Как пополнить счет interactive brokers через Тинькофф

Получаю от вас много вопросов в связи с конфликтом между Россией и Украиной. Основной из них – что делать со счетом в Interactive Brokers (IBKR) в текущих условиях. Ситуацию нагнетают рассылки писем от брокера, в которых он предупреждает о рисках.

Ключевая мысль этих писем: Interactive Brokers не несет ответственности за убытки или ущерб любого характера, возникшие в результате политических или рыночных воздействий. Поэтому мы настоятельно призываем всех клиентов IBKR учитывать свою подверженность этому конфликту и предпринять немедленные шаги для снижения таких рисков, которые они сочтут целесообразными.

Говоря проще, IBKR сказал следующее: о рисках мы вас уведомили, а дальше решайте сами. О каких рисках брокер предупредил? Цитирую перевод с комментариями ниже.

Повышенная волатильность

“Продолжающаяся волатильность такого экстремального масштаба должна учитываться при принятии ваших инвестиционных решений. Также можно ожидать продолжающейся нестабильности на рынках энергоносителей и сырьевых товаров. Изменения в биржевой или маржинальной политике IBKR могут произойти практически без предварительного уведомления”.

Повышенная волатильность – издержки любого кризиса. (Вспомните, что было с ней на панике из-за COVID.) Когда волатильность резко растет, любой брокер без уведомления может изменить маржинальные требования. Это проблема для тех, кто работает с плечом. Если вы не работаете с плечом и у вас в Interactive Brokers не маржинальный тип счета, а наличный, то вы можете спокойно пережидать эту волатильность.

“Клиентам, занимающим позиции в Депозитарных расписках (ADR/GDR) или производных ценных бумагах (ETF, закрытые фонды и т.д.), которые работают на российском или украинском рынках, может быть запрещено совершать какие-либо операции с этими инструментами, если будут применены санкции, которые влияют на способность эмитентов этих ценных бумаг нормально функционировать.

Риски российских и украинских бирж

Клиентам, имеющим позиции непосредственно на бирже MOEX, напоминается о возможности применения санкций в рамках международной банковской инфраструктуры, которые могут помешать упорядоченному закрытию позиций и доставке выручки от продажи на их счета IBKR. Выручка от продаж может быть заморожена в России на неопределенный период”.

Здесь Interactive Brokers предупреждает о рисках российских и украинских бирж. Брокер – это посредник, и понятно, что он не сможет предоставить доступ к торгам, если они будут закрыты биржей. Этот сценарий мы видели в последнии дни, когда торги на российских биржах были остановлены и доступа к ним не было и у российских брокеров.

Риск блокировки доступа к счету

“Клиентам, проживающим в России (или проживающим в частях Украины, подпадающих под санкции), может быть заблокирован доступ к их учетной записи IBKR или осуществление транзакций (включая депозиты или снятие средств). Клиентам также следует рассмотреть возможность технической блокировки, применяемой к международной интернет-инфраструктуре, влияющей на возможность доступа к учетным записям IBKR”.

В данном случае Interactive Brokers говорит о внешних страновых рисках. Сам он не планирует закрывать счета россиян и ограничивать к ним доступ, но явно дает понять, что его могут ограничить в России. Речи о том, что IBKR заберет себе активы российских частных инвесторов или их заморозит, также не идет. Как может реализоваться риск ограничения доступа к IBKR со стороны России?

1. Ограничение доступа к сайту. Попытку этого мы видели, когда Interactive Brokers был включен в черный список ЦБ РФ. Тогда IBKR предлагал использовать мобильное приложение, а для входа на сайт – VPN, подтвердив, что вход через него не будет рассматриваться как подозрительная активность и не приведет к блокировке счета.
2. Ограничения валютных переводов – такой вариант возможен, но тогда и ввод средств из-за границы будет не доступен. Заинтересована ли Россия в возврате капитала из-за рубежа? Большой вопрос.

Отключение России от SWIFT

Помимо перечисленных рисков в письме IBKR мы имеем стандартный риск, который с регулярностью чуть ли не каждые полгода нависает над зарубежными брокерскими счетами. Это отключение России от SWIFT и сложности с зарубежными переводами. Если этот сценарий реализуется, то в течение какого-то времени не будет возможности пополнять счет в Interactive Brokers и выводить с него средства в Россию. Но альтернативы SWIFT есть, просто они более медленные и дорогие. Поэтому вариант будет найден, т.к. денежные операции с западными странами должны будут как-то осуществляться.

