лично, ни через видеосвязь, — рассказывает Сахиуллин. — Из-за банкротства мы не можем устроиться на работу с официальной зарплатой. Все деньги, которые поступают на карточку, тут же будут списываться. Сейчас пытаюсь подработать: курьером, таксую.

Жена была руководителем, директором фирмы, она также подрабатывает как может: берет заказы на массажи, макияж. Сейчас идет розыск нашего имущества, хотя всем известно, что у нас есть. Кредитор добивается, чтобы в счет погашения долга у нас забрали дом в Подмосковье. Это, конечно, не особняк в элитном районе, он построен на дачном участке, но это хороший деревянный двухэтажный дом. Это наше единственное жилье.

Пока шли суды, юрист Рустама выяснил, что его клиент не единственный должник Абакумова. Еще одиннадцать подобных дел рассматривались в разных российских городах.

— И это лишь те дела, которые публиковались на сайте судов. Возможно, их еще больше. Везде суть дела была одна, как под копирку, — говорит юрист Александр Петров. — Истец уверял суд, что по доброте давал в долг, и как доказательство предоставлял чеки. Ответчики также объясняли, что все эти перечисления — не займы, а зарплаты. Все вставали на сторону кредитора.

Лишь один суд в городе Камышине не удовлетворил иск. Через соцсети я нашел этих людей, составили коллективное заявление в УМВД Екатеринбурга и Следственный комитет Свердловской области, но уголовное дело так и не возбудили.

Как объясняет Александр Петров, по такой схеме любого получателя перевода можно выставить должником. Например, вы продали что-то через сайт объявлений, а покупатель потом идет с иском в суд: якобы он перечислил вам деньги в долг.

Как парень мошенников на деньги развел (5 фото)

Далее вас ждет обычный сценарий развода доверчивых пользователей сети с весьма необычной концовкой. Да, и советуем вам получше составлять и беречь свои пароли, ведь именно они являются залогом того, что ваш аккаунт не окажется в руках злоумышленников.

Как парень мошенников на деньги развел (5 фото)