Как покупать акции и зарабатывать

Как в России покупать акции: 3 способа и понятная инструкция по инвестированию в ценные бумаги с целью получения прибыли. Бонус: 25 тысяч в подарок

Все свободные деньги должны работать и приносить прибыль — главное правило современного человека!

Мало получать одну зарплату. И две зарплаты — тоже мало. Три зарплаты, пожалуй, смогут стать весомым аргументом в пользу удовлетворения потребностей. Остается вопрос — а отдыхать когда? Правда, текущие реалии таковы, что у некоторых читающих hobiz.ru зарплата не отвечает действительности — цены растут быстрее, чем прибавляют денег.

Например, по данным Росстата за 2020 год цены на новые автомобили выросли на 13,3%. Поэтому и четыре заработные платы не способны удовлетворить всех месячных запросов. Чтобы и покушать, и автомобиль, и квартира побольше, и соседи по приятнее. А лучше всего отдельный дом. И не один автомобиль, а два. И детям — квартиры. «Воу-воу палехчэ!».

Инвестировал 100 000 РУБЛЕЙ В АКЦИИ… сколько я заработал?..

Правда, иногда мечты помогают выбрать правильное направление и жизненные цели этого пути.

Традиционная работа с ежемесячным окладом, как ни странно, экспертами относится к рискованному способу заработка. Потому что прибыль одного человека — работника — напрямую зависит от другого — работодателя. И, к сожалению, не каждый работодатель честен со своими сотрудниками.

Выдуманные штрафы за каждую мелочь; лишение премий за невыполнение завышенного плана; сверхурочные, проходящие бесплатно, потому что идут они в ваше свободное время и выходные дни; и множество других причин, придуманных хитрым руководством, для снижения расходов на заработную плату своим сотрудникам. Все же для себя — любимых. В список которых вы не входите. И если ставится вопрос таким ребром, то хочется дополнительно спросить — вы себя тоже не любите?

Хорошо поставленный вопрос может долгое время оставаться без ответа. Хобиз знаем наверняка лишь одно — обеспечение светлого будущего сегодня требует не только сохранения, но и приумножения имеющегося капитала. Поэтому-то, всё чаще, получив деньги, думаешь как сделать так, чтобы их стало внезапно больше. И чтобы телодвижений поменьше. Эдакий пассивный доход.

Банковские депозиты, криптоденьги, драгоценные металлы, недвижимость или традиционная валюта — типичные примеры инвестирования из недавнего настоящего. Сегодня этот список дополнился простым, но достаточно эффективным инструментом — инвестирование в ценные бумаги ведущих российских компаний. И не только российских. Их главное преимущество — доходность по ценным бумагам может быть не ограниченной.

Покупка акций — с чего начать? Простыми словами о сложных инструментах

Покупка ценных бумаг или инвестирование в акции — это активный способ приумножения собственных сбережений. И как у любого другого финансового инструмента, у покупки акций есть определенные риски. И главный риск — потеря всех вложений. Чтобы избежать этого досадного недоразумения, необходимо знать некоторые тонкие моменты.

Что такое акции? Как купить акции? Инвестиции в акции для начинающих!

Незнающий человек может считать, что покупка акций сродни финансовой пирамиде: акций много — денег мало; вложишь в одни — потеряешь все; лучше закопать деньги под яблоней. Таким людям желательно вообще не инвестировать в ценные бумаги. Главное, чтобы они запомнили, где закопали деньги, под каким деревом. Остальные могут задуматься об этой возможности получения прибыли; и постараться понять, что же такое — акции и как с ними работать.

Акция — ценная бумага, выражающая долю владения компанией. Акция дает право владельцу (акционеру) на получение части прибыли (дивидендов) компании и части её имущества, оставшегося в случае ликвидации последней. Получаемые доли пропорциональны количеству акций, находящихся в собственности акционера. Чем больше акций — тем больше долей.

Компании-эмитеты, вышедшие на рынок ценных бумаг, с помощью собственных акций напрямую привлекают самый дешевый и долгосрочный капитал — деньги физических и юридических лиц; повышают собственную стоимость и получают известность на финансовом рынке. То есть, акции для них такой же инструмент, как и для их покупателей.

Покупатель ценных бумаг и акций имеет несколько возможностей получения прибыли. С одной стороны, покупая акции какой-либо компании, акционер становится владельцем доли компании и в будущем будет получать часть прибыли, пропорционально своей доли, в виде дивидендов. С другой — сами акции являются долевыми ценными бумагами и представляют собой инвестиционный инструмент.

Потенциал акции, в качестве инвестиций, связан с тем, что ценные бумаги обращаются на финансовом рынке. Извлекаемая прибыль, в этом случае, зависит от рыночной стоимости акции. Колебания стоимости ценных бумаг, в разные периоды времени, могут быть существенными и на порядок превосходить как стоимость покупки, так и непосредственно дивиденды.

