Елена Одинцова
В рубрике о банках для индивидуальных предпринимателей мы уже рассказывали о Точке и Сбербанке. На этот раз разберём плюсы и минусы банка Тинькофф.
Тинькофф — банк без отделений, как и Точка. Все вопросы предпринимателя решаются в интернете, поддержка работает в чате и по телефону. Предпринимателю не придётся никуда ездить даже в ситуациях, когда клиенты других банков обязательно приезжают в офис: например, получить бумажную справку для визы можно Почтой России.
Может ли банк потерять лицензию или обанкротиться
Тинькофф Банк вряд ли потеряет лицензию — он сохраняет высокие рейтинги кредитоспособности с 2017 года: по АКРА — A (RU), по РА Эксперт — ruA. Центробанк включил Тинькофф в список системно значимых банков. Это значит, что даже если у банка будут большие проблемы, его не закроют, а будут санировать, как Открытие.
Банк принадлежит семейному трасту Тиньковых на 35,1%.
Как пополнить счет в Тинькофф Бизнес. Все способы
Какие есть тарифы для ИП
Тинькофф даёт предпринимателям три тарифа: «Простой», «Продвинутый» и «Профессиональный». На всех открытие счёта и обслуживание первые два месяца — бесплатно.
Начинающим предпринимателям подойдёт тариф Простой. У него самая небольшая абонентская плата, 490 ₽ в месяц — и она не списывается, если в прошлом и текущем месяце не было операций или если вы активно пользовались бизнес-картой и потратили больше 50 000 ₽ в месяц. Хотя при большом количестве платежей тариф становится невыгодным за счёт высоких комиссий.
На Продвинутом тарифе абонентская плата выше — 1990 ₽ в месяц, на Профессиональном — 4990 ₽. Зато комиссии ниже, давайте сравним их.
Платежи юридическим лицам. Если вы платите клиенту Тинькофф, перевод будет бесплатным. Если нет, к примеру 10 платёжек будут стоить 490 ₽ на Простом, 290 ₽ на Продвинутом, 190 ₽ на Профессиональном.
Платежи физическим лицам и снятие наличных. Комиссия списывается каждый раз в зависимости от суммы платежа. При платеже до 400 000 ₽ на Простом — 1,5% + 99 ₽, на Продвинутом — 1% + 79 ₽, на Профессиональном 1% + 59 ₽ комиссии. Лимит по умолчанию — до 500 000 ₽ на операцию, но его можно изменить в приложении, в разделе «Лимиты».
Переводы самому себе на личную карту Тинькофф. Будут без комиссий на Простом до 150 000 ₽ в месяц, на Продвинутом до 300 000 ₽ в месяц, на Профессиональном до 500 000 ₽ в месяц.
Откройте счёт в банке Контура
Получите бесплатное обслуживание, платежи бизнесу без ограничений и переводы физлицам и самозанятым до 400 000 ₽ в месяц — навсегда
Оставить заявку
Как открыть расчётный счёт
Счёт открывают дистанционно. Вы оставляете заявку на сайте — представитель банка договаривается о встрече в удобное время, затем приезжает и подписывает с вами договор. После встречи банк проверяет документы и присылает уведомление об открытии счёта.
Если нужно открыть ИП — банк поможет. В результате вы откроете ИП и расчётный счёт одновременно и сэкономите на госпошлине.
Расчетный счет в Тинькофф для ИП: Обзор, Тарифы на РКО
Чем ещё банк помогает предпринимателям
Как и другие популярные банки для бизнеса, Тинькофф — это экосистема. У банка есть свой торговый и интернет-эквайринг, онлайн-бухгалтерия и много других полезных сервисов.
Зарплатный проект. На основе реестра сотрудников автоматически формируются платёжки на зарплату и налоги. Можно настроить интеграцию с вашей CRM. При переводе на карты Тинькофф комиссии не будет, при переводе на карты других банков — в зависимости от тарифа.
Конструктор сайтов. Можно бесплатно создать сайт интернет-магазина. Возможно, дизайн и SEO-показатели будут не такими прекрасными, как при создании сайта с нуля, зато не придётся привлекать разработчиков и долго ждать.
Аутсорсинговый колл-центр. Банк принимает звонки от ваших клиентов: отвечает на вопросы по готовым скриптам, консультирует, подтверждает заказы, обрабатывает претензии. Из отчёта банка можно увидеть, где проблемные места у бизнеса и вовремя их исправить.
Таргетированная реклама. Банк в своём приложении показывает ваш продукт клиентам Тинькофф.
