Как правильно подать на банкротство

Хотите списать долги, заявив о своём банкротстве, и при этом не тратиться на услуги юристов — придерживайтесь моих советов. Алгоритм, представленный ниже, помог многим из моих клиентов сэкономить на подготовке и подаче заявления о финансовой несостоятельности. Все они получили положительное решение Арбитражного суда Ставропольского края.

Из этой статьи вы узнаете не только о том, как правильно подготовить и подать заявление о банкротстве физлица в 2023 году. Я также расскажу, с какими проблемами при составлении и подаче документов сталкиваются граждане, прежде чем обратиться ко мне за помощью. Помните: суд вправе оставить заявление о банкротстве без движения, если оно оформлено не корректно. А это существенно затягивает процедуру признания вас финансово несостоятельным и полного списания долгов перед всеми кредиторами.

Кто имеет право обратиться в суд с заявлением о признании банкротства физического лица

Рассчитывая объём своих долговых обязательств, учитывайте как просроченную, так и срочную задолженность. Однако воздержитесь от включения в расчёт пеней и других штрафов, наложенных на вас кредиторами.

Условия банкротства физических лиц 2022. Пошаговое банкротство физических лиц

• вы по объективным причинам не можете рассчитываться с кредиторами в установленный срок или по утверждённому графику;
• наступил срок исполнения ваших финансовых обязательств, а более 10% их общего объёма не исполнены в течение одного месяца и более;
• размер ваших долгов больше стоимости принадлежащего вам имущества;
• у вас на руках есть постановление судебного пристава об отсутствии у вас имущества, которое можно было бы взыскать в счёт уплаты долга.

Индивидуальный предприниматель также имеет право обратиться в арбитражный суд с заявлением о банкротстве физлица. Но он должен заблаговременно — минимум за 15 дней до обращения в суд — опубликовать уведомление о намерении объявить себя финансово несостоятельным. Такое уведомление нужно опубликовать на портале . Но вы не сможете сделать это самостоятельно: потребуется помощь нотариуса.

Это право. Есть и обязанность. Если финансовые претензии кредиторов составляют больше, чем 500 тысяч рублей, и вы не способны исполнить их в утверждённый срок, вы должны в пределах 30 дней обратиться в суд с просьбой признать своё банкротство. Это требование п.1 ст. 213.4 Федерального закона № 127—ФЗ «О несостоятельности», и если вы его проигнорируете или не выполните вовремя, будьте готовы к штрафу — от одной до трёх тысяч рублей.

Как составить заявление о банкротстве физического лица, не привлекая юристов

Несмотря на свободную форму изложения, заявление имеет чёткую структуру:

1. Шапка.
2. Основной текст.
3. Просительная часть.
4. Перечень прилагаемых документов (в копиях).

1. Шапка заявления о банкротстве физлица

Шапка заявления содержит следующую информацию:

• наименование и адрес арбитражного суда по месту вашей прописки или временной регистрации;
• ваши ФИО, ИНН, СНИЛС, адрес регистрации, контактный телефон и адрес электронной почты (если есть);
• наименования и адреса всех кредиторов.

Образец правильно составленной шапки заявления о банкротстве физического лица:

Арбитражный суд Ставропольского края
355029,

Заявитель: Иванов Иван Иванович
место рождения Минераловодского р-на Ставропольского края
СНИЛС 123—456—789 10
ИНН 012345678910,
зарегистрированный по адресу: Ставропольский край,

Кредиторы: ПАО «Сбербанк России»
Адрес местонахождения: 117997,

Если заявленная вами стоимость имущества, которое предполагается взыскать в счёт уплаты долгов, больше, чем их общая сумма, у суда есть все законные основания отказать в удовлетворении вашего заявления о банкротстве.

2. Основной текст заявления о банкротстве физлица

Основной текст документа, как правило, содержит следующие данные:

• наличие и объём долга перед всеми кредиторами;
• наличие имущества и его приблизительная стоимость;
• наличие и уровень ежемесячного дохода;
• семейное положение и наличие иждивенцев;
• крупные сделки, совершённые в течение последних трёх лет, либо их отсутствие.

Если обстоятельства, благодаря которым вы прекратили расплачиваться с кредиторами, объективны, также отразите их в заявлении. Такими причинами признаются:

• сокращение на работе;
• получение травмы, несовместимой с трудовой деятельностью;
• инвалидность;
• длительный период нетрудоспособности по иным обстоятельствам.

Если вы заявляете об одной из этих причин выхода на просрочку расчётов со своими кредиторами, не забудьте вместе с заявлением направить в суд копии соответствующих документов:

• приказ о сокращении с места работы;
• листки нетрудоспособности;
• документы, подтверждающие статус инвалида;
• уведомление о постановке на учёт в центре занятости.

Основываясь на информации, представленной в заявлении, а также приложенных копий документов, суд вынесет решение о том, обоснована ли ваша заявка на банкротство, и какую именно процедуру целесообразно ввести.

Образец основного текста заявления:

Если суд признает ваш доход достаточным, чтобы в течение трёх лет полностью расплатиться по существующим долгам, он введёт процедуру реструктуризации. При отсутствии регулярного дохода суд имеет право затребовать доказательства ваших попыток трудоустроиться.

Заявление
должника-гражданина о признании его несостоятельным (банкротом)

Я, Иванов Иван Иванович, не в состоянии исполнять свои финансовые обязательства в силу сложившихся обстоятельств.

Моя задолженность перед ПАО «Сбербанк России» по кредитным договорам составляет 711 986,35 руб., из них:
— кредитный договор № 123456 от 01.01.2019 года, задолженность — 393 185,71 руб. Справка о задолженности прилагается;
— кредитный договор № 123456 от 01.01.2020 года, задолженность — 318 800,64 руб. Кредитный договор был заключен в целях рефинансирования ранее заключенного кредитного договора и задолженности по кредитной карте. Справка о задолженности прилагается.

Я исправно и своевременно выполнял кредитные обязательства и моего заработка хватало для исполнения обязательств перед банком в полном объёме. Однако в связи с болезнью и продолжительным нахождением в отпуске по болезни, я перестал получать доход, достаточный для исполнения обязательств перед кредиторами, в связи с чем начали появляться просрочки по платежам, сумма долга увеличилась за счёт начисления повышенных процентов и пеней, и в настоящий момент у меня отсутствует возможность расплатиться с кредиторами.

В настоящее время, я являюсь сотрудником ООО «ХХХ» и мой доход составляет 8500 рублей в месяц (Справки о доходах прилагаются).

Мне принадлежит на праве общей долевой собственности (1/2) жилое помещение — квартира, расположенная по адресу: Ставропольский край, г. Ставрополь, ул. Ленина, дом 1, кв. 1 (копия Свидетельства о регистрации права на недвижимое имущество от 01.01.2001 г. серии 26АГ № 123456), в качестве индивидуального предпринимателя не зарегистрирован (справка из ЕГРИП от 01.07.2020). В браке не состою (копии свидетельств о расторжении брака прилагаю). Имею совершеннолетнего ребенка — Иванов Иван Иванович 01.01.2001 г.р.

Какие-либо сделки свыше 100 000 рублей за предыдущие 3 года мною не совершались.

Общая сумма задолженности превышает стоимость принадлежащего мне имущества. В связи с отсутствием достаточного имущества и источника доходов для расчётов с кредиторами в полном объеме, я прошу признать меня банкротом и ввести процедуру реализации имущества.

Денежные средства на выплату вознаграждения финансовому управляющему в размере 25 000,00 руб. внесены на депозитный счёт суда. Финансирование процедуры банкротства будет осуществляться за счёт получаемой заработной платы.

Составляя заявление о банкротстве, не перестарайтесь с представлением тяжёлой жизненной ситуации, в которой вы оказались волею судеб. Это лирика, а суду нужны правовые основания для введения одной из принятых процедур банкротства физического лица. Постарайтесь уложить обстоятельства дела в одном-двух ёмких абзацах и чётко сформулируйте обоснования — изложите признаки фактической финансовой несостоятельности.