Многие акции, обращающиеся на рынке, пользуются спросом именно из-за колебаний их стоимости и возможности заработка на ценовой разнице, нежели из-за возможных дивидендов, начисляемых компаниями-эмитетами.

Так, разница между ценой покупки и продажи акции может достигать 1000%, а данное колебание умещается в пару дней. Например, цена одной акции одной компании в понедельник была 100 рублей, к среде стала — 100 000 рублей. Купив в понедельник 100 акций за 10 000 рублей, к среде, после продажи акций, владелец становится миллионером с капиталом в 10 000 000 рублей.

Десять миллионов из десяти тысяч. Мечты сбываются? Десяти миллионов рублей достаточно для достижения заветного — автомобиль, квартира, а лучше дом, и хорошие соседи? И про детей не забывайте!

Конечно, на практике, инвестиции в акции это довольно долгосрочный финансовый инструмент. Но и вышеуказанный пример основан на реальных событиях. Причем не в рублях, а в долларах. Главное понять — покупка и продажа акций — отличный финансовый инструмент для приумножения собственного капитала.

Эксперты финансового рынка убеждены в том, что на сегодня рынок ценных бумаг в России является лучшим вариантом дополнительного дохода. Даже не занимаясь самими ценными бумагами, а лишь полагаясь на их дивидендтную доходность. Так, в 2020 году акции Сургутнефтегаза показали уровень доходности по дивидендам в 13,7%, Транснефть — 7,5%, Сбербанк — 7,2%.

Для сравнения, накопительный депозит, размещенный в любом российском банке, за год принесет не более 4,07% — 6,00%. И этими деньгами нельзя распоряжаться, то есть, их нельзя реинвестировать в другой инструмент, в случае каких-либо внешних факторов. Точнее можно снять деньги с депозита раньше срока размещения, но тогда доходности у этих вложений не будет.

В отличие от акций. Их можно продать в любой момент, либо, наоборот, купить за день выплаты дивидентов. И получить доход. То есть, ценные бумаги — тот случай, когда нужно обязательно попробовать заработать на них. И дело за малым — купить эти акции!

Как правильно покупать акции российских компаний? Три основных доступных способа

Первый способ, самый очевидный. Существуют компании, продающие свои ценные бумаги самостоятельно. Любой желающий может купить их, обратившись в администрацию компании напрямую. Но, стоимость акций у неизвестных предприятий мала, а дивиденды, выплачиваемые по этим акциям, — копейки, если выплачиваются конечно же.

С такими предложениями дело лучше не иметь, если вы не уверены в деятельности и будущем предприятия. Увы, скажем честно, продавцы акций могут использовать мошеннические схемы.

Если и покупать акции напрямую, то лучше акции крупных и известных компаний. Например, акции Газпром можно купть через их банк — Газпромбанк; акции ВТБ, соответственно, через банк ВТБ24; акции Сбербанк — в отделениях банка этой компании.

Посетите любое ближайшее к вам банковское отделение. Вероятно в нем вы встретите еще несколько предложений прямой покупки ценных бумаг крупных российских предприятий. Плюс такого незамысловатого подхода — физическое обладание купленными акциями. Минусы тоже очевидны — чтобы продать бумажные акции, необходимо вновь посетить банковское учреждение.

К тому же, количество компаний, продающих ценные бумаги через банки, весьма ограниченно. Конечно, все эти компании очень крупные и надежные. Что тоже можно посчитать весомым плюсом.

Акции некоторых компаний можно купить через мобильное приложение вашего банка. Это второй способ инвестирования в ценные бумаги. Конечно, если ваш банк оказывает такую услугу. Как правило, приобретение ценных бумаг проходит через паевый или инвестиционный фонд.

То есть, фактически, воспользовавшись этой услугой, вы покупаете часть от большого набора акций, владельцем которых выступает фонд. Какие компании составляют этот пул — от вас не зависит. Плюсом такого подхода является то, что все риски и управление активами на себя берет фонд. Вы лишь получаете (или не получаете) прибыль от своих инвестиций. О деятельности подобных фондов хобиз подробнее опишет ниже.

Поэтому самые прибыльные и интересные ценные бумаги компаний лучше покупать самостоятельно. А это третий, но самый главный способ инвестирования в ценные бумаги.

Все акции и ценные бумаги реализуются через специальные фондовые биржи. Например, акции российских компаний обращаются через Московскую Биржу. Там к покупке предлагают акции более 300 российских компаний! Инвестор, желающий купить их, то есть стать участником биржи, должен открыть специальный брокерский счет через уполномоченного фондового брокера.

Фондовый брокер — организация-оператор, позволяющая любому покупателю самостоятельно работать с ценными бумагами на фондовых биржах. Стоить сразу заметить — у брокера, работающего в Российской Федерации, должна быть соответствующая лицензия Центрального Банка России. Брокер предоставляет финансовые инструменты; выступает в роли регулятора и налогового агента, учитывающего все действия с ценными бумагами, включая расчет и уплату налогов от полученной прибыли с акций. Для контроля финансовых операций и применяется брокерский счет.

