Рынок «Форекс» (Forex — сокращение от Foreign Exchange) по-своему феноменален, поскольку в России о нем слышали даже те, кто далек от биржевой торговли. Виной всему реклама, в свое время активно обещавшая легкий доход. В реальности для многих, если не сказать для большинства, она стала первопричиной разочарования из-за финансовых потерь на торговле на Forex.
Как следствие, имя самого рынка обрело ощутимый негативный окрас. Но были и те, кто сумел хорошо заработать. Именно благодаря им возникает логичный вопрос: так ли «Форекс» опасен на самом деле? И если знать, как устроена работа этого рынка конкретно в нашей стране, ответ появится сам собой.
Как работает рынок «Форекс» в России?
Чтобы понять это, достаточно разобрать буквально пару базовых моментов.
Что такое «Форекс», зачем он нужен?
Я НЕДЕЛЮ ТОРГОВАЛ НА РЫНКЕ ФОРЕКС (С Нуля!)
Пример торговых инструментов, доступных для покупки в ООО «ФИНАМ ФОРЕКС».
Forex – международный рынок для заключения сделок, базовым активом которых является валюта и/или валютная пара и условием заключения которых является предоставление клиенту возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим клиентом обеспечения (торговать с плечом).
Типичные примеры: Евро/Доллар США, Британский фунт/Доллар США, а также пары с локальной валютой, рублем. Работают на нем крупные юридические лица:
- Центральные банки стран торгуют финансовыми инструментами, чтобы регулировать курс национальной валюты.
- Компании меняют деньги для расчета с иностранными партнерами.
- Локальные банки (в России в том числе) наращивают капитал на спреде – покупают валюту, ждут, когда она подорожает, и продают.
Таким образом, Forex – это не очевидное «зло», а всего лишь финансовый инструмент. Однако обычные граждане напрямую торговать валютными парами не могут – рынок не работает с физическими лицами. Для этого нужен посредник – форекс-дилер или дилинговый центр.
В чем суть работы форекс-дилера?
Собственно, посредник – это второй после нечестной рекламы момент, виновный в массовом недоверии к рынку Forex. И тогда как реклама просто не говорит о рисках, с форекс-дилерами все сложнее.
Зарубежные (оффшорные) дилинговые центры работают онлайн на рынках разных стран и могут иметь русскоязычный сайт, но юридически не дают никаких гарантий. Будь то мелкий шрифт со звездочкой в договоре или просто внезапная пропажа/банкротство самой компании – вернуть средства ничто не поможет. Российское законодательство здесь бессильно: либо придется доказывать свою правоту по законам той страны, где зарегистрирован оффшорный дилинговый центр, либо распрощаться с деньгами. Именно большое количество таких «полулегальных» посредников, исчезнувших вместе с деньгами клиентов, сыграло свою роль в негативном восприятии «Форекс».
Рынок Форекс. Что это кратко и простыми словами. Обучающее видео.
На российском рынке «Форекс» сделки заключаются напрямую между клиентом и форекс-дилером, при этом форекс-дилер заключает сделки от своего имени и за свой счет и иные посредники не нужны. Деятельность форекс-дилера строго регламентирована законодательством Российской Федерации, все права клиентов также защищены нормами законодательства Российской Федерации.
Форекс-дилеры – компании, работающие исключительно на нашем рынке и отвечающие двум требованиям:
- наличие лицензии Банка России,
- членство в саморегулируемой организации (СРО).
Саморегулируемые организации работают в разных сферах, на российском рынке «Форекс» основным гарантом добросовестности выступает «Ассоциация форекс-дилеров» (СРО «АФД»). На момент подготовки материала действующие лицензии Банка России есть всего у 4 компаний (первой из них стало ООО «ФИНАМ ФОРЕКС»). Они подчиняются российским законам, а значит, работать с ними безопасно.
Список действующих лицензированных форекс-дилеров.
При возникновении проблем клиент может обратиться с жалобой в вышестоящую организацию (в СРО или Банк России), в полицию или суд. В первом случае компанию просто исключат из саморегулируемой организации или приостановят действие лицензии, лишив права деятельности, а в остальных – привлекут к ответственности. Также для защиты прав клиентов на базе СРО создан компенсационный фонд (каждый форекс-дилер обязан внести на входе 2 000 000 рублей в указанный фонд) на случай банкротства кого-либо из форекс-дилеров.