3. Просительная часть заявления о банкротстве физлица

В этом разделе заявления чётко сформулируйте всё, о чём вы хотите попросить суд — признать вас банкротом и ввести процедуру, рекомендованную финансовым управляющим, который вас консультирует. Вариантов не так много: заявители ходатайствуют либо о реструктуризации долгов, либо реализации принадлежащего им имущества. Если уровень вашего дохода за один месяц ощутимо выше прожиточного минимума, утверждённый постановлением правительства Ставропольского края, я рекомендую ходатайствовать о реструктуризации. Во всех остальных ситуациях — о реализации имущества. Последняя процедура в случае принятия судом решения в вашу пользу ведёт к полному списанию долгов.

Образец правильно оформленной просительной части заявления:

1. Признать гражданина Иванова Ивана Ивановича несостоятельным (банкротом) и ввести процедуру реализации имущества.

Не забудьте здесь же указать название и адрес выбранной вами саморегулируемой организации арбитражных управляющих. Из числа её участников суд утвердит финансового управляющего, который будет вести ваше дело от первого слушания до реализации имущества и списания всех долгов перед кредиторами.

1. Утвердить Финансового управляющего из числа членов саморегулируемой организации Ассоциация «Межрегиональная саморегулируемая организация профессиональных арбитражных управляющих», г. Москва, Ленинский проспект, 29, стр.8.

Отнеситесь ответственно к выбору саморегулируемой организации. Не в каждой из них есть специалисты, работающие в вашем регионе. Либо они есть, но чрезмерно загружены работой. Также бывают случаи, когда финансовые управляющие под тем или иным предлогом отказываются вести дело о банкротстве.

Не стоит указывать в заявлении первую попавшуюся саморегулируемую организацию из официального реестра, размещённого на портале . Есть риск, что в ней не окажется финуправляющих, работающих в Ставропольском крае. Случается и такое, что они есть, но загружены делами других банкротящихся граждан и не смогут в ближайшее время взяться за ведение вашего дела. А поскольку не утвердив финансового управляющего суд прекращает дело о банкротстве, нужно знать наверняка, что саморегулируемая организация, указанная вами в заявлении, готова предоставить вам грамотного специалиста. В этой ситуации необходимо созвониться с правлением организации и уточнить возможность утвердить кого-либо из её членов финансовым управляющим по вашему делу. Или предварительно договориться со знакомым специалистом, которому доверяете, и он сам согласует свою кандидатуру в правлении.

4. Список документов, прилагаемых к заявлению о банкротстве физлица

После просительной части вам необходимо перечислить все документы, копии которых вы прикладываете к своему заявлению. Здесь будьте особенно внимательны. Суд может оставить ваше заявление без движения, если выявит несоответствие между приложенными копиями и их перечислением в тексте документа.

Также не забудьте приложить и описать квитанции:

• о перечислении госпошлины — 300 рублей;
• о внесении денег на выплату вознаграждения финуправляющего — 25 тысяч рублей;
• о почтовой отправке заявления в адрес кредитора(ов).

Финуправляющий не оказывает платных услуг по сбору документов, которые прилагаются к заявлению о банкротстве. Все консультации, включая помощь по оформлению запросов банкам и другим кредиторам, предоставляются бесплатно.

Список документов, копии которых нужно приложить к заявлению, довольно обширен. Несмотря на это, мои клиенты без труда их собирают самостоятельно. Хотя бывают и досадные обстоятельства. Так, узнав о том, что вы планируете подать на банкротство, банки могут затягивать сроки предоставления справок о вашей задолженности и выписок из лицевых счетов. А микрофинансовые организации часто вообще игнорируют требования потенциальных банкротов.

Если возникнут вопросы или вам будет нужна помощь в подготовке документов, звоните по телефону . Моя ассистентка ответит на ваши вопросы, расскажет, как собрать недостающие бумаги и поможет некоторые из них заказать через портал «Госуслуги».

Напомню, что заявление физлица о признании себя финансово несостоятельным составляется в свободной форме, не регламентированной какими-либо руководящими документами. Однако многие граждане испытывают с этим затруднения. Скачайте образец заявления о банкротстве физического лица в формате MS Word и перепишите его с учётом своих обстоятельств. Так вы будете уверены, что всё сделали правильно. А если возникнут затруднения, вы всегда можете связаться со мной по телефону и получить бесплатную консультацию профессионального финансового управляющего по работе с физическими лицами, включая самозанятых граждан и индивидуальных предпринимателей.

Госпошлина при подаче заявления о банкротстве физического лица

Если вы хотите ходатайствовать перед судом о предоставлении отсрочки перечисления денег на депозит, необходимо написать об этом в просительной части заявления. Как правило, судьи не отказывают гражданам, и позволяют перечислить сумму вознаграждения финуправляющего до даты первого заседания по делу о финансовой несостоятельности. Но лучше подстраховаться и до подачи заявления внести хотя бы часть депозита. Например, 30–50% от требуемых 25 тысяч рублей. В этом случае суд с большей вероятностью пойдёт вам навстречу.

Перед тем как подать заявление, необходимо оплатить государственную пошлину (300 рублей) и перечислить на депозитный счёт арбитражного суда 25 тысяч рублей для оплаты услуг финуправляющего.

Реквизиты для перечисления денежных средств есть на сайте Арбитражного суда Ставропольского края: stavropol.arbitr.ru.

Также можно согласиться на привлечение сторонних специалистов, которые будут исполнять функции финуправляющего. Для этого нужно указать в заявлении предельную сумму расходов на вознаграждение специалистов, привлекаемых за ваш счёт, и перечислить её на депозитный счёт арбитражного суда. Вы также можете ходатайствовать пред судом об оторочки внесения этих средств. Как показывает практика, в этом практически никогда не отказывают.

Подача заявления о банкротстве физического лица: понятный алгоритм

Гражданин, который не является индивидуальным предпринимателем, может пойти по самому простому пути: отправить заявление по почте. Но помните, что ваши кредиторы также должны получить экземпляр заявления.

Куда и как подать заявление о банкротстве физического лица

Документы можно направить ещё двумя способами:

1. Лично принести в канцелярию арбитражного суда.
2. Разместить на онлайн-портале my.arbitr.ru (потребуется регистрация на сайте gosuslugi.ru).

Если решите подавать документы через канцелярию суда, распечатайте второй экземпляр заявления, чтобы специалист, принявший бумаги, проставил на нём отметку о получении.

Как подать заявление о банкротстве физического лица-индивидуального предпринимателя

Если вы частный предприниматель без образования юридического лица, за 15 дней до подачи заявления в арбитражный суд сообщите о своём намерении через портал fedresurs.ru. Такое сообщение размещается на указанном ресурсе через любого нотариуса. От вас потребуется только текст сообщения на электронном носителе, а нотариус самостоятельно зарегистрирует его в базе «Федресурса».

• Перечень документов для банкротства физического лица
• Информация, которую должно включать себя заявление о банкротстве физического лица
• Заявление физического лица образец 2020

Сроки рассмотрения заявления о банкротстве физического лица

Получить статус финансово несостоятельного гражданина можно достаточно быстро. От подачи заявления до вынесения решения суда о признании физического лица банкротом проходит от 15 дней до трёх месяцев. Затем до полугода длится сама процедура. Таким образом, максимальное время, которое займёт банкротство физического лица, составляет 9 месяцев при условии, что у гражданина отсутствует имущество, подлежащее реализации в счёт уплаты долгов.

Если же у него есть имущество, на которое можно обратить взыскание (например, автомобиль, земельный участок, доля в уставном капитале юридического лица), процедура банкротства может занять до 12 месяцев, так как финансовый управляющий будет проводить торги по реализации такого имущества. Некоторое время потребуется и для того, чтобы подготовиться к процедуре: собрать необходимые документы, оформить и подать заявление в суд.

Этапы процедуры банкротства

Весь процесс банкротства физического лица можно представить в виде чёткого алгоритма — серии последовательных шагов, знание которых даст вам полное представление о процедуре и снимет боязнь её мнимой сложности.

Арбитражный суд должен рассмотреть представленные вами документы в пределах пяти рабочих дней, но в случае большой загруженности судей, нормативный срок первичного рассмотрения документов может затянуться. По итогу предварительной процедуры заявления суд может принять одно из трёх решений:

1. Принять заявление к производству и назначить дату первого заседания по делу о банкротстве.