По закону: в случае, если брокер прекратит свою деятельность — акции, приобретенные через него, остаются у аукционера, то есть, покупателя.

Итак, чтобы самостоятельно купить акции Газпрома, Магнита, ВТБ, Аэрофлота, Сбербанка и других известных компаний, необходимо выйти на биржу через любую брокерскую компанию, имеющую государственную лицензию. С распространением сети Интернет, данную процедуру можно осуществлять из дома, с помощью специальных программ — торговых терминалов — обновляемых информационных панелей, организующих доступ к биржевым торгам — QUIK.

Для самостоятельной работы на фондовой бирже необходимо обладать опытом, фундаментальными знаниями в области финансов и большим запасом свободного времени. Хобиз напоминает, что инвестирование в акции с целью получения прибыли — активный способ заработка. То есть, объем полученной прибыли зависит только от вашей деятельности в качестве трейдера и правильности решения по ценным бумагам.

Ключевое преимущество самостоятельной работы на бирже — возможность выбора компаний, чьи акции хочет приобрести трейдер. Ведь пресловутые акции Магнита приобретаются именно так. Поскольку в одноименных продуктовых магазинах они не продаются.

Гибридный вариант самостоятельной работы через брокера также подразумевает участие в паевых инвестиционных фондах (ПИФ). Как и в случае с банком. Доверительное управление имущественным фондом (акциями и другими ценными бумагами) специализированной управляющей компанией с целью увеличения стоимости имущества фонда. ПИФ формируется из денег участников.

Согласно вложенным суммам распределяются паи фонда — именная ценная бумага, удостоверяющая право владельца на часть имущества фонда и прибыли согласно долям. Деятельность ПИФов также полностью регулируется законами Российской Федерации.

Основные преимущества участия в паевых фондах финансовых брокеров:

• финансовая доступность: не редко стоимость минимальной части пая не превышает 100 рублей;
• жесткий финансовый контроль со стороны государства;
• отсутствие налогообложения на получение прибыли на время владения паем;
• профессиональное управление со стороны управляющей компанией: минимизация инвестиционных рисков;

Новичкам, желающим инвестировать в ценные бумаги малоизвестных предприятий, лучшего всего воспользоваться подобными предложениями. Через собственный банк или брокера — выбор за вами. Как правило, брокер предлагает больше вариантов, чем банк.

Акции — как покупать и продавать самостоятельно через брокера

Если с паевыми фондами у читателей хобиз все понятно. Этот способ довольно простой. Всё делают специалисты фондов, владельцам паев остается лишь наблюдать за финансовыми показателями. Тем не менее, паевые фонды это не настоящий рынок акций. Поэтому большой интерес возникает в области самостоятельной торговли акциями с помощью брокерских компаний.

Правда, остается вопрос — это не сложно? Нет, все довольно просто.

После выбора подходящего брокера, необходимо подать заявку на открытие счета. Как отмечалось выше, у большинства брокеров это делается удаленно в автоматическом режиме — через Интернет. Нужно быть готовым к тому, что в процессе онлайн-регистрации потребуется подтвердить личность: с помощью копий документов, номера мобильного телефона или через аккаунт Госуслуг.

С открытием счета необходимо скачать, установить и настроить торговый терминал QUIK. Терминал выпускается под различные платформы — от персонального компьютера, до смартфона, работающего на Android или iOS. Это самый простой и дешевый способ осуществления самостоятельной деятельности на биржах. Многие брокеры обладают собственным фирменным quik-приложением.

Хобиз напоминает, что для начала работы на бирже требуется наличие наличных на вашем счете у брокера. В качестве тренировки и оценки своих возможностей можно воспользоваться виртуальным счетом брокера (если он предоставляет такую возможность). В этом случае терминал будет имитировать покупку и продажу реальных акций, прибыль будет не настоящей, впрочем, и потери — тоже.

После изучения теоретической части можно приступать к непосредственной покупке акций. Для этого выбирается компания-эмитет и происходит ознакомление с её основными показателями: дивиденды, объемы, ликвидность, история стоимости и тому подобное. Если все устраивает, покупается нужное количество акций выбранной компании. Продажа акций через терминал происходит аналогично.

Прибыль и расходы фиксируются на вашем брокерском счету. Пополнение и вывод денег осуществляется различными способами: карты оплаты, электронные деньги, переводы и даже криптовалюта (некоторые брокеры).

Начиная собственную инвестиционную деятельность, основанную на работе с ценными бумагами, важно понимать — никаких финансовых гарантий нет. Акции, даже самых крупных и надежных компаний, могут терять стоимость весьма продолжительное время. На это влияет множество внешних и внутренних факторов. В этот период компания обычно не выплачивает дивиденды.

