Как открыть памм счет

Существует огромная пропасть между желаниями инвестора и возможностями управляющего.

Anastasia Chaika Content Manager

Первые желают получать регулярный доход при минимальных рисках (отсутствующих просадках).

А управляющие, в свою очередь, не могут заработать больше, чем им это позволяет рынок. А рынок, между прочим, иногда еще и отбирает.

Т.к. среднестатистический инвестор не понимает того, что просадка по счету (в рамках заявленного) это нормально, он предпочитает вкладывать деньги только в те счета, которые соответствуют описанным выше желаниям.

Некоторые трейдеры, увидев наличие спроса на «без рисковые счета», пытаются различными ухищрениями удовлетворить запросы инвесторов. В основном, в ход идут методы мани-менеджмента, направленные на «откладывание убытка», то есть мартингейл, усреднение и т.д.

Где открыть ПАММ счёт

С их помощью у трейдера получается временно показать «плавную» доходность и собрать большой объем средств в управление. Однако рано или поздно «отложенный убыток» таки случается, и трейдер теряет даже больше, чем заработал (в абсолютном выражении).

Так вот, моя задача научить вас отсеивать такие счета, т.к. именно они на первых порах наносят наибольший урон вашему капиталу. А в дальнейшем вы и сами научитесь выбирать для себя самые лучшие ПАММ-счета.

Но не только в выборе кроется успех инвестирования, многое еще зависит и от правильно поставленных целей. Другими словами, ваш доход также зависит от вашей стратегии инвестирования.

Стратегия инвестирования

Решите для себя, какой процент на капитал вы хотели бы получать ежегодно. Настоятельно советую: необходимо убавить свой аппетит и смотреть на ситуацию трезво. При всех стараниях у вас не получится заработать на памм-счетах более 40-80% в год и это при наиболее благоприятном сценарии.

Диверсификация или по-простому «количество управляющих в вашем портфеле». Здесь необходимо найти золотую середину. Чрезмерная диверсификация приводит к включению в инвестиционный портфель не эффективных управляющих. Иногда это еще называют «диверсификацией ради диверсификации». Как следствие – сильное снижение доходности в целом.

С другой стороны, если управляющих будет несколько, один из них (в случае просадки) может сильно повлиять на общую доходность, а это не очень хорошо.

Поэтому лучше всего выбрать 15-20 управляющих и работать только с ними.

Стартовый капитал. Немножко математики. 20 процентов в год на 1 млн. это $200 тыс., а те же 20 процентов от одной тысячи – это всего-то $200. Вывод: чем больше капитал, тем более консервативную стратегию вы можете себе позволить. Но и пытаться превратить $1000 в целое состояние не стоит.

Начиная инвестировать с $500, будет сложно достигнуть приемлемого результата, если учитывать соотношение потраченного времени и полученного дохода.

Если вы за год увеличите свой капитал на 50%, что есть очень хорошо, то вы заработаете всего лишь $250. Сами понимаете, что потратив это время на любую другую работу вы бы заработали гораздо больше. Поэтому такой стартовый капитал годится только для знакомства с ПАММ-счетами. Чтобы «ощутить» прибыль необходимо вложить сумму от $10 тыс.

Критерии для выбора ПАММ-счета

Многое можно сказать об управляющем, исходя только из его графика доходности, а у нас есть еще множество других критериев. Предлагаю рассмотреть именно те, на которые действительно стоит обращать внимание.

Возраст счета. В первую очередь смотрите именно на этот показатель. Он отлично отсеивает еще несостоявшихся управляющих.

Многим трейдерам удается показать прибыльную торговлю на протяжении нескольких месяцев. Потом наступает период испытаний, например, несколько убыточных сделок подряд или целая серия.

Половина трейдеров, к сожалению, не справляется с этим испытанием и теряет деньги. Поэтому не пытайтесь угадать, какой трейдер «выживет», а просто выбирайте из тех, кто уже прошел не одно такое испытание.

Я рекомендую рассматривать ПАММ-счета с возрастом от 1 года и только в редких случаях с 6 месяцев.

Наличие работающей стратегии. При выборе ПАММ-счета следует отличать тех, кому просто повезло, и тех, кто действительно умеет прогнозировать движение цены.

В первом случае неизвестно, чем бы все закончилось, если бы цена таки не двинулась в нужном направлении. Во втором случае все выглядит куда более надежно.

