Что грозит за торговлю банковскими картами (дебетовыми картами) и трудно ли это как то доказать?
Ответы на вопрос (13):
10.01.2015, 19:43,
г. Йошкар-Ола
Это зависит от того, с какой целью Вы собираетесь торговать этими картами. На самом деле, закон не содержит ответственности за это деяние. Максимум, что вам грозит — это административная ответственность по статье 14.1 КоАП РФ за незаконное предпринимательство.
Доказать — легко. Контрольная закупка.
10.01.2015, 19:44,
Может грозить уголовная ответственность (ст. 159 УК РФ)
10.01.2015, 19:45,
Возможно найдут состав ст. 159 УК РФ — мошенничество.
10.01.2015, 19:45,
При желании доказать торговлю банковскими картами( дебетовыми картами) возможно..
Статья 10 Федерального закона «О прокуратуре Российской Федерации». Рассмотрение и разрешение в органах прокуратуры заявлений, жалоб и иных обращений
1. В органах прокуратуры в соответствии с их полномочиями разрешаются заявления, жалобы и иные обращения, содержащие сведения о нарушении законов. Решение, принятое прокурором, не препятствует обращению лица за защитой своих прав в суд. Решение по жалобе на приговор, решение, определение и постановление суда может быть обжаловано только вышестоящему прокурору.
2. Поступающие в органы прокуратуры заявления и жалобы, иные обращения рассматриваются в порядке и сроки, которые установлены федеральным законодательством. 3. Ответ на заявление, жалобу и иное обращение должен быть мотивированным. Если в удовлетворении заявления или жалобы отказано, заявителю должны быть разъяснены порядок обжалования принятого решения, а также право обращения в суд, если таковое предусмотрено законом. 4. Прокурор в установленном законом порядке принимает меры по привлечению к ответственности лиц, совершивших правонарушения. 5. Запрещается пересылка жалобы в орган или должностному лицу, решения либо действия которых обжалуются.
10.01.2015, 19:46,
Договор на банковскую карту включает пункт, согласно которому клиенту банка запрещается передавать банковскую карточку другим людям. Если это правило нарушилось, то банк вправе заблокировать эту карточку.
За факт передачи карты третьим лицам какой-то прямой административной или уголовной ответственности не предусмотрено. Однако, если доход от продажи банковских карточек превысит 1500000 рублей, то могут привлечь к уголовной ответственности по статье 171 Уголовного кодекса РФ, то есть за незаконное предпринимательство. Если доход от продажи банковских карточек не превысит 1500000 рублей, то ответственность может наступить по части 1 статьи 14.1 Кодекса об административных правонарушениях РФ, то есть за осуществление предпринимательской деятельности без государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя или без государственной регистрации в качестве юридического лица.
10.01.2015, 19:48,
Ответственности как таковой изначально нет. Но она может появиться позже. Ведь дебетовая карта изначально на кого то оформлена.
Карта — это, прежде всего, счет, к которому она привязана. По закону «Об отмывании. » все операции на сумму 600 тыс. рублей и больше попадают под пристальное внимание и банки должны сообщать о них в Росфинмониторинг. Поэтому преступники нуждаются в большом количестве счетов, чтобы отмывать и обналичивать (вероятнее всего, просто через банкомат) средства, оставаясь при этом незамеченными.
Держатели карт, на которых они оформлены, продолжают нести ответственность по всем проводимым операциям. Ведь подписывая договор, они обязуются, что никому не передадут карточку и не скажут ПИН-код.
Продать кому-то свою дебетовую карту — то же самое, что продать паспорт в чужие руки для получения кредита.
Вы просто можете оказаться замешанными в преступления, вплоть до финансирования преступников и террористов. А это уже уголовная статья.
10.01.2015, 19:57,
Смотря с какой целью, возможно применение статьи 159 Уголовного кодекса РФ Мошенничество
Статья 159. Мошенничество
[Уголовный кодекс РФ] [Глава 21] [Статья 159]
1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, —
наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, —
наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, —
наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.
4. Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, —
наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.
Источник: www.9111.ru
Схема банковские карты: тайный покупатель карт
Вам могут предлагать, называясь нашей компанией или схожим по написанию или любой другой, обычно через Вотцап или Вконтакте (или еще каким-либо путем), получить и закрыть через время банковскую карту (любого вида, любого банка), с передачей заказчику задания данных полученной карты и ее оформления (скрины оформления, скрины внешнего вида карты и другие).
Тайный покупатель карта Росбанка
Наиболее часто речь идет о картах Росбанка, тайному покупателю предлагают оформить дебетовую карту, как правило в формате онлайн-оформления через сайт, на котором описываются параметры карты, по сути рекламное информирование о карте, после перехода со страницы сайта с рекламой карты на сайт банка, заполняется заявка на карту и далее, через время проходит получение карты на дому курьером. Важно отметить, встречаются и другие банки, не только Росбанк, схема в основных деталях одна и та же.