То есть, подобная покупка не несет в себе никакой быстрой прибыли. Продажа акций по ценам, ниже покупных — гарантированный убыток. Ни сама компания, ни фондовый брокер, через кого осуществлялась покупка, ни государство — не будут возмещать эти потери. Все действия, осуществляемые на фондовых биржах, делаются под собственную ответственность. Это единственный риск от самостоятельной работы с ценными бумагами.

Чтобы снизить риски, научиться работать на бирже и понять механизм ценообразования, особенно новичкам, рекомендуем работать с «голубыми фишками».

Что такое «голубые фишки»? Или как найти гарантированную прибыль на акциях

В казино, традиционно, игровые фишки с самым крупным номиналом имеют голубой цвет. Вслед за этим, на рынке акций «голубыми фишками» стали называть акции крупных компаний, показывающих высокую ликвидность и стабильные показатели доходности.

Со временем, на фондовых рынках, образовался индекс «голубых фишек» — индикатор всего рынка, учитывающий цены сделок с самыми ликвидными эмитетами. Акции компаний из индекса образуют «первый эшелон». Считается, что рост или падение цен на «голубые фишки» обязательно влекут за собой соответствующие состояние рынка.

Конечно, нет общепризнанных критериев и способов отнесения акций к «первому эшелону». У каждой биржи и даже трейдера есть собственный список «голубых фишек». Так, например, Московская Биржа рассчитывает индекс по акциям следующих компаний:

• Газпром
• Сбербанк
• Лукойл
• Магнит
• Новатэк
• Сургутнефтегаз АО
• Норникель
• Роснефть
• ВТБ
• Татнефть
• МТС
• Алроса
• Московская биржа
• Интер РАО
• Северсталь

На практике акции этих компаний имеют стабильную тенденцию к росту. Правда не всегда внятному. Не редко, встречаются периоды, когда акции «второго эшелона» показывают гораздо больший доход при общем падении «первого эшелона». Ключевой момент приобретения «голубых фишек» заключается в их общей большой ликвидности. Следовательно, их проще продать, а рост цены лечге спрогнозировать.

По акциям «первого эшелона» можно найти множество аналитического материала, самые стабильные ПИФы с низкими рисками, обычно, строятся на этих акциях. Эксперты, в основном, делают свои работающие рекомендации по этим компаниям.

Следовательно, самостоятельная торговля «голубыми фишками» характеризуется прогнозируемым ростом доходности и минимальными рисками.

И, главное, начав инвестирование в акции, нужно всегда помнить — фондовые рынки всегда растут. Научитесь правильно выбирать моменты: покупать на падении; продавать на росте. Это приходит с опытом. А опыт гарантирует вам стабильное будущее, независимо от третьих людей.

Тинькофф-инвестиции — быстрый доступ к фондовой бирже

Говоря о брокерских фондах, можно вспомнить брокера Тинькофф-инвестиции. От одноименного банка. Почему именно он?

Наибольшее число россиян, инвестирующих в акции, выбирают Тинькофф. Да-да, Тинькофф-инвестиции первый брокер в России по количеству активных клиентов на Московской бирже по данным на сайте www.moex.ru. Естественно, он имеет государственную регистрацию — лицензия на осуществление брокерской деятельности № 045-14050-100000, выдана ЦБ РФ.

До 31 марта 2021 дарят 25 тысяч рублей акциями за прохождение уроков в Тинькофф Инвестиции! Для этого необходимо открыть брокерский счет в компании. И перейти к изучению теоретического курса по инвестициям в ценные бумаги. Весь курс состоит из 10 заданий. Каждое задание заканчивается тестированием.

Если ответить верно более, чем на 50% вопросов в тесте — начисляется бонус за задание в виде акций. Общий бонус после 10 заданий представляет собой пакет акций, общей стоимостью 25 000 рублей.

Так как можно начать зарабатывать на акциях и получить бонус в 25 тысяч рублей? Нужно открыть счет в Тинькофф-инвестиции. Брокерский счет открывается бесплатно.

Еще похожие бизнес-идеи:

• Купил за 3 рубля, продал за 50: как создать личный фонд сбережений с помощью монет и заработать на этом,
• Как сохранить и даже приумножить собственные деньги: хорошие варианты безопасного инвестирования,
• «Штука баксов» — это много или мало? Как инвестировать, чтобы быть в прибыли.

Специально для hobiz.ru

Источник: hobiz.ru

Акции: как их купить и как на них заработать в 2020

Покупка акций российских и иностранных компаний — выгодное вложение средств, открывающее неограниченные перспективы для заработка из любой точки мира. Сегодня приобретение ценных бумаг не требует особых временных и финансовых затрат. Потребуется только потратить время на изучение рынка и выбор эмитента.

При правильном подходе вложенные деньги будут сами работать на акционера. Вложения в акции окупаются быстрее вложений в недвижимость и драгоценные металлы. Доходность по сравнению с банковскими депозитами выше. Торговля акциями — отличный вариант как для основного, так и для пассивного заработка.