Не агрессивный мани-менеджмент. Избегайте управляющих, использующих мартингейл и усреднения. Еще никому не удалось заработать с помощью этих методов в долгосрочной перспективе и не надейтесь, что вам или управляющему повезет.

Мартингейл очень легко определить по таким признакам:

Избегайте «красоты» на графике. График доходности должен быть восходящим, но хаотичным.

Если вы видите какую-то закономерность в росте депозита или в регулярности сделок, стоит задуматься.

Например, если в каждой сделке управляющий зарабатывает одинаковое количество процентов, значит он недополучает прибыль, т.к. слишком рано ее фиксирует. Любой опытный трейдер вам скажет, что нельзя получать одинаковый доход в каждой сделке, т.к. его величина зависит от рыночной ситуации на момент открытия сделки.

Второй пример красоты – это сделки по расписанию. Никогда опытный трейдер не будет открывать сделки в заранее указанное время, т.к. он не может гарантировать, что в Пн. в 12:00 будет однозначный сигнал для открытия сделки.

Просадки. Обязательно изучайте поведение управляющего в моменты предыдущих просадок, т.к. это наиболее сложный и стрессовый момент для трейдера. Если идет плавное восстановление, значит управляющий стабилен, если с просадкой увеличивается нагрузка на депозит, лотность сделок или просто доход в одной сделке, значит управляющий крайне сложно справляется с убытками и, вполне вероятно, может в следующий раз сорваться.

Только тот трейдер, который уверен в своей стратегии, способен без каких-либо последствий пережить просадку. Все остальные будут стараться побыстрее избавиться от «назойливого» убытка.

Кроме того, смотрите и на размер самой просадки. Если в какой-то момент она превышала 30%-35%, то в такой счет не стоит вкладывать деньги.

Если просадка больше 35%, то в момент, когда она наступит, вам будет сложно отличить ее от слива счета.

Архив счетов. Практически у каждого управляющего есть архив счетов. Он также может поведать многое. Если там один-два не очень успешных счета, ничего страшного, у каждого бывают неудачи, но если там десятки, а то и сотни закрытых убыточных счетов, то не стоит надеяться, что текущий счет не окажется в том же месте, где и остальные.

Ну и небольшая рекомендация для инвесторов: выбрали управляющего – не стоить сразу выводить деньги при малейших намеках на убыток. Пока он торгует в рамках декларации и заявленной просадки – все нормально, а если начнет нарушать – вот тогда можете выводить.

График доходности идеального управляющего

В моем понимании идеальный управляющий – это тот, который использует прибыльную закономерность, не прибегает к сложным видам мани-менеджмента, а также психологически устойчив.

Вот как должен выглядеть график доходности управляющего, который соответствует данным критериям:

Верификация ПАММ управляющего, как её пройти, и в каких случаях она необходима

ПАММ счета уже давно стали одним из вариантов инвестиций, причем их по праву можно назвать самым прибыльным на сегодня вариантов вложения денег.

Но если большинство людей рассматривают памм счет как вариант для вложения денег, есть и такие которые хотят сами стать управляющими и привлечь дополнительный капитал для биржевой торговли.

Для того, что бы стать управляющим требуется пройти несколько этапов. Во первых открыть счет у ПАММ брокера, так как далеко не все брокерские компании имеют рейтинги памм счетов.

А после открытия счета нужно пройти верификацию, причем верификация управляющего немного отличается от привычной, которую трейдеры проходят любом случае.

Как инвестировать в ПАММ счет, регистрации, выбор и получение прибыли

В современных условиях, когда уровень инфляции просто зашкаливает особо остро встает вопрос о сохранении заработанных сбережений.

Традиционные варианты инвестиций не обеспечивают должный уровень дохода так как предлагаемые проценты прибыли ниже скорости, с которой обесцениваются деньги.

Вложения в ценные бумаги требуют определенной квалификации инвестора, да и сам фондовый рынок сейчас довольно нестабилен, компании часто отказываются от выплаты дивидендов, наглядный пример тому компания Газпром.

Поэтому чуть ли не единственным достойным вариантом, в данный момент, являются вложения в ПАММ счета, при правильном подходе вам удается достичь наилучшего соотношения прибыльности и риска.

Что собой представляет лучший ПАММ счет от ведущего брокера и стоит ли в него инвестировать

Последние два года стремительно увеличивается уровень инфляции, а это требует активных действий для защиты своих капиталов.