Закрытие счетов Interactive Brokers

В случае, если все-таки Interactive Brokers решит начать закрывать счета россиянам, то процедура обычно следующая. Брокер пришлет письмо с указанием срока, в который нужно вывести средства и активы со счета. Тогда нужно будет возвращать их в Россию или переводить к другому зарубежному брокеру. Такой сценарий был, например, когда IBKR оштрафовали за недостаточную борьбу с отмыванием средств и подозрительные счета были закрыты.

В сухом остатке

Если резюмировать все перечисленное, то на текущий момент основной риск мы имеем не столько от Interactive Brokers, сколько от возможных действий российских регуляторов. Пока все операции идут в обычном режиме. Валютные переводы проводятся без ограничений. И у каждого есть выбор, что с этим делать.

Вывести деньги сейчас в Россию – не проблема, вопрос, защитит ли это капитал инвестора? Важность страновой диверсификации размещения капитала не стоит недооценивать. Потому как не факт, что имея активы в России, мы не получим ограничений. На мой взгляд, оптимальное решение – это когда часть активов размещена в России, а часть – за рубежом.

Никто не знает, с какой стороны и страны ждать проблем, а так хотя бы часть капитала можно сохранить. Но повторю. Это мое личное мнение и оно не является рекомендаций. О рисках мы с вами поговорили, а что с ними делать, каждый должен решать сам, исходя из своего внутреннего комфорта. Если есть вопросы, пишите в комментариях ниже.

Обсудим.

Источник: mindspace.ru

Interactive Brokers — надёжный и экономный способ вывести доллары из России

В прошлой статье мы разбирали из каких банков можно отправить доллары из России. Выбор не очень большой. Есть еще один широко известный в узких кругах способ — зарубежный брокер Interactive Brokers. Если Вы считаете, что акции/облигации и другие инструменты — не Ваше, не спешите с выводами, у нас задача сильно проще — завести одну валюту, а вывести другую, в другую страну.

Прежде всего, данный способ не подойдёт для тех кто:

• арбитражит (зарабатывает на разнице курса валют на разных биржах / площадках)
• хочет перевести третьему лицу или получить от третьего лица
• не имеет подтверждения происхождения капитала.

Рассмотрим простую ситуацию — Вы получили работу и переезжаете в США. Да что уж, давайте усложним, Вы уже переехали в США. Вы выписали доверенность родственникам, они продают Вашу квартиру. А Вы почитали форумы, посмотрели статистику на OhMySwift и открыли счёт в Райффайзене, надеясь перевести капитал сразу как будет продана квартира.

Это не супер редкая ситуация, примерно каждая вторая моя консультация об этом, только страны отличаются. Увы, Райффайзен всех подвёл и больше не отправляет переводы в долларах кроме тех клиентов, которые на конец февраля имели премиальный статус.

У Вас остаются фактически 3 способа:

• близкие родственники могут перевести из Интезы и оставшихся в живых банков с долларовыми корреспондентами
• отправить перевод в евро или юанях
• использовать USDT или перестановки.

Я люблю криптовалюты, но доказывать банку легальность происхождения 100k USDT — своеобразная задача. Банки очень консервативны. А ещё надо смотреть местное законодательство. Но с деньгами всегда лучше чем без них, так что если это остаётся единственным способом — сильно уж не капризничайте.

Как вывести капитал через зарубежного брокера?

Переводы в евро и юанях не везде доходят, когда речь про страны вроде США, Канады, Латинской Америки. А ещё обмен будет проводиться по непредсказуемому курсу. Но у нас есть волшебное решение — зарубежный брокер. Не так много из них открывают всё ещё счета россиянам — Interactive Brokers на удивление держится. Если Вы знаете другие, напишите мне, я обязательно их добавлю в список.

Не пугайтесь слова «брокер», у нас нет задачи играть в волк с Wall Street, нам нужно перевести юани или евро, которые отправляют многие российские банки, обменять в доллары и вывести их на свой банковский счёт в новой стране.

Для перевода в юанях подойдёт любой несанкционный банк, например, БКС. Так же должен подойти Райффайзен, но получится чуть дороже. Любимый всеми Тинькофф, к сожалению, попал под санкции и из него переводы не доходят — будьте осторожны.