Статья актуальна на 26.05.2022
Продолжайте читать
Как оформить заявление о применении УСН
Как отправить заявку на электронную подпись ФНС в Эльбе
ИП или ООО: отличия, плюсы и минусы
Ещё больше полезного
Рассылка для бизнеса
Дайджест о законах, налогах, отчётах два раза в месяц
Успех! Мы выслали подтверждение на адрес указанной вами электронной почты.
Подписываясь, вы соглашаетесь на обработку персональных данных и получение информационных сообщений от группы компании СКБ Контур
Соцсети
Новости и видео — простыми словами, с заботой о бизнесе
Бесплатно Положить Деньги на Карту Тинькофф Без Комиссии
Порядок пополнения вклада и расчетного счета Тинькофф
Расчетный счет в банке Тинькофф позволяет предпринимателям осуществлять оплату налогов, а также взаимные расчеты с контрагентами. Поэтому представители отечественного бизнеса должны знать, как можно пополнить любой расчетный счет Тинькофф. Эта финансовая организация предлагает своим клиентам пополнять расчетный счет различными способами как наличными, так и через систему онлайн-банкинга.
Способы пополнения расчетного счета Тинькофф Банка
Внести наличные на расчетный счет или же снять с него средства можно с помощью любого банкомата. При этом важно помнить о том, что при каждом пополнении банк Tinkoff взимает с клиентов небольшую комиссии, размер которой не превышает 1% от суммы транзакции. Лимит по переводу средств, а также размер комиссии зависят от конкретного тарифа.
В том случае, если речь идет о тарифах «Продвинутый» или «Профессионал», то тут можно в качестве дополнительной услуги подключить пакет, позволяющий вносить деньги без комиссий, что при больших оборотах даст хорошую экономию. Важно отметить, что такой пакет позволит вносить средства бесплатно несколько раз в месяц. Количество переводов, а также стоимость пакета зависят от конкретного тарифа.
Также существует возможность пополнения расчетного счета в банке Тинькофф со счета как физических, так и юридических лиц, открытого в другой финансовой организации. Если внесение средств происходит со счета физ. лица, то придется уплатить стандартный сбор за услуги финансовой организации. При переводе денег юр. лицом нужно, помимо оплаты комиссии, правильно заполнить платежное поручение.
Пополнение вклада
Пополнить вклад без комиссии можно через сеть фирменных банкоматов Тинькофф. Нужно отметить, что банкоматы этой финансовой организации позволяют производить транзакции без использования карточки через QR-код или номер договора.
Переводить на депозитный вклад Tinkoff можно через кассу любого банка, при этом нет никаких ограничений по сумме перевода. В этом случае зачисление средств происходить в течение 1-3 рабочих дней. Что же касается комиссии, то ее размер зависит от банка, осуществляющего транзакцию.
При переводе с карты Тинькофф средства будут зачислены на счет вклада моментально. Подобный тип переводов можно осуществлять как через мобильный банкинг, так и через систему интернет-банкинга. Главным преимуществом такого способа является отсутствие комиссии.
Благодаря разветвленной сети партнеров банка, через финансовые организации партнеров и пункты мобильной связи можно осуществлять внесение денег по вкладу бесплатно. На официальном сайте кредитной организации можно найти список партнеров и ближайшие точки их расположения.
Пополнение карты Tinkoff Black
Возможность быстрого пополнения дебетовых карт Tinkoff Black доступна при использовании фирменных стационарных банкоматов, установленных финансовой организацией во всех регионах Российской Федерации.
Благодаря проведению корпоративной политики финансовой структуры, направленной на повышение комфорта обслуживания клиентской аудитории, банкоматы этого банка позволяют легко и быстро как снимать, так и вносить средства. При этом сеть стационарных банкоматов дает возможность проводить такие финансовые транзакции без оплаты комиссий.
Все клиенты банка могут снимать деньги с банкоматов без ограничений по сумме. Сеть банкоматов Тинькофф является универсальной, что дает ей возможность работать как с кредитными, так и с дебетовыми картами.
Промокоды на Займер на скидки
Займы для физических лиц под низкий процент
- Сумма: от 2 000 до 30 000 рублей
- Срок: от 7 до 30 дней
- Первый заём для новых клиентов — 0%, повторный — скидка 500 руб
Источник: card-mobile.ru
Комиссии Тинькофф за оформление, обслуживание, пополнение, переводы и снятие наличных
Инвестиции
Комиссии Тинькофф за оформление, обслуживание, пополнение, переводы и снятие наличных, как пополнить счет, карту Тинькофф без комиссии в 2023. На официальном сайте Тинькофф вся информация про комиссии разбросана по различным разделам. Мы собрали и структурировали в одном месте.