Лицензия Банка России и свидетельство о членстве в СРО, выданные ООО «ФИНАМ ФОРЕКС».
Также, в отличие от международных компаний, отечественный форекс-дилер выступает налоговым агентом и сам платит налоги за своих клиентов. В случае с оффшорным дилинговым центром заниматься этим пришлось бы самому клиенту.
Как торговать на «Форексе»?
Начать торговать на рынке Forex очень просто, поэтому прежде чем рассказать об этом, мы еще раз напомним о рисках.
Риск есть всегда
Во-первых, здесь работает правило торговли любыми финансовыми инструментами: прибыль всегда напрямую связана с риском. Проще говоря, инвестируя в валюту с большими колебаниями стоимости, можно быстро и много заработать при резком скачке вверх, и также быстро потерять деньги при внезапном падении.
Во-вторых, многие начинающие трейдеры/инвесторы теряют средства на торговле с кредитным плечом. В отличие от центральных банков стран, капиталы частных трейдеров куда меньше, отчего услуга становится еще более заманчивой – она позволяет автоматически использовать определенный объем заемных средств. Скажем, имея на счету 100$ можно купить валюты на 1000$.
Форекс-дилер указывает доступное плечо в официальных условиях обслуживания через двоеточие. Например, на момент подготовки материала для клиентов ООО «ФИНАМ ФОРЕКС» доступно 2 плеча – 1:40 для квалифицированных и 1:35 для неквалифицированных инвесторов. Соответственно, имея на счету 500$, в операциях можно будет распоряжаться 20 000$ или 17 500$ соответственно.
Кредитное плечо – это инструмент, которым нужно уметь пользоваться. Логично, что если вложить в валюту 20 000$ и затем продать ее по более высокой цене, прибыль будет больше, чем при покупке ее на 500$. Однако, если после того, как трейдер покупает валюту, она резко начинает дешеветь и соотношение размера предоставленного обеспечения и размера обязательств клиента достигает установленного форекс-дилером уровня (согласно закону он должен быть не менее 1:50), форекс-дилер принудительно закрывает все открытые позиции (происходит стоп-аут). В этом случае клиент теряет заемную сумму и собственный вложенный капитал. И этот момент – еще один источник разочарования, поскольку лишь малая часть трейдеров/инвесторов, используя заемные средства, задумывается о возможных проблемах.
И последний важный момент: несмотря на стоп-аут, клиент не останется должником форекс-дилера – его максимальные потери ограничены суммой на счете.
Что нужно, чтобы начать?
Чтобы начать торговать на рынке Forex, нужно:
- Выбрать форекс-дилера.
- Зарегистрироваться.
- Открыть торговый счет. По закону открытие счета осуществляется при заключении официального договора.
- Внести деньги.
- Скачать торговый терминал – программу для онлайн-торговли. Например, ООО «ФИНАМ ФОРЕКС» предлагает MetaTrader 4 – одно из самых мощных и популярных решений.
Фактически, это все действия, которые предстоит выполнить, но есть и еще один момент. К работе с реальным капиталом можно подготовиться, открыв так называемый демо-счет. Он доступен на сайте форекс-дилера или прямо в меню торгового терминала. С его помощью можно разобраться в работе программы, начав торговлю и используя виртуальные деньги.
Остальные данные, включая динамику цен на валютные пары, будут настоящими. После такой тренировки будет проще торговать реальной валютой.
Резюмируем
- Forex – международный рынок валюты, являющийся финансовым инструментом для крупных игроков, таких как центральные банки и международные компании.
- Частные лица также могут совершать операции с валютами и/или валютными парами, заключив договор с форекс-дилером. Работать через форекс-дилера безопаснее: он имеет лицензию Банка России, соблюдает стандарты саморегулируемой организации «Ассоциация форекс-дилеров» и работает в соответствии с законодательством Российской Федерации. В том числе, выступает налоговым агентом.
- Российские законы не распространяются на оффшорные дилинговые центры – потерянный через них капитал не вернуть. Отчасти поэтому за рынком Forex в России закрепилась дурная слава.
