Как открыть счет у брокера

Чтобы инвестировать на бирже, вам нужен посредник — брокер. Открыть брокерский счет можно онлайн — через любой крупный банк или компанию-брокера. Ключевое правило — выбирать только из официального списка участников фондового рынка, имеющих доступ к торгам на Московской бирже.

На нашем сайте также есть список брокерских компаний и банков, через которые можно купить ETF за рубли, доллары США или евро.

Выбор брокера: чек-лист для новичка

• Найдите компанию в списке участников торгов на Мосбирже.
• Убедитесь, что компания работает с ETF. Подойдет любой брокер или банк, кроме Промсвязьбанка.
• Сравните комиссии и тарифы брокера с конкурентами.
• Проверьте тарифы своего банка: наверняка у вас есть счет в банке, может быть, и брокерский счет выгоднее открывать там, чтобы переводить деньги между картами и счетами без комиссии.
• Почитайте отзывы: надо убедиться, что клиенты брокера им довольны, а возникающие проблемы оперативно решаются.
• Сравните дополнительные критерии, например есть ли возможность торговать ETF и в рублях, и в долларах.

Комиссии и тарифы

Опрос клиентов FinEx ETF еще раз подтвердил, что чаще всего главный критерий выбора брокера — стоимость его услуг. Комиссия брокера состоит из двух компонентов:

Как открыть счет в Interactive Brokers? Разбор Сегежи / Инвест-Шоу

• Депозитарная комиссия — плата депозитарию, который хранит купленные вами ценные бумаги (вернее, отвечает за их правильный учет, зачисляет и списывает по результатам сделок, физические бумаги нигде не хранятся).
• Комиссия за сделку — процент от суммы сделки, который берет себе брокер. В среднем в России комиссии составляют 0,05-0,06% от суммы сделки. Многие брокеры понижают комиссию при повышении частоты и объема сделок, стимулируя клиента торговать больше. А МКБ, например, вообще не берет комиссию при покупке и продаже ETF.

Комиссии пяти брокеров, оказавшихся самыми популярными по результатам опроса клиентов FinEx ETF

Вот ссылки на комиссии пяти брокеров, оказавшихся самыми популярными по результатам опроса клиентов FinEx ETF:

У большинства популярных брокеров есть как минимум два варианта обслуживания: для новичков с небольшими объемами сделок и для клиентов, близких к статусу профессионального инвестора.

Кроме комиссии, у брокеров различаются условия ввода и вывода средств, а также время их зачисления на счет или перевода.

Другие важные детали

У брокеров может различаться порог входа — минимальная сумма для начала торговли. Среди фондов FinEx ETF есть такие, в которые можно инвестировать и с несколькими сотнями рублей, — это фонды глобальных акций FXWO и FXRW. Но если цель вложения — увеличить свое благосостояние, символическими сотнями не обойдешься. Начать можно и с небольшой суммы, а затем с помощью регулярных довложений довести стоимость своего портфеля до существенных цифр.

После цен на первый план выходит удобство инструментов, с которыми придется работать: личный кабинет на сайте брокера, мобильные приложения.

Открытие счета у брокера Freedom Finance 2023. Как открыть брокерский счет

Опрос клиентов FinEx ETF показал, что людям это действительно важно.

Вопрос: что было ключевым критерием выбора брокера?

Большинство клиентов FinEx ETF оказались довольны удобством работы с личным кабинетом своего брокера.

Почитать отзывы о брокерах лучше всего на специализированных площадках: sravni.ru, banki.ru. Конечно, продираться через сотни комментариев нелегко, но полезную информацию по крупицам можно собрать и там. Обращайте внимание на важные для себя аспекты: оперативность работы поддержки и готовность пойти навстречу клиентам, удобство сайтов и приложений.

Можно ли пойти к иностранному брокеру?

Клиенту придется пройти процедуру KYC (know your customer) — обстоятельную проверку личности с предоставлением документов. Это усложняет начало работы, к тому же существует вероятность отказа брокера от обслуживания клиента.