Как зарегистрироваться в Interactive Brokers?

Всё делается онлайн, ходить никуда не нужно. Вам понадобится паспорт. У меня упорно требовали именно внутренний, хотя вроде и зарубежный должен подойти. Ещё понадобится подтверждение адреса — например, свежая выписка из текущего банка. Приготовьтесь к бесконечному количеству вопросов — регулятор заставляет брокеров собирать кучу информации.

Процедура проверки документов, как правило, занимает 3-7 дней.

Важно: Interactive Brokers предоставляет набор инструментов в зависимости от страны резидентства. Для Европы и остального мира — это два разных юр лица. И если Вы переехали в ЕС, то у Вас не будет доступен юань в качестве валюты пополнения. Но Вы всё ещё можете это делать в евро. В этом смысле у резидентов РФ есть преимущество.

После того как Вам одобрили учётную запись, нужно создать заявку на пополнение счёта. На главном экране слева кнопка “Deposit”.

Некоторые банки не хотят отправлять на Interactive Brokers, например, Юникредит. Они считают, что это нарушение постановления ЦБ. Это не совсем так, потому что пока Вы не покупаете ценные бумаги (акции, например) и просто меняете валюту, Вы ничего не нарушаете.

Пополнять счёт в Interactive Brokers можете не только Вы, но и близкие родственники. Пополнения от третьих лиц не пройдут.

Дальше нам нужно выбрать валюту. Как я уже сказал, для резидентов ЕС не доступен юань, поэтому я для нашего примера буду использовать евро.

После выбора валюты Вы увидите список доступных методов пополнения. Для Евро — это перевод по реквизитам и привязанный аккаунт Wise. При переводе по реквизитам генерируется адрес немецкого JPM Chase. В реквизитах указываете Ваш номер счёта.

Информации о переводах в евро немецкий JP Morgan не очень много, но мы видим, что отзывчивый человек даже подчеркнул, что переводил на IBKR. С высокой долей вероятности переводы всё так же ходят в этом направлении.

Никто не любит транзит — сегодня отправил, завтра вывел. Переведя накопления в Interactive Brokers, постарайтесь не торопиться с выводом. Официально холд 3 дня на вывод, но я бы предложил подождать месяц. Есть ещё поверье, что нужно «прогреть» маршрут для вывода. Положите какую-то номинальную сумму в иностранном банке на счёт и пополните Interactive Brokers с него, должно помочь с дальнейшим выводом.

В любом случае, относитесь к этому инструменту как к одноразовому — гонять зарплату два раза в месяц скорее всего не получится, быстро закроют счёт.

Если у Вас возникнут какие-то вопросы по SWIFT переводам в/из Interactive Brokers — welcome в наш чат. Не смотря на страшное название «SWIFT — пропали деньги» в нём обсуждают абсолютно разные вопросы, включая переводы брокеру.

Ссылки по теме:

• Открыть счёт в Interactive Brokers
• Какие банки всё ещё переводят доллары США
• В какие страны дойдут евро?

Уже много прочитали про международные переводы, но остаются сомнения? Запишитесь на консультацию. Поможем выбрать банки, валюту и сопроводим перевод до зачисления.

Обмен информацией о SWIFT-переводах.

Партнёры сервиса:

MoneyPort — надежная альтернатива SWIFT.

Гражданство — каталог проверенных решений.

ВНЖ:

Гражданство:

Чаты по странам

Источник: ohmyswift.ru

Способы пополнения счета в Interactive Brokers

Создали для вас подробную инструкцию со скриншотами пополнения счета Interactive Brokers через Приват, Moho, Revolut и Payoneer. А также дополнение: как пополнять IB после 24 февраля.