Разновидности схем с оформлением дебетовых карт банков
Если в простом варианте схемы предлагается оформление карты банка как первое задание, то в более продвинутой схеме создается имитация более полной работы тайным покупателем. В этой схеме первым заданием тайному покупателю предлагают проверить продуктовый магазин, как правило, это любой продуктовый магазин сетевой федеральной представленности (Магнит, 5-ка и другие), зачастую рядом с его домом (не возникает даже вопроса, а о почему один такой магазин, если их от нескольких единиц до десятков в больших микрорайонах), и затем в течении 2-3 дней сообщается о проверке — заказ дебетовой карты банка.
Ранее чаще была вариация схемы, в которой для работы тайным покупателем говорилось, что сначала необходимо оформить дебетовую карту, что бы на нее перечислять зп (оплату) за выполненные (предполагаемые) в будущем проверки. На выбор ему сообщалось для оформления дебетовые карты нескольких банков, при этом общее у всех этих карт — информация о них размещена на одном из промо-сайтов. И вновь все то же самое, ключевое объединяющее все схемы с оформлением банковских карт: переход с промо-сайта на сайт банка для оформления карты банка. Можно предположить: схемы, когда тайному покупателю предлагают оформить карту в будущем могут видоизмениться, во всяком случае модификации схемы наблюдаются уже несколько лет, общее же у схемы с картами останется именно процедура реального оформления карт как бы тайным покупателем.
У нас нет исследований — с реальным получением карт! Есть консультации по различным банковским продуктам, в том числе и по картам, но нет никакого реального оформления карт.
Если будет исследование с оформлением карт, на этой странице будут указано: в каком банке, какие карты, в каких городах: В ДАННОЕ ВРЕМЯ НЕТ ПРОВЕРОК с оформлением карт.
Так же у нас НЕТ условия: оформить банковскую карту для работы тайным покупателем! Не надо ничего оформлять намеренно по каким-либо реквизитами (любым). Оплата проходит по более чем 10 вариантов, для получения оплаты за проверки НЕ НАДО заводить специально карту!
Оформление карты в качестве отчётности вместо анкет предполагает, по соображениям организаторов процесса, скрины формы оформления карты, фото лицевой стороны карты, аудиозапись получение на дому карты, доставленной курьером. Как правило, идти в банк не нужно, делается оформление через сайт банка, с переходом на сам сайт по определенной ссылке. Готовую карту доставляет курьер. Ее можно закрыть через время, а можно не закрывать.
Стоит отметить, все исследования имеют анкету проверки, в нашем случае на онлайн-сервисе! Никаких Эксель анкет, Гугл-таблиц, таблиц-анкет во всех других форматах, бумажных анкет или вовсе без какой-либо анкеты, то есть, когда отчёт состоит из скринов оформления на сайте и фото полученной карты, плюс аудиозапись вручения карты курьером. В столь примитивном формате в исследованиях не бывает отчётности. По сути, это не замер чего-либо, какого-либо процесса, а фиксация факта получения карты. Встречаются варианты, в которых присутствует некая анкета для заполнения, она как правило не развернутая, не полная по всем моментам оценки. Все задания имеют анкету на онлайн-сервисе https://tp.marketing-services.ru/
Более того, не только тайным покупателям предлагается оформить карты. Периодически возбужденные интересом по оформлению карт к нам обращаются как бы представители консалтинговых агентств или исследовательских центров, чаще всего несуществующих реально, с названием на иностранный манер, или наоборот, названия реальных и существующих, но к ним не имеющих никакого отношения, с запросом: надо проверить оформление карт в разных банках, сколько это стоит — любая цена в ответ — о, да хорошо, нам подходит. А вот сами банки такими запросами — исследованиями с реальным оформлением карты, да еще с переходом с промо-сайта (с сайта с информацией о карте или картах нескольких банков) не озадачены.
Тайный покупатель оформить карту: востребованность услуги банками
Важно отметить, самим банкам оценки по оформлению карт мало интересны, так как процессы оформления карт отлажены, они технологически прозрачны, контролируемы. Для банков, в части исследований по таким продуктам как карты, интересно качество консультации по карте, ее преимуществах, особенностях, выгодах для клиента. В умении продать продукт, а не тупо забить в форму данные клиента.