Наконец, иностранный брокер не выступает налоговым агентом — налоговую декларацию вам придется заполнять и подавать самому. Кроме того, придется заявить об открытии счета и придерживаться требований о разрешенных и запрещенных операциях, вводимых российскими подзаконными актами. Вы сможете избежать двойного налогообложения, если заполните специальную форму и вовремя отправите ее вашему брокеру, но всю прочую бумажную волокиту придется взять на себя.

Работа с российским брокером позволяет пользоваться налоговыми льготами на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) и на долгосрочное владение ценными бумагами (ЛДВ) — это существенно дешевле и значительно проще. Не нужно думать о налогах: брокер все посчитает, заполнит и отправит документы в налоговую инспекцию за вас.

Советы по выбору брокера

1. Для формирования долгосрочного пенсионного портфеля с ежемесячными пополнениями, стоит обратить внимание на брокеров, у которых нет платы за ежемесячное ведение счета (депозитарной комиссии). Нужно найти тариф, где вы будете платить только комиссии за совершенные сделки.
2. Если не можете сориентироваться среди большого количества тарифных планов, можно позвонить брокеру, уточнить, какие у них есть тарифные планы без платы за депозитарное обслуживание, и сколько будет тогда составлять брокерская комиссия. Таким образом вы выделите для себя 4-5 подходящих брокеров.
3. Идеальных брокеров не существует. Среди отобранных брокеров нужно оценить важность для себя каждого из этих параметров:
4. возможность открытия ИИС (получения налоговых льгот);
5. возможность инвестировать в зарубежные ценные бумаги, инвестировать в валюте;
6. удобство и простота мобильного приложения, через которое будете покупать ценные бумаги;
7. оперативная поддержка клиентов;
8. удобство пополнения брокерского счета со своей банковской карты и вывода денежных средств (удобнее всего, как правило, открывать брокерский счет в том же банке, где у вас есть счет);
9. удобство открытия счета. Большинство брокеров дает возможность удаленного открытия счета на сайте, либо через личный кабинет в своем банке.

Поделиться

Последние новости

Делистинг FinEx ETF с Московской биржи не навредит инвесторам
7 августа 2023
FinEx планирует дополнительные шаги, направленные на получение лицензии от Казначейства Бельгии
26 июня 2023
От тюльпанов до каналов: 7 главных экономических пузырей прошлого
14 июня 2023

Как устроены зеленые облигации Москвы
6 июня 2023
8 800 234-18-04
в будни с 10:00 до 19:00

Получайте самое свежее в Telegram

Здесь вы найдете советы, как экономить, копить и правильно инвестировать.

Читайте аналитику в Telegram

Следите за новостями в нашем аналитическом ТГ-канале.

Смотрите видео

Где лучше открыть брокерский счет в Сбербанке или Тинькофф? Отвечаем на все вопросы

Сбербанк и Тинькофф — два самых крупных брокера в России. Поэтому перед инвестором встает вопрос, кому отдать предпочтение и доверить свои средства. Проанализируем, какое место оба брокера занимают, согласно информации с официального сайта Московской биржи.

Какой бирже больше доверяют клиенты?

Большой элемент доверия — количество клиентов. Тинькофф на первом месте и обгоняет Сбербанк очень незначительно.

Если смотреть статистику по числу активных клиентов, то здесь Тинькофф опять на первом месте и в несколько раз обгоняет Сбербанк. Активными считаются клиенты, которые делают минимум одну операцию в месяц.

Еще одна статистика по Индивидуальным инвестиционным счетам (ИИС), здесь Тинькофф на 2 месте и уступает Сбербанку.

Статистика говорит о том, что оба брокера являются самыми крупными в России и пользуются доверием населения. В статье попробуем разобраться, кому стоит отдать предпочтение и где открыть брокерский счет.