Комиссии за операции по расчетному счету для бизнеса и физлица от Tinkoff
Комиссия за пополнение счета Тинькофф
Зависит от тарифа и способа пополнения, лимиты устанавливаются на месяц:
- переводом с расчетного счета в другом банке;
- со своей дебетовой карты по реквизитам счета;
- в банкоматах Тинькофф в пределах бесплатного лимита.
Комиссия за снятие наличных с бизнес‑карт по тарифам Тинькофф
Для снятия наличных и пополнения через банкоматы нужна бизнес-карта (https://www.tinkoff.ru/business/help/account/business-card/about/).
Комиссии за переводы Tinkoff физическим лицам
Линейка тарифов следующая:
Комиссии за переводы себе на личную дебетовую карту Тинькофф для ИП
Комиссии за переводы себе на личную кредитную карту Тинькофф для ИП
Валютный счет
5 июня 2023 года Тинькофф ввел комиссию за пополнение валютного счета в долларах США и евро через банкоматы Тинькофф, а также в кассах банка и через инкассацию. Если вы хотите внести 1000 $ на счет в долларах США, банк возьмет комиссию за пополнение — ее размер отобразится на экране банкомата до пополнения счета. Изменения коснутся дебетовых валютных счетов в долларах США и евро.
Нажмите на нужный валютный счет, пролистайте экран до конца и выберите пункт «Тариф», чтобы узнать размер комиссии:
Комиссии по дебетовой карте Тинькофф
Дебетовая карта Tinkoff Black впервые появилась в 2012 году и с этого момента считается наиболее востребованным продуктом банка. Главные преимущества: повышенный кэшбэк за покупки, бесплатные переводы, служба доставки и многое другое.
Со слов представителей банковского учреждения использование карты Тинькофф представляет собой отсутствие комиссии за большую часть финансовых операций. Но не все так просто. Какие комиссии есть у Тинькофф за переводы и снятие, а также другие услуги, целесообразно изучить подробней.
Особенности получения
- полные инициалы;
- номер телефона – выступает главным инструментом при совершении финансовых операций;
- дату рождения;
- паспортные данные.
Решение принимается в течение 1-2 минут. Доставка осуществляется бесплатно в течение 3-х дней. Уполномоченный представитель банка в назначенное время прибудет по указанному адресу, потребуется иметь в наличии паспорт.
Оформление иностранными гражданами требует подтверждения законного пребывания на территории РФ – миграционной карты, ВНЖ или визы – в зависимости от гражданства.
Обслуживание Тинькофф: комиссии, условия
- оформления платной подписки Tinkoff Pro;
- наличия на брокерском или накопительном счете, карте от 50 000 рублей;
- действующего кредита в Тинькофф, который был получен на Black;
- владельца счета, которому менее 18 лет;
- факта получения пенсионных выплат на пластик.
Справка: комиссия за обслуживание действующих валютных счетов определяется разновидностью валюты и остаточной суммы на балансе. К примеру, долларовые или в евро бесплатные, если размер средств на них меньше 100 тыс. евро/долларов, за превышение – 0.25% ежемесячно. Другие виды иностранных счетов обслуживаются бесплатно.
Оформление платной подписки Tinkoff Pro составляет 199 руб. в месяц. Главные преимущества: повышенный кэшбэк до 10-15%, процент на остаток по балансу, дополнительные бонусы по программе лояльности.
Уведомления о действиях клиента по карте, к примеру, выпуск/перевыпуск, блокировка, пополнение и платежи через официальный сайт бесплатно. СМС и PUSH-оповещения предполагают удержание комиссии 59 руб. ежемесячно.
Плата удерживается при условии, что в период, за который было произведено удержание, услуга использовалась минимум 1 раз. Дополнительно по карте предусматривается возможность оформления страховки на случай хищения средств по балансу – 99 руб. в месяц.
Справка: платные типы услуг могут быть подключены пользователем на свое усмотрение через личный кабинет на сайте банковского учреждения.
Комиссии на внесение и снятие наличных с карты Tinkoff
Главное преимущество Тинькофф заключается в возможности без удержания комиссии вносить средства на счет в банкоматах-партнерах: СберБанк, ВТБ, ПСБ. Однако имеются некоторые ограничения.
К примеру, в любом банкомате Тинькофф предусматривается снятие без комиссии до 500 тыс. руб. в месяц, в партнерских – до 100 тыс, причем за каждую транзакцию до 3 тыс. Если сумма снятия меньше 3000, удерживается комиссия 90 руб.