Тайный покупатель в банке: востребованные виды услуги исследования методом
Многие банки проводят оценку потребительского качества обслуживания метом Тайный покупатель по различным своим банковским продуктам, обычно это консультация по получению банковских продуктов, финансовых услуг: ведения счета, открытие вклада, условий оформления ипотеки и т.д. Подробнее об услуге Тайный покупатель в банке >>>
Исследование Тайный покупатель – один из эффективных видов оценки качества обслуживания покупателей. Увидев Ваш бизнес глазами Вашего Покупателя, можно понять, что его устраивает, а что – нет. Подробнее >>>
Преимущества нашего сайта тайный покупатель – онлайн-сервиса исследований методом Тайный покупатель для наших Клиентов: онлайн-режим хода выполнения исследования, оперативный доступ к результатам, наглядная итоговая сводка по исследованию. Подробнее о сайте Тайный покупатель >>>
Работа Тайным покупателем в любом городе России, Белоруссии, Казахстане. Тайный покупатель регистрация >>>
Услуга Тайный покупатель – маркетинговое исследование Mystery shopping Тайный покупатель, при условии регулярности проведения способствует мотивации сотрудников, занятых обслуживанием покупателей (клиентов), на более качественное, добросовестное выполнение своих обязанностей. Подробнее о преимуществах услуги >>>
Тайный покупатель – средство улучшения качества обслуживания потребителей, метод стимулирования работы продавцов и, как следствие, действенный рычаг увеличения продаж. Подробнее о технологии Тайный покупатель >>>
Добро пожаловать в Мир тайных покупателей! Тайный покупатель – подработка доступная многим! Преимущества: гибкий график, знакомство с новыми для себя брендами, помощь в улучшении сервиса в Вашем городе, гарантированная оплата. Регистрация тайным покупателем >>>
Технология тайный покупатель является инструментом увеличения продаж, так как она делает явным скрытое несоответствие запросов покупателей по качеству их обслуживания персоналом компании. Подробнее о возможностях технологии Mystery shopper >>>
Проверки методом Тайный покупатель применяют: магазины одежды, бижутерии, обуви, детских товаров, спорт-товаров, мебельные салоны, бытовой техники и компьютеров, ювелирные, товары для дома и ремонта; сфера гостеприимства: рестораны и кафе, гостиницы; туристические агентства, аптеки, оптики, автосалоны и автосервисы, сети АЗС, банки. Подробнее об услуге оценки Тайным покупателем >>>
Повышение качества обслуживания Потребителей и постоянный контроль его уровня – основа основ успеха среди Потребителей. Проверка качества обслуживания методом Mystery shopping (Тайный покупатель) – это эффективный инструмент контроля качества обслуживания Ваших покупателей! Подробнее о методе Тайный покупатель >>>
Источник: www.servis-tajnyj-pokupatel.ru
Лиды на дебетовые карты — купить по лучшим ценам в Москве и по всей РФ
Привлечение клиентов на кредитные пакеты банка – достаточно распространенная услуга, которая пользуется особой популярностью среди крупных финансовых организаций и МКК. Что касается продажи дебетовых карт в рамках зарплатного проекта или по индивидуальному запросу клиента, то здесь привлечение заемщиков является весьма сложной и непростой задачей.
Лиды на дебетовые карты – это полноценная заявка на оформление карточки от замотивированного клиента, который ознакомился с выгодами вашего предложения и готов рассмотреть вариант покупки. Такие заявки генерируются профессиональными агентствами с помощью всего пула маркетинговых инструментов и грамотной стратегии продвижения банковской продукции. Лидогенерация позволяет в короткие сроки при минимальном бюджете получить достойный результат продаж.
Особенности лидогенерации в банковской сфере
Каждый специалист в области подбора банковских карт знает, насколько сложно угодить клиенту и настроить стабильный поток клиентов на данный вид услуг. Желающих оформить дополнительную дебетовую карту не так много. Для того, чтобы сформировать потребность у клиента к покупке, необходимо пройти всю воронку продаж. На это потребуется немало временных и финансовых затрат, а также целый штат опытных маркетологов, чтобы результат имел положительную динамику.
Лиды на дебетовую карту либо на карту рассрочки формируются, исходя из определенных параметров, которые задает само финансовое учреждение. В специальной лид-анкете, размещенной на сайте, как правило, указываются пол, возраст клиента, регион обслуживания, характеристики карты: стоимость содержания, возможности оплаты, наличие бонусной программы и кэшбэк, статус карты и многое другое. Такое сегментирование аудитории позволяет получать максимально целевой трафик и не сливать деньги на незаинтересованных в продукте клиентов.
Классические методы рекламы или работа с аудиторией по средствам соцсетей для привлечения клиентов на дебетовые карты не работают. Это достаточно специфический продукт, потребность в котором не возникает спонтанно, поэтому потенциального клиента лучше обрабатывать комплексно, четко фильтруя заявки на каждом этапе лидогенерации.
Преимуществ заявок
- Все заявки отобраны в соответствие с параметрами поиска заказчика;
- Лиды на дебетовые карты – это уникальные заявки с реальными данными от заинтересованных в покупке клиентов;
- Объем поступающих лидов регулирует и контролирует сам заказчик;
- Широкие технические возможности получения «свежих» клиентов – лидогенерация охватывает наиболее актуальные и популярные рекламные площадки;
- Низкая стоимость лидов.
Источник: carextra.ru