Тарифы Сбербанк

Сбербанк предлагает два основных тарифа — Самостоятельный и Инвестиционный.

• Инвестиционный — более расширенный тариф, который предполагает опции. Например, финансовую аналитику от портала Sberbank Investment Research. Однако доступ к ней только для квалифицированных инвесторов. Это такой инвестор, который имеет капитал свыше 6 млн. рублей или специальное профильное образование.
• Самостоятельный тариф для тех, кто не хочет получать инвестиционные рекомендации, желает сам принимать решения и экономить.

Рассмотрим комиссии за совершение сделок на Фондовом рынке Московской биржи. Именно на нем мы можем приобретать акции, облигации, фонды.

При объеме сделок до 1 млн. рублей комиссия составляет 0,06%. Получается, что со 100 тыс. рублей мы заплатим 60 рублей. Это очень недорого. На Инвестиционном тарифе придется заплатить существенно больше 0,3%. Это в 5 раз больше, чем на тарифе Самостоятельный.

Обратите внимание!
При увеличении объема сделок комиссия тоже будет увеличиваться.

• Срочный рынок — это покупка фьючерсов, опционов. Не рекомендуется для новичков.

• На внебиржевом рынке можно покупать акции и другие ценные бумаги в иностранной валюте.

Тарифы Тинькофф Инвестиции

В Тинькофф Инвестиции всего три тарифа. Они называются по направлению деятельности:

• Инвестор — клиент, который инвестирует долгосрочно;
• Трейдер — клиент, который спекулирует, совершает множество сделок;
• Премиум — клиент с определенным статусом или который готов специально платить за брокерское обслуживание.

Рассмотрим тарифы Тинькофф Инвестиции подробнее.

Тинькофф Инвестиции отличаются высокой комиссией. 0,3% на тарифе «Инвестор» — это дороже, чем в тарифе «Самостоятельный» у Сбербанка. Более высокая комиссия обусловлена уровнем сервиса.

В 2021 году в Сбербанк инвестиции недоступен вывод денег через личный кабинет. Пользователи могут воспользоваться только перечисленными выше вариантами.

Проблемы с брокером?

Вы всегда можете сменить брокера, переместив инвестиционный портфель на новую платформу. Мы рекомендуем ознакомиться с условиями инвестирования в Тинькофф. Для вас доступно: бесплатное обучение, акции в подарок за пройденные уроки, а также программа рост акций за 3 месяца! Инвестируйте выгодно, перейдя по ссылке здесь

Как работает приложение Тинькофф Инвестиции

Приложение Тинькофф Инвестиции очень удобно в использовании. Позволяет смотреть различную аналитику по портфелю. Можно легко пополнить брокерский счет или вывести деньги, но идет привязка к карте Тинькофф.

В приложении можно смотреть события, которые произошли с портфелем: покупки, оплаченные комиссии, выплаченные купоны и т.д.

Вкладка «Что купить» заполнена информацией, советами, рассказом об успешном опыте других. Это маркетинговый ход, который побуждает сделать операцию и приобрести активы.

Вкладка «Лента» наполнена информацией о рынках, новостями по финансам и экономике.

В приложении есть удобный, быстрый и вежливый чат. Присылаются ссылки на прямые эфиры, подкасты, увлекательные материалы по обучению. Новичку в этом приложении очень легко и познавательно.

Информация отображается очень качественно: можно посмотреть всё в деталях, построить различные графики, добавить стакан, специальные уведомления о достижении цены определенного уровня, добавлять в избранное, видеть прогнозы, показатели.

Приложение Сбербанк Инвест заметно проигрывает приложению Тинькофф Инвестиции.

На главном экране можно посмотреть состав вашего портфеля. Внизу есть 5 основных вкладок. Начать лучше с вкладки «Прочее», там есть часто задаваемые вопросы. На вкладке «Рынок» можно выбрать и купить акции, облигации, фонды и валюту.