Приняв заявление к производству, суд обязан рассмотреть дело в пределах установленного законам срока — от 15 дней до трёх месяцев. Если заявление будет признано обоснованным, суд по умолчанию введёт процедуру реструктуризации долгов. Если на дату рассмотрения вопроса об обоснованности вашего заявления у вас не будет дохода, или он будет существенно меньше прожиточного минимума, суд, руководствуясь вашим ходатайством, может опустить реструктуризацию и сразу объявить вас банкротом, а затем ввести процедуру реализации принадлежащего вам имущества, за исключением единственного жилья, которое остаётся неприкосновенным.

2. Оставить заявление без движения до полного устранения выявленных недостатков.

Такое решение принимается судом в трёх случаях:

• В деле отсутствует один или несколько документов, предусмотренных законом о банкротстве.
• Не оплачена обязательная государственная пошлина.
• На депозит суда не перечислены средства, предназначенные для оплаты услуг финансового управляющего.

Как правило, при выявлении этих недостатков суд предлагает заявителю устранить их в определенный срок. После этого он возобновляет рассмотрение заявления. Но если заявитель не устранит недостатки, суд возвращает заявление как несоответствующее требованиям действующего законодательства о финансовой несостоятельности.

Как показывает практика, нередко суды не дают хода заявлениям о банкротстве граждан без законных оснований. Если размер долга физлица больше 500 тысяч рублей, суд обязан принять заявление о финансовой несостоятельности и дать ему ход даже в случае отсутствия тех или иных бумаг, но при условии, что заявитель устранит выявленные недостатки и донесёт недостающие документы до первого заседания по его делу.

3. Отклонить заявление по причине неподсудности.

Как правило, подобное происходит, когда вы зарегистрированы — постоянно или временно — в одном субъекте Российской Федерации, а обратились в суд другого. Но в делах о банкротстве физических лиц такое происходит крайне редко. Не верьте тем, кто говорит, что банкротиться можно только по месту прописки. Среди моих клиентов немало тех, чьи дела о финансовой несостоятельности были успешно рассмотрены в Арбитражном суде Ставропольского края по временной регистрации.

Как сэкономить на признании себя банкротом

Многие люди, прежде чем обратиться к финуправляющему, пытаются своими силами справиться с составлением заявления о банкротстве и собрать нужные документы. Их мотивация заслуживает уважения: никто не хочет тратить лишние деньги, поручая подготовку к подаче заявления посредникам. Однако они часто сталкиваются с трудностями и либо платят деньги юристам, либо бросают саму мысль о списании долгов в судебном порядке.

Это в корне ошибочно. Самостоятельная подготовка и подача заявления о банкротстве физического лица может привести к тому, что суд оставит его без движения, а затем вернёт заявителю. Для составления заявления необходимо обладать юридическими знаниями и навыками узкого специалиста.

Нередко излишняя самостоятельность или даже самоуверенность гражданина существенно затягивает введение процедуры банкротства. Не факт, что её вообще введут. Например, если вы забыли в заявлении указать саморегулируемую организацию, из числа членов которой просите назначить финансового управляющего по вашему делу, суд может не найти специалиста для утверждения, а без него процедуру вести запрещено.

Если действительно хотите сэкономить и не навредить себе, перед принятием решения объявить себя банкротом проконсультируйтесь с опытным финуправляющим. Он возьмётся за ваше дело и не станет требовать денег за сбор документов, подготовку и подачу заявления.

Воспользовавшись возможностью бесплатной консультации, мои клиенты экономят до 10 тысяч рублей, самостоятельно собирая документы, а при возникновении сложности им помогает мой ассистент. Эта услуга также предоставляется безвозмездно.

Перед подготовкой заявления проконсультируйтесь с финансовым управляющим. Звоните по телефону . Я внимательно вас выслушаю и предложу оптимальный вариант банкротства, о котором мы будем ходатайствовать перед судом.

Источник: fin-arbitr.ru

Как подать на банкротство должника?

Как подать на банкротство должника: физическое и юридическое лицо

Решение о запуске процедуры банкротства могут принимать не только физические лица или компании, у которых возникли трудности. Часто это делают кредиторы. Читайте о том, как подать на банкротство должника юридического лица и гражданина.

• Несколько слов о процедуре банкротства
• Инструкция: как подать заявление на банкротство физического лица

• Если на банкротство подает сам должник
• Если инициатива исходит от кредиторов

1. Первая очередь кредиторов
2. Вторая очередь кредиторов
3. Третья очередь кредиторов

Несколько слов о процедуре банкротства

Банкротство иначе можно назвать официальным признанием финансовой несостоятельности. Иногда это единственный выход из возникшей денежной катастрофы.

Если должник вовремя не отдает долги, и их у него накопилось достаточное количество, то по закону положено решить проблему с помощью процедуры банкротства.

Подать на банкротство могут:

• сам должник;
• его кредиторы;
• государственные органы, например, налоговая служба.

Сама процедура во всех случаях одинакова, а процесс инициации разный. Я расскажу, как подать на банкротство должника.

Инструкция: как подать заявление на банкротство физического лица

Чтобы процедура прошла быстро и успешно, необходимо соблюсти массу формальностей, о которых знает не каждый человек. В ФЗ №127 «О несостоятельности» прописаны все положения, и нелишним будет с ними ознакомиться. Я вкратце остановлюсь на основных пунктах.

Если на банкротство подает сам должник

Физическое лицо имеет право это сделать, если у него накопился долг свыше полумиллиона рублей, по которому не производилось выплат более 3 месяцев.

Отдельно стоит сказать о заявлении. Оно заполняется строго по образцу, который можно взять в суде или скачать из интернета. Стоит ошибиться в одном пункте, и иск отклонят.

Важный момент. В заявлении обязательно указывается СРО, из которой в дальнейшем будет назначен финансовый управляющий.

Если инициатива исходит от кредиторов

Конечно, кредиторы хотят вернуть свои деньги, и лучше решить вопрос с помощью процедуры банкротства, чем подсылать коллекторов. Однако важно сделать всё правильно, ведь без соответствующего решения суда ничего не получится.

Так как же подать на банкротство должника?

Кредитору выгодно первому сделать ход, особенно если велика вероятность, что должник сам собирается подавать на банкротство.

Инициатор имеет право сам выбрать организацию, из которой будет назначен финансовый управляющий. Именно от этого действующего лица зависит, насколько комфортно и быстро будет проходить процесс.

Если кредитор подает на банкротство физического лица, то у него будет возможность оспорить сделки, совершенные должником перед началом процедуры.

Финансовый управляющий соберет как можно больше информации о будущем банкроте и его активах, чтобы грамотно ее использовать для удовлетворения требований кредитора.

Еще один факт, который заставляет кредиторов действовать — возможность найти всё ценное имущество должника, включая зарубежное. Его поиском также займется финансовый управляющий.

Чтобы подать заявление, нужно сначала запустить в действие исполнительное производство по делу о долгах. Когда долг будет иметь статус просуженного, можно отправляться в арбитражный суд.

Необходимо будет предоставить в суде пакет документов, подтверждающих обязательства физического лица, оплатить госпошлину и другие судебные издержки.

О том, почему для многих банкротство — это реальная возможность начать жизнь с чистого листа, и как в этом помогает участие в торгах, вы узнаете из видеоблога нашего эксперта по торгам Данила Ганжи:

Процедура Банкротства: Нечем Платить Кредит?

Это что касается того, как подать заявление на банкротство должника.

Если иск удовлетворили, делу дали ход, а должник так и не выплатил долги даже после их реструктуризации, то его имущество распродают с торгов.

Финансовый управляющий организует реализацию активов на открытых аукционах.

При этом недвижимость, ценные бумаги, автомобили, техника и многое другое продается по сниженным ценам, которые иногда падают даже на 50-70%.

Все лоты на торгах находятся в открытом доступе, и вы можете в любой момент посмотреть, что и почем продается, а также принять участие в торгах и приобрести различные объекты с большой скидкой для себя или на продажу.

На нашем бесплатном мастер-классе мы рассказываем о том, как начать зарабатывать на торгах:

Кликни по кнопке и запишись на бесплатный мастер-класс, чтобы узнать о 5 шагах Формулы Доктора Ватсона, как скупать автомобили, квартиры и дома на торгах по банкротству со скидкой 50 – 90%!

Инструкция: как подать заявление на банкротство организации

Как и в случае с физическим лицом, процедуру может инициировать руководство предприятия, государственные органы или кредиторы. Будем разбираться, как подать на банкротство юридического лица.