- Риск при торговле на рынке Forex есть всегда, но его можно снизить, выбрав надежного лицензированного контрагента, разобравшись в работе торгового терминала с помощью демо-счета и постепенно набравшись опыта при реальной торговле.
- Счета клиентов не страхуются, но в СРО есть отдельный компенсационный фонд, который поможет трейдеру вернуть деньги, потерянные в результате банкротства форекс-дилера. Однако на собственные ошибки трейдеров он не распространяется.
- Работая с форекс-дилером, нельзя «уйти в минус» даже при использовании кредитного плеча. Потерять больше средств, чем собственный капитал, трейдер не может.
Источник: finamfx.ru
Торговля на форекс
Приветствую вас на Финансовом гении — сайте, который призван повысить вашу финансовую грамотность. Сегодня я хочу поговорить о том, что представляет собой торговля на форекс как способ активного заработка. Я уже писал, что заработок на форекс может иметь вид как активного, так и пассивного дохода. Самостоятельная торговля на форекс — это как раз вариант получения прибыли от валютных спекуляций активным способом, вариант работы на себя, о котором сегодня и пойдет речь.
Итак, для начала вкратце, о чем вообще речь (для тех, кто не в курсе). Рынок форекс — это обладающий абсолютной ликвидностью международный рынок валюты, на котором каждый желающий может совершать операции посредством дилинговых центров и некоторых коммерческих банков.
Торговля на форекс — это совершение сделок на валютном рынке через специальную программу — торговый терминал с использованием денежных средств на своем торговом счете, открытом в дилинговом центре. Для заработка в этом случае используется чисто спекулятивный принцип: купить дешевле и продать дороже. За счет того, что курсы валют на форексе меняются ежесекундно, а дилинговый центр предоставляет т.н. кредитное плечо для совершения операций в больших объемах, даже за считанные минуты здесь можно заработать хорошие суммы, но, с другой стороны, также быстро можно и потерять свои вложения.
Приведу простой пример. Допустим, трейдер покупает 1 лот валютной пары EUR/USD по курсу 1,3550. 1 лот в данном случае — это 100000 евро, чтобы купить такую партию, трейдеру необходимо 135500 долларов. Но он сможет открыть эту сделку, имея на торговом счете всего 1355 долларов, поскольку дилинговый центр предоставит ему кредитное плечо 1:100.
Затем, продав эту партию валюты по курсу 1,3600 (на 50 пунктов дороже, а 1 пункт стоит 10 долларов), трейдер заработает на этой сделке 500 долларов. В период активных колебаний на рынке цена может измениться на эти 50 пунктов за считанные минуты, ну а за часы — почти наверняка.
Этот пример, конечно же, очень грубый и не включает многие важные нюансы, однако именно он наглядно демонстрирует, какой доход относительно вложений может принести торговля на форекс.
Итак, если этот пример показался вам заманчивым, и вы решили попробовать свои силы в валютном трейдинге, то вам придется пройти как минимум 4 этапа.
Этап 1 . Обучение форекс. Прежде всего, необходимо потратить время и усилия на то, чтобы полностью вникнуть в суть торговли на форекс, понять, по каким принципам она осуществляется, и как здесь вообще нужно себя вести. Научиться премудростям биржевой торговли можно несколькими способами:
- Чтение специализированной литературы по форекс;
- Посещение курсов и семинаров по форекс;
- Обучение форекс путем прохождения виртуальных курсов, просмотров обучающих видеороликов.
В среднем, если подойти к процессу ответственно, то базовые знания можно получить за 1-2 месяца. Однако, подчеркну, это только базовые знания, которые еще будут нуждаться в совершенствовании на следующих этапах.
Этап 2 . Выбор дилингового центра. Теперь необходимо определиться с посредником, через которого вы будете вести торговлю. С этим тоже лучше не спешить, поскольку разница в условиях торговли на форекс, да и просто в честности может быть просто колоссальная. В этой сфере вращается немало мошенников, выявить которых на первый взгляд не так просто.
Поэтому здесь вам понадобится провести своего рода сравнительный анализ, чтобы определиться с выбором. О том, как выбрать форекс-брокера я планирую более подробно рассказать в одной из следующих публикаций.