Нет доступа к Санкт-Петербургской бирже и нельзя купить акции иностранных государств.

Чтобы купить ценную бумагу, нужно войти в нее. Информация очень скудная, нет возможности смотреть свечной график, а только линейный. При покупке или продаже нужно вводить смс, пока смс идет цена может измениться, это неудобно. Нет стакана, отображения всех покупателей и продавцов.

Многие вкладки в приложении пустые. Поддержка отвечает долго или не отвечает вообще.

Источник: ecofinans.ru

Подальше от санкций: как открыть брокерский счет в Казахстане

В январе — августе 2022 года российские инвесторы вывели на брокерские счета за границей около $1,24 млрд. По оценкам опрошенных Forbes финансистов, большая часть этих средств ушла в Казахстан. Чего ищут там российские частные инвесторы и с чем сталкиваются при открытии брокерского счета?

Прошлый год стал для российских частных инвесторов катастрофическим: обвал фондового рынка из-за «спецоперации»*, остановка торгов на месяц, блокировка вложений в иностранные акции, санкции против банков. По данным ЦБ, активы инвесторов на брокерских счетах в 2022-м упали на 1,5 трлн рублей, с 7,5 до 6 трлн рублей. Это произошло как из-за обесценения активов, так и за счет вывода денег.

Минус 1 трлн рублей

ЦБ, ссылаясь на опросы брокеров, указывал, что отток с брокерских счетов в 2022 году составил около 1 трлн рублей ($14,6 млрд по среднему курсу 2022 года). Основная часть этих денег ушла с фондового рынка в депозиты, наличные, недвижимость, зарубежные банковские счета. Но часть — на брокерские счета у брокеров-нерезидентов.

По данным ЦБ, только за январь — август 2022 года российские инвесторы вывели на брокерские счета за границей около $1,24 млрд — приблизительно десятую часть забранных с российского фондового рынка денег. В этом году положительная динамика сохраняется, рассказали Forbes в пресс-службе ЦБ, не раскрывая, в какие именно страны идут средства. Чего инвесторы ищут у иностранных брокеров?

На протяжении последнего года россияне поэтапно лишались возможности инвестировать в зарубежные активы. В марте прошлого года компании Euroclear и Clearstream, ключевые организации европейской финансовой инфраструктуры, хранящие и производящие расчеты по ценным бумагам, приостановили работу с российским Национальным расчетным депозитарием (НРД). В результате иностранные бумаги российских инвесторов оказались заморожены: их невозможно продать, дивиденды и купоны по ним не начисляются. А с 1 октября ЦБ ограничил покупку бумаг иностранных компаний из США и Европы для рядовых инвесторов.

«Россияне не стремятся забрать деньги и спрятать их под подушку, они ищут возможности продолжить инвестировать в иностранные активы», — говорит на условиях анонимности представитель крупного брокера. Перед инвесторами встает выбор, оказаться разделенными со своими капиталами через границу или остаться с ограниченными возможностями инвестирования. Это решение, в свою очередь, вытекает из того, планируют они дальше жить и зарабатывать в России или уехать.

Представитель профессионального объединения брокеров на фондовом рынке говорит, что оценить, куда ушли эти деньги, сложно, но уверен, что большая их часть в Казахстане. По его словам, там для этого наиболее удобная инфраструктура. В восприятии россиян Казахстан — наиболее понятная юрисдикция, при открытии там банковского или брокерского счета их ожидает гораздо меньше неожиданностей, чем где-либо еще, объясняет представитель крупного брокера.

По оценке представителя казахстанской Freedom Finance Global, число российских инвесторов, открывших счета у казахских брокеров, составляет несколько десятков тысяч, а общий объем средств — несколько сотен миллионов долларов.