Чтобы инициировать процесс банкротства, необходимо в течение месяца после возникновения оснований обратиться в арбитражный суд с заявлением и пакетом документов.

Потребуются: выписки со счетов компании, ведомость о проведенной в компании инвентаризации, акты сверки с контрагентами и перечень кредиторов.

Чтобы суд с большей вероятностью удовлетворил иск, нужно вовремя оплатить госпошлину.

Если процесс дойдет до стадии конкурсного производства, то в обязанности финансового управляющего будет входить оповещение кредиторов и организация продажи имущества должника на аукционах.

Случается, что приходится продавать на торгах имущество, которое находится в залоге у банка. В статье я рассказываю подробно о подобных сделках:

Третьи лица — кредиторы и государственные органы тоже могут предпринять решительные действия в отношении должников. Если знать, как подать на банкротство организации, то вернуть большую часть долга вполне реально.

Вся процедура аналогична процессу для физических лиц.

Кстати, для компаний обычное дело вести расчеты с оформлением дебиторской задолженности. Поэтому при продаже ее имущества на торгах появляются долги предприятий на крупные суммы.

Для желающих зарабатывать покупка миллионных долгов за небольшие деньги — идеальный вариант. О поиске и взыскании задолженности я рассказываю в статье:

В каком порядке удовлетворяются требования кредиторов

Если кредитор не один, то долги банкрота погашаются поочередно. Следить за соблюдением очереди обязан арбитражный управляющий. В случае нарушения очереди на него налагается административная ответственность.

1. Первая очередь кредиторов.

В эту категорию входят все лица, которым в результате деятельности должника был причинен физический вред. Нюанс: они не должны иметь оформленного полиса страхования от банкротства либо сумма страховки должна быть меньше требуемой для возмещения ущерба.

2. Вторая очередь кредиторов.

Это все сотрудники, оформленные на работу согласно трудовому договору, и работники, которые осуществляли интеллектуальную деятельность в интересах компании и ожидают оплату гонорара. Кроме основного долга, им положены проценты за несвоевременные выплаты.

Первым делом погашается долг перед работниками. Выплаты авторам продуктов, полученным в результате выполненного ими интеллектуального труда происходят только после окончательного расчета с сотрудниками.

3. Третья очередь кредиторов.

Сюда относятся все остальные кредиторы. Сначала должник обязан выплатить им сумму основного долга и проценты, и только потом рассчитаться по неустойкам и другим штрафам.

Обучение заработку на торгах по банкротству

Если так уж случилось, что имущество должника продается с торгов, то у вас есть возможность купить по цене на 50-70% дешевле рынка недвижимость, автомобили, бытовые приборы и даже готовое предприятие, и тем самым помочь банкроту рассчитаться с кредиторами.

Кроме физических объектов, вы можете скупать долги юридических и физических лиц за копейки, чтобы потом взыскивать их с помощью судебных приставов. Ничего общего с коллекторскими методами это не имеет — всё абсолютно законно.

Подробно обо всех вариантах заработка от 100 000₽ в месяц на торгах по банкротству с реальными примерами сделок вы узнаете на бесплатном мастер-классе, на который я советую вам записаться в форме внизу страницы.

Кликни по кнопке и запишись на бесплатный мастер-класс, чтобы узнать о 5 шагах Формулы Доктора Ватсона, как скупать автомобили, квартиры и дома на торгах по банкротству со скидкой 50 – 90%!

Источник: torgi-blog.com

Процедура банкротства юридического лица

6 июля 2023

Процедура банкротства юридического лица

Кандидат экономических наук, доцент. Автор двух монографий, шести учебных пособий и нескольких десятков статей по вопросам бухгалтерского учета, финансового менеджмента и анализа. Лауреат премии губернатора в сфере науки, техники и инновационной деятельности за 2012 г. За плечами — опыт работы главбухом бюджетного учреждения и преподавателем государственного вуза.

Что делать, когда обязательств у компании больше, чем активов и выбраться из долговой ямы нереально? Самообанкротиться. Правда, этот процесс небыстр, а еще рискован. Например, суд может заподозрить намеренный увод бизнеса в несостоятельность или взыскать непогашенную кредиторку из личного имущества директора. В статье рассказываем, как снизить такие риски и каковы этапы самостоятельного банкротства.

Почему добровольное банкротство юридического лица выгодно

Есть две причины, по которым самобанкротство оправданно.

Первая – так нужно по Закону о банкротстве от 26.10.2002 № 127-ФЗ. Руководитель должен заявить о несостоятельности компании, если она не может платить по долгам. Если не заявит, то его оштрафуют или дисквалифицируют.

Вторая – так можно защитить интересы компании. В заявлении о банкротстве директор вправе указать дружественную СРО арбитражных управляющих. Если суд ее утвердит, тогда компания заполучит оттуда «союзника», принимающего во внимание интересы собственников и руководства бизнеса.

Ситуация будет не такой благой, если заявление о банкротстве подаст какой-то кредитор и суд назначит управляющего из отмеченной им «недружественной» СРО. При подобном раскладе процесс может затянуться, а расходы на него – вырасти.

В статье «Ликвидация бизнеса: какие способы существуют и почему от некоторых лучше отказаться» мы говорили о том, сколь велики полномочия арбитражного управляющего. А еще рассказывали о продолжительности процесса и о том, чем фиктивное банкротство отличается от преднамеренного. Почитайте, это интересно.

Процедура добровольного банкротства: какие этапы нужно пройти

Чтобы ликвидировать компанию через самобанкротство, пройдите десять этапов. Вот таких.

Рисунок 1. Самобанкротство юридического лица: порядок действий

Давайте разберемся с каждым этапом.

Этап 1. Ищем признаки банкротства или предбанкротное состояние

Прежде чем начинать самобанкротство, оцените, а действительно ли ваша компания – банкрот. В Законе о банкротстве говорится о ситуациях, когда это уже так или скоро будет так, если бизнес не «выздоровеет». Вот они.

Таблица 1. Каковы признаки банкротства юридического лица

Какие признаки и где про это в Законе о банкротстве

У компании уже есть признаки банкротства

· Компания из-за нехватки денег три месяца не платит по долгам, в том числе не выдает зарплату (п. 2 ст. 3, п. 1 ст. 9);

· долги составляют не менее 300 тыс. руб. (п. 2 ст. 6);

· компании не хватает активов, чтобы рассчитаться со всеми кредиторами (п. 1 ст. 9);

· компания не может работать, потому что утратила имущество из-за наложенного на него взыскания (п. 1 ст. 9)

Руководитель обязан подать в суд заявление о банкротстве. Это нужно сделать в течение месяца с даты появления признаков (п. 1 ст. 9)

У компании пока предбанкротное состояние

Компания предвидит проблемы с погашением в срок денежных обязательств, в том числе зарплатных и налоговых (ст. 8)

Руководитель может подать в суд заявление о банкротстве (ст. 8)

С одной стороны, в Законе для признаков банкротства есть конкретика – обозначены сумма долгов и срок задержки с оплатой. С другой – судебные споры показывают: не всегда легко точно определить день, когда компания стала неплатежеспособной.

В этом существенный риск всего процесса. Ведь если просрочить с подачей заявления должника в суд, то руководителю прилетят штрафы, дисквалификация и субсидиарка. А если подать заявление, когда реальных проблем с платежеспособностью нет, то можно нарваться на уголовное преследование. В таблице обобщили санкции за все такие нарушения.