Что такое акция

Акция — ценная бумага, дающая держателю право получать дивиденды и компенсационные выплаты от реализации активов при ликвидации, а также управлять предприятием (полномочия зависят от количества акций в собственности). Это самый популярный и ликвидный инструмент на фондовых биржах , не имеющий срока существования. Право владения бумагами прекращается только при их продаже, а также закрытии или ликвидации компании.

Любое физическое лицо может стать акционером, купив даже одну акцию российской или иностранной компании. Держатель получает право на владение долей компании. Часть бизнеса, которой владеет акционер, зависит от эмиссии.

Если в собственности 100 акций при общем количестве 1 млн, то акционер владеет 0,01% компании.

Держатели ценных бумаг не несут финансовой ответственности по обязательствам акционерного общества. Но могут понести убытки (падение стоимости акций), связанные с финансово-хозяйственной деятельностью предприятия.

На биржевые торги акции попадают в результате IPO после прохождения процедуры листинга (занимает 1-3 года). Каждой акции присваивают сокращенное наименование (тикер).

Например, акции Boeing обозначаются как BA, акции ПАО «Дорогобуж» на Московской бирже идут под тикером DGBJI.

Объяснение простыми словами, что такое акции и как начать на них зарабатывать, в видео ниже:

Акции делятся на обыкновенные и привилегированные.

Обыкновенные

Доля обыкновенных акций согласно российскому законодательству может быть 75% и более от общего количества ценных бумаг. Обладатели обыкновенных акций по закону имеют равные права. Держатели получают право голосовать на годовом собрании акционеров (1 акция = 1 голос).

Получение дивидендов не гарантировано. Выплаты идут, если за отчетный период акционерное общество получило прибыль, а на собрании акционеров принято решение о выплате дивидендов. Например, ПАО «Мечел» не выплачивает дивиденды по обыкновенным акциям с 2013.

Привилегированные

Объем эмиссии не должен превышать 25% от общего количества ценных бумаг.

Акции не дают права голоса на общем собрании акционеров, но гарантируют фиксированные дивиденды. Держатели получают приоритетное право на получение дивидендных и компенсационных выплат при ликвидации компании. Дивиденды по привилегированным акциям не могут быть меньше, чем по обыкновенным. Уже упомянутое ПАО «Мечел» платило в 2019 по 18,21 руб. на акцию.

Предприятие вправе не выпускать привилегированные акции. Стоимость обыкновенных акций всегда ниже стоимости привилегированных (у ПАО «Мечел» 66,53 руб. и 80,75 руб. соответственно). На бирже тикер привилегированных бумаг содержит букву «p» (например, акции ПАО «Мечел» обозначаются MTLR_p).

Разные выпуски привилегированных акций одной компании могут предоставлять держателям различные права и привилегии (в российском законодательстве нет ограничений на этот счет). Простые не предусматривают дополнительных преимуществ. Кумулятивные обеспечивают право голоса, если принято решение о временной приостановке выплаты дивидендов. Конвертируемые разрешено обменивать на акции эмитента любого типа.

Параметры акций

Важнейшая характеристика — ликвидность. Самыми привлекательными для инвестиционных вложений являются «голубые фишки» (лидеры отрасли, находящиеся в котировальных списках первого уровня на фондовых биржах). Среди российских компаний это ПАО «Сбербанк», ПАО «Газпром», ПАО «Татнефть», ПАО «Нефтяная компания «Лукойл», ПАО «ГМК Норильский никель», ПАО «Северсталь» и пр.

В котировальном списке второго уровня находятся надежные устоявшиеся компании. Дневной торговый оборот по ним меньше. Третий эшелон — неликвидные акции, которые при необходимости сложно продать даже с большим дисконтом.

Не менее важен показатель прибыльности. В ежеквартальных отчетах компания показывает прибыль в расчете на одну акцию. Важно понимать, что именно привело к росту показателя. Если прибыль растет только за счет продажи активов или снижения расходов — это тревожный сигнал.

Доходность — соотношение дохода от бумаги к затратам на приобретение. Складывается из дивидендных выплат и доходов от роста котировок. В США доходность свыше 3% считается высокой. Слишком высокие, ничем не подкрепленные дивиденды должны насторожить. Руководство может принять решение о сокращении выплат.

Волатильность (степень изменения цены за определенный промежуток времени) важна при краткосрочном инвестировании и использовании спекулятивных стратегий. При долгосрочных вложениях этот показатель отходит на второй план.

При выборе объекта инвестирования важен потенциал роста. Но стоит понимать, что положительные тенденции и благоприятные прогнозы аналитиков не всегда 100%-ная гарантия роста котировок.

Например, одна акция компании Boeing 17.06.2019 стоила $354,9. Аналитики Bank of America прогнозировали к апрелю 2020 цену в $420, Barclays Capital — $367, Credit Suisse — $435, Jefferies — $448. По факту же акции откатились к значениям пятилетней давности (апрельский минимум – $123,27).

