США в конце июля ввели санкции против пяти российских банков «Тинькофф банк», «Локо-банк», «Солидарность», «Петербургский социальный коммерческий банк» и «Юнистрим». «Тинькофф» и «Юнистрим» попали под ограничения, которые не позволяют вести с ними бизнес. Их полностью отключат от долларовой системы после 18 октября. Поэтому карты UnionPay от «Тинькофф» и «Солидарность» перестали работать за границей.
«Юнистрим» может продолжать работать со странами СНГ и осуществлять переводы в рублях. В банке уточнили, что планируют продолжать выполнять обязательства. Но часть контрагентов перестали сотрудничать с ними, например, Bank of Georgia. Также приложение «Юнистрим» удалили из магазина Google Play.
«Перевод денежных средств за пределы РФ становится все сложнее, нововведения в процессах происходят практически на постоянной основе. Рассматривая оставшиеся и действующие способы нужно учитывать, что успех зависит от ряда факторов – суммы переводы, внутренней политики иностранного банка, валюты переводы, а также наличия и содержания подтверждающих документов», – отметила руководитель налоговой поддержки сервиса Solar Staff Анастасия Рязанцева.
Банкирос рекомендует!
Совкомбанк, Лиц. № 963
Карта «Халва»
1095 дней без процентов, до 500 000
Оформить карту
Платежные сервисы
Рязанцева посоветовала использовать платежные системы и электронные кошельки для небольших сумм. Через сервис «Золотая Корона» можно перевести до 600 тысяч рублей.
Эксперт предупредила, что необходимо быть готовым к потерям при конвертации и обязательно проверять, есть ли нужная страна в списке. Сервис пользуется большой популярностью у релокантов в Турции и странах СНГ, а вот в большинстве европейских стран сервис сегодня не работает. Исключениями являются Сербия и Молдова, отметила Рязанцева.
Представитель сервиса международных денежных переводов Swapy.one Владимир Кущ рассказал, что преимущество «Золотой короны» в том, что отправить деньги можно с карт Мир, Visa, Mastercard, Maestro, выпущенных банками РФ. За перевод наличных установлена комиссия от 0% до 5%, но если оформлять перевод через мобильное приложение, то комиссии не будет. По его словам, в некоторых странах все еще можно получить наличные в обменниках партнеров «Золотой короны».
Также можно воспользоваться Contact. Через сервис можно перевести деньги в более чем 30 стран: СНГ, США, страны Персидского залива. Но денежные операции со странами Евросоюза приостановлены.
Банкирос рекомендует!
Альфа-Банк, Лиц. № 1326
Кредитка Год без % с кэшбэком за все покупки
365 дней без процентов, до 1 000 000
Оформить карту
« Конвертация происходит по курсу платежной системы Contact, который может изменяться в течение дня. Также нельзя осуществить перевод с карты иностранного банка, поддерживаются только карты платежных систем VISA/MasterCard/МИР банков РФ. Поэтому если у вас нет карты российского банка, то осуществить перевод не будет возможности », – заявил Кущ.
Российские банки с доступом к SWIFT
Также совершать денежные переводы можно через российские банки, которые по-прежнему имеют доступ к системе SWIFT. Рязанцева сообщила, что таких банков осталось не так много, однако через них можно перевести более крупные суммы.
« При такой схеме перевода важно понимать, что на сегодняшний день нет никакой гарантии, что перевод будет успешно получен или не заблокирован иностранным банком, если речь идет о странах, соблюдающих санкции относительно России », – предупредила Рязанцева.
По ее словам, большинство банков требуют документы, подтверждающие легальность полученных средств, а в некоторых случаях перевести деньги из России можно только при наличии ВНЖ в той стране, в чей банк вы хотите направить перевод. Дополнительно сотрудники банка могут запросить документы, которые послужат обоснованием законности операции.
Банкирос рекомендует!
СберБанк, Лиц. № 1481
Кредитная СберКарта
120 дней без процентов, до 1 000 000
Оформить карту
«Что касается банковских SWIFT-переводах в недружественных валютах (прежде всего в долларах и евро), то они уже давно затруднены, проводить их становится все сложнее и сложнее. В этой ситуации лучше проводить трансграничные платежи в национальных валютах, в том числе в рублях, тем более что такие переводы постепенно становятся доступными в большом количестве направлений благодаря открытию российскими банками корреспондентских счетов за рубежом», – посоветовал основатель Bespalov Finance, сопредседатель общероссийской общественной организации «Инвестиционная Россия» Александр Беспалов.
Счет в зарубежном банке
Карты Union Pay российских банков, как и ранее карты «Мир», работали в очень ограниченном количестве стран и были скорее временным и частичным решением, сообщил Беспалов.