Таблица 2. Что будет за ошибку с подачей заявления о банкротстве

Какая ответственность для руководителя

Где про это в нормативке

Руководитель не подал заявление о банкротстве в суд или просрочил с подачей, когда у компании есть признаки банкротства

· штраф 5–10 тыс. руб. за первое нарушение;

· дисквалификация от полугода до трех лет за повторное нарушение в течение года после первого

П. 5, 5.1 ст. 14.13 КоАП

· взыскание с руководителя долгов компании, которые возникли между датами, когда руководитель должен был подать заявление и когда суд возбудил дело о банкротстве

П. 2 ст. 61.12 Закона о банкротстве

Руководитель подал заявление о банкротстве в суд, когда компания способна погасить долги

Уголовная, если ущерб кредиторам превышает 2,25 млн руб.:

· штраф в 100–300 тыс. руб. или в размере зарплаты за год-два;

· принудительные работы до пяти лет;

· лишение свободы до шести лет и штраф до 80 тыс. руб. или в размере зарплаты за полгода

Административная, если ущерб кредиторам меньше 2,25 млн руб. или ущерба нет:

· штраф в 5–10 тыс. руб.;

· дисквалификация от полугода до трех лет

П. 1 ст. 14.12 КоАП

· возмещение убытков кредиторам из-за ложного заявления о банкротстве

П. 2 ст. 61.13 Закона о банкротстве

У судов есть подсказка насчет момента, с которого бизнес становится неплатежеспособным. Вот такая: руководитель должен подать заявление, когда находящийся в подобной ситуации добросовестный и разумный менеджер узнал бы о появлении у компании признаков банкротства и нехватке имущества для покрытия долгов. Это формулировка из п. 26 Обзора судебной практики по вопросам, связанным с участием уполномоченных органов в делах о банкротстве от Президиума Верховного суда за 20.12.2016.

Согласитесь, яснее не стало. Поэтому задача директора – постоянно мониторить общую сумму кредиторки, период просрочки и соотношение между активами и обязательствами.

Если хотите сами разобраться, как определить уровень платежеспособности, финансовой устойчивости и общее состояние предприятия по бухотчетности, тогда читайте наши статьи:

• Анализ ликвидности предприятия;
• Анализ финансовой устойчивости:оцениваем структуру капитала и долговую нагрузку;
• Экспресс-анализ финансового состояния предприятия: как провести диагностику по пяти показателям;
• Анализ финансовой отчетности без расчета коэффициентов.

Этап 2. Анализируем крупные сделки трех последних лет на предмет подозрительности

На втором этапе проанализируйте крупные сделки за три прошедших года. Это нужно вот для чего.

После начала банкротства арбитражный управляющий должен убедиться, что компанию не довели до несостоятельности умышленно. Для этого он проверит крупные сделки трех минувших лет, чтобы увидеть, не выводили ли имущество «налево» по заниженным ценам.

Если выводили, то управляющий оспорит такие операции, а суд, возможно, привлечет директора к субсидиарной ответственности (п. 2 ст. 61.2, п. 1 ст. 61.11 Закона о банкротстве). Поэтому ваша задача – опередить управляющего и сперва самим убедиться, что с документами по сделкам все в порядке.

Перед анализом важно разобраться:

• что считается крупной сделкой применительно к банкротству;
• какие операции выглядят подозрительно;
• что сделать, чтобы снизить риски оспаривания.

Вот как на эти вопросы отвечают юристы.

Что такое крупная сделка применительно к банкротству

В таблице обобщили, что говорится в нормативке про крупные сделки вообще и применительно к банкротству в частности.

Таблица 3. Какая сделка считается крупной и будет на особом контроле у арбитражного управляющего

Где про это написано

Та, что отвечает двум критериям:

· она нехарактерна для бизнеса, например, продажа недвижимости производителем электросчетчиков;

· ее стоимость больше 25% от балансовой цены активов

Ст. 46 Закона об ООО, ст. 78 Закона об АО

Та, по которой стоимость переданного имущества превышает 20% от балансовой цены активов

Абз. 3 п. 2 ст. 61.2 Закона о банкротстве

Та, к которой применимы условия:

· стоимость сделки больше 20–25% от балансовой цены активов;

· в результате сделки вывели имущество, без которого бизнес не может нормально работать

Какие сделки выглядят подозрительно

Управляющий заподозрит причинение вреда кредиторам, если активы:

• продавались по цене ниже рыночной в два и больше раз;
• отдавались безвозмездно.

Про это говорится в п. 2 ст. 61.2 Закона о банкротстве и определении ВС от 23.12.2021 № 305-ЭС21-19707 по делу А40-35533/2018.

Но юристы подсказывают, что сам по себе убыток от передачи активов – это еще не доказательство того, что директор ущемил права кредиторов. Важно сверить ущерб от сделки и стоимость имущества за вычетом кредиторки. Например, выйдет так:

• убыток от продажи актива – (-100) тыс. руб.;
• имущество минус кредиторка – (-100) млн руб.

При таком раскладе минус в сотню тысяч ничего принципиально не меняет на фоне минуса в сто миллионов. И если это единственная убыточная продажа за последние три года, то, возможно, ее оспаривания не будет.

Что сделать, чтобы снизить риски оспаривания

Для этого проверьте правильность оформления документов особенно по крупным операциям и составьте экономические обоснования для убыточных сделок.

В отношении документов проконтролируйте наличие:

• договоров – купли-продажи, дарения, займа, залога и т.д.;
• первички – накладных, актов приема-передачи, счетов-фактур;
• регистрационных документов на право собственности;
• технических паспортов на объекты недвижимости;
• протоколов собраний учредителей с одобрением крупных сделок.

Если что-то отсутствует, восстановите или запросите у контрагентов. К слову, запросить нужно не только у контрагентов, но и у следователей, если были выемки документов.

Обязательно сохраните такие запросы, чтобы было доказательство – директор пытался восстановить договоры или первичку. Это сыграет на руку, даже когда контрагенты в ответ отмолчатся, а следователи пришлют отказ.

В экономическом обосновании убыточных сделок делайте упор на два момента:

• почему эта операция была необходима;
• почему ее условия отличаются от обычных.

К примеру, компания продала производственный корпус, так как перепрофилировала деятельность, и он оказался не нужен. А цена была ниже среднерыночной, потому что здание ветхое и без капремонта. Выходит, эта сделка уменьшила будущие потери от простоя непрофильного актива и его дальнейшего разрушения. Заодно принесла деньги в оборот, на которые закупили материалы.

Этап 3. Уведомляем учредителей, совет директоров, ревизионную комиссию и кредиторов

Этот этап не прописан в Законе о банкротстве. Но лучше перестраховаться и уведомить о признаках несостоятельности компании:

• учредителей;
• совет директоров, если он есть;
• ревизионную комиссию, если она есть;
• кредиторов, если по договору вы обязаны это делать.

Если не сообщите о банкротстве учредителям, то попадете под административку по п. 6 ст. 14.13 КоАП. А это штраф для директора 25–50 тыс. руб. или дисквалификация от полугода до двух лет.

А если не уведомите кредиторов, хотя в договоре есть пункт про это, то плюсом к основным требованиям они предъявят вам возмещение убытков. Если же пункта об уведомлении в договоре нет, тогда и сообщать ничего не нужно. Сделаете это позже перед подачей заявления должника в суд.

Этап 4. Сообщаем на Федресурс

На Федресурсе опубликуйте два сообщения. Вот таких.

Таблица 4. Какие сообщения разместить на Федресурсе до начала банкротства

О чем сообщение

Где про это в Законе о банкротстве

Что будет, если не сообщать

О появлении признаков банкротства

В течение 10 рабочих дней с момента возникновения признаков

Накажут директора по п. 6–8 ст. 14.25 КоАП:

· предупреждением или штрафом в 5 тыс. руб. – при просрочке с подачей;

· штрафом в 5–10 тыс. руб. – при неподаче;

· штрафом в 10–50 тыс. руб. или дисквалификацией от года до трех лет – при повторном нарушении

Об обращении в суд с заявлением должника

Не менее, чем за 15 календарных дней до подачи заявления в суд

Абз. 2 п. 4 ст. 37

· Применят санкции по п. 6–8 ст. 14.25 КоАП;

· суд оставит заявление о банкротстве без движения (п. 1 ст. 44 Закона о банкротстве);

· привлекут директора к субсидиарной ответственности (п. 8 ст. 61.11 Закона о банкротстве)

Разместите сообщения любым из трех способов:

• через нотариуса, который оказывает такие услуги;
• через посредников, например, через fedresurs.online;
• самостоятельно на сайте Федресурса.

Стоимость публикации одного сообщения на момент написания статьи составляет 902,51 руб., в том числе НДС 20%.

Два первых способа потребуют дополнительную плату за услуги помощников, а третий – за квалифицированную электронную подпись. Без нее документы не подать.

На Федресурсе есть файлс ответами про то:

• как скоро после оплаты опубликуется сообщение;
• как получить доступ в личный кабинет на сайте;
• как преодолеть технические ошибки сервиса.