По инвестиционному потенциалу бумаги подразделяют на:

• Циклические (динамика котировок повторяет фазы экономического цикла);
• Акции-барометры, отражающие состояние всего рынка (это бумаги со стабильным курсом, входящие в состав фондовых индексов);
• Акции роста — бумаги активно развивающихся молодых компаний;
• Спекулятивные с ничем не подкрепленным завышенным соотношением рыночных котировок и чистой прибыли ;
• Акции дохода — с выплатой щедрых дивидендов;
• Боронительные (защитные) — бумаги компаний, демонстрирующих высокую стабильность на фоне плохой рыночной конъюнктуры (сильная бухгалтерская отчетность, стабильные доходы, высокие дивидендные выплаты);
• Акции стоимости — недооцененные рынком бумаги с высоким потенциалом.

Как купить акции

Как купить акции:

1. Выбрать брокера.
2. Открыть и пополнить торговый счет.
3. Выставить заявки на покупку.

Процесс покупки акций

Но если вдаваться в подробности, то инструкция по покупке ценных бумаг будет выглядеть следующим образом:

Выбор брокера

Необходимо проверить наличие лицензии на осуществление биржевых операций (допуск к торгам). Настоящие брокеры выводят сделки на реальные биржевые рынки. Мошенники (на профессиональном сленге «кухни») заявки одних клиентов удовлетворяют за счет встречных заявок других. О приобретении настоящих активов в виде акций речи при этом не идет.

Целесообразно обратить внимание на размер минимального депозита и лота, комиссии за торговые операции, возможную валюту депозита, доступные торговые площадки, типы счетов (учебный, торговый, ВИП), поставщиков ликвидности, стоимость депозитарных услуг. На официальном сайте должны быть представлены регистрационные и контактные данные брокерской конторы.

Открытие брокерского счета

Посещать офис необязательно. Для верификации достаточно отправить хорошо читаемые цветные сканы паспорта (главная страница и прописка), ИНН, СНИЛС и заполнить анкету (цель инвестирования, опыт в биржевой торговле, персональные данные и пр.). В некоторых случаях требуется идентификация по Skype (время видеозвонка оговаривается).

Пополнение торгового счета

Сделать это можно любым удобным способом (карты, банковский перевод, онлайн-банкинг, электронные платежные системы, счет мобильного телефона). Зачисление обычно происходит моментально.

Торговый терминал

После поступления средств открывается доступ к торговому терминалу (от классического десктопного МТ4 до собственных разработок, позволяющих торговать прямо в браузере). У некоторых брокеров есть мобильное приложение, позволяющее круглосуточно держать руку на пульсе рынка.

Выбор акций для формирования инвестиционного портфеля.

Выставление заявок на покупку

Это можно сделать самостоятельно или при помощи брокера. Акции на бирже продают лотами. В лоте разное количество ценных бумаг, кратное 1, 10, 100 и 1000. Например, 1 лот ПАО «Сбербанк» включает 10 акций, ПАО «Сургутнефтегаз» — 100, ПАО «Нефтяная компания «Лукойл» — 1.

Ряд брокеров предлагает дополнительные услуги: доверительное управление, информационная поддержка (семинары, вебинары, базы знаний, ежедневная аналитика, актуальные валютные курсы), готовые инвестиционные портфели (отраслевые, консервативные, высокорисковые и пр.), маржинальная торговля (с использованием кредитного плеча) и бонусы на депозиты.

Также бывают доступны специальные сервисы для комфортного трейдинга: торговые сигналы, системы аналитики, инвестиционные идеи.

Выход на биржу имеют только профессиональные брокеры с лицензией на ведение торгов. Прямого доступа у физических лиц нет.

Стать владельцем акций российских или иностранных компаний можно при посредничестве брокера. Физические лица сами выбирают, что и когда покупать или продавать. Ограничений по количеству операций в день (в том числе по одной и той же акции) не установлено.

Риски при покупке

К базовым рискам владения акциями можно отнести следующие:

• Волатильность рынка. Возможны резкие рост и падение цены. Часто предсказать колебания невозможно. Особенно страшны «черные лебеди» (труднопрогнозируемые редкие события, имеющие значительные последствия);
• Государственное вмешательство в деятельность предприятий. Яркий пример – требование правительства РФ к госкомпаниям (ПАО «Роснефть» и др.) направлять на выплату дивидендов 50% чистой прибыли (для пополнения бюджета);
• Принудительный обратный выкуп акций, становящийся в РФ распространенной практикой;
• Колебания валютного курса;
• Экономические санкции (в том числе против первых лиц компаний). Например, в 2016 Евросоюз на 5 лет ввел антидемпинговые пошлины на холоднокатанный прокат из РФ. Потери российских металлургов составили $300 млн. Еще пример — в апреле 2018 Олег Дерипаска попал в санкционный список США, что негативно сказалось на котировках акций компаний, входящих в промышленную группу «Базовый элемент»;
• Конфликт ключевых инвесторов. Наиболее ярким стало противостояние акционеров ПАО «ГМК «Норильский никель» Владимира Потанина (30,4%) и Олега Дерипаски (27,8%). Первый заинтересован в развитии компании, что приведет к снижению дивидендов. Второму нужны средства на обслуживание долга ПАО «РУСАЛ»;
• Конвертация привилегированных акций в обычные по решению руководства. Например, ПАО «Дорогобуж» в 2015 перевел все привилегированные бумаги в обыкновенные.