Превышение действующего лимита сопровождается удержанием 2% комиссии, минимум 90 руб.
Переводы
Для обладателей карт Tinkoff Black все без исключения внутрибанковские переводы осуществляются бесплатно, включая транзакции в другие финансовые учреждения по номеру телефона с использованием системы быстрых платежей и по реквизитам. Особенно актуально это в случае оплаты по коммунальным платежам – многие банки удерживают комиссию.
Денежные переводы на карту другого финансового учреждения бесплатные, если сумма не превышает 20 000 руб. в месяц. При наличии действующей подписки Tinkoff Pro лимит увеличивается до 50 000 руб.
Превышение размера транзакции предполагает удержание комиссии 1.5% или минимум 30 руб. Функциональные возможности мобильного приложения предусматривают сохранение в шаблонах всех карт, по которым требуется совершать регулярные переводы. Дополнительно есть возможность контролировать лимиты.
Комиссии на пополнение карты Tinkoff Black
- Связной;
- МТС;
- Билайн.
Справка: если лимит в 150 000 руб. превышается, удерживается комиссия 2%. Аналогичная ситуация складывается при условии пополнения через банкомат Сбербанка, ПСБ.
Кэшбэк за покупки
- оплата услуг мобильного оператора;
- пополнение электронных кошельков;
- платежи с помощью личного кабинета;
- оплата коммунальных услуг;
- прочие услуги, которые не были подключены через интернет-банкинг.
Банковское учреждение предлагает владельцам счета самостоятельно определить перечень услуг, на который распространяется повышенный кэшбэк – до 4 категорий с возвратом до 15% при условии оформления подписки Tinkoff Pro — 8.
Дополнительно банк регулярно размещает спецпредложения от официальных партнеров с увеличенным процентом до 30% — сеть магазинов Пятерочка, Магнит, М.Видео и пр.
Максимальный размер кэшбэка установлен в 3000 рублей в месяц, наличие Tinkoff Pro увеличивает сумму до 5000. Начисления осуществляются по завершению каждого отчетного периода автоматически.
Все без исключения обладатели карты «МИР» автоматически принимают участие в программе лояльности платежной системы.
К примеру, за совершаемые покупки у партнеров можно получить многочисленные скидки и дополнительные бонусы.
Среди них выступают крупные поставщики коммунальных услуг, сети супермаркетов, медицинские частные учреждения и многие другие организации. На официальном сайте банковского учреждения и платежной системы «МИР» регулярно обновляется каталог предложений. Чтобы не упустить выгодного спепредложения рекомендуется следить за обновлениями.
Процент на остаток
Подключенная подписка Tinkoff Pro (первый месяц использования бесплатно, после чего 199 рублей каждый расчетный период) и при условии совершения покупок на сумму от 3000 рублей каждый месяц, банковское учреждение начисляет 5% годовых на остаток, который не превышает 300 000 руб.
В случае превышения действующего лимита, процентные начисления не предусматриваются. Пользователи отмечают определенную выгоду от спецпредложения. К примеру, в Совкомбанке первые 3 месяца предусматривает 12% годовых, Уралсиб – 11%.
Важно: расчет процентов осуществляется исключительно по текущему остатку на конец каждого операционного дня и начисляются автоматически в дату формирования соответствующей выписки.
Использование карты Тинькофф в путешествии за границей
После попадания под санкции платежных систем VISA и MASTERCARD, Tinkoff Black стал одним из наиболее востребованных банковских продуктов у российских путешественников.
Во многом это связано с мультивалютностью и возможностью снимать деньги без удержания сервисного сбора в любых банкоматах, вне зависимости от страны пребывания.
С недавнего времени за рубежом предусматривается исключительно использование платежной системы «МИР», причем в ограниченном списке стран.
Банк Тинькофф осуществляет выпуск карт на базе MIR, при этом принцип мультивалютности больше не используется – карты исключительно в национальных рублях. Но главное преимущество остается – отсутствие комиссии за снятие в любых банкоматах тех стран, которые работают с платежной системой.
Преимущества и недостатки
- понятными правилами обслуживания;
- отсутствием сложности при оформлении;
- круглосуточная служба поддержки;
- интуитивно понятный интерфейс интернет-банкинга;
- сотрудничество со многими банками.
Для оформления карты потребуется исключительно паспорт и номер телефона, который после получения доступа к личному кабинету становится финансовым. Банк гарантирует привлекательные условия и выгодные спецпредложения для каждого, но комиссии снижают ценность предложения. Наличие и размер комиссии стоит учитывать до оформления карты Tinkoff.
Источник: articles.opexflow.com