Этап 5. Ищем дружественную СРО арбитражных управляющих

Арбитражный управляющий – это тот, кто ведет банкротство компании. Как отмечали в начале статьи, отлично, если это будет свой человек. Поэтому этап сводится к тому, чтобы отыскать такого своего.

Однако важно знать: арбитражного управляющего назначает суд. Компания-банкрот лишь указывает свое пожелание в заявлении, причем отмечает не человека, а СРО арбитражных управляющих, при которой этот человек работает.

У суда нет обязанности учитывать такое пожелание, потому что по п. 5 ст. 37 Закона о банкротстве СРО выбирается случайным образом. Правда, конкретный порядок такой процедуры не определен, поэтому суд может выбрать ту СРО, что указана в заявлении банкротящейся фирмы. Тут все зависит от сложившегося в регионе подхода. Например, в Москве и Московской области суды обычно назначают СРО арбитражных управляющих, что отмечена в заявлении должника.

Вот два совета, которые дают эксперты по поиску подходящей СРО и арбитражного управляющего.

Первый. Наведите справки о возможных кандидатах. Для этого узнайте об опыте, о количестве доведенных до завершения дел, поищите рекомендации. В таком помогут четыре источника:

• список арбитражных управляющих наФедресурсе. Здесь узнаете, когда управляющий зарегистрировался в Росреестре, вступил ли он в СРО, были ли отстранения от ведения банкротства, сколько дел вел и сколько завершил. Чтобы увидеть завершенные дела, зайдите в карточку управляющего, выберите вкладку «Отчеты АУ» и посмотрите записи с типом процедуры «Конкурсное производство»;
• сервис Проверь арбитражного управляющего от ФНС. Вбейте ФИО управляющего и узнаете о нарушениях, которые он допустил при ведении банкротства;
• сайт Картотеки арбитражных дел. Чтобы отыскать дела, которые вел управляющий, впишите его ФИО в поисковую строку «Участник дела» с отметкой «Ответчик». На сайте это слева вверху. А дальше смотрите количество дел, открывайте тексты судебных решений и читайте их итоги;
• сайты с отзывами, например, Профи. Для арбитражных управляющих там есть отдельная вкладка. Можно выбрать нужный регион или город.

Второй. Пообщайтесь с выбранными претендентами. Вот вопросы, которые важно обсудить:

• каковы ожидаемые расходы по предстоящему банкротству;
• сколько времени оно займет;
• будет ли арбитражный управляющий пользоваться услугами фирм-помощников;
• что должны или могут сделать сотрудники компании, чтобы ускорить банкротные процедуры;
• что управляющий сделает для быстрой реализации активов без потери в их стоимости;
• как он будет взыскивать зависшую дебиторку.

И еще момент, который стоит помнить. Даже если суд пошел вам навстречу и назначил ту СРО, что вы хотели, а та СРО определила в помощь управляющего, с которым обо всем договорились, то совсем не факт, что именно он будет вести банкротство до конца.

Если кредиторы заподозрят нарушение своих прав, то они пожалуются на это суду. Суд вправе отстранить управляющего и назначить СРО, предложенную кредиторами (п. 56 постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.12 № 35, ст. 12 Закона о банкротстве).

Этап 6. Считаем, во сколько обойдется процедура, и ищем, на чем сэкономить

На пятом этапе кандидаты на роль арбитражного управляющего, возможно, рассказали, во сколько обойдется банкротство. Но нужно все проверить самим. А еще поискать способы экономии. Этим и займемся.

Но для начала разберемся, кто платит за процедуру. Тут возможны три варианта:

• компания-банкрот, если у нее есть средства;
• кредитор, если именно он подал заявление о банкротстве, а у компании-банкрота нет денег;
• третьи лица, которые не участвуют в деле о банкротстве.

Первые два варианта подкрепляются п. 1 и 3 ст. 59 Закона о банкротстве, а последний – арбитражной практикой из постановления 18 Арбитражного АС от 27.09.2021 по делу № А07-17874/2021.

Расходы на банкротство включают:

• плату за уведомления на Федресурсе;
• госпошлину;
• вознаграждение арбитражному управляющему;
• стоимость сопровождающих процедур.

Про стоимость уведомлений на Федресурсе мы рассказывали выше. После начала банкротства управляющий разместит еще несколько по каждому значимому этапу на сайте Федресурс – Банкротство.

Теперь разберемся, во сколько выльются остальные траты.

Госпошлина

Госпошлина составляет 6 тыс. руб. Она уплачивается перед подачей заявления о банкротстве (пп. 5 п. 1 ст. 333.21 НК).

Если арбитражный управляющий через суд решит оспорить сделки компании-банкрота, то за это придется заплатить еще 6 тыс. руб. (пп. 2 п. 1 ст. 333.21 НК).

Вознаграждение арбитражному управляющему

Вознаграждение состоит из трех частей. Написали про них в таблице.

Таблица 5. Что включает плата за труд арбитражного управляющего

Какая часть вознаграждения

От чего зависит и как рассчитывается

Где про нее в Законе о банкротстве

· От процедуры банкротства.

· Определяется в твердой сумме за каждый месяц работы управляющего

· От процедуры банкротства.

· Считается как процент от балансовой стоимости активов компании-банкрота, удовлетворенных требований или других показателей.

· Не может быть больше 60 тыс. руб.

· От того, привлек ли управляющий к субсидиарной ответственности директора, главбуха или еще кого-то из контролирующих лиц должника.

· Составляет 30% от взысканной суммы

И хотя состав и суммы вознаграждения закреплены законом, их можно поменять. Например, собрание кредиторов вправе попросить суд увеличить фиксированную часть из-за объема и сложности работ. Или все те же кредиторы могут назначить дополнительное вознаграждение не из приведенного списка и оплачивать его самостоятельно (п. 5, 7, 8 ст. 20.6 Закона о банкротстве).

Или суд решит, что управляющий плохо работает и снизит фиксированную сумму (п. 5 постановления Пленума ВАС от 25.12.2013 № 97, п. 22 Обзора судебной практики Верховного суда от 04.07.2018 № 2 (2018)).

Стандартные величины для фиксированной и процентной составляющих смотрите в таблицах 6 и 7.

Таблица 6. Чему равна фиксированная часть вознаграждения

Для какой процедуры банкротства

Сколько составляет в месяц, тыс. руб.

Таблица 7. Чему равна процентная часть вознаграждения

Для какой процедуры банкротства

Какой показатель в основе расчета и чему он равен

Сколько составляет вознаграждение

Балансовая стоимость активов (БСА), тыс. руб.:

10 тыс. руб. + 2% × (БСА – 250 тыс. руб.)

25 тыс. руб. + 1% × (БСА – 1 000 тыс. руб.)

45 тыс. руб. + 0,5% × (БСА – 3 000 тыс. руб.)

10 тыс. руб. + 1% × (БСА – 250 тыс. руб.)

17,5 тыс. руб. + 0,5% × (БСА – 1 000 тыс. руб.)

27,5 тыс. руб. + 0,2% × (БСА – 3 000 тыс. руб.)

41,5 тыс. руб. + 0,1% × (БСА – 10 000 тыс. руб.)

131,5 тыс. руб. + 0,05% × (БСА – 100 000 тыс. руб.)

● 300 000–1 000 000

231,5 тыс. руб. + 0,01% × (БСА – 300 000 тыс. руб.)

301,5 тыс. руб. + 0,001% × (БСА – 1 000 000 тыс. руб.)

Суд прекратил производство по делу о банкротстве

8% от сумм, направленных на погашение реестровых требований кредиторов

Суд признал должника банкротом и открыл конкурсное производство

3% от прироста чистых активов должника за период внешнего управления

Процент удовлетворенных требований (УТ)

Стоимость сопровождающих процедур

Это все прочие траты, которые возникают в процессе банкротства и связаны с ним (п. 2, 3 ст. 207 Закона о банкротстве). Например, расходы на:

• почтовые отправления;
• госрегистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним;
• услуги оценщика, реестродержателя, аудитора, оператора электронной площадки, если они обязательны по Закону о банкротстве;
• услуги лиц, которые берут на себя часть обязанностей арбитражного управляющего.

Все, кроме услуг тех, кто помогает арбитражному управляющему, оплачивается по факту. А тем, кто частично выполняет обязанности управляющего, платят исходя из балансовой стоимости активов должника. Вот так, как в таблице 8 (п. 3, 4 ст. 20.7 Закона о банкротстве).