При приобретении акций для снижения рисков целесообразно диверсифицировать инвестиционный портфель.

Читайте полную статью: Что такое диверсификация и зачем она нужна

Новичкам целесообразно сосредоточиться на «голубых фишках», которые идеально подходят для долгосрочных и краткосрочных вложений. Дневной торговый оборот по ним неизменно высокий, акции при необходимости легко продать. Бумаги из котировального списка второго и третьего уровня подходят для профессионалов, поскольку торговля такими активами сопряжена с повышенным риском. Стоит обратить внимание на акции с высокими дивидендами и недооцененные компании.

Полезно обращать внимание не только на внутренние прогнозы компании. Отличным источником информации об акциях станут аналитические отчеты.

Эксперты инвестиционных банков Morgan Stanley и Goldman Sachs, аналитики российских банков и брокеров регулярно выпускают подробные отчеты по отдельным акциям с финансовыми прогнозами, рейтингами акций, 12-месячными целевыми значениями цены (target-price).

При принятии решения о покупке не лишним также будет ознакомиться с процентом сбываемости прогнозов по каждому источнику.

Налоги

Согласно российскому законодательству, держатели акций российских и иностранных компаний уплачивают подоходный налог в размере 13%. Налогооблагаемая база определяется путем суммирования прибылей и убытков по всем закрытым сделкам (за вычетом комиссии за торговый оборот). Например, прибыль от сделок за год составила 70 000 руб., убыток 25 000 руб. Налог составит 5 850 руб. (13% от 45000 руб.).

Поскольку брокеры являются налоговыми агентами, то самостоятельно удерживают подоходный налог с клиентов. Заполнять налоговые декларации не требуется. Налог удерживают:

• При выводе средств со счета;
• При закрытии торгового счета;
• По итогам календарного года.

Освобождены от налогообложения следующие ценные бумаги:

• Российские акции, находящиеся в собственности свыше 3-х лет;
• Акции российских компаний, относящихся к высокотехнологичному (инновационному) сектору экономики (перечислены в Постановлении Правительства РФ от 22.02.2012 №156) и обращающиеся на организованных рынках, находящиеся в собственности более года.
• Акции американских компаний, допущенные к торгам на Московской и Санкт-Петербургской бирже и находящиеся в собственности более 3 лет.

Льготами могут воспользоваться резиденты и нерезиденты.

Дивидендные доходы также облагаются подоходным налогом по ставке 13%. Задача перечисления налоговых отчислений лежит на компании-эмитенте. Акционеры не заполняют налоговые декларации, выплаты получают за вычетом НДФЛ.

По дивидендам от иностранных компаний российские брокеры не выступают налоговыми агентами. Налог удерживается эмитентом по ставке своей страны.

Например, США удерживает налог 10%. Резиденты РФ должны подать декларацию по форме 3-НДФЛ (до 30 апреля года, следующего за годом получения дохода) и доплатить в бюджет недостающие 3% (до 15 июля).

Налоговых льгот по дивидендным доходам не предусмотрено.

Сколько стоит одна акция

В процессе эмиссии продажа акций первым акционерам идет по номинальной стоимости. В ходе биржевых торгов реальная стоимость претерпевает существенные изменения. Например, рыночная цена одной обыкновенной акции ПАО «Мечел» на 14.08.2020 составила 66,53 руб. (при номинальной 10 руб.). Отслеживание колебаний рыночных котировок позволяет найти оптимальный момент для покупки акций.

Не имеет смысла сравнивать стоимость акций разных компаний. Одна акция ПАО «Транснефть» по итогам торгов 14.08.2020 стоит 145 500 руб., а ПАО «Сбербанк» — 239,5 руб. Это не значит, что одна компания лучше другой. Просто в период IPO эмитент разделил компанию на разное количество акций.

Рыночная стоимость акций зависит от ряда факторов:

Соотношение спроса и предложения. По высоколиквидным акциям из котировального списка первого уровня стакан заявок всегда полон. Дневной торговый оборот по акциям третьего эшелона может быть нулевым.

Новостной фон. 18 июня 2019 Boeing разогнал акции заявлением о повышении прогнозного спроса на пассажирские авиалайнеры на 3% в ближайшие 30 лет. Инвесторы решили воспользоваться трендом и принялись скупать акции. Котировки поднялись на 2,5%.

Состояние отрасли. Из-за падения мировых цен на уголь в сентябре 2013 котировки акций ПАО «Мечел» за день упали на 40%. Рост спроса на электромобили толкает акции ПАО «ГМК «Норильский никель» вверх (возрос мировой спрос на цветные металлы).