Этап 3 . Тренировка на демо-счете. Могу со всей уверенностью заявить, что торговля на форекс без предварительной практики на демо-счете почти наверняка будет убыточной. Как бы хорошо вы не были готовы теоретически, без практики здесь не получится. Поэтому, выбрав дилинговый центр, скачав и установив торговый терминал, для начала откройте демо-счет форекс, и какое-то время потренируйтесь на нем.
За это время вы должны выработать свою стратегию и тактику ведения торговли, фактически увидеть те принципы и способы анализа, которые смогут сделать вашу торговлю на форекс прибыльной. На это может уйти не один месяц, и вы «сольете» не один десяток демо-счетов. Самое главное, необходимо понимать, что пока это будет происходить, пока вы не начнете уверенно чувствовать себя на рынке — торговать реальными деньгами вам еще рано.
К реальной торговле на форекс следует переходить лишь тогда, когда вы будете четко видеть, что ваша торговая стратегия и тактика реально, систематически, а не случайным образом, приносит вам стабильную прибыль. В противном случае вероятность быстрой потери вложенных денег будет близка к 100%, потерять их на валютном рынке можно очень легко и очень быстро.
Однако и слишком затягивать с тренировками на демо-счете нельзя — это психологически расслабляет трейдера: торгуя виртуальными деньгами, он перестает чувствовать за них ответственность. Поэтому, когда результаты получены и закреплены, можно переходить к реальной торговле на форекс.
Этап 4 . Реальная торговля на форекс. И вот, наконец, вы открываете реальный торговый счет, вносите на него определенную сумму и начинаете торговать. Самое главное здесь четко продолжать выработанную на демо-счете стратегию торговли, сохранять холодный ум и трезвый расчет. Как показывает опыт и практика многих начинающих трейдеров, это очень сложно. Именно психологические причины в большинстве случаев приводят к ведению убыточной торговли на форекс.
Видя, как со счета уходят кровные деньги, трейдер-новичок часто теряет рассудок, начинает открывать бездумные сделки, чтобы «отбить» убытки и в результате теряет еще больше. Точно так же, если торговля идет успешно, на трейдера находит эйфория быстрого и легкого заработка, он расслабляется и начинает допускать ошибки, которые быстро поворачивают ситуацию в обратном направлении.
Если в первое время ваш торговый счет будет держаться хотя бы на одном уровне (без прибыли, но и без убытков) — это можно считать хорошим результатом.
В первую очередь трейдер должен думать не о том, чтобы заработать, а о том, чтобы не потерять. Это очень важное правило торговли на форекс.
В заключение хочу сказать, что, как показывает практика, прибыльная торговля на форекс получается у очень немногих трейдеров. Еще меньшему количеству удается сохранить это надолго и сделать заработок на форекс своим основным источником пополнения личного бюджета. Причин этому множество, и они требуют отдельного детального рассмотрения, что я постепенно и буду делать в дальнейших публикациях.
Поэтому, когда вам будут говорить, что торговля на форекс — это быстрый и легкий способ стать богатым и достичь финансовой независимости, доступный каждому — не верьте! Доступ к торговле действительно может получить каждый, а вот извлекать из этого стабильную прибыль — лишь единицы. Вы должны с самого начала отдавать себе отчет в этом.
Тема рынка форекс, принципов и способов построения прибыльной торговли на форекс еще не раз будет подниматься на страницах сайта Финансовый гений. Оставайтесь с нами, повышайте свою финансовую грамотность и учитесь эффективно вести управление личными финансами. До встречи в новых публикациях!
Источник: fingeniy.com
Продвинутые методы торговли на Форекс
Торговля на рынке Форекс может быть настолько простой или сложной, насколько вы хотите. Сначала торговля на Форексе кажется простой: это торговая площадка для торговли валютами. Трейдеры будут спекулировать и хеджироваться для получения прибыли, а также торговать с другими целями. Валютный рынок является крупнейшей биржей в мире с самыми высокими торговыми объемами. Участниками рынка Форекс выступают отдельные трейдеры, финансовые учреждения, брокеры и институциональные инвесторы.
Может показаться, что ваша единственная задача как трейдера – выбрать валютную пару, направление и получить прибыль. Однако торговля на Форекс требует времени, терпения и опыта. Вам понадобится сочетание навыков фундаментального и технического анализа, а также понимание факторов, влияющих на движение валют, торгуемых на рынке Форекс. Или, может быть, вы надеетесь найти 100% эффективную торговую систему на Форекс в Интернете. Но это не так просто, если вообще возможно.