Материал по теме

Селфи и документы доставкой

Из десяти крупнейших брокеров по объему торгов на Казахстанской фондовой бирже (KASE) открыть счет россиянину оказались готовы только пять. Проще всего это сделать у Freedom Finance Global. Для получения счета с доступом на мировые рынки (биржи NASDAQ, NYSE, HKEX, LSE и Frankfurt Stock Exchange) необходимо лишь пройти регистрацию в приложении брокера, отправив селфи, а также удостоверение личности и документы, подтверждающие адрес проживания.

В октябре прошлого года Freedom Holding продал свои российские активы — ИК «Фридом Финанс» и одноименный банк — заместителю директора российской инвесткомпании Максиму Повалишину. После этого они поменяли название на «Цифра брокер» и Цифра Банк, а около 15% клиентов перевели свои активы в Казахстан. По словам главы Freedom Holding Тимура Турлова, это были в первую очередь клиенты с самыми большими портфелями. Он также отмечал, что, помимо Казахстана, инвесторы мигрируют в Турцию и ОАЭ.

По словам представителя «Цифра брокера», в этом году переток клиентов в эти юрисдикции продолжается. «Те клиенты, которые хотят сохранить полноценную возможность инвестирования в зарубежные активы, принимают решение перевести все или часть своих активов за рубеж», — говорит он. Впрочем, это компенсируется притоком новых российских клиентов, в том числе за счет тех, кто уходит от подсанкционных российских брокеров.

Другие брокеры Казахстана готовы открывать россиянам счета на более жестких условиях. Так, в Jusan Invest это тоже можно сделать в приложении, но при наличии ВНЖ, рассказали в службе поддержки компании. Причем нерезиденты получают доступ только на локальные рынки.

Еще в одной брокерской компании, Centras Securities (принадлежит Ельдару Абдразакову, занимающему 28-е место в рейтинге самых влиятельных бизнесменов Казахстана за 2022 год по версии Forbes Kazakhstan), требуют счет в местном банке, при этом доступ у российских инвесторов будет также только на локальные биржи KASE и AIX, рассказали Forbes в пресс-службе компании. Впрочем, и сами россияне не спешат открывать счета у этого брокера: хотя на их долю и приходится около 20% клиентской базы Centras Securities, значительного их притока в компании не фиксируют.

Для открытия счета в ВСС Invest (дает доступ на NASDAQ, NYSE) необходимо личное присутствие в офисе компании, а также локальный ИНН, сотовый номер казахстанского мобильного оператора и счет в местном банке, рассказали в службе поддержки брокера. По собственным данным, брокер принадлежит АО «Банк ЦентрКредит», владельцами которого, в свою очередь, являются местные бизнесмены Бахытбек Байсеитов (№19 в списке Forbes Kazakhstan) и Владислав Ли.

В SkyBridge Invest (основной акционер — Адл Ескиндиров) открыть счет дистанционно возможно только при наличии казахстанских ИНН и электронно-цифровой подписи. В тоже время, по словам сотрудника службы поддержки, брокер допускает возможность открытия счета, если потенциальный инвестор отправит доставкой нотариально заверенные копии заграничного и внутреннего паспортов, документы, подтверждающие место проживания, а также раскроет источники происхождения денежных средств и все эти бумаги пройдут проверку. Брокер дает доступ на международные торговые площадки, но на какие именно, там не уточнили.

Материал по теме

Призрак новых ограничений

Перед открытием счета казахстанский брокер проверяет клиента по двум направлениям — ПОД/ФТ (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма) и санкции, рассказывает Forbes представитель крупного брокера. Во втором случае есть тонкости, отмечает он.

Так, если человек находится лишь в одном санкционном списке, допустим, Великобритании, ему должны заблокировать операции только в фунтах стерлингов, остальных валют это никак не касается. Но практика показывает, что либо такой клиент либо сразу получает отказ, либо счет блокируется почти сразу после открытия, говорит собеседник Forbes, основываясь на опыте нескольких российских инвесторов.