В то же время ситуация на рынке инвестиций довольно неоднозначна, цена на золото топчется на одном месте, рынок акций перекуплен, а депозиты в банках не перекрывают инфляцию.

Поэтому все больше и больше людей обращают внимание на инвестиции в ПАММ счета, которые позволяют неплохо заработать в это нелегкое время.

При этом большинство новичков манят счета показавшие максимальную прибыльность за отчетный период, именно этот показатель выступает решающим аргументов при выборе управляющего.

Робофорекс ПАММ счета или их достойная альтернатива

Многие инвесторы интересуются, есть ли в компании РобоФорекс ПАММ счета для инвестиций или для заработка в качестве управляющего.

И это не удивительно ведь лучше всего пользоваться подобной услугой у брокера, которому доверяешь, кроме того RoboForex является довольно крупной и известной компанией.

А это значит, что в рейтинге будет присутствовать большое количество счетов и можно будет сделать хороший выбор.

При этом сразу следует отметить, что в РобоФорекс ПАММ счета заменены на CopyFX в принципе это то же самое, что и ПАММ счет, только с более интересными настройками и немного другими требованиями.

Памм инвестирование

Далеко не всех инвесторов устраивает процентная ставка, которую предлагают банки, особенно если вклад осуществляется в твердой валюте, для того, что бы заработать ощутимую прибыл в месяц требуется вложить сумму не менее 100 000 долларов.

Поэтому появляется желание найти другой источник пассивного дохода, к примеру памм инвестирование, который принесет ощутимые деньги даже с небольшого вложения.

Памм инвестирование — вложение денег в торговлю на бирже, путем их передаче выбранному трейдеру, который и будет осуществлять торговлю. Прибыль при этом делится по заранее оговоренной схеме.

Почему же последнее время именно этот вариант инвестиций приобрел большую популярность?

Что выбрать инвестиции в ПАММ счет или подписку на сигналы

Далеко не каждому человеку нравится работа трейдера, да и не все имеют специфические способности, которые необходимы для биржевой торговли.

Но заработать быстро и много хотят все, при этом желательно не прикладывая особых усилий и не тратя время на учебу.

Подобные возможности предоставляет ПАММ инвестирование в биржевую торговлю других и получение вознаграждения за вложенные средства.

При этом следует отметить, что с каждым годом значительно расширяются возможности подобных инвестиций, появляется все больше и больше различных вариантов.

В настоящее время инвестор может не просто вложиться в доверительное управление, но и использовать такие варианты:

ПАММ счет – доступен у многих брокеров, практически один из самых простых способов заработать на вложении средств.

Регистрируемся в качестве управляющего ПАММ счета, инструкция

Торговля на бирже несет огромные риски, но и в то же время огромные перспективы. В процессе становления профессионалом, когда стабильность берет гору над кратковременными супер доходами с моментальной потерей депозита, каждый сталкивается с огромной проблемой – нехваткой капитала.

К сожалению, как бы не пестрил интернет рекламой с предложениями заработать сотни процентов в месяц, реальность оказывается очень строгой, а результаты при таком подходе мышления равно противоположные.

На самом деле трейдер форекс, который может ежемесячно делать порядка 10 процентов, является самым востребованным человеком для инвесторов.

Однако если заработать 10 процентов можно, то вот жить за эти деньги в удовольствие вряд ли получится. Для примера, большинство начинающих трейдеров может позволить себе пополнить депозит не более чем на 1-3 тысячи долларов. Исходя из простого расчета, 10 процентов от депозита составляет всего от 100 до 300 долларов.

Конечно, возможно для какой-то африканской страны это большие деньги, но в России, да и странах СНГ триста долларов явно не ассоциируются с профессией трейдера.

Коэффициент Шарпа – поможет выбрать лучший ПАММ счет

Практически каждый инвестор, кто практикует ПАММ инвестирование, постоянно сталкивается с проблемой выбора между управляющими, которые показывают относительно одинаковую динамику доходности и риска за определенный период времени.

Такая же проблемная ситуация стоит и перед трейдерами которые решили выбрать одну из двух стратегий, которые в общем показывают практически одинаковый результат, хотя используют кардинально разный подход к определению точек входа.

Коэффициент Шарпа был придуман Нобелевским лауреатом Вильямом Форсайтом Шарпом в 1966 году для сравнения эффективности вложения инвесторских средств в те или иные фонды.