Таблица 8. Сколько заплатят тем, кто взял на себя часть обязанностей управляющего

Для какой процедуры банкротства

Какой показатель в основе расчета и чему он равен

Сколько составляет вознаграждение

Внешнее управление, конкурсное производство

25 тыс. руб. + 8% × (БСА – 250 тыс. руб.)

85 тыс. руб. + 5% × (БСА – 1 000 тыс. руб.)

185 тыс. руб. + 3% × (БСА – 3 000 тыс. руб.)

395 тыс. руб. + 1% × (БСА – 10 000 тыс. руб.)

1 295 тыс. руб. + 0,5% × (БСА – 100 000 тыс. руб.)

● 300 000–1 000 000

2 295 тыс. руб. + 0,1% × (БСА – 300 000 тыс. руб.)

2 995 тыс. руб. + 0,01% × (БСА – 1 000 000 тыс. руб.)

Наблюдение, финансовое оздоровление

50% от сумм для внешнего управления и конкурсного производства, которые привели выше

Сами видите, что банкротство стоит недешево. Поэтому еще до его начала поищите способы экономии. Вот несколько вариантов:

• узнайте у потенциального арбитражного управляющего, какие документы ему понадобятся для оценки финансово-хозяйственной деятельности вашей компании. Подготовьте их. Если не найдете, тогда запросите дубликаты у контрагентов или чиновников. В итоге к началу наблюдения пакет документов будет на руках, а значит, сэкономите время и деньги на этой процедуре;
• уточните у потенциального арбитражного управляющего, почем помогающие ему лица инвентаризируют активы и проводят финансовый анализ. Если знаете альтернативы подешевле, тогда предложите их управляющему;
• сами проведите инвентаризацию активов. Продайте или сдайте в металлолом пришедшие в негодность или недорогие активы. Этими деньгами закроете часть банкротных расходов. Помните, что спешно распродавать дорогое имущество не стоит. Если управляющий увидит в этом крупную сделку, то начнет проверку, а потом может и оспорить;
• сообщите работникам о несостоятельности компании. Убедите тех, чьи услуги не понадобятся во время банкротства, уволиться по соглашению сторон. За счет этого сэкономите на выплате выходного пособия;

Этап 7. Составляем заявление и передаем его в суд

Документ, запускающий процедуру самобанкротства, называется заявлением должника. Заявление подается в арбитражный суд.

Выполните четыре действия, чтобы суд принял его без проблем:

• правильно составьте;
• приложите подтверждающие документы;
• подайте вовремя;
• отправьте разрешенным способом.

Разберемся с каждым из четырех пунктов.

Как составить заявление должника

Пропишите в заявлении такие моменты (п. 2 ст. 37 Закона о банкротстве):

• название арбитражного суда, куда подадите заявление;
• сумму принятых денежных долгов перед кредиторами и причины, по которым они появились;
• сумму долгов по возмещению вреда жизни, здоровью и компенсации сверх такого возмещения, по зарплате и выходным пособиям, по авторским вознаграждениям;
• сумму долгов по налогам, сборам, страховым взносам;
• причины, по которым вы не можете погасить долги;
• сведения о судебных спорах против вашей компании, об исполнительных и прочих документах для списания денег в безакцептном порядке;
• сведения об имуществе, в том числе о деньгах и дебиторке;
• ОГРН и ИНН вашей компании;
• номера банковских счетов и адреса банков;
• название и адрес СРО, из членов которой вы хотите выбрать арбитражного управляющего. Можно указать не СРО, а требования к кандидату на роль управляющего.

Заявление подпишите кем-то из трех лиц (п. 1 ст. 37 Закона о банкротстве):

• руководителем;
• тем, у кого по уставу есть право на подачу заявления о банкротстве;
• тем, кто по доверенности может подписать такое заявление.

На надежных юридических сайтах мы нашли шаблон и образец заполнения для заявления должника.

1. Шаблон заявления о признании должника банкротом.
2. Образец заявления должника.

Какие документы приложить к заявлению должника

Приложите к заявлению (ст. 37, 38 Закона о банкротстве, ст. 126 АПК):

• документ об уплате госпошлины;
• устав и свидетельство о госрегистрации;
• список кредиторов и должников с их адресами и расшифровкой по долгам;
• документы, подтверждающие, что долги есть и вы не можете их погасить;
• бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату;
• решение учредителей о подаче заявления в суд, если есть;
• протокол собрания работников должника, на котором выбрали представителя для участия в деле о банкротстве, если есть;
• отчет оценщика о стоимости имущества, если есть;
• документы, подтверждающие размещение уведомлений на Федресурсе;
• документы, подтверждающие отправку копии заявления учредителям, совету директоров, ревизионной комиссии, кредиторам;
• доверенность на того, кто подписал заявление, если это не руководитель должника.

Прикладывайте подлинники документов или их заверенные копии (п. 3 ст. 38 Закона о банкротстве).

Когда подать заявление должника

Чтобы не опоздать с подачей заявления, ориентируйтесь на две контрольные даты:

• день, когда у компании появились признаки банкрота;
• день публикации на Федресурсе сообщения об обращении в суд с заявлением должника.

На схеме показали временной промежуток, в который нужно успеть отправить заявление.

Рисунок 2. В какой срок отправить заявление

Как отправить документы в суд

Для отправки заявления и приложений используйте любой из двух способов.

Первый – бумажный формат. Здесь есть свои два варианта:

• отдайте документы в канцелярию суда. Для этого запаситесь копией заявления, чтобы сотрудник канцелярии проставил на ней отметку о получении и написал дату и время приемки. Так получите доказательство о подаче;
• отправьте документы по почте. Посылайте их ценным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении. Опись заверит сотрудник почты – ею, в случае чего, докажете, что именно отправляли. А уведомление о вручении подпишет работник суда, когда заберет письмо на почте. Потом уведомление перешлют вам – так узнаете, что адресат получил документы.

Второй – электронный формат. Здесь потребуется регистрация на двух сайтах:

Сначала необходимо авторизоваться через «Госуслуги» в системе «Мой арбитр». Затем создайте там личный кабинет. А далее:

Другие подробности про отправку электронных документов в арбитражный суд читайте в приказе Судебного департамента при ВС РФ от 28.12.2016 № 252.

Этап 8. Проходим процедуру наблюдения при банкротстве юридического лица

В банкротстве есть четыре возможных процедуры. Это:

1. Наблюдение.
2. Финансовое оздоровление.
3. Внешнее управление.
4. Конкурсное производство.

Однако второй и третьей процедур может не быть. Они вводятся судом в особых обстоятельствах. Финансовое оздоровление – когда суд считает, что предприятие можно вытащить из долгов и не банкротить. А внешнее управление – когда кредиторы больше не верят руководству компании и требуют передать дела внешнему управляющему.

Давайте представим, что банкротные процедуры свелись лишь к наблюдению и конкурсному производству и поговорим только про них.

Итак, наблюдение. Его максимальный срок – 7 месяцев, и за это время вот что произойдет (ст. 62–75 Закона о банкротстве):

• суд назначит временного управляющего – это все тот же арбитражный управляющий, но именно так он называется на первом этапе банкротных процедур;
• временный управляющий проведет анализ финансово-хозяйственной деятельности компании. Будет рассматривать операции за три прошлых года, искать там крупные сделки, оценивать их экономическую целесообразность и думать, а не преднамеренно ли банкротят бизнес. Если отыщет сомнительные сделки, то оспорит их в суде;
• по итогам анализа управляющий составит отчет. В нем напишет выводы о финансовом состоянии должника, в том числе о том, можно ли восстановить его платежеспособность;
• кредиторы заявят о своих требованиях к должнику. По этим заявкам управляющий сформирует реестр требований кредиторов;
• в конце процедуры наблюдения пройдет первое собрание кредиторов. На него придут участники с правом голоса и без него. С правом – это представители налоговой и кредиторы из реестра требований. Без права – это руководитель должника и по одному представителю от учредителей, работников и собственника имущества для унитарного предприятия. Они заслушают отчет управляющего и решат, какой будет следующая банкротная процедура. Если есть что спасать, то выберут финансовое оздоровление. Если совсем все плохо, тогда – конкурсное производство;
• управляющий отправит в суд свой отчет и протокол первого собрания кредиторов;
• суд рассмотрит эти документы и введет следующую банкротную процедуру или прекратит дело. Последнее произойдет, если окажется, что должник может финансово оклематься и погасить кредиторку. Или в других случаях, о которых написано в п. 1 ст. 57 Закона о банкротстве.