Финансовое состояние эмитента (динамика доходов, конкурентоспособность, размер дивидендов, рентабельность, EBITDA, рублевые и валютные долговые обязательства, соотношение собственных и заемных средств).

Стратегия долгосрочного развития (документ всегда представлен на официальном сайте эмитента) и потенциал роста бизнеса. Крупные инвестиционные проекты или капитальные вложения приводят к временному снижению прибыли и дивидендов. Зато в будущем котировки акций вырастут.

Увеличение веса компании в фондовом индексе.

Зачем покупать акции

Обыкновенные и привилегированные акции российских и иностранных компаний покупают со следующими целями:

• Заработок на колебаниях цены в долгосрочной и краткосрочной перспективе. Например, купив акции ПАО «Бурятзолото» в 2011, сейчас на росте котировок удалось бы заработать 26%;
• Получение дивидендов. Дивидендная политика и периодичность выплат у разных эмитентов отличается. Дивидендная доходность ПАО «ГМК «Норильский никель» в 2019 составила 26,34% (на акцию выплатили $2,37). К лидерам по выплатам акционерам относятся также ПАО «МТС», ПАО «Северсталь», ПАО «Новороссийский морской порт» и пр;
• Возможность управлять предприятием и стать совладельцем бизнеса. Держатели менее 1% акций могут только ознакомиться со списком акционеров и голосовать на ГОСА. Владельцы 2% и более вправе вносить вопросы в повестку общего собрания акционеров, предлагать кандидатуры в ревизионную комиссию и совет директоров. Владельцы более 10% акций могут созвать внеочередное собрание акционеров и инициировать аудиторскую проверку. Держатели 25% плюс 1 акция могут заблокировать принятие решения на ГОСА. Владельцы 50% плюс 1 акция вправе единолично принимать решения. Например, ПАО «Мечел» полностью контролирует Игорь Зюзин (50,34% акций);
• Способ сохранения капитала (альтернатива покупке недвижимости, банковским вкладам, вложениям в драгоценные металлы).

Где купить акции

Оптимальный вариант приобретения акций – через профессионального брокера. Акции одного эмитента могут торговаться на нескольких биржах (отечественных и иностранных).

Например, в листинге NASDAQ (США) есть отечественные QIWI PLC. и ПАО «Вымпелком». В котировальных списках LSE (Великобритания) находятся X5 Retail Group, ПАО «НЛМК», ПАО «Роснефть». На NYSE (США) торгуются акции ПАО «Мечел» и ПАО «МТС». На Московской бирже 17.08.2020 начались торги акциями двадцати иностранных компаний (Apple, Boeing, Visa, Netflix и пр.).

К ноябрю добавится еще 30 эмитентов из входящих в фондовый индекс SP500.

Также сервисы по покупке акций предлагают своим клиентам банки («Сбербанк», Tinkoff , ВТБ и др.). Коммерческий банк в данном случае выступает брокером, на торговой платформе которого доступны актуальные котировки, обновляющиеся в режиме реального времени. Главный минус при этом — ограниченный выбор акций.

Самый рискованный способ покупки акций – у физического или юридического лица. Стоимость может сильно отличаться от рыночной, не зависит от реальных котировок акций (динамику придется отслеживать самостоятельно).

Как происходит учет акций

При приобретении акций на бирже бумажный носитель не выдается. Ведется электронный учет. Право на ценную бумагу зафиксировано цифровым кодом в специальных хранилищах-депозитариях (информация автоматически заносится при покупке).

У брокера открывается 2 счета — брокерский для торговых операций и депозитарный для хранения информации о ценных бумагах (наименовании, количестве, номинальной стоимости). По сути, депозитарий — обычный сервер, где фиксируются операции по смене владельца по итогам операций на фондовом рынке .

В РФ главным считается Национальный расчетный депозитарий (НРД), принадлежащий Московской бирже. Ежеквартально фиксируется 3 млн сделок. Национальный клиринговый центр проверяет операции между участниками рынка, выступает посредником и гарантом сделок между покупателем и продавцом. У крупных брокеров есть собственные депозитарии по учету акций клиентов, у компаний поменьше арендованные депозитарии.

Торговля акциями идет в режиме Т+2 (запись в электронный реестр заносится с опозданием на 2 дня). Если целью покупки акций является получение дивидендов, то покупать ценные бумаги необходимо за 2 дня до дивидендной отсечки (формировании списка лиц, имеющих право на выплаты).

НРД ведет учет на уровне аккредитованных участников рынка (брокеров), не разделяет сколько и каких акций принадлежит конкретному физическому лицу. Например, гражданин Х купил 10 акций ПАО «Северсталь», а гражданин Y 100 акций. В реестре депозитария делается отметка о том, что 110 акций эмитента закреплено за брокером. Разбивка по клиентам происходит в брокерском депозитарии.

Источник: cryptofans.ru