Этот коэффициент учитывает предполагаемую доходность актива с вычетом без рисковой доходности, которую можно получить, купив ценные бумаги государства, облигации или простой депозит в банк.

Обман на ПАММ счетах

До недавнего времени инвестирование в ПАММ счета управляющих трейдеров воспринималось как высоко рискованный вид инвестиций. Все инвесторы прекрасно понимали, что их счетом может управлять дилетант и малейшее отклонение от торговой стратегии управляющим может привести к полной потере средств.

Однако, не смотря на всю рискованность данного метода инвестирования, в каждом брокерской компании находились как самородки, которые умело, управляли деньгами, так и инвесторы, которые готовы были пойти на отчаянные риски и предоставить средства трейдеру.

К ПАММ счетам никогда не было вопросов у инвесторов, поскольку такая система взаимодействий трейдера и инвестора устраивала обеих сторон, поскольку в качестве гаранта неприкосновенности денег (нет возможности снять деньги инвестора) выступал сам брокер и его ПАММ система.

Реклама ПАММ счета

Основная задача ПАММ счета — привлечь новых инвесторов и убедить их внести как можно больше денег в торговлю управляющего.

Многие трейдеры думают, что стоит только открыть такой счет и показать прибыльную торговлю так сразу выстроится очередь из желающих отдать деньги в управление.

Но, если вы проанализируете количество инвесторов на различных счетах, то обнаружите довольно большую разницу, причем у некоторых менее успешных управляющих окажется больше привлеченных инвесторов, чем у их более прибыльных коллег.

Причина подобной ситуации строится в правильном маркетинге, важно не только хорошо уметь торговать на бирже, но и удачно себя рекламировать.

Брокер для ПАММ счета.

Многие трейдеры достигнув неплохих результатов в торговле решают привлечь стороне инвестиции для увеличения объемов торговли.

В настоящий момент сделать это довольно просто с помощью ПАММ счета, но существует один нюанс, насколько бы прибыльна не была ваша торговля привлечение новых инвесторов в большей степени зависит от того у какого брокера открыт ваш счет.

Задайтесь вопросом где бы вы сами открыли депозит — в неизвестном банке, дающем на пару процентом больше или в крупном, надежном, но с меньшими процентами. Так же дело обстоит и с ПАММ брокерами.

Основные параметры ПАММ счетов

Иногда, не смотря на все преимущества ПАММ инвестирования, инвесторы не спешат вкладывать туда деньги, одной из причин этого выступает то, что человеку далекому от трейдинга не понятны параметры которые следует учитывать выбирая управляющего.

В этой статье постараемся разобраться какие важные сведения содержит инвест счет и о чем они сообщают потенциальному инвестору.

Для того, что бы рассмотреть данные показатели сначала переходим в Рейтинг управляющих, затем щелкаем на любом из управляющих и попадаем на страничку «Детали ПАММ-счета».

• График доходности — он наглядно показывает среднюю доходность, которую обеспечивает данный управляющий за выбранный период времени. Благодаря ему можно оценить насколько стабильно торгует трейдер.

• Торговый период — количество дней после открытия данного счета, наиболее привлекательны счета с долгой историей существования.

Как заработать на ПАММ счете (конкретный пример).

Самостоятельная торговля на форекс требует массу времени на учебу и еще больше на овладение практическими навыками трейдинга, по этой причине последнее время так популярны ПАММ инвестиции, правда для удачной инвестиции требуется учесть массу аспектов.

Как выбрать прибыльный счет?

При выборе управляющего следует учитывать несколько составляющих, не последнюю роль тут играет и брокер у которого открыт счет.

Для большей наглядности я и сам решил вложить небольшую сумму в один из счетов, поэтому дальше будем отталкиваться от конкретного примера.

• ПАММ брокер — им должна стать действительно надежная компания которая не исчезнет через месяц после вложения средств.

Не последнюю роль играют и способы перевода денег на счет и обратно, а так же время их вывода.

Отличие ПАММ от Доверительного управления.

На данный момент рынок инвестиционных услуг в основном предлагает инвесторам два варианта осуществления инвестиций — Доверительное управление и ПАММ вложения в инвест счета.

Вопрос о выборе того или иного варианта иногда просто ставит инвестора в тупик, ведь хочется вложить деньги не только максимально выгодно, но и с наименьшем риском.

Поэтому не лишним будет знать чем же отличается ДУ от инвест счетов.