Этап 9. Проходим процедуру конкурсного производства при банкротстве юридического лица

Цель этого этапа – ликвидировать бизнес, который не получилось вытащить из долгов. На все про все отводится полгода. Правда, суд может продлить конкурсное производство еще на полгода по ходатайству участника процесса (ст. 124 Закона о банкротстве).

Арбитражный управляющий во время этой процедуры зовется конкурсным управляющим и вот, что он делает:

• инвентаризирует имущество компании-банкрота;
• распродает его;
• увольняет сотрудников;
• погашает кредиторку.

Давайте чуть подробнее про каждый этап.

Как инвентаризируют активы

Сам процесс инвентаризации стандартный – фактическое количество активов сравнивается с тем, что записано в бухучете компании. К слову, про то, как инвентаризировать имущество быстро и правильно, можете узнать в наших статьях:

• Инвентаризация склада: как провести,какими документами оформить и каких ошибок избегать;
• Инвентаризация: можно ли провестиудаленно, как передать на аутсорс и что изменится из-за ФСБУ 28/2023.

Однако есть три особенности для пересчета активов при конкурсном производстве:

• по срокам проведения;
• по поиску имущества.
• по оценке активов.

По срокам управляющий должен уложиться в три месяца с даты введения конкурсного производства. А если активов много и он не успевает, тогда можно попросить суд о продлении этого периода (п. 2 ст. 129 Закона о банкротстве).

Поиск имущества ведется очень тщательно. Само собой, что пересчитывается то добро, что лежит на складах, стоит в цехах или находится в офисе. Но дополнительно конкурсный управляющий направит запросы в:

• Госавтоинспекцию – по транспортным средствам;
• Гостехнадзор – по сельскохозяйственной и прочей самоходной технике;
• Росреестр – по недвижимости.

Если отыщутся активы, которые числятся в записях чиновников, но которых нет в компании, тогда управляющий начнет их розыск.

Стоимость активов определяется независимым оценщиком. Но для движимого имущества, которое дешевле 100 тыс. руб., оценщика можно не звать, если кредиторы не против (п. 1, 5 ст. 130 Закона о банкротстве).

Как распродают имущество

Продажа имущества банкрота – это целая история. Хорошо разбираться в ней должен конкурсный управляющий. Но и руководству компании-банкрота неплохо быть в теме, а потому рассказываем, как все пройдет.

Активы продаются одним из способов, про которые написали в таблице 4 (ст. 448 ГК, приказ Минэкономразвития от 23.07.2015 № 495).

Таблица 9. Как происходит продажа имущества компании-банкрота

Какой способ продажи

Для какого имущества применяется

Для имущества дешевле 100 тыс. руб.

Его стоимость определяется по балансу на последнюю отчетную дату перед началом конкурсного производства (п. 5 ст. 139 Закона о банкротстве)

Для (абз. 3 п. 4, абз. 3 п. 5 Закона о банкротстве):

· объектов культурного наследия;

· памятников истории и культуры народов России;

· имущества, по которому собрание кредиторов определило специальные условия продажи

Для имущества, которое ограничено в обороте.

Участниками закрытых торгов будут лишь те, кто вправе владеть такими активами (абз. 2 п. 4 Закона о банкротстве)

Открытые торги в виде аукциона

Для прочего имущества.

Торги будут электронными, если продаются:

· предметы с исторической или художественной ценностью;

· вещи с рыночной стоимостью более 500 тыс. руб.

Продаваемое имущество компонуется в лоты. В один лот может попасть несколько активов, и тогда покупатель должен приобрести их все вместе.

Затем начинаются торги. Они могут пройти в три этапа, если сразу распродать все не получится. Происходит это так.

Таблица 10. Какие этапы есть на торгах и в чем их особенность

Какой этап торгов

Что на нем происходит

Участники делают ставки. Цена лота постепенно растет на величину, которая предусматривается в условиях торгов, например, на 5–10% от начальной цены лота

Начальная цена лота снижается на 10%

Начальная цена лота устанавливается на уровне рыночной, а потом постепенно снижается до 50% от стартовой суммы

Если что-то так и не продали, тогда управляющий предлагает это добро сначала кредиторам в счет погашения долгов, а потом – учредителям. Если и они отказываются, тогда никому не нужные активы передаются в органы местного самоуправления или федеральные органы исполнительной власти (ст. 148 Закона о банкротстве).

Как увольняют сотрудников

Вот четыре основания, по которым компания-банкрот увольняет сотрудников:

• по собственному желанию;
• по соглашению сторон;
• из-за сокращения штата;
• из-за ликвидации организации.

Первые два пункта самые оптимальные с точки зрения расходов, так как не придется платить уволенным выходное пособие. Но тут придется заручиться согласием работника.

А четвертый пункт – отчасти спорный. Да, он есть в ТК. Там это п. 1 ч. 1 ст. 81. Но формально уволить сотрудников из-за ликвидации компании можно, когда есть определение суда о завершении конкурсного производства. Пока его нет, всегда остается шанс, что суд прекратит банкротство.

Раз так, то увольнение персонала по такому основанию окажется незаконным и бывшие сотрудники его оспорят.

С другой стороны, сидеть и ждать определение суда, а потом скорее всех увольнять – тоже не лучшее решение. На нормальное оформление увольнений попросту может не хватить времени. Поэтому есть решения, в которых суды поддерживали конкурсных управляющих, заранее начинавших расторгать трудовые договоры с работниками предприятия-банкрота.

Само же увольнение в связи с ликвидацией проходит по общим правилам. Нужно лишь уведомить сотрудников о прекращении трудовых отношений в течение месяца с даты открытия конкурсного производства. Примерный срок увольнения определяется исходя из периода, который суд отвел на конкурсное производство.

Как погашают кредиторскую задолженность

Деньги от продажи активов управляющий направит на погашение кредиторки. Платить будет тем, кто в течение двух месяцев с момента публикации сообщения на Федресурсе заявил, что компания-банкрот ему должна. Такие заявители оказываются в реестре кредиторов.

Сперва управляющий погасит текущие долги, которые появились во время банкротных процедур. А дальше пойдет по списку из пяти очередей (п. 1 ст. 64 ГК РФ). О них мы писали в статье «Добровольная ликвидация ООО – пошаговая инструкция: какие этапы пройти и от каких ошибок уберечься».

Например, зарплатные долги закроет вперед налоговых. А налоговые – раньше, чем обязательства перед поставщиками.

Если что-то из активов останется после погашения долгов перед реестровыми кредиторами, тогда заплатят зареестровым. То есть тем, кто прозевал срок подачи заявления о том, что банкрот ему должен. А если останется что-то после них, тогда остатки активов перепадут учредителям.

Правда, нужно понимать, что закрыть всю кредиторку банкрота да еще вернуть вклады собственникам, скорее всего, не выйдет. У неплатежеспособных компаний обычно большие убытки. А большой убыток означает, что активов меньше, чем обязательств. Поэтому на всех имущества не хватит.

Этап 10. Получаем в налоговой лист записи о ликвидации компании в ЕГРЮЛ

Это финал. Главные его герои – суд и налоговая.

Суд на основании отчета управляющего вынесет определение о прекращении конкурсного производства. А через 30 дней отправит это определение налоговикам.

Налоговики в течение пяти дней сделают запись о ликвидации должника в ЕГРЮЛ (п. 2, 3 ст. 149 НК РФ). Затем отправят электронный лист записи ЕГРЮЛ на email, который указывался в заявлении должника.

Если вам нужен бумажный вариант листа, тогда получите его по дополнительному запросу:

• в налоговой;
• в МФЦ;
• ·у нотариуса.

Даже просто читать о самобанкротстве – это вот как долго и утомительно. А представьте, каково проживать такой процесс «в натуре». Если ваш бизнес уже проходит это сложное время, тогда пожелаем успешного финала. А если вы читали наши статьи про самобанкротство просто ради интереса, тогда пусть несостоятельность обойдет вас стороной. Все же хорошего в ней мало.

Чтобы оставить комментарий пожалуйста Авторизуйтесь

Источник: upr.ru