«Мы всегда рекомендовали открывать счета и получать карты зарубежных банков (например,в Казахстане, Кыргызстане, Грузии и т.д.). Это до сих пор вполне доступно и позволяет решить как минимум проблемы с оплатой расходов в путешествиях, покупках в интернет-магазинах и т.д.», – рассказал он.
Банкирос рекомендует!
Банк Уралсиб, Лиц. № 30
Кредитная карта «120 дней на максимум»
120 дней без процентов, до 1 500 000
Оформить карту
Рязанцева предупредила, что при выборе этого варианта нужно внимательно изучить обязательства (получение налогового номера в другой стране, наличие адреса/договора аренды и т.д.). Также не стоит забывать о налоговой отчетности, которую могут потребовать в стране, в которой открыт счет.
Криптовалюта
«Некоторые люди предпочитают использовать криптовалюты, такие как Биткоин или Эфириум, для международных переводов. Однако, стоит помнить, что криптовалюты также могут быть взвешены рисками и волатильностью», – отметил CEO компании Arbitroom Артур Маркаров.
Рязанцева предупредила, что иностранные банки могут не пропустить подобный перевод или потребовать документы, подтверждающие источник происхождения средств.
Важно учитывать, что каждый из перечисленных способов имеет свои преимущества и ограничения, рассказал Маркаров. Он посоветовал при выборе способа перевода денег за рубеж обратиться к своему банку или финансовому консультанту, чтобы получить более детальную информацию о доступных вариантах и условиях.
По его словам, также стоит учитывать законы и регулирования международных финансовых транзакций в вашей стране и в стране получателя, чтобы избежать непредвиденных проблем.
Источник: bankiros.ru
ВТБ запустил трансграничные переводы в Иран
ВТБ первым из российских банков запускает денежные переводы в иранских риалах. Новый сервис позволит в течение дня отправить деньги в Иран по банковским реквизитам в адрес физических и юридических лиц.
Розничные клиенты смогут воспользоваться сервисом перевода средств в Иран в ВТБ Онлайн. Максимальная сумма одной операции составляет 20 млн рублей, но не более 1 млн в долларовом эквиваленте в месяц, комиссия – 1% от суммы перевода (минимум 15000, не более 200000 иранских риалов). Зачисление средств на счет получателя в Иране происходит на следующий рабочий день. Трансграничные переводы доступны как в пользу физических, так и юридических лиц с соблюдением требований валютного законодательства.
Клиентам необходимо предварительно открыть текущий счет в ВТБ в иранских риалах, купив валюту в интернет-банке или мобильном приложении. Для проведения транзакции в ВТБ Онлайн в разделе «Платежи» нужно выбрать операцию «По реквизитам в валюте» и счет списания, ввести сумму и код банка, указать ФИО или наименование организации, адрес и счет получателя и осуществить перевод. Кроме того, все операции можно провести, обратившись непосредственно в офис банка.
«Для нас трансграничные переводы стали одним из ключевых проектов года. Мы первыми из банков предложили своим клиентам сразу несколько инструментов для совершения переводов за рубеж, причем в самые разные страны, которых на сегодняшний день уже 10. Объем переведенных средств к концу года может превысить 20 млрд рублей. Мы стали первым банком, кто реализовал международные денежные переводы в Иран и, с учетом укрепления деловых связей, роста экономического сотрудничества и развития туризма, ожидаем, что они будут востребованы. В следующем году продолжим активно развивать альтернативные расчеты с дружественными странами и планируем удвоить их число», – отметил Денис Вальвачев, старший вице-президент, руководитель департамента по работе с массовым сегментом ВТБ.
Сегодня клиенты ВТБ могут переводить средства онлайн в 10 стран ближнего зарубежья и регионов Азии. Совершить трансграничный перевод можно разными способами: по банковским реквизитам, по номеру карты или по номеру телефона:
- по банковским реквизитам — клиентам необходимо предварительно открыть текущий счет в ВТБ в национальной валюте, купив ее в приложении банка;
- по карточным переводам деньги спишутся в рублях, а затем автоматически конвертируются в валюту страны-партнера (по курсу банка-получателя), достаточно указать только номер карты получателя и его ФИО. Получатель должен иметь карту национальной платежной системы в кобренде с ПС «Мир»;
- по номеру мобильного телефона российские клиенты ВТБ смогут мгновенно отправлять деньги на счет или карту клиенту – физическому лицу в банк ВТБ (Армения).
Кроме того, ВТБ завершает тестирование сервиса СБП для трансграничных переводов и готовится запустить услугу в числе первых банков сразу после решения ЦБ.
Источник: seyminfo.ru