Хеджирование на рынке Форекс
Хеджирование – это способ снизить риск за счет одновременного открытия позиций в обе стороны. Если ваш брокер позволяет это, то простой способ хеджирования – открыть длинную и короткую позиции по одной и той же паре. Опытные трейдеры иногда используют две разные пары для хеджирования, но это может быть очень сложно.
Например, вы решили открыть короткую позицию по доллару США и швейцарскому франку (USDCHF), потому что вы видите, что пара находится на максимуме недавнего ценового диапазона. После открытия короткой позиции вы решаете, что USDCHF вполне может прорваться вверх. В результате такого движения пары вы можете понести убытки.
Чтобы захеджировать свои риски, вы начинаете подбирать ещё одну, подходящую вам, валютную пару с долларом США. И обнаруживаете, что пара EURUSD имеет обратную тенденцию по отношению к USDCHF. Чтобы захеджироваться, вы открываете короткую позицию по EURUSD. Доллар США преодолевает уровень сопротивление и сильно растет против швейцарского франка. Ваша короткая позиция по EURUSD становится выигрышной, а по USDCHF – убыточной, но ваш риск ограничен, потому что результаты по сделкам почти нивелировали друг друга.
Позиционная торговля
Позиционная торговля основана на торговле одной валютной парой в течение какого-то промежутка времени. Ваша позиция – это средняя цена валютной пары. Например, вы открываете короткую позицию по паре EURUSD по 1,40. Если пара в конечном итоге имеет тенденцию к снижению, но происходит откат вверх, то вы открываете еще одну короткую позицию, скажем, на 1,42.
Тогда ваша средняя позиция будет 1,41. Как только EURUSD опустится ниже 1,41, суммарно вы вернетесь к прибыли.
Торговля опционами Forex
Форекс-опцион – это соглашение о покупке валютной пары по заранее определенной цене в определенную дату в будущем. Предположим, что вы открыли длинную позицию по EURUSD по 1,40 и чувствуете, что существует вероятность падения курса до 1,38 ночью. Не желая рисковать, вы решаете поставить стоп на уровне 1,3750, зафиксировав потенциальную потерю в 250 пипсов.
250 пунктов – это весьма существенно, поэтому вы решаете использовать форекс-опцион. Вы покупаете опцион на ночное время со страйк-ценой 1,3750. Если курс EURUSD поднимется и не достигнет 1,3750 за ночь, то вы потеряете премию, которую вы заплатили за свой валютный опцион.
Если EURUSD упадет и коснется вашего опциона и вашего стоп-лосса, то вы получите прибыль по своему опциону, в зависимости от того, какую премию вы заплатили, и таким образом компенсируете часть потерь по своей позиции по EURUSD.
Скальпинг
Скальпинг – это очень краткосрочная сделка в несколько пунктов, обычно с использованием большого кредитного плеча. Обычно скальпинг применяется на фоне выхода новостей и при поддержке технических условий на графиках. Позицию может быть открыта от нескольких секунд до нескольких часов. Многие начинающие Форекс трейдеры начинают со скальпинга.
Но быстро понимают, что потерять можно много и быстро, если не иметь достаточно представления о том, что делаете. В общем, скальпинг – это рискованная стратегия, которая очень быстро может обнулить ваш депозит. Если вы собираетесь применять скальпинг, то лучше всего совмещать такую торговлю с вашей общей торговой стратегией, а не как основной метод торговли.
Продвинутая торговля на рынке Форекс – это возможность видеть все ваши возможности при совершении сделки. Помимо умелого управления рисками и крайней осторожности продвинутые техники торговли на рынке Форекс могут быть альтернативным способом получения прибыли и контроля убытков. Продвинутые торговые техники – это просто использование поведения рынка в ваших интересах.
Умение правильно использовать такие техники – это то, что даст вам дополнительные преимущества. Но не зря они называются продвинутыми. Это значит, что для их применения необходим достаточный уровень знаний, мастерства и опыта. И конечно стоит помнить, что торговля на рынке Форекс – это высокорискованное занятие.
Источник: www.forex.blog