1. Приват
2. Moнo
3. Revolut
4. Payoneer
5. Как пополнить брокерский счет Interactive Brokers после 24 февраля
6. Как это можно делать сейчас, есть несколько способов:
7. Через платежный сервис Wise

1. Заходим в систему Приват Обратите внимание, что интерфейс был недавно изменен
2. Затем выбираем вкладку “Переводы” и выбираем SWIFT

1. Выбираем сумму перевода,валюту, страну как указано на скрине ниже

1. Нажимаем отправить, выбираем тим комиссии: стандартный тариф, который составляет 0,5 % от суммы + 12 USD по курсу НБУ и нажимаем дальше

1. Выбираем из выпадающего списка назначение платежа “Инвестиции”, категорию “Ценные бумаги”, дополнительная

1. После этого у Вас есть возможность заполнить реквизиты получателя вручную или Вы можете загрузить файл скачанный с “Interactive Brokers”.
2. После загрузки файла, отметьте галочкой, что реквизиты указаны верно и нажмите кнопку далее

1. Сверяем всю информацию еще раз и нажимаем отправить

Еще раз напоминаем, что комиссия банка составляет 0,5 % от суммы перевода + 12 USD.
На сумме до 400 000 грн никаких дополнительных документов не нужно, в случае пополнения свыше 400 000 грн банк может потребовать справку о доходах.

Если, вдруг, Приват потребует справку о доходах, Вы можете воспользоваться следующей инструкцией:

1. Переходим на сайт и входим в личный кабинет в раздел ЭК для граждан.
2. Нажимаем на добавить, обратите внимание на период за который дается информация
3. Сохраняйте информацию, подписывайте и нажимайте кнопку отправить

Как правило, через 1 рабочий день информация будет рассмотрена и доступна к просмотру в этом разделе.
Рекомендуем подавать этот запрос ПОСЛЕ того, как сдали годовую декларацию ФЛП

МОНО

SWIFT-перевод отправляется с ваших валютных карт (долларовой или евро-карты), а комиссия за перевод списывается в эквиваленте с основной гривневой карты по курсу НБУ на момент совершения перевода.

Отправка проходит через МОНО поддержку, вы предоставляете реквизиты получателя средств поддержке, МОНО формируют платежное поручение, согласовывают с вами и перевод отправляется.

Комиссия снимается с гривневой карты, есть возможность отправить SWIFT-перевод в евро или долларах. Хочу обратить ваше внимание, что валюта перевода и валюта карты, с которой он осуществляется, должны быть одинаковыми

REVOLUT

Для того, чтобы пополнить IB через платежную систему Revolut Вам нужно:

1. Заходим в личный кабинет IB.Можете воспользоваться ссылкой
2. Нажимаем кнопку Внесение средств

1. Выбираем валюту Евро
2. Среди предложенных вариантов “Банковский перевод”
3. Нажимаем просмотр инструкций
4. В следующем окне откроются созданные реквизиты оплаты. Их нужно сохранить вам на компьютер в PDF-файле. Для этого нужно нажать “Печать” и сохранить файл.

1. Переходим в систему Revolut и заходим в личный кабинет. Можно воспользоваться ссылкой
2. Нажимаем перевод

1. Выбираем “Новый” в правом верхнем углу

1. Затем нужно выбрать “Добавить получателя”

1. Следующим этапом нужно внести реквизиты, которые вы получили в IB пункт 6. Выбираем компания

1. Заполняем реквизиты следующим образом (но обязательно проверьте со своими реквизитами)

Страна банка получателя: Германия
Валюта: Евро
IBAN: DE82 5011 0800 6161 5353 87
Название компании: Interactive Brokers LLS

1. Нажимаем “Добавить получателя”
2. В следующем окне вводим сумму перевода
3. В назначении платежа обязательно указать номер счета и Имя Фамилию

1. Нажимаем “Продолжить”
2. Проверяем правильность ввода данных и нажимаем “Отправить”

PAYONEER

1. Нужно добавить контрагента в системе Payoneer

1. Затем создаем ему банковский счет. Выбираем,что это бизнес счет

1. Описываем контрагента Interactive Brokers, заполняя форму как указано на скриншоте ниже

1. Заполняем реквизиты брокера ( они есть на счету)
2. Подтверждаем детали и отправляем платеж

Комиссия по такой операции составляет 2% по состоянию на 02.02.2021
Это одностороннее движение, по состоянию на 02.02.2021 назад средства из Interactive Brokers на Payoneer выводить нельзя. Только свифт перевод
Обязательно платить налоги ПДФО и военный сбор

Как пополнить брокерский счет Interactive Brokers после 24 февраля

НБУ с 24.02.22 запретил делать какие либо переводы с целью вывода капитала за границу (т.е. сейчас закрыты SWIFT, SEPA, Western Union и другие).