Источник Forbes в российской инвестиционной компании считает, что дальнейшей существенной миграции российских инвесторов в Казахстан больше не будет. Основной поток, по его словам, был обеспечен богатыми клиентами, которые искали возможности вкладываться в определенные активы. Например, была популярна схема покупки с дисконтом российских бумаг за границей через Казахстан. Кроме того, считает собеседник Forbes, и сами казахстанские брокеры не горят большим желанием сотрудничать с резидентами страны, против которой введено множество санкций. Они видят в этом риски для себя.

По инициативе европейских депозитариев Clearstream и Euroclear продолжает развиваться история с заморозкой инвестиционных счетов граждан России по всему миру. Летом прошлого года Центральный депозитарий Казахстана уведомлял своих клиентов о том, что депозитарные счета клиентов из России и Белоруссии могут быть заморожены по тому же принципу, что и российские, — сегрегированы так, чтобы с них невозможно было вывести активы.

Недавно российские клиенты Emirates NBD стали получать письма о заморозке своих инвестиционных счетов. Это, по словам знакомого с ситуацией юриста, стало следствием письма Clearstream в Emirates NBD о необходимости обеспечить санкции по тем ценным бумагам, которые хранятся в европейских депозитариях и принадлежат выходцам из России. Как именно определять принадлежность инвестора к России, по паспорту, резидентству или наличию ВНЖ, это элемент переговоров банка с Clearstream и клиентами, говорит он, пока же в этом вопросе окончательной ясности нет.

Материал по теме

По словам топ-менеджера еще одной российской инвесткомпании, вопрос санкций может быть лишь вопросом времени и велика вероятность того, что в конечном счете россиянам, инвестирующим через Казахстан, как и через другие юрисдикции, заблокируют операции с ценными бумагами, хранящимися в этих европейских депозитариях.

Проблема в том, что Euroclear и Clearstream не видят конечных владельцев ценных бумаг, поэтому, выдвигая контрагенту требование ограничить работу с российскими инвесторами, они руководствуются лишь информацией из публичных и собственных источников, говорит руководитель санкционной практики коллегии адвокатов Delcredere Андрей Рябинин. При этом важнее всего для европейских депозитариев, чтобы через них не работали лица из санкционных списков, но и другие санкционные ограничения для россиян являются предметом контроля. В то же время для некоторых организаций, столкнувшихся с требованием Euroclear и Clearstream, проще принять решение об ограничении работы со всеми россиянами, чем вводить жесткий комплаенс, рискуя из-за незначительного количества клиентов поссориться с европейскими депозитариями.

Партнер адвокатского бюро NSP Сергей Гландин считает, впрочем, что, пока эта тенденция касается физических лиц, риски не велики. «Это не та ситуация, когда конечным выгодополучателем является российское государство», — отмечает он. В то же время, по мнению Гландина, инвесторам, открывающим брокерские счета в других странах, необходимо следить за заявлениями местных чиновников, их взаимодействием с США и Европой.

В конце этой недели и начале следующей Казахстан посетит представитель министра финансов США. Речь в ходе этого визита пойдет о пресечении обхода антироссийских санкций, и хотя это будет в первую очередь касаться реэкспорта товаров из Казахстана, не исключено, что американское правительство обратит внимание и на действие российских инвесторов, полагает собеседник Forbes. Но, поскольку Казахстан находится в одном с Россией экономическом пространстве и является наиболее дружественной юрисдикцией, в случае введения дополнительных ограничений россиянам, скорее всего, дадут время подготовиться к ним.

* Согласно требованию Роскомнадзора, при подготовке материалов о специальной операции на востоке Украины все российские СМИ обязаны пользоваться информацией только из официальных источников РФ. Мы не можем публиковать материалы, в которых проводимая операция называется «нападением», «вторжением» либо «объявлением войны», если это не прямая цитата (статья 57 ФЗ о СМИ). В случае нарушения требования со СМИ может быть взыскан штраф в размере 5 млн рублей, также может последовать блокировка издания.

Источник: www.forbes.ru