• Сложность инвестиций — вложится в Доверительное управление намного проще, так как тут от вас просто требуется перевести деньги на счет компании, в отличии от памм инвестиций, где нужно самостоятельно выбрать управляющего и некоторые другие параметры.

Как привлечь инвестора при торговле на форекс

Вы уже не первый месяц успешно торгуете на форекс и все, что вам не хватает для увеличения прибыли это деньги, тогда единственно правильным решением в этой ситуации станет памм инвестирование.

Сделать это при сегодняшних реалиях довольно просто, для этого достаточно открыть специальный счет у ПАММ брокера, после чего статистика вашей торговли будет доступна для ознакомления.

Но, что же сделать для того, что бы инвестор выбрал именно вас среди массы других управляющих в рейтинге счетов?

В первую очередь это прибыльная торговля, но тут уж ничего не поделать кто то торгует с результатом в 50% в месяц, другому удается сделать не более 5%.

Кроме этого существуют и другие показатели на которые обращает внимание инвестор и большинство из них вы можете изменить самостоятельно.

Самые прибыльные ПАММ счета

Инвестирование в ПАММ счета управляющих трейдеров это одно из направлений инвесторов, которое, как правило, связано с большими рисками.

Однако за повышенными рисками всегда следует повышенная доходность, причем в какой бы вы бизнес не инвестировали, шанс получить от 100 процентов и выше при таких же рисках инвестируя в различные фонды или в реальный бизнес крайне сложно.

Многие инвесторы утверждают, что инвестирование в ПАММ счета это как игра в рулетку, однако если подобрать правильный инвестиционный портфель и осознать что необходимо вовремя прекращать инвестирование и переходить на другой счет фортуна всегда будет на вашей стороне.

Чтобы упростить вам выбор, наша команда решила выделить самые прибыльные счета за 2015 год, причем помимо высокой доходности счета во внимание было взято как просадки, так и стили торговли самих управляющих.

Рейтинг Памм площадок для инвестиций или привлечения инвесторов

На сегодняшний день практически каждый брокер предоставляет возможность стать управляющим инвест счета, причем, как правило, механизм и алгоритм работы практически во всех одинаковый.

Тоже относится и к инвестору, поскольку из-за большого количества Памм площадок поиск в кого инвестировать не является проблемой.

Однако если вы на начале пути и хотите открыть свой Памм счет необходимо здраво подходить к выбору брокера, поскольку вы можете вести действительно прибыльную торговлю, а инвестор вас просто никогда не увидит.

Да именно, порой количество инвесторов зависит не от стабильности вашей торговой стратегии, а от выбранной площадки, где по-настоящему водятся деньги и инвесторы.

Инвесторы так же часто попадают в замкнутый круг, начиная свою деятельность с не раскрученного сервиса где, как правило, никогда не возможно найти дельных управляющих, поэтому после первых неудачных попыток инвестировать человек просто разочаровывается в затеянном.

Реальная доходность ПАММ счета

Торговать на бирже довольно сложно, на обучение и практику может уйти не один год, только после этого вы сможете стабильно зарабатывать.

Но даже после того как вы станете профессиональным трейдером никто не обещает вам легкой жизни, работа в постоянном напряжении требует больших моральных усилий.

Именно по этой причине многие из инвесторов предпочитают инвестиции в ПАММ счета вместо самостоятельной торговли.

Какова же реальная доходность инвестиционных счетов, сколько чистой прибыли получает инвестор?

Как показал анализ нескольких компаний — ПАММ брокеров, не так уж и мало.

В рейтинге управляющих попадаются рекордсмены с более 1000% заработка по отношению к начальному депозиту. Правда следует оговорится, что это прибыль за месяц, а месяц на месяц не приходится.

Обзор ПАММ счетов Альпари за январь

Инвестирование в Памм счета от компании Альпари – это отличная возможность для инвестора приумножить свой капитал, а для трейдера – привлечь инвестиции.

Однако не стоит забывать о важности такого понятия как диверсификация рисков, что означает грамотное распределение капитала и создание инвестиционного портфеля.

Если инвестор всегда преследует возможность заработать деньги за счет своего вложения, то для самого трейдера инвест счета позволяют диверсифицировать риски собственной торговли во избежание потери всех средств.

Так или иначе, что первой категории инвесторов, что второй важен грамотный математический подход, а также список счетов под управлением, инвестирование в которые несет самые малые риски, но оставляют за собой высокою доходность.

Согласно наших наблюдений, январские праздники являются кризисным периодом в торговле подавляющего числа управляющих трейдеров.

Мониторинг инвестиционных счетов от ИнстаФорекс

Памм инвестирование – это отличная возможность проводить диверсификацию своих рисков путем инвестирования в профессиональных управляющих.

Старая биржевая поговорка «Нельзя хранить яйца в одной корзине» относится не только к торговле разными активами, но и самого принципа держания всего капитала в одного брокера.

Я думаю, вы согласитесь, что важно не только распределять риски путем торговли и одновременного инвестирования, но и путем распределения средств по разным брокерам, а также активного их задействовать.

Именно поэтому мы активно рассматриваем разные площадки для инвестирования, причем система мониторинга от ИстаФорекс является одной из них.

При выборе объекта инвестирования, а точнее инвест счета очень важно детально просматривать дополнительную информацию от системы.

Риски ПАММ счетов.

Тема ПАММ инвестирования последнее время набирает довольно большую популярность, причина этого явления в первую очередь кроется в размерах заработка.

Обычно на первых позициях рейтинга инвестиционных счетов находятся лидеры давшие своим инвесторам до 100 процентов прибыли всего в течении месяца.

Да размер впечатляет, но насколько рискованны такие вложения? Успеет ли инвестор вернуть собственные средства?

• Везение — статистика торговли большинства управляющих довольно не стабильна, один месяц может принести и 300% прибыли, а другой наполовину опустошить депозит.

Для большей гарантии результата желательно выбирать управляющих ведущих размеренную торговлю и показывающих среднюю, но стабильную прибыль без просадок в течении длительного периода времени.

Лучшие ПАММ счета от forex4you

Многие инвесторы сталкиваются с большими трудностями при поиске управляющих трейдеров. Дело в том, что ПАММ инвестирование является крайне рискованным занятием, но при этом с огромным потенциалом.

Проблематика собственно состоит в том, что очень мало трейдеров могут долгое время удерживаться на своих позициях в рейтингах, а гонясь за большей популярностью на постоянной основе допускают плачевные и фатальные ошибки.

Может быть, такая ротация полезна для управляющих, однако для инвестора это всегда сулит потерей капитала.

Собственно такая динамика кадров, отсутствие стабильных результатов и слабая предсказуемость инвестиционного портфеля вынуждает многих инвесторов отказаться от своей затеи.

Собственно возникает вполне закономерный вопрос, а что делать, как получить пусть маленький, но островок стабильности с приемлемыми результатами? Возможно, ответ вам покажется банальным, но, наверное, стоит дальше продолжать искать.

Как стать ПАММ управляющим у лучшего брокера

На форекс, как и в других областях бизнеса действует правило — «Для того, что бы сделать деньги нужны деньги».

Многие из трейдеров не обладая солидным капиталом ведут довольно успешную торговлю с хорошим показателем прибыльности.

Для того, что бы увеличить прибыль им требуется увеличить объемы сделок, делать это за счет кредитного плеча плохой вариант, остается только реинвестировать получаемую прибыль, но в этом случае требуется массы времени, которого всегда не хватает.

В данном случае лучше всего привлечь деньги инвесторов, причем для этого вовсе не требуется давать рекламу или уговаривать знакомых одолжить вам деньги на трейдинг. Достаточно просто стать ПАММ управляющим.

Памм инвестирование позволяет создать собственный инвестиционный фонд, и у вас появиться возможность привлекать инвесторов используя статистику торговли. Что увеличит ваши объемы сделок в десятки, а возможно и сотни раз.

Это как раз тот шанс, который просто нельзя игнорировать.

Источник: time-forex.com

Как открыть ПАММ-счет на Форекс

Финансовые советы от эксперта

Автор статьи
Евгений Беляев
Время на чтение: 5 минут

Финансовые рынки, работающие на современных информационных платформах интернета, стали более доступны практически каждому, кто мечтает о том, чтобы заработать много денег или стать финансово независимым. Однако такая доступность инвестиций или трейдинга, в том числе и на рынке Форекс, создает у большинства новичков иллюзию, что можно быстро разбогатеть — достаточно для этого просмотреть пару обучающих видеороликов о торговых стратегиях либо прочитать книгу о том, как стать миллионером. На самом деле, как говорит статистика, только 5% реально зарабатывают на финансовых рынках, в то время как остальные 95% просто теряют свои деньги.

И виноват здесь ни рынок Форекс (это всего лишь рынок), ни брокеры, ни мифические инсайдеры. Все дело в том, что, чтобы приобрести устойчивый навык заработка на финансовых рынках, нужно иметь определенную долю профессионализма, который приобретается годами.

Однако не все потеряно даже для тех, кто хочет заработать на Форексе, но сам не может этого сделать по каким-либо причинам. Для этого имеются в финансовой индустрии такие технологии, которые можно объединить общим названием «доверительное управление». Это схема, когда активами инвестора управляет нанятый профессиональный менеджер. Таких методов и форм управления существует множество начиная от классического траста и заканчивая более современной формой ПАММ-счетов.

В этой статье будет рассказано о том, что такое технология управления капиталом, как ПАММ-счет, на каких принципах строится его работа, какие существуют преимущества, а также о том, с какими рисками может столкнуться каждый, кто решил доверить свои деньги в управление.

ПАММ-счет – общее понятие, формы и принципы работы

В мировой практике управления капиталом инвестор с привлечением профессиональных управляющих существует два основных направления:

1. Первое направление — это прямое управление капиталом клиента, когда управляющий имеет полный доступ к активам, имеет право действовать от имени или по поручению своего доверителя (принципала). Наиболее известными формами такого финансового доверительного управления являются договор траста, агентская схема, которые часто используются при работе с ПИФ. Основной риск этой схемы состоит в том, что посторонний человек получает доступ к информации и активам инвестора, а это уже само по себе значительный риск.
2. Второе направление — это когда управляющий не имеет полного доступа к деньгам клиента и управление осуществляется посредством коммуникационного взаимодействия, что, в частности, реализовано в работе ПАММ-счетов. Здесь риск прямого контакта управляющего с активами инвестора фактически отсутствует, что существенно упрощает задачу сохранности капитала, но не дает, правда, 100% гарантии его роста.

Таким образом, можно дать более развернутое определение, что же такое ПАММ-счет.

Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт

ПАММ-счет (Percent Allocation Management Module или модуль управления процентным распределением) — это схема доверительного управления, при которой управление активами инвестора осуществляется через промежуточные финансовые инструменты — счета без прямого доступа или эскроу-счета.

Суть принципа работы ПАММ-счета следующая:

1. Инвестор открывает счет у финансового брокера, который предоставляет электронную торговую площадку для своих клиентов — инвесторам и управляющим. Открыть ПАММ-счет на Форекс можно прямо на сайте брокера за 10–15 минут.
2. На этот счет инвестор перечисляет некоторую сумму.
3. Далее инвестор выбирает из списка управляющих тех, кто по его мнению лучше всего показывает результативность торговли на рынке Форекс. Т. е. нужно выбирать тех, у кого из трейдеров имеется стабильный доход и рост капитала (на довольно длительном интервале времени), у кого наименьшие потери.
4. Выбрав управляющего, инвестор через брокерскую платформу (терминал) активирует опцию выбора управляющего. Он и будет управлять счетом клиента (как и других тоже), но непосредственного доступа у него к деньгам не будет. Проще говоря, счет инвестора как бы опосредованно «привязывается» к множеству счетов управляющего. С помощью этого пула счетов нескольких десятков и даже тысяч инвесторов, управляющий и зарабатывает на рынке. Прибыль (так же как и убыток) распределяется пропорционально вкладу каждого инвестора в общий пул торговой суммы, выводится на счета клиентов, и управляющий получает свой процент вознаграждения (обычно в среднем не более 10%)
5. Получив при работе с тем или иным управляющим прибыль, инвестор может в любое время вывести свои деньги со счета либо снова их инвестировать.

Эта общая схема работы ПАММ-счетов, и у разных брокеров она может иметь некоторые различия по таким, например, параметрам, как максимальная или минимальная сумма инвестиций, количество инвесторов у одного управляющего. Также предъявляются и определенные требования к самим управляющим.

Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт

Здесь нужно также отметить одну очень важную особенность ПАММ-счетов. Инвестор заключает формальное соглашение на управление его деньгами не с управляющим, а с брокерской компанией (она предоставляет только торговую платформу). Т.е. в соответствии с правовыми регламентами управляющий не несет ответственности по всем тем торговым убыткам, которые связаны непосредственно с рыночными рисками. Это условие прямо оговаривается, когда инвестор подписывает договор с брокерской компанией при открытии своего счета на его платформе.

Преимущества и риски ПАММ-счетов

Применительно к работе с ПАММ-счетами принято выделять следующие преимущества (по сравнению с традиционными форматами доверительного управления):

• отсутствие риска прямого контакта управляющего с активами инвестора, но в то же время риск работы с тем или иным брокером все же остается;
• полная открытость проведения сделок управляющим: инвестор может в онлайн-режиме 24 часа в сутки отслеживать, как он совершает свои сделки на рынке Форекс и как увеличивается или уменьшается капитал инвестора с каждой минутой, часом или днем;
• низкий порог входа на рынок инвестирования: для того чтобы открыть ПАММ-счет Форекс обычно нужно не более 1000–15000 рублей;
• наличие возможности снижения риска за счет диверсификации, когда для управления капиталом инвестор, может выбрать несколько трейдеров, распределив между ними свои деньги или активы;
• высокая ликвидность рынка позволяет инвестору достаточно быстро как вводить капитал на торговую платформу брокера, так и его выводить без всяких дополнительных условий: просто выставляется заявка на фиксацию прибыли и деньги выводятся в течение рабочего дня брокером на банковский счет или карту клиента;
• при работе с ПАММ-счетом не нужно обладать особыми знаниями: можно не разбираться в особенностях трейдинга валютами, так как вся работа выполняется управляющим, который заинтересован в том, чтобы как можно больше привлечь денег инвесторов и показать высокие результаты своей торговой стратегии.

Кроме этого, к достоинствам работы с ПАММ-счетами можно отнести и то, что для этой стратегии можно использовать любые Форекс-площадки в любой стране, так как принципы работы всех брокеров по этой схеме одинаковы во всем мире. И для этого не обязательно нужно знать даже хорошо английский язык.

Теперь несколько слов о недостатках и рисках ПАММ-инвестирования. Главный риск ПАММ-счетов связан с доходностью. Нередко начинающий инвестор стремится выбрать управляющего, показывающего высокую доходность в 50, 100 или даже 1000% за неделю или месяц. На самом деле, это очень рискованная стратегия, и лучше выбирать тех трейдеров, которые стабильно на протяжении нескольких месяцев или даже лет делают небольшую, но гарантированную прибыль.

Другой риск, о котором тоже следует помнить, — это рыночный риск. Какой бы ни был профессиональный трейдер, всегда имеются периоды, когда рынок валюты очень волатильный по разным причинам — экономические кризисы, политические события и прочее. Этот риск трудно просчитать заранее, и поэтому не следует инвестору рисковать всеми своими деньгами или, как принято говорить, «не класть все яйца в одну корзину».

Несколько простых рекомендаций для инвесторов в ПАММ-счета

Несмотря на то что формат инвестирования через ПАММ-счета не требует от самого инвестора прямой вовлеченности в весь процесс управления капиталом, все же следует принять во внимание несколько несложных рекомендаций (которые могут помочь сберечь деньги):

• при инвестировании денег в ПАММ-счета даже через одного брокера нужно распределить свой капитал среди нескольких управляющих, но не более 5–7, чтобы не «распылить» капитал и не усложнить потом контроль за ним; Выбор ПАММ-счета
• выбранный для инвестирования ПАММ-счет должен как минимум иметь положительную историю за несколько месяцев, а не дней. Следует выбирать счета, которые за 6-месячный период показывают доходность в диапазоне от 15 до 35%;

Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт

Слишком высокий процент доходности показывает, что если управляющий выбрал слишком рискованную торговую стратегию, вряд ли он выдержит такой темп на длительном периоде и он обязательно потом «сольет» на рынке все деньги.

• многие трейдеры, работающие с ПАММ-счетами, для повышения доходности используют большое кредитное плечо (заемный капитал). Не следует доверять свои деньги тем, кто превышает норму риска по этому параметру и торгует с плечом выше значений 5–7 пунктов (предельный максимум 10).

И в качестве заключения есть еще один совет: выбирать для инвестирования в ПАММ-счета нужно тех брокеров Форекс, которые хотя бы входят в топ-50 рейтинга брокеров России. Эти рейтинги нетрудно найти на сайте ЦБ РФ либо на сайтах некоммерческих ассоциаций брокеров или трейдеров, таких как НАУФОР или КРАУФОР.

Источник: baikalinvestbank-24.ru