Когда мы переводим деньги на Interactive Brokers (далее — IB), то мы отправляем деньги в США на свой счет и обязательно нужно деньги отправлять со своего счета (т.е. от своего имени). Если перевод будет от другого человека, то IB просто их не зачислит, а вернет обратно.

Как это можно делать сейчас, есть несколько способов:

1. Через платежный сервис Wise
2. Через счет Revolut
3. Через криптовалюту.

Рассмотрим их более подробно.

Через платежный сервис Wise

Через Wise Вы можете отправить деньги на прямую со своей банковской карты (только этот способ работает не через все банки).

Для этого Вам необходимо:

1. Зарегистрироваться в Wise с помощью Вашей электронной почты:
2. Заходим в личный кабинет IB.Можете воспользоваться ссылкой
3. Нажимаем кнопку Внесение средств

1. Выбираем среди предложенных вариантов “Прямой ACH-перевод из вашего банка” и нажимаем “Просмотр инструкций”.

1. В всплывающем окне подтверждаем, что ваш счет открыт в банке США.

1. В инструкции указано, что для перевода нам потребуется маршрутный номер и номер счета. Не закрывайте вкладку, она нам пригодится.

Обратите внимание, что если Вы переводите прямым переводом на виртуальный счет, то заранее уведомлять IB НЕ НУЖНО.

1. Выбираем сумму перевода, нажимаем “Продолжить”.

1. Выбираем “Новый получатель”. При повторном переводе получатель будет сохранен.

Поле “Полное имя владельца счета” Interactive Brokers LLC.

1. Маршрутный номер и номер счета мы берем из пункта 6.
2. Выбираем тип счета: Накопительный
3. Выбираем страну из выпадающего списка: США
4. Заполняем поля:

Город: Greenwich
Адрес получателя: One Pickwick Plaza
Штат: Connecticut
Индекс: 06830

1. В следующем окне Для каких целей будут использоваться услуги Wise выбираем “Хранение денег для защиты от колебаний обменного курса” и нажимаем “Продолжить”

1. Проверяем данные еще раз. В строке объяснения для IB желательно продублировать номер счета

1. Выбираем “Отправить деньги себе” в назначении платежа. Нажимаем “Подтвердить и отправить”

1. Указываем пароль от Wise, чтобы подтвердить перевод.

1. В следующем окне Вы можете увидеть ожидаемое время доставки платежа, а так же есть возможность отследить перевод.

Комиссия получается около 2-3% от суммы перевода. Гривна конвертируется в фунты по курсу покупки в Вашем банке на момент совершения транзакции.

Через счет Revolut

В данном случае нужно сначала пополнить счет Revolut, а далее перевести их в IB

Для этого Вам необходимо:

1. Открыть счет в Revolut:

1. Пополнить свой счет через апл пей (гугл пей) с гривневой или валютной карты, переводом с гривневой карты.
2. Отправить деньги с Revolut на IB

Как пополнить IB через Revolut рассказано выше в статье.

Через криптовалюту

Здесь идет двойной обмен. Сначала нужно купить USDT за доллары или гривну. Далее продать USDT на электронные доллары в Wise и далее перевести их на IB.

Как это сделать:

1. Открыть счет на бинанс и пройти верификацию. Как это сделать подробно рассказано тут:
2. Пополнить счет Бинанс в USDT Trc20 (Trc20 — это протокол). Это можно сделать несколькими способами:

a.За наличные доллары. Вы отдаете доллары, Вам переводят USDT. Комиссия за такой перевод разная в начале войны доходила до 10%. На период написания инструкции (29 апреля) приблизительно 2-3%, до войны комиссия была от -0,5% до 2%

b. Через обменники гривна на USDT trc 20.Есть агрегатор обменников (это русский сайт, к сожалению Украинских аналогов нет, поэтому нужно заходить через VPN, на этом сайте можно выбрать обменники с более выгодным курсом). Также можно в Гугл написать “обменять гривна на usdt trc20” и найти обменники. В обменниках принцип следующий: Вы создаете заявку, Оплачиваете ее (переводите гривну на указанные данные) после чего Вам переводят usdt trc 20.

c. Использовать р2р платформу Binance для покупки USDT Trc20 за гривну.

1. Далее переводите USDT Trc20 на доллары Wise через р2р платформу Binance. Как это сделать смотрите в видео:
2. Перевести деньги с Wise на IB. Как это сделать смотрите в видео:

Источник: e-zubkovskiy.com