Как научиться зарабатывать на инвестициях

Инвестиции для начинающих: с чего начать?

Инвестиции — это способ сохранить сбережения от инфляции, обеспечить себе пассивный доход или накопить на крупную покупку. В широком смысле к ним относится любое вложение денег для получения прибыли, например, покупка недвижимости, банковских депозитов, золотых слитков, антиквариата, ценных бумаг. Фондовый рынок привлекателен своей доходностью, удобством совершения сделок и отсутствием ограничений по сумме. Из статьи вы узнаете, как начать зарабатывать на инвестициях в ценные бумаги.

Инструменты начинающего инвестора

Облигации. Позволяют дать деньги в долг государству или компании под процент. МинФин РФ выпускает Облигации Федерального Займа (ОФЗ). Они считаются самыми безопасными ценными бумагами на фондовом рынке, ведь их основной риск — маловероятный дефолт страны. МинФин также выпускает облигации с защитой от инфляции, сейчас доступно 4 варианта:

Пошаговая Инструкция Заработка На Инвестициях Без Риска 2022 (Объясняю Детально На Личном Примере)

Чтобы собрать первый портфель и начать получать доход, достаточно этих трех основных инструментов.

Какая сумма нужна для инвестиций

Нижнего порога нет, инвестор ограничен только ценами самих финансовых инструментов. Наиболее частая номинальная цена облигации — 1000 рублей.

• Один лот акций «Татнефти» сейчас стоит около 500 рублей.
• Цена акций Polymetal и «Новатэк» не превышает 2000 рублей.

Оптимальная сумма первоначальных инвестиций — 30 000 рублей.

5 шагов начинающего инвестора

1. Перед тем, как начать заниматься инвестициями, нужно определить цель, обозначить возможные суммы и сроки участия.

2. Пройти обучение, то есть разобраться в терминах, принципах работы разных инструментов.

3. Определить инвестиционную стратегию: стоимостное, доходное, инвестирование, вложение в акции роста.

4. Выбрать брокера и открыть счет. Важно проверить, есть ли у организации лицензия, сравнить комиссии, узнать о доступе на Санкт-Петербургскую биржу.

5. Начать собирать портфель. Инструменты должны соответствовать цели, сроку инвестирования и терпимости к риску. Первые сделки лучше проводить с бумагами «голубых фишек», бизнес которых понятен и приносит прибыль.

Риски на фондовом рынке

Вероятность потери денег — основной риск инвестора. Убыток возникает, когда цена актива падает ниже цены покупки.

Среди факторов, которые могут вызвать колебания на фондовом рынке:

• Новости компании: банкротство, убыточный период, падение спроса на продукт.
• Политические риски: новые законы, отношения с другими странами, смена власти.
• Ключевая ставка влияет на доходность облигаций.
• Ликвидность: акции небольших компаний могут значительно меняться в цене, когда один или несколько участников рынка совершают крупные сделки.
• Фаза экономического цикла: например, в период кризиса лучшие результаты показывают бумаги энергетических компаний (например, «Ленэнерго») и предприятий, которые производят продукты первой необходимости (например, «Русагро»).

Советы начинающим инвесторам

• Откройте индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) вместо простого брокерского. Он позволит получить вычет по НДФЛ.
• Будьте бдительны и не верьте советчикам, обещающим доходность выше 30% годовых.
• Держите эмоции под контролем, не продавайте бумаги в панике.
• Реинвестируйте полученные дивиденды и купонные выплаты. Так запустится механизм сложных процентов, который Эйнштейн назвал «восьмым чудом света».
• Придерживайтесь своего плана, будьте дисциплинированы и последовательны. Американский экономист Пол Самуэльсон сказал: «Инвестирование должно быть похоже на наблюдение за высыханием краски или ростом травы».
• Инвестируйте только в то, в чем понимаете.
• Продолжайте обучение.

Если у вас остались вопросы или вы заинтересованы в инвестициях, предлагаем обратиться за помощью в компанию «УНИВЕР Капитал».

ЧИТАТЬ

ЧИТАТЬ

ЧИТАТЬ

ЧИТАТЬ

• Интернет-трейдинг
• Еврооблигации
• Зарубежные акции на СПб
• Валютный рынок
• Рынок драгметаллов
• Квалифицированный инвестор
• Персональный брокер
• Индивидуальный инвестиционный счет
• Доверительное управление

• Размещение денежных средств
• Операции с валютой
• Корпоративные финансы
• Рынки долгового капитала
• Долговое финансирование

• Информация о группе
• Руководство
• Пресс-центр
• Вакансии
• Приём обращений
• Контакты
• Реквизиты

• Депозитарные услуги
• Налогообложение
• Дистрибутивы ПО
• Блог
• Тарифы
• Документы

Москва Пресненская набережная, д. 8, стр. 1, 4 этаж МФК «Город Столиц», Башня «Москва»,
Северный блок

Частным инвесторам

• Интернет-трейдинг
• Еврооблигации
• Зарубежные акции на СПб
• Валютный рынок
• Рынок драгметаллов
• Квалифицированный инвестор
• Персональный брокер
• Индивидуальный инвестиционный счет
• Доверительное управление

Корпорациям

• Размещение денежных средств
• Операции с валютой
• Корпоративные финансы
• Рынки долгового капитала
• Долговое финансирование

• Информация о группе
• Руководство
• Пресс-центр
• Вакансии
• Приём обращений
• Контакты
• Реквизиты

• Депозитарные услуги
• Налогообложение
• Дистрибутивы ПО
• Блог
• Тарифы
• Документы

Настоящим ООО «ИВА Партнерс» уведомляет о том, что ООО «ИВА Партнерс» осуществляет свою деятельность на рынке ценных бумаг на условиях совмещения различных видов деятельности в соответствии со следующими лицензиями профессионального участника рынка ценных бумаг:

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-12601-100000 от 09 октября 2009 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности № 045-12604-010000 от 09 октября 2009 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности № 045-12895-100000 от 02 февраля 2010 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.

ООО «ИВА Траст» осуществляет свою деятельность на рынке ценных бумаг на основании Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-13792-001000 от 29 августа 2013 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.

Информация, предоставленная на настоящем сайте носит ознакомительный характер и не должна рассматриваться как предложение купить или продать иностранную валюту, ценные бумаги и/или иные финансовые инструменты. ООО «ИВА Партнерс» и ООО «ИВА Траст» не гарантируют доходов и не дают каких-либо заверений в отношении доходов инвестора от инвестирования в финансовые инструменты, которые инвестор приобретает и/или продает, полагаясь на информацию, полученную ООО «ИВА Партнерс» или ООО «ИВА Траст».

ООО «ИВА Партнерс» и ООО «ИВА Траст» не несут ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые на настоящем сайте, а также не гарантируют возврат, эффективность и доходность инвестиций.

Информация, предоставленная на настоящем сайте, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. ООО «ИВА Партнерс» и ООО «ИВА Траст» уведомляют клиента о существовании риска возникновения конфликта интересов, в том числе вследствие осуществления ООО «ИВА Партнерс»»/ООО «ИВА Траст» профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг на условиях совмещения различных видов профессиональной деятельности. ООО «ИВА Партнерс» и ООО «ИВА Траст» соблюдает принцип приоритета интересов клиента перед собственными интересами/ интересами их работников.

Источник: iva.partners

Обучение инвестированию — как научиться инвестировать с нуля?

Инвестиции

Автор Юлия На чтение 17 мин. Просмотров 54 Опубликовано 13.11.2020

Немного теории

Для начала хочется сказать, что инвесторами не рождаются. Даже самые зубастые «акулы финансового рынка» когда то были уязвимыми мальками и, в большинстве своем, не раз теряли свой капитал.

В то же время, образ инвестора давно перестал ассоциироваться с кожаной сумкой, набитой миллионным капиталом. Человек, купивший акции компании за тысячу рублей – уже инвестор.

Приведу простое определение этому понятию. Инвестор – это тот, кто вложил свои деньги в определенный инструмент в надежде их приумножить в будущем.

Любое финансовое вложение с целью его увеличения – это инвестиция. Другой вопрос: насколько эти инвестиции будут доходными.

Здесь важно грамотно выбрать инвестиционный инструмент, т.е. то, во что мы будем вкладываться.

Инвестиционные инструменты различаются сроками окупаемости, степенью доходности, уровнем риска и т.п. В инвестиционном портфеле опытного инвестора всегда присутствует несколько разных активов: так повышается эффективность портфеля и снижаются риски.

Популярные финансовые инструменты:

• Ценные бумаги.
• Банковский депозит.
• ПИФ.
• Доверительное управление.
• Форекс.
• Недвижимость.
• Драгоценные металлы.
• Стартапы.
• МФО.
• Криптовалюта.
• Антиквариат, искусство.
• Собственный бизнес.
• Сайты и др.

Кто-то покупает коллекционные вина, редкие автомобили, ценные арт-объекты, стоимость на которые в будущем будет расти. Выбор всегда за инвестором.

Кто такой инвестор

Американцы всегда улыбаются, в России по улицам ходят медведи, а инвестором может стать только бизнесмен с миллионным капиталом. Все это — чистейшей воды стереотипы, которые современный человек давно не должен брать в расчет.

Человек, купивший акции компании на 1000 рублей, уже инвестор! Он вложил свои деньги в инвестиционный актив, и его цель — увеличить начальный капитал. То есть вместо 1000 рублей получить 10 000, 100 000, 1 000 000 рублей и тд.

Инвестор — лицо, которое вкладывает денежные средства в различные активы с целью увеличения вложенной суммы.

Любое финансовое вложение — это инвестиции. Другой вопрос, насколько тот или иной инструмент доходный. Банковский депозит не может принести инвестору сверхприбыль, которую способны обеспечить, например, успешные инвестиционные фонды или инновационные интернет-проекты.

Получите бесплатный видео-курс по трейдингуEmail*Смотреть курс Некоторым инвесторам даже удается совместить приятное с полезным. Кто-то любит вино и скупает дорогие коллекционные вина, стоимость которых будет только расти. Кто-то обожает автомобили и регулярно пополняет свою коллекцию редкими экземплярами. А поклонники искусства легко могут зарабатывать на приобретении ценных арт-объектов.

Одно точно: инвестировать нужно в разные инструменты, а в какие именно — каждый инвестор решает для себя сам. Эта свобода одновременно и сладкая, и горькая. Сейчас на рынке столько предложений, что даже опытный инвестор не сразу сориентируется. Именно поэтому искусству инвестирования, как и любому другому, нужно учиться.

Зачем учиться инвестировать

Любая деятельность требует владения теорией и практическим опытом, инвестирование — не исключение. Перед тем, как приступать к практике, важно приобрести базу знаний, которая поможет принимать верные инвестиционные решения и не совершать ошибки.

Начинать всегда сложно, особенно когда деятельность требует повышенной ответственности, внимания к рискам, а в дополнение ко всему существует вероятность потерять деньги.

Однако, огромным плюсом инвестирования является то, что заработок инвестора напрямую зависит от результативности его действий и не ограничивается размером зарплаты.

Правда, для этого надо знать, куда вкладывать деньги, как правильно распределить свой капитал между разными инструментами, как составить эффективную стратегию, а также учиться анализировать потраченные средства и прибыль.

С одной стороны, инвестиции — это более рискованный способ сохранить и приумножить свой капитал. Нет никаких гарантий, что прибыль будет положительной, что актив не упадет в цене, обесценив ваши вложения.

Но с другой стороны, и более безопасный. Многое зависит только от вас, точнее, от ваших знаний, опыта, умения предугадывать ситуацию на рынке. Делать это не просто, поскольку индустрия инвестиций не отличаетсяя стабильность, а наоборот, очень динамична. Тем не менее, надо знать ее особенности и правила, по которым она функционирует.

Вариантов получать профильные знания сейчас масса: онлайн-платформы с огромной базой информации, в том числе бесплатные, вебинары, пособия практикующих финансистов, статьи на авторитетных ресурсах, общение на форумах и тд. А можно найти грамотного наставника, ментора, который на собственном опыте испытал все “прелести” инвестирования и честно скажет вам, что делать, а чего не делать. Как правило, у таких людей есть блог или youtube-канал, куда они добавляют актуальную информацию, пишут о перспективных или, наоборот, соскамившихся проектах, предлагают альтернативные варианты замены.

Одним словом, учиться, учиться и еще раз учиться. Инвестиции — это не просто.

С чего начать

Разберем самые первые шаги, которые нужно пройти еще до практического инвестирования:

1. Изучение базовых понятий и экономических основ. Практика практикой, но влезать в новую для себя область без единого знания о принципах работы инвестиций сродни самоубийству. Элементарные термины, основные законы рынка – все это важно освоить еще «на берегу». В конце статьи я приведу перечень доступных обучающих программ, которые помогут не потеряться.
2. Психологическая подготовка. Многим тяжело даже начать из-за внутреннего барьера. Сразу возникают вопросы: а справлюсь ли я, а стоит ли рисковать своими деньгами? Нужно заранее подготовить себя к тому, что рынок нестабилен, цены на активы могут падать, с ростом потенциальной прибыли будут неизменно расти и риски. Стоит начать с небольших низкорискованных инвестиций, постепенно увеличивая свой портфель, наращивая знания и уверенность в собственных силах.
3. Накопление стартового капитала. Важно уяснить, что вкладывать следует только свободные средства: не взятые в долг и не из последней зарплаты, а накопленные в качестве «подушки безопасности». Оптимизируйте свои расходы, стремитесь, чтобы Ваш доход их превышал.
4. Выбор инструментов. Инвестирование – это не набор хаотичных действий, а четко спланированная стратегия. Подойдите с умом к анализу финансовых инструментов, выберите несколько и распределите свои сбережения между ними в подходящей пропорции.

В чем перспективность инвестирования

Зарабатывать денежные средства можно используя два метода: активный и пассивный. Первый предполагает привязку дохода к трудовым и временным тратам, поэтому у него есть ограничения. Однако никто не может гарантировать, что в пожилом возрасте вы будете получать от государства пенсионные выплаты, на которые можно жить.

Пассивный способ – это деятельность инвестора. Он дает возможность получить финансовую независимость, не работать «на дядю» 10 часов в сутки, а заниматься самообразованием, творчеством, путешествовать. И если подойти к обучению грамотно, это доступно каждому.

Подготовка и мотивация

Итак, вы хотите научиться грамотно инвестировать, с чего начать обучение? Первое, что вам стоит запомнить: спешка ни к чему. Не надо бежать сломя голову вкладывать деньги в надежде как можно быстрее заработать — это всегда плохо заканчивается. Банки и финансовые рынки никуда не денутся и в любой момент примут ваш вклад.

Кстати, параллельно с погружением в инвестирование стоит учиться правильно тратить деньги. Только так можно максимально эффективно управлять своими финансами.

Чтобы хорошо стартовать, важно правильно подготовиться. Для начала, надо начать откладывать деньги из зарплаты, желательно не меньше 20%. Эта привычка важна не только потому, что позволяет накопить денег для инвестирования, она еще помогает перевести ваши финансы в режим обогащения, ведь:

Богат не тот, кто имеет большой доход, а тот, у кого доход превышает расходы.

Чтобы инвестировать с чистой совестью, у вас должны быть лишние финансы, вне месячного бюджета. Иначе рано или поздно станет сложно выделять деньги на инвестирование и процесс застопорится.

Еще стоит хорошенько подумать над вашей мотивацией. Инвестиционное обучение для начинающих — процесс долгий и местами довольно сложный, поэтому вы должны чётко видеть цель, ради которой будете этим заниматься. Важно понять, зачем вам нужны инвестиции на самом деле.

Например, моя мотивация инвестировать — это создание источников пассивного дохода, которые позволят решать любые нужные мне вопросы: покупка квартиры, авто, в будущем обучение детей и так далее. Это долгосрочные цели, если смотреть ближе к сегодняшнему дню, то я инвестирую, чтобы показать читателям блога, насколько это реально на практике. Мне хочется, чтобы люди вокруг думали об инвестировании и улучшали своё финансовое положение — эта цель меня воодушевляет погружаться в тему дальше.

Чтобы стать инвестором, недостаточно только знать правила грамотного вложения денег. Еще важно, чтобы вы научились правильно мыслить, видеть мир как инвестор. Это сделать не так уж трудно, потому что есть очень хорошие книги по инестированию, которые дают начинающему инвестору правильные мысли и идеи — основу мышления инвестора. Кроме того, такие книги дают полезные знания о правильном управлении личными финансами и финансовой грамотности.

Первая книга, которую я бы рекомендовал — Самый богатый человек в Вавилоне. Это определенно отличное чтиво для начинающего инвестора: на примере историй из жизни самого богатого города Древнего мира можно узнать основные законы, по которым работают деньги. В том числе, основные принципы инвестирования.

Вторая книга из списка «must read» — Богатый папа, бедный папа. Автор рассказывает много интересных вещей о финансах, бизнесе и образовании, пусть и не всё можно применить в наших реалиях. Важно другое — мало какая книга так мотивирует изучать инвестирование! Это прям то, что нужно начинающему, очень рекомендую.

Неплохие материалы можно найти и на Youtube. Порекомендую вам одно хорошее видео, в котором простым языком рассказывается про инвестиции и про управление финансами в целом:

Если вы последуете моим рекомендациям, вы потихоньку начнёте входить в тему. В этот момент как раз можно начинать, собственно, обучение инвестированию для начинающих. Как и в любом другом предмете, теория — в первую очередь.

Обучение инвестированию с нуля на практике

Теория — это хорошо, но деньги зарабатываются только практическим путём. Существует много способов вложить деньги, но добиться стабильных результатов вы сможете только став специалистом по одному или нескольким из них. Не стоит браться за всё сразу, особенно если у вас нет много свободного времени для обучения инвестированию.

Я тоже следую этому правилу и сфокусировал своё внимание на возможностях инвестирования на валютном рынке Форекс. Эта сфера мне кажется очень интересной по многим причинам:

• легкий доступ — минимальный вклад варьируется от 10$ до 50$;
• потенциал доходности — 30% годовых в долларах это реально;
• разнообразие инструментов — можно торговать самому или полностью довериться профессионалам;
• уникальность — это не стандартные депозиты или акции, тут сфера специфическая и это интересно как мне, так и читателям.

Существует немало способов инвестирования на рынке Форекс. На блоге я не все подробно рассматривал, вот список материалов по самым персективным инвестиционным инструментам валютного рынка:

• ПАММ-счета — инвестиции в мастерство трейдеров
• Советники Форекс — прибыльная торговля на автопилоте
• Копирование сделок успешных трейдеров Форекс

Каждая из статей поможет вам разобраться в механике работы инструмента, покажет потенциал заработка и возможные риски. Также вы найдёте ссылки на сайты, где можно инвестировать и рекомендуемые для новичков варианты. Если что-то останется непонятным, я всегда готов ответить на вопросы в комментариях.

После ознакомления со статьями вы, в принципе, уже будете готовы сделать первые вложения. Как начать с мажорной ноты и не потерять много денег из-за ошибок? Ответ очень простой:

Сильно не рискуйте и инвестируйте по-минимуму!

Я вам гарантирую, без опыта инвестировать на рынке Форекс (да и в любом другом месте, кроме банков, пожалуй) сложно. Нужно какое-то время попрактиковаться и «набить шишки». Чтобы эти шишки не оказались фатальными для кошелька, деньги надо вкладывать осторожно. Пока вы учитесь, ваша задача — не заработать денег, а добиться положительной доходности инвестиций, а для этого сумма вложений не важна.

Чтобы измерить доходность вашего портфеля, результаты всех вложений должны быть учтены и записаны. Так можно будет оценить общий результат, а также определить ваши удачные и неудачные вложения. Чтобы не морочить себе голову, рекомендую использовать для учёта инвестиций мою бесплатную программу.

Сколько вкладывать

Логично предположить, что чем больше сумма вложений, тем более ощутимой будет прибыль. Инвестировать в ПИФ (паевой инвестиционный фонд) можно с 5-ю тысячами в кармане, а купить акции и вовсе за 1 000 рублей.

Доход при этом будет, конечно, мизерным, но начинать с чего-то надо.

Оптимальным стартовым капиталом для новичков считается сумма от 50-100 тысяч рублей. Этого хватит, чтобы рассмотреть рынок со всех сторон и понять базовые правила инвестирования.

Плюс ко всему, у некоторых топовых брокеров, при сумме активов на счетах менее 30 000 руб может взиматься плата за обслуживание торгового терминала QUIK (300 руб./мес.).

Правила успешного инвестора

От убытков не застрахован никто, но знать главные правила поведения в мире инвестиций необходимо:

• Диверсификация рисков. Наверняка Вам знакома поговорка «не класть все яйца в одну корзину». Несколько активов в портфеле лучше, чем один. В случае если одно из вложений окажется убыточным, мы останемся на плаву за счет прибыльности других. Лучше вкладываться в инструменты разных отраслей: так колебания курсов в одной отрасли не будут влиять на остальные.
• Постановка цели. Нужно четко для себя решить: сколько и в какой срок Вы хотите заработать. Финансовая цель должна быть конкретной. В процессе периодически сверяйтесь с намеченным планом и при необходимости вносите корректировки.
• Поиск единомышленников. Будет полезно обменяться опытом и знаниями с такими же начинающими или более опытными инвесторами. А если найти надежного партнера, можно объединить капиталы и инвестировать в более доходный актив.
• Оценка рисков. Есть активы с повышенной долей риска, среднерискованные и с минимальным риском. Чем больше сумма вложений и выше риск, тем больше прибыль. Чем меньше рисков и скромнее сумма, тем ниже доход. Рисковать можно, но только если это оправдано.
• Обучение. В случае с инвестициями на 100 % работает принцип: кто стоит на месте, тот идет назад. Постоянно обучайтесь, расширяйте горизонт знаний, интересуйтесь актуальными изменениями и новостями в выбранных для инвестирования сферах.

Где торгуются финансовые инструменты?

Биржа − это площадка, которая сводит между собой покупателей и продавцов. На данный момент она электронная и никто не стоит в яме, как было ранее. Чтобы получить доступ к бирже, купить/продать активы требуется посредник. Это брокер. Или могут быть другие профессиональные участники − банки.

Выйти без брокера на рынок нереально.

Есть внебиржевой рынок, когда продавец и покупатель не желают платить комиссию посреднику и совершают операцию напрямую. Это рискованные вещи, для новичков такой вариант рискованный.

Эмитент − компания, государство выпускающая финансовый инструмент. Газпром − эмитент акций.

Недвижимость

1. Как инвестировать в недвижимость
2. С чего начать инвестировать в недвижимость
3. Инвестирование в строительство
4. Инвестирование в земельные участки
5. Инвестирование в жилую недвижимость
6. Инвестирование в коммерческую недвижимость
7. Как инвестировать в недвижимость за рубежом
8. Книги по инвестированию в недвижимость

Ценные бумаги

1. Как инвестировать в ценные бумаги
2. Что такое акции
3. Как инвестировать в акции
4. Что такое облигации
5. Что такое дивиденды
6. Что такое фьючерсы
7. Что такое опционы
8. Что такое фондовый рынок
9. Что такое ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) и как на нём можно заработать
10. Как открыть ИИС
11. Кто такой брокер
12. Фундаментальный анализ ценных бумаг
13. Что такое EBITDA

Бизнес

1. Как инвестировать в стартапы
2. Как инвестировать в сайты

Драгоценные металлы

1. Как инвестировать в серебро
2. Как инвестировать в золото
3. Обезличенные металлические счета

Валюта

1. В какой валюте хранить деньги
2. Что такое криптовалюта
3. Как инвестировать в криптовалюту
4. Как выгодно обменять валюту

Коллекционирование

1. Инвестирование в искусство

Страхование

1. Что такое НПФ
2. Что такое страхование жизни

Рынок Форекс

Это направление также связано с риском. Нельзя стать трейдером, не имея соответственной базы познаний. Для начала нужно изучить технический и фундаментальный анализ, обучится пониманию индексов рынка, потренироваться в торговле на демо-счете. Обязательно ознакомьтесь с общими понятиями рынка Форекс и методами торговли, прежде чем начинать.

На старте стоит предпочесть ПАММ-инвестирование, то есть поручить средства профессиональному трейдеру. Фактически данный метод – аналог ПИФа. При включении в инвестиционный портфель 5–7 ПАММ-счетов, можно достигнуть доходности в 50 процентов годовых.

Бинарные опционы

Инвестирование в них на сегодняшний день – один из наиболее распространенных вариантов онлайн-заработка. Бинарные опционы, в первую очередь, привлекательны тем, что работа с ними доступно как специалистам биржевой торговли, так и совершенным новичкам. Но при этом они позволяют осуществлять операции с ценными бумагами солидных мировых холдингов, а также надежными объектами инвестирования: нефтью, газом, драгметаллами.

В сравнении с Форекс торговать на бинарных опционах гораздо проще. Но на старте лучше все-таки работать с доверительным управляющим. Если вы будете действовать самостоятельно, то из-за неправильной ставки возможность потери денег увеличивается в разы.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)

Свои финансы и инвестирование можно перепоручить ПИФам, которые занимаются доверительным управлением. Полученная прибыль распределяется среди инвесторов, а за предоставление услуг ими взимается комиссия. Инвестировав средства в ПИФ, можно надеяться на доходность 20–30 процентов годовых. При выборе фонда обратите внимание на комиссии, объекты вложения и наименьшую сумму депозита. Порой для инвестирования вполне хватает 1000 рублей, но более часто фонды требуют 5–10 тысяч.

Пошаговая инструкция по инвестированию для новичков

Чтобы работать в данной области нет необходимости в наличии диплома об окончании экономического ВУЗа и опыта торговли на бирже. Однако нужно знать важные термины и методы. Чтобы получить знания, можно принимать систематическое участие в вебинарах, ознакомиться с рекомендациями известных инвесторов, прочитать тематическую литературу.

В сети предлагаются бесплатные уроки по инвестированию для начинающих. Но будьте осторожны, встречаются и мошенники, обещающие продать «суперсхему для получения высокого дохода» или вложиться в проект под «100 процентов годовых». Помните, кнопки «Бабло» не существует.

Реальный путь к будущему богатству состоит из семи шагов.

Шаг первый. Приведите в порядок свои финансы

Деньги для будущих вложений не должны быть обременены обязательствами и являться средствами первой необходимости. В качестве инвестируемых финансов нельзя использовать займы от банков либо иных кредитных организаций. В случае негативного развития событий убытки увеличатся не только на вложенную сумму, но и на использованный заем плюс проценты по нему.

В начале разработки инвестиционного плана определите: сколько у вас есть, чтобы финансировать стартовый капитал, что вы можете сделать с точки зрения добавления к нему регулярных взносов. Также начните отслеживать все расходы – избавившись от ненужных трат, за год можно накопить кругленькую сумму для инвестирования.

Шаг второй. Создайте денежный резерв

Не следует сразу инвестировать значительные суммы. Рекомендуется начинать с малых вложений, расставание с которыми не сильно ударит по кошельку начинающего инвестора.

После того, как средства были вложены в инвестиционные активы, вам необходимо наличие финансовой подушки на случай утраты главного источника заработка либо работы. Наименьший срок, в течение которого должен безбедно прожить инвестор и его семья, составляет полгода.

Шаг третий. Поставьте инвестиционные цели

Подумайте о личных инвестиционных целях. Инвестор, который хочет получить второй доход или накопить состояние, чтобы выйти на пенсию, будет делать совершенно иной инвестиционный выбор, чем тот, который просто стремится заработать немного процентов, чтобы компенсировать инфляцию и защитить свою покупательную способность. Поэтому определитесь, на какую прибыль вы рассчитываете. Однако специалисты считают, что новичку лучше разделить большую глобальную цель (заработать миллион долларов) на несколько реальных стадий.

Шаг четвертый. Определите максимально возможный риск

Совершение любой инвестиционной сделки всегда проходит с определенным процентом риска. Определение стратегии связано с окончательными целями вкладчика. Если нужна быстрая прибыль, понадобится участвовать в сделках с большим уровнем риска. Если приоритетная задача – сбор к пенсии дополнительного дохода, можно остановиться на работе с испытанными финансовыми активами (долговременные банковские вклады).

Риск должен рассчитываться на этапе планирования и подбора инвестиционной стратегии.

Уровень потерь, которые вкладчик способен допустить как временную просадку по всем активам, зависит от того, с какой степенью риска он выберет стратегию.

Заключение

Уверен, что для новичков в инвестировании это руководство станет началом и поможет сделать первые шаги в мир инвестиций и богатства. Рекомендую сохранить его в закладках, чтобы не потерять.

• https://investbro.ru/kak-nauchitsya-investirovat-s-nulya-novichku/
• https://cryptonisation.ru/kak-stat-investorom-s-nulja-poshagovoe-rukovodstvo-dlja-novichkov/
• https://feelwave.ru/pravila-investirovaniya-dlya-nachinayushchih-s-chego-nachat-i-kuda-vlozhit
• https://webinvestor.pro/kak-nauchitsya-investirovat-obuchenie-s-nulja/
• https://investfuture.ru/edu/articles/kak-nachat-investirovat-i-ne-poterjat-dengi-investitsii-s-nulja-ponjatnaja-instruktsija
• https://iklife.ru/investirovanie/rukovodstvo-dlya-nachinayushchih.html

Источник: uspeshnick.ru

Инвестиции для начинающих: куда и как грамотно вложить деньги

Если вкладывать небольшие суммы, через некоторое время можно приумножить свои финансы, нужно только грамотно подойти к вопросу. Инвестирование для начинающих и делающим первые шаги в этой области важно понимать, куда направлять деньги, что представляет собой процесс, с чего начать и на какой результат начинающие могут рассчитывать.

Инвестирование для начинающих: золотые правила

Пока у начинающих нет достаточного навыка инвестирования, им лучше прислушиваться к советам профессионалов. Для начинающих инвесторов существует несколько простых правил, которые позволят избежать серьёзных ошибок и уберечься от разочарований:

• Нельзя заниматься инвестированием на последние деньги. Средства, необходимые на еду, оплату коммунальных услуг, покупку лекарств, следует тратить по назначению. На инвестирование должны тратить средства, без которых можно обойтись.
• Новички должны помнить, что размер ожидаемой прибыли и уровень возможных рисков взаимосвязаны. Иногда приходится выбирать между стабильным и быстрым заработком. Если планируется инвестирование с низкой долей риска, то, как правило, большой прибыли ждать не стоит. В погоне за огромными дивидендами начинающих поджидают ловушки. Нужно быть готовым потерять часть своей суммы, а иногда и всю сразу.
• Новички не должны заниматься инвестированием всех денег в один проект. Лучше распределить свои активы, используя разные финансовые инструменты. Другими словами, не нужно хранить яйца только в одной, даже красивой и удобной, корзине.

Инвестирование для начинающих: как собрать стартовый капитал

Хорошо, если у начинающих есть свободные сбережения, которыми они могут распоряжаться. Но что делать, если таких средств нет? Можно ли начать инвестирование с нуля, совсем не имея денег? К сожалению, в финансовых вопросах чудес не существует. У начинающих должен быть стартовый капитал.

Необходимое количество

Минимальный начальный капитал инвестирования начинающих может составить всего 1 тысячу рублей. На эти финансы можно открыть депозит или купить облигацию. Но большой прибыли с таких вложений начинающих не ждет.

Специалисты советуют для начинающих делать инвестирование со 100, а ещё лучше с 500 долларов (эти цифры актуальны и для России, и для Украины). Объясняется это довольно просто: именно такую сумму может собрать трудоспособный работающий человек за небольшой промежуток времени, не сильно ущемляя себя в каждодневных тратах. У кого-то из начинающих на это уйдёт несколько месяцев, у кого-то полгода, но результат вполне достижим.

Способы накопления начинающих на цели инвестирования

Для того чтобы накопить и сформировать стартовый капитал, достаточно откладывать деньги в размере 10—20% от дохода. Но делать это нужно регулярно. Очень важно не начать тратить отложенные сбережения на иные нужды, иначе собрать необходимую сумму так и не получится.

Новичкам можно открыть пополняемый депозитный вклад и регулярно вносить на него определённую сумму. Постепенно откладывание небольшой части денег войдёт в привычку. Помимо того, что со временем получится сформировать стартовый капитал, на вклад будут начисляться проценты. Депозитный вклад начинающих — сам по себе уже является одним из способов инвестирования, не самый прибыльный, но зато стабильный и надёжный.

Многие банки предлагают для начинающих услугу «Копилка», которую можно подключить в личном кабинете онлайн. Человек расплачивается в магазине картой, а с его счёта дополнительно списываются средства, равные заранее установленному проценту от покупки, например, 10%. Финансы автоматически зачисляются на заранее открытый вклад. Постепенно на вкладе набирается необходимая сумма.

Списание может производиться и при каждом пополнении карты. Новичок сам выбирает условия пополнения «Копилки», которые наиболее ему подходят.

Ещё один способ собрать средства для инвестирования — это известная всем экономия. Отказавшись от лишних покупок и необязательных трат, вполне реально накопить капитал, с которых можно начать инвестирование.

Вариантов накопления много, нужно лишь подобрать для себя наиболее подходящий. Единственное, о чём предупреждают все эксперты — откладывать определённую сумму нужно сразу, как только средства появились, например, в день перечисления заработной платы. Если же откладывать то, что остаётся в конце месяца, накопить нужные средства будет значительно сложнее, так как многим людям свойственно тратить всё до последней копейки. Отправлять на инвестирование будет нечего.

Правильная постановка цели для начинающих

Основным мотивом начинающих является желание сохранить и приумножить свои финансы. Но вот цели у всех могут быть разными:

• собрать необходимую сумму на крупную покупку;
• получать пассивный доход;
• накопить на прибавку к пенсии;
• сделать инвестирование в обучение.

Для начинающих важна не только грамотная постановка цели, но и определение примерных сроков её достижения, поскольку от этого будет зависеть выбор инструментов, с помощью которых человек сделает инвестирование. Чем глобальнее цель, тем больше финансов потребуется на её реализацию, а накопление средств займёт немало времени.

Цели начинающих должны быть реально достижимыми. Не имеет смысла планировать покупку дома за 20 млн руб. через 8 лет, если ежемесячные накопления на уровне 10—15 тысяч рублей. Шансы, что получится собрать нужную сумму с помощью дивидендов, ничтожно малы.

Варианты инвестирования для начинающих

Для начинающих, то есть людей, пока не очень хорошо разбирающихся в теме как делать инвестирование, есть замечательный совет, к которому необходимо прислушаться: лучше всего стартовать с проверенных инструментов. Прежде всего стоит обратить внимание на следующие варианты:

• Покупка облигаций. Этот способ инвестирования довольно надёжен, риски невелики, а ожидаемая прибыль превышает доход от депозитных вкладов. Нужно помнить, что облигации имеют определённый срок действия, чаще всего он составляет от 1 до 3 лет. Если сдать облигации до окончания этого срока, можно потерять часть прибыли.
• Инвестирование в акции надёжных крупных компаний, которые имеют хорошую репутацию на рынке. Для самостоятельного приобретения ценных бумаг можно открыть брокерский счёт. Такие услуги предлагают многие банки, например, Сбербанк, Тинькофф . Хорошей репутацией пользуется компания «Финам».
• Инвестирование в паевые инвестиционные фонды (ПИФ). Минимальная стоимость пая, как правило, невысока, что делает его приобретение довольно привлекательным. Заключив с пайщиком договор, эксперты фонда вкладываются в выгодные, на их взгляд, коммерческие проекты, получая за это свой процент.

Инвестирование в валюту, драгоценные металлы, недвижимость подходит не для всех начинающих. Для получения значительной прибыли здесь потребуется довольно внушительный стартовый капитал.

Рискованные вложения для начинающих

Некоторые новички, гонясь за большой прибылью, пробуют свои силы в торговле на Форексе, но нужно осознавать, что это сопряжено с высоким риском. Вполне вероятно, что незадачливый инвестор потеряет все вложенные деньги. Это событие может настолько демотивировать человека, что он откажется в дальнейшем от самой идеи инвестирования.

Ещё один довольно рискованный вариант для начинающих — это ПАММ-счёт. Здесь всё будет зависеть от управляющего, которому человек доверит свои деньги. Специалисты советуют не вкладывать все финансы в один счёт.

Направлять средства в стартапы, то есть новые коммерческие проекты, тоже довольно рискованно для новичков. Ведь прибыль приносит только каждый пятый проект. Нужно обладать определённым опытом и предпринимательским чутьём, чтобы безошибочно определить перспективный стартап среди всех предложенных вариантов.

Как инвестировать деньги: советы для начинающих от опытных

Инвестирование для начинающих может сопровождаться некоторым стрессом, поскольку эта деятельность требует определённых знаний и навыков. Поэтому не стоит стесняться обращаться за помощью к людям, которые добились успеха в финансовой сфере. В интернете можно найти множество сайтов, где состоявшиеся инвесторы совершенно бесплатно делятся со всеми новичками своим опытом, предупреждают о возможных ошибках, помогают правильно оценить свои силы и научиться выбирать стратегию действий. Изучив специализированные форумы, можно вынести множество полезных уроков по инвестированию и узнать, куда выгодно вкладывать в настоящий момент.

Анализ полученной информации, правильная постановка цели и грамотный подход к выбору инвестиционных инструментов поможет начинающим добиться успеха и приумножить свои капиталы.

А как вы начинали инвестировать деньги? Какими способами пользовались для создания стартового капитала?

Источник: vse-investicii.ru

Как начать инвестировать с нуля: секреты миллионеров-инвесторов

Многие люди не делают инвестиции, потому что считают, что для это нужно иметь тысячи долларов! Это неправда. Вы можете начать инвестировать всего от 1000 рублей в месяц. Как стать инвестором, с чего начать?

Ключом к строительству богатства является разработка хороших привычек. В первую очередь важно научиться каждый день откладывать деньги. Если вы сейчас инвестируете в привычку, вы окажетесь в гораздо более выгодном финансовом положении в будущем. Читайте подробнее, кто такие трейдеры и как они зарабатывают.

Куда лучше инвестировать начинающему инвестору? Вот пять способов начать создавать пассив с очень маленькими деньгами.

• 1 С чего начать инвестирование новичку с небольшим капиталом: воспитывайте в себе бережливость
• 2 Пополняйте свой накопительный счет
• 3 Откройте депозит с процентной ставкой 8-9%
• 4 ПИФ для начинающих инвесторов с низким начальным капиталом
• 5 Как инвестировать в облигации для начинающих?
• 6 Запишитесь на курсы по инвестированию
• 7 Инвестиции в акции для начинающих: 7 советов от экспертов
• 8 Лучшие книги по инвестированию для начинающих: топ-7
• 9 Инвестиции в недвижимость, с чего начать?

С чего начать инвестирование новичку с небольшим капиталом: воспитывайте в себе бережливость

Как начать инвестировать с малой суммой денег? Экономия денег и инвестиции тесно связаны. Чтобы вкладывать деньги, сначала нужно сэкономить. Это займет намного меньше времени, чем вы думаете, и вы можете делать это очень маленькими шагами.
Если вы никогда не были бережливы, вы можете начать откладывать всего 500 рублей в неделю. Это может показаться не очень много, но в течение года сумма достигнет отметки в 24 000 рублей.

Попробуйте положить 500 рублей в конверт, коробку для обуви, небольшой сейф, фарфоровую копилку. Хотя это может показаться глупым, это часто является необходимым первым шагом. Выработайте в себе привычку жить на меньшие деньги, чем вы зарабатываете, и спрячьте сбережения в безопасном месте.

Альтернативой копилке может стать онлайн-сберегательный счет. Он отделен от вашего текущей банковской карты. Деньги могут быть сняты в любое время, если вам это нужно, но они не связаны с вашей дебетовой картой. Затем, когда кошелек пополнится, вы можете им воспользоваться для инвестирования в более прибыльные инструменты.

Начните с небольших сумм денег, а затем увеличивайте, тогда вы получите больше удовольствия от процесса. Просто подумайте о том, что вы можете не пойти в McDonald’s или кино, а вместо этого положить эти деньги в копилку.

Пополняйте свой накопительный счет

Если у вас есть проблемы с накоплением денег и аналитикой доходов и расходов, воспользуйтесь бесплатным приложением «Сбербанк Онлайн анализ расходов» и его аналогами. Кроме того вы сможете настроить автоматическое пополнение копилки каждый месяц, чтобы не забывать это делать вручную.

Это не фантазии, а начало для ваших будущих накоплений. И для людей, которые никогда не были экономными, получать первый опыт по накоплению сбережений.

Откройте депозит с процентной ставкой 8-9%

Вклады — наименее рискованный вариант инвестирования, который подойдет для неопытных инвесторов. Выберите наиболее выгодные предложения от банков с учетом суммы и срока инвестирования:

• «Специальный» в Ренессанс Кредит — 7-8,5% от 30000 рублей на срок 91, 181, 271 или 367 дней;
• «Абсолютный максимум» в банке «Абсолют» под 8,5% на 367 дней;
• Банк Открытие до 8%;
• «Сезонный» в ВТБ24 до 10% на 7 месяцев;
• «Инвестиционный вклад» от Россельхозбанка под 8,15% годовых на 180 или 395 дней.
• Газпромбанк «На будущее» 9%
• Уралсиб «Верное решение», 9%.
• Совкомбанк «Рекордный процент с Халвой» 8,8%.
• Промсвязьбанк «Моя Стратегия» 9%.

ПИФ для начинающих инвесторов с низким начальным капиталом

ПИФ — это инвестиционные ценные бумаги, которые позволяют вам инвестировать в портфель акций и облигаций с одной транзакцией, что делает их идеальными для начинающих инвесторов.

К числу наиболее надежных Управляющих компаний, получивших наивысший уровень по шкале Expert Ra (А++), относятся:

• Сбербанк Управление Активами;
• Альфа-Капитал;
• Газпромбанк- Управление активами;
• Капиталъ;
• Ингосстрах — Инвестиции;
• Регион Портфельные инвестиции;
• ТРАНСФИНГРУПП.

По мнению экспертов-инвесторов, наименее рискованным вложением активов для новичков является покупка паев в ПИФах, специализирующихся на облигациях:

• «Сбербанк – Фонд облигаций Илья Муромец» ;
• «Фонд Облигаций» от УК РЕГИОН;
• «ВТБ — Фонд Казначейский».

Приобрести пай сегодня можно на сумму от 1000 рублей на сайте «Сбербанк Управление Активами».

Как инвестировать в облигации для начинающих?

Немногие мелкие инвесторы начинают свое инвестиционное путешествие с ценными бумагами РФ, но вы можете. Инвестиции в ценные бумаги для начинающих — разумное вложение денежных средств. Вы никогда не разбогатеете с этими ценными бумагами, но это отличное место для парковки ваших денег.

К тому же вы получите первый инвестиционный опыт, пока вы не готовы пойти на инвестиции с более высоким риском и более высокой доходностью. Вы даете деньги в долг государству и получаете фиксированный процент прибыли. Риски для вас минимальны, так как государство гарантирует возврат инвестиций. Для первых вложений потребуется сумма от 30 тысяч рублей.

Проще всего купить облигации федерального займа через отделения «Сбербанка» с зоной обслуживания «Сбербанк Премьер». Фиксированная ставка составляет 8,48% годовых.

Запишитесь на курсы по инвестированию

Бесплатные обучающие курсы по инвестированию и управлению активами чаще всего предлагают специалисты брокерских компаний для своих потенциальных или действующих клиентов. К примеру, видеосеминары для начинающих инвесторов на регулярной основе проводит брокер «Финам».

Инвестиции в акции для начинающих: 7 советов от экспертов

Как начать инвестировать в акции? Начинающим инвесторам следует нацеливаться на вложения средств в ценные бумаги на долгосрочную перспективу.

Договор на брокерское обслуживание можно заключить не только у специализированных компаний («Финам», БКС), но и практически в любом ближайшем отделении банка (Сбербанк, Россельхозбанк, ВТБ24 и др).

Инструкция для новичков:

• Чтобы быстрее вникнуть во все тонкости работы фондовой биржи и совершения сделок с акциями, читайте профессиональную литературу (о ней речь пойдет ниже);
• Выбирайте только проверенную брокерскую компанию, которая имеет высокий уровень надежности и берет небольшие комиссионные за свои услуги;
• Трезво оценивайте свои возможности, никогда не вкладывайте в акции все свои сбережения, оставляйте финансовую подушку безопасности в виде вкладов на ту сумму, что вам хватит на полгода-год;
• Запишитесь на курсы по инвестированию, которые проводят практические все брокерские компании для своих клиентов, чтобы научить их пользоваться программным обеспечением для торговли акциями;
• Вкладываясь в акции, нацеливайтесь на долгосрочность и выбирайте те компании, которые уже давно работают на рынке и имеют высокую стабильность. В этом плане стратегия «Голубые фишки» подойдет новичкам лучше всего.
• Диверсификация. Не забывайте о снижении риска своего инвестиционного портфеля с помощью диверсификации. Никогда не вкладывайте все свои сбережения только в акции одной фирмы. Оптимальным решением является выбор 10-15 компаний, тогда ваши риски будут минимальны. В случае падения цен на акции, вы потеряете не более 7-10% от своего портфеля, что гораздо лучше, чем лишиться половины или всего своего капитала.
• Нацеливайтесь на достижение планки в 50% доходности. Именно этот результат опытные инвесторы считают неплохим. После достижения этого порога вы сможете смело выводить свои сбережения.

Лучшие книги по инвестированию для начинающих: топ-7

Предлагаю подборку лучших книг по инвестированию для новичков, из которых вы сможете почерпнуть массу важных принципов и полезных советов:

• «Богатый папа, бедный папа» Роберт Кийосаки;
• «Деньги есть всегда. Как правильно тратить деньги, чтобы хватало на все и даже больше» Роман Аргашоков;
• «Инвестиционный портфель Уоррена Баффета. Как Уоррен Баффет выбирает акции и вкладывает в них деньги» Мэри Баффет, Дэвид Кларк
• «Руководство богатого папы по инвестированию» Р. Кийосаки;
• «Как играть и выигрывать на бирже. Психология. Технический анализ. Контроль над капиталом» Александр Элдер;
• «Инвестиционная оценка. Инструменты и методы оценки любых активов» Асват Дамодаран;
• «Трейдинг с доктором Элдером. Энциклопедия биржевой игры» А. Элдер.

Существует множество способов начать инвестирование с небольшими деньгами, так как многие онлайн-платформы и платформы, основанные на приложениях, упрощают работу. Все, что вам нужно сделать, это сделать первый шаг. Как только вы это сделаете, со временем станет легче, и ваше будущее вам улыбнется.

Инвестиции в недвижимость, с чего начать?

Вложения в покупку недвижимости остаются самыми надежными во все времена. особенно в период спадов в экономике.

Предлагаю следующие стратегии для начинающих инвесторов:

• Покупка жилья на стадии незавершенного строительства (при покупке квартиры на стадии закладки фундаменты вы в будущем сможете заработать до 40%, перепродав готовый объект);
• Арендный бизнес. Если вы нацелены на долгосрочное инвестирование, то для вас подойдет покупка квартиры с целью сдачи ее в аренду. Выгоднее всего сдавать жилье посуточно, обустроить хостел или сделать в квартире перепланировку, разделив ее на 2 части, чтобы сдавать комнаты по отдельности.
• Аукционы по банкротству. На торгах порой можно встретить жилье за 10% от его реальной рыночной стоимости. Это дает вам возможность на перепродаже получить до 90% прибыли.
• Ипотека. Этот вариант позволит инвестировать в недвижимость тем, у кого нет денег на покупку жилья. Квартирой, находящейся в залоге у банка, вы вправе распоряжаться по своему усмотрению, в том числе сдавать ее в аренду. Покрывать платежи по ипотеки можно за счет полученной прибыли до тех пор, пока не будет полностью погашен долг в банке.

Оцените, пожалуйста, статью, я старалась. Заранее благодарю!

(12 оценок, среднее: 4,58 из 5)

И на десерт полезное видео о том, как начать инвестировать новичку с нуля:

Как заработать на Алиэкспресс без вложений: 10 суперстратегий

Источник